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贸金所借款项目疑点重重，股东背景也有问题
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借款项目疑点重重，股东背景也有问题
今天我们来说一家上线只有一年时间，却在行业里名气不小的P2P平台&&贸金所。
上线于2016年10月的贸金所宣称自己是「国内创新的农业互联网金融平台」，股东中物联合资源开发集团有限公司则是国内大型农业资源开发集团，是具有国资背景的现代农业、资源开发集团公司。
但就是在这「华丽」的外表之下，深扒P2P却是无比失望地发现，贸金所的借款项目问题很大，有可能是假标，疑似借款企业也是老赖；而贸金所国资背景同样问题不小。
借款项目疑点重重
截至12月16日，在贸金所投资页面罗列了7个可供投资的项目，这7个项目虽然期限不同，参考利率也有差别，但模式却是一样的：都是借款的甲方企业通过贸金所平台借款，然后通过乙方，将贷款所得的饲料运送到目的地。
经过一一对比，我发现，甲方企业经常有重复，分别是上海辰绵贸易有限公司（以下简称辰绵贸易，对应惠农选1380期）、上海愧众贸易有限公司（以下简称愧众贸易，对应惠农选1381期、惠农选1373期、惠农选1366期）、上海妮蜜贸易有限公司（以下简称妮蜜贸易，对应惠农选1372期、1364期、1378期）、上海挂庚商贸有限公司（以下简称挂庚商贸，对应惠农选1379期）。
在所有7个项目中，乙方都是一样的，均为上海卒资供应链管理有限公司（以下简称卒资供应链）。
上述的4家甲方借款企业无论从股权关系，还是主要人员，都不存在关联，一切都显得十分干净，就像一场茫茫的大雪。只是很可惜，大雪之下依然是XX，这4家公司之间藏着不少的猫腻。
第一，辰绵贸易与愧众贸易共用一个联系电话：；与它们共用联系电话的还有处观商贸（上海）有限公司（以下简称处观商贸）。
第二，就在处观商贸的隔壁，就是妮蜜贸易。
第三，愧众贸易与卒资供应链共用一个联系邮箱。
第四点却也是最可疑的一点，借款的4家公司以及负责运输的卒资供应链均在今年年中发生了巨大变化，不仅更改了营业范围，其中4家更是索性更改了企业名称。
愧众贸易在今年8月8日完成变更，不仅名字从上海掠及电子科技有限公司变更为愧众贸易，营业范围也发生重大改变，增加了食用农产品和饲料的销售。
妮蜜贸易在今年7月同样改变了名字，从上海爽虽建筑装饰工程有限公司改为妮蜜贸易，营业范围则是连续更改两次，最终在今年9月增加了「饲料的批发和销售」。
挂庚商贸在今年7月从上海尘恒网络科技有限公司变更为了挂庚商贸，营业范围也增加了「饲料、食用农产品的销售」。
卒资供应链则是在今年6月从上海灵毓文化艺术发展有限公司变更为卒资供应链，变化幅度惊人，「饲料销售」也被加到了营业范围里面。
唯一没有更改名字的辰绵贸易则是在今年8月14日将「饲料、食用农产品的销售」加进了它的经营范围。
这些企业都是最近更改了营业范围和企业名称，并且集中在贸金所的平台上借款；如果是一两家如此还可理解，但如果都是如此，那就太过诡异了。
而且如果大家仔细看各个借款项目中的饲料采购合同，就能发现，这些合同都是在这个月中集中签订的，地点则是在四川成都。
虽然平台把饲料需方的真实姓名进行了打码，但是如果各位仔细对比，就能发现，其实各个饲料采购合同的需求都是一样的，因为几个签字仔细看都是极为类似的。我们可以基本确定，从上述几家贸易公司手中购买饲料的应该是同一家公司。
（两份合同的饲料需求方应该是一致的，签名非常类似）
结合以上种种情况，我有一种解释：某人收购了一批公司，更确切的说应该是相关公司的营业执照，并进行了工商变更，「洗白」之后，在贸金所平台进行借款。
这些借款公司关系密切，但极力在股权关系上极力撇清关系，这一切都不是巧合。
至于说饲料需求方的*，我现在没有办法确定。不过我倒是有一个怀疑对象。大家仔细看被打码的姓名第一个字，十有八九就是「杨」，再结合地址和行业属性，我怀疑，饲料需求方为四川省元宝生态资源开发有限公司（以下简称元宝生态），其大股东为杨茂忠。
元宝生态被贸金所赞誉为核心合作伙伴。
但是元宝生态其实早已劣迹斑斑，早在9年前就已经被列入失信和执行名之中。
杨茂忠控股（持股比例为97.63%）的另一家公司成都枫科生物技术股份有限公司在2013年和2015年两次被列入失信名单。
将这样的企业作为核心合作伙伴，贸金所真的让投资者胆战心惊。
股东背景有问题
贸金所在其官网百般炫耀它的国资背景，称自己是「中物集团成员企业」。
从贸金所运营主体上海持富金融信息服务有限公司的工商变更记录来看，中物联合国际贸易有限公司（以下简称中物联合）对贸金所的入股发生在今年6月。中物联合为中物资源开发集团有限公司（以下简称中物集团）的控股子公司。
但是大家需要格外注意，天眼查的数据显示（企查查与启信宝均未显示确切比例），中物联合仅持有贸金所3%的股权。如果天眼查的数据真实无误，那么我们就要怀疑贸金所的国资成色了。仅仅3%是远远称不上贸金所宣扬的「中物集团成员企业」。一旦贸金所出事，中物集团大概率是不会兜底的。
在贸金所官网上有「贸金所正式成为中物集团成员企业发布会现场实录」的图片，显示中物集团的副总经理陈伟杰。
一般来说，此种发布会都会邀请许多记者捧场，然后在各个媒体发布新闻通稿，提高一下知名度。
可是非常非常非常奇怪的是，在百度中如果搜索「贸金所+中物集团」，并没有发现发布会的新闻通稿，反而是关于元宝生态的新闻更多一些，这让人不得不感到惊奇。
综此种种，我们认为，贸金所无论是借款项目，还是股东背景，都存在很大的问题，尤其是借款项目的疑点太大了。各位投资者一定要提高警惕。
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贸金所：2018年P2P理财新计划，带你打开财富之门
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新的一年，如何规划布局投资理财是很多投资者所关心的。贸金所借助网贷之家的2017年投资人调查报告，以及行业与自身平台的发展现状，为2018年的P2P理财做一些简要分析。众所周知，在互联网金融还没到来之前，投资者理财大多数选择的是银行，基金债券，股票，黄金期货等传统理财。尤其是银行理财和基金债券，因其风险低而广受大众喜爱。然而，伴随着央行多次降准降息，银行理财产品收益率年年下滑，已经不再满足投资者高收益的需求。自互联网金融蓬勃发展以来，为投资者提供了全新的理财渠道，从余额宝理财到P2P网贷理财，新兴互联网理财产品逆袭传统理财成为大众理财的首选。
2018年1月，由网贷之家发起的2017年网贷投资人问卷调查活动结束，此次调查报告从五个维度，即投资人属性、投资人投资现状、投资人选择平台因素、投资人选择项目偏好、投资人对行业的认知态度，全面地对网贷投资人群体特征进行统计分析。通过一些数据，我们可以看出投资者对网贷理财产品的热度不减。比如，投资人持有网贷产品总金额的数据显示其对网贷依然保持乐观态度。
2017年，网贷投资人持有的网贷产品总金额相比2016年大幅上升。持有网贷产品总金额在10万-100万的投资人比例从40.13%上升至57.5%，持有网贷产品总金额在100万-1000万的投资人比例从8.41%上升至13.08%;2016年持有网贷产品总金额低于1万元的投资人占比为14.6%，2015年超20%，而2017年这一比例降至4.93%。各项数据表明，投资大户对网贷行业抱有乐观期望。
相比于传统的投资方式，P2P平台投资门槛更低，收益高于货币基金和银行理财，而且优质平台透明度普遍较高，投资期限灵活，资金流动性很好，产品种类非常丰富。以贸金所为例，平台推出的有7天的惠保选，及1个月或6个月的助农贷等产品，这些产品有不同的投资期限，不同的收益层次，能满足各类投资人的需求，很多投资用户通过贸金所平台，获得了良好的收益回报。
2018年P2P平台将更趋于安全平稳，为投资者提供高收益的产品，同时还要做好风控，降低风险。对于投资者来说，最佳选择就是将资金按比例投资不同期限和不同收益的网贷理财产品，这样可以兼顾了高收益，低风险和资金强流动性。
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贸金所借款项目疑点重重，股东背景也有问题
&今天我们来说一家上线只有一年时间，却在行业里名气不小的P2P平台&&&&贸金所。
上线于2016年10月的贸金所宣称自己是「国内创新的农业互联网金融平台」，股东中物联合资源开发集团有限公司则是国内大型农业资源开发集团，是具有国资背景的现代农业、资源开发集团公司。
但就是在这「华丽」的外表之下，深扒P2P却是无比失望地发现，贸金所的借款项目问题很大，有可能是假标，疑似借款企业也是老赖；而贸金所国资背景同样问题不小。
借款项目疑点重重
截至12月16日，在贸金所投资页面罗列了7个可供投资的项目，这7个项目虽然期限不同，利率也有差别，但模式却是一样的：都是借款的甲方企业通过贸金所平台借款，然后通过乙方，将贷款所得的饲料运送到目的地。
经过一一对比，我发现，甲方企业经常有重复，分别是上海辰绵贸易有限公司（以下简称辰绵贸易，对应惠农选1380期）、上海愧众贸易有限公司（以下简称愧众贸易，对应惠农选1381期、惠农选1373期、惠农选1366期）、上海妮蜜贸易有限公司（以下简称妮蜜贸易，对应惠农选1372期、1364期、1378期）、上海挂庚商贸有限公司（以下简称挂庚商贸，对应惠农选1379期）。
在所有7个项目中，乙方都是一样的，均为上海卒资供应链管理有限公司（以下简称卒资供应链）。
上述的4家甲方借款企业无论从股权关系，还是主要人员，都不存在关联，一切都显得十分干净，就像一场茫茫的大雪。只是很可惜，大雪之下依然是垃圾，这4家公司之间藏着不少的猫腻。
