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评价一下，有没有可能是传销？
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不是，他敢如此大张旗鼓的招人发传单，还写了地址和电话，那就不是，一般传销是网络，亲人朋友偷偷传销的，望采纳！谢谢！
采纳率：63%
根据这个宣传单来说极有可能是有问题，首先没有说明勤工的具体工作，而且限制只收高中毕业生，高中生没踏入社会好骗，你先打电话问一下具体情况，不明白可以随时问我
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看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。
作者：之家哥
摘要：网贷之家小编根据舆情频道的相关数据，精心整理的关于《看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》的相关文章10篇，希望对您的投资理财能有帮助。
《看发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》 精选一在美国乡村经济复苏缓慢的情况下，加入多层次营销组织被一些家庭视为重获经济自由和尊严的机会，但在灿烂的“美国梦”背后，诱惑和骗局却使人们陷入债务与心理危机之中。2016年，住在美国中西部城市印第安纳波利斯郊外的阿什利（化名）陷入了人生低谷。次贷危机已过去近10年，印第安纳州的经济增长率仍低于美国平均值，阿什利的丈夫丢了工作，他新找的工作薪水只有原来的一半。为了维持生计，阿什利报名成了多层次营销公司LuLaRoe的一名服装推销员。在新开了以支付上千美元的起始后，阿什利在最初两个月里赚了3，但她没用这笔钱补贴家用，而是听从其他推销员的建议，全部用来买新存货。第三个月，她的销售额开始降低，其他推销员告诉她说，这是因为她买的存货还不够多。阿什利陷入了恶性循环：花钱买存货，卖不出去，再花钱买更多存货……她耗尽了存款，有一段时间，她家里堆着价值的劣质服装，却不得不去领救济粮勉强让家人果腹。当时她没有意识到，LuLaRoe推销员的生财之道其实不是卖衣服，而是介绍其他人成为推销员。只要让“下线”每月买175件衣服，就能得到3%-5%的回扣，所以她的“上线”才会千方百计劝说她不断购买存货。但她不敢用真名公开说LuLaRoe的坏话，害怕一旦被发现，就可能被跟踪甚至公开羞辱。据美国媒体Quartz8月6日报道，在美国乡村经济复苏缓慢的情况下，加入多层次营销组织被一些家庭视为重获经济自由和尊严的机会，但在灿烂的“美国梦”背后，诱惑和骗局却使人们陷入债务与心理危机之中。经济复苏缓慢下 直销成新财路“直销”听上去是个诱人的概念：向周围人介绍自己喜欢的产品，赚一点“外快”，实现自我价值，认识一群同样充满进取心的朋友。在搜索引擎里打下“直销、成功”的关键词，就会跳出如何在直销业取得成功的“5大战略”、“7条建议”、“10大步骤”、“20个秘密”。大型直销公司的年会也吸引了成千上万渴望成功的美国人。今年，美容品牌玫琳凯的美国年会吸引了约3万名“独立美容咨询师”，公司Primerica的大会则预计吸引45000人。澎湃新闻查询美国直销协会2016年数据发现，全美共有2050万人参与直销，其中80万人为全职工作，450万为兼职，另有1520万人为折扣用户。这些人大都集中在35-54岁，74%为女性，84%为白人，37%位于美国南部。居住在美国乡村的女性被视为直销的“主力军”。2016年11月，关注女性问题的记者凯特·谢尔纳特（Kate Shellnutt）在网络媒体Vox上撰文称，她结婚搬到田纳西州乡村后发现，无论是瑜伽课、家长会、读书会，还是宗教学习班，只要是女性聚集的地方，就有人在推销什么东西。对阿什利这样的主妇来说，直销看似提供了宝贵的机会。Quartz报道称，随着经济机会越来越集中在美国城市，农村的发展机会远远落后。2016年，美国人口调查局指出，农村家庭收入中位数比城市家庭低了4%，收入差距则更大。自2008年以来，大都市地区的就业增长远远高于农村地区，后者的就业市场同时缩水4.26%。在城乡经济差距拉大的同时，直销在乡村的发展远高于城市。据LuLaRoe的零售地图，纽约曼哈顿地区的推销员和总人口比例为1：164000，而在爱达荷州和怀俄明州的一些小城镇，这一比例则为1：6667。谢尔纳特则观察称，多家化妆品和精油直销公司把总部设在了犹他州盐湖城外的一处摩门教徒聚集的社区。合法直销与非法传销界限模糊就像许多其他多层次营销公司一样，LuLaRoe的网站上充满了令人振奋的语言。它将销售称为一场“运动”，邀请人们克服挫折和拮据，找回自信“重新掌握自己的时间和生活”。但阿什利和她的同行们显然没有这样的体验。化名为索菲的一名德克萨斯州妇女同样在2016年辞职加入LuLaRoe，但却在被人劝说不断购买新存货的压力下，卖了电视、抵押了汽车，最终因患上恐慌症而不得不服用抗焦虑药物。2017年3月，多名LuLaRoe推销员状告该公司，称其商业模式实为传销，且销售的紧身裤多为劣质产品，一穿就容易撕裂。美国哥伦比亚广播公司（CBS）5月报道称，一名匿名的纽约推销员表示，她超过的存货全部滞销，而公司还在不断劝说她继续买存货并发展新成员。合法直销和非法传销之间模糊的界限使一些企业钻了空子。美国联邦贸易委员会（FTC）在关于“多层次营销”（multilevel marketing）的网页上花大篇幅区分这两个概念，称如果通过多层次营销赚的钱是基于发展的人员和他们的销售额，这可能就是被称为“金字塔骗局”（pyramid scheme）的非法传销。美国反传销专家罗伯特·菲茨帕特里克（Robert FitzPatrick）在2013年接受CNBC采访时曾表示，仅在数学层面，如果传销组织里的每个人被要求发展5个新成员，每个新成员再发展5人，只要重复13次，就会超过地球的总人口。因此这在本质上不可持续，尤其是处于底层的大多数人不可能获利。FTC网站上公布的一份针对350家多层次营销企业的研究报告称，99%参与多层次营销的人面临亏损。菲茨帕特里克也表示，消费者每年因传销损失超过，许多人耗尽了毕生储蓄，债务缠身。值得注意的是，中国也对直销和传销进行了区分。据中国商务部直销行业管理网站的定义，直销是指直销企业招募直销员，由直销员在固定营业场所之外直接向最终消费者推销产品的经销方式（《直销管理条例》第三条）。传销是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响社会稳定的行为（《禁止传销条例》第二条）。中国商务部网站称，直销是合法经营行为，以“单层次”为主要特征。传销是非法经营行为，以“拉人头”、“入门费”、“多层次”、“团队计酬”为主要特征。利益集团游说存留“灰色地带”在美国，打击传销的行动从未停止，但政府、企业与消费者之间的博弈仍留下了不少“灰色地带”。2017年7月，美国密歇根州共和党众议员穆勒纳尔（John Moolenaar）提出修正案，要求放宽FTC对多层次营销的监管，再度引发争议。美国直销协会主席约瑟夫·马里亚诺（Joseph Mariano）7月在《国会山报》撰文支持这一修正案，坚称直销不是传销，强调这一区别将有助于保护消费者并鼓励普通人创业。消费者保护律师大卫·泽图尼（David Zetoony）也撰文支持，称FTC平均每年只提起1.23起传销案诉讼，不足以证明批评者所说的多层次营销行业存在普遍问题。但研究传销问题的新泽西学院商学院院长威廉·基普（William Keep）撰文反对称，大部分多层次营销公司希望减少监管，是因为这些企业的推销员大都是将商品卖给“下线”的推销员而不是最终消费者，以直销为名行传销之实。FTC成员特瑞尔·麦克斯威尼（Terrell McSweeny）也撰文称，国会应严厉打击导致一些美国家庭倾家荡产的传销组织，而不是对欺诈行为视而不见。2016年7月，被控传销的保健品公司康宝莱在历时2年的调查后与FTC达成和解，同意全面重组其美国市场业务，并赔偿消费者2亿美元。基普表示，FTC在过去21年中发起26起传销案诉讼，被告的企业不是败诉就是同意和解，大部分企业最后。然而，多层次营销企业在政府的游说工作给监管带来了难题。据美国政治响应中心最新数据，康宝莱在2016年花费84用于政府游说，而游说费用的峰值在开始接受FTC调查的2014年达到了190.。尽管FTC最终要求康宝莱赔款，但它对该公司是否属于传销态度暧昧。时任FTC主席伊迪斯·拉米兹（Edith Ramirez）在新闻发布会上模棱两可地表示，“传销”一词没有出现在FTC文件上，尽管康宝莱的行为“没有被定为不是传销”（not determined not to have been a pyramid）。而随着美国新总统特朗普的上台，美国政府对多层次营销的监管也可能出现变数。特朗普本人曾于2009年买下通过多层次营销出售保健品的Ideal Health并将其改名为“特朗普网络”（Trump Network），还曾公开为另一家多层次营销公司ACN做广告。教育部长德沃斯的丈夫是安利集团创始人的长子、前安利集团总裁。住房和城市发展部长卡森是出售保健品的多层次营销公司Mannatech的发言人。特朗普的特别顾问卡尔·伊坎则是康宝莱，此前，在比尔·艾克曼指控该企业非法传销并押注做空时，伊坎反其道而行之，连续增持了康宝莱的股票。美国是传销的发源地。1945年，加利福尼亚州出现一种多层次的营销模式。1960年以后，美国有公司以多层次销售为名非法敛财，被称为“金字塔式销售”。据美国直销协会数据，2016年美国多层次销售总额达到35。这种模式20世纪70年代传入日本，被称为“老鼠会”，较知名的有熊本市的“天下一家会”，解散之前会员达一百多万人。这种变质的多层次销售模式传入台湾后，曾引发“台家事件”。90年代由美国企业带入中国。【更多资讯
