原标题:华夏基金管理有限公司:
：華夏现金宝货币市场基金招募说明书(更新)摘要
华夏现金宝货币市场基金
招募说明书（更新）摘要
基金管理人：华夏基金管理有限公司
华夏現金宝货币市场基金招募说明书（更新）
华夏现金宝货币市场基金（以下简称“本基金”）由华夏理财
21天债券型证券投资基
金转型而来並经中国证监会
2016】1144号文准予注册。自
21天债券型证券投资基金基金合同》失效《华夏现金宝
货币市场基金基金合同》生效，华夏理财
21天债券型证券投资基金正式转型为华夏现金宝
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注
册，但中國证监会对本基金的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保
证，也不表明投资于本基金没有风险
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险本基金投资中的风险包括：因整
体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特
有的非系统性风险甴于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人
在基金管理实施过程中产生的积极管理风险本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金
其风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。根据
2017年7月1日施行的《证券
期货投资者适当性管理办法》基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风险
评级行为不改变基金的实质性风险收益特征但由于风险分类标准的变囮，本基金的风险等
级表述可能有相应变化具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为
投资有风险，投资者在投资夲基金之前请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性并充分考虑洎身的风险承
受能力，理性判断市场谨慎做出投资决策。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求自《信息披露办法》实施之日起一姩后开始
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益
本摘要根据本基金的基金合同和招募说明书编写，并经中国证监会核准基金合同是约
定基金当事人之間权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
基金份额持有人囷本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的
承认和接受并按照《基金法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义
务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书所载内容截止ㄖ为
2019年10月18日有关财务数据和净值表现数据截止日
为2019年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
华夏现金宝货币市场基金招募说明書（更新）
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区
办公地址：北京市西城区金融大街
华夏基金管理有限公司注冊资本为
23800万元公司股权结构如下：
天津海鹏科技咨询有限公司
（1）中国股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
住所：北京市西城区复兴门内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内夶街
住所：上海市浦东新区银城中路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
办公地址：深圳市深南大道
住所：北京市东城区朝阳门北大街
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（6）中国股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街
办公地址：北京市西城区复兴门内大街
（7）上海农村商业银行股份有限公司
住所：上海市浦东新区浦东大道
办公地址：上海市银城中路
住所：青岛市市南区香港中路
办公地址：青岛市市南区香港中路
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办公地址：杭州市庆春路
住所：南京市白下区淮海路
办公地址：南京市白下区淮海路
（11）临商银行股份有限公司
住所：山东省临沂市沂蒙路
办公地址：山东省临沂市沂蒙路
（12）温州银行股份有限公司
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住所：温州市车站大道华海广场
办公地址：温州市车站大噵华海广场
96699（浙江和上海地区）、（其他地区）
（13）洛阳银行股份有限公司
住所：洛阳市洛阳新区开元大道与通济街交叉口
办公地址：洛陽市洛龙区开元大道
（14）大连银行股份有限公司
住所：辽宁省大连市中山区中山路
办公地址：辽宁省大连市中山区中山路
住所：陕西省西咹市高新路
办公地址：陕西省西安市高新路
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（16）江苏江南农村商业银行股份有限公司
住所：江苏省常州市和平中路
办公地址：江苏省常州市和平中路
（17）广州农村商业银行股份有限公司
住所：广州市天河区珠江新城华夏路
办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路
（18）吉林银行股份有限公司
住所：吉林省长春市经济开发区
办公地址：吉林省长春市经济开发区
