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证券公司柜员工作计划
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【证券柜员】XXXX XXXX 年是不寻常的一年，这一年，大学毕业后，我来到了中银 国际，凭借着我对证券行业的热爱，以及对证券知识的渴望，我顺利 通过了证券从业资格的考试，正式成为了公司的一员。参加工作已有 3 个月有余，在公司各级领导的正确领导及同事的帮助下，我对公司 的具体运作流程，公司的有了一定的了解，对前台以及电话 回访业务有了一定的认识和掌握。虽然来公司时间不长，但在这 3 个 月的时间里，我学会很多，收获很多，现将我的如下一、 品德及自身素质方面 刚从校园走出来的我思想方面还不够成熟， 经过在公司 3 个多月 的学习和多方同事的帮助下，思想上有一定的提高。本人能够按照公 司的要求按时上下班， 不迟到不早退， 要求加班的时候能够准时到岗， 充分利用工作时间，有效地完成公司分配的任务。在认真工作的同时，本人也努力提升自身的素质，不断提升职业 道德，掌握证券从业规律，拓展证券知识，提高自身业务水平。本人 本着多学习、多琢磨、多、多的原则，不断提升自己，超越 自己。多学习， 学习先进的证券业务理论， 学习同事的宝贵工作经验， 学习专业知识。多琢磨， 学习到的业务知识反复的琢磨， 实际业务中， 遇到难点尽可能运用自己的业务知识解决， 如有超越自己知识范围不 能解决的，虚心请教同事。反思是提高业务素质的基本途径，对 于自己工作中的成功或失败要及时反思和总结， 不断为自己今后的工 作积累经验。二、工作能力及相关业务方面 通过 3 个多月的学习及实践， 我对公司的工作流程有了一定的了 解，对各个岗位业务有一定的认识。本人主要负责电话回访的业务。工作上，我本着积极努力，扎实肯干，求真务实的精神，把电话回访 工作做到最好，做到最细。电话回访，主要针对新客户在我公司开户 后对其是否亲临现场办理开户手续，开户资料的填写是否真实完整， 客户对客户经理的权限揭示书的内容是否了解， 客户对客户经理以及 营业部服务人员的日常服务是否满意， 客户的交易账户平时是否都由 客户自己亲自操作和管理等做回访工作，并填写电话回访单子；对老 客户提出的问题给予解答，并相应做记录。同时，在前台领导及各同 事的帮助下，我对前台的各项业务也有所掌握，现就这几个月来工作 中的主要成绩作如下总结（一）电话回访业务：进入第四季度，随着开户量的增加，电 话回访业务也进入最繁忙阶。在新开户电话回访中，话务量累 计达到 1599 个，重要通知类回访 113 个，定期回访 758 个。在众多 电话回访中，本人本着诚恳待人的态度为客户解答问题，没有一次受 到过客户投诉。这也就表示，这三个月来，我和同事的辛勤工作换来 的是客户的满意以及肯定。（二）前台业务：为了更好的了解公司，更有效地工作，在工作之 余到前台学习相关业务。在学习前台具体岗位业务前，先要熟悉各项开户及特殊业务资 料。各项资料可以说是所有业务中最基础的，也是最容易掌握的，是所有业务的铺垫。只有掌握好各项业务相应的资料才能准确而有效的 为客户提供资料，办理业务。1、开户岗业务：主要为新客户开立资金账户，开立证券账户； 为转户开立资金账户。在客户丢失股东卡的情况下想要办业务时，为 客户补办股东卡。在客户转户时，发现客户股东账户被冻结，为客户 办理激活业务。每天在结束当天业务后，负责把当天每个开户资料通 过扫描形成电子档案传送给中登以及总部。2、复核岗业务：对开户业务以及特殊业务审核后给予复核，负 责每天闭市后把做完的业务归档。3、特殊业务岗业务：主要针对客户办理修改密码、撤销资金账 户、撤销指定标志、转托管、换行、创业板进行相应操作业务。对股 票下跌到三板的客户进行三板业务。对于客户长时间没有到营业部更 新资料的给予补资料业务，身份证升位，变更身份证有效期等。