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图示：滴滴出行总裁柳青网易科技讯11月14日消息，据国外媒体报道，《大西洋月刊》日前撰文指出，目前在中国，女性在科技行业的地位越来越高，甚至已经超过了美国。调查显示，大约有一半的美国科技公司都有女性担任高层职位。而在中国，科技公司的这一比例接近80%。现将大部分内容编译如下：在2015年的夏天，我在Uber退出这件事上花费了大量精力，耗资数十亿美元的努力最终化为无奈。当Uber在2016年承认失败时，甚至连金牌编剧珊达·瑞姆斯（Shonda Rhimes）都写不出这样的精彩。放眼全球，Uber将竞争对手悉数击败。而中国的竞争对手滴滴出行则把与Uber的竞争变成了自家的游戏。滴滴出行是世界上唯一一家能够与Uber抗衡的共享出行公司，其背后的金主有中国最大的两家互联网公司，还有全球最大的几家。何况涉及到中国的市场时，滴滴出行显然更具有本土优势。而中国已经是全球最大的共享出行市场。2016年1月，滴滴出行宣布2015年完成了14亿次乘车，比Uber的10亿次服务多出约40%。显然，Uber已经不是世界上最大的共享出行公司，尽管它的宣传和估值不菲。在激烈的市场竞争中，冲在首位的是其总裁兼首席运营官柳青，一位女性，也是一位母亲。当我在报道这个故事的时候，让我感到震惊的是，有多少中国公司的高管是女性。其中有多少人是首席执行官，首席运营官，首席财务官，甚至是首席技术官。在中国，女性的高管职位并不仅仅限于运营人力资源和市场营销。相比于硅谷的“给我一个雪莉（现任Facebook首席运营官）！”的趋势，中国女性在公司高管中所占的比例要高很多，更何况硅谷的趋势还只限于十几家公司。硅谷银行(Silicon Valley Bank)在中国有着丰富的实践经验，他们对两个全球技术中心之间主要性别脱节传闻表明了明显的兴趣。他们对美国，英国和中国的900多位客户进行了调查研究，研究了女性在公司高层的任职情况。然而结果让那些没有接触过中国市场的美国人很是诧异。当被问及在公司中有多少女性拥有C级别的职位时，54%的美国科技公司回答“一个或多个”。同样，53%的英国公司也回答“一个或多个”。但在中国，接近80%的科技公司回答“一个或多个。”甚至这都不足以说明全部。据我所知，很多中国公司都有不止一个女性高管，而且这些女性的职位也呈现出多样化。在董事会一级，只有34%的美国公司表示在董事会中有一名或多名女董事。39%的英国公司表示，他们有一个或多个女董事。相比之下，61%的中国公司有一名或一名以上的女董事。甚至更疯狂的是，当被问及这些公司是否有计划增加担任高管职位的女性人数时，美国有67%的公司表示否，英国80%的公司也持否定态度。但中国有63%的公司对此表示赞成。相比之下，中国女性在企业高层的代表性要高得多，而这些企业中的规章制度在性别上也显得更加平等。相关调查数据也是对“蜂王”神话的有力反驳：当一个组织拥有足够多的女性高管时，就会以压倒性的优势支持其他女性。正如彭博社于2016年9月报道的那样，在中国风险情况更是极端。根据彭博的统计数据，在美国的顶级风投公司中，女性仅仅占到投资总数的10%，同时只有半数公司有女性合伙人。而在中国，17%的合作伙伴是女性，80%的企业至少有一位女性投资人。即便只有一名女性合伙人，这种风投公司支持女性企业家的可能性就是同行的两倍，这对女性在生态系统中的角色产生了巨大的影响。中国政府表示，55%的新互联网公司由女性创立，超过25%的企业家是女性。这些数据都来自中国官方。从在科技公司占据如此之多的高层职位可以看出，显然中国女性稳坐在技术高管一线，女性在中国科技生态系统的每一个阶段似乎都获得了更多的机会。彭博社重点报道了陈小红，她刚刚筹集成立了总额约5亿美元的，这是世界上最大的一只由女性管理的基金。美国最大的女性基金也仅仅是这个数字的一半。陈小红所管理的资产超过10亿美元。彭博在报道中这样描述这位杰出的母亲：在事业发展的同时，她养大了三个孩子。即便在西方，她的工作习惯也非同寻常。有三年，她每天都把最大的儿子带到办公室。她说，带她的孩子让自己与许多她支持的企业家建立了更好的联系。她的儿子会哭了，会扰乱会议，但这并没有阻碍她的工作。这给了她一个与创始人发展更密切关系的机会。随着我对这个问题的深入探讨，到底是什么导致中国职业母亲会如此不同？我发现了几个常见的看法。首先，中国的科技产业既是新兴的，又是一次巨大的机会。各种有着非传统经验的人都能获得他们在成熟的生态系统中所不具备的机会。但是这并不意味着能够解释所有这一切。很多也是文化使然。其中一部分可以追溯到1949年前后，当时毛泽东说“妇女能顶半边天”，而且当时的女性也希望能够为很多人提供帮助。她们在田野里劳作，甚至在战争中与男人并肩作战。年长的女性根本不会选择不工作，都在以某种方式为国家服务。而改革开放则让更多女性受益，如果你是1980年以后在中国大城市出生的女性，那么你的童年生活足以获得足够的营养，也有接受高等教育的机会。结果是接受大学教育的中国女性人数不断增多。2010年，女性在中国硕士研究生中的比例超过一半。中国女性劳动力参与率是亚洲最高的国家之一，70%的中国女性都会以一定的身份就业，而印度的女性仅仅有四分之一。中国在科技领域创造的是新的榜样和新的模式。对于硅谷而言，这比十年前更重要，因为中国公司正在与我们竞争。这是中国公司，而不是Lyft，他们怀着谦卑的态度击败了Uber。而这场斗争的公众面孔是一位女性，一位母亲。这对中国很重要，但对美国也很重要。（晗冰） 《看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》 精选四导读最近关于金融诈骗、金融传销的消息屡屡见于报端，这些传销、诈骗在信息化如此发达的中国，还能很成功。不得不感叹，究竟是骗子太高明，还是傻子太多。从最近几起大型金融传销、金融诈骗来看，就有明显的中国特色。01中国传统上是一个熟人社会，亲戚、朋友、同学等构筑了一个个的熟人关系网。目前，微信已成为十亿中国人日常交流通讯的主要工具，微信形成了一个强的关系网。尤其是微信群、朋友圈让国人在现实中的关系网以熟人社区的形式存在于网络，个人接受信息很大程度上来自这些熟人、社交媒体等。对于一些不懂的东西，大家更倾向于相信这些熟人关系，尤其是对于这类专业壁垒强的东西，这给不法分子充分利用的空间。最近，华赢凯来、IGOFX、善心汇等都有些高大上的幌子，同时又有熟人传播的影子。以IGOFX为例，其有一个“”的身份标签，IGOFX的洋名，打着“躺着赚美金”的口号，宣称一年可获得7倍、两年66倍的，加上分红及“人拉人、获奖励”，在进入中国半年左右的时间里，疯狂发展下线。其传播渠道主要就是在朋友圈、微信群，多是亲朋好友介绍。而操盘者深谙国人心理，借用外汇身份的伪装，让用户通过微群朋友圈等发展熟人，在这些封闭的体系里编织暴富神话。操盘者是一个名为张雪娇的90后，短短半年内招收逾40万名会员后宣告“崩盘”，卷走人民币近300亿元并潜逃。以华赢凯来为例，同样有另一些高大上的标签：巴铁黑科技、P2P、PPP模式等。华赢凯来的广告曾出现在北京地铁等公共场所，同时华赢凯来的“治堵神器”巴铁被媒体多次报道，华赢凯来称巴铁是“中国原创”的伟大发明，“国家重大战略新兴产业”，即将上马的项目，但国家专利局官网显示的却是，“立体快巴”专利还处于“等待实审请求”字样。同时，华赢凯来宣称自己储备了几千亿的，PPP是最近政经领域的新词，存在着专业壁垒，华赢只是巧借其名义并非真正的PPP。但正是利用社交媒体，高大上的宣传为其带来公信力，号称12%，一般的套路借高大上的词汇进行集资。直到投资者因资金无法收回将其举报，北京东城警方才于6月底将白某某等32人刑事拘留、审查取证、追缴涉案资产等，而这个董事长白某某曾几何时还是地方各种会议的座上宾，风光无限。类似的还有PPP全民合伙人，均是借用国家之名义，在封闭的空间里为其非法集资提供便利。