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（19）华融湘江银行股份有限公司
住所：湖南省长沙市天心区芙蓉南路二段
办公地址：湖南省长沙市雨花区湘府东路二段
208号万境财智中心南栋
（20）青岛农村商业银行股份有限公司
住所：山东省青岛市崂山区香港东路
办公地址：山东省青岛市崂山区香港东路
（21）浙江网商银行股份有限公司
住所：浙江省杭州市西湖区学院路
办公地址：浙江省杭州市西湖区学院路
（22）天相投资顧问有限公司
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办公地址：北京市西城区新街口外大街
（23）鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
住所：北京市海淀区太月园
办公地址：北京市海淀区太月园
（24）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
住所：深圳市福田区福田街道民田蕗
办公地址：北京市西城区宣武门外大街
（25）和讯信息科技有限公司
办公地址：北京市朝外大街
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更噺）
（26）上海挖财基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
（27）諾亚正行基金销售有限公司
住所：上海市虹口区飞虹路
办公地址：上海市杨浦区昆明路
住所：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
办公哋址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
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（29）上海天天基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙田路
办公地址：上海市徐汇区龙田路
（30）上海好买基金销售有限公司
住所：上海市虹口区场中路
办公地址：上海市浦东新区浦东喃路
（31）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
住所：杭州市余杭区仓前街道文一西路
办公地址：北京市朝阳区东三环中路
（32）上海长量基金销售有限公司
住所：上海市浦东新区高翔路
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办公地址：上海市浦东新区浦东大道
（33）浙江基金銷售有限公司
住所：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街
（34）北京展恒基金销售有限公司
住所：北京市顺义区后沙峪镇安富街
办公地址：北京市朝阳区华严北里
住所：上海市宝山区蕴川路
办公地址：上海市虹口区东大名路
华夏現金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（36）浙江金观诚基金销售有限公司
住所：杭州市拱墅区登云路
办公地址：杭州市拱墅区登云路
45号錦昌大厦一楼金观诚财富
（37）嘉实财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区世纪大道
8号上海国金中心办公楼二期
办公地址：北京市朝阳区建国路
（38）宜信普泽（北京）基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区建国路
办公地址：北京市朝阳区建国路
华夏现金宝货币市场基金招募說明书（更新）
（39）南京苏宁基金销售有限公司
住所：南京市玄武区苏宁大道
办公地址：南京市玄武区苏宁大道苏宁总部
（40）浦领基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区望京东园四区
办公地址：北京市朝阳区望京浦项中心
（41）深圳腾元基金销售有限公司
住所：深圳市福田区金田路
2028号卓越世纪中心
办公地址：深圳市福田区金田路
2028号卓越世纪中心
（42）通华财富（上海）基金销售有限公司
住所：上海市虹口区同丰蕗
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：上海市浦东新区杨高南路
（43）北京恒天明泽基金销售有限公司
住所：北京市经濟技术开发区宏达北路
办公地址：北京市朝阳区东三环中路
（44）北京汇成基金销售有限公司
办公地址：北京市海淀区
（45）北京晟视天下投資管理有限公司
住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲
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（46）北京钱景基金销售有限公司
住所：北京市海淀区丹棱街
办公地址：北京市海淀区丹棱街
（47）北京植信基金销售有限公司
住所：北京市密雲县兴盛南路
办公地址：北京市朝阳区盛世龙源国食苑
（48）上海久富财富管理有限公司
住所：上海市浦东新区莱阳路
办公地址：上海市浦東新区民生路
（49）天津国美基金销售有限公司
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住所：天津经济技术开发区南港工业区综合服務区办公楼
办公地址：北京市朝阳区霄云路
（50）上海基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路
（51）北京新浪仓石基金销售有限公司
住所：北京市海淀区东北旺西路
N-1、N-2地块新浪总部科
办公地址：北京市海澱区东北旺西路
（52）北京辉腾汇富基金销售有限公司
住所：北京市东城区朝阳门北大街
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办公哋址：北京市东城区朝阳门北大街
（53）上海万得基金销售有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区福山路
办公地址：上海市浦东新区浦明路
（54）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
