即将迎来五周年的国内领先互联网财富管理平台金斧子已经完成C轮融资，公司形成包括著名天使投资人、原腾讯创始人曾李青、国际风投(红杉资本)、美股(人人公司)、A股上市公司(华西股份)、大型央企(招商局创投)、新三板上市公司(架桥资本)的股东背景，发展成为私募基金路演、发行、投后服务解决方案的综合性平台，服务高净值客户超过15万名，累计资产管理规模突破200亿。

　　金斧子CEO张开兴简介：

　　张开兴毕业于中山大学，曾任职于迅雷网络，后创办金斧子。在前沿科技研究，企业运营管理，跨市场投资分析方面有丰富经验，于2012年创立“数据与科技驱动型”财富管理&资产管理机构“金斧子”，立志打造全国领先的私募发行与服务平台;领导金斧子获2015年福布斯中国“互联网金融50强”与2016年毕马威中国金融科技50强。

　　以下为金斧子CEO接受亿欧视频栏目《视也》采访全文：

　　张开兴：我是金斧子创始人&CEO张开兴。金斧子是全国领先的私募发行与服务平台，专注为高净值客户提供以私募为核心品类的产品搜索查找、对比挑选、研究分析、学习教育、购买咨询以及售后服务。

　　Q：我们看到金斧子已经迈入了第五个发展年头，相对来讲已经算跑出了自己的特色了，而且在2016年资本寒冬的情况下也拿到了华西股份与招商局的战略投资，你觉得一路走来核心靠的是什么?

　　张开兴：转眼间金斧子成立5周年了，核心还是靠我们团队有“天下武功，唯快不破”的精神，包括对投资机会把握能力和对市场变化的适应能力。基本上，我们在每一个阶段都能为客户抓住最好的投资机会，同时也能够快速的跟上互联网(移动)体验演变。这也离不开我们四五百个小伙伴对金斧子“奋斗者为本”文化的认同和践行。

　　Q：整个企业发展历程中，感觉你们核心优势有哪些?包括像股东背景也简单介绍一下。

　　张开兴：我原来在互联网公司工作了好几年，做金斧子我主要是把互联网“极致体验”的理念，植入到“服务客户购买私募”的建设上，利用互联网(移动)的技术变革提高财富管理行业的服务方式与效率。这个是我们一个优势，目前大部分线下财富管理公司不具备这样的基因和能力，我们非常欢迎他们或者有远见的理财师们加入到金斧子财富管理平台服务体系。

　　其次，我们的战略投资人——招商局和华西股份也非常认同我们的使命和愿景，打造全国领先的“数据与科技驱动”的财富管理行业B2C服务型平台，用科技来提升客户投资品质。同时，我们也在关键时期申请了基金销售牌照与私募管理人资质，2016年7-15私募新规发布后，没有牌照的机构是不能销售私募的，这个行业也即将进入洗牌阶段了。

　　Q：咱们内部企业文化跟核心价值观是怎样的?

　　张开兴：我们企业文化可以用一个金字塔示意：金字塔最顶端就是“投资品质第一”，这个是我们使命;中间是“助力理财师高效率服务客户”，这是我们团队协作。

　　金字塔底部是有三个，第一个是“奋斗者为本”人力资源政策，何为“奋斗者为本”，也就是在金斧子我们全公司上下所有优势资源、机会、奖励、激励都会All in 给我们的优秀奋斗者们倾斜。同时，第二个是“信用即财富”品牌内涵，我们将这个理念渗透到整个组织当中，不管是创始人还是我们小伙伴，不管是服务客户的哪一个细节感知，包括与供应商合作过程中，每一个点滴都“信用即财富”来要求和约束自我的。最后，是我们“天下武功唯快不破”的做事方式。他们一起推动我们整体的前进发展。

　　第一，投资品质第一。

　　第二，助力理财师高效率服务客户。

　　第三，奋斗者为本。

　　第四，信用即财富。

　　第五，天下武功，唯快不破。

　　是这样的一个企业文化的框架。

　　Q：整个五年发展历程当中有没有遇到一些挑战，或者让你觉得非常困难的事情可以分享一下?

　　张开兴：主要挑战是在2015年的时候，整个股市行情变化非常快，股市暴跌之后用户和销售上涨的节奏就降下来了。这时候，整个公司的运作压力也是蛮大的。这样逼着我们在2015和2016年就得做减法和聚焦，让公司每一个部门，不管是投研、项目、风控、IT运维、客服、运营部门，都以私募品类相关事宜为核心工作，把资源all in在我们认为未来最有成长空间的品类上，最后获得了稳健的逆势增长。

　　Q：咱们现在核心战略就是all in在私募发行与服务上?

　　Q：这个中间是经过一些怎样的思考?

　　张开兴：其实中间我们也做了比较系统且快速的分析，其实主要还是以私募客户需求为出发点。

　　1，我们发现整个中国依然还有非常多的客户，做的是非常单一的资产配置。比如他明知道传统制造业在走下坡路，还是不得已不断的投入较多的资金，实际上他应该撤离了，但是没有办法，他们没有其他选择。也有很多传统行业客户，他只喜欢投资房产，甚至三四线城市也在投，他们不能跳出这个领域寻找其他的新的投资趋势与机会。

　　2，虽然有些客户明白了资产配置有非常多的好处，但是不能够识别怎样的投资是真的、假的、好的、坏的，经常会被外界一些所谓“邮币卡”、“新五板”、“原始股”、“私募债”、“贵金属”等不正规的、欺诈性比较强的投资品类给吸引。我们认为这还有非常大的教育空间，就是让有资产配置意识的客户去选择更加规范的、专业的方式进行投资，如私募证券、私募股权。