02最近，善心汇的案例同样如此。据新华社报道，记者21日从公安部获悉，近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。7月24日，北京市公安局官方微博发布通告称，部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集，严重扰乱了首都社会秩序，参与人员已有序劝离，并对个别挑头闹事、拒不服从管理的人员依法强制带离进行审查。也就是说，在善心汇涉嫌传销查处之后，仍有大量会员执迷不悟，被绑架着进京聚集。有句话说，中国的傻子太多，骗子不够用。善心汇的事实证明：傻子被骗了依然帮着骗子数钱，而且依然被骗子利用来集会，可谓是群体性的斯德哥尔摩综合征。据有关媒体报道，善心汇传播的路径很大程度上微信社群，其有系列的“新经济生态系统”，而在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级。尽管外界对善心汇传销的质疑不绝于耳，但是在“勿忘初心新经济生态系统”的微信群里，每天都有指导老师上课进行分享时，即使早有地方公安发布传销预警，有媒体质疑传销等，这些指导老师们丝毫不惧怕媒体质疑。也正是因为如此，在公安部对创始人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查后，这些指导老师们在群里煸动闹事。在微信社区这个封闭体系里，他们隔离了外界的传播，对于负面的问题，也总有一套说辞。比如有指导老师上课说：“如果此时聆听我分享的家人，还把善心汇当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了，说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的，‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’。”在一个个封闭的社群，灌输、洗脑等等，向毫无知识的金融小白制造着暴富梦的神话。中国反传销联盟会长凌云在最近接受中国经营报采访时说：过去2年来，国内的传销行业从之前的“异地＋实物＋多层次”传销模式，快速演变成了目前的以非法集资为特征，以互联网为载体，且基本无传销实物，不强制依靠发展下线及多层次老鼠会的“金融传销”模式。凌云说：“现有的打击传销条例及法律法规，已经远远不能适应新形势下的打击非法传销需要，甚至连对“传销”这一词的定义都是模糊的，譬如目前的多层次传销认定标准是，要达到3个层级，要达到30人——现在看来这是一个非常可笑的认定标准，因为现在人家互联网下的金融传销根本不用去拉人头，更不用做到3个层级活更多的层级，也不用拉不拉下线，只管通过微信圈或其它网络途径吸引或拉人把钱投进来而已。按照此前已有的法律法规，地方公安机关要找到查处目前的金融传销，很难找到对应的查处依据。”03金融诈骗金融传销之所以日益猖獗，还在于骗子也多。今年7月11日，国家信息化专家咨询委员会常务副主任、国家专业技术委员会（简称“互金专委会”）主任周宏仁先生在中国互联网大会 2017安全高峰论坛发表演讲时表示，中国的互联网金融行业已经稳居世界第一，我们国家的互联网金融平台累计是在3.1万家以上，远远超过报道估计的数据，现有的互联网金融业态一共有21类，包括网络、、网络众筹等等。周宏仁介绍，根据国家互联网金融分析技术平台的监测数据，我们国家累计的违规平台已经超过3200家，仍有违规平台1800余家在活动，就是潜在的1800余家“IGOFX”（金融诈骗机构）。没有备案的是83家，金融数据在境外的有816家，进行诱导性宣传的有668家，过高的有66家，违规开展业务的有190家。这个数量相当惊人。周宏仁说：“互联网金融诈骗几乎已经涉及到金融的所有领域，所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息。还有在“互联网+”掩饰下花样繁多的“旁氏骗局”，万变不离其宗。在这些骗局的背后就是人性的贪婪。很多受过良好教育的大学生、教授、国家公务员都难免受骗上当。”互联网金融、金融互助等，这些高大上的词屡屡被用来进行金融诈骗。对此，公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。附：专访反传销联盟会长凌云：金融传销猛增，占投诉七成7月24日，北京市公安局官方微博发布通告称，部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集，严重扰乱了首都社会秩序，参与人员已有序劝离，并对个别挑头闹事、拒不服从管理的人员依法强制带离进行审查。该通告披露，近日，公安部统一部署依法对深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。中国反传销联盟会长凌云告诉《中国经营报》记者，“善心汇”事件，只是中国金融传销泛滥成灾、形势严峻的一个缩影。“现在，我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70％到80％都是金融传销。”金融传销已经泛滥成灾《中国经营报》：近期，一些由传销参与者引发的不断出现，有关部门亦频频发声。这是否表明国内传销已经到了一个标志性阶段？您能不能用简单几句话来概括我国目前的传销发展状况？中国反传销联盟：据我们掌握的情况，目前国内的传销已经演变到主要以资金盘为主的特征，且已经泛滥成灾，一次比一次重大，已经到了难以遏制、触及社会底线及政治红线，形势非常严峻，到了不得不花大力气去彻底治理的地步了。提出这一观点或建议的原因在于，过去2年来，国内的传销行业从之前的“异地＋实物＋多层次”传销模式，快速演变成了目前的以非法集资为特征，以互联网为载体，且基本无传销实物，不强制依靠发展下线及多层次老鼠会的“金融传销”模式。我们去年在金融传销发展早期时，曾经发布过国内传销资金盘（金融传销的另一种通俗提法）的统计通报，当时就有2000多家。后来没做了，因为这些资金盘发展非常快，每天都有几十个不通的金融传销盘新冒出来，你根本统计不过来。根据公安部门反馈给我的情况，目前国内的金融传销，涉案金额一般都在几亿元以上，稍微大一点的，动辄都是几百亿的体量，且动辄参与者几百万人，甚至过千万人。这两大案件特征，跟2年前查处的传销案，涉案绝大部分在1亿元一下，人员及百人或上万人，有很大区别。现在的问题是，现在国内很多金融传销者，都在声援那些已经被查的传销者，可见，这些金融传销组织之间也在相互串联。《中国经营报》：金融传销一般采用什么样的模式？读者希望能够根据实例解析其运作。中国反传销联盟：严格说来，国内的金融传销或传销资金盘，始于2012年，当时的模式主要是做消费返利或电子股票等，后来逐步发展到游戏理财、内部、虚拟货币、等，与时俱新，但实质上都是把借助于互联网技术，把非法集资与传销结合起来，构建一个新的庞氏骗局模式。以近日热点的“某某某”传销为例，其实就是把俄罗斯的3M模式（记者注：MMM是俄罗斯马夫罗季创建的，国内每月30%，每天1%玩法：a第一个月投资100，b第二个月，c第二个月投资30元；第二个月a得到130元，b、c把钱打给a，b第二个月得130，c第二个月得39元，d第一个月投资100元，f第一个月投资30元；第三个月b得到130元，c、f把钱打给b，后面还有很多人参加的——其实质就是相互打钱，打给的，这样循环加新人进入）进行了改良，业内也称“互助盘，”虽名为互助，其实质就是庞氏骗局。现在国内的金融传销进入成本很低，运行成本也很低，投资几千元或几万元就可以搞一个网站吸引人员及资金加入，加上无需传销实物，不用去组织实物，不用把人弄到异地，不用培训，参与者更不用去费力解释及推销说服，只需要在微信圈或网上不断晒豪车、豪宅、珠宝及奢侈消费图炫富，晒自己的“投资”回报及进出账截图，并不断加人聊天明暗推广等，就能发展下线。总体而言，金融传销推广成本低、回报更快，开拓市场更轻松，不用像直销一样去费力将产品、将模式、讲制度，很多参与者在金融传销面前会更加觉得可以不劳而获，会发现这更有诱惑力。野蛮生长暴露系列问题《中国经营报》：目前国内的金融传销主要分布在哪些省市？此前都有哪些省市出现或爆发过涉嫌传销者集中闹事的案例？中国反传销联盟：今年7月，照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。据公安部门反馈给我的情况，今年公安部门已经查处的金融传销案件，注册地基本上都集中在深圳。我们此前掌握的信息显示，仅深圳前海的一个秘书公司（指专门为人代理工商注册的公司）就注册了十几家金融传销企业。但由于金融传销在实际经营中依靠互联网快速发展，其人员吸收及发展不受地域限制，因此金融传销参与者的闹事，并不一定在公司注册地发生，如本次引发关注的 “某某某”，去年就曾在湖南闹过。