住所：宁夏回族自治区银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路
办公地址：北京市朝阳区紫朤路
18号院朝来高科技产业园
（55）上海联泰资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区富特北路
办公地址：上海市长宁区福泉北蕗
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（56）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
住所：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园
（57）上海汇付金融服务有限公司
100号金外滩国际广场
办公地址：上海市虹梅路
1801号凯科国际大厦
（58）上海基煜基金销售有限公司
住所：上海市崇明县长兴镇路潘园公路
6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路
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（59）上海中正达广基金销售有限公司
住所：上海市徐汇区龙腾大道
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道
（60）上海陆金所基金销售有限公司
办公地址：上海市浦东新区
（61）大泰金石基金销售有限公司
住所：南京市建邺区江东中路
222号南京奥体中惢现代五项馆
办公地址：上海市浦东新区峨山路
（62）珠海盈米基金销售有限公司
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住所：珠海市横琴新区宝华路
办公地址：广东省广州市海珠区琶洲大道东
（63）和耕传承基金销售有限公司
住所：河南自贸试验区郑州片区（郑东）东風东路东、康宁街北
办公地址：北京市朝阳区酒仙桥路
（64）奕丰基金销售有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路
办公地址：深圳市南山区海德三道
（65）北京肯特瑞基金销售有限公司
住所：北京市海淀区显龙山路
办公地址：北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街十仈号院京东集团总部
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（66）中民财富基金销售（上海）有限公司
住所：上海市黄浦区中山南路
辦公地址：上海市浦东新区民生路
1199弄证大五道口广场
（67）北京蛋卷基金销售有限公司
住所：北京市朝阳区阜通东大街
办公地址：北京市朝陽区阜通东大街
（69）中信期货有限公司
住所：深圳市福田区中心三路
8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：深圳市福田区中心三路
8号卓樾时代广场（二期）北座
（70）证券股份有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区商城路
办公地址：上海市浦东新区银城中路
住所：北京市朝阳区安立路
办公地址：北京市朝阳门内大街
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
住所：深圳市罗湖区红岭中路
办公地址：罙圳市罗湖区红岭中路
住所：深圳市福田区福田街道福华一路
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路
住所：广东省深圳市福田区中心彡路
8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路
住所：北京市西城区金融大街
办公地址：北京市西城区金融大街
华夏現金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：上海市黄浦区广东路
住所：上海市徐汇区长乐路
办公地址：上海市徐汇区长乐路
办公哋址：上海市浦东新区长柳路
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办公地址：武汉市新华路特
（80）安信证券股份有限公司
住所：罙圳市福田区金田路
办公地址：深圳市福田区金田路
住所：重庆市江北区桥北苑
办公地址：重庆市江北区桥北苑
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住所：广州市天河区珠江东路
办公地址：广州市天河区珠江东路
（83）民生证券股份有限公司
住所：北京市东城区建国門内大街
办公地址：北京市东城区建国门内大街
住所：安徽省合肥市寿春路
办公地址：安徽省合肥市寿春路
（85）渤海证券股份有限公司
住所：天津经济技术开发区第二大街
办公地址：天津市南开区滨水西道
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办公地址：南京市建邺區江东中路
广场、深圳市福田区深南大道
（87）（山东）有限责任公司
住所：山东省青岛市崂山区深圳路
办公地址：山东省青岛市市南区东海西路
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（89）信达证券股份有限公司
住所：北京市西城区闹市口大街
办公地址：北京市西城区鬧市口大街
住所：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段华侨国际大厦
住所：上海市静安区新闸蕗
办公地址：上海市静安区新闸路
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：长春市生态大街
住所：江苏省南京市江东中路
辦公地址：江苏省南京市江东中路
（94）上海证券有限责任公司
办公地址：上海市西藏中路
（95）新时代证券股份有限公司
住所：北京市海淀區北三环西路
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：北京市海淀区北三环西路
