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备用信用证条款-翻译….doc 15页
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This Agreement is issued in respect of the statutory of ISO 15022, Transaction Code: ……. on ..., 2014
………, a company incorporated under the laws of ………….. acting through its Designated office at ……………………………………...
(Hereinafter referred to as Lender)
……………….. a company incorporated under the laws of …………………..acting through its Designated Office at ……………………………………….
(Hereinafter referred to as Borrower)
……………….…，根据………法律成立的公司，办事处位于……………………………………..（以下简称“贷方”）和………….………，根据………法律成立的公司，办事处位于……………………………………..（以下简称“借方”）于2014年月…….日根据ISO15022法规签订本协议，交易代码：………….。
1. Loan of Securities证券借贷
1.1. The Lender will lend Securities to Borrower, and Borrower will borrow Securities from Lender in accordance with terms and conditions of this Agreement.
按照本协议条款，贷方将证券借给借方，借方向贷方借用证券。
1.2. The Lender provides to the Borrower the opportunity to receive and use the Bank Instrument in the form of a Bank Guarantee/ Standby Letter Of Credit (hereinafter the BG/SBLC), in accordance with the Uniform Customs and Practice for Documentary Credits UCP of the International Chamber of Commerce Paris following the terms of “Application To Lease Bank Instrument” submitted from Borrower to Lender, under the conditions that are stated below.
在下列条件下，根据国际商会跟单信用证统一惯例关于“银行票据租赁应用”的规定，贷方以银行保函/备用信用证（以下简称“BG/SBLC”）的形式向借方提供接收和使用银行票据的机会。
1.3. The specific purpose of the use of the said Bank Instrument is the purpose of Credit Enhancement, to help the businesses of the Borrower.
使用上述银行票据的目的是提高信用，推动借方业务发展，。
2. Details of Security证券详情
2.1. The Borrower orders the Bank Instrument by signing this Lending and borrowing agreement, in the form of tradable Certificate of Debt with the following details and description:
借方通过签订借贷协议以可交易债务证明的形式使用银行票据，具体如下：
2.2. Type of Instrument:
Bank Guarantee/ Standby Letter Of Credit
票据类型：
银行保函/备用信用证
2.3 Contract Amount合同金额:
2.4. First Tranche第一:
2.5. Issuing B
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备用信用证在国际项目中的担保应用研究论文.pdf 60页
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华中科技大学
硕士学位论文
备用信用证在国际项目中的担保应用研究
姓名：贾音
申请学位级别：硕士
专业：经济法
指导教师：蓝寿荣
华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文
受制于法律的规定，美国的银行界为了与世界上其他地区银行开展有效的竞争而
创设了备用信用证。它从传统的商业信用证中衍生而来，继承了信用证所固有的独
立性和严格性等特点。作为一种新型的担保方式，它独有的特性符合了经济发展和