过去２年多来，河南、湖北、江西、珠海等省市，都曾发生过金融传销的参与者聚众闹事的案例。这些金融传销案例的共性都是涉众型经济犯罪，已经查处的金融传销，多出现通过地下钱庄把资金倒向海外的做法，这对维护社会、经济造成很大的危害，对金融秩序的冲击，对的造成压力非常大。《中国经营报》：照理，我国目前已经有多个打击非法传销的法规，如国务院2005年出台的《禁止传销条例》等，去年地在跟您沟通的过程中，您也提到，您参与了国内正在积极推进《直销法》及打击非法传销的立法进程，但为什么传销问题仍然发展到如此严重的地步？中国反传销联盟：这有几个层面的问题。一是部分地方公安机关特别是县级公安机关，对涉众型经济犯罪的查处有所顾忌，如果只是县级公安机关出面查处，反而可能引发金融传销参与者从国内各地快速集聚到该县“维权”，造成群体性事件，所以通常以劝导离开为主，不引火上身。二是金融传销的主要或集中注册地的公安机关，可能出于给当地金融业或企业营造一个好的营商环境考虑，对已经所在地的金融传销企业的已经反应出的问题，表现不力。三是目前国内各地公安机关对金融传销的打击，面临互联网下的遁形新挑战，通常都难以连根拔起，打不掉金融传销的根，即使拔掉。这些金融传销及其参与者又会换一个名目，很快再次“活”过来。四是现有的打击传销条例及法律法规，已经远远不能适应新形势下的打击非法传销需要，甚至连对“传销”这一词的定义都是模糊的，譬如目前的多层次传销认定标准是，要达到3个层级，要达到30人——现在看来这是一个非常可笑的认定标准，因为现在人家互联网下的金融传销根本不用去拉人头，更不用做到3个层级活更多的层级，也不用拉不拉下线，只管通过微信圈或其它网络途径吸引或拉人把钱投进来而已。按照此前已有的法律法规，地方公安机关要找到查处目前的金融传销，很难找到对应的查处依据。《中国经营报》：关于完善监管机制这一块，目前都存在哪些问题，您有哪些？中国反传销联盟：目前国内的《直销法》及打击非法传销的法律法规都是严重滞后的，尽管近年来各方一直在积极推进相关立法，但进展缓慢。譬如《直销法》的修订，主要是直销企业在极力推进多层次传销的合法，但预计国家出于安全角度考虑，不会在这一条款上做出让步。我们注意到一个很有意思的现象，就是最近2年来，一方面有国家直销牌照的直销企业，也多明暗从事一些非法传销的事宜，另一方面，金融传销对有牌直销企业，构成了很大威胁，因为这些有牌直销企业的参与者，相当一部分转身做金融传销去了，那个更轻松，都知道博傻，但都期望自己不是接“最后一棒”的人。在此压力下，一些有国家直销牌照的直销企业，采用一些明暗措施，做一些金融传销事宜。现在对非法传销监管不足的原因在于，商务部基本只管发牌，工商负责对工商企业进行日常监管，公安负责对刑事案件进行打击。但在实际监管中出现了严重问题，直销牌照从来没有因为违规被吊销的，没有、惩罚不力；工商部门在合法工商执照后，通常没有足够的人力物力去介入企业的日常运营，对秘书公司注册的成堆“皮包公司”监管出现真空，也难以对其在互联网上的业务展开核查。公安部门则无法在案件爆发前，介入调查或处置。现有的金融传销，基本上都是不公开的，不出问题，很难被查到，更难以监管。犯罪成本极低的问题待改《中国经营报》：您过去十几年来一直在从事反传销工作，您对如何打击金融传销有什么好的意见或建议？中国反传销联盟：现在的金融传销或传销资金盘的商业模式已经发生了根本性变化，监管和打击措施必须要尽快做出相应调整，否则公安部门在随后的打击中，很难找到认定其为传销的法律条款或标准。其次，现有的非法传销组织者的犯罪成本太低，轻一点的才判2年至3年，最严重的才10年有期徒刑，事实上现在的资金盘动辄就是几亿到几百亿，快速敛取资金后转移掉，即使入牢几年，表现好点减刑或花钱保外就医等，出来仍然几亿元、几百亿元身价，值得很多人去冒险。更重要的是，目前国内对非法传销缺乏一个统一的曝光平台，金融传销在一个地方被公安机关或工商部门查处了，在其它地方不受任何影响，监管信息未联网，也没有统一的扣分机制或曝光平台，没有联网信息，监管就会出现很多漏洞，公众就难以获得一个权威、准确的信息。事实上，即使公安、工商没有查处的金融传销案件，也应根据投诉或社会反应情况，及时在统一发布平台上发布警示信息，避免更多的人上当受骗。一些金融传销组织还出钱在互联网上删除一些对其不利的处罚信息，甚至购买、设立一些自媒体信息，散步各种对其有利的宣传文本及视频，混淆试听。中国反传销联盟网站及公众号曾经在自己的平台上，披露过一些遭到公安机关查处的金融传销公司的信息，但个别金融传销公司反而借此向法院提起诉讼，称中国反传销联盟侵犯并诋毁其商业信誉。尽管对方很难赢这种官司，但是要应诉，要请律师，要从广西飞往北京开庭，这增加了中国反传销联盟的财务及时间成本压力。《中国经营报》：您能不能估算一下，目前国内究竟有多少人参与了金融传销，总涉案标的究竟有多大，这些参与人群是否与2年前的传销主体参与者有所区别？中国反传销联盟：由于金融传销具有极强的隐蔽性，不出问题或没有被公安机关、公安部门查处掉，很难知道究竟有多少人涉案或多少资金涉案。所以暂时无法对此做一个大致的匡算或估算。现在回头来看，以前在广西北海及贵州及其它多个省市的异地传销，尽管曾一度泛滥成灾，但现在看已经是很落后的传销模式。异地传销的特点是，参与人群层次不会太高，基本上以刚进入社会的大学生及农民居多，后期在广西等地发展时，参与人群的社会阅历层次相对高一些，目传销的参与者社会阅历，则又有所提升，但仍然难逃圈套。以前做异地传销，购买的东西或缴纳的费用，最高也不过6.98万元，现在做金融传销，投入或买入不受限制，危害性更大。我们2013年提出了金融传销这一概念或定义，现在已经被公安、工商等部门广泛采用，这表明金融传销已经不再是一个个案或一批个案，而是国内传销或金融安全领域内的一个亟待处理的重大问题。现在我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70％到80％都是金融传销。（中国电子商务研究中心综合新金融深度、中国经营网
文/直言、程维）相关阅读警惕丨又一大平台倒下！国务院只批了八家，剩下的全是骗子！重磅|40万人被骗300亿！又一大型平台崩盘了（附最新传销组织名单）【揭露】“”女生现身说法 扒一扒这背后的肮脏交易(点击查看高清大图，获取电商主流新媒体资源)中国电子商务研究中心（）【我们】中国电子商务研究中心,“互联网+”国家战略民间智库,并运营国内领先电商资讯【推荐】(1)国内最大网购维权通道:“网购投诉平台”(DSWQ315)；(2)互联网神器:“互联网金融时代”微信号:hlwjrsd100【投稿】,【合作】,（微信号)《看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》 精选五导读最近关于金融诈骗、金融传销的消息屡屡见于报端，这些传销、诈骗在信息化如此发达的中国，还能很成功。不得不感叹，究竟是骗子太高明，还是傻子太多。从最近几起大型金融传销、金融诈骗来看，就有明显的中国特色。01中国传统上是一个熟人社会，亲戚、朋友、同学等构筑了一个个的熟人关系网。目前，微信已成为十亿中国人日常交流通讯的主要工具，微信形成了一个强的关系网。尤其是微信群、朋友圈让国人在现实中的关系网以熟人社区的形式存在于网络，个人接受信息很大程度上来自这些熟人、社交媒体等。对于一些不懂的东西，大家更倾向于相信这些熟人关系，尤其是对于金融投资这类专业壁垒强的东西，这给不法分子充分利用的空间。最近，华赢凯来、IGOFX、善心汇等都有些高大上的幌子，同时又有熟人传播的影子。以IGOFX为例，其有一个“台”的身份标签，IGOFX的洋名，打着“躺着赚美金”的口号，宣称一年可获得7倍、两年66倍的基金收益，加上分红及“人拉人、获奖励”，在进入中国半年左右的时间里，疯狂发展下线。其传播渠道主要就是在朋友圈、微信群，投资者多是亲朋好友介绍。而操盘者深谙国人心理，借用外汇身份的伪装，让用户通过微群朋友圈等发展熟人，在这些封闭的体系里编织暴富神话。操盘者是一个名为张雪娇的90后，短短半年内招收逾40万名会员后宣告“崩盘”，卷走人民币近300亿元并潜逃。以华赢凯来非法集资为例，同样有另一些高大上的标签：巴铁黑科技、P2P理财、PPP模式等。华赢凯来的广告曾出现在北京地铁等公共场所，同时华赢凯来的“治堵神器”巴铁被媒体多次报道，华赢凯来称巴铁是“中国原创”的伟大发明，“国家重大战略新兴产业”，即将上马的项目，但国家专利局官网显示的却是，“立体快巴”专利还处于“等待实审请求”字样。同时，华赢凯来宣称自己储备了几千亿的PPP项目，PPP是最近政经领域的新词，存在着专业壁垒，华赢只是巧借其名义并非真正的PPP。但正是利用社交媒体，高大上的宣传为其带来公信力，号称年化收益率12%，一般的套路借高大上的词汇进行集资。直到投资者因资金无法收回将其举报，北京东城警方才于6月底将白某某等32人刑事拘留、审查取证、追缴涉案资产等，而这个董事长白某某曾几何时还是地方各种会议论坛的座上宾，风光无限。