客户 亲属有逝世的，客户携带有效证明文件来办理继承业务的，给予相应 的继承业务操作。（三） 积极配合 IT 做好系统测试工作。三、工作中存在的不足 1、电话回访工作效率还有待提高，争取做到让客户百分百的满 意，放心。2、工作态度上还认识的不够深刻，工作积极性有待于提高。3、业务方面仍有不熟练的地方，还需要自己多记多练。4、应变技巧缺乏，客户电话回访期间，遇到客户询问的相关问题不能第一时间给出最好的答案。5、服务意识需要加强，对客户咨询的问题应耐心给予解答。三个月的时间是短暂的， 在公司领导的关怀和同事的关心帮助下 我受益匪浅。作为一个新人， 我怀着一份积极的态度面对工作的压力， 乐观的去解决工作中出现的问题，享受工作带给我的乐趣。即使知道 今后的工作上还会有更多的困难更大的压力， 但我会保持一分良好的 心态积极去面对。XXXX 年，我会积极努力的学习其他岗位的业务，对公司的整体 流程有一个全面系统的熟悉。按时完成公司领导分配的任务，替领导 分忧解愁，做领导的好助手。关心同事，尊敬领导。在不断前进的道 路上，为公司的无限发展而奋斗不息。
【证券公司柜员工作】五月份工作计划本月工作重点在于以下四点1、手中现有客户资料的开发。①整理出手中的每个意向客户， 通过电话回访， 接近客户， 挖掘客户的需求， 要把公司近期优惠政策介绍给客户，切忌不能光和客户谈论股票，要想办法 从生活入手拉近关系。注意总结每次通话存在的问题。针对不同客户事先想好通 话内容，挂电话时要讲好话术，为下次通话做好准备。②每天给客户打电话的时间安排下午回公司开会时间；晚上 18:00-20:00。2、新增客户资料。①要保证每天至少要取一名客户资料，并在 3 天之内做第一次电话回访。②新要取的客户资料所发第一条短信：您好，我是今天在**和您交谈的东北 证券的客户经理詹可佳， 在接下来的一段时间您将会享受到我公司优质的短信试 用服务。请把我的手机号码存在您的手机里， 以便您有什么问题可以及时联系我。祝您投资愉快！ ③坚持给潜在客户发短信，打电话。3、与合作的小区活动。①首先按照与银行的合作方案去逐步执行，直到活动正式开始。②活动前，事先把几种话术背熟练，活动中，要积极去迎接客户，不错过每 一个身边经过的客户， 尽可能保证每一个客户都能够谈话，争取要到客户的联系 方式。③要取客户联系方式的话术▲帮客户分析股票、基金，回去再请教一下分析师，日后帮客户关注一下手 中股票，分析一下股票的调研报告，要取电话方便联络； ▲公司以后再有什么活动可以方便联系到客户； ▲ 4、银行驻点如何开发客户。①银行内：早上去银行后先跟银行员工打好招呼，安置好物品摆放，由于客 户稀少，所以不能放过每一名客户，有客户来办理业务时主动去递交折页， 介绍公司近期优惠活动，争取与有多方面的交流内容； ②银行外：银行没有客户时，手持宣传折页去门口附近等待流动客户经过， 发送宣传折页；在下午时间去周边转转，寻找可以交流的客户； ③与银行员工处好关系，尤其是行长，要表现出我很积极的去工作，想给银 行、给自己带来效益，要做出效果来才能改变行长对我的看法。
【证券公司柜员工作计划】柜台重点流程及业务介绍运营中心目录一、资金账户开户流程二、三方存管开户流程三、变更资金账户资料业务流程 四、三方存管客户转账取款流程 五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程 六、转托管及转托管席位转错处理流程七、三方存管客户资金账户销户流程八、司法冻结、解冻业务流程 九、质押式债券回购融资业务介绍十、单客户多存管银行业务介绍一、资金账户开户流程（一）一、资金账户开户流程（二）1、“04查询证券账户卡资料是否与新意系统一致”柜台经办人须登陆新意系统，检查证券账户卡上的客户信息（名称 与证件号码）是否与新意系统内的客户信息一致。如不一致，不能办 理柜台系统内的证券账户开户。