第一，辰绵贸易与愧众贸易共用一个联系电话：；与它们共用联系电话的还有处观商贸（上海）有限公司（以下简称处观商贸）。
第二，就在处观商贸的隔壁，就是妮蜜贸易。
第三，愧众贸易与卒资供应链共用一个联系邮箱。
第四点却也是最可疑的一点，借款的4家公司以及负责运输的卒资供应链均在今年年中发生了巨大变化，不仅更改了营业范围，其中4家更是索性更改了企业名称。
愧众贸易在今年8月8日完成变更，不仅名字从上海掠及电子科技有限公司变更为愧众贸易，营业范围也发生重大改变，增加了食用农产品和饲料的销售。
妮蜜贸易在今年7月同样改变了名字，从上海爽虽建筑装饰工程有限公司改为妮蜜贸易，营业范围则是连续更改两次，最终在今年9月增加了「饲料的批发和销售」。
挂庚商贸在今年7月从上海尘恒网络科技有限公司变更为了挂庚商贸，营业范围也增加了「饲料、食用农产品的销售」。
卒资供应链则是在今年6月从上海灵毓文化艺术发展有限公司变更为卒资供应链，变化幅度惊人，「饲料销售」也被加到了营业范围里面。
唯一没有更改名字的辰绵贸易则是在今年8月14日将「饲料、食用农产品的销售」加进了它的经营范围。
这些企业都是最近更改了营业范围和企业名称，并且集中在贸金所的平台上借款；如果是一两家如此还可理解，但如果都是如此，那就太过诡异了。
而且如果大家仔细看各个借款项目中的饲料采购合同，就能发现，这些合同都是在这个月中集中签订的，地点则是在四川成都。
虽然平台把饲料需方的真实姓名进行了打码，但是如果各位仔细对比，就能发现，其实各个饲料采购合同的需求都是一样的，因为几个签字仔细看都是极为类似的。我们可以基本确定，从上述几家贸易公司手中购买饲料的应该是同一家公司。
（两份合同的饲料需求方应该是一致的，签名非常类似）
结合以上种种情况，我有一种解释：某人收购了一批公司，更确切的说应该是相关公司的营业执照，并进行了工商变更，「洗白」之后，在贸金所平台进行借款。
这些借款公司关系密切，但极力在股权关系上极力撇清关系，这一切都不是巧合。
至于说饲料需求方的真实身份，我现在没有办法确定。不过我倒是有一个怀疑对象。大家仔细看被打码的姓名第一个字，十有八九就是「杨」，再结合地址和行业属性，我怀疑，饲料需求方为四川省元宝生态资源开发有限公司（以下简称元宝生态），其大股东为杨茂忠。
元宝生态被贸金所赞誉为核心合作伙伴。
但是元宝生态其实早已劣迹斑斑，早在9年前就已经被列入失信和执行名之中。
杨茂忠控股（持股比例为97.63%）的另一家公司成都枫科生物技术股份有限公司在2013年和2015年两次被列入失信名单。
将这样的企业作为核心合作伙伴，贸金所真的让投资者胆战心惊。
股东背景有问题
贸金所在其官网百般炫耀它的国资背景，称自己是「中物集团成员企业」。
从贸金所运营主体上海持富金融信息服务有限公司的工商变更记录来看，中物联合国际贸易有限公司（以下简称中物联合）对贸金所的入股发生在今年6月。中物联合为中物资源开发集团有限公司（以下简称中物集团）的控股子公司。
但是大家需要格外注意，天眼查的数据显示（企查查与启信宝均未显示确切比例），中物联合仅持有贸金所3%的股权。如果天眼查的数据真实无误，那么我们就要怀疑贸金所的国资成色了。仅仅3%是远远称不上贸金所宣扬的「中物集团成员企业」。一旦贸金所出事，中物集团大概率是不会兜底的。
在贸金所官网上有「贸金所正式成为中物集团成员企业发布会现场实录」的图片，显示中物集团的副总经理陈伟杰。
一般来说，此种发布会都会邀请许多记者捧场，然后在各个媒体发布新闻通稿，提高一下知名度。
可是非常非常非常奇怪的是，在百度中如果搜索「贸金所+中物集团」，并没有发现发布会的新闻通稿，反而是关于元宝生态的新闻更多一些，这让人不得不感到惊奇。
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特立尼达多巴哥元(TTD)
圣赫勒拿群岛磅(SHP)
吉尔吉斯斯坦索姆(KGS)
吉布提法郎(DJF)
不丹努扎姆(BTN)
南非兰特(ZAR)
以色列新锡克尔(ILS)
叙利亚磅(SYP)
海地古德(HTG)
也门里亚尔(YER)
乌拉圭比索(UYU)
巴巴多斯元(BBD)
盎司黄金(XAU)
爱沙尼亚克鲁恩(EEK)
芬兰马克(FIM)
马拉维克瓦查(MWK)
印尼盾(IDR)
罗马尼亚列伊(ROL)
巴布亚新几内亚基那(PGK)
斯洛文尼亚托拉尔(SIT)
格林纳达东加勒比元(XCD)
卢旺达法郎(RWF)
尼日利亚奈拉(NGN)
土库曼斯坦马纳特(TMM)
巴哈马元(BSD)
克罗地亚库纳(HRK)
哥伦比亚比索(COP)
乔治亚拉里(GEL)
瓦努阿图瓦图(VUV)
斐济元(FJD)
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阿塞拜疆曼纳特(AZN)
蒙古图格里克(MNT)
马达加斯加阿里亚里(MGA)
爱尔兰镑(IEP)
苏里南盾(SRG)
科摩罗法郎(KMF)
几内亚法郎(GNF)
所罗门元(SBD)
科威特第纳尔(KWD)
孟加拉塔卡(BDT)
委内瑞拉博利瓦(VEB)
土耳其里拉(TRL)
塔吉克斯坦索莫尼(TJS)
约旦第纳尔(JOD)
巴拿马巴波亚(PAB)
摩尔多瓦列伊(MDL)
佛得角埃斯库多(CVE)
智利比索(CLP)
肯尼亚先令(KES)
苏里南元(SRD)
毛里求斯卢比(MUR)
利比里亚元(LRD)
沙特阿拉伯里亚尔(SAR)
阿根廷比索(ARS)
埃及镑(EGP)
巴拉圭瓜尼(PYG)
土耳其新里拉(TRY)
刚果法郎(CDF)
百慕大元(BMD)
阿曼里亚尔(OMR)
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冈比亚达拉西(GMD)
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乌兹别克斯坦苏姆(UZS)
赞比亚克瓦查(ZMK)
危地马拉格查尔(GTQ)
尼泊尔卢比(NPR)
纳米比亚元(NAD)
欧元（旧）(XEU)
匈牙利福林(HUF)
老挝基普(LAK)
斯威士兰里兰吉尼(SZL)
沙特阿拉伯里亚尔(UDI)
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坦桑尼亚先令(TZS)
苏丹镑(SDG)
莱索托洛蒂(LSL)
开曼群岛币(KYD)
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波兰兹罗提(PLN)
索马里先令(SOS)
汤加潘加(TOP)
安哥拉宽扎(AOA)
卢森堡法郎(LUF)
朝鲜元(KPW)
人民币(CNY)
—其他货币—
荷兰盾(NLG)
澳门元(MOP)
新西兰元(NZD)
新加坡元(SGD)
捷克克朗(CZK)
挪威克郎(NOK)
丹麦克郎(DKK)
德国马克(DEM)
瑞典克朗(SEK)
瑞士法郎(CHF)
印度卢比(INR)
意大利里拉(ITL)
澳大利亚元(AUD)
菲律宾比索(PHP)
比利时法郎(BEF)
俄罗斯卢布(RUB)
乌干达先令(UGX)
罗马尼亚新列伊(RON)
特立尼达多巴哥元(TTD)
圣赫勒拿群岛磅(SHP)
吉尔吉斯斯坦索姆(KGS)
吉布提法郎(DJF)
不丹努扎姆(BTN)
南非兰特(ZAR)
以色列新锡克尔(ILS)
叙利亚磅(SYP)
海地古德(HTG)
也门里亚尔(YER)
乌拉圭比索(UYU)
巴巴多斯元(BBD)
盎司黄金(XAU)
爱沙尼亚克鲁恩(EEK)
芬兰马克(FIM)
马拉维克瓦查(MWK)
印尼盾(IDR)
罗马尼亚列伊(ROL)
巴布亚新几内亚基那(PGK)
斯洛文尼亚托拉尔(SIT)
格林纳达东加勒比元(XCD)
卢旺达法郎(RWF)
尼日利亚奈拉(NGN)
土库曼斯坦马纳特(TMM)
巴哈马元(BSD)
克罗地亚库纳(HRK)
哥伦比亚比索(COP)
乔治亚拉里(GEL)
瓦努阿图瓦图(VUV)
斐济元(FJD)
马尔代夫罗非亚(MVR)
阿塞拜疆曼纳特(AZN)
蒙古图格里克(MNT)
马达加斯加阿里亚里(MGA)
爱尔兰镑(IEP)
苏里南盾(SRG)
科摩罗法郎(KMF)
几内亚法郎(GNF)
所罗门元(SBD)
科威特第纳尔(KWD)
孟加拉塔卡(BDT)
委内瑞拉博利瓦(VEB)
土耳其里拉(TRL)
塔吉克斯坦索莫尼(TJS)
约旦第纳尔(JOD)
巴拿马巴波亚(PAB)
摩尔多瓦列伊(MDL)
佛得角埃斯库多(CVE)
智利比索(CLP)
肯尼亚先令(KES)
苏里南元(SRD)
毛里求斯卢比(MUR)
利比里亚元(LRD)
沙特阿拉伯里亚尔(SAR)
阿根廷比索(ARS)
埃及镑(EGP)
巴拉圭瓜尼(PYG)
土耳其新里拉(TRY)
刚果法郎(CDF)
百慕大元(BMD)
阿曼里亚尔(OMR)
古巴比索(CUP)
尼加拉瓜科多巴(NIO)
冈比亚达拉西(GMD)
斯洛伐克克朗(SKK)
乌兹别克斯坦苏姆(UZS)
赞比亚克瓦查(ZMK)
危地马拉格查尔(GTQ)
尼泊尔卢比(NPR)
纳米比亚元(NAD)
欧元（旧）(XEU)
匈牙利福林(HUF)
老挝基普(LAK)
斯威士兰里兰吉尼(SZL)
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马耳他里拉(MTL)
文莱币(BND)
坦桑尼亚先令(TZS)
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莱索托洛蒂(LSL)
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加纳塞第(GHC)
冰岛克郎(ISK)
利比亚第纳尔(LYD)
塞拉里昂利昂(SLL)
巴基斯坦卢比(PKR)
安第列斯群岛盾(ANG)
塞舌尔卢比(SCR)
奥地利先令(ATS)
黎巴嫩镑(LBP)
阿联酋迪拉姆(AED)