类似的还有PPP全民合伙人，均是借用国家之名义，在封闭的空间里为其非法集资提供便利。02最近，善心汇的案例同样如此。据新华社报道，记者21日从公安部获悉，近日，按照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。现初步查明，张天明等人涉嫌以“扶贫济困、均富共生”等为幌子，策划、操纵并发展人员参加传销活动，骗取巨额财物。7月24日，北京市公安局官方微博发布通告称，部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集，严重扰乱了首都社会秩序，参与人员已有序劝离，并对个别挑头闹事、拒不服从管理的人员依法强制带离进行审查。也就是说，在善心汇涉嫌传销查处之后，仍有大量会员执迷不悟，被绑架着进京聚集。有句话说，中国的傻子太多，骗子不够用。善心汇的事实证明：傻子被骗了依然帮着骗子数钱，而且依然被骗子利用来集会，可谓是群体性的斯德哥尔摩综合征。据有关媒体报道，善心汇传播的路径很大程度上微信社群，其有系列的“新经济生态系统”，而在善心汇这套系统里，目前分为特困社区、贫困社区、小康社区、富人社区、德善社区五个等级。尽管外界对善心汇传销的质疑不绝于耳，但是在“勿忘初心新经济生态系统”的微信群里，每天都有指导老师上课进行分享时，即使早有地方公安发布传销预警，有媒体质疑传销等，这些指导老师们丝毫不惧怕媒体质疑。也正是因为如此，在公安部对创始人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查后，这些指导老师们在群里煸动闹事。在微信社区这个封闭体系里，他们隔离了外界的传播，对于负面的问题，也总有一套说辞。比如有指导老师上课说：“如果此时聆听我分享的家人，还把善心汇当成是传销，说明你只看了网上的负面消息；如果你只是玩两次、赚点钱就走了，说明你连善心汇的大门在哪里都没找到；如果你把善心汇当成事业，说明你看懂了善心汇的99%；如果你真正从心灵深处相信善心汇创始人张天明所说的，‘在有生之年看不到善心汇崩盘’，恭喜你成为一个合格的善心汇的‘善粉’。”在一个个封闭的社群，灌输、洗脑等等，向毫无知识的金融小白制造着暴富梦的神话。中国反传销联盟会长凌云在最近接受中国经营报采访时说：过去2年来，国内的传销行业从之前的“异地＋实物＋多层次”传销模式，快速演变成了目前的以非法集资为特征，以互联网为载体，且基本无传销实物，不强制依靠发展下线及多层次老鼠会的“金融传销”模式。凌云说：“现有的打击传销条例及法律法规，已经远远不能适应新形势下的打击非法传销需要，甚至连对“传销”这一词的定义都是模糊的，譬如目前的多层次传销认定标准是，要达到3个层级，要达到30人——现在看来这是一个非常可笑的认定标准，因为现在人家互联网下的金融传销根本不用去拉人头，更不用做到3个层级活更多的层级，也不用拉不拉下线，只管通过微信圈或其它网络途径吸引或拉人把钱投进来而已。按照此前已有的法律法规，地方公安机关要找到查处目前的金融传销，很难找到对应的查处依据。”03金融诈骗金融传销之所以日益猖獗，还在于骗子也多。今年7月11日，国家信息化专家咨询委员会常务副主任、国家互联网金融专业技术委员会（简称“互金专委会”）主任周宏仁先生在中国互联网大会 2017中国互联网金融安全高峰论坛发表演讲时表示，中国的互联网金融行业已经稳居世界第一，我们国家的互联网金融平台累计是在3.1万家以上，远远超过报道估计的数据，现有的互联网金融业态一共有21类，包括网络借贷、互联网、网络众筹等等。周宏仁介绍，根据国家互联网金融分析技术平台的监测数据，我们国家累计的违规平台已经超过3200家，仍有违规平台1800余家在活动，就是潜在的1800余家“IGOFX”（金融诈骗机构）。没有备案的是83家，金融数据在境外的有816家，进行诱导性宣传的有668家，收益率过高的有66家，违规开展业务的有190家。这个数量相当惊人。周宏仁说：“互联网金融诈骗几乎已经涉及到金融的所有领域，所有的金融骗局都有一个典型的特征，就是高息。还有在“互联网+”掩饰下花样繁多的“旁氏骗局”，万变不离其宗。在这些骗局的背后就是人性的贪婪。很多受过良好教育的大学生、教授、国家公务员都难免受骗上当。”互联网金融、金融互助等，这些高大上的词屡屡被用来进行金融诈骗。对此，公安部有关负责人表示，近年来，传销犯罪案件持续高发，不法分子不断变换犯罪手法，利用“金融互助”“爱心慈善”“虚拟货币”“电子商务”“微信营销”等各种名目，策划、组织传销活动，严重侵害人民群众财产安全，严重扰乱经济社会秩序。公安机关将继续保持高压严打态势，坚决予以严厉打击，切实维护广大人民群众合法权益。同时，提醒广大群众提高防范意识，不被高利诱惑，自觉抵制传销等违法犯罪活动，共同维护好经济社会秩序。附：专访反传销联盟会长凌云：金融传销猛增，占投诉七成7月24日，北京市公安局官方微博发布通告称，部分“善心汇”会员被别有用心之人煽动来京非法聚集，严重扰乱了首都社会秩序，参与人员已有序劝离，并对个别挑头闹事、拒不服从管理的人员依法强制带离进行审查。该通告披露，近日，公安部统一部署依法对深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。中国反传销联盟会长凌云告诉《中国经营报》记者，“善心汇”事件，只是中国金融传销泛滥成灾、形势严峻的一个缩影。“现在，我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70％到80％都是金融传销。”金融传销已经泛滥成灾《中国经营报》：近期，一些由传销参与者引发的热点事件不断出现，有关部门亦频频发声。这是否表明国内传销已经到了一个标志性阶段？您能不能用简单几句话来概括我国目前的传销发展状况？中国反传销联盟：据我们掌握的情况，目前国内的传销已经演变到主要以资金盘为主的特征，且已经泛滥成灾，一次比一次重大，已经到了难以遏制、触及社会底线及政治红线，形势非常严峻，到了不得不花大力气去彻底治理的地步了。提出这一观点或建议的原因在于，过去2年来，国内的传销行业从之前的“异地＋实物＋多层次”传销模式，快速演变成了目前的以非法集资为特征，以互联网为载体，且基本无传销实物，不强制依靠发展下线及多层次老鼠会的“金融传销”模式。我们去年在金融传销发展早期时，曾经发布过国内传销资金盘（金融传销的另一种通俗提法）的统计通报，当时就有2000多家。后来没做了，因为这些资金盘发展非常快，每天都有几十个不通的金融传销盘新冒出来，你根本统计不过来。根据公安部门反馈给我的情况，目前国内的金融传销，涉案金额一般都在几亿元以上，稍微大一点的，动辄都是几百亿的体量，且动辄参与者几百万人，甚至过千万人。这两大案件特征，跟2年前查处的传销案，涉案标的绝大部分在1亿元一下，人员及百人或上万人，有很大区别。现在的问题是，现在国内很多金融传销者，都在声援那些已经被查的传销者，可见，这些金融传销组织之间也在相互串联。《中国经营报》：金融传销一般采用什么样的模式？读者希望能够根据实例解析其运作。中国反传销联盟：严格说来，国内的金融传销或传销资金盘，始于2012年，当时的模式主要是做消费返利或电子股票等，后来逐步发展到游戏理财、内部虚拟股票、虚拟货币、术等，与时俱新，但实质上都是把借助于互联网技术，把非法集资与传销结合起来，构建一个新的庞氏骗局模式。以近日热点的“某某某”传销为例，其实就是把俄罗斯的3M模式（记者注：MMM是俄罗斯马夫罗季创建的，国内每月30%，每天1%玩法：a第一个月投资100，b第二个月投资100元，c第二个月投资30元；第二个月a得到130元，b、c把钱打给a，b第二个月得130，c第二个月得39元，d第一个月投资100元，f第一个月投资30元；第三个月b得到130元，c、f把钱打给b，后面还有很多人参加的——其实质就是相互打钱，投资的打给提现的，这样循环加新人进入）进行了改良，业内也称“互助盘，”虽名为互助，其实质就是庞氏骗局。现在国内的金融传销进入成本很低，运行成本也很低，投资几千元或几万元就可以搞一个网站吸引人员及资金加入，加上无需传销实物，不用去组织实物，不用把人弄到异地，不用培训，参与者更不用去费力解释及推销说服，只需要在微信圈或网上不断晒豪车、豪宅、珠宝及奢侈消费图炫富，晒自己的“投资”回报及进出账截图，并不断加人聊天明暗推广等，就能发展下线。总体而言，金融传销推广成本低、回报更快，开拓市场更轻松，不用像直销一样去费力将产品、将模式、讲制度，很多参与者在金融传销面前会更加觉得可以不劳而获，会发现这更有诱惑力。野蛮生长暴露系列问题《中国经营报》：目前国内的金融传销主要分布在哪些省市？此前都有哪些省市出现或爆发过涉嫌传销者集中闹事的案例？中国反传销联盟：今年7月，照公安部统一部署，全国各地公安机关依法对广东深圳市善心汇文化传播有限公司法定代表人张天明等人涉嫌组织、领导传销活动等犯罪问题进行查处，张天明等多名犯罪嫌疑人已被依法采取刑事强制措施。