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银行卡涉嫌洗钱被冻结怎么办
司法冻结的情况分很多种，但是一旦涉及到司法冻结都比较麻烦，有些人协助调查的银行卡也会被冻结，等到一定的时候才会解冻，那么银行卡涉嫌洗钱被冻结怎么办?为您总结了相关知识，供您参考，希望可以帮助到您。银行卡会被冻结的情况一、你的银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是你的信用卡出现过异常交易,比如你恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据你的实际偿还能力来给你制定透支份额,当你透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、你的银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了你的账号上,那么银行可能会把多给你的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结你的银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果你输入密码三次连续出错,银行系统会自动把你的银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、你的银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、你的银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。银行卡被冻结后要想解除冻结,因被冻结原因的不同解除的时间或者手续也会不同,有的银行卡可能永远都解除不了,你最好打电话或者亲自到银行咨询为好。银行卡被法院冻结期限根据《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十一条规定，查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。因此，如果您现在被冻结的卡里还有10%定金的数额，法院原则是不能再冻结您其他银行卡的。再次，《最高院关于法院民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》第二十九条规定，人民法院冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。银行卡涉嫌洗钱被冻结之后，与银行联系，弄清办案单位，然后委托律师介入，说明情况，提供有利证据，要求及时解冻。解除冻结后，是否罚款或者更进一步追究刑事责任，取决于做出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款，应该有冻结通知书，可以主动联系通知书上显示的行政机关。小编提醒你，申请人也可以以上述法律规定申请延长，您可以提供相应担保要求解封，或者找客户让其积极还款以解除您被冻结的账户。以上就是为您总结的相关资料，希望可以帮助到您，本网站致力于打造优秀的平台，如果您还有疑问，欢迎进入律师咨询。延伸阅读：
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Copyright Law.cn 版权所有 蜀ICP备号 增值电信业务经营许可证(川B2-)地址：成都市高新西区西区大道99号伯雅科技园1号楼（近万科城臻园）小伙倒卖银行卡被抓 民警：银行卡转卖或成洗钱机器
来源：现代金报
　　接到“中央反洗钱办”来电，丽水的一位大妈被吓得够呛，5天时间里给对方指定的账户汇过去300多万元&&这笔巨款经过多人名下的不同账户多次流转，部分款项最终在境外被支取。
　　警方在侦办过程中发现案中案，并成功破获一桩银行卡贩卖案。日前，江苏省赣榆县人樊某因为涉嫌信用卡买卖被青田县检察机关提起公诉。
　　记者 黄小宾 实习生 邱一文
　　老套骗局 “中央反洗钱办”来电，老太汇出300多万元
　　“我是中央反洗黑钱办，你的银行账户涉嫌洗黑钱&&”今年5月24日，丽水青田县的高大妈在家中接到一自称是中央反洗黑钱办的指挥官的电话。
　　对方声称高大妈的账户被他人用于洗黑钱犯罪活动，要求其将资金转到指定账户接受检查，不然就要把她抓起来，同时要求做好保密工作，并表示检查完了就把钱还给她。
