留学6年回归工作，底薪只有两千，海归“贬值”了吗？如何将海归的思维更加创新、语言优势，沟通更主动等这些优点发挥出来，不要自我评价太高，稳稳当当制定求职标准，写好求职简历，告别低薪不是问题。
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写这篇文章的基本思路是为真正对这个领域有兴趣和Ambition的同学 提供具有实施性(Actionable)的建议，而不是仅仅对投行面试过程的科普。&目录一．Tracked Record二．How to get interviewsa. & & & Be in the right schoolb. & & &Networking! Networking! Networking!c. & & & Resume & Cover Letterd. & & &Luck三．How to get offersa. & & & Go back to basics& & & & & & & & & & i. & & &Brain Teasers& & & & & & & & & & ii. & & &Technical Questionsb. & & &Selling Yourself& & & & & & & & & & i. & & &Behavioral Questions& & & & & & & & & & ii. & & &What question you have for me?c. & & & Talk like a professionald. & & &Learn from your mistakes/blog/875我 从2009年11月底开始投简历和面试，投了约90份简历，拿到约30个面试，至今为止拿到11个终面，接到的大行/Buy Side面试包括：找工作就两条，第一，拿面试；第二，在面试里表现好，仅此而已，这也是这篇文章的主线。/blog/8751. & & Get yourself interviews.拿面试最主要的因素有四个：学 校，人脉，简历以及运气。a) & & &Be in the right school投 行是最挑剔的一群Employer，有自己的Target School，而且都会去这些学校On Campus Interview ,我的美国的面试全都是On Campus Interview或者公司从Resume Book里挑出来的。如果你恰好在Ivy League+MIT+Stanford+Chicago+NYU，那拿Interview已经比其他人容易很多了。国内的话就是北清复交比较多一些。如 果不是这些超级牛校毕业的，一些牛校也能找到自己的Niche,比如说CMU MSCF在Sales & Trading 和Quant领域都有一定的认知度。Punch Line: 学校名气是很重要的。b) & & Network with the right people如 果学校不在公司的Target List上，那你最有效的方法就是靠Networking了。所谓Networking，就是从学校的Alum的数据库里搜出来在你感兴趣的公司工作的校 友，并三不五时地打电话骚扰对方或者登门拜访，了解他们在公司做什么，怎么进的这个公司，公司的文化特点，并争取留下深刻印象（当然是 好印象），并通过校友跟关键的Recruiter搭上联系并持续骚扰，你的面试就有希望了。去Target School的 宣讲会是另一个有效的手段，当然不是说去了拿几本册子就了事的，关键是“留下印象”，拿了名片以后持续骚扰。这需要你具有很强的 Social Skills，但有这方面天赋的孩子们千万不要浪费了。另外值得提出的是，networking 不仅仅是拿Interview有用，这也是你了解公司业务的窗口，在真正的面试过程中，你才能体现出来对公司和function的兴趣和了解。一般我对自 己的要求是，踏入一个interview room时，心里至少有三个我联系过的人可以提到：三个在我当下面试职位上作过intern或 者full time的人。Punch Line: Networking是拿Interview和 了解公司极重要的手段，不可忽视。c) & & &Have your resume ready即使 你在Target School，并不是所有人都拿Interview的，举我们项目来说，总共60个人，一个Position可能On Campus Interview只挑4-12人，更何况还有终面。这里的differentiator有两点，一是networking，二就是resume和 cover letter。Networking的重要性已经提过。Resume和Cover Letter更是如何强调都不过分。这不是教大家改简历的文章，但强调两点：第一，相关性(Relevant)最重 要；第二，一定要把学校的Career Services的资源利用起来，比如说我们学校三个Finance方面的 Counselor都在GS，MS，BarCap等大行做过，知道投行看重的是什么，而且mock interview也很有用。Punch Line：简历比Cover Letter重要，只列相关经验及技能，把Career Services利用起来。d) & & Luck & How to maximize your chance最 后一点也是很重要的，同学们对投行挑人这件事情一直很纳闷，凭什么选你不选我？往往可以看到某人拿一堆Offer，但某一家银行连初面都不给他。找工作这 个过程运气的成分很重要，但你也拿它没辙。我觉得最有效的手段就是多投，毕竟实力是基础， 是金子总会发光的，哪怕你有50%的可能性被直接扔进垃圾桶，你投100份简历的话也有50份能被看到。Punch Line: 多申请，勿泄气，保持斗志。/blog/8752. & & Ace your interviews, impress your interviewers.如 果你恰好在Target School，做了相当的Networking，有一份相关的简历，申请了相当数量的职位，那么，你的1月和2月可要忙死了，也不得不陷入一天三个面试选 择去哪个的幸福的烦恼，那么，怎样才能为这些tough的面试做好准备呢？四点：基础，推销，兴 趣，反省。a) & & &Go back to basics用我们中国人的 思维来说，Sales & Trading应该算投行里比较靠真本事吃饭的function了（很多人认为IBD就是耍嘴皮子，不代表本人意见），那么，能不能赚钱就至关重要，咱是 靠专业知识吃饭的。