新加纳塞第(GHS)
玻利维亚币(BOB)
厄立特里亚纳克法(ERN)
直布罗陀镑(GIP)
卡塔尔里亚尔(QAR)
巴林第纳尔(BHD)
伊朗里亚尔(IRR)
博茨瓦纳普拉(BWP)
洪都拉斯伦皮拉(HNL)
阿尔巴尼亚列克(ALL)
赛尔维亚第纳尔(RSD)
马来西亚林吉特(MYR)
埃塞俄比亚比尔(ETB)
圣多美和普林西比多布拉(STD)
安道尔西班牙银币(ADP)
保加利亚列弗(BGN)
多米尼加比索(DOP)
亚美尼亚打兰(AMD)
法国太平洋法郎(XPF)
特别提款权(SDR)
牙买加元(JMD)
毛里塔尼亚乌吉亚(MRO)
加那利群岛比塞塔(ESP)
津巴布韦元(ZWD)
拉脱维亚拉茨(LVL)
布隆迪法郎(BIF)
马提尼克法郎(FRF)
突尼斯第纳尔(TND)
厄瓜多尔苏克雷(ECS)
越南盾(VND)
希腊德拉克马(GRD)
秘鲁新索尔(PEN)
阿尔及利亚第纳尔(DZD)
莫桑比克梅蒂卡尔(MZN)
阿鲁巴弗罗林(AWG)
莫桑比克美提卡(MZM)
多哥非共体法郎(XOF)
葡萄牙埃斯库多(PTE)
哈萨克斯坦坚戈(KZT)
乌克兰赫夫米(UAH)
伯利兹元(BZD)
波斯尼亚(BAM)
摩洛哥迪拉姆(MAD)
白俄罗斯卢布(BYR)
立陶宛立特(LTL)
柬埔寨瑞尔(KHR)
西非法郎(XAF)
塞浦路斯镑(CYP)
圭亚那元(GYD)
巴西雷亚尔(BRL)
阿富汗尼(AFN)
哥斯达黎加科朗(CRC)
萨尔瓦多科朗(SVC)
伊拉克第纳尔(IQD)
波兰兹罗提(PLN)
索马里先令(SOS)
汤加潘加(TOP)
安哥拉宽扎(AOA)
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华夏保证金理财货币市场基金招募说明书(更新)(2018年第1号)
华夏保证金理财货币市场基金
招募说明书（更新）
2018年第1号
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
华夏保证金理财货币市场基金（以下简称“本基金”）经中国证监会日证监许可[2013]30号文核准募集。本基金基金合同于日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于货币市场，每百万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动。投资者购买本货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险，本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金，其长期平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。
正常情况下，本基金T日申购份额T+1日可赎回，T日赎回资金T日可用于证券交易，T+1日可提取。但是根据上海证券交易所、登记结算机构及本基金相关业务规则，本基金每日将设定可接受的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限，以及单一账户每日净申购、累计申购、净赎回及累计赎回申请上限，也可对单笔申购、单笔赎回设定额度上限，对于超出设定额度上限的申购、赎回申请，基金管理人有权予以拒绝。
基金管理人因违反基金合同及相关业务规则规定导致流动性管理不善而引起交收违约，导致申购赎回业务被中国证券登记结算有限责任公司停止的，造成的投资者损失由基金管理人承担。
基金管理人接受基金销售机构的委托，按照约定代其向基金投资者收取增值服务费，并支付给基金销售机构。投资者认购或申购本基金的行为即表明其认可已与销售机构签署相关增值服务协议，并接受相关费率安排及由基金管理人代理收取增值服务费的方式。
投资有风险，投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为日，有关财务数据和净值表现数据截止日为日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
目录一、绪言......1二、释义......1三、基金管理人......5四、基金托管人......12五、相关服务机构......16六、基金份额的类别设置......33七、基金的募集......34八、基金合同的生效......34九、基金份额的申购与赎回......35十、基金的投资......41十一、基金的业绩......50十二、基金的财产......51十三、基金资产的估值......52十四、基金的收益与分配......55十五、基金的费用与税收......56十六、代理收取增值服务费......59十七、基金的会计与审计......59十八、基金的信息披露......60十九、风险揭示......64二十、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......67二十一、基金合同的内容摘要......69二十二、基金托管协议的内容摘要......82二十三、对基金份额持有人的服务......92二十四、其他应披露事项......94二十五、招募说明书存放及查阅方式......94二十六、备查文件......94
《华夏保证金理财货币市场基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）及其他有关规定以及《华夏保证金理财货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：基金或本基金：
指华夏保证金理财货币市场基金。基金管理人：
指华夏基金管理有限公司。基金托管人：
指中国工商银行股份有限公司。基金合同、《基金合同》：
指《华夏保证金理财货币市场基金基金合同》及对基金合
同的任何有效修订和补充。
1托管协议：
指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏保证金
理财货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效
修订和补充。招募说明书：
指《华夏保证金理财货币市场基金招募说明书》及其定期
的更新。基金份额发售公告：
指《华夏保证金理财货币市场基金基金份额发售公告》。法律法规：
指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约
束力的决定、决议、通知等。《基金法》：
指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不
时做出的修订。《销售办法》：
指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订。《信息披露办法》：
指《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订。《运作办法》：
指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订。中国证监会：
指中国证券监督管理委员会。银行业监督管理机构：
指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会。基金合同当事人：
指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的
法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有
人。个人投资者：
指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人。机构投资者：
指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业
法人、事业法人、社会团体或其他组织。合格境外机构投资者：
指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定或经中国证监会核准可以投资于在中国
境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者。投资者：
指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
的合称。基金份额持有人：
指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者。基金销售业务：
指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管
及定期定额投资等业务。场内：
指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利
用交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市
交易等业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、
赎回也称为场内申购、场内赎回。登记结算业务：
指基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括基金
份额登记（包括初始登记，申购赎回变更登记、收益结转
基金份额变更登记、非交易过户变更登记）、基金申购赎
回有效申报数据的确认、基金申购赎回的清算和交收、建
立并保管基金份额持有人名册等。登记结算机构：
指办理登记结算业务的机构。本基金的登记结算机构为华
夏基金管理有限公司或接受华夏基金管理有限公司委托代
