2012年证券《投资基金》第六章基金的市场营销练习题-证券投资基金试卷与试题-考试酷(examcoo)正在载入试卷 ... &&&&&&&&&录入者　：平安健康试卷总分：134.5出卷时间：答题时间：120分钟&&一、单项选择题基金销售机构应设立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能，这属于（　　）的内容。[1分]A内部环境控制B销售业务流程控制C会计系统内部控制D监察稽核控制（　　）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。[1分]A确定目标市场与客户B开发新客户C保住老客户D设计市场营销组合（　　）是将产品或服务的信息传达到市场上，通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点，让客户了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处，最后通过市场将产品销售给客户。[1分]A促销B代销C传销D分销（　　）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。[1分]A促销B渠道C代销D传销（　　）是满足投资者需求的手段。[1分]A产品B费率C促销D渠道证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备下列条件：注册资本不低于（　　）人民币，且必须为实缴货币资本;高级管理人员已取得基金从业资格，持续从事证券投资咨询业务（　　）完整会计年度。[1分]A3000万元，3个B2000万元，3个以上C2000万元，3个D3000万元，3个以上存在以下（　　）问题的证券公司不具有申请基金代销业务的资格。[1分]A最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为B净资本等财务风险监控指标符合中国证监会要求C违法违规行为被监管机构调查D没有发生诉讼、仲裁等其他重大事项下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（　　）。[1分]A虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B预测该基金的证券投资业绩C登载基金过往业绩D登载单位或者个人的推荐性文字关于基金销售渠道，以下说法不正确的是（　　）。[1分]A专业基金销售公司开展基金代销业务逐渐被市场淘汰B国有商业银行主要是为基金的销售提供了完善的硬件设施和客户群C相比商业银行，证券公司网点拥有更多的专业投资咨询人员，可以为投资者提供个性化的服务D基金管理公司虽然直销队伍规模相对较小，但人员素质较高，可以加强与客户之间的沟通和交流，提供更好的、持续的理财服务以下不是证券投资基金营销特殊性的是（　　）。[1分]A专业性B服务性C有形性D适用性下列基金费率不属于投资者在买进与卖出基金环节一次性支出的费用的是（　　）。[1分]A管理费率B认购费率C申购费率D赎回费率存在以下（　　）问题的专业基金销售公司不具有申请基金代销业务的资格。[1分]A主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人B注册资本不低于2000万元人民币，财务状况良好，运作规范稳定C最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于人员人数的1/2营销环境中的（　　）指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。[1分]A微观环境B宏观环境C内部环境D外部环境人们的金融产品选择依赖的（　　），主要有心理上的和个人自身的因素。[1分]A外在因素B内在因素C个人因素D社会因素（　　）多属于阶段性或短期性的刺激工具，用以鼓励投资者在短期内较迅速和较大量地购买某一基金产品。[1分]A人员推销B营业推广C广告促销D公共关系基金产品线的（　　），即一家基金管理公司所拥有的基金产品的大类是多少。[1分]A宽度B高度C长度D深度除货币市场基金及中国证监会规定的其他品种外，基金的赎回费不得超过基金份额赎同金额的（　　）;同时，应当将不低于赎回费总额的（　　）归入基金财产。[1分]A10%，25%B5%.25%C10%，30%D5%.30%（　　）是指为实现战略营销日标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。[1分]A市场营销分析B市场营销计划C市场营销实施D市场营销控制欧洲大陆的（　　）占据了基金销售的绝对市场份额。[1分]A商业银行B证券公司C保险公司D基金公司（　　）通常是指投资者向银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。[1分]A短期投资计划B定期定额投资计划C长期投资计划D中期投资计划（　　）主要是指直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统。[1分]A后台管理系统B前台业务系统C监管系统信息报送D信息管理平台应用系统针对机构投资者、中高收入阶层这样的大客户，基金管理公司可以通过（　　）进行一对一的人员推销，以达到最佳的营销效果。[1分]A传销队伍B分销队伍C代销队伍D直销队伍（　　）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。[1分]A电话服务中心B邮寄服务C自动传真、电子信箱与手机短信D专人服务基金管理人委托代销机构办理基金的销售时，应当签订（　　），明确双方的权利和义务。[1分]A书面代销协议B书面委托协议C书面交易协定D书面合作协议基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（　　）年。[1分]A10B15C20D25基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（　　）。[1分]A3%B4%C5%D6%基金销售机构内部控制的（　　）原则，即通过科学的内部控制制度与方法，建立合理的内部控制程序，确保内部控制制度的有效执行。[1分]A健全性B有效性C独立性D审慎性关于基金产品定价，下面叙述不正确的是（　　）。[1分]A是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括认购费率、申购费率、赎回费率、管理费率和托管费率等B从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的C客户规模越大，它与基金管理公司就产品价格问题的谈判能力就越强，通常也能得到更加优惠的费率待遇D市场竞争越激烈，为有效获取市场份额，基金费率通常会越低基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。考察基金产品线的内涵一般不包括（　　）。[1分]A产品线的长度B产品线的宽度C产品线的深度D产品线的高度在基金营销中的投资者教育，金管理公司的产品。投资者应（　　），即选择优秀基金管理公司的产品。[1分]A了解基金B了解市场C了解历史D了解基金管理公司基金销售机构、基金营销人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定，体现了证券投资基金市场营销的（　　）。