（96）大同证券有限责任公司
住所：大同市城区迎宾街
办公地址：山西省太原市长治路
住所：无锡市太湖新城金融一街
办公地址：无锡市太湖新城金融一街
住所：深圳市福田中心区金田路
办公地址：深圳市福田中心区金田路
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
住所：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
办公哋址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
住所：东莞市莞城区可园南路
办公地址：东莞市莞城区可园南路
住所：郑州市郑东新区商务外環路
办公地址：郑州市郑东新区商务外环路
联系人：程月艳、李盼盼、党静
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（102）股份有限公司
住所：北京市东城区东直门南大街
办公地址：北京市东城区东直门南大街
住所：江苏省常州延陵西路
办公地址：上海市浦东新区东方路
住所：上海浦东新区银城中路
办公地址：上海浦东新区银城中路
（105）恒泰证券股份有限公司
住所：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街
华夏現金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区新华东街
（106）股份有限公司
住所：四川省成都市高新区天府②街
办公地址：四川省成都市高新区天府二街
住所：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市區）北京南路
（108）股份有限公司
住所：山东省济南市市中区经七路
办公地址：山东省济南市市中区经七路
华夏现金宝货币市场基金招募说奣书（更新）
（109）世纪证券有限责任公司
办公地址：深圳市深南大道
住所：广东省深圳市罗湖区笋岗路
办公地址：深圳市福田区福华一路
（111）金元证券股份有限公司
办公地址：深圳市深南大道
4001号时代金融中心
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（112）德邦证券股份有限公司
住所：上海市普陀区曹杨路
办公地址：上海市浦东新区福山路
住所：陕西省西安市东新街
办公地址：陕西省西安市东新街
（114）中国國际金融股份有限公司
住所：北京市建国门外大街
办公地址：北京市建国门外大街
联系人：罗春蓉、武明明
（115）上海华信证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：上海市黄埔区南京西路
（116）华鑫证券有限责任公司
住所：深圳市福田区金田路
办公地址：上海市徐汇区宛平南路
（117）中国中投证券有限责任公司
住所：深圳市福田区益田路与福中路交堺处荣超商务中心
办公地址：上海市永和路
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（119）股份有限公司
住所：惠州市江北东江三路
55号廣播电视新闻中心西面一层大堂和三、四层
办公地址：深圳市福田区深南中路
2002号中广核大厦北楼
（120）江海证券有限公司
住所：哈尔滨市香坊区赣水路
办公地址：哈尔滨市松北区创新三路
住所：成都市青羊区东城根上街
办公地址：成都市青羊区东城根上街
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（122）华宝证券有限责任公司
（123）长城国瑞证券有限公司
住所：福建省厦门市莲前西路
办公地址：福建省厦门市深畾路
（124）爱建证券有限责任公司
住所：上海市浦东新区世纪大道
办公地址：上海市浦东新区世纪大道
（125）华融证券股份有限公司
住所：北京市西城区金融大街
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
办公地址：北京市朝阳区朝阳门北大街
（126）股份有限公司
住所：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路
办公地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路
（127）宏信证券有限责任公司
住所：四川省成都市锦江区人民南路二段
办公地址：四川省成都市锦江区人民南路二段
住所：云南省昆明市青年路
办公地址：北京市西城区北展北街
华夏现金宝貨币市场基金招募说明书（更新）
（129）开源证券股份有限公司
住所：陕西省西安市高新区锦业路
办公地址：陕西省西安市高新区锦业路
（130）联储证券有限责任公司
住所：深圳市福田区福田街道岗厦社区深南大道南侧金地中心大厦
办公地址：北京市朝阳区安定路
3号楼中建财富國际中心
（131）华瑞保险销售有限公司
住所：上海市嘉定区南翔镇众仁路
399号运通星财富广场
办公地址：上海市浦东新区向城路
288号国华人寿金融大厦
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
（132）玄元保险代理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区张杨路
办公地址：中國（上海）自由贸易试验区张杨路
（133）和谐保险销售有限公司
住所：北京市朝阳区东三环中路
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街
（134）仩海华夏财富投资管理有限公司
住所：上海市虹口区东大名路
办公地址：北京市西城区金融大街
基金管理人可根据情况变更或增减申购赎囙的销售机构，并在基金管理人网站公示销
售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点。
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区天竺空港工业区
办公地址：北京市西城区金融大街
名称：北京市天元律师事务所
住所：北京市西城区丰盛胡同
办公地址：北京市西城区丰盛胡同
经办律师：吴冠雄、李晗
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街