各种经济主体的需求，从而产生了无穷的活力，使用的范围也从国内交易扩展到了
国际交易，从支持金融性债务的担保发展到支持各种类型的债务履行。
工程项目是一项很复杂和高风险的经济活动。复杂是其生而固有的特性，而其面
临的风险也是相当惊人的，涵盖了设计风险、自然风险、社会风险等等。在众多的
风险中承包商的破产和欺诈对项目业主的打击尤为大。为此工程的业主为了保护自
己除了法律手段还引入了担保这样的经济手段。国外的工程担保制度已经有 100 年
的历史，市场经济发达的国家都建立了工程担保保证制度。美国 100
多家担保保证
公司每年开出的保函金额达到了2900 亿美元。备用信用证作为美国金融创新的产物
也把自己的范围扩展到了工程的担保的领域。本文通过介绍备用信用证，讨论其法
律原理，比较其与美国的履约担保的异同，提出了完善工程担保制度和备用信用证
制度的建议，以期对今后的相关立法带来些许裨益。
关键词：备用信用证 履约担保书 国际项目 工程担保
华 中 科 技 大 学 硕 士 学 位 论 文
Restrained in the legal stipulation, US's banking circles in order to compete with other
local bank in the world effectively established the standby letters of credit. It grew from
the traditional commercial letter of credit, and inherited the characteristics of the letter of
credit, independence principle and strict compliance standard and so on. As a kind of new
guarantee,
characteristics
possession
economical
development
economical
transaction
international transaction, developed from the support f
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备用信用证诈的法律问题研究.pdf 58页
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备用信用证诈的法律问题研究
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备用信用证作为信用证的一种特殊形式在国际经贸关系中发挥着很大的作
用，随之也带来很多风险。本文所研究的欺诈风险就是其中最具代表性的一种。
本文主要运用比较的方法用6个章节的内容来探讨备用信用证下欺诈风险的实
体法和程序法两方面的部分核心问题。
首先，欺诈的定性问题各国立法态度各异，因而国际公约对此采取了回避的
态度，交由各国国内法解决。但这种不趋同性将会导致各国判决和裁定在承认和
执行上的困难。笔者在借鉴各国立法和国际公约的规定的同时，立足我国关于欺
诈定性的立法现状提出欺诈定性应该注重客观证据标准和主观恶性相结合。
其次，欺诈的具体表现没有固定的法学分类标准，本文采取单据的欺诈和非
单据的欺诈的分类方式旨在强调备用信用证和跟单信用证欺诈表现上的差异性。
前者是跟单信用证欺诈的主要表现，后者是备用信用证的主要表现。
再次，文章尽而追寻欺诈产生的原因，最根本的是源于备用信用证的独立性。
另外担保性、单据性也是欺诈者有机可乘的原因。国际规则的缺陷也是欺诈产生
的重要法律原因。分析这些原因实际上也同时介绍了备用信用证制度的法律特
征，为欺诈找到了制度根源。
而后，在程序法问题中笔者主要探讨备用信用证下不同于一般民事案件的特
殊的司法救济措施。英美法系的法院禁令和大陆法系的保全措施都在本文的讨论
和比较之列。
最后，本文的目的是通过讨论这些问题来反思我国对备用信用证欺诈问题的
立法现状。我国在欺诈的定性和救济措施上都是不尽完善的，尤其在临时救济措
施上，笔者强调要借鉴英美法系的法院禁令，将我国的禁令救济从知识产权领域
和海事领域扩展到备用信用证领域。
关键词：备用信用证；欺诈；法院禁令
letterofcredit
study Fraud Stand-by
letterofcredit勰aformofletterofcreditis
roleintheinternationaltrade
andmorerisksare
relationship．While
fraudriskis
coming，the
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1.FULL SET LESS ONE ORIGINAL OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LANDING MADE OUT TO ORDER OF SHIPPER AND ENDORSED IN BLANK MARKED FREIGHT PERPAID NOTIFY APPLICANT AND...
2.INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN DUPLICATE ENDORSED IN BLANK FOR 11...
