额头深刻的皱纹和斑驳的脸庞，让人感受到岁月的无情。
当地人给断掉的鼻子贴上了创口贴，一时在网上走红。
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　　编者按：
　　论起移民界最为火热的项目，当属美国投资移民项目EB-5。长久以来，它就以“300万元全家移民美国”这样充满诱惑力的字眼吸引了许多人的眼球，当然，也引起了许多人的质疑。
　　常说的EB-5骗局是哪些？EB-5项目存在哪些风险？投资者又该如何规避这些风险呢？
　　海外情报社淘金大讲堂栏目邀请来了谢正权律师事务所投资移民业务部的主管律师罗厚民律师为大家拨开迷雾，洞悉EB-5不为人知的风险与内幕。
　　国内网络上有大量的文章剖析投资移民的主要风险，但是绝大部分的文章都是似是而非，有的部分写的准确，有的部分写的不对。并且更多的是有明显的误差，甚至南辕北辙。
　　举一个很典型的南辕北辙的例子，百度EB-5投资移民这个条目，百度百科上面写的内容，99%都是谬误的。
　　EB-5事实上是一个以绿卡为回报的投资项目
　　那么在这里很客观的跟大家讲一下，EB-5的风险到底在哪里。
　　第一个最大的最有可能的风险就是正常的投资风险。投资移民的本质是什么，就是你把钱投到美国去用掉了，给美国人带来就业了，美国政府交换全家绿卡给你。
　　那么既然你的钱投到项目方去用掉了，那你怎么样才能拿回来？当然要项目做成了你才能拿回来。项目要是破产了你是不是就亏钱了，或者亏一部分拿不回来，这个就是投资移民所谓的风险，是正常的商业风险。
　　就好比银行来放贷，都有一个坏账率的。银行放贷的这个坏账率就是所谓的项目的商业风险。正常世界上没有一个项目会百分之百成功的，那总有项目他是会失败的，这个就是投资移民的风险。
　　那么如何规避这一部分的风险呢？这就需要投资人真的要去考察项目的时候，要考察清楚这个项目的真实商业环境、商业情景。比方说一个房地产项目，他的地段，开发商是谁，有没有经验，此类项目做过没有，这些都是比较重要的考察点。
　　就跟你做一个私募投资是一样的，EB-5项目跟一个私募投资的区别，无非在于正常一个私募你要的是利息，你要的是高回报；EB5投资移民，回报很低，只有0.25%，05%，高的也不过1%、2%左右，但是你真正的利息是绿卡，经济利益大部分都放弃掉了。
　　所以无论如何你要要回本金，要安全的话，项目本身的商业风险是必看的。投资人可以通过各自的渠道，包括找你的朋友来了解这个项目到底怎么样，你也可以去实地考察等等，诸如此类。
　　SEC公布EB-5案例以来，欺诈项目小于10个
　　投资移民的第二个风险比较小众，就是网上炒得最热的这个所谓的欺诈风险。
　　欺诈的风险就是说当项目方发行这个项目融资的时候，他告诉你我要去干嘛，我要去造酒店，我要去造什么，实际上他没有去造酒店，没有去做他承诺的事，而是把这个钱给挪用了。
　　对投资人来讲这是风险最大的一类，那是不是市场上都是这样的项目呢？从SEC公布的欺诈案例来看，从SEC有公布以来，这种类型的项目，到目前为止还不超过10个。
　　也许后续可能会有更多，但是大家要考虑到，投资移民本身项目非常非常多，目前为止市场上曾经出现过的区域中心的都有上千家了，就算一个区域中心只有一个项目，那么曾经出现过的项目都有上千个了，其中绝大部分的项目都不是属于诈骗类的项目，这个是有原因的。
　　原因就在于美国的法律体系和社会商业的、金融的环境跟中国还是不一样的。中国这边的投资人，很容易把中国这边的社会现状套到美国头上去，认为这个钱交到别人手上都是鸡飞蛋打。
　　我在美国学习生活7年，我可以跟大家讲，美国人跟中国人的确还是有点不一样的。
　　我自己是读法律的，那么最简单的不一样，就是它整个社会非常讲规则和秩序，特别尊重法律讲规则，一切都是在规则内行事。如果不满意的，规则不好大家可以去改规则，但是在改规则之前，那么大家还是要遵守这个规则把游戏给玩下去。
　　美国这个投资移民，原则上也属于私募的一种，也是有一个机构开始发行这个权益让大家来认购。既然这个属于私募的一种，那么也是归证监会管。如果在美国要私募的话，他就必须得遵守证券发行的法律。实际上美国是有这样的一个制度，叫做有奖举报制度，就是任何一个机构如果他想发行的话，你首先得有一个发行的文件，叫做PPM（私募招股备忘录，Private placement memorandum）。