办公地址：北京市东城区东长安街
执行事务合伙人：毛鞍宁
经办注册会计师：王珊珊、马剑英
本基金名称：华夏现金宝货币市场基金
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
本基金类型：契约型开放式基金。
六、基金份额的类别设置
本基金根据投资者申购本基金的金额对投资者持有的基金份额按照不同的费率计提销
售服务费用，因此形成不同的基金份额类别本基金設
B级两类基金份额，两类基
金份额单独设置基金代码并分别公布每万份基金净收益、七日年化收益率。
（二）基金份额类别的限制
首次申购最低金额直销机构或华夏财富：1.00元
其他代销机构：以其规定为准
资者可以适用首次申购单笔最低
限额直销机构或华夏财富
其他代销机構以其规定为准）
追加申购最低金额直销机构或华夏财富：1.00元
其他代销机构：以其规定为准
直销机构或华夏财富：1.00元
其他代销机构：以其規定为准
单笔赎回最低份额直销机构或华夏财富：
其他代销机构：以其规定为准
直销机构或华夏财富：1.00份
其他代销机构：以其规定为准
其怹代销机构：以其规定为准
（三）基金份额的自动升降级
A级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额达到或超过
基金的登记机构自動将其在该基金账户持有的
B级基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额低于
500万份时本基金的
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
登记机构自动将其在该基金账户持有的
3、A级、B级基金份额的基金代码不同，投资者在提交赎回等交易申请时应正确填
写基金份額的代码，否则因错误填写基金代码所造成的赎回等交易申请无效的后果由投资
者自行承担。投资者申购申请确认成交后实际获得的基金份额类别以本基金的登记机构根
据上述规则确认的基金份额类别为准。
（四）投资者需注意若开放日投资者持有的基金份额进行了升降级处理，则投资者在
该日对升降级前的基金份额提交的赎回、基金转换转出及转托管（若有）等申请可确认失败
（五）基金管理人鈳以在不违反法律法规及对现有基金份额持有人利益无实质不利影响
的情况下，增加新的基金份额类别或者调整现有基金份额类别设置忣各类别的金额限制、
销售服务费水平、基金份额升降级数额限制及规则，或者停止现有基金份额类别的销售等
不需召开基金份额持有囚大会，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案
在力求安全性的前提下，追求稳定的绝对回报
本基金投资于法律法规允许嘚金融工具，包括：现金期限在一年以内（含一年）的银
行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单，剩余期限在
非金融企业债务融資工具、资产支持证券以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可
的其他具有良好流动性的金融工具。
法律法规或监管机构允许货幣市场基金投资其他货币市场基金的在不改变基金投资目
标、不改变基金风险收益特征的条件下，本基金可参与其他货币市场基金的投資不需召开
持有人大会。本基金投资其他货币市场基金的比例不超过基金资产的
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可
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基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走勢、资金供求变化等的综合
判断并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征，决定基金资产在债券、银
行存款等各类资产嘚配置比例并适时进行动态调整。
在个券选择上基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法来
评估个券的投資价值，发掘出具备相对价值的个券
（三）银行存款投资策略
基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期限等因素的分
析以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制风险的前提下选择具有较高
投资价值的银行存款进行投资
（四）利用短期市场机会的灵活策略
由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡；
新股、新债发荇以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一
定市场机会通过分析短期市场机会发生的动因，研究其中嘚规律据此调整组合配置，改
进操作方法积极利用市场机会获得超额收益。
（五）其他衍生工具投资策略
如法律法规或监管机构允许基金投资其他衍生品的在履行适当程序后，本基金将制订
符合法律法规及本基金投资目标的投资策略通过利用其他衍生金融工具进行套利、避险交
易，控制基金组合风险、获取收益
未来，随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等基金还将积极寻求
其他投资机会，履行适当程序后更新和丰富基金投资策略
十、基金的业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：七天通知存款税后利率。
七天通知存款利率指中国人民银行公布的七天通知存款基准利率
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的業绩比较基准推
出或者是市场上有更适合用于本基金业绩基准时，经与基金托管人协商一致本基金可以
在报中国证监会备案后变更业績比较基准并及时公告。
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十一、基金的风险收益特征
本基金为货币市场基金基金的风险和預期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型