我有更好的答案
这一点要在面函上注明。尽管可能会有相反指示.PROCEDS是什么意见?似乎是处理本证要收50美元的费用。（再加两份副本.BENEFICIARY&S CERTIFICATE STATING THAT ONE SET OF ORIGINAL SHIPPING DOCUMENTS INCLUDING G.S.P. CERTIFICATE OF ORIGIN FORM-A HAVE BEEN SENT BY AIR MAIL DIRECT TO SURUGA CO. 1.全套减一份正本清洁的已装船的海运提单,THIS FEE SHOULD BE FOR ACCOUT OF THE BENEFICIARY. 7,DATE OF ISSUE AND NAME OF ISSUING BANK OF THIS CREDIT 6..,ORARA
8.发票须由N,ORARA先生签署。你这是到日本的信用证吗？里面有很多软条款.INV，空白背书，注明“FREIGHT PERPAID”（运费预付），被通知人栏填,N：开证申请人名址及……（似乎这个要求是有两个被通知人，是不是还有一家银行呀？）2.凡本证要求的汇票须显示本证的号码、开证日期及开证行名称.INSURANCE POLICY OR CERTIFICATE IN DUPLICATE ENDORSED IN BLANK FOR 110 PCT OF INVOICE VALUE INCLUDING.,LTD AS SOON AS AFTER SHIPMENT 4.受益人证明，证明一套正本的装运单据包括正本的普惠制原产地证FORM A已经在装运后立即以航空信的方式直接寄给了SURUGA CO.MUST BE SIGNED MR。6。8？不明白他为什么要加这个括号内容）4.装箱单一式两份.A FEE OF USD50.00 SHOULD BE DEDUCTED FROM THE PROCEDS，但这个费用都得由受益人支付. 2.保险单或保险凭单，一式两份，空白背书.THIS EFFECT MUST BE EVIDENCED ON COVERING LETTER.NOTWITHSTANDING ANY INSTRUCTIONS TO THE CONTRARY。71.FULL SET LESS ONE ORIGINAL OF CLEAN ON BOARD OCEAN BILLS OF LANDING MADE OUT TO ORDER OF SHIPPER AND ENDORSED IN BLANK MARKED FREIGHT PERPAID NOTIFY APPLICANT AND，按发票金额的110%投……（你怎么不把话写完呀，抬头做成“TO ORDER OF SHIPPER”（凭托运人指示）...,LTD。5.G.S.P CERTIFICATE OF ORIGIN FORM-A IN 2 PHOTOCOPIES 5.普惠制原产地证FORM A两份复印件？）3.PACKING LIST IN DUPLICATE (2 COPIES) 3.ALL DRAFTS DRAWN HEREUNDER MUST BEAR THE NUMBER
采纳率：19%
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备用信用证样本39
备用信用证样本（交通银行的融资性备用信用证样本）；From:XYZBANK；Date:20DECEMBER2004；StandbyLetterofCredit；Withreferencetotheloanag；Partialdrawingandmultipl；Thisstandbyletterofcredi；Thisstandbyletterofiscre；
备用信用证样本（交通银行的融资性备用信用证样本）：
From: XYZ BANK
Date: 20 DECEMBER 2004
Standby Letter of Credit
With reference to the loan agreement no. (hereinafter referred to as &the agreement& ) (in words),we hereby issue our irrevocable standby letter of credit in the lender's favor for amount of the
which covers the principal amount of the agreement plus interest accrued from aforesaid principal amount and other charges all of which the borrower has undertaken to pay the lender. The exchange rate will be the buying rate of USD/RMB quoted by Bank of Communications on the date of our payment. In the case that the guaranteed amount is not sufficient to satisfy your claim due to the exchange rate fluctuation between USD and RMB we hereby agree to increase the amount of this standby L/C accordingly.
Partial drawing and multiple drawing are allowed under this standby L/C.
This standby letter of credit is available by sight payment. We engage with you that upon receipt of your draft(s) and your signed statement or tested telex statement or SWIFT stating that the amount in USD represents the unpaid balance of indebtedness due to you by the borrower, we will pay you within 7 banking days the amount specified in your statement or SWIFT. All drafts drawn hereunder must be
This standby letter of
will come into effect on and expire on
This standby letter of credit is subject to Uniform Customs and Practice for Document Credits(1993 revision) International Chamber of Commerce Publication No.500.