　　3，此外还有很多客户，虽然他对整个私募投资依然感到疑惑(私募分两大类，私募证券跟私募股权，私募证券其实还要再细分七八个子策略，算是私募股权加起来有十几个策略，但是每个策略有不同的投资风格、投资逻辑、投资收益、投资风险、投资周期)。这个市场还有很大的教育空间。即使他们其中有部分人清楚了什么是私募证券、私募股权，但是他们了解起来成本非常高。比如说现在全国有两万家私募机构，但是很多私募机构其实都是比较小的组织，他们在品牌宣传、网站建设、微信传播、投资教育、服务客户的理念上都还是比较传统与落后。

　　4，再者，即使客户清楚了私募各种新品类的投资方式和策略，但当他们真正购买产品的时候，过程中也有非常多的细节上的体验不好。包括产品搜索、查找、对比，再包括售后净值查询、投后管理、记帐管理，以及有针对性的、高效率、多元化的投资者教育等，这都还有一系列的问题需要解决，或者是说解决得并不充分。

　　也就是“客户购买私募”依然还有很多很多的痛点，我想这也就是我们金斧子存在的价值了。

　　Q：我看咱们对客户的宣传进攻点叫“百万理财上金斧子”。其实普惠金融这样的概念会更热一些，BAT也重点在服务这类人群。咱们是怎么思考的?为什么去服务这样的高净值人群?或者这样一个细分市场?

　　张开兴：前面我讲到了高净值人群在私募购买服务上有很多痛点，对于我们来说这是一个非常好的机会。同时，我们也是一个成长型的公司，虽然我们现在已经五周年了，公司也有四五百人了，但实际上我们还是个创业公司。

　　第一，站在小公司角度去看待这个竞争，对于大众人群来说，BAT他们有非常强劲的品牌优势与非常庞大的流量优势。在这个种竞争格局下，靠流量就能成功的品类，比如说简单的公募基金超市模式，实际上它是不适合创业公司去做的，因为BAT包括陆金所在内已经是非常强大了。小公司应该是选择一个更细分的、更垂直的领域，选择一些一定程度重线下、需要非常细致深入的事情做，我认为只有这样取胜的概念才会大。

　　第二，要充分发挥团队优势、利用市场机遇。首先，刚才讲了我和CTO都是来自于互联网IT公司，其他合伙人大部分是来自于券商、基金公司、私募公司。我们对整个市场的发展趋势，对客户需求的细节把握，对服务品质的要求程度，都比外面一般团队理解得要深刻些。你看一系列的营销办法、管理办法，对合规也好、监管也好、体验也好，其实都需要非常深的从业经验。其次，我认为金斧子能够做到“私募发行和服务”这个垂直领域的NO.1也不错了，实际上它的天花板是非常高的，因为这两三百万高净值人群，他们的购买力都非常强。他们买的其实不仅仅说是一百万，有的客户买一千万，甚至上亿的都有。他们的购买规模加在一起的话，体量是不亚于前面讲到的BAT们做的普惠金融规模。基于这两点，我们对未来五年、十年发展都是充满着信心的。

　　Q：咱们现在已经服务了大概多少客户群体?我们流程大概是怎样?毕竟这种百万级别，比如说纯线上直接购买，想想都挺难，没有体验过也没有见过?

　　张开兴：我们现在已经有15万个注册用户，来我们公司前台可以看到一个大的屏幕，展现了我们自于全国各地的客户注册和预约私募，他们都是对私募行业和产品感兴趣的人群。这15万用户当中又是一个金字塔，已经有5万个用户表达了他想买私募，并且他的资金随时准备着。这个时候我们如果能够帮他找到符合他配置理念、配置周期，感兴趣行业、感兴趣策略的投资机会的时候，他们就会在我们平台购买产品。目前我们这样的规模和体量只是整个财富管理市场的冰山一角。

　　大概流程是这样的，我描述一个场景，客户决定不会在北上广或者二三线城市继续买房子，这时候他账上有三百万的闲置资金，但是又认为把钱放银行或者其他方式觉得收益太低了，希望找到一个新的投资机会，在风险可控的情况下，能够博取较高的收益。因为他是一个有钱人，我们称之为土豪，他也能够承担对应的风险，这时候他就会在全市场去找投资机会，他们首先想到的渠道是什么?就是互联网。

　　如果他选择了互联网，他选金斧子的概率就是最大的，因为他发现全市场，只有金斧子做整个网站都是以“私募为核心品类”的理财平台，我们会对私募品类和策略做更多细分，它不仅仅是最全的私募数据展示平台，还有视频版的私募路演直播、录播、解说，还有我们投研中心对私募机构一系列尽调报告，还有体验流畅的私募产品搜索、查找、对比、记账功能。这个对于投资者初步的学习、了解、研究私募来讲，起到一个非常大的帮助作用，他就发自内心的觉得这是他了解过整个市场中对于私募产品归类、教育、引导、解读是最专业的，他就会注册我们网站，或者下载我们APP。

　　注册之后，我们营销服务中心团队就会对他做非常系统、专业的回访了，以确认他是符合证监会要求的合格投资者这样一个人群。经过我们一系列在线调研或者是电话访谈之后，判断他可能是一个好的投资人，这个时候我们专业的理财师团队就会与客户进行深入的沟通和交流了。

　　在客户整个投资决策过程当中，不仅仅是一个金斧子理财师在服务客户，还有金斧子的专业投研中心每个月都会有一个资产配置的报告，我们与每一个私募合作伙伴合作之前都会对他们进行专业的走访，包括市场上优秀的私募机构，他们过往业绩详细的数据以及报告我们都有，都可以供客户阅读学习。