（1）客户15位身份证号码正常升位至18位视同信息一致，可以先开 立资金账户，然后在新意系统中办理客户身份证号码正常升位。（2）客户姓名为生僻字，因原新意系统字库原因无法正确打印，可 以先开立资金账户，然后在新意系统中办理客户姓名更改。一、资金账户开户流程（三）2、“06休眠账户激活或新开账户”客户持原有证券账户卡开立资金账户，营业部需根据客户的证券账户和身份证查询新意系统中其证券账户是否在登记结算系统中被另库存 放。在登记结算系统中查询到的证券账户状态包括：正常、休眠、不合格、注销。只有正常状态的证券账户才能直接使用。休眠账户激活或客户选择重新开立证券账户，请参照《休眠账户日常管理操作指引》。一、资金账户开户流程（四）3、“07资金账户开户操作”（1）柜员开户输机操作时，在“客户代码”、“资金账户”两个界面里 ，均须选择与客户性质（或机构）相匹配的“客户模板”、“资金模 板”。＊需要注意机构客户开户时模板的选择。（2）机构客户不收取利息税，利率类别需要特殊设置。资金账户开户时 资金模板选择“机构客户”，利率类别直接显示为“1机构”。（3）机构客户利率类别设置错误，营业网点无权修改，需上报限制类业 务流程由总部修改。营业网点在流程中需要注明修改的账户名称以及资金账号，附差错处理 单扫描件。差错处理单需写明具体差错人以及开户复核人，经过总经理出 具处理意见后方可上报。一、资金账户开户流程（五）客户代码开户一、资金账户开户流程（六）资金账户开户一、资金账户开户流程（七）（4）代理人需要在柜台中开立代理人客户代码，与被代理 的资金账户建立代理关系，设置代理权限。使用菜单：账户－代理人管理－代理人开户 账户－代理人管理－代理关系建立一、资金账户开户流程（八）4、“11留存客户影像资料”（1）对于所有新开户客户，开户柜员必须采集客户影像资料，并确 保影像资料完整性。（2）对于已留存影像资料的客户，在其临柜办理资料修改业务时， 须同步修改更新客户影像资料。（3）在营业网点已开立资金账户但未留存影像资料或留存影像资料 不完整的客户，在其临柜办理业务时，办理柜员须主动补充其缺少的 影像资料。（4）机构客户开户或经公证授权委托的个人客户开户必须留存经办 人头像和身份证件影像资料。（5）要求上传的客户影像资料须于业务办理当日24：00前完成。二、三方存管开户流程1、机构户开立三方存管只能使用三方存管预指定即“三方 存管账户开户”，之后到银行柜台签约确认。2、建行、工行、招行、深发展行、交行、华夏银行、浦发 银行、广发银行在券商端仅能使用“三方存管预指定+银 行签约”的开户模式。3、客户在我方及银行方的客户姓名、证件类型及证件号码 须一致；如果机构客户在银行端使用组织机构代码证，那 么我方系统客户证件类型需更改为组织机构代码证后客户 方能成功签约。三、变更资金账户资料业务流程（一）三、变更资金账户资料业务流程（二）1、客户普通信息及重要信息普通信息（电话、地址、邮编等）客户信息重要信息（姓名、身份证、营业执照号等）三、变更资金账户资料业务流程（三）（1）客户普通信息直接由柜员在新一代交易系统修改。（2）三方存管客户重要信息在新一代交易系统修改后需要 向银行发送三方存管账户资料变更通知，但在此项业务 前客户需要先至银行柜台修改银行结算账户信息。使用菜单账户―三方存管―三方存管资料修改三、变更资金账户资料业务流程（四）2、修改客户重要信息需更新客户影像资料客户姓名、身份证号码或者机构营业执照、组织机构 代码证等变更，需要及时更新客户影像资料，且客户新 旧影像资料都需留存 。使用菜单：账户－客户－客户影像维护－客户影像设置详见《客户影像资料档案系统操作指引》四、三方存管客户转账取款流程1、三方存管转账时间均为工作日的早8：30至16：00。2、三方存管转账取款超过300万，需要营业部放开取款限额。3、中行三方存管机构客户证券转银行时先到券商端预约， 取得预约流水号，当天凭借预约流水号到银行端办理转 账，第二天预约流水号即无效。