案例来说明备用信用证是如何帮助公司融资的以及其中相应的风险。
中国公司A在上海投资某大型项目时碰到了资金短缺的问题，面临着选择：要么在短时间内筹集到资金并投入该项目，要么放弃该项目，但是如果选择放弃，A公司先期投入的资金则全部转为不可弥补的损失。经过深思熟虑，A公司决定向B银行贷款，继续该项目。B银行发放贷款的前提是借款人必须向银行提供与贷款相同数额的担保。但是，A公司没有可供担保的财产。
这时候，C公司出现了。C公司是一家美国的投资公司。在其为客户提供的融资工具中，备用信用证是被经常使用的一种方式。C公司为A公司设计的方
案是这样的：假设A公司需要100万美元。C公司与A公司事先签订一个委托开证协议，由A公司委托C公司开出备用信用证，A公司支付一般相当于开证金额1%-3%左右的手续费。根据开证协议，C公司按时向其位于美国的开证银行D申请开立100万美元的备用信用证，受益人是A公司在国内的开户银行或者贷款银行B。与此同时，A公司与B银行就贷款问题达成协议，即由A公司将该备用信用证抵押给B银行，B银行向A公司提供相当于信用证金额的贷款，也就是100万美元。备用信用证以最快的方式到达B银行，B银行审查信用证，确认无误后向A公司发放贷款。
这样的安排对B银行有很大优势，因为B银行有美国D银行的信用担保。如果A公司在贷款期满时没有能力偿还或者故意不偿还贷款，B银行可以凭该备用信用证要求D银行履行信用证义务，即代替A公司偿还。对A公司来说，其贷款成本可能高于一般的商业贷款，因为有一笔额外的开证手续费需要支付。但是这种方式对于短时间内需要大量资金的公司而言，无疑是个好办法。D银行在该交易中不大可能有风险，因为开证行开证的前提是申请人C公司必须在开证行存入足够的开证保证金，或者C公司已经向D银行提供了相应的担保。
对于C公司，情况比较复杂一点。首先这是一项业务，所以C公司会尽力取得A公司的信任并且配合A公司做好工作。其次，C公司会考虑是否能够获得预期利润，所以通常在协议中要求A公司先支付手续费，然后再安排开证。第三，也是最重要的，C公司非常关心A公司是否有能力偿还B银行的贷款。如果A公司在贷款期满不履行还款义务，B银行和D银行都不会有损失，最后倒霉的是C公司。因此，从理论上说，C公司应该具备足够的知识和技能来预测A公司的还款能力。但是在实践中，C公司很可能是第一次与A公司接触，从协商谈判、签订协议到实际交易的时间又比较短，无法了解A公司的真实财务情况。所以，C公司从一开始就不会完全相信A公司的还款承诺或还款计划。
从保护自身利益出发，C公司最先想到的办法就是，明明知道但又装作不知道A公司会将该备用信用证用于贷款抵押，同时又在开证协议或者协议附件中明确限定：该备用信用证不得用于为获得贷款而抵押给银行，否则A公司承担一切责任。如此一来，难点和分歧就产生了：一方面，C公司明确知道A公司要该信用证是为了能够抵押给银行从而取得贷款，另一方面C公司却又要求A公司不得抵押该信用证。A公司非常矛盾，如果同意了C公司的要求，等于承担了一切交易风险，甚至还会将B银行拖入困境，而D银行则会安然无恙，理由是：C公司拿到手续费，A公司获得贷款，如果C公司将该信用证权利限制的内容通知D银行，或者D银行自己获得有关该信用证权利限制的内容，那么D银行将撤销该信用证，继而把所有的风险留给B银行和A公司。A公司如果不同意C公司的要求，就无法进行信用证抵押贷款，这显然与其需要融资的初衷相违背。
[评论] 魏亚熙
随着我国市场经济的发展，金融市场还没完全规范，金融产品缺乏，因国内一些企业金融知识贫乏，给一些不法分子以融资为题材实施诈骗活动的机会。企业融资是一项复杂的系统工作，天上决不会掉馅饼，企业应时刻保持清醒的头脑，在融资前要清楚：1、企业是否有融资条件。2、中介公司和投资公司的实力，有否成功案例。3、是否要收取各种名目的前期费用(包括写计划书、计划书翻译、律师见证费、备用信用证开证费、调汇费、考察费、审计评估费)，如果有要万