　　还有一点，我们自己制作了非常细致的私募教育的内容体系，好让投资者更加全面深刻理解到私募投资机会。比如说我们推出的《私募早餐会》，每天都会有一个私募大咖跟我们讲一系列的投资理念跟投资策略。在这个过程当中，金斧子理财师用我们平台一系列资源辅助客户去做更加合理的购买决策，到最后购买产品服务，我们每一步都是把它做成一个信息化、系统化、专业化。

　　客户买完私募产品后，其实他还需要什么?售后的服务，比如说他希望每周、每月、每季度都能看到它们的净值表现，都能看到对应的一些分析报告，或者是一个投顾的观点出来。这个时候他再次上我们的网站、APP、微信，他可以得到更多他想要的资讯。甚至有些客户愿意把他在其他渠道购买理财产品的数据都记录在上面，这样子他可以一览无余的去看一共配置了哪些产品，最近分别表现怎么样，累计赚了还是亏了，如果是发现有些异常的话，金斧子理财师也会跟他进行深入的沟通，他可能会需要“调仓换基”，好让他的财富随着市场的变化能够不断的保值和增值。

　　整个服务过程其实链条非常长，每一个环节都展示我们金斧子人“信用即财富”的理念，每一个环节都体现着我们金斧子人“科技提升投资品质”的使命。

　　总的来讲，我们不仅仅是一个领先的私募数据与内容平台，同时也是领先的私募传播与教育平台，再者我们还是领先的私募售后与服务平台。在这三个基础之上，我们才能成为中国最大的私募发行(销售)平台，这就是我们整个的服务体系。

　　Q：就像你说的，咱们想做的是中国最大的私募发行与服务平台对吗?

　　Q：这个行业竞争格局，比如说跟你们比较类似的同行，咱们大概所处的位置是怎么样的?

　　张开兴：目前还没有一家公司有我们一样的理念和文化。可能会有一些竞争对手他会有类似的商业模式，但是他服务客户的宗旨、服务客户的理念，互联网的基因，实际上都不一样。可能有一些公司它重点卖公募，顺带也卖卖私募。也有一些公司重点做私募的媒体平台，顺带也卖卖私募。但共同点是都没有金斧子这种以“服务客户购买私募”为核心的服务体系。我们不仅在发展前景与理财师们共进退，并具有很强的理财师文化 “把理财师当客户，待理财师如初恋”。能发自内心的让我认识和做到这点，也跟我们创始人团队与核心高层都是来自理财师职业有关，其他平台骨子里难有这样的基因的。

　　Q：我们说互联网的二八法则很强，你认为金斧子最终会凭什么做到行业的头把交椅?

　　张开兴：在得到客户认可的前提下，获得资本认可是比较关键的。我们在去年的时候完成了C轮的融资。未来我们一直都会被资本市场非常看好，这个的行业空间非常大，现在私募已经超过公募达11万亿的规模了。假设未来五年，有20%的私募的购买与售后服务是通过互联网实现，那么就会有2.2万亿的规模。如果我们成为互联网私募发行和服务老大的话，意味着会有40%以上规模，就有8800亿。这个规模不亚于任何一个传统的财富管理机构，并且还是传统老大的10倍。我们的市场空间非常大，也就是天花板非常高。

　　其次，我相信只要我们坚持金斧子的使命、愿景、价值观，坚持客户的“投资品质第一”，坚持“助力理财师高效率服务客户”为核心的团队协作，坚持“奋斗者为本”的人力资源政策，坚持“信用即财富”的品牌内涵，再加上坚持“天下武功，唯快不破”的做事方式。我认为金斧子团队战斗力和执行力应该是遥遥领先于对手的。

　　第三，我们是聚焦私募，all in所有资源，只干一个事情。我想只有这样理财师们对金斧子平台才更加有信心的，他们的财富管理事业发展与规划就能做得更好。如果他去了传统财富公司，或者他去了不是聚焦私募的平台，实际上他个人天花板就很低，传统财富管理机构只是利用了它的客户资源仅此而已，不聚焦的平台只是把理财师部门当成一个部门。在金斧子，理财师除了获得客户资源之外，其实我还给他提供一系列的辅助平台，他的事业是不断向前发展的，他的客户存量与增量并进，他做得事情是不断更新迭代升级的，他有清晰成长空间的。

　　如果传统券商的财富中心投资顾问或者是私人银行的理财顾问，他们加入金斧子也会非常完美。我们内部称之为“让优秀的理财师拎包创业”，加入金斧子，品牌、平台、客源、产品、投研、售后、CRM、ERP、APP、网站、微信等全部都搭建好了，我们一直在为愿景努力，做真正意义上的“财富管理B2C服务型平台”，理财师们只需要把他的状态调到最好，把自己当做自己客户和所管理团队的“CEO”，把专业知识发挥到最好，把服务精神发挥到最好，再加上他又是一个金斧子特色的“奋斗者”，我认为他在我们这边百万年薪根本不是问题。如果他能认同我们的使命、愿景、价值观，那么他还可以共享金斧子未来的成长，即持有金斧子的长期激励(股票期权)，并且不断的升值。

　　Q：你刚才说理财师成长路径，延展开更详细讲讲这个。

　　张开兴：理财师在我们这边最开始他是一个初级理财师，我们这边会有非常系统的专业培训，金斧子成立五年，斧子学院已经存在三年!我们是为数不多成立时间不长，但是学院已经成立三年的公司。我们非常注重员工的培养和成长，以及内部知识的分享。所以在这边会有非常系统、完善的培训体系。经过培训三到六个月之后，他基本上就有能力与客户进行对话了，这时候我们会让他加入一个“大财富事业群”的某个事业部，与客户交流探讨，挖掘客户的需求，给做资产配置。经过一两年的实战之后，他会成为一个比较资深的理财师了。再过一两年，成长发展好的话，他有机会晋升为团队主管，带着七个人的理财师团队服务我们高净值客户。再过一两年，他会带着几个团队二三十个人一起去攻克某个市场，还兼着探索为细分客户做更专业的资产配置。除了“管理岗”路线，还有“技术岗”路线，这个与阿里巴巴类似了。