i. & Brain teasers对于Trading来说，数学 感觉必须很好, 所谓brain teaser很像我们中小学时期做的奥数题，比如说让你算拿到什么牌的概率，两个袋子里放各种颜色的球，各种事件发生的概率，还有一些game &theory的东西，比如Gambler’s ruin这种的。这是面试S&T，特别是在美国最基本最基本的要求，推荐两本书：《Heard on the Street: Quantitative Questions from Wall Street Job Interviews》/Heard-Street-Quantitative-Questions-Interviews/dp/X《A Practical Guide To Quantitative Finance Interviews》/Practical-Guide-Quantitative-Finance-Interviews/dp//ref=pd_sim_b_1推 荐这两本因为中间的题都是实际的面试题提炼的，可以与TOEFL所谓的机经类比，重要性可想而知，这两本书搞定以后基本的 Sale&Trading和Quant的面试技能就具备了ii. & Technical Questions所谓Technical Questions是指与金融相关的数学问题，比如说你怎么构造一个Long Gamma, Short Vega的产品，比如说对于一个Difference Option，你希望两个标的的Correlation大还是小等等，你不可能了解所有的产品，关键是巩固你对Black-Scholes, Greeks, Duration, Convexities这些基本概念的理解，即使碰上了从没见过的题，能够运用现有知识体现出的你thinking pattern就可以了。以上推荐两本书，特别是后一本绿皮书，上面有很多不错的technical questions.iii. & Programming如果目标是偏Quant的职 位，Programming是必问的问题，基本都是问C++，STL的东西很重要。UBS的一个Quant推荐了三本书，可以参考之：&Effective C++&&More Effective C++&&Effective STL&Punch Line: Sales & Trading是个技术活，下苦功是必不可少的。b) & & It’s all about selling yourself在 踏入华尔街各大投行Office之前，建立起一个坚实的基础，那么在面试过程中才能处变不惊。在面试中，answer the question是最基本的要求，此外，你时时刻刻都要记住，你是在销售你自己，这不是一个考试，你唯一的目的就是让对方觉得你很有聪明，做事灵活，能够 跟客户交流，说白了就是能赚钱。有些同学在面试的时候有很多顾虑，生怕说错话。但我觉得在面试过程中，传达越多的信息越好（当然是好的信息），给面试官留 下深刻印象。所以我建议，尽量在回答问题中，以及最后的问问题阶段把你重要的素质表现出来，这里着重说两点：Behavioral Questions 和面试者问问题时间。i) & &行为面试。所谓行为面试，其逻辑是Candidate的素 质应该在以前的经历中有所体现，所以应当着重考察面试者在不同的环境中怎么处理问题，效果如何，典型问题可能是“描述你遇到挫折并解决问题的一个例子” “你经历过最大的失败是什么？” “描述你与上司意见不和你怎么处理的例子”。个人感觉，所谓Teamwork， Leadership，Communication skills都只是和幌子，说到底，行为面试就是考察你的表达能力以及销售能力(selling skills)，你的目标应该是把自己所有相关的优势都夹杂在这些例子中表达出来并体现出你对这个职位的热情。ii) &黑 色三分钟。有很多面试者每次在面试官问”Do you have any questions for me?”的时候绞尽脑汁，分外痛苦。其实根本不用这样，而且也不能这样。这是基本是你在整个面试过程中唯二拥有极大主动权的机会之一（另外一个是开场问 题：Tell me about your self），这时候你应该结合职位要求，面官背景以及自己的research争取面官的attention。这一招在平淡的面试过程（即面官对你没什么兴 趣，挤牙膏似地问问题，你虽然都答对了，但心里还是没谱）中特别有效。举一例，我在面一家Emerging Market Fixed Income Research的时候，回答问题都还可以，但我察觉不到面试官对我的兴趣，于是问他对于Emerging Market的View,他分析了一下，中间有提到USD weakness,我follow up说了一下我对USD的view，提到了中国人民币政策选择及其对USD的影响，还有一个月前我写的文章（经常follow我日志的同学应该知道是哪一 篇），他显得很有兴趣，让我把该文章发给他，之后顺利拿到终面。Punch Line: 你 对面试的控制权比你想像的要大，三个核心问题: Why this bank? Why S&T? Why me?c) & & &Be able to talk about the marketsSales & Trading是一个压力很大的工作，而且只有真正对市场有兴趣的人才能做好。如果你去面试，对technical问题对答如流，也有很好的表达能力，但 当面试官问你: “Do you follow the market? Any trades ideas?” “What’s your view on the current economy?”的时候你就开始结巴，那基本可以跟下一轮说bye bye了。所谓sales，就是管理客户关系，给客户提供trading ideas，所谓trading，就是自己take position并从中盈利。Trading ideas是你生存之本，你数学再好再能忽悠，没有idea也没人会要你，投行不是大学，招你是来赚钱的，as simple as that.建 议？书报，网站及投行报告。