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网购身份证办银行卡洗钱 目标：27岁前身家上亿
见习记者：郑帅
编辑：刘思雨
　　犯罪嫌疑人接受讯问。民警供图
　　以网络为平台，买卖身份证后冒充他人去银行办理借记卡，然后再把这些卡卖出去用作洗钱、电信诈骗的犯罪工具。26日，济南公安市中分局通报，历时两月成功破获一起大型妨害信用卡管理案件，成功打掉了一个网络买售身份证、银行卡的犯罪团伙。令人意外的是，团伙的上线竟是一个只有21岁的宅男，他的目标是“27岁前身家过亿”。
　　线索：
　　“假聊天”“化浓妆”
　　冒充他人办银行卡
　　日下午1时30分，玉函路派出所辖区某银行员工报案称，一名可疑人员正在银行柜台冒用他人身份证办理银行卡并开通相关功能。接警后，民警迅速赶到现场，将可疑人员田某某带回派出所审查。
　　田某某回答问题闪烁其词，引起了警方警觉。济南市玉函路派出所副所长李超说，当时他们觉得这事可能“不简单”。
　　民警随即加大审讯力度，据田某某交代，自己是湖北人，刚来济南两天，是别人带他过来的。跟他一起冒用别人身份证办银行卡的还有9人，他是通过网上聊天结识了自称“小黑”和“老王”的两人。2015年2月到3月期间，两人向田某某等人提供了20余张身份证，每办理一张银行卡并开通相关功能可获得100元到200元不等的报酬。
　　“田某某等人拿别人的身份证去银行办卡时，一般情况下很难被工作人员认出来。”民警称，一方面是这些人的面貌与身份证上的照片相似度很高，银行工作人员很难看出端倪。另一方面，他们都会主动跟银行工作人员热情聊天，谈笑风生，不会露出心虚的表情。“有的人会化很浓的妆，这也让人很难辨认。”
　　根据田某某供述，民警掌握了该团伙的犯罪窝点。4月1日凌晨，专案组在天桥区北园某宾馆将团伙10人抓获，并确认了嫌疑人王某、王某松兄弟就是田某某口中的“小黑”和“老王”，为该团伙两名主犯。
　　两人手中的身份证件是从一个QQ昵称为“一手卡行”的上线处拿到的，成功办理的银行卡及开通的相关功能也是卖给该人。来济南两天的时间里，该团伙总共办理了11张银行卡。
　　民警最终确定，这是一个以网络为平台，买卖他人身份证后办理银行卡并进行贩卖的团伙。收购此类卡，目的在于进行洗钱、电信诈骗等犯罪活动。而他们所依托的这个黑色产业链条，其行为涉嫌妨害信用卡管理。
　　围猎：
　　快递假地址
　　离家达60余公里
　　虽然王某、王某松兄弟二人负责与上线对接，但双方都是在网上联系的。这名上线的作案手法极其隐蔽，两人并不知道该人的真实身份，也没有实际见过面。
　　民警重新审查相关线索发现，嫌疑人王某松在被抓前曾向北京发送快递，民警立即联系快递公司，得知该快递还在北京的一家物流公司，尚未送达目的地。
　　专案组立即赶往北京，将该快递拦截。经检查，快递内有居民身份证及银行卡、网银U盾若干，确定收件人就是王某兄弟的上线“一手卡行”。
　　然而民警调查发现，快递中给出的收件人、收件地址、联系方式等信息均为虚假信息，快递并没有人来接货。随后，民警通过调查走访，并在北京警方的配合下，找到了快递地址60余公里之外的嫌疑人真实地址，并将嫌疑人抓获。
　　警方在嫌疑人彭某家中共缴获赃款32万元，作案电话卡近百张，各类银行卡、身份证60余张。“涉案人数如此多、金额和危害如此大的妨害信用卡管理案件，近年来在济南属于首例。”市中分局玉函路派出所副所长李超说。
　　告捷：
　　21岁“宅男”上线
　　“27岁前身家上亿”
　　经审查，犯罪嫌疑人彭某，男，21岁，无固定工作，与父母同住，是一位典型的“宅男”。据彭某供述，2014年下半年，他在网上看到别人干发卡办证的事，觉得来钱快，便也学着干起非法勾当，并给自己起了一个QQ网名“一手卡行”。
　　彭某先在网上买来一些身份证，交给下线办卡后，再把下线办的银行卡收回并倒卖掉。至于银行卡的售价，彭某会以800元左右的价格收卡，之后再以每张元的价格卖出。
　　彭某的全部操作均在网上，双方通过快递运送身份证及银行卡。因为怕被追踪到，寄送快递时他使用虚假的姓名、电话以及地址，所以快递员基本都联系不到他，而是他主动去联系快递公司。每次拿快递，自己都会乘坐地铁到虚假地址处，然后联系快递公司拿货。
　　据了解，在不到半年的时间里，彭某靠买卖银行卡非法牟利50余万元。而他的人生目标是在“27岁前，身家过亿。”
　　为了实现目标，他打算一天卖出一千张卡。所以平时彭某基本不出门，整天待在家里上网处理发卡办证的事。
　　5月7日，犯罪嫌疑人彭某、王某、王某松三人因涉嫌妨害信用卡管理罪，被市中区检察院批捕，其余6名犯罪嫌疑人被公安机关取保候审。（见习记者 郑帅 实习生 李艳艳）