　　理财师在金斧子，一年香，三年醇，五年陈，经过五年他成长起来以后，慢慢成为我们金斧子财富事业群的合伙人，整个事业发展路线是有稳步上升的。如果你自己开一个财富管理公司，特别是很多传统券商出来的，还有传统私人银行出来的，基本上两三年之后面他的财富管理事业就歇菜了，只能转做资产管理或者再重新加入一个新的公司。

　　Q：咱们公司内部最近一年规划，以及更长远的规划是怎么样?五年、十年?

　　张开兴：今年我们希望能够在全国大区布点，我们现在总部在深圳，上海刚刚成立，下半年会在北京还有其他大区布局。未来我们五年战略是实现千亿的私募发行和服务。

　　Q：你刚才讲了很多内部的优势，你觉得金斧子走到今天成绩很棒，有哪些外部因素对金斧子发展起到了比较决定性的作用?

　　张开兴：首先是股东的支持，就是招商局、华西村、松禾、红杉、人人、天使投资人曾李青。

　　另外，就是整个私募行业的持续爆发，事实上整个私募行业，我以私募证券为例，在2013年的时候整个市场只有三千亿的规模，但是现在私募证券已经有2.4万亿，三年时间增加八倍。金斧子成长的过程也是私募行业快速发展的过程，未来保守估计我认为私募能到20万亿的规模。所以在这样一个背景之下，我们依然还有非常大的成长空间。

　　第三，网络理财教育的共振，不管是蚂蚁金服也好，还是陆金所也好，还是天天基金也好，他们一直都在做着一个投资者教育的事情，他们教育投资者可以通过网上进行理财，未来会越来越多人在网上理财，但最后你会发现当客户的投资超过了一百万，或者已经有好几百万的时候，其实客户是希望能够得到一个更专业平台来服务的，这时候金斧子就出现了。

　　Q：如果说有一天不创业了，或者不做金斧子了，你觉得你会做什么?

　　张开兴：我认为创业状态一直都会在的，我希望未来能够带动更多合格的、优秀的金斧子人，以及好朋友、好兄弟一起创业致富，一起实现理想。最终希望通过金斧子的创业，通过金斧子财富管理服务平台这个生态系统，带动他们创业致富，我们内部称之为“斧子系”。来了金斧子，就要做合伙人!

　　Q：你怎么看待金融产业的创新?

　　张开兴：金融的本质过去一百年都没变过，金融产业的创新主要还是体现在服务效率上进行创新，这个也就是整个金融科技要去解决的问题。像过去投资者要买一个私募，他的方式其实非常简单粗暴，就是跑到网点问一问，或者找某个朋友问一问最近有什么。但是到了现在不需要非得跑到传统网点去问，而是说有一个网站、平台、信息的展示，让我更好的、更全面、更系统了解到内在的东西，它带来非常好的便捷性，跟一个合理性、透明性。

　　金斧子内部一直在流传着一个段子或者一个场景。我们其中一个客户，他对某个私募大佬讲座特别感兴趣，但是那时候外面正在下雪，这时候怎么办?有了金斧子APP，他就不需要冒着大风大雪听讲座，他只需要在家里泡一壶茶，打开金斧子APP，在线就可以看大佬的路演，同时通过金斧子可以在线提问互动，可以在线获得知识，最后感兴趣参与某个大佬的基金计划，直接通过金斧子预约就可以了。

　　这也是一个比较典型的“科技提升投资品质”的客户体验场景，未来我相信类似这样的场景会越来越多，客户满意度一定会越来越高，我们服务客户方式也会越来越多，科技提升投资品质!

　　Q：整个金斧子到今年第五个年头也四五百人的规模了。我想了解一下你的选人、用人、人才观大概是怎样的?

　　张开兴：我们选人首先还是选比较正能量的人，其实也就是我们内部讲的合格的金斧子人，怎样才是合格的金斧子?人首先他是一个不折不扣的“奋斗者”，我们有很多评判标准，其次他做事方式有“天下武功，唯快不破”的架势。再者，他是一个守信用、讲信用的一个人。符合这三个条件我认为才是合格的金斧子人。

　　Q：就是在金斧子使命、愿景、价值观框架内的?

　　Q：最后一个问题，给到当下一些创业者或者即将踏入这个行业来创业的人，或者想给他们说一些什么样的话?

　　张开兴：整个市场空间非常大，每一家企业它能够崛起，背后一定是天时、地利、人和的结合，也就是他抓住了产业升级机会，他抓住了资本市场的机会，他获得了合伙人和骨干的全力支持。在这时候，三者重叠它会产生一个非常强的共振。如果要创业的话，我们要选到一个更细分的领域去深耕它，聚焦all in资源，不要什么都想做。如果你想三两年复制金斧子实际上很难，因为我们在整个行业影响力上、服务深度上、品牌上也好、人才技术上也好，包括对这个事情理解上也好，都已经远远超过刚开始想做金斧子时候的认知了。但是更多细分的市场，比如说只服务超高净值客户，我服务一亿以上的客户，或者我只服务出国留学的客户，或者我只服务于非常懒的客户，然后All in资源投入，并且能够再遇上一些好的团队，再配合资本市场的热潮，那么成功就在眼前了。