据公安部门反馈给我的情况，今年公安部门已经查处的金融传销案件，注册地基本上都集中在深圳。我们此前掌握的信息显示，仅深圳前海的一个秘书公司（指专门为人代理工商注册的公司）就注册了十几家金融传销企业。但由于金融传销在实际经营中依靠互联网快速发展，其人员吸收及发展不受地域限制，因此金融传销参与者的闹事，并不一定在公司注册地发生，如本次引发关注的 “某某某”，去年就曾在湖南闹过。过去２年多来，河南、湖北、江西、珠海等省市，都曾发生过金融传销的参与者聚众闹事的案例。这些金融传销案例的共性都是涉众型经济犯罪，已经查处的金融传销，多出现通过地下钱庄把资金倒向海外的做法，这对维护社会、经济造成很大的危害，对金融秩序的冲击，对维稳的造成压力非常大。《中国经营报》：照理，我国目前已经有多个打击非法传销的法规，如国务院2005年出台的《禁止传销条例》等，去年地在跟您沟通的过程中，您也提到，您参与了国内正在积极推进《直销法》及打击非法传销的立法进程，但为什么传销问题仍然发展到如此严重的地步？中国反传销联盟：这有几个层面的问题。一是部分地方公安机关特别是县级公安机关，对涉众型经济犯罪的查处有所顾忌，如果只是县级公安机关出面查处，反而可能引发金融传销参与者从国内各地快速集聚到该县“维权”，造成群体性事件，所以通常以劝导离开为主，不引火上身。二是金融传销的主要或集中注册地的公安机关，可能出于给当地金融业或企业营造一个好的营商环境考虑，对已经所在地的金融传销企业的已经反应出的问题，表现不力。三是目前国内各地公安机关对金融传销的打击，面临互联网下的遁形新挑战，通常都难以连根拔起，打不掉金融传销的根，即使拔掉。这些金融传销及其参与者又会换一个名目，很快再次“活”过来。四是现有的打击传销条例及法律法规，已经远远不能适应新形势下的打击非法传销需要，甚至连对“传销”这一词的定义都是模糊的，譬如目前的多层次传销认定标准是，要达到3个层级，要达到30人——现在看来这是一个非常可笑的认定标准，因为现在人家互联网下的金融传销根本不用去拉人头，更不用做到3个层级活更多的层级，也不用拉不拉下线，只管通过微信圈或其它网络途径吸引或拉人把钱投进来而已。按照此前已有的法律法规，地方公安机关要找到查处目前的金融传销，很难找到对应的查处依据。《中国经营报》：关于完善监管机制这一块，目前都存在哪些问题，您有哪些？中国反传销联盟：目前国内的《直销法》及打击非法传销的法律法规都是严重滞后的，尽管近年来各方一直在积极推进相关立法，但进展缓慢。譬如《直销法》的修订，主要是直销企业在极力推进多层次传销的合法，但预计国家出于安全角度考虑，不会在这一条款上做出让步。我们注意到一个很有意思的现象，就是最近2年来，一方面有国家直销牌照的直销企业，也多明暗从事一些非法传销的事宜，另一方面，金融传销对有牌直销企业，构成了很大威胁，因为这些有牌直销企业的参与者，相当一部分转身做金融传销去了，那个更轻松，都知道博傻，但都期望自己不是接“最后一棒”的人。在此压力下，一些有国家直销牌照的直销企业，采用一些明暗措施，做一些金融传销事宜。现在对非法传销监管不足的原因在于，商务部基本只管发牌，工商负责对工商企业进行日常监管，公安负责对刑事案件进行打击。但在实际监管中出现了严重问题，直销牌照从来没有因为违规被吊销的，没有退出机制、惩罚不力；工商部门在合法工商执照后，通常没有足够的人力物力去介入企业的日常运营，对秘书公司注册的成堆“皮包公司”监管出现真空，也难以对其在互联网上的业务展开核查。公安部门则无法在案件爆发前，介入调查或处置。现有的金融传销，基本上都是不公开的，不出问题，很难被查到，更难以监管。犯罪成本极低的问题待改《中国经营报》：您过去十几年来一直在从事反传销工作，您对如何打击金融传销有什么好的意见或建议？中国反传销联盟：现在的金融传销或传销资金盘的商业模式已经发生了根本性变化，监管和打击措施必须要尽快做出相应调整，否则公安部门在随后的打击中，很难找到认定其为传销的法律条款或标准。其次，现有的非法传销组织者的犯罪成本太低，轻一点的才判2年至3年，最严重的才10年有期徒刑，事实上现在的资金盘动辄就是几亿到几百亿，快速敛取资金后转移掉，即使入牢几年，表现好点减刑或花钱保外就医等，出来仍然几亿元、几百亿元身价，值得很多人去冒险。更重要的是，目前国内对非法传销缺乏一个统一的曝光平台，金融传销在一个地方被公安机关或工商部门查处了，在其它地方不受任何影响，监管信息未联网，也没有统一的扣分机制或曝光平台，没有联网信息，监管就会出现很多漏洞，公众就难以获得一个权威、准确的信息。事实上，即使公安、工商没有查处的金融传销案件，也应根据投诉或社会反应情况，及时在统一发布平台上发布警示信息，避免更多的人上当受骗。一些金融传销组织还出钱在互联网上删除一些对其不利的处罚信息，甚至购买、设立一些自媒体信息，散步各种对其有利的宣传文本及视频，混淆试听。中国反传销联盟网站及公众号曾经在自己的平台上，披露过一些遭到公安机关查处的金融传销公司的信息，但个别金融传销公司反而借此向法院提起诉讼，称中国反传销联盟侵犯并诋毁其商业信誉。尽管对方很难赢这种官司，但是要应诉，要请律师，要从广西飞往北京开庭，这增加了中国反传销联盟的财务及时间成本压力。《中国经营报》：您能不能估算一下，目前国内究竟有多少人参与了金融传销，总涉案标的究竟有多大，这些参与人群是否与2年前的传销主体参与者有所区别？中国反传销联盟：由于金融传销具有极强的隐蔽性，不出问题或没有被公安机关、公安部门查处掉，很难知道究竟有多少人涉案或多少资金涉案。所以暂时无法对此做一个大致的匡算或估算。现在回头来看，以前在广西北海及贵州及其它多个省市的异地传销，尽管曾一度泛滥成灾，但现在看已经是很落后的传销模式。异地传销的特点是，参与人群层次不会太高，基本上以刚进入社会的大学生及农民居多，后期在广西等地发展时，参与人群的社会阅历层次相对高一些，目前金融传销的参与者社会阅历，则又有所提升，但仍然难逃圈套。以前做异地传销，购买的东西或缴纳的费用，最高也不过6.98万元，现在做金融传销，投入或买入不受限制，危害性更大。我们2013年提出了金融传销这一概念或定义，现在已经被公安、工商等部门广泛采用，这表明金融传销已经不再是一个个案或一批个案，而是国内传销或金融安全领域内的一个亟待处理的重大问题。现在我们每天接到的传销投诉或需要我们介入处理的传销中，70％到80％都是金融传销。（中国电子商务研究中心综合新金融深度、中国经营网
文/直言、程维）相关阅读警惕丨又一大平台倒下！国务院只批了八家，剩下的全是骗子！重磅|40万人被骗300亿！又一大型平台崩盘了（附最新传销组织名单）【揭露】“裸条”女生现身说法 扒一扒这背后的肮脏交易(点击查看高清大图，获取电商主流新媒体资源)中国电子商务研究中心（）【我们】中国电子商务研究中心,“互联网+”国家战略民间智库,并运营国内领先电商资讯门户【推荐】(1)国内最大网购维权通道:“网购投诉平台”(DSWQ315)；(2)互联网金融:“互联网金融时代”微信号:hlwjrsd100【投稿】,【合作】,（微信号)《看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》 精选六记者连续几个月通过暗访发现，天津尚赫保健用品有限公司(以下简称尚赫)辽宁分公司在辽宁省内市场疾速扩张的同时，其销售模式也隐含着诸多疑点：变相“入门费”的收取、多层次直销涉嫌违规、违规跨区域从事直销活动、涉嫌夸大的产品功效……一系列问题让这家企业的直销模式变味，并与国务院2005年颁布并实施的《禁止传销条例》和《直销管理条例》中的部分规定相违背，其模式蒙上了一层模糊色彩。■企业背景天津尚赫保健用品有限公司[1998年]
正式获原外经贸部第455号文件的批准，采用开设店铺并雇佣推销员的经营方式，成为中国合法直销转型企业。[2007年]