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网购身份证银行卡调查 有的是证件人自己卖的
来源：北京青年报&&
摘要：北京青年报记者调查发现，身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料，这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链，收购身份证，冒名办银行卡，网上卖银行卡，而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。
北京青年报记者调查发现，身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料，这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。本文图片均来自北京青年报北京青年报8月28日消息，近日北京警方破获一起案件，犯罪嫌疑人用他人的银行卡盗取一公司账户600多万元，警方当场起获数十张身份证、银行卡。北京青年报记者调查发现，身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料，这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链，收购身份证，冒名办银行卡，网上卖银行卡，而下游就是电信诈骗、伪卡盗刷等犯罪。
嫌疑人网购87张银行卡洗钱
网购身份证、银行卡的黑色链条浮出水面，是缘于近日北京警方破获的一起案件。
在这起案件中，一家企业的前技术研发人员掌握了公司与银联的密钥，伪造指令让银联向指定银行卡打款。
一年多的时间，犯罪嫌疑人转账1800多笔，致使该公司损失约600万元。犯罪嫌疑人为了隐藏自己的身份信息，网购了大量银行卡，将公司的钱转到网购的银行卡上，之后再取出，存到自己的卡里。
尽管犯罪嫌疑人在尽力隐藏自己，但警方还是获取了银行卡及取款人的信息。警方查到此案共涉及87张银行卡，这87张银行卡被嫌疑人转账用，成为了犯罪嫌疑人洗钱的工具。
嫌疑人从2015年的5月到2016年的7月初，一共作案1800多次，单笔最小的几百元，最大也不过5000元，但一年多的时间共转走600多万，平均每天要转走2万元。“一共87张银行卡，来自全国各地遍布14个省市地区，每张卡用了多少次、转了多少钱都有记录。”
而在抓捕现场，民警当场起获了数十张身份证、银行卡。据犯罪嫌疑人介绍，身份证是网上购买的，身份证、银行卡、U盾、手机卡、开户资料，这样一套资料售价在500元到1000元不等，犯罪嫌疑人花费了上万元来购买这些证件。
　　身份证、银行卡在网上被整套打包。调查
网上公开叫卖身份证、银行卡
网上是否能买来身份证、银行卡，北青报记者做了调查。在搜索引擎上搜索关键字“身份证”，一个名为“××证件8号客服”的商家出现。
当询问是否可以购买身份证件时，商家发来一个链接，并称可以自己挑想要的身份证。网页内有50张身份证照片，这些身份证有男有女，年龄跨度也很大，北京、湖南、四川的都有。当询问这些身份证是否靠谱时，对方称这些身份证都是收购来的，绝对靠谱，售价在500元左右。
而在搜索引擎上搜索“银行卡”时，可以看到多条公开叫卖银行卡的信息。北青报记者添加了几个QQ号码，以买主的身份询问是否售卖银行卡，均得到了肯定答复。商家称在这里可以买到包括身份证、银行卡、网银U盾开户资料及绑定的手机电话卡等一套产品，售价500元到1300元不等。
最终在一位名为“诚信”的商家处，北青报记者以700元价格谈成一套，货到付款，最初其要价1300元。“诚信”说现在单买个身份证需要三五百元，一个手机号100元，办卡费用、住宿费、路费，所以一套证件便宜不了太多。
“诚信”说他们的身份证都是公安系统查过的，不是假证，否则办不出银行卡。在询问过程中，这位商家几次要发起语音通讯，称“这里打字不方便，有记录”。在咨询过程中商家一直很谨慎，关于这些身份证的获取源这位店家不愿意透露，“你不知道的事情多了去了，要的人多了去了”。
快递收到一套真实证件
约一周左右，北青报记者网购的一套证件终于到货，身份证、银行卡、手机卡一样不少。从物流信息上可以看到，这套证件发自广东省潮州市。
身份证本人为重庆市梁平县1998年出生的女孩，签发日期是日，有效期10年。银行卡是建行的龙卡，里面还有10元钱，开户资料上显示该卡是在日开通，在北青报记者购买前，这张卡刚刚开好没几天。
开户资料上，办卡人的地址是四川省德阳市。从开户资料上看不出办卡的是哪个银行网点。商家把手机号、银行卡号、网银密码、U盾密码都写在了开户资料上。经过验证，这个身份证为真，银行卡也可以正常使用。