4、除建行、广发、光大以及平安银行外，其他银行证券转银行均需要校验资金密码。五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（一）五、银证转账单边账（港币、美元）处理流程（二） 已报 单边账 非已报需取出调整为成功或失败客户同意到营业部取出资金 取出资金 客户不同意或者联系不上客户 上报流程做资金强取非已报需存入资金存入＊调整“已报状态”使用菜单：银证转账－银证转账调整六、转托管及转托管席位转错处理流程（一）1、如果客户是在公司内部同席位不同营业部间转移股份，需 在“内部转托管”菜单上操作撤销指定交易与转托管。2、如果客户决定仍留在原营业部，当天需在“证券内转取消”菜单上撤销已做的内转委托。使用菜单：证券－内转及认领－证券内部转托管证券－内转及认领－证券内转取消六、转托管及转托管席位转错处理流程（二）3、如果客户从其他券商转托管到我公司某个营业部，出现 错转托管到我公司其他席位的情况时，需要营业部在OA 系统上提出申请并写明转错的席位号和需要转入的席位号 及相关的情况说明 ，经过审批后由后台对转错的席位号 进行处理操作 。?如果转错的席位与营业部所在席位属于不同节点柜台， 营业部不需要做证券认领。如果转错的席位与营业部所在席位属于相同节点柜台， 那么后台处理完毕后由提出申请的营业部柜台主管做证券 认领，经理复核操作。使用菜单：证券－内转及认领－证券认领?七、三方存管客户资金账户销户流程（一）七、三方存管客户资金账户销户流程（二）1、“04发送利息通知” 为客户办理结息后，需要发送利息通知至银行，客户的全部资金包括利息方能全部转出至银行。使用菜单：账户――三方存管――三方存管结息通知2、“05当日客户将账户资金全部转出”请先结息后，告知客户当日将账户资金全部转出至银行，以免第二天有转账流水无法进行三方存管销户，致使客户 无法正常销户。八、司法冻结、解冻业务流程1、办理司法冻结或者解冻，需要两名或两名以上司法工作 人员持工作证件和相关证明文件（由司法机关出具的关于 冻结或解冻账户的通知书）提出申请。2、在新一代交易系统上办理冻结资金、证券账户或解冻委 托后，需要在新意系统上办理证券账户冻结/解冻操作。使用菜单：协助冻结－深圳冻结/上海冻结（业务权限与开户相同） 在资料录入时可以选择冻结或解冻的类别。3、在新意系统中查询申请账户冻结或解冻委托的处理回报数据回报时间：深圳T+1日，上海实时回报九、质押式债券回购融资业务介绍（一）1、什么是质押式回购交易指将债券质押的同时，将相应债券以标准券折算比率计算 出的标准券数量为融资额度而进行的质押融资，交易双方约定在回购期满后返还自己和解除质押的交易。其中，质押债券取得资金的会员或特定机构为“融资方”；作为其 对手方的会员或特定机构成为“融券方”。九、质押式债券回购融资业务介绍（二）2、质押式回购交易的特点：（1）国债回购交易按证券账户进行申报。（2）债券回购交易实行质押库，投资者在进行回购融资 前，必须首先申报足额的质押券，否则不能进行回购交易。（3）当日购买的债券，当日可用于质押券申报；当日申报转 回的债券，当日可以再次申报入库，也可以卖出。九、质押式债券回购融资业务介绍（三）3、申报（1）质押券申报：质押券申报代码为“09****”，后四位为相应国债的后四位代码； “卖出”为提交质押券，“买 入”为转回质押券。（2）融资回购交易申报：融资回购交易代码为“204***”，交易方向为“买入”。4、回购到期日，融资方可实现到期滚动续做，或者当日卖 券偿还到期购回款。十、单客户多存管银行业务介绍（一）概述：该业务是联合证券柜台的特色业务。改变原有的单个客户只能绑定一家银行的模式，支持单个客户通过开通不同的资金帐号分别绑定不同的存管 银行，解决原有模式下不利于给客户提供充分利 用银行资源手段的问题。十、单客户多存管银行业务介绍（二）资金账号 （主账户）农行存管 账户客户代码资金账号 工行存管账户317916资金账号 浦发存管账户十、单客户多存管银行业务介绍（三）1.