书报杂志：WSJ, Financial Times, Economist, Risk网站：Bloomberg, SeekingAlpha, ZeroHedge, Abnormal Return, YahooFinance投行报告：这个得认识人才能拿到，不过经 常去各大投行和资产管理公司(PIMCO)的网站，他们都会有一些文章分析当下经济形势和Tradable ideasPunch Line: 多看多读多想多分析，最重要的一条，多说，向别人present自己的分析及idea&d) & & Learn from your mistakes尽 管本文最大的目标就是提供Actionable的建议而不只是泛泛而谈，但最终起作用的肯定只能是你自己。所谓学习有两种，Direct Learning, Indirect Learning，你读再多的经验总结也没有自己经历过有用，没有人可以靠看贴就land投行offer的，最主要的是自己多面涨经验。我11月刚开始的 时候基本上是面一个挂一个，随着面试经验渐渐增多，到2 月份的时候，基本上是面一个成一个。所以自己总结经验很重要，面多了，自然就成熟了，也就开始拿Offer了。Punch Line: 定期总结，跟Career Counselor一起分析拿不到二面的原因 。
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历史上的今天
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blogTitle:'@投行面试不完全指南—Sales & Trading | Research | Asset Management',
blogAbstract:'此文将是Eric总结系列的最后一篇，主要分析如果拿投行Interview,怎么在Interview中好好表现，并最终拿到Offer。主要针 对的对象是在海外念本科或者Master的学生找Summer Internship, 目标职位是投行的Sales & Trading, 稍微涉及 Research以及Assets Management。写这篇文章的基本思路是为真正对这个领域有兴趣和Ambition的同学 提供具有实施性(Actionable)的建议，而不是仅仅对投行面试过程的科普。&目录一．Tracked Record',
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投行是什么鬼？
来源：澳际教育
Tel：400-601-0022
1商业银行&VS&投资银行&
传统商业银行主要是通过存贷款之间的利率差额获取利润，而投资银行则不收取存款，在资本市场上扮演中介角色连接买方和卖方，为需要资金的公司、政府及个人募集资金，或者充当财务顾问的角色，为公司的兼并、收购、重组等提供建议。需要注意的是，有的机构同时拥有商业银行和投资银行的业务，如JP Morgan、Citigroup、Bank of America。而诸如Goldman Sachs、Morgan Stanley、Lehman Brothers这类机构只有投资银行的业务。
2投资银行VS&投资银行部&
许多童鞋心心念念要做IBD,那么IBD就是指投资银行吗？其实IBD的全称是Investment Banking Division, 仅仅是投行的传统业务。投行业务除了IBD, 还包括Sales & Trading, Research, Investment Management, Principal Investing。
那么这些业务是做什么的，且待我娓娓道来吧。
投资银行部（Investment Banking Division）
IBD作为投行的传统业务，其实做的是Corporate Finance, 可以分为两部分：&
一是承销业务（Underwriting），如首次公开发行股票（IPO）,上市公司再融资（Refinancing）,私募融资（Private Placement）,企业债（Debt Issuance）
二是顾问业务（Advisory），对公司的兼并（Merge）、收购（Acquisition）、重组（Restructuring）、资产剥离（Leveraged Finance）提出建议。
IBD通常又分为行业组（Industry Groups）和产品组(Product Groups)。
产品组按照常见的交易类型进行划分，涉及各个行业，主要包括M&A, Restructuring, Leveraged Finance, Equity/Debt Market。通常产品组的人特别熟悉特定的交易类型，会通过财务建模来敲定某个交易如何执行。而行业组则是针对一个行业里不同类型的交易，常涉及的行业有FIG(Financial Institutions Group), Health care, Natural Resources, Real Estate，更加强调行业知识，非常了解客户的需求。所以通常这两组的人都是合作完成deal的，比如某公司想进行杠杆收购（LBO），行业组的人为客户分析行业状况，需找合适的目标公司，而产品组的人则帮助客户针对LBO这一融资手段进行财务建模。
投资市场部（Capital Market）
对投行了解比较多的童鞋会发现有些投行还有一个叫Capital Market的部门，并进一步划分为Equity Capital Market和Debt Equity Market ,而又些投行却将它归为IBD旗下。其实资本市场部的工作是围绕定价和推介展开的：首先是它一个发行定价协调者，目标是维持客户和投资者利益的平衡，一方面让客户觉得股票没有被当大白菜卖，一方面让投资者认为在既定的定价水平上股票具有投资价值。而从投行内部来说，资本市场部也在IBD和股票销售部（Sales）及研究部（Research）之间起衔接作用。同时资本市场部也会协助IB团队进行路演推介、产品销售等工作。归纳起来资本市场部的具体工作包括：市场跟踪迹分析、发行方案设计、管理发行阶段信息披露、组织询价和网下薄记、产品定价、资金结算、证券登记托管和上市、组织承销团、组织路演推介、产品销售、销售风险控制、客户关系维护以及协调财经公关等。
可能有些童鞋还会看到一个名为Syndicate的部门，这个部门和资本市场部同样扮演的是协调者的角色，但介入的阶段不相同。比如在一个IPO项目中，Syndicate部门仅在撰写初步招股说明书（Preliminary Prospectus）跟进，与投资者磋商定价，一旦交易定价完成，Syndicate就不再介入。而Capital Market则从最初的Pitch，到执行，再到收尾都会协助IB部门的工作。总体上来说资本市场部及Syndicate可以看做是一级市场的Sales.