在收货付款后，商家稍微放松了警惕，其透露身份证都是通过“特殊渠道”弄来的真身份证，而所谓的“特殊渠道”就是“丢失”。商家通过渠道获取身份证后，冒用其身份信息到银行开户，身份证本人并不知道。
　　卖家手中有不同年龄和性别的大量身份证。延展
网上贩卖已成黑色产业链
北青报记者咨询了这张身份证的签发处重庆梁平县公安局。据民警介绍，这张身份证的主人可能遗失了身份证，遗失后即使身份证主人办理了新的身份证件，原先的身份证件依旧有效。因为身份证有磁性，有可能被不法人员捡到办理银行卡等相关业务，不是身份证本人办理的业务，本人是不负法律责任的。
民警提示，如果公民捡到他人身份证，应该在第一时间交到自己所在地公安机关的派出所，请民警在网上登记。这样的话，遗失证件者在其他地方办理身份证时，可以查到自己丢了的那张身份证的所在地。
据多地警方披露，近年来网上贩卖身份证、银行卡日益猖獗。身份证的来源一般分为两部分，一部分是丢失的，另一部分是本人自己卖的。一些城郊或农村地区的人，因为觉得平常身份证不怎么用，卖了还能得几十元甚至上百元，所以就卖给了别人，之后自己再补办一张。他们对身份证会被利用从事违法活动也缺乏认知。
而不法分子在获得身份证后，就会选择与身份证主人容貌、年龄相似的人员到银行去办卡。网络上也有专门招聘“办卡人”的信息，被雇佣的人办一张卡能赚几十元钱。去银行之前，办卡人会接受培训，熟记身份证主人的信息，一旦被办卡银行发现，就会说“身份证是捡来的”。
目前，网上非法买卖身份证、银行卡已成为一条完整的黑色产业链，产业链主要是三个重要环节：收购身份证、冒名办银行卡、网上卖银行卡。这条黑色产业链的另一端是一系列犯罪行为：电信诈骗、伪卡盗刷、行贿受贿等等。
（原文标题：《网购身份证银行卡成黑色产业链》）
责任编辑：曾程
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“网购身份证办理银行卡”背后的银行责任
作者：郭元鹏
编辑：曹佳
　　近日北京警方破获一起案件，犯罪嫌疑人用他人的银行卡盗取一公司账户600多万元，警方当场起获数十张身份证、银行卡。记者调查发现，身份证、银行卡、手机卡、U盾、开户资料，这样一套证件在网上被叫价500元到1300元。网上买卖身份证的目的就是办理银行卡实施犯罪，这已成为完整的黑色产业链。(8月28日《北京青年报》)
　　网购的身份证是不是真的?北京青年报的记者进行了尝试，很方便的就在网上购买了一套齐全的证件，最后经过检验，这些身份证等等都是真的。这也就是为何这些身份证能够办理下来银行卡的主要原因了。不法人员用网购的身份证办理了银行卡之后，就实施了一系列犯罪，也就有了冒用他人身份盗取一家公司600万元的案件。
　　似乎，这样的案件和银行是没有关系的。不过，我们也不能忽视了银行的责任。在网上购买的身份证为何能办理银行卡?对于这一点曾经有人做出过这样的解释：网购的身份证都是真实的，并不是虚假的证件，办理下来银行卡也是可以理解的。而实际上这种说法也是没有道理的。
　　网购的身份证虽然是真证件，但是能够办理下来银行卡也是奇葩的事情。证件是真的倒是一点不假，要知道的是银行的监管网络也是健全的。按照有关规定，办理银行卡等等金融业务，必须是身份证的拥有者本人持有效证件到银行办理相关手续。也就意味着，你要想办理银行卡，必须是本人拿着自己的身份证等等去办理。单就这一点来看，网购的身份证办理了银行卡就是不应该发生的事情。
　　网购的身份证，在办理银行卡的时候，其实并非是身份证背后的本人办理的，而是不法人员前去办理的。这就不符合办理的程序。人的相貌虽然也有“撞脸”的时候，但是这种几率是很小的。当不法团伙去办理银行卡的时候，他们持有的是网络购买的身份证，那么这个身份证上的照片和本人能相同吗?不仅相貌不会相同，而且年龄等等也是十分可疑的。在这种情况下，还是办理了银行卡，往小了说是监管不严，往大了说，可能还存在故意放纵的行为。
　　随着市场的竞争激烈，各家银行都卯足了劲头争取客源。不仅会将办理银行卡的业务当成任务，分配到银行职工的头上，还会与绩效工资进行挂钩，完成任务的则能多拿钱，完不成任务的则影响收入。甚至很多银行还会把银行卡办理业务承包给民营公司。笔者就经常遇到推广银行卡的人员，可以说为了办理银行卡到了不择手段的地步。试想，那些用网购的身份证办理了银行卡的不法人员中，有多少是被故意放行的呢?
　　当犯罪分子用网购身份证办理了银行卡，并且用这张银行卡兴风作浪的时候，我们不能忽视了银行的监管责任。银行卡的监管网络，为何就没有网住“网购的身份证”?（郭元鹏）
太阳鸟时评