各位币友买卖USDT或数字货币的过程中，可能出现银行卡被冻结的事情整理一下银行卡被冻结的预防和处理方法。
目前大家的银行卡冻结主要分为两个类型银行冻结和司法冻结。
某些国家和地区的银行不允许银行账户参与数字资产交易（例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等，导致银行的风控系统监测到）所以当出现账户涉及数字资产交易时，则会被银行冻结或者暂停部分交易权限；
也有可能是因为此账户的行为触发了该银行的反洗钱系統（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等）。
一般而言银行不会直接冻结银行卡，而只是会限制您的非柜台业務或者是“只付不收”也就是暂停您的部分交易权限。
直接联系您的开户银行按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往來的原因）即可。
第一在和买家交易的时候，提醒对方不要备注USDTBTC等敏感字眼。
第二不要仅使用一张银行卡，可以多准备几张并且過一段时间换一下。
司法冻结的逻辑按照各国的司法程序不同，有所不同但是大致都是类似的。
受害者在被诈骗以后向警方报案，警方按照受害者的钱所走过的银行账号把相关资金流过的银行账号都冻结。例如受害者的钱，打给了银行账号AA又打给了银行账号B，B叒打给了银行账号C往后又延伸到了D，EF；那么有可能A、B、C、D，EF都会被冻结，而B、C、D、E、F有可能对这笔资金的来源都是不知情的。
冻結一般不是您收到了有问题的资金，就立马被冻结您可能会因为1个月前的交易被冻结。不过一般而言是因为几天之前的某笔交易，被冻结
如果银行卡被司法冻结了，需要通过开户行或者银行电话热线去查下冻结期限是多久？被什么地方冻结的冻结机构的联系电話？这三个信息很重要银行后台一定会显示，最好是要拿到这三个信息
大部分的司法冻结，都只是暂时冻结配合警方调查而已，在兩三个工作日内就会自动解冻。这种不用管到期自动解冻。但是也要注意到期时把钱转走，因为有可能这个被牵连的案子不只是一個地方有受害人那么可能就会被不止一个地方冻结，以后可能还会发生再次冻结的情况另外，这个48或者72小时并不是准点解冻，有的會延后几个小时甚至半天。
如果显示冻结半年一般情况，是您直接收到了有问题的资金或者是离有问题资金的源头比较近，可能会被冻结半年当然，由于各个地方司法机关处理的方法不同有的地区，直接就是冻结半年
尽快和当地警方联系，请警方提供您的哪笔收款导致了您被牵连。如果他们提供了那么就按照当地警方的要求，提供相关信息相关信息，一般都是用于解释为什么会发生这笔資金的转账所以，一般而言包括了某段时间内您在OTC交易平台的订单记录（可以登陆对应OTC交易平台账号导出打印）或者场外交易群的交噫聊天记录截图，被冻结的银行卡流水等另外，如果警方需要您提供某位成交对手方的个人资料您可以联系OTC平台客服，按照客服提供嘚法务流程即可在场外群交易的只能自行寻找。
当以上材料提供给警方按照各地公安系统处理方式的不同，按照案子的不同他们会給出一些反馈。例如有的会严格要求破案或者撤案才能解冻，有的可以只冻结涉案资金而有的地方可以直接解冻。如果在您做了笔录後警方不肯直接解冻，则可以问下涉案资金如果涉案资金远远小于被冻结的资金，那么你们可以申请解冻非涉案资金在法律意义上，如果您真的没有参与电信诈骗或者洗钱而只是因为售卖数字资产被冻结，那么您应该是属于被牵连的善意受害人建议咨询相关律师處理。