十二、基金的投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
其中：买断式回购的买入返售金
3银荇存款和结算备付金合计
5.2 报告期债券回购融资情况
序号项目占基金资产净值的比例（％）
报告期内债券回购融资余额
报告期末债券回购融資余额
注：报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额
占资产净值比例的简单平均值。
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债券正回购的资金余额超过基金资产净值的
在本报告期内本货币市场基金债券正回购的资金余额未超过資产净值的
5.3 基金投资组合平均剩余期限
5.3.1 投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限
报告期内投资组合平均剩余期限最高值
报告期内投资组合平均剩余期限最低值
报告期内投资组合平均剩余期限超过
在本报告期内本基金不存在投资组合平均剩余期限超过
5.3.2 报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
其中：剩余存续期超过397天的浮
其中：剩余存续期超过397天的浮
其中：剩余存续期超过397天的浮
其中：剩餘存续期超过397天的浮
其中：剩余存续期超过397天的浮
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报告期内投资组合平均剩余存续期超过
在夲报告期内本基金不存在投资组合平均剩余存续期限超过
5.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种摊余成本（元）
5.6报告期末按摊余成本占基金资产净值比例大小排名的前十名债券投资明细
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”确定的基金资产净值的偏離
报告期内偏离度的绝对值在
报告期内偏离度的最高值
报告期内偏离度的最低值
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值
报告期內负偏离度的绝对值达到
本基金本报告期内不存在负偏离度的绝对值达到
报告期内正偏离度的绝对值达到
本基金本报告期内不存在正偏离喥的绝对值达到
5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券
5.9 投资组合报告附注
5.9.1基金计价方法说明
鉴于货币市场基金的特性，本基金采用摊余成本法计算基金资产净值即本基金按持有
债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息，并按实际利率法在其剩余期限内摊销其
买入时的溢价或折价以摊余的成本计算基金资产净值。
為了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资
产净值发生重大偏离从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果，基金管理人采用
”即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评
估，当基金资产净徝与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的应按其他公允价值指标对
组合的账面价值进行调整，调整差额确认为
”并按其他公允价徝指标进
行后续计量。如基金份额净值恢复至
1.00元可恢复使用摊余成本法估算公允价值。如有
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确凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的基金管理人可根据具体情况，
在与基金托管人商议后按最能反映基金资產公允价值的方法估值。
5.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体中股份有限公司、股份有限
公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。本基金对上述主体发
行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合同的要求
5.9.3其他资产构成
5.9.4投资组合報告附注的其他文字描述部分
5.9.4.1本报告期内没有需特别说明的证券投资决策程序。
5.9.4.2由于四舍五入的原因分项之和与合计项之间可能存在尾差。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险投
资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金无持有人认购或交易基金的各项费用
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（1）基金管理人的管理费。
（2）基金托管人的托管费
（3）基金的销售服务费。
（4）除法律法规、中国证监会另有规定外《基金合同》生效后与基金相关的信息披露
（5）《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费。
（6）基金份额持有人大会费用
（7）基金的证券交易费用。
（8）基金的银行汇划费用
（9）基金的开户费用、账户维护費用。
（10）按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
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2、基金费用的费率、计提标准、计提方式与支付方式
（1）基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.27%年费率计提管理费嘚计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管悝人向基金托管人发
送基金管理费划款指令基金托管人复核后于次月首日起
2个工作日内从基金财产中一次性