　　即将迎来五周年的国内领先互联网财富管理平台金斧子已经完成C轮融资，公司形成包括著名天使投资人、原腾讯创始人曾李青、国际风投(红杉资本)、美股(人人公司)、A股上市公司(华西股份)、大型央企(招商局创投)、新三板上市公司(架桥资本)的股东背景，发展成为私募基金路演、发行、投后服务解决方案的综合性平台，服务高净值客户超过15万名，累计资产管理规模突破200亿。

　　金斧子CEO张开兴简介：

　　张开兴毕业于中山大学，曾任职于迅雷网络，后创办金斧子。在前沿科技研究，企业运营管理，跨市场投资分析方面有丰富经验，于2012年创立“数据与科技驱动型”财富管理&资产管理机构“金斧子”，立志打造全国领先的私募发行与服务平台;领导金斧子获2015年福布斯中国“互联网金融50强”与2016年毕马威中国金融科技50强。

　　以下为金斧子CEO接受亿欧视频栏目《视也》采访全文：

　　张开兴：我是金斧子创始人&CEO张开兴。金斧子是全国领先的私募发行与服务平台，专注为高净值客户提供以私募为核心品类的产品搜索查找、对比挑选、研究分析、学习教育、购买咨询以及售后服务。

　　Q：我们看到金斧子已经迈入了第五个发展年头，相对来讲已经算跑出了自己的特色了，而且在2016年资本寒冬的情况下也拿到了华西股份与招商局的战略投资，你觉得一路走来核心靠的是什么?

　　张开兴：转眼间金斧子成立5周年了，核心还是靠我们团队有“天下武功，唯快不破”的精神，包括对投资机会把握能力和对市场变化的适应能力。基本上，我们在每一个阶段都能为客户抓住最好的投资机会，同时也能够快速的跟上互联网(移动)体验演变。这也离不开我们四五百个小伙伴对金斧子“奋斗者为本”文化的认同和践行。

　　Q：整个企业发展历程中，感觉你们核心优势有哪些?包括像股东背景也简单介绍一下。

　　张开兴：我原来在互联网公司工作了好几年，做金斧子我主要是把互联网“极致体验”的理念，植入到“服务客户购买私募”的建设上，利用互联网(移动)的技术变革提高财富管理行业的服务方式与效率。这个是我们一个优势，目前大部分线下财富管理公司不具备这样的基因和能力，我们非常欢迎他们或者有远见的理财师们加入到金斧子财富管理平台服务体系。

　　其次，我们的战略投资人——招商局和华西股份也非常认同我们的使命和愿景，打造全国领先的“数据与科技驱动”的财富管理行业B2C服务型平台，用科技来提升客户投资品质。同时，我们也在关键时期申请了基金销售牌照与私募管理人资质，2016年7-15私募新规发布后，没有牌照的机构是不能销售私募的，这个行业也即将进入洗牌阶段了。

　　Q：咱们内部企业文化跟核心价值观是怎样的?

　　张开兴：我们企业文化可以用一个金字塔示意：金字塔最顶端就是“投资品质第一”，这个是我们使命;中间是“助力理财师高效率服务客户”，这是我们团队协作。

　　金字塔底部是有三个，第一个是“奋斗者为本”人力资源政策，何为“奋斗者为本”，也就是在金斧子我们全公司上下所有优势资源、机会、奖励、激励都会All in 给我们的优秀奋斗者们倾斜。同时，第二个是“信用即财富”品牌内涵，我们将这个理念渗透到整个组织当中，不管是创始人还是我们小伙伴，不管是服务客户的哪一个细节感知，包括与供应商合作过程中，每一个点滴都“信用即财富”来要求和约束自我的。最后，是我们“天下武功唯快不破”的做事方式。他们一起推动我们整体的前进发展。

　　第一，投资品质第一。

　　第二，助力理财师高效率服务客户。

　　第三，奋斗者为本。

　　第四，信用即财富。

　　第五，天下武功，唯快不破。

　　是这样的一个企业文化的框架。

　　Q：整个五年发展历程当中有没有遇到一些挑战，或者让你觉得非常困难的事情可以分享一下?

　　张开兴：主要挑战是在2015年的时候，整个股市行情变化非常快，股市暴跌之后用户和销售上涨的节奏就降下来了。这时候，整个公司的运作压力也是蛮大的。这样逼着我们在2015和2016年就得做减法和聚焦，让公司每一个部门，不管是投研、项目、风控、IT运维、客服、运营部门，都以私募品类相关事宜为核心工作，把资源all in在我们认为未来最有成长空间的品类上，最后获得了稳健的逆势增长。

　　Q：咱们现在核心战略就是all in在私募发行与服务上?

　　Q：这个中间是经过一些怎样的思考?

　　张开兴：其实中间我们也做了比较系统且快速的分析，其实主要还是以私募客户需求为出发点。

　　1，我们发现整个中国依然还有非常多的客户，做的是非常单一的资产配置。比如他明知道传统制造业在走下坡路，还是不得已不断的投入较多的资金，实际上他应该撤离了，但是没有办法，他们没有其他选择。也有很多传统行业客户，他只喜欢投资房产，甚至三四线城市也在投，他们不能跳出这个领域寻找其他的新的投资趋势与机会。

　　2，虽然有些客户明白了资产配置有非常多的好处，但是不能够识别怎样的投资是真的、假的、好的、坏的，经常会被外界一些所谓“邮币卡”、“新五板”、“原始股”、“私募债”、“贵金属”等不正规的、欺诈性比较强的投资品类给吸引。我们认为这还有非常大的教育空间，就是让有资产配置意识的客户去选择更加规范的、专业的方式进行投资，如私募证券、私募股权。