为办理登记结算业务的机构。上海证券账户：
指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开立的上
海证券交易所人民币普通股票账户（简称“A股账户”）
或证券投资基金账户（简称“基金账户”）。基金合同生效日：
指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基
金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中
国证监会书面确认的日期。基金合同终止日：
指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清
算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期。基金募集期：
指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月。存续期：
指基金合同生效至终止之间的不定期期限。工作日：
指上海证券交易所的正常交易日。T日：
指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务
申请的开放日。T+n日：
指自T日起第n个工作日（不包含T日）。开放日：
指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日。开放时间：
指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段。《业务规则》：
指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司相关
业务规则，及由基金管理人参考《中国证券登记结算有限
责任公司开放式证券投资基金及证券公司集合资产管理计
划份额登记及资金结算业务指南》制定的《华夏基金管理
有限公司开放式基金业务规则》，是规范基金管理人所管
理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人、销售机构和投资者共同遵守。认购：
指在基金募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购：
指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的
规定申请购买基金份额的行为。赎回：
指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说
明书规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行
为。巨额赎回：
指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额
总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一
开放日基金总份额的10%。元：
指人民币元。基金收益：
指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费
用的节约。
4基金资产总值：
指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申
购款及其他资产的价值总和。基金资产净值：
指基金资产总值减去基金负债后的价值。基金资产估值：
指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、
基金份额每百万份基金净收益、七日年化收益率的过程。摊余成本法：
指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率
法摊销，每日计提损益。影子定价：
指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小组建议的
估值处理标准确定的货币市场基金各投资品种的估值。偏离度：
指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的差额占摊
余成本法确定的基金资产净值的比例。指定媒体：
指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网
站及其他媒体。不可抗力：
指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区A区
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
设立日期：日
法定代表人：杨明辉
联系人：李彬
客户服务电话：400-818-6666
传真：010-
华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：
持股占总股本比例
中信证券股份有限公司
POWERCORPORATIONOFCANADA
MACKENZIEFINANCIALCORPORATION
天津海鹏科技咨询有限公司
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
杨明辉先生：董事长、党委书记，中信证券股份有限公司执行董事、总经理，硕士，高级经济师。曾任中信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中国建银投资证券有限责任公司党委副书记、执行董事、总裁，兼任信诚基金管理有限公司董事长、证通股份有限公司董事等。
Barry SeanMcInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（MackenzieFinancialCorporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。
汤晓东先生：董事、总经理，硕士。曾任职于摩根大通、荷兰银行、苏格兰皇家银行、中国证监会等。
杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司资产管理业务行政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管理业务投资主管等。
胡祖六先生：董事，博士，教授。现任春华资本集团主席。曾任国际货币基金组织高级经济学家，达沃斯世界经济论坛首席经济学家，高盛集团大中华区主席、合伙人、董事总经理。
葛小波先生：董事，硕士。中信证券党委委员、董事总经理。葛先生于2007年荣获全国金融五一劳动奖章。
朱武祥先生：独立董事，博士，教授。现任清华大学经济管理学院金融系教授、博士生导师，兼任北京建设（香港上市）、华夏幸福基业、中海油海洋工程、东兴证券、中兴通讯等五家上市公司独立董事。
贾建平先生：独立董事，大学本科，高级经济师。现已退休。兼任东莞银行独立董事。曾任职于北京工艺品进出口公司、美国纽约中国物产有限公司（外派工作），曾担任中国银行信托咨询公司副处长、处长，中国银行卢森堡公司副总经理，中国银行意大利代表处首席代表，中银集团投资管理公司副董事长、总经理，中国银行重组上市办公室、董事会秘书办公室、上市办公室总经理，中银基金管理有限公司董事长。
谢德仁先生：独立董事，博士，教授。现任清华大学经济管理学院会计学教授、博士生6导师，兼任中华联合人寿保险股份有限公司、博彦科技股份有限公司（上市公司）、朗新科技股份有限公司独立董事，中国会计学会第八届理事会理事，中国会计学会财务成本分会第八届理事会副会长。
张霄岭先生：副总经理，博士。现兼任上海高级金融学院客座教授、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任中国技术进出口总公司项目经理、美国联邦储备委员会（华盛顿总部）经济学家、摩根士丹利（纽约总部）信用衍生品交易模型风险主管、中国银监会银行监管三部副主任等。
刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管理有限公司执行董事、总经理等。
阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理，益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。
李一梅女士：副总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事。曾任基金营销部总经理、营销总监、市场总监，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。
周璇女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司纪委书记。曾任华夏基金管理有限公司总经理助理；曾任职于中国证监会、北京金融街建设开发公司。
杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中国投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏基金管理有限公司董事等。
史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部B角。曾任中信证券股份有限公司计划财务部总监等。
杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部B角。曾任中信证券股份有限公司风险管理部总监等。
宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师。
汪贵华女士：监事，博士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任财政部科研所助理研究员、中关村证券股份有限公司计划资金部总经理、华夏基金管理有限公司财务总监等。
李彬女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司合规部执行总经理、信息披露负责7人。曾任中信证券股份有限公司基金管理部项目经理、中信基金管理有限责任公司监察稽核部高级副总裁、华夏基金管理有限公司法律监察部总监等。
2、本基金基金经理
周飞先生，中央财经大学理学学士、经济学学士。2010年7月加入华夏基金管理有限公司，曾任交易管理部交易员、现金管理部基金经理助理等，现任现金管理部高级副总裁，华夏货币市场基金基金经理（日起任职）、华夏保证金理财货币市场基金基金经理（日起任职）、华夏理财30天债券型证券投资基金基金经理（日起任职）、华夏现金宝货币市场基金基金经理（日起任职）、华夏收益宝货币市场基金基金经理（日起任职）。
历任基金经理：日至日期间，韩会永先生任基金经理；日至日期间，罗远航先生任基金经理。
3、本公司固定收益投资决策委员会
主任：阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。
成员：汤晓东先生，华夏基金管理有限公司董事、总经理。
王劲松先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，机构投资总监，投资经理。
孙彬先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。
曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。
范义先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，投资经理。
刘明宇先生，华夏基金管理有限公司固定收益部总监，基金经理。
柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部总监，基金经理。
张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
2、办理基金备案手续。
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资。
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
6、编制中期和年度基金报告。
7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格。
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项。
9、召集基金份额持有人大会。
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
（四）基金管理人承诺
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、策略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券。
（2）向他人贷款或者提供担保。
（3）从事承担无限责任的投资。
（4）买卖其他基金份额，但国务院另有规定的除外。
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券。
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
（8）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
4、本基金管理人将加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下行为：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
（5）依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取利益。
（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息。
（五）基金管理人的内部控制制度
基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控等要素。公司已经通过了ISAE3402（《鉴证业务国际准则第3402号》）认证，获得无保留意见的控制设计合理性及运行有效性的报告。
1、控制环境
良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控制文化。
（1）公司引入了独立董事制度，目前有独立董事3名。董事会下设审计委员会等专门委员会。公司管理层设立了投资决策委员会、风险管理委员会等专业委员会。
（2）公司各部门之间有明确的授权分工，既互相合作，又互相核对和制衡，形成了合理的组织结构。
（3）公司坚持稳健经营和规范运作，重视员工的合规守法意识和职业道德的培养，并进行持续教育。
2、风险评估
公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后，对影响目标实现的风险因素进行分析。对于不可控风险，风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务；对于可控风险，风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度，以及新业务设计过程中评估相关风险并制定风险控制制度。
3、控制活动
公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管10理制度上，做到了业务操作流程的科学、合理和标准化，并要求完整的记录、保存和严格的检查、复核；在岗位责任制度上，内部岗位分工合理、职责明确，不相容的职务、岗位分离设置，相互检查、相互制约。
（1）投资控制制度
①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离，实行集中交易制度，建立和完善公平的交易分配制度，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度，防止越权决策。投资决策委员会负责制订基金投资组合的久期和类属配置政策；基金经理在投资决策委员会确定的范围内，负责确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令，对于超过投资权限的操作需要经过严格的审批程序；交易管理部负责交易执行。
③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线，交易系统在投资比例达到接近限制比例前的某一数值时自动预警。
④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定，基金禁止投资受限制的证券并禁止从事受限制的行为。交易系统通过预先的设定，对上述禁止进行自动提示和限制。
⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控；风险管理部进行事中的监控；监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。
（2）会计控制制度
①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程，确保会计业务有章可循。
②按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核查监督制度。
③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险，制定了资金头寸管理制度。
④制定了完善的档案保管和财务交接制度。
（3）技术系统控制制度
为保证技术系统的安全稳定运行，公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善的制度。
（4）人力资源管理制度
公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度，确保人力资源的有效管理。
（5）监察制度
公司设立了监察部门，负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调查程序和处理制度，以及对员工行为的监察。
（6）反洗钱制度
公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构，指定专门人员负责反洗钱和反恐融资合规管理工作；各相关部门设立了反洗钱岗位，配备反洗钱负责人员。除建立健全反洗钱组织体系外，公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程，确保依法切实履行金融机构反洗钱义务。
4、信息沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流渠道，公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，信息及时送交适当的人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化，不同的人员根据其业务性质及层级具有不同的权限。