[1分]A专业性B适用性C规范性D服务性基金营销人员不但要向客户说明基金产品的本质，还必须以高质量的服务、客户的口耳相传、公司的品牌形象宣传等，增强可靠的信誉，扩大客户基础，体现了证券投资基金市场营销的（　　）。[1分]A专业性B适用性C规范性D服务性在确定目标市场与客户上，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资人的（　　），包括投资人的投资规模、风险偏好，对基金流动性、安全性的要求等因素。[1分]A理想需求B真实需求C日标需求D预期需求（　　）是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。[1分]A确定具体的目标客户B确定拟纳入的股票C发现具有发展潜力的市场D挖掘其他基金的优点在设计基金产品时需要考察的内部条件有（　　）。[1分]A确定日标客户，了解投资者的风险收益偏好B选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C考虑相关法律法规的约束D考虑基金管理人自身的管理水平根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，以下（　　）不是拟募集的基金应当具备的条件。[1分]A符合中国证监会关于基金品种的规定B与拟任基金管理人已管理的基金雷同C基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定D基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者，或者其他侵犯他人合法权益的内容（　　）即一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。[1分]A产品线的广度B产品线的宽度C产品线的深度D产品线的长度（　　）的基金产品线，即基金管理公司根据市场范围，不断开发新品种，增加产品线的长度，或扩大产品线的宽度。[1分]A水平式B垂直式C综合式D单一式（　　）的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。[1分]A水平式B垂直式C综合式D单一式（　　）的基金产品线，即基金管理公司在自身的能力专长基础上，既在一定的产品类型上作重点发展，也在更广泛的范围内构建自身的产品线。[1分]A水平式B垂直式C综合式D单一式采用（　　）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。[1分]A水平式B垂直式C综合式D单一式基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种（　　）关系。[1分]A依托B委托代理C信托D宅从专业基金销售机构申请基金代销资格，主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于（　　）万元人民币。[1分]A1000B2000C3000D4000（　　）申请基金代销资格时，要求取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2。[1分]A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构（　　）申请基金代销资格时，要求最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。[1分]A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构（　　）申请基金代销资格时，要求持续从事相关业务3个以上完整会计年度。[1分]A商业银行B证券公司C证券投资咨询机构D专业基金销售机构中国证监会根据（　　）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。[1分]A《公司法》B《证券法》C《行政许可法》D《证券投资基金法》基金宜传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从（　　）起计算的业绩。[1分]A基金合同生效之日B基金产品推出之日C基金合同拟订之日D基金产品售出之日对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的（　　）。[1分]A平均收益率B预期收益率C加权平均收益率D复合年平均收益率依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，要从基金（　　）中列支。[1分]A管理费B销售费用C财务费用D营业费用对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（　　）的赎回费。[1分]A0.5%B0.75%C1.0%D1.5%二、不定项选择题营销组合的四大要素包括（　　）。[1分]A产品B费率C渠道D推销基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（　　）。[1分]A服务性B专业性C持续性D适用性基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括（　　）。[1分]A营销渠道的建立B营销环境的分析C营销组合的设计D营销过程的管理营销过程的管理主要包括（　　）。[1分]A市场营销分析B市场营销计划C市场营销实施D市场营销控制（　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。[1分]A商业银行B证券公司C专业基金销售机构D保险公司基金市场营销分析的具体内容包括（　　）。[1分]A设定具体的市场营销目标B收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据C分析拟发行基金的目标市场D评估外部因素和内部因素产品或品牌的营销计划应包括（　　）。[1分]A计划实施概要B市场营销现状、市场威胁和市场机会C目标市场和可能存在的问题、市场营销战略D行动方案、预算和控制市场营销控制过程包括的步骤有（　　）。[1分]A管理部门设定具体的市场营销目标B衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行C分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因D管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（　　）。[1分]A管理水平B客户C公众D竞争对手在基金营销环境的要素中，公司（　　）会对基金营销产生重要的影响。[1分]A股权结构B经营流程C经营策略D资本实力开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（　　）等实现。[1分]A邮寄B电话C银行现场销售D直销队伍开放式基金的代销是一种通过（　　）等代销机构销售基金的方法。[1分]A银行B证券公司C保险公司D证券交易所在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（　　）。[1分]A销售公司本身的情况B影响投资者决策的因素C监管机构对基金营销的监管D基金市场的总体情况基金促销组合的要素包括（　　）。[1分]A人员推销B广告促销C营业推广D公共关系基金业常用的营业推广手段有（　　）。[1分]A销售网点宣传B广告促销C举办投资者交流活动D费率优惠基金销售宣传的内容必须真实、准确，并需符合的规定有（　　）。