客户要开通多个存管银行，必须先要开立了多个人民币 资金账号（目前三方存管仍仅支持人民币存管业务）。2.每家存管银行只能绑定每个客户一个资金账号，但客户可以选择多家存管银行分别绑定多个资金账号，可选择的存管银行数目以集中柜台已上线的存管银行为限。十、单客户多存管银行业务介绍（四）3.客户办理三方存管的登记和取消方式仍与原有单客户单 存管银行的模式相同。4.客户通过已绑定的资金账号实现与绑定存管银行的银行账户实现银证转账，转账方式仍与原有的方式相同。5.客户可以通过柜台或者网上交易，电话委托对客户名下 的各资金账号托管的资金进行自由的内部划转，该项业务 为新增业务。十、单客户多存管银行业务介绍（五）6.客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）受三方 存管资金监管的条件限制，当日不可以通过银证转账的方 式转出到银行，该部分资金通过晚上的清算交收后体现在银行的簿记账户（更新银行端登记客户在券商托管的资金余额），T+1日客户可以通过银证转账的方式转出到银行。7.客户当日内部划转的资金（划入与划出的扎差）可以参 与客户当日的买卖交易及晚上清算交收。十、单客户多存管银行业务介绍（六）客户资金管理登记结算 公司5万 交易结算主资金账户 911转账结算 5万存管银行农行资金(过渡)账户 223811资金(过渡)账户 2238105万内转结算转账结算存管银行 浦发银行 存管银行 工行转账结算（一）客户代码:317916,下挂资金账号1:(开通农行存管), 初始余额5000.00资金账号2:(开通工行存管), 初始余额5000.00 资金账号3:(开通浦发存管), 初始余额5000.00 从农行转入资金1000.00 资金账号1当前余额6000.00案例（二）客户做资金内转,从资金账户2转入500.00到资金账户1:(资金 流水同时记录一笔资金账户2转出流水,一笔资金账户1转入流 水) 资金账号1当前余额6500.00, 可转出到银行金额:6000.00,可内转出的金额6500.00资金账号2当前余额4500.00, 可转出到银行金额:4500.00,可内转出的金额4500.00案例（三）客户做资金内转,从资金账户1转入2500.00到资金账户3:(资金 流水同时记录一笔资金账户1转出流水,一笔资金账户3转入流 水)资金账号1当前余额4000.00, 可转出到银行金额:4000.00,可内转出的金额4000.00 资金账号3当前余额7500.00, 可转出到银行金额:5000.00, 可内转出的金额7500.00案例（四）资金账号1当日内转扎差金额2000.00 资金账号2当日内转扎差金额500.00 资金账号3当日内转扎差金额2500.00资金账号1最终可转出的资金余额 = (初始余额 + 转账金额扎差) - 当日内转扎差金额当日各资金账户当日内转扎差金额通过日终买卖交易清算反映 到银行的簿记账户。谢谢！
【证券公司柜员工作计划】年中光阴似箭，转眼间我已经在世纪证券工作有一个多年头了， 通过一年来，自己参与的各项工作情况，我认识到团队的力量和 自我的不足。我想要改变自己身上一些局限和我自己展现的因 素，改变原有的工作方式，要求自己在团队的协助中达到最佳的 状态。有时候我在默默的注视着自己，对自己的一言一行又像一 个旁观者在监督着自己，这些在我以往的工作经历中都是没有 的。我认为自己工作中的不足之处有：（一）沟通不够人和人交往，最大是真诚，相互理解和平时的沟通，善意的 表达自己的想法。关键是你能不能用真诚去打动对方让对方接 纳。我相信这话是没错的，在以前也认为确实凭借着亲和力和 真实、诚意便可以与同志顺畅交流，至于同事心态的多样化却没 有认真去想过。在经历了这些以后，才发觉同事的的心理具有很 大的不确定性，尤其是在工作中出现分歧对自己的想法也会存在 犹豫，这个时候就需要沟通，反复的沟通，达到相互的理解和支 持。