尚赫正式拿到直销牌照，获得由国家商务部颁发直销经营许可并完成服务网点查询。记者在国家食品药品监督管理总局数据查询中了解到，目前尚赫直销区域中，省级分支机构 10 个，服务网点62 个。“尚赫不以卖产品赚钱，而是发展下线”这样一个合法的直销企业，为什么在直销的过程中“变味”了呢？记者接到相关举报，以对“加盟”尚赫感兴趣的名义接触了在沈阳的一位尚赫代理商。“我以前是钢琴老师，后来生完孩子就在家带孩子，完全的家庭主妇，一个人脉都没有，我现在做尚赫两年了，我现在每个月工资加奖金将近20万元了，我手下的代理商非常多。”一位尚赫代理商小霞(化名)略带自豪地告诉记者。记者日前在沈阳市和平区新世界名汇公寓的尚赫生活体验馆暗访，这位尚赫代理商向记者详细介绍了入门、收入和奖励机制。小霞告诉记者，“尚赫跟别的直销企业不一样，我们不是卖产品，我们不是靠卖产品赚钱，你今天来我这了解这个项目，你要是觉得行，我带着你一起做这个事业，我带你一起赚钱。你要是想开店也行，有顾客要是觉得你这个店开得好，他们也想开你这样的店，大家一起赚钱，这样就是我们尚赫的直销模式。”小霞介绍，要做尚赫代理商，首先必须买满4万元的产品成为尚赫会员，之后才能以八折的优惠价格进行买货并销售。记者表示如果4万元的产品卖不出去了怎么办时，小霞说：“不用担心，我们尚赫的产品有很多种，只要你原封不动地拿回来，我们可以给你换成其他的产品，就是不能退。”记者提出资金不够，不想出去开店，想要用其他能赚钱的办法时，小霞说：“如果你不想开店也是可以的，只要你发展下线，把其他人拉来做尚赫，他们所有的业绩也同样算在你的名下，你坐在家里也同样可以收钱，但是具体方法还是要等你加入我们会员才能教你。”而在另一家尚赫美容店内，一位销售人员王鑫(化名)也一直坚持要记者买入2.8万元的产品才能够成为代理商。按照王鑫的说法，先购买2.8万元的产品目的是让记者了解尚赫。随着记者一再推辞买产品，王鑫干脆说：“你不买产品是不可能成为业务代表的，这点产品是很容易赚回来的。”王鑫说，要做好尚赫代理的话，基本上每个店都要买至少两台尚赫TBS美容仪，“这台美容仪可以做美容、减肥、全身理疗、针灸、丰胸、塑形、梳理淋巴、排毒于一体，只要你有美容仪就可以开店了。我们免费培训减肥理疗美容手法，扶持开店，享受尚赫公司返点等全部待遇。只要你手里有两个客户，你就不赔钱，如果你连两个客户都不能找到，我劝你就别开店了。”王鑫还向记者透露：“自己直接发展的小组成员的业绩归到你的总业绩，业绩越多，享受的提成点越大。很多代理商做到一定级别，主要收入来源并非自己直接卖出去的产品，大部分来自团队的业务提成。天津尚赫公司变相收取“入门费” 销售模式涉嫌传销查看、回顾，为你提供更好的相关新闻信息。我发展一个代理商，会花很多时间，毫不保留地去培养他，协助他开发市场。教好了，带出来了，不管你做得再大，我都是有好处的。人心里都有一个，就算下面成员的级别超越了我，我依然可以拿到属于他的那份利益。”总公司回应――是个别经销商的个人行为记者将情况反映给尚赫天津总公司，相关负责人表示，这是个别经销商的个人行为，跟总公司无关，总公司会进行调查。随后，记者又与尚赫辽宁副总级经销商商廷哲取得联系，对此，商廷哲回复称：我只是天津尚赫保健用品有限公司的一名经销商，代理销售公司产品，对于贵报所说的情况本人并不知情。部门声音变相收取入会费涉嫌传销省工商局公平交易执法处副处长陈文表示，根据日起施行的《禁止传销条例》中第二章第七条内容，组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的，属于传销行为。尚赫虽然取得了直销牌照，但是种种行为是否涉嫌传销呢？陈文道出了两者的区别。区别1 有无入门费从根本来讲，直销是直接从厂家批发拿货，直接销售给消费者。因此，正规的直销企业是不存在入门费一说。恰恰相反，传销会收取硬性的入门费，数额在几百到千元不等。当然也有可能一些公司会以隐性的变通方式，比如认购费取得加入、介绍或发展他人的资格，并以此获得回报。区别2 是否需发展下线一般直销企业除了通过直销员直接销售产品之外，还通过建立属于自己的店铺，直接从公司批货，一次性销售到顾客手中。而与此不同的非法传销则是需要发展下线。需要不断地找合作者，并打着组建团队的幌子以倍增收入的模式诱导别人。区别3 以下线业绩定回报具体来讲，正规的直销企业，是根据自己销售出去的产品数量决定收入。而非法传销，则是根据下面人头数量和这些人的经营业绩来决定你有多大的回报。来源：辽宁法制《看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》 精选七xitouwang中国的实践者官网网址：理财热线：400-788-9566美国总统特朗普14日签署一份行政备忘录，授权美国贸易代表审查所谓的“中国贸易行为”，包括中国在技术转让等知识产权领域的做法。这一举动引发各界对美国采取单边行动损害中美经贸关系的担忧。特朗普当天在白宫签署行政备忘录前称，为确保“公平和对等的贸易规则”，授权美国贸易代表莱特希泽动用所有可用的政策选项。美国政界、商界不少有识之士指出，如果政府不顾世贸规则，采取单边行动来解决与贸易伙伴的争端，不仅无助于解决问题，还可能伤及本国消费者和进出口企业等的利益。贸易调查根据的“301条款”究竟是什么？不论从历史还是“301条款”的具体规定来看，它都更像是一款美国为自己和竞争对手量身定做的贸易“法外神器”。最早的301条款版本来自于《1974年贸易改革法》的第301节，其核心内容即为当美国认定自己的贸易权利遭到外国“侵犯”时，美国可以立即采取行动消除这些“侵犯”。而“301条款”的第二个版本“特别301条款”则主要针对知识产权保护进行了规定，并赋予美国贸易代表绝对权力，当其认定某国的的贸易做法对美国知识产权不利，此时美国有权单方面采取贸易制裁措施，如征收高额关税和限制进口等。第三个版本即“超级301条款”，将贸易报复权由总统转移到贸易代表办公室，使贸易的谈判者和贸易的执法者合二为一，赋予贸易代表办公室更多的谈判筹码以减少政府对贸易代表办公室采取报复措施的干扰。三个版本的301条款有一个共同的特点:总统或贸易代表都有自由裁量权。美国在启动301条款时，不需要任何证据和任何机构仲裁，只要是美国确信、认定、确定了的，就可以发起贸易制裁。此前，美国运用“301条款”在上世纪60年代打击了崛起中的欧共体，巩固了其经济霸主的地位。还在上世纪70及90年代两次利用“301条款”击垮日本，导致日本经济的“滞胀”，在90年代初还引起了日本国内地产和股市的泡沫化。自20世纪90年代中期世贸组织成立以来，这一规定在美国已被渐渐弃用，不过美国也从未放弃“301条款”调查的单边报复作用。2010年，中国也曾遭到过美国单边发起的普通“301条款”调查，但最终中美谈判达成一致，美方未采取措施。为什么美国要对中国开展贸易调查？保护知识产权？在特朗普透露将对中国进行贸易调查之前，美国就曾长期指责中国称，中国大规模窃取美国企业的知识产权，并强迫希望进入中国市场的美国企业与中国企业建立不公平的合资关系。美国相关人员称，在合资企业形式下，美国企业实际上被迫进行技术转让换取进入中国市场的机会。美国一官员11日发言称：“如果美国人继续坐视自己最好的技术和知识产权在国外被窃取或强制转让，美国将很难保持优势地位，继续作为全球最具创新的经济体之一。”然而目前众多迹象表明保护知识产权可能只是美国此次进行贸易调查冠冕堂皇的说法。扭转贸易逆差？特朗普执政以来，反复强调中美之间贸易逆差。就在上周四，特朗普接受记者采访时再次强调每年在同中国的贸易中“丧失了数十亿美元”。据美国统计局数据，2016年美国对中国的商品贸易逆差为3470亿美元(约合2.36万亿元人民币)，占其整体逆差的47%。如此大的贸易逆差在特朗普看来显然难以忍受，这与其在竞选时就提出的贸易保护纲领背道而驰。而再联系特朗普上任之后所实行的种种贸易保护政策，此次对中国的贸易调查更像是借知识产权保护之名，行贸易保护之实，以重振美国经济。美专家：这将是美国经济的倒退特朗普签署这一行政备忘录，招致了不少美国媒体和专家的批评。美国中国问题专家库恩说，短期来看，少部分美国人可能受益，但长期来看，美国经济将受损，因为这可能阻碍美国经济朝更可持续的方向发展，“这将是一种倒退”。库恩认为，对中国发起贸易调查只是“政治上的权宜之计”，因为特朗普竞选时曾承诺支持者将为他们找回就业。《纽约时报》的报道称，特朗普政府使用的“301条款”是一项过时的美国贸易法条款，世贸组织成员应该在世贸组织框架下，而不是基于某一成员自己的法律来解决贸易争端。美国如果对中国启动“301调查”，是将美国国内法律凌驾于国际法之上，不但不能解决问题，还将会进一步损害美国的国际形象。路透社的报道称，美国商业游说团体和政客希望美国对华贸易措施保持克制，游说者担心，特朗普的政策不确定性将无助于解决中美之间的问题。如果爆发贸易战，最终受影响的是中美双方的消费者和企业。哪些行业受冲击？当前中国出口美国较多的产品包括机电、服装、玩具等，这些行业或将受到较大的影响。此外，此次美国具体的指控是“中国涉嫌违反美国知识产权和强制美国企业进行技术转让”，因此，中国在美的科技型企业，及和美国科技类公司有较多往来的企业也可能受到直接的影响，甚至是调查。而美国布鲁金斯学会研究员哈斯和杜大伟的报告指出，中国对美出口仅占中国GDP的不到5%，虽然美国市场对中国出口商而言仍然很重要，但伴随着中国经济增长模式从出口和投资转向更加依赖服务和消费，美国市场对中国经济增长的相对重要性将继续缩小。因此即便美国贸易制裁措施实施，对中国造成的冲击也不会太大。中国商务部：中方绝不会坐视15日，商务部新闻发言人就美总统签署总统备忘发表谈话。发言人表示，我们希望美贸易代表要尊重客观事实，慎重行事。如果美方不顾事实、不尊重多边贸易规则而采取损害双方经贸关系的举动，中方绝不会坐视，必将采取所有适当措施，坚决捍卫中方合法权益。