　　骗局虽然老套，但高大妈还是中计了。次日，高大妈便在骗子的指示下将账户里的42万元通过自助存取款机汇至骗子的指定账户。
　　第一笔钱骗走后，骗子找来各种各样的理由对高大妈反复进行忽悠，5月26日至30日期间，高大妈陆续通过自助存取款机及网上银行，将自己多个账户共300多万元人民币的资金汇至对方指定的多个账户。
　　当骗子将高大妈的所有存款骗到手后，手机再也打不通了。高大妈这才向警方报了案。
　　发现案中案 70元买进90元卖出，有人竟倒卖银行卡赚钱
　　经调查，高大妈被骗去的钱经过多人名下的不同账户多次流转，部分款项最终在境外被支取。
　　警方在追查高大妈被诈骗一案涉案银行卡的过程中，查到了贩卖银行卡的江苏省赣榆县人樊某。
　　樊某是一个80后，一次偶然的机会，他得知倒卖银行卡可以赚钱，于是他便心动了。自去年9月以来，他从苏某、郭某、张某等人处以每张70元的价格购买银行卡，再以每张80元至90元的价格转卖给他人，从中赚取差价。
　　今年7月16日，樊某在上海浦东新区一家麦当劳二楼餐厅与苏某、陈某等人进行银行卡买卖交易时，被公安机关当场抓获，并查获了以陈某、苏某、王某、刘某、陈某某等人名义办理的44张银行卡。
　　日前，樊某已被青田县人民检察院依法提起公诉。
　　警方分析 这些被倒卖的银行卡，多被用于犯罪活动
　　一张闲置的银行卡，对银行来说属于“死卡”，对客户本身属于“闲卡”，但要是到了卡贩子手中，就摇身一变成了“摇钱树”，而一旦转卖给不法分子，闲置的银行卡就可能变成了“洗钱机器”。
　　记者了解到，一张没有存款的银行卡可以卖到几十至百元不等，如果开通了网银或者带有U盾，价格可以翻倍，如果配上身份证原件还能再加100。
　　那么，这些银行卡被买走之后，究竟用在了什么地方呢？警方介绍，在高大妈被骗案中，这些银行卡被用在了诈骗上。诈骗成功后，诈骗团伙立即把钱从购买的银行卡上取出，扔掉购买的银行卡，从而逃避警方的追查。
　　另外，这些银行卡还可以被用来洗钱、逃税、躲避内幕交易等违法行为。不难看出，出售个人银行卡表面上卖出的是卡，实际上出让的是自己的身份。
　　律师提醒 倒卖银行卡，在我国也是一种违法行为
　　记者在搜索引擎“百度”上输入“买卖银行卡”后，可以搜到大量此类的信息。收卡人大多只留下QQ号，很少会留手机号的，并且，收卡人大多只收“工农中建”四大行的银行卡。
　　浙江博翔律师事务所褚晓兵律师告诉记者，根据我国《银行卡业务管理办法》规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。而倒卖银行卡这一行为，已涉嫌“妨害信用卡管理罪”。(根据全国人大常委会的司法解释规定，刑法规定的“信用卡”包括我们平时所说的普通银行卡。)一旦达到一定数量，就触犯了刑法。
　　警方在此告诫市民，那些想出售手中闲置的银行卡赚点小钱的人，将自己的银行卡卖给他人的做法，不仅可能是为诈骗团伙助纣为虐，同时也会危害自己的信用记录。如果有银行卡用不着，可以去银行销户。
(责任编辑：un657)
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我有个朋友刷银行卡一个月流水1000万，四次进银行反洗钱系统了，银行卡被冻结啦会不会罚款或判刑呀？
我有个朋友刷银行卡一个月流水1000万，四次进银行反洗钱系统了，银行卡被冻结啦，银行让他提供证据，这种情况好解决吗？会不会罚款或判刑呀？银行卡要多久可以解冻呢，里面还有45万。
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女子银行卡莫名被汇20万 疑被冒名开户洗钱
[导读]在长沙工作的株洲人王林（化名）的银行卡里最近突然多了20万，一陌生男子打电话过来说，是他汇错了款，要求王林归还，并许诺可留下2万元作报酬。天底下有这样的好事？
6月29日，长沙城南路，王林（化名）的银行卡在最近突然多了20万元，这反而给她带来烦恼。图/记者华剑在长沙工作的株洲人王林（化名）的银行卡里最近突然多了20万，一陌生男子打电话过来说，是他汇错了款，要求王林归还，并许诺可留下2万元作报酬。天底下有这样的好事？随着调查的深入，王林发现，对方的银行账户用的是自己的身份信息，而且该账户进出金额过百万元，有“洗黑钱”的嫌疑。王林担心，这样会不会牵连到自己。账上多了20万，汇款人竟是“自己”“王小姐，我刚用网银转账转错了账户，给你卡上转了20万元，你能不能把钱打回来？”6月28日下午2点多，在长沙城南路工作的王林接到一个电话。王林赶忙拨打银行客服查询，发现自己卡上果然多了20万。随后，男子又4次打来电话，要求王林还钱。