[1分]A不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏B不得登载单位或者个人的推荐性文字C应对基金的证券投资业绩进行预测D不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（　　）。[1分]A新闻媒介B股东C监管机构D基金公司经理《证券投资基金销售管理办法》第9条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（　　）。[1分]A资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定B有专门负责基金代销业务的部门C财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚D具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行基金产品设计包含的重要信息输入有（　　）。[1分]A客户需求信息B投资运作信息C产品市场信息D市场总体状况为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（　　）。[1分]A分析B计划C设计D控制下列关于基金宣传推介材料规范的说法正确的是（　　）。[1分]A基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导B基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰C基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致D可以使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等词语进行语言表述证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（　　）。[1分]A注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本B高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历C持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度D最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括（　　）。[1分]A营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用B公司的决策和奖励制度，即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施C有效的实施还需要仔细制定人力资源计划，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员D要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合国际上，开放式基金的销售主要分为（　　）。[1分]A分销B零售C直销D代销（　　）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。[1分]A银行B证券公司C律师事务所D基金管理公司风险提示函的必备内容有（　　）。[1分]A基金在投资运作过程中可能面临各种风险B投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件C基金可能实现的收益水平D投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别基金销售机构在基金销售活动中，不得进行的行为有（　　）。[1分]A让证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购、赎回B以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准D采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金证券投资基金设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（　　）实现客户服务。[1分]A电话服务中心B邮寄服务C自动传真、电子信箱与手机短信D“一对一”专人服务基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（　　）情形。[1分]A以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C以低于成本的销售费率销售基金D在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为基金销售业务信息管理平台主要包括（　　）。[1分]A前台业务系统B后台管理系统C综合业务系统D应用系统的支持系统前台业务系统应当具备的功能有（　　）。[1分]A提供投资资讯功能B基金投资人信息管理功能C交易清算、资金处理的功能D为基金投资人提供服务的功能后台管理系统应当具备的功能有（　　）。[1分]A对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能B交易清算、资金处理的功能C提供投资资讯功能D对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能基金销售机构内部控制应履行（　　）的原则。[1分]A健全性B有效性C独立性D审慎性内部环境控制主要包括（　　）。[1分]A建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统B加强对宣传推介材料制作和发放的控制C建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系D建立健全内部授权控制体系适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（　　）。[1分]A投资人利益优先原则B全面性原则C客观性原则D及时性原则基金产品设计中需要注意（　　）。[1分]A要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好B选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C考虑相关法律、法规的约束D考虑基金管理人自身的管理水平基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（　　）。[1分]A认(申)购费率B赎回费率C管理费率D托管费率能够办理基金营销的部门有（　　）。[1分]A基金管理公司内设的市场部门B基金托管公司内设的市场部门C会计师事务所内的市场部门D取得基金代销业务资格的机构在设计基金产品时需要考察的外部条件有（　　）。[1分]A要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好B要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合C要考虑相关法律法规的约束D考虑基金管理人自身的管理水平根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件有（　　）。