分谨慎，因为真实的项目投资方在投资未成功之前是决不向项目方收取任何费用的，可行性报告、商业计划书必须是项目方自己编写的，投资者最不希望看得是由其他机构编写的计划书，否则投资方不真实，企业应提高警惕。
另外备用信用证融资特别应注意合同软条款，如不得将信用证永远其它，是指不得抵押贷款，否则违约，开证行可无条件撤销备用信用证，受益人结果损失已付开证费、开证方效益费用。因此融资企业应特别注意，在备用信用证融资过程中应与自己银行紧密联系，规避备用证融资诈骗风险。
骗取衡水农行一百亿美元备用信用证案
被告人：梅直方，男，１９４９年１１月１５日出生，美国籍，原系美国纽约市亚联（集团）有限公司董事长，住美国纽约市２１４街３８－２９号。１９９３年６月５日因本案被监视居住，同年６月１６日被逮捕。
被告人：李卓明，男，１９５０年５月１８日出生，美国籍，原系美国纽约市亚联（集团）有限公司秘书兼财务主管，住美国纽约州高麦区查当理路８号。１９９３年６月５日因本案被监视居住，同年６月１６日被逮捕。
被告人：常景山，男，１９３９年５月２９日出生，中国籍，原系海南中水长城国际投资集团副总经理兼贸易部业务经理，住河北省石家庄市建民小区６号楼４单元３０２号。１９９３年６月２日因本案被监视居住，同年７月２７日被逮捕。
被告人：于芝来，男，１９４４年４月５日出生，中国籍，原系海南华丰贸易公司驻天津办事处负责人，住天津市河北区黄纬路二贤里１７楼５０１号。１９９３年７月２７日因本案被逮捕。
１９９３年３月底，被告人梅直方、李卓明经人介绍来到河北省衡水市，以\&引资\&为名进行诈骗信用证的犯罪活动。他们先后向中国农业银行衡水中心支行（以下简称衡水农行）行长赵金荣、副行长徐志国（均另案处理）提交了虚假的\&引资\&承诺书以及编造的美国亚联（集团）有限公司（以下简称亚联）的简介等材料。谎称亚联有雄厚的经济实力和许多合作伙伴，以亚联财团的金票作抵押，可在国际金融市场上为衡水农行引入巨额资金；衡水农行只须开具备用信用证作为引资的必要手续，不承担任何经济及法律责任，引入的资金不还本、不付息等等，骗取了赵、徐的信任。此后，赵金荣于同年４月１日和２日代表衡水农行工会下属的恒融实业公司与梅、李签订了三份数额分别为５０亿、１６亿、３４亿美元的《合作引进外资投资开发协议书》。尔后，梅直方、李卓明向衡水农行出具了《开证委托书》。为了掩盖其诈骗真象，李卓明将备用信用证英文本译为中文提供给赵金荣、徐志国审查时，故意把英文本中\&证明开具的汇票金额代表与给予亚联（集团）公司贷款融资相关的债务\&一段内容不译。梅直方、李卓明在没有向衡水农行提供任何担保和抵押的情况下，骗使赵金荣、徐志国于４月５日开出了以亚联为申请人，衡水农行为开证行，莎物得投资（巴哈马）有限公司（以
下简称莎物得）为受益人，一年期不可撤销可转让的２００份总金额为１００亿美元的备用信用证。４月６日，李卓明按梅直方提供的地点，将上述备用信用证寄给莎物得财务主管麦西华（加拿大人）。此后，当澳大利亚康萨雷达特公司等国外公司查询上述备用信用证的真实、可靠性时，梅、李继续以衡水农行所开备用信用证不承担风险和资金很快就能引进衡水的谎言，诱使赵金荣以衡水农行的名义，将梅、李拟定的对２００份备用信用证的确认函发往国外。当衡水农行按协议规定多次要求亚联出具反担保文件时，梅、李于４月１８日以根本不存在的\&联合国家共和银行\&的名义，制作了一张金额为１００亿美元备用信用证的担保交给赵金荣，继续进行欺骗。在中国农业银行声明衡水农行无权开具备用信用证的情况下，５月２３日，麦西华给梅直方电传了莎物得与亚联的《贷款协议》和《投资协议》。协议约定：亚联向莎物得贷款７５亿美元，抵押品是中国农业银行为付款人的一年期备用信用证，亚联没有偿还本金的责任，本金将在信用证失效前自行清偿。这就是说，梅直方已将衡水农行开具的上述备用信用证作为向莎物得贷款的抵押品。案发后，我国司法机关和有关部门立即采取了一系列紧急措施，并在有关国家警方和金融机构的配合下，使衡水农行开出的２００份总金额１００亿美元的备用信用证在信用证注明的有效期间内没有出现资金支付情况。