　　在这个文件里面，发行方需要把他的前因后果讲清楚，事实都交代清楚：我卖的是什么，有什么风险，我打算怎么设计这个项目的，我打算怎么融资，我将来打算怎么干……他前前后后都要讲清楚，如果发现这上面写的东西是假的，那么任何人都可以去美国证监会的首页举报，举报成立以后，那个发行方可能要去坐牢，至少是20年，而这个举报人可以拿到发行总金额的12%到18%作为他举报的奖励。比如说一个五千万的一个发行，那奖励就是五六百万美金，一个亿的发行的话，那奖励可能是一两千万美金的，奖励的力度非常大。
　　这种情况下，任何一个项目的发行，都有很多双眼睛盯着。这样一个制度让项目方很难有敢于在发行的时候就跟你吹牛、造假的，因为他不能保证他自己的亲信、自己的合伙人、自己的雇员不去举报，万一被别人知情了，人家去举报，举报的人就发财了，那这个老板就进了监狱了。
　　基于这样的制度，第一，直接在明面造假的项目就很少了，第二，就算真的有欺诈的，他当中就会被发现，弄到一半可能就被人家举报了，这也是为什么欺诈项目少。
　　举一个经典的例子，就是所谓的芝加哥会议中心项目，大家如果有了解投资移民的可能会知道，像这个项目就是一个经典的在PPM中造假，然后被举报人举报出来，然后导致发行方坐牢这样一个项目。这个项目前期就被举报了，后期这个项目全部的本金都返还给了投资人。
　　这个项目的项目发行方是做了什么假呢？他其实是做了一个虚假的陈述。他说他当时在芝加哥俄亥俄机场造一个超白金的六星级酒店，那个事情是有根据的，他又说和喜达屋集团是有协议的。但这个协议是假的，是他自己炮制出来的，没有这个协议。
　　在这种情况下，有人向证监会举报，举报之后，那个举报人拿了上千万美金的奖金。后来两个举报人之间打官司，让这个事情被外界知晓了。
　　这个芝加哥会议中心的老板是个印度人，他是一个新移民，也是一个对美国情况规则不是很熟悉的一个人。他认为他真的是要去做这个生意的，只不过他想在发行的时候好看一点，容易发行，所以在这个发行材料里说了个谎。结果却是他被举报他去坐牢，然后项目直接在当中就被证监会给冻结了。
　　被联邦法院和证监会冻结以后，所有的钱被冻结，不能再继续操办这个项目了，还给了投资人。
　　对于中国商人来讲这个算什么，只不过是个次序问题。我先吹个牛然后拿到钱了，我是要去干这个事儿，但是在美国这边你只要在PPM里吹个牛，那就是欺诈，已经构成犯罪了，不需要你存在恶意。
　　所以总体来讲，市场上主要的EB-5风险，在于一个正常的商业风险，有小概率你可能会遇到欺诈的项目，但是基于对美国整体的执法环境和法律环境的信赖，遇到欺诈项目的概率不高。尤其在你自己好好选择一下之后，选一下发行方，或者选一下这个项目本身，但凡你稍微做点选择，运气不是太差的话，你基本上不会碰到所谓的欺诈项目。欺诈项目是有，踩到了雷的人是有，但不是主流。
　　只要他不是那种欺诈项目，只要你的钱被真实地投入到项目上去了，那么即便有的时候项目上有商业风险，或者说亏损了，但并不影响你绿卡的实现。
　　投资移民的第一个目标是拿绿卡，成功的概率非常高。拿本金还要看商业风险的话，拿绿卡的话基本上是连商业风险都可以忽略的，除非项目特别差，项目连几年都撑不了，否则的话你的绿卡还是非常有保障的。
　　关于风险这一块，商业风险是第一位的，需要考验你自己的眼光，欺诈风险是第二位的，有点运气成分，也需要加上你自己的一个判断，和你顾问们的一个判断。
　　以上文字节选自罗厚民律师在海外情报社海外淘金大讲堂第七堂微课《美国EB-5投资移民项目的风险》第二部分，感谢您的支持！
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如何识别美国EB-5投资移民的陷阱
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你可能喜欢联鸿：美国投资移民EB-5常见陷阱有哪些
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来源：作者：责任编辑：赵艳艳
　　今年10月1日，美国投资移民将迎来涨价，投资金额将由50万美元涨至80万美元。于是，有意移民者最近都在努力“抢跑930”，以避免涨价政策带来的影响，省下30万美元的“梦想基金”。然而，在这时候，联鸿移民提醒，投资终究是有风险的，投资移民也常有一些陷阱存在，投资人在抢跑的过程中，不要忽略这些陷阱，要保持清醒的头脑，才能为自己的未来奠下坚实的基础。
　　美国EB-5常见陷阱
　　中国权威的美国投资专家邹丽娟指出，最常见的美国投资移民EB-5陷阱主要有以下几方面：
　　1. 虚构就业指数报告，将实际就业分析报告夸大。移民局专家团队检查项目时重点是就业分析报告通常十分保守;就业分析报告越高也许水分越多，容易被拒。
　　2. 夸大有政府投资，有保障，实际是政府通常给予少量资金，获免税支持项目，并不意味政府担保。