5、内部监控
公司设立了独立于各业务部门的稽核部门，通过定期或不定期检查，评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司各项内部控制制度的执行情况，确保公司各项经营管理活动的有效运行。
6、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司（简称“中国工商银行”）
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55号
成立时间：日
法定代表人：易会满
注册资本：人民币35,640,625.71万元
联系电话：010-
联系人：郭明
（二）主要人员情况
截至2017年末，中国工商银行资产托管部共有员工230人，平均年龄33岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
（三）基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998年在国内首家提供托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII专户资产、ESCROW等门类齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2017年末，中国工商银行共托管证券投资基金815只。自2003年以来，本行连续十四年获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的54项最佳托管银行大奖；是获得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
（四）基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作来做。继、、、年八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的SAS70（审计标准第70号）审阅后，2015年、2016年中国工商银行资产托管部均通过ISAE3402（原SAS70）审阅，迄今已第十次获得无保留意见的控制及有效性报告，表明独立第三方对中国工商银行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可。也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。目前，ISAE340213审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、14网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力，资产托管部已15经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、基金托管人与基金管理人签署的《托管协议》和有关基金法规的规定，基金托管人对基金的投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的计算、基金管理人报酬的计提和支付、基金费用的支付、基金申购资金的到账和赎回资金的划付、基金收益分配、基金的融资条件等行为的合法性、合规性进行监督和核查，其中对基金投资的监督和检查自基金合同生效之后开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、《托管协议》或有关基金法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人有义务要求基金管理人赔偿因其过失致使投资者遭受的损失。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正。
五、相关服务机构
（一）销售机构
1、代销机构
（1）国泰君安证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号上海银行大厦29楼
法定代表人：杨德红
电话：021-
传真：021-
联系人：芮敏祺
网址：www.gtja.com
客户服务电话：95521
（2）中信建投证券股份有限公司
住所：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市朝阳门内大街188号
法定代表人：王常青
客户服务电话：95587
传真：010-
联系人：权唐
网址：www.csc.com.cn
（3）国信证券股份有限公司
住所：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：何如
联系人：周杨
网址：www.guosen.com.cn
客户服务电话：95536
（4）广发证券股份有限公司
住所：广州天河区天河北路183-187号大都会广场43楼（房）
办公地址：广州天河区天河北路183-187号大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、43、44楼
法定代表人：孙树明
电话：020-
传真：020-
17联系人：黄岚网址：www.gf.com.cn客户服务电话：95575或致电各地营业网点（5）中信证券股份有限公司住所：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦法定代表人：张佑君电话：010-传真：010-联系人：郑慧网址：www.cs.ecitic.com客户服务电话：95548（6）中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街35号2-6层办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座法定代表人：陈共炎电话：010-传真：010-联系人：田薇网址：www.chinastock.com.cn客户服务电话：或95551（7）海通证券股份有限公司住所：上海市淮海中路98号办公地址：上海市黄浦区广东路689号10楼法定代表人：王开国电话：021-传真：021-联系人：金芸、李笑鸣网址：www.htsec.com客户服务电话：98-8001
18（8）申万宏源证券有限公司住所：新疆乌鲁木齐市文艺路233号办公地址：北京市西城区太平桥大街19号法定代表人：李梅客户服务电话：400-800-0562传真：010-联系人：钱达琛网址：www.hysec.com（9）兴业证券股份有限公司住所：福州市湖东路268号办公地址：上海市浦东新区长柳路36号法定代表人：杨华辉电话：021-传真：021-联系人：乔琳雪网址：www.xyzq.com.cn客户服务电话：95562（10）长江证券股份有限公司住所：武汉市新华路特8号长江证券大厦办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦法定代表人：杨泽柱电话：027-传真：027-联系人：李良网址：www.95579.com客户服务电话：98-8999（11）安信证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元法定代表人：牛冠兴
19电话：5传真：5联系人：陈剑虹网址：www.essence.com.cn客户服务电话：400-800-1001（12）西南证券股份有限公司住所：重庆市江北区桥北苑8号办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦法定代表人：吴坚电话：023-传真：023-联系人：张煜网址：www.swsc.com.cn客户服务电话：400-809-6096（13）湘财证券股份有限公司住所：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼法定代表人：林俊波电话：021-0传真：021-联系人：赵小明网址：www.xcsc.com客户服务电话：95351（14）万联证券股份有限公司住所：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼办公地址：广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19楼法定代表人：张建军电话：020-传真：020-3联系人：王鑫
网址：www.wlzq.com.cn
客户服务电话：400-888-8133
（15）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区滨水西道8号
法定代表人：王春峰
电话：022-
传真：022-
联系人：蔡霆
网址：www.ewww.com.cn
客户服务电话：400-651-5988
（16）华泰证券股份有限公司
住所：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场、深圳市福田区深南大道4011号港中旅大厦18楼
法定代表人：周易
传真：2（深圳）
联系人：庞晓芸
网址：www.htsc.com.cn
客户服务电话：95597
（17）中信证券（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
法定代表人：姜晓林
联系人：刘晓明
网址：www.zxwt.com.cn
客户服务电话：95548