　　3，此外还有很多客户，虽然他对整个私募投资依然感到疑惑(私募分两大类，私募证券跟私募股权，私募证券其实还要再细分七八个子策略，算是私募股权加起来有十几个策略，但是每个策略有不同的投资风格、投资逻辑、投资收益、投资风险、投资周期)。这个市场还有很大的教育空间。即使他们其中有部分人清楚了什么是私募证券、私募股权，但是他们了解起来成本非常高。比如说现在全国有两万家私募机构，但是很多私募机构其实都是比较小的组织，他们在品牌宣传、网站建设、微信传播、投资教育、服务客户的理念上都还是比较传统与落后。

　　4，再者，即使客户清楚了私募各种新品类的投资方式和策略，但当他们真正购买产品的时候，过程中也有非常多的细节上的体验不好。包括产品搜索、查找、对比，再包括售后净值查询、投后管理、记帐管理，以及有针对性的、高效率、多元化的投资者教育等，这都还有一系列的问题需要解决，或者是说解决得并不充分。

　　也就是“客户购买私募”依然还有很多很多的痛点，我想这也就是我们金斧子存在的价值了。

　　Q：我看咱们对客户的宣传进攻点叫“百万理财上金斧子”。其实普惠金融这样的概念会更热一些，BAT也重点在服务这类人群。咱们是怎么思考的?为什么去服务这样的高净值人群?或者这样一个细分市场?

　　张开兴：前面我讲到了高净值人群在私募购买服务上有很多痛点，对于我们来说这是一个非常好的机会。同时，我们也是一个成长型的公司，虽然我们现在已经五周年了，公司也有四五百人了，但实际上我们还是个创业公司。

　　第一，站在小公司角度去看待这个竞争，对于大众人群来说，BAT他们有非常强劲的品牌优势与非常庞大的流量优势。在这个种竞争格局下，靠流量就能成功的品类，比如说简单的公募基金超市模式，实际上它是不适合创业公司去做的，因为BAT包括陆金所在内已经是非常强大了。小公司应该是选择一个更细分的、更垂直的领域，选择一些一定程度重线下、需要非常细致深入的事情做，我认为只有这样取胜的概念才会大。

　　第二，要充分发挥团队优势、利用市场机遇。首先，刚才讲了我和CTO都是来自于互联网IT公司，其他合伙人大部分是来自于券商、基金公司、私募公司。我们对整个市场的发展趋势，对客户需求的细节把握，对服务品质的要求程度，都比外面一般团队理解得要深刻些。你看一系列的营销办法、管理办法，对合规也好、监管也好、体验也好，其实都需要非常深的从业经验。其次，我认为金斧子能够做到“私募发行和服务”这个垂直领域的NO.1也不错了，实际上它的天花板是非常高的，因为这两三百万高净值人群，他们的购买力都非常强。他们买的其实不仅仅说是一百万，有的客户买一千万，甚至上亿的都有。他们的购买规模加在一起的话，体量是不亚于前面讲到的BAT们做的普惠金融规模。基于这两点，我们对未来五年、十年发展都是充满着信心的。

　　Q：咱们现在已经服务了大概多少客户群体?我们流程大概是怎样?毕竟这种百万级别，比如说纯线上直接购买，想想都挺难，没有体验过也没有见过?

　　张开兴：我们现在已经有15万个注册用户，来我们公司前台可以看到一个大的屏幕，展现了我们自于全国各地的客户注册和预约私募，他们都是对私募行业和产品感兴趣的人群。这15万用户当中又是一个金字塔，已经有5万个用户表达了他想买私募，并且他的资金随时准备着。这个时候我们如果能够帮他找到符合他配置理念、配置周期，感兴趣行业、感兴趣策略的投资机会的时候，他们就会在我们平台购买产品。目前我们这样的规模和体量只是整个财富管理市场的冰山一角。

　　大概流程是这样的，我描述一个场景，客户决定不会在北上广或者二三线城市继续买房子，这时候他账上有三百万的闲置资金，但是又认为把钱放银行或者其他方式觉得收益太低了，希望找到一个新的投资机会，在风险可控的情况下，能够博取较高的收益。因为他是一个有钱人，我们称之为土豪，他也能够承担对应的风险，这时候他就会在全市场去找投资机会，他们首先想到的渠道是什么?就是互联网。

　　如果他选择了互联网，他选金斧子的概率就是最大的，因为他发现全市场，只有金斧子做整个网站都是以“私募为核心品类”的理财平台，我们会对私募品类和策略做更多细分，它不仅仅是最全的私募数据展示平台，还有视频版的私募路演直播、录播、解说，还有我们投研中心对私募机构一系列尽调报告，还有体验流畅的私募产品搜索、查找、对比、记账功能。这个对于投资者初步的学习、了解、研究私募来讲，起到一个非常大的帮助作用，他就发自内心的觉得这是他了解过整个市场中对于私募产品归类、教育、引导、解读是最专业的，他就会注册我们网站，或者下载我们APP。

　　注册之后，我们营销服务中心团队就会对他做非常系统、专业的回访了，以确认他是符合证监会要求的合格投资者这样一个人群。经过我们一系列在线调研或者是电话访谈之后，判断他可能是一个好的投资人，这个时候我们专业的理财师团队就会与客户进行深入的沟通和交流了。

　　在客户整个投资决策过程当中，不仅仅是一个金斧子理财师在服务客户，还有金斧子的专业投研中心每个月都会有一个资产配置的报告，我们与每一个私募合作伙伴合作之前都会对他们进行专业的走访，包括市场上优秀的私募机构，他们过往业绩详细的数据以及报告我们都有，都可以供客户阅读学习。