而我在这个方面是做得不够到位的，我的沟通方式比较直 接，不太会“引客入境”。我想这与我从事这个职业经历太浅、 个人性格有关。我个人偏向比较直率的沟通方式，不善于迂回地 表达自己的意愿和工作想法。在日后的工作中，我想要加强自己 沟通技巧的变换尝试，适时运用恰当的方式方法完善自己在工作 中的想法这方面的能力。（二）工作中缺乏创新思维 不管是日常生活中还是工作中，人们需要相互协助，相互帮助，只有这样才能更好的干好工作，充分发挥每个的潜力。通过 一年来，自己合作的部门和同事，他们都很热心的及时给予了工 作上的理解和帮助，从而使我顺利完成了自己的各项工作。让我 提高了对工作的谨慎态度，养成了凡事要问清楚，做事前想要有 所借鉴的习惯，本来这是件好事，但是却会产生一定反方向的影 响，那就是缺少了创新意识。工作的积极性和主动性是建立在对 工作负责的态度上，而不是建立充分地出色完成工作的基础上， 这样变会限制自己主观新思维的发生。按部就班地去工作只是一 名称职职工起码要做到的事，而他永远不可能成为一名优秀职 工，真正的优秀职工是需要有创新意识，在工作方式、工作效率 上的不断革新。对于这一点，我也需要在日后的工作中让自己慢 慢转变，自我挖掘有利于工作开展的思路。以上列举的不足之处，是我自我反思后认为自身在工作中存 在的问题和需要改进之处，在日后的工作，也希望各级领导和所 有同事其能够帮助我一同发现问题、解决问题。今后提高工作水准的举措一、加强学习，提高自身素质。一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里 组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考 ，并 且要不断的充实自己。二、开拓市场，寻找新的增长点。只有不断开发优质客户，扩展业务，才能提高效益。为搞好营销，扩大宣传力度，通过电话 发短消息联络客户，相信不断努力的做下去，会收到预期的效 果。最后，我想说的是，既然选择了一个行业，就不要半途而废。要 以力求精致的态度为自己的目标，尽自己最大努力，去力求向完 美的结果靠近。我想这些对我来说，都是一种激励和鞭笞，走在 这条道路上的所有人都会在“真诚、善意、精致、完美”这八个 字里面找到人生价值的所在。
【证券公司柜员工作计划】证券公司柜台市场管理办法（试行）第一章 总则 第一条 为促进证券公司柜台市场规范发展，保护投资 者合法权益，维护柜台市场秩序，根据《中华人民共和国证 券法》、 《中华人民共和国证券投资基金法》等制定本办法。第二条 证券公司柜台市场是指证券公司为与特定交易 对手方在集中交易场所之外进行交易或为投资者在集中交 易场所之外进行交易提供服务的场所或平台。第三条 证券公司在柜台市场开展业务，应当遵守有关 法律法规，遵循诚实信用、公平自愿的原则，不得侵害投资 者合法权益，不得挪用客户资产，不得利用非公开信息谋取 不正当利益。第四条 证券公司在柜台市场开展业务， 应当按照法律、 法规、中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监 会”)规定、行业自律等建立投资者适当性管理制度， 做好投资者准入、投资者教育等工作，不得诱导投资者参与 与其风险承受能力不相适应的交易。证券公司应当采取有效措施确保在柜台市场交易的私 募产品持有人数量符合相关规定，并要求私募产品发行人承 诺私募产品的持有人数量符合相关规定。第五条 证券公司应当建立健全柜台市场产品管理制 度，对产品进行集中管理，并对产品合规性和风险等级进行1内部审查。证券公司在柜台市场开展业务，应当建立健全柜台市场 业务管理、 合规管理和风险管理等制度， 保障柜台市场、 有序运行。第六条 证券公司应当依照本办法开展柜台市场业务并 接受中国证券业协会（以下简称“协会”）的自律管理。