21（18）东兴证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12-15层法定代表人：魏庆华电话：010-传真：010-联系人：汤漫川网址：www.dxzq.net.cn客户服务电话：400-888-8993（19）东吴证券股份有限公司住所：苏州工业园区翠园路181号办公地址：苏州工业园区星阳街5号法定代表人：范力电话：6传真：1联系人：方晓丹网址：www.dwzq.com.cn客户服务电话：95330（20）信达证券股份有限公司住所：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼办公地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼法定代表人：张志刚电话：010-传真：010-联系人：尹旭航网址：www.cindasc.com客户服务电话：95321（21）东方证券股份有限公司住所：上海市中山南路318号2号楼22层、23层、25层-29层办公地址：上海市中山南路318号2号楼13层、21层-23层、25-29层、32层、36层、
2239层、40层
法定代表人：潘鑫军
电话：021-
传真：021-
联系人：孔亚楠
网址：www.dfzq.com.cn
客户服务电话：95503
（22）方正证券股份有限公司
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦22-24层
法定代表人：雷杰
联系人：郭军瑞
网址：www.foundersc.com
客户服务电话：95571
（23）长城证券股份有限公司
住所：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：黄耀华
联系人：李春芳
网址：www.cgws.com
客户服务电话：400-666--
（24）光大证券股份有限公司
住所：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：薛峰
电话：021-
23传真：021-联系人：刘晨网址：www.ebscn.com客户服务电话：98-8788（25）广州证券股份有限公司住所：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层法定代表人：邱三发电话：020-8传真：020-联系人：梁微网址：www.gzs.com.cn客户服务电话：95396（26）东北证券股份有限公司住所：长春市生态大街6666号办公地址：长春市生态大街6666号法定代表人：李福春电话：7传真：5联系人：安岩岩网址：www.nesc.cn客户服务电话：95360（27）南京证券股份有限公司住所：江苏省南京市江东中路389号办公地址：江苏省南京市江东中路389号法定代表人：步国旬电话：025-传真：025-联系人：王万君网址：www.njzq.com.cn
24客户服务电话：95386（28）上海证券有限责任公司住所：上海市西藏中路336号办公地址：上海市西藏中路336号法定代表人：龚德雄电话：021-传真：021-联系人：张瑾网址：www.962518.com客户服务电话：400-891-8918（29）大同证券有限责任公司住所：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座F12、F13法定代表人：董祥电话：传真：联系人：薛津网址：www.dtsbc.com.cn客户服务电话：400-712-1212（30）国联证券股份有限公司住所：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦办公地址：无锡市太湖新城金融一街8号国联金融大厦法定代表人：姚志勇电话：2传真：2联系人：徐欣网址：www.glsc.com.cn客户服务电话：95570（31）国海证券股份有限公司住所：广西桂林市辅星路13号
25办公地址：广西壮族自治区南宁市滨湖路46号法定代表人：何春梅电话：0传真：0联系人：牛孟宇网址：www.ghzq.com.cn客户服务电话：95563（32）财富证券有限责任公司住所：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26楼办公地址：长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26、27、28楼法定代表人：蔡一兵电话：9传真：联系人：郭磊网址：www.cfzq.com客户服务电话：400-883-5316（33）中原证券股份有限公司住所：郑州市郑东新区商务外环路10号办公地址：郑州市郑东新区商务外环路10号法定代表人：菅明军电话：2传真：9联系人：程月艳、李盼盼、党静网址：www.ccnew.com客户服务电话：95377（34）国都证券股份有限公司住所：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层法定代表人：常喆电话：010-
26传真：010-9联系人：黄静网址：www.guodu.com客户服务电话：400-818-8118（35）东海证券股份有限公司住所：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦法定代表人：赵俊电话：021-传真：021-联系人：王一彦网址：www.longone.com.cn客户服务电话：98-8588（36）恒泰证券股份有限公司住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街111号法定代表人：庞介民电话：021-传真：021-联系人：张同亮网址：www.cnht.com.cn客户服务电话：400-196-6188（37）中泰证券股份有限公司住所：山东省济南市市中区经七路86号办公地址：山东省济南市市中区经七路86号法定代表人：李玮电话：021-传真：021-联系人：许曼华网址：www.zts.com.cn
27客户服务电话：95538（38）中航证券有限公司住所：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层办公地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋41层法定代表人：王宜四电话：1传真：8联系人：戴蕾网址：www.avicsec.com客户服务电话：95335（39）华林证券股份有限公司住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道1-1号君泰国际B栋一层3号办公地址：深圳市福田区民田路178号华融大厦6楼法定代表人：林立电话：9传真：0联系人：胡倩网址：www.chinalin.com客户服务电话：400-188-3888（40）德邦证券股份有限公司住所：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼办公地址：上海市浦东新区福山路500号城建国际中心26楼法定代表人：姚文平电话：021-6传真：021-联系人：刘熠网址：www.tebon.com.cn客户服务电话：400-888-8128（41）华龙证券股份有限公司住所：甘肃省兰州市静宁路308号
28办公地址：甘肃省兰州市静宁路308号法定代表人：李晓安电话：联系人：李昕田网址：www.hlzqgs.com客户服务电话：、90100（42）中国国际金融股份有限公司住所：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京市建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层法定代表人：金立群电话：010-传真：010-联系人：罗春蓉、武明明网址：www.cicc.com.cn客户服务电话：010-（43）华鑫证券有限责任公司住所：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元办公地址：上海市徐汇区肇嘉浜路750号法定代表人：俞洋电话：021-传真：021-联系人：杨莉娟网址：www.cfsc.com.cn客户服务电话：021-9-0-109-9918（44）瑞银证券有限责任公司住所：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层办公地址：北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层法定代表人：程宜荪电话：010-传真：010-
联系人：牟冲
网址：www.ubssecurities.com
客户服务电话：400-887-8827
（45）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心A栋第18层-21层及第04层01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23单元
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A栋第04、18层至21层
法定代表人：高涛
联系人：刘毅
网址：www.china-invs.cn
客户服务电话：400-600-
（46）中山证券有限责任公司
住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
办公地址：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7层、8层
法定代表人：黄扬录
联系人：罗艺琳
