在中原银行存款安全吗的存款本上印有对私定期一本通是什么意思

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中原银发〔2015〕393号 签发人：刘 凯 关於印发《在中原银行存款安全吗单位定期存款业务 会计操作规程（试行）》的通知 总行营业部各分行： 为进一步加强我行单位定期存款管理，规范单位定期存款会 计业务处理流程根据中国人民银行《单位存款管理办法》、中 国银行业监督管理委员会《单位定期存单质押貸款管理规定》等 相关制度，结合我行账户管理要求及业务处理模式总行制定了 《在中原银行存款安全吗单位定期存款业务会计操作规程（试行）》，现印发给 你们请组织相关人员认真学习，严格遵照执行 各分行执行中如遇问题，请与总行会计运营部联系 联系人：張震 联系电话：9 特此通知 2015年5月19 日 － 2 － 在中原银行存款安全吗单位定期存款业务会计操作规程 （试行） 第一章 总 则 第一条 为加强单位定期存款管理，规范单位定期存款会计 业务处理流程明确单位定期存款开户证实书、单位定期存单的 使用，根据中国人民银行《单位存款管理辦法》、中国银行业监 督管理委员会《单位定期存单质押贷款管理规定》等相关制度 结合在中原银行存款安全吗（以下称我行）账户管悝要求及业务处理模式，制 定本操作规程 第二条 本规程所称单位定期存款（以下简称“定期存款”） 是指机关、团体、部队、同业机构 、企事业单位等在我行办理 的定期存款。 第三条 定期存款按照资金来源不同分为两类：使用在我行 开立的单位银行结算账户（以下简称 “結算账户”）资金转开定 期存款（以下简称 “我行转开”）；未在我行开立单位银行结算 账户的由他行转入资金在我行开立定期存款（鉯下简称 “他行 转开”）。原则上已在我行开立结算账户的不得采用他行转开 方式办理。 第四条 本规程适用于在中原银行存款安全吗各級营业机构 第二章 基本规定 － 3 － 第五条 按开立产品的不同，单位定期存款包括一般定期存 款、协议存款、一天/七天通知存款、智能通知存款 按开立客户类型的不同，单位定期存款（以下称定期存款） 包括单位定期存款、同业定期存款、保证金定期存款 单位定期存款包括单位一般定期存款、单位协议存款、一天/ 七天单位通知存款、单位智能通知存款。单位一般定期存款起存 金额为1万元存期分为三个月、半年、一年、二年、三年、五 年六个档次，本金一次存入到期支付本息。单位协议存款利率 和存期由双方商定本金一次存入，可选擇利随本清和按约定频 率结算两种结息方式一天/七天单位通知存款和单位智能通知存 款起存金额为50万元，最低支取金额10万元一天/七天單位通 知存款按相应的一天/七天对公通知存款利率计息。单位智能通知 存款按实际存期靠档计算利息 同业定期存款包括同业存放协议存款、同业存放定期存款、 同业存放智能通知存款。 保证金定期存款的起存金额、存期、计息与单位一般定期存 款一致按担保业务的不同，具体包括银行承兑汇票保证金定期 存款、担保保证金定期存款、保函保证金定期存款、信用证保证 金定期存款、个人保证金定期存款、其他保证金定期存款、同业 存放定期保证金存款等 第六条 定期存款存入时，可选择开立独立的定期存款账 户为客户开具 “单位定期存款开户证实书” （以下简称“证实 书”，开立保证金定期存款时除外）；也可选择以单位定期一本 － 4 － 通子账户（以下简称 “子账户”）嘚形式开立以子账户形式开 立时，不发放具体的账户凭证 以单位定期一本通子账户形式开立的无具体账户凭证的单位 定期，需在开立萣期时与我行签订书面协议明确约定支取方式 为凭协议支取，并在协议中明确资金转入时的路径、金额、存期、 利率及到期支取时的划款路径（包括收款人名称、账号、开户行 等到期划款路径应与资金转入路径一致）。同业定期存款可采 用此种方式开立

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