[1分]A有明确、合法的投资方向B有明确的基金运作方式C符合中国证监会关于基金品种的规定D不与拟任基金管理人已管理的基金雷同常见的基金产品线类型有（　　）。[1分]A水平式B垂直式C综合式D单一式在基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用有（　　）。[1分]A申购费B赎回费C管理费D托管费基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用有（　　）。[1分]A认购费B申购费C赎回费D管理费基金产品定价需要考虑的因素包括（　　）。[1分]A基金产品的类型B市场环境C客户特性D渠道特性以下（　　）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。[1分]A自动传真B邮寄服务C电子信箱D手机短信专业基金销售机构申请基金代销资格应具备的条件有（　　）。[1分]A财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚B有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施C主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3000万元人民币D取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2《证券投资基金销售管理办法》及相关部门规章、规范性文件对基金销售机构尤其是人员行为主要规范有（　　）。[1分]A在基金的销售活动中应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，恪守职业道德和行为规范B基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密C从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格D未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动以下属于在基金宣传推介材料中不得使用的语言表述有（　　）。[1分]A“坐享财富增长”“安心享受成长”B“欲购从速”“申购良机”C“净值归一”D“诚实信用”基金管理人应在招募说明书及份额发售公告中载明有关基金销售费用的信息有（　　）。[1分]A基金销售费用收取的条件、方式B基金销售费用收取的用途和费用标准C基金销售费用入账的科目D以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。[1分]A基金季度报告B基金半年度报告C基金年度报告D基金临时报告基金产品风险评价主要应依据的因素有（　　）。[1分]A基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B基金的历史规模和持仓比例C基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D基金成立以来有无违规行为发生《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台的建立和维护应该满足的要求有（　　）。[1分]A具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制B保障基金投资人资金流动的安全性C具备基金销售费率的监控机制D支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从以下（　　）等方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。[1分]A前台业务系统、自助式前台系统B后台管理系统C监管系统信息报送D信息管理平台应用系统的支持系统销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有（　　）。[1分]A没定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额B为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案C采取等效实名制的方式核实基金投资人身份D为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法基金销售机构内部控制的目标有（　　）。[1分]A保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全C利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行D建立科学的决策程序、高效的业务执行系统三、判断题基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。（　　）[0.5分]对&&错&&基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性上。（　　）[0.5分]对&&错&&一般而言，以机构投资者为服务对象营销成本低，但服务成本较高;相反，以个人投资者为服务对象则营销成本高，但服务成本低。（　　）[0.5分]对&&错&&证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。（　　）[0.5分]对&&错&&营销的微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。（　　）[0.5分]对&&错&&基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（　　）[0.5分]对&&错&&市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。（　　）[0.5分]对&&错&&市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（　　）[0.5分]对&&错&&开放式基金的销售主要分为直销和承销两种方式。（　　）[0.5分]对&&错&&基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（　　）[0.5分]对&&错&&证券投资基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。（　　）[0.5分]对&&错&&基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。（　　）[0.5分]对&&错&&实现证券投资基金市场营销目标要求仔细分析投资者，针对不同的市场与客户推出适合的基金产品。（　　）[0.5分]对&&错&&促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。（　　）[0.5分]对&&错&&代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。（　　）[0.5分]对&&错&&在基金营销过程中，基金销售机构必须注意遵循监管机构的规定，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为。