网址：www.zszq.com
客户服务电话：95329
（47）西藏东方财富证券股份有限公司
住所：拉萨市北京中路101号
办公地址：上海市永和路118弄东方企业园24号
法定代表人：贾绍君
电话：021-
传真：021-
联系人：王伟光
网址：www.xzsec.com
30客户服务电话：95357（48）江海证券有限公司住所：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路56号法定代表人：孙名扬电话：9传真：1联系人：刘爽网址：www.jhzq.com.cn客户服务电话：400-666-2288（49）国金证券股份有限公司住所：成都市青羊区东城根上街95号办公地址：成都市青羊区东城根上街95号法定代表人：冉云电话：028-8-传真：028-联系人：刘婧漪、贾鹏网址：www.gjzq.com.cn客户服务电话：95310（50）华宝证券有限责任公司住所：上海市陆家嘴环路166号27楼办公地址：上海市陆家嘴环路166号27楼法定代表人：陈林电话：021-传真：021-联系人：徐方亮网址：www.cnhbstock.com客户服务电话：400-820-9898（51）爱建证券有限责任公司住所：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1600号陆家嘴商务广场32楼
法定代表人：钱华
电话：021-
传真：021-
联系人：王薇
网址：www.ajzq.com
客户服务电话：400-196-2502
（52）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街8号
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦
法定代表人：祝献忠
电话：010-
传真：010-
联系人：李慧灵
网址：www.hrsec.com.cn
客户服务电话：400-898-9999
2、基金管理人可以根据情况变化增加或者减少销售机构，并另行公告。销售机构可以根据情况变化增加或者减少其办理业务的城市、网点。
（二）登记结算机构
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街17号
办公地址：北京市西城区太平桥大街17号
法定代表人：周明
联系人：陈文祥
电话：021-
传真：021-
（三）律师事务所
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦10层
法定代表人：朱小辉
联系电话：010-
传真：010-
联系人：杨科
经办律师：吴冠雄、杨科
（四）会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人：毛鞍宁
联系电话：010-
传真：010-
联系人：徐艳
经办注册会计师：汤骏、马剑英
六、基金份额的类别设置
（一）基金份额的类别
本基金根据投资者认购、申购本基金的金额，对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，并代理销售机构收取增值服务费，因此形成不同的基金份额类别。本基金设A级和B级两类基金份额，两类基金份额分别公布每百万份基金净收益、七日年化收益率。
A级基金份额按照0.25%的年费率计提销售服务费，按照0.35%的年费率代收增值服务费。B级基金份额按照0.01%的年费率计提销售服务费，不收取增值服务费。
（二）基金份额类别的限制
本基金A级基金份额首次认购/申购金额最低为1,000元，B级基金份额首次认购/申购金额最低为300万元。
（三）基金份额的自动升降级
1、若A级基金份额持有人在单个证券账户保留的基金资产净值达到或超过300万元时，本基金的登记结算机构自动将其在该证券账户持有的A级基金份额升级为B级基金份额。
2、若B级基金份额持有人在单个证券账户保留的基金资产净值低于300万元时，本基金的登记结算机构自动将其在该证券账户持有的B级基金份额降级为A级基金份额。
3、A级、B级基金份额的交易代码相同，申购、赎回代码为519800。投资者在申购、赎回时应正确填写基金交易代码。投资者申购申请确认成交后，实际获得的基金份额类别以本基金的登记结算机构根据上述规则确认的基金份额类别为准。
4、A级、B级基金份额按照不同的基金代码分别公布每百万份基金净收益、七日年化收益率，其中，A级基金份额代码为519800，B级基金份额代码为519801。
（四）基金管理人可以在不违反法律法规的情况下，增加新的基金份额类别，或者调整现有基金份额类别设置及各类别的金额限制、费率水平、基金份额升降级数额限制及规则，或者停止现有基金份额类别的销售等，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已经中国证监会日证监许可[2013]30号文核准。本基金为契约型开放式基金，基金存续期间为不定期。
本基金每份基金份额发售面值为1.00元，认购价格为1.00元。
本基金自日至日进行发售。募集期间，本基金共募集2,071,511,594份基金份额，有效认购户数为8,448户。
八、基金合同的生效
根据有关规定，本基金满足基金合同生效条件，基金合同于日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
基金合同生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规另有规定时，从其规定。
九、基金份额的申购与赎回
（一）基金份额的折算
基金合同生效后，基金管理人向登记结算机构申请办理基金份额折算与变更登记。基金份额折算比例为100，折算后的基金份额为折算前的基金份额乘以折算比例，折算后的每份基金份额的净值为0.01元。基金份额折算后，基金的基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。
（二）申购与赎回场所
投资者可通过基金管理人指定的具有基金销售业务资格的上海证券交易所会员单位提交基金份额的申购和赎回申请。基金管理人委托中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中国结算”）办理基金份额申赎的份额变更登记及场内申赎的清算交收。对于通过上海证券交易所进行申购和赎回的基金份额，除基金合同有明确约定的事项外，其申购、赎回以及清算交收所涉及的规则以上海证券交易所和中国结算的相关规定为准。
投资者应当在申购赎回代销证券公司办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购赎回代销证券公司提供的其他方式办理基金的申购和赎回。申购赎回的具体代销证券公司将由基金管理人在招募说明书更新或其他相关公告中列明。
本基金代销机构的名称、住所等信息请详见本招募说明书“五、相关服务机构”中“1、代销机构”的相关描述。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告。
（三）申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于日起开始办理日常申购、赎回业务。
（四）申购与赎回的原则
1、“确定价”原则，即申购、赎回的价格以每份基金份额0.01元为基准进行计算。
2、“金额申购、份额赎回”，即申购以金额申请，赎回以份额申请。
3、同一证券账户在同一交易日内可以进行多次申购或赎回申报，申报指令一经确认不可更改或撤销。当日申购的基金份额当日不能赎回。
4、申购、赎回需遵守上海证券交易所及中国结算的有关业务规则及规定。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告。
（五）申购与赎回的数额限制
1、投资者通过销售机构申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币1,000.00元，且每笔申购金额需为0.01元的整数倍。具体业务办理请遵循各销售机构的相关规定。
2、投资者将当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。
3、投资者可多次申购，单个证券账户持有金额不超过100亿元（不含），单笔申购金额不超过999,999,900.00元（不含）。法律法规、中国证监会另有规定的除外。
4、投资者可将其全部或部分基金份额赎回，赎回最低份额为1份。
5、本基金可根据运作和资产配置情况，对基金的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回设定上限，或对单一账户的净申购、累计申购、净赎回及累计赎回设定上限，或对单笔申购、赎回设定上限，基金管理人将每一交易日设定并在基金管理人网站上公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述第1、3、4项规定的申购和赎回的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒体上公告并报中国证监会备案。
（六）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据代销证券公司规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项。T日申购基金份额，申购资金实时冻结。
投资者在提交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额。正常情况下，本基金T 日申
36购份额T+1日可赎回，T日赎回资金T