　　3. 预售EB-5项目，项目各方投资相关文件没有达成，便大肆宣传，让客户将资金付出，结果没资格递交申请。
　　4. 承诺第三方担保或赎回，项目绝对安全，实际上美国移民法不允许与项目相关的任何第三方与投资人参与担保或签赎回协议。
　　5. 完美的投资结构：一个项目是公用事业或某品牌公司大客户投资，当地政府也投资，EB-5的资金比例很小，看似完美无缺，名额有限。事实上，美国没有完美的EB-5项目，投资人应检查项目文件是否齐全和真实，并请律师检查。
　　6. 宣传公司时说有30年美国移民经验，100%成功率：事实上，美国投资移民分两个时间段，第一个阶段是1992年到1998年，那时中国还没机构推介;1999年到2003年7月是关闭状态;第二个阶段是2003年8月美国移民局重启EB-5投资移民到现在，所以，有30年经验基本是不可能的。
　　投资人只有了解上述EB-5陷阱，多了解美国移民的基本常识了解，加强尽职调查，才能有效避免投资移民陷阱。
　　如何在规避陷阱的同时，迅速移民美国，避免涨价影响?
　　就此问题，美国投资移民专家邹丽娟给出了三个建议：
　　第一，挑一个有移民局924模范认证的项目，意思是这个项目提前到美国移民局审核，移民局对它的就业报告，包括相关联的文件，比如认购协议、商业计划书已经正式批准。这样的项目，只要投资人的背景文件没有任何问题，美国移民局就马上批准绿卡申请。如果不是模范认证的项目，通常移民局要花大量时间在审项目上，再审个人申请文件，移民的速度自然慢些。
　　第二，选择一个有I-526批文的项目插队，也就说投资该项目的许多申请人的I-526移民申请已经批出来了，个别客户由于特别的原因中断移民，那投资人就可以替代其名额，这就叫“插队”。在这种情况下，投资人的申请会加快，因为移民局不用再花时间审核项目，这样会节省许多时间。
　　第三，还是要找一家专业、诚信、有丰富实践经验的移民中介公司把关和准备文件。由于移民是一件复杂的事情，其中牵涉到许多法律问题，国内的投资人对这方面的知识或不了解获理解得不透彻。此时，如果找一家靠谱的中介，就可以让投资人更加放心和省心，顺利获批绿卡，开展新生活，并保障资金安全。
　　本次采访嘉宾介绍：邹丽娟，联鸿移民总裁，权威的美国投资移民专家，2004年最早推介中国投资移民，其推介的第一个投资移民项目——加州杏仁农场不仅让所有投资人获得正式绿卡，还获得二倍正式回报。[责任编辑:赵艳艳]
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美国投资移民看过来：注意EB-5投资新骗局！
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本帖最后由 上弦月 于
11:10 编辑
【移民家园网-美国移民家园－申请专区-美国EB5综合版】美国看过来：注意EB-5投资新骗局！
最近，EB-5行业里出了个新鲜事：有公司推出了“带保险的EB-5投资移民项目”这听起来是个好事，但是真有效果么？
美国投资移民EB-5大致三步曲：首先是I-526核准，然后是临时绿卡，最后是I-829永久绿卡。
美国投资移民的一般做法：申请前申请人的投资款50万美元首先存入美国监管银行的监管账户。
只有投资人的I-526核准通过，申请人的投资50万美元才会被释放到投资项目上使用。早期的EB-5区域中心项目和现在的直投项目都是严格按照这个模式进行的。
2010年前后做法
随着I-526审理的时间逐渐变长，区域中心项目方为了及早使用投资人的资金，普遍更改了监管条件，将“项目中有25%的申请获得I-526核准”，或“项目中有1人的申请获得I-526核准”作为释放全部投资人的投资款到项目使用的前提。
2015年左右有些区域中心做法
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造成恶劣结果
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美国EB-5投资移民投资款真正的风险在于I-526核准后，投资资金释放给项目方使用直到投资期满收回。因为这个阶段对于区域中心项目来说，资金是处于失去控制阶段，较容易发生挪用、滥用、挥霍等情形。而这个阶段所谓的保险却不保！因此投资者请注意不要被这个所谓的保险迷惑！
想知道项目精华和干货，快来移民家园网专题页！
（来源于网络 移民家园网综合整理)
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