（　　）[0.5分]对&&错&&营销组合的四大要素——产品、费率、促销和渠道是基金营销的核心内容。（　　）[0.5分]对&&错&&影响投资决策的内在因素包括人的身份、社会地位等。（　　）[0.5分]对&&错&&成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（　　）[0.5分]对&&错&&基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换时，应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。（　　）[0.5分]对&&错&&广告的目的就是通知、影响和劝说目标市场。（　　）[0.5分]对&&错&&基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致。（　　）[0.5分]对&&错&&基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。（　　）[0.5分]对&&错&&基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循基金管理人利益优先原则。（　　）[0.5分]对&&错&&基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。（　　）[0.5分]对&&错&&开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。（　　）[0.5分]对&&错&&宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。（　　）[0.5分]对&&错&&直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。（　　）[0.5分]对&&错&&代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。（　　）[0.5分]对&&错&&独立性原则，即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。（　　）[0.5分]对&&错&&直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较差。（　　）[0.5分]对&&错&&与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。（　　）[0.5分]对&&错&&进行投资者教育活动，在向投资人普及基金知识、充分揭示基金投资风险的同时，目的是要培养投资者的理性投资行为，使投资者与基金市场发展同步成熟。（　　）[0.5分]对&&错&&在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。（　　）[0.5分]对&&错&&针对投资意识较强的老股民群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。（　　）[0.5分]对&&错&&基金销售机构针对保险公司、财务公司等机构客户，可以通过召开研讨会、推介会的办法，向特定的或不特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。（　　）[0.5分]对&&错&&系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。（　　）[0.5分]对&&错&&基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双人双岗。（　　）[0.5分]对&&错&&开放式基金的价值取决于其投资标的物的价值。（　　）[0.5分]对&&错&&基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（　　）[0.5分]对&&错&&从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。（　　）[0.5分]对&&错&&投资对象多元化是基金产品多元化的重要前提，各类金融工具及其衍生产品的种类越多，基金产品创新的空间就越大。（　　）[0.5分]对&&错&&产品线的长度，是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。（　　）[0.5分]对&&错&&营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。（　　）[0.5分]对&&错&&确定具体的目标客户是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。（　　）[0.5分]对&&错&&水平式的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。（　　）[0.5分]对&&错&&定期定额投资计划通常是指投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由商业银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。（　　）[0.5分]对&&错&&对投资者而言，基金超市只需要很低的入门费甚至免费，所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多。（　　）[0.5分]对&&错&&基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。宣传推介材料公布日在下半年的，可以不登载当年上半年度的业绩。（　　）[0.5分]对&&错&&基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确;提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。（　　）[0.5分]对&&错&&基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。（　　）[0.5分]对&&错&&定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，但却是替代储蓄的等效理财方式。（　　）[0.5分]对&&错&&基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，也不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励等。（　　）[0.5分]对&&错&&对于持有期低于3年的投资人，不得免收其前端申购(认购)费用。（　　）[0.5分]对&&错&&当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额。（　　）[0.5分]对&&错&&基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，可将调查结果作为是否选择对方进行合作或向投资人推介的重要依据。（　　）[0.5分]对&&错&&辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。（　　）[0.5分]对&&错&&≡ 本试卷共计163题，此处为结束标志。≡ examcoo&