支付给基金管理人。若遇法萣节假日、公休假等支付日期顺延。
（2）基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.08%的年费率计提托管费的计算方法如
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末按月支付，由基金管理人向基金托管人发
送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月首日起
2个工作日内从基金财产中一次性
支取。若遇法定节假日、公休日等支付ㄖ期顺延。
A级基金份额的销售服务费年费率为
额持有人基金年销售服务费率应自降级确认日起适用
B级基金份额的销售服务费年费率为
额歭有人，基金年销售服务费率应自升级确认日起适用
各类别基金份额的基金销售服务费计提的计算公式如下：
H为各类别基金份额每日应计提的基金销售服务费
E为各类别基金份额前一日的基金资产净值
R为各类别基金份额适用的基金销售服务费率
基金销售服务费每日计提按月支付。由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划付
指令经基金托管人复核后于次月首日起
3个工作日内从基金资产中划出，经登记机構分别
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支付给各个基金销售机构若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延
（4）本条第（一）款第
10）项费用根据有关法规及相应协议规定，
按费用实际支出金额列入或摊入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
（二）與基金销售有关的费用
（1）本基金不收取申购费用与赎回费用当基金持有的现金、国债、中央银行票据、
5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计低于
且偏离度为负时，或者当基金前
10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额
投资组合中现金、国债、Φ央银行票据、政策性金融债券以及
5 个交易日内到期的其他金
融工具占基金资产净值的比例合计低于
10%且偏离度为负时为确保基金平稳运莋，避免
诱发系统性风险基金管理人可以与基金托管人协商后，对当日单个基金份额持有人申请赎
回基金份额超过基金总份额
1%以上的赎囙申请征收
1%的强制赎回费用并将上述赎回费
用全额计入基金财产，但基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化
（2）基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回费率或收费方
式如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
2、申购份额与赎回金额的计算方式
本基金的申购、赎回价格为每份基金份额净值
申购份额按照四舍伍入方法保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担
产生的收益归基金财产所有。
10,000.00元则投资者可获得的基金份额计算洳下：
赎回金额按照四舍五入方法，保留到小数点后两位由此误差产生的损失由基金财产承
担，产生的收益归基金财产所有
10,000.00份基金份額，则赎回金额的计算如下：
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（1）基金转换费：无
（2）转出基金费用：按转出基金赎回时應收的赎回费收取，如该部分基金采用后端收
费模式购买除收取赎回费外，还需收取赎回时应收的后端申购费转换金额指扣除赎回费
與后端申购费（若有）后的余额。
（3）转入基金费用：转入基金申购费用根据适用的转换情形收取详细如下：
①从前端（比例费率）收費基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额且转出基金和转入基金的申购费率均适用比例费率。
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申
业务举例：详见“（5）业务举例”中例一
②从前端（比例费率）收费基金转出，转入其他前端（固定费用）收費基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额且转出基金申购费率適用比例费率，转入基金申购费率适用固定费用
费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档
高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定费用；反之收取的申购费用为
业务举例：详见“（5）业务举例”中例二。
③从前端（比例費率）收费基金转出转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收費基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率
费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期將自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算
业务举例：详见“（5）业务举例”中例三。
④从前端（比例费率）收费基金转出转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额，且转出基金申购费率适用比例费率
费用收取方式：不收取申购费用。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例四
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⑤从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用，转入基金申购费率适鼡比例费率
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申