王林说，男子广东口音，自称人在大连，姓陈，手机号码显示在福州。“他要我直接去银行，交他18万就行，剩下2万元作为我的报酬。”王林问男子为何会将钱汇错，“他说是网银出错了，要汇款的账户户主也叫王林，与我同名。”6月29日上午，男子没有给王林打电话，这让王林觉得对方不像是急于要钱的人，她觉得事有蹊跷。下午，王林来到开户行中国民生银行长沙香樟路支行查询，20万还在，同时她还查出汇款账号的户主姓名也叫“王林”，不仅如此，对方登记的身份证号、头像、家庭住址等，都是自己的信息。对方账户的开户行为中国民生银行大连中山支行，但王林说，她从未去过大连。丢失身份证，怀疑被人冒名在大连办卡随后，中国民生银行长沙分行工作人员联系了大连分行运营部负责人，找出了该账户办卡时的资料。该账户办于日，开户人手持的正是王林的身份证。王林突然想起自己2012年8月丢失过身份证。银行工作人员分析，应该是别人拿着王林的身份证在大连办了卡。银行打印出该大连账户的交易记录，短短9个月，该账户进出金额竟高达几百万。仅2013年5月、6月的账单就有15张纸。其中，单次转账金额最高的为50万，大部分进出账目都有几十万。“基本都是几十万的进出，就像一个分流账户。而且很多都在凌晨三四点存入的，有的5分钟之内就被取出了。”王林怀疑对方在用这个账户“洗黑钱”。在银行，王林又与汇款男子通了电话，对方还是要求她私下归还18万，剩下2万给她当报酬。记者跟该男子通话时，询问对方怎样知道王林的电话号码和银行账号，对方只表示“你不用管”。中国民生银行长沙分行工作人员与大连分行交流，最终给王林提供了两种解决方法：一是通过司法途径，对事件进行调查；二是银行出面将20万归还对方，并注销大连账户，帮王林追回身份证。最后王林选择了后者。为了这莫名的20万，她已经一晚没睡好，一天没上班，不想再耗费更多时间了。若存在犯罪事实“2万元报酬”有风险咨询专家：湖南睿邦律师事务所副主任刘明律师问：如果大连账号涉及不法行为，账户信息是王林的，王林应该怎么做？答：已知他人冒用自己身份信息在异地开立账户，并存在洗钱犯罪嫌疑的情况下，建议储户向公安机关报案并提供相应线索，以免日后带来不必要的麻烦。至于对方转账的20万元，应在公安机关查明事实真相的情况下依法处理。问：王林如果真给对方返还18万，自己留下2万，是否存在法律风险？答：如不存在前述洗钱犯罪的事实，转账人因操作失误等原因将款项汇入储户账户内，双方可协商解决返款问题。双方经协商自愿达成返还18万，其余2万作为报酬不违反法律规定。如果存在犯罪事实，储户收了2万元，虽经公安机关查证，储户可以摆脱犯罪嫌疑，但对这“2万元钱属于报酬”的取证存在一定困难。问：如果王林将20万元取走，是否具有法律责任？答：如双方没有对返还款项达成协议，转账人可以不当得利为由向有管辖权的法院提起民事诉讼要求返还，并可要求拒不返还该款项的储户承担自催告之日起至款项付清为止的银行同期贷款利率。问：身份证遗失被人冒名办理银行卡，王林是否有权起诉银行？答：如果银行在开户过程中存在未认真审查其本人身份证导致被冒用身份信息开户或者未核对代理人的身份证件开户的，银行方存在过错，受害人可以向银监部门投诉举报，造成损失的还可以直接提起民事诉讼，要求银行承担损失赔偿责任。记者覃剑
【女子银行卡莫名被汇20万 疑被冒名开户洗钱】王林的银行卡里最近突然多了20万，一陌生男子打电话说，他汇错了款要求王林归还，可留下2万元作报酬。王林发现对方的银行账户用的是自己的身份信息，且该账户进出金额过百万元，有“洗黑钱”的嫌疑。王林担心这样会不会牵连到自己。
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我的银行卡突然被冻结了，去银行问说山东一公安级说我卡涉洗钱，我怎么办？
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您好，如果您没有涉嫌洗钱罪，尽快找律师为您到侦查机关沟通咨询，了解情况。如果真的涉嫌洗钱罪，根据我国《刑法》第一百九十一条规定：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。希望对您有帮助！
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银行卡被冻结的原因：一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。
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