　　还有一点，我们自己制作了非常细致的私募教育的内容体系，好让投资者更加全面深刻理解到私募投资机会。比如说我们推出的《私募早餐会》，每天都会有一个私募大咖跟我们讲一系列的投资理念跟投资策略。在这个过程当中，金斧子理财师用我们平台一系列资源辅助客户去做更加合理的购买决策，到最后购买产品服务，我们每一步都是把它做成一个信息化、系统化、专业化。

　　客户买完私募产品后，其实他还需要什么?售后的服务，比如说他希望每周、每月、每季度都能看到它们的净值表现，都能看到对应的一些分析报告，或者是一个投顾的观点出来。这个时候他再次上我们的网站、APP、微信，他可以得到更多他想要的资讯。甚至有些客户愿意把他在其他渠道购买理财产品的数据都记录在上面，这样子他可以一览无余的去看一共配置了哪些产品，最近分别表现怎么样，累计赚了还是亏了，如果是发现有些异常的话，金斧子理财师也会跟他进行深入的沟通，他可能会需要“调仓换基”，好让他的财富随着市场的变化能够不断的保值和增值。

　　整个服务过程其实链条非常长，每一个环节都展示我们金斧子人“信用即财富”的理念，每一个环节都体现着我们金斧子人“科技提升投资品质”的使命。

　　总的来讲，我们不仅仅是一个领先的私募数据与内容平台，同时也是领先的私募传播与教育平台，再者我们还是领先的私募售后与服务平台。在这三个基础之上，我们才能成为中国最大的私募发行(销售)平台，这就是我们整个的服务体系。

　　Q：就像你说的，咱们想做的是中国最大的私募发行与服务平台对吗?

　　Q：这个行业竞争格局，比如说跟你们比较类似的同行，咱们大概所处的位置是怎么样的?

　　张开兴：目前还没有一家公司有我们一样的理念和文化。可能会有一些竞争对手他会有类似的商业模式，但是他服务客户的宗旨、服务客户的理念，互联网的基因，实际上都不一样。可能有一些公司它重点卖公募，顺带也卖卖私募。也有一些公司重点做私募的媒体平台，顺带也卖卖私募。但共同点是都没有金斧子这种以“服务客户购买私募”为核心的服务体系。我们不仅在发展前景与理财师们共进退，并具有很强的理财师文化 “把理财师当客户，待理财师如初恋”。能发自内心的让我认识和做到这点，也跟我们创始人团队与核心高层都是来自理财师职业有关，其他平台骨子里难有这样的基因的。

　　Q：我们说互联网的二八法则很强，你认为金斧子最终会凭什么做到行业的头把交椅?

　　张开兴：在得到客户认可的前提下，获得资本认可是比较关键的。我们在去年的时候完成了C轮的融资。未来我们一直都会被资本市场非常看好，这个的行业空间非常大，现在私募已经超过公募达11万亿的规模了。假设未来五年，有20%的私募的购买与售后服务是通过互联网实现，那么就会有2.2万亿的规模。如果我们成为互联网私募发行和服务老大的话，意味着会有40%以上规模，就有8800亿。这个规模不亚于任何一个传统的财富管理机构，并且还是传统老大的10倍。我们的市场空间非常大，也就是天花板非常高。

　　其次，我相信只要我们坚持金斧子的使命、愿景、价值观，坚持客户的“投资品质第一”，坚持“助力理财师高效率服务客户”为核心的团队协作，坚持“奋斗者为本”的人力资源政策，坚持“信用即财富”的品牌内涵，再加上坚持“天下武功，唯快不破”的做事方式。我认为金斧子团队战斗力和执行力应该是遥遥领先于对手的。

　　第三，我们是聚焦私募，all in所有资源，只干一个事情。我想只有这样理财师们对金斧子平台才更加有信心的，他们的财富管理事业发展与规划就能做得更好。如果他去了传统财富公司，或者他去了不是聚焦私募的平台，实际上他个人天花板就很低，传统财富管理机构只是利用了它的客户资源仅此而已，不聚焦的平台只是把理财师部门当成一个部门。在金斧子，理财师除了获得客户资源之外，其实我还给他提供一系列的辅助平台，他的事业是不断向前发展的，他的客户存量与增量并进，他做得事情是不断更新迭代升级的，他有清晰成长空间的。

　　如果传统券商的财富中心投资顾问或者是私人银行的理财顾问，他们加入金斧子也会非常完美。我们内部称之为“让优秀的理财师拎包创业”，加入金斧子，品牌、平台、客源、产品、投研、售后、CRM、ERP、APP、网站、微信等全部都搭建好了，我们一直在为愿景努力，做真正意义上的“财富管理B2C服务型平台”，理财师们只需要把他的状态调到最好，把自己当做自己客户和所管理团队的“CEO”，把专业知识发挥到最好，把服务精神发挥到最好，再加上他又是一个金斧子特色的“奋斗者”，我认为他在我们这边百万年薪根本不是问题。如果他能认同我们的使命、愿景、价值观，那么他还可以共享金斧子未来的成长，即持有金斧子的长期激励(股票期权)，并且不断的升值。

　　Q：你刚才说理财师成长路径，延展开更详细讲讲这个。

　　张开兴：理财师在我们这边最开始他是一个初级理财师，我们这边会有非常系统的专业培训，金斧子成立五年，斧子学院已经存在三年!我们是为数不多成立时间不长，但是学院已经成立三年的公司。我们非常注重员工的培养和成长，以及内部知识的分享。所以在这边会有非常系统、完善的培训体系。经过培训三到六个月之后，他基本上就有能力与客户进行对话了，这时候我们会让他加入一个“大财富事业群”的某个事业部，与客户交流探讨，挖掘客户的需求，给做资产配置。经过一两年的实战之后，他会成为一个比较资深的理财师了。再过一两年，成长发展好的话，他有机会晋升为团队主管，带着七个人的理财师团队服务我们高净值客户。再过一两年，他会带着几个团队二三十个人一起去攻克某个市场，还兼着探索为细分客户做更专业的资产配置。除了“管理岗”路线，还有“技术岗”路线，这个与阿里巴巴类似了。