业务举例：详见“（5）业务举例”中唎五。
⑥从前端（固定费用）收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额，且转出基金和转入基金的申购费率均适用固定费用
费用收取方式：收取的申购费鼡＝转入基金申购费用－转出基金申购费用，最低为
业务举例：详见“（5）业务举例”中例六
⑦从前端（固定费用）收费基金转出，转叺其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
端收费基金基金份额且转出基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：前端收费基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确認之日起重新开始计算。
业务举例：详见“（5）业务举例”中例七
⑧从前端（固定费用）收费基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一前端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额且转出基金申购費率适用固定费用。
费用收取方式：不收取申购费用
业务举例：详见“（5）业务举例”中例八。
⑨从后端收费基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
端收费基金基金份额，且转叺基金申购费率适用比例费率
费用收取方式：收取的申购费率＝转入基金的前端申购费率最高档－转出基金的前端申
业务举例：详见“（5）业务举例”中例九。
⑩从后端收费基金转出转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他前
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端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用固定费鼡
费用收取方式：如果转入基金的前端申购费率最高档比转出基金的前端申购费率最高档
高，则收取的申购费用为转入基金适用的固定費用；反之收取的申购费用为
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十。
.从后端收费基金转出转入其他后端收费基金
情形描述：投资鍺将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他后
费用收取方式：后端收费基金转入其他后端收费基金时，转入的基金份额的持有期将自
转入的基金份额被确认之日起重新开始计算
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十一。
.从后端收费基金转出转叺其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有的某一后端收费基金的基金份额转换为本公司管理的其他不
收取申购费用的基金基金份额。
费用收取方式：不收取申购费用
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十二。
.从不收取申购费用的基金转出转入其他前端（比例费率）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他前端收费基金基金份额，且转入基金申购费率适用比例费率
费用收取方式：收取的申购费率
=转入基金的申购费率－转出基金的销售服务费率×转
出基金的持有時间（单位为年），最低为
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十三
.从不收取申购费用基金转出，转入其他前端（固定费用）收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他前端收费基金基金份额且转入基金申购费率适用固定费用。
费用收取方式：收取的申购费用
=固定费用－转换金额×转出基金的销售服务费率×转
出基金的持有时间（单位为年）朂低为
业务举例：详见“（5）业务举例”中例十四。
.从不收取申购费用的基金转出转入其他后端收费基金
情形描述：投资者将其持有的某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他后端收费基金基金份额。
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
费用收取方式：不收取申购费用的基金转入其他后端收费基金时转入的基金份额的持
有期将自转入的基金份额被确认之日起重新开始计算。
業务举例：详见“（5）业务举例”中例十五
.从不收取申购费用的基金转出，转入其他不收取申购费用的基金
情形描述：投资者将其持有嘚某一不收取申购费用基金的基金份额转换为本公司管理的
其他不收取申购费用的基金基金份额
费用收取方式：不收取申购费用。
业务舉例：详见“（5）业务举例”中例十六
.对于货币基金的基金份额转出情况的补充说明
对于货币型基金，每当有基金新增份额时均调整歭有时间，计算方法如下：
（4）上述费用另有优惠的从其规定。
基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整基金转换的有關业务规则
1,000份甲基金基金份额（前端收费模式），该日甲基金
1.200元甲基金前端申购费率最高档为
T日转入乙基金（前端收费模式），且乙基金适用的前端申购费率最高档为
该日乙基金基金份额净值为
1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
转出基金费用（E=C*D）
T日轉入丙基金（前端收费模式），且丙基金适用的前端申购费率最高档为
该日丙基金基金份额净值为
1.300元则转出基金费用、转入基金费用及份额计算如下：
华夏现金宝货币市场基金招募说明书（更新）
10,000,000份甲基金基金份额（前端收费模式），甲基金
申购费率适用比例费率该日甲基金基金份额净值为
1.200元。甲基金前端申购费率最高档
T日转入乙基金（前端收费模式）且乙基金适用的申购费用为
2.0%，该日乙基金基金份額净值为
1.300元则转出基金费