协会委托中证资本市场发展监测中心有限责任公司（以 下简称“市场监测中心”）建立机构间私募产品报价与服务 系统（以下简称“报价系统”）,为柜台市场提供互联互通 服务。第二章 发行、与转让 第七条 除金融监管部门明确规定必须事前审批、备案 的私募产品外，证券公司在柜台市场发行、销售与转让的私 募产品，直接实行事后备案。在柜台市场发行、销售与转让的私募产品应当依法合 规，资金投向应当符合法律法规和国家有关政策规定。第八条 在柜台市场发行、销售与转让的产品包括但不 限于以下私募产品（一）证券公司及其子公司以非公开募集方式设立或者 承销的资产管理计划、公司债务融资工具等产品； （二）银行、保险公司、信托公司等其他机构设立并通 过证券公司发行、销售与转让的产品；2（三）金融衍生品及中国证监会、协会认可的产品。第九条 证券公司为其他机构发行的私募产品提供柜台 市场发行、销售与转让服务的，应当与发行人签订协议，对 发行人提供的资料进行审核并妥善保管，不得隐匿、伪造或 者毁损相关资料。证券公司应当督促发行人保证其提供的资 料真实、准确、完整。第十条 证券公司可以采取协议、报价、做市、拍卖竞 价、标购竞价等方式发行、销售与转让私募产品，不得采用 集中竞价方式,法律法规有明确规定的除外。第十一条 证券公司应当根据相关约定组织私募产品在 柜台市场发行、 销售与转让。因发生可能影响私募产品价值、 投资者利益、诱发私募产品或者证券公司风险等的重大事 项，证券公司拟暂停、终止、恢复发行、销售与转让的，应 当事前公告或者以其他方式告知投资者。第十二条 证券公司在柜台市场为投资者进行私募产品 发行、销售与转让提供服务并向投资者或者产品发行人收取 费用的，应当在相关协议中约定或者在证券公司网站公布收 费标准。第三章 账户、登记、托管与结算 第十三条 开展柜台市场业务的证券公司可以为在其柜 台市场发行、销售与转让的私募产品提供登记、托管与结算 服务。3第十四条 投资者在柜台市场交易私募产品，证券公司 应当为其开立产品账户。证券公司代理投资者在柜台市场交易由其他合法登记 机构登记的私募产品时，可以采取名义持有模式，以证券公 司名义在该产品登记机构开立产品账户，享有产品持有人权 利。证券公司与投资者应当签署名义持有协议，明确双方的 权利义务关系；证券公司应当根据约定行使产品持有人相关 权利，不得损害投资者权益。证券公司应当为每个投资者开 立产品账户，分别记录每个投资者拥有的权益数据，并向该 产品登记机构报送投资者权益明细数据等资料。证券公司应当在产品登记机构开立柜台市场自有产品 专用账户，并与其他自有产品账户相互隔离。证券公司应当 将柜台市场自有产品专用账户和参与柜台市场交易的自有 资金专用存款账户向协会报备。证券公司应当在商业银行开立柜台市场客户资金专用 存款账户，用于存放柜台市场客户的非第三方存管资金、第 三方存管客户与非第三方存管客户的待交收资金，并与其他 账户相互隔离。证券公司应当将该账户向中国证监会证券市 场交易结算资金监控系统报备。第十五条 证券公司为在柜台市场发行、销售与转让的 私募产品提供登记服务的，应当保证产品持有人名册和登记 过户记录真实、准确、完整，不得隐匿、伪造或者毁损相关4资料。证券公司为其他发行人发行的私募产品提供登记服务 的，应当与私募产品发行人签订协议。中国证监会认可的其他登记机构接受发行人委托，为在 柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供登记服务的，证 券公司应当与其签订协议，对相关事项进行约定。第十六条 证券公司柜台市场产品账户代码由 12 位字符 组成，前 3 位为机构代码，由报价系统自动分配;后 9 位由 阿拉伯数字和英文字母组成，优先使用阿拉伯数字，由报价 系统、证券公司或者中国证监会认可的其他登记机构分配并 管理。第十七条 证券公司可以接受委托，为客户依法持有或 者管理的在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供保 管、清算交割、估值核算、投资监督、风险监控、出具托管 报告等服务。