　　理财师在金斧子，一年香，三年醇，五年陈，经过五年他成长起来以后，慢慢成为我们金斧子财富事业群的合伙人，整个事业发展路线是有稳步上升的。如果你自己开一个财富管理公司，特别是很多传统券商出来的，还有传统私人银行出来的，基本上两三年之后面他的财富管理事业就歇菜了，只能转做资产管理或者再重新加入一个新的公司。

　　Q：咱们公司内部最近一年规划，以及更长远的规划是怎么样?五年、十年?

　　张开兴：今年我们希望能够在全国大区布点，我们现在总部在深圳，上海刚刚成立，下半年会在北京还有其他大区布局。未来我们五年战略是实现千亿的私募发行和服务。

　　Q：你刚才讲了很多内部的优势，你觉得金斧子走到今天成绩很棒，有哪些外部因素对金斧子发展起到了比较决定性的作用?

　　张开兴：首先是股东的支持，就是招商局、华西村、松禾、红杉、人人、天使投资人曾李青。

　　另外，就是整个私募行业的持续爆发，事实上整个私募行业，我以私募证券为例，在2013年的时候整个市场只有三千亿的规模，但是现在私募证券已经有2.4万亿，三年时间增加八倍。金斧子成长的过程也是私募行业快速发展的过程，未来保守估计我认为私募能到20万亿的规模。所以在这样一个背景之下，我们依然还有非常大的成长空间。

　　第三，网络理财教育的共振，不管是蚂蚁金服也好，还是陆金所也好，还是天天基金也好，他们一直都在做着一个投资者教育的事情，他们教育投资者可以通过网上进行理财，未来会越来越多人在网上理财，但最后你会发现当客户的投资超过了一百万，或者已经有好几百万的时候，其实客户是希望能够得到一个更专业平台来服务的，这时候金斧子就出现了。

　　Q：如果说有一天不创业了，或者不做金斧子了，你觉得你会做什么?

　　张开兴：我认为创业状态一直都会在的，我希望未来能够带动更多合格的、优秀的金斧子人，以及好朋友、好兄弟一起创业致富，一起实现理想。最终希望通过金斧子的创业，通过金斧子财富管理服务平台这个生态系统，带动他们创业致富，我们内部称之为“斧子系”。来了金斧子，就要做合伙人!

　　Q：你怎么看待金融产业的创新?

　　张开兴：金融的本质过去一百年都没变过，金融产业的创新主要还是体现在服务效率上进行创新，这个也就是整个金融科技要去解决的问题。像过去投资者要买一个私募，他的方式其实非常简单粗暴，就是跑到网点问一问，或者找某个朋友问一问最近有什么。但是到了现在不需要非得跑到传统网点去问，而是说有一个网站、平台、信息的展示，让我更好的、更全面、更系统了解到内在的东西，它带来非常好的便捷性，跟一个合理性、透明性。

　　金斧子内部一直在流传着一个段子或者一个场景。我们其中一个客户，他对某个私募大佬讲座特别感兴趣，但是那时候外面正在下雪，这时候怎么办?有了金斧子APP，他就不需要冒着大风大雪听讲座，他只需要在家里泡一壶茶，打开金斧子APP，在线就可以看大佬的路演，同时通过金斧子可以在线提问互动，可以在线获得知识，最后感兴趣参与某个大佬的基金计划，直接通过金斧子预约就可以了。

　　这也是一个比较典型的“科技提升投资品质”的客户体验场景，未来我相信类似这样的场景会越来越多，客户满意度一定会越来越高，我们服务客户方式也会越来越多，科技提升投资品质!

　　Q：整个金斧子到今年第五个年头也四五百人的规模了。我想了解一下你的选人、用人、人才观大概是怎样的?

　　张开兴：我们选人首先还是选比较正能量的人，其实也就是我们内部讲的合格的金斧子人，怎样才是合格的金斧子?人首先他是一个不折不扣的“奋斗者”，我们有很多评判标准，其次他做事方式有“天下武功，唯快不破”的架势。再者，他是一个守信用、讲信用的一个人。符合这三个条件我认为才是合格的金斧子人。

　　Q：就是在金斧子使命、愿景、价值观框架内的?

　　Q：最后一个问题，给到当下一些创业者或者即将踏入这个行业来创业的人，或者想给他们说一些什么样的话?

　　张开兴：整个市场空间非常大，每一家企业它能够崛起，背后一定是天时、地利、人和的结合，也就是他抓住了产业升级机会，他抓住了资本市场的机会，他获得了合伙人和骨干的全力支持。在这时候，三者重叠它会产生一个非常强的共振。如果要创业的话，我们要选到一个更细分的领域去深耕它，聚焦all in资源，不要什么都想做。如果你想三两年复制金斧子实际上很难，因为我们在整个行业影响力上、服务深度上、品牌上也好、人才技术上也好，包括对这个事情理解上也好，都已经远远超过刚开始想做金斧子时候的认知了。但是更多细分的市场，比如说只服务超高净值客户，我服务一亿以上的客户，或者我只服务出国留学的客户，或者我只服务于非常懒的客户，然后All in资源投入，并且能够再遇上一些好的团队，再配合资本市场的热潮，那么成功就在眼前了。