银行卡丢了,我已经挂失了,如果别人还打一笔黑钱给你,会怎么样？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2022-09-11 00:55 标签： 银行卡丢了卡号不想变

一、银行卡是信用卡(贷记卡),如果被冻结,可能是信用卡出现过异常交易,比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等,银行卡都有可能被银行冻结。
二、可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻你的银行卡。
三、银行卡是借记卡,如果被冻结,一种是错帐冻结,就是说银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上,那么银行可能会把多的部分冻结掉。一种是司法冻结,根据法律的相关规定,司法机关因办案的需要可以向银行申请冰结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。
四、不论是什么银行卡,如果输入密码三次连续出错,银行系统会自动把银行卡密码锁住,与冻结差不多,但不是冻结。24小是过后会自动解除。
五、银行卡到期没有重新办理新卡的,到期后银行会冻结你的过期银行卡。
六、银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

法律分析：银行卡丢失应该第一时间致电银行挂失或注销。因为洗黑钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

根据民银行颁布《银行卡业务管理办》第五章第二十八条规定：申领银行卡应向发卡银行提供公安部门规定本效身份证件经发卡银行审查合格其立记名账户银行卡及其账户限经发卡银行批准持卡本使用租转借 《华民共刑修案（五）》明确规定非持信用卡数量较多；售、购买、提供伪造信用卡；处三期徒刑或者拘役并处或者单处万元十万元罚金；数量巨或者其严重情节处三十期徒刑并处二万元二十万元罚金。

你一下子提了三个问题，那我就给你详细的一一解答吧，如果各位看官觉得有帮助的话，麻烦关注点赞转发一下，谢谢～

洗钱就洗黑钱，通过合法的手段把不合法的钱变成合法的钱，这就是洗钱，听着挺拗口的，简单来说就是把钱变成可以用的钱

方法有有很多种，买房买车买彩票各种投资都可以，只要把自己手里的黑钱用出去就可以，而且还是合法的方式

因为这些钱都是黑钱，什么是黑钱呢，举个例子比如像诈骗，赌博，贪污，受贿等等，这些钱都不是正经方式睁来的，那么银行在看到你有这么一大笔来明不源的钱后，就会监控你的流水，冻结你的这些钱，直到查到钱是不是合法的才会给你解冻，所以这就是为什么不能直接花的原因

假如一个小学生非常好运气的在回家路上捡了一百块，因为小学生的身份，他不敢对父母说，也不敢直接就花掉这一百块，毕竟小学生有这么一大笔钱不太正常

小学生为了自己能有钱花，于是他就想了一个办法，小学生找到路边卖小吃的老大爷，对老大爷说有个生意要跟他合作

你串通好大爷，让大爷送你回家，给他报酬五十块，并让他对你父母说，你在大爷的摊子帮了一下午的忙，大爷为了感谢你，奖励了你五十块，大爷一看有这种好事也连忙答应

看似你亏了五十，实则你赚了五十，因为这一百你本来不敢花，你把这钱经过他人的手，这钱就变成可以花的了，这种方式是最简单的，就是让别人帮你过手收好处费，目前这种方式大多数都是三七或者四六开的比较多一点

假如有一个贪官，贪了一千万，但是因为这钱不干净，他害怕自己被调查，所以一直不敢花，于是他想了一个办法

贪官找到一个人，而这个人刚好就是买了彩票中了头奖的人，刚好奖金也是一千万，于是对中头奖的人要跟他商量一件事

贪官对小伙说：你中了头奖，奖金有一千万，但是扣完税后只有八百多万了，不如这样，我给你一千万，你把彩票给我，小伙一听也连忙答应，毕竟可以平白无故多得两百万，何乐而不为呢

于是贪官就拿着这张彩票开开心心的去领奖了，因为他贪来的钱终于变成可以用的了，买彩票的这种方式，也可以直接找彩票店老板合作，到时给分成就可以，道理都是一样的

能达到亿的这个级别一般都是搞金融和地下D场或者诈骗的比较多，虽然是亿万身家，但是他们也同样不敢用，存银行不太可能，只要银行一查你的流水就知道你的底细

把钱全部取出来花现金？这样也不太可能，取这么多钱是要预约的，他们是肯定不敢去的，每次取一点也不可能，因为很可能钱只取到一半就已经被冻结了，所以必须要快速方便的把这些黑钱全部一次性漂白

像达到亿这种级别的洗钱，方式有几个，比如做假账，不过这种方式必须要提前打好招呼，或者你也叫“收买”，然后在把这些钱存到被收买好的行长手里

做一个假的空壳公司，在做一本假的盈利账单，然后拿着这些账单说自己赚了一个亿，只要行长被你提前打好招呼了，那么你的钱就变成合法了，不过这种方式代价会稍微大一点，手续费大概是2-4成左右

不过现在更常用的方式是买房子，车子，古董，股票更多一点，因为这种方式更加安全，先跟卖家要提前打好招呼，就是演一下戏，不是真买，只是把钱过一遍流水而已

最快的就是投资和买股票了，投资的比较多见的是拍电影这种方式，比如明明是一个小电影，但是成本却去到了好几个亿，大家一问就说全花在制作上了

买股票的就简单了，直接跟庄家联系后，先买一只大涨的股票，全梭哈进去，然后在大跌，从表面上你亏的一分钱不剩，其实这都是早都说好的了，事成之后给庄家2-5成左右

跟洗钱差不多的还有一种，叫做跑分，这个应该大家都比较熟悉，专业的话就叫帮信罪，就是用银行卡把钱来回的转

如果有人叫你给他一个银行卡，什么都不用干，每个月给你五千，这种就是跑分的了，也是洗钱的一种方式

因为每个银行的系统都是不一样的，只要把钱放在几十张银行卡转来转去，那么黑钱也变成可以用的钱了，因为根本无法判定这笔钱到底是怎么来的

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