销售交易部（Sales & Trading）
Sales & Trading 的主要工作是卖给客户股票、债券等金融产品，并帮助客户做买卖。
首先来说Sales。在一级市场上，Sales 负责把投资银行部门帮助客户发行股票、债券或其他金融衍生品直接卖给投资者。在二级市场上，Sales主要面向机构投资者（公墓/私募基金、保险公司、全国社保基金等），在整合各种研究资源的基础上，针对投资者的投资习惯提供定制化的投资建议，并从中赚取佣金。有的券商也将零售经纪部门归在销售交易部旗下。零售经纪部门的Sales面向的是散户而非机构投资者，也就是我们在证券公司营业部见到帮助客户开户的人。
而trading主要是靠买卖各种金融产品然后靠差价（bid-ask spread）赚钱。他们需要库存 （inventory） 的平衡，如果没有 Inventory 就需要借。有时还要运用对冲、期货、衍生工具及汇率来获取利益，Trader所做的这些通常也称为做市（making a market）。
研究部（Research）
和前面提到的IB及S&T不同，Research 并不是投行的利润中心，而是成本中心，它们的主要工作是做二级市场的equity analysis，为S&T的工作提供支持，同时为IB部门寻找客户资源。通常投行的Research部门按照不同的行业进行分组，对行业内的公司进行研究，为投资者给出买进或卖出的评级分析。根据客户需求撰写行业研究报告是部门的主要工作，分析师们通过对行业、目标公司及其公司财务状况的分析，从而进行&推票&。
除了核心的企业融资和证券销售交易、经纪业务。如今大多数投行都延伸出了买方业务，实现了从&卖方狗&到&买方高富帅&的华丽转身，常见的买方部门有直接投资部、投资管理部。
直接投资部（Principal Investment）
直接投资部其实就是投行的自营部门（proprietary trading），简单来说，就是用公司自己的赚来投资股票、债券和其他金融产品。所以这个部门的分析师和其他机构投资者的分析师我们通通称为买方分析师。作为自营部门的分析师通常要关注几个行业，而不是集中于一个行业。如果说卖方分析师是以深度见长，那买方分析师则是以其涉猎的广泛度为公司赚钱。同样，刚才提到的trader也会在自营部门工作，为自己的公司做市、争取交易席位。
投资管理部（Investment Management）
投资管理部的主要业务是资产管理。如果说自营部门是用公司的钱赚钱，那么资产管理则是用客户的钱来投资，从中收取管理费，而投资赚的钱是属于客户的。除了资产管理，投资管理部门同样面向一些富豪做私人财富管理（Private Wealth Management）,为他们提供理财建议。
当然除了以上部门，投行还有诸如合规部、IT部、人力部等中后台支持部门，在这里我就不一一赘述了。
防火墙制度(Chinese Wall)
在投行内部有着严格的防火墙制度，以防利益冲突。IB及Capital Market 与S&T及Research部门有着严格的合规规定。举个栗子，IB部门在帮一个上市公司做融资项目，Research部门是绝对不能针对此发表任何观点的，否则会存在信息披露的风险。若研究部门在一级市场上为首次发行的股票撰写投资价值分析报告，是必须要有有跨墙协议的。
通过我的介绍，同学们是不是对高大上的投行有了更多的了解呢？那么我就祝梦想在金融圈打拼的童鞋在找实习或求职路上斩获投行offer，从此走上人生巅峰！
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