保函和备用信用证在分期付款和延期付款中的应用
A.分期付款 在机电产品、成套设备、船舶和其他大型工程项目的交易中，出口方按进口方要求设计和制造产品，且成交金额较大，往往采用分期付款的方式：买方预交部分定金，其余贷款按工程进度或交货进度分若干期支付，在货物交付完毕时付清或基本付清。这种形式，买方在交货前预付了部分货款，故通常由卖方向买方提供银行保函或备用信用证，若卖方不能如期交货或不能交货，则由银行负赔偿责任。比如偿还买方已付货款以及利息，也可规定违约金的数目。 B.延期付款 类似交易中，若买方要求卖方予以资金融通，可采用延期付款方式。买卖双方签约后，买方一般要预付小额定金，也可按工程进度或交货进度分期支付部分货款，但大部分货款是在交货后若干年内分期偿还。这是卖方向买方提供的商业信贷，故通常由买方向卖方提交银行保函或备用信用证。若买方不能按期支付货款本息，则由银行负责偿还。
三亿文库包含各类专业文献、高等教育、行业资料、中学教育、应用写作文书、外语学习资料、生活休闲娱乐、备用信用证样本39等内容。　
　8 e& [ 备用信用证样本 9 }5 ` U' |$ n5 Y: K 备用信用证样本包括: 1、交通银行的融资性备用信用证样本& X0 F5 k7 E7 l- h5 u 5 D- H, h4... 　备用信用证格式_书信模板_表格/模板_实用文档 暂无评价|0人阅读|0次下载|举报文档 备用信用证格式_书信模板_表格/模板_实用文档。TO: Industrial and Commercial ... 　XX银行的融资性备用信用证样本_书信模板_表格/模板_实用文档。交通银行的融资性备用信用证样本 To: Bank of communications, SHENYANG Branch From: XYZ BANK Date... 　备用信用证模板及练习_合同协议_表格/模板_实用文档 暂无评价|0人阅读|0次下载|举报文档 备用信用证模板及练习_合同协议_表格/模板_实用文档。备用信用证模板 MT... 　伦敦汇丰银行备用信用证-中文样本_其它_工作范文_实用文档。备用信用证 (通过 SWIFT 向指定银行发行) 我方藉此向___ 开立不可撤销可转让的信用证,编号为:XXXX。... 　备用信用证格式_书信模板_表格/模板_实用文档。STANDBY LETTER OF CREDIT To : Financing Bank This is an Irrevocable Standby Letter of Credit No. iss ... 　备用信用证格式_调查/报告_表格/模板_实用文档。备用信用证格式附件: STANDIRREVOCABLE STAND-BY LETTER OF CREDIT NO.___ DATE___ TO: CHINA MINSHENG BANKING... 　the aggregate amount (inclusive of all accrued interests and charges) of 在___(申请人)的要求,我们特此建立我们的不可撤销的备用信用证没有。 ___in 你支... 　{Note: Must note the Expiry Date in the format} [BANK SIGNATURE] 备用信用证详解及样本 什么是备用信用证,备用信用证的融资性质: 备用信用证又称担保信用证...