中国外交部：中美贸易战没有赢家外交部发言人华春莹14日说，在中美利益相互交融日深，已经形成你中有我、我中有你的紧密格局下，打贸易战没有前途，没有赢家，只会双输。华春莹在例行记者会说，中美经贸关系的本质是互利共赢的。双方通过中美全面经济对话就双方经贸关系中出现的问题达成了重要共识。希望双方能本着相互尊重、平等互利的精神，通过对话解决彼此关切，维护中美经贸关系持续健康稳定发展。“我们希望美方能够实事求是看待有关问题，客观评价中国在保护知识产权方面所做的努力和取得的进展，以及中国通过自主创新驱动发展经济这方面取得的成就。”对于有观点认为，美方希望在经贸问题上向中方施压，以此作为促使中方向朝鲜施压的手段，华春莹说：“朝鲜半岛问题和经贸问题是不同范畴的问题，中美在这两个问题上应该相互尊重，加强合作，把一个问题作为在另外一个问题上施压的工具，显然是不合适的。”来源：环球时报、新华社、参考消息、中国新闻网、央视新闻声明：本文观点不代表喜投网，若该文章涉及版权问题，请及时联系我们删除。喜投网()是一家综平台，背景硬、风控严、团队强。自2014年5月上线以来，累计成交额超165亿元，活跃投资人数超50万；50元起投，高达12%，发展稳健，声誉良好，获得了投资人、资本市场与监管方的高度认可。通过本微信“阅读原文”注册送10000，邀请好友注册再送180000理财基金。《看传销发源地--美国的“美式”传销是什么样的。》 精选八近几年来，的火爆让越来越多的人认识了这一新生事物。然而，也有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。近日，央行货币金银局的官网发布了一条“关于冒用人民银行名义发行或推广提示”。央行强调：“我行尚未发行，也未授权任何机构和企业发行法定数字货币，无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构和企业推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行的行为可能涉及传销和诈骗，请广大公众提高风险意识，理性谨慎投资，防范利益受损。”26种数字货币涉嫌非法传销无独有偶，近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》（2017版）相比去年主要新增以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分，《识别指南》指出，理解需要一定的门槛，大部分投资者并不懂数字货币，很多传销分子利用这点进行传销行骗，将“数字货币”的概念与传销结合起来，形成“传销式数字货币”。这份指南点名26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外衣进行非法传销的项目。分别是：珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。传销货币是怎么骗人的据业内人士介绍，传销分子的基本套路是传销式数字货币的“交易行情”基本由特定机构控制，早期为吸引投资人投资，可能会将货币价格炒得很高，一旦时机成熟，就集中进行抛售，价格一落千丈，投资者最后血本无归。更为恶劣的是到返钱高峰，平台直接关闭，组织者失联，然后到其他地方包装新的概念，按照相似的骗法，继续行骗。相比其他传销，数字货币传销一般具有三大特点：一是有实在的产品——数字货币，而且被包装得很高级；二是参加者可以获得拉人头奖励，奖品是数字货币本身；三是数字货币会随着参与骗局的人增加而升值，在数字货币升值周期，参与者可获得也会增长，参与者包括最底层参与者也会获利，但是进入贬值周期，底层参与者往往损失巨大。缴会费号称可躺着挣钱据了解，“传销式数字货币”宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”，都是想满足一些人“赚”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的收益。想得到“静态奖”，投资者必须缴纳入会费。2016年，湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案。“万福币”的“静态奖”就是，“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员，不发展会员，只等万福币价格上涨，即可躺着拿钱，一年收益率稳赚3倍左右，如果发展得好也可能达到5至10倍。”今年，中华币的骗局被媒体揭开。据报道，中华币的“静态收益”模式是，注册成为“中华币”会员即可购买中华币，门槛为一单500美元（汇率固定为6.9，500美元即3450元人民币）。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除，剩下的钱每天释放2%用于购买会升值的“中华币”，最终保证三年保底6倍收益。奖励参与者“拉人头交会费”为了吸引更多会员加入，“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广，并美其名曰“动态奖”，本质上就是“拉人头”。以“万福币诈骗案”为例，其“动态奖”是，“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三阶十五级，每个级别对应不同的奖金回报，发展了下线就能获得提成，并可层层提成，最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成，发展的会员达到一定数量还可晋升级别，获得更多提成；5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”当然，无论是“静态奖”还是“动态奖”，投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放现金，也是用后来投资者的钱去补窟窿，和“庞氏骗局”一样。价格由庄家幕后操纵“传销式数字货币”的“交易行情”，完全由组织者和平台方操控。前期为了吸引投资者加入，往往会把价格炒高，一旦开盘，平台方和组织者就会集中抛售套现，价格狂跌。除了组织者和极少数提早退场的人，其他投资者将血本无归。据媒体报道，2016年5月，“中华币”正式开盘，开盘价35元人民币一枚，开盘才一个小时，价格就跌到了10元，接下来的几天更是跌到了2元，根本无人接盘，后来一直跌到仅剩5毛钱。“传销式数字货币”的交易价格和涨跌形势完全可由组织者自己设定和修改。据报道，“万福币”所称的国际大盘其实是子虚乌有，都是组织者操纵的。常见的情况是，“传销式数字货币”到了返钱高峰时，组织者会直接玩失联，关网。风声小一点之后再出来活动，包装一个新概念，继续这样骗下去。拉大旗作虎皮包装项目业内人士指出，传销货币之所以能让很多人上当，一个重要原因就是常拉大旗作虎皮，伪造官方人士、权威机构的背书，把项目包装得十分高大上。“中华币”介绍材料宣称，“中华币”是由中国管理科学研究院设计、中兴同寿（北京）生物科技有限公司技术团队研发的数字加密货币。已经被确定为传销骗局的“易币”，在宣传材料中称其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委搭建，该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。有些传销项目即使被查了，也会蛰伏一段时间换个壳继续做。比如“五行币”，其前身是一个叫“云数贸”的组织，2013年就被中国工商总局和公安部定为当年的十大传销之一。组织者宋密秋（化名为张健）出狱之后，带着“五行币”卷土重来。五招辨别数字货币是否是传销货币值得注意的是，比特币这样的真正的与专门骗人钱财的传销货币有很大不同，投资者必须仔细辨别。《互联网传销识别指南》（2017版）指出， 投资者可以从5个方面判断数字货币是否是虚拟货币。（1）发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行，它依据特定算法，通过大量的计算产生，是的发行方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，而这个维护过程主要是算法对交易信息进行打包和加密，而传销货币则主要由某个机构发行，并且采用拉人头的方式获利。（2）交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易，形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则有某个机构自己发行，并且自建平台来进行交易。（3）实现方式。虚拟货币本身是开源程序，在Github社区维护。其总量限制的参数和方式，均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别