证券公司开展托管业务，应当采取有效措施，保证其托 管的私募产品的安全，禁止挪用客户资产。第十八条 为柜台市场提供结算服务的机构应当按照约 定为投资者办理结算。收付双方的结算账户都是同一证券公司第三方存管账 户的，证券公司可以根据结算需要在收付双方资金账户之间 进行资金划转。5收付双方的结算账户均不是第三方存管账户的，开展结 算业务的机构可以通过报价系统或者中国证监会认可的其 他机构为收付双方办理资金结算业务。付款方或者收款方的结算账户是证券公司第三方存管 账户、对方结算账户不是该证券公司第三方存管账户的，证 券公司应当将柜台市场客户资金专用存款账户作为过渡账 户，进行客户交易结算资金专用存款账户与对方结算账户资 金划付。证券公司与其第三方存管客户发生交易的，应当通过参 与柜台市场的自有资金专用存款账户与柜台市场客户资金 专用存款账户进行资金结算。第十九条 为柜台市场提供登记、结算服务的机构应当 按照协会规定报送柜台市场交易、登记、结算数据。协会与 中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”） 应当建立交易、登记、结算数据集中存储和共享机制。柜台市场私募产品的登记、结算可以由证券公司自行办 理，也可以由中国证监会认可的其他机构办理。柜台市场产品账户应当与中国结算统一的全国投资者 证券账户建立关联关系。第二十条 柜台市场交易、登记、结算应当遵守或者优 先采用中国证监会、协会、证券交易所、中国结算及其他有 权机构制定的业务技术规范。6第四章 信息披露 第二十一条 证券公司应当制定明确的柜台市场信息披 露规则，信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确 性、完整性负责。第二十二条 证券公司应当督促信息披露义务人按照约 定向投资者披露信息，并根据信息性质及私募业务相关规定 分类披露，包括公开披露和向特定对象披露。法律法规、自律规则要求公开披露的信息，应当面向公 众进行披露；法律法规、自律规则或者合同约定定向披露的 信息，应当向特定对象披露。第二十三条 下列私募业务信息不得向公众披露（一）涉及证券公司客户隐私的信息； （二）涉及第三方商业秘密的信息; （三）合同约定不得向公众公开的信息; （四） 法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息。第二十四条 证券公司应当通过本公司网站、报价系统 或者协会认可的其他信息披露平台，披露私募产品相关信 息。第五章 自律管理 第二十五条 证券公司应当通过与报价系统联网的方式 实现业务信息的互联互通，信息范围包括但不限于私募产品 基本情况、交易信息和登记结算信息等。7第二十六条 证券公司应当向协会报送柜台市场业务年 度报告以及重大事项报告。证券公司应当在每个会计年度结束之日起 4 个月内报送 柜台市场业务年度报告，内容包括但不限于：柜台市场业务 总体情况、交易、登记结算、投资者适当性管理、风险及合 规管理等。柜台市场发生对业务开展、客户权益、证券公司风险等 产生重大影响的事项，证券公司应当在该事项发生后 1 个交 易日内向协会报告，并于 3 个交易日内提交重大事项报告， 内容包括：事项基本情况、产生原因、影响、应对措施等。第二十七条 协会可以对证券公司柜台市场进行现场检 查或者非现场检查；证券公司及其相关人员应当予以配合， 并按照要求提供有关文件和资料、接受问询。第二十八条 证券公司及其相关人员违反自律规则的， 协会将视情节轻重采取自律惩戒措施，并记入诚信信息管理 系统；存在违反法律、法规行为的，移交中国证监会或者其 他有权机关依法查处。第六章 附则 第二十九条 证券公司可以通过柜台市场销售或者转让 《证券公司代销金融产品管理规定》允许代销的产品。第三十条 本办法由协会负责解释，自发布之日起施行。89