针对网络诈骗日渐高发态势，建行通过大数据智能化风控模型，打造电子银行全流程反欺诈体系，主动加强网络金融风险管理，有效控制了外部欺诈风险，为网络金融用户的资金安全保驾护航。
1.抓好客户安全教育。2011年开始建行即利用网站、微博等平台进行客户安全教育宣传，增强客户对欺诈行为的识别能力。2015年专门打造建行反欺诈卫士卡通形象“蓝e卫士”，在微信、微博、网站等互联网渠道，以“蓝e卫士”为主题对信息泄露、伪基站等当前典型高发的风险进行多轮次宣传教育，从如何识别钓鱼网站、保护好自己的个人信息和密码信息等角度进行专题宣传。同时在行内定期进行风险提示和预警，通过网点和短信等渠道开展客户安全教育和警示。一系列安全宣传活动，有效提升客户风险防范意识和技能。
2. 不断提升钓鱼网站监测关闭力度。针对不法分子通过钓鱼网站，窃取受害人输入的个人敏感信息，进而假冒受害者进行欺诈性金融交易获得经济利益的欺诈手段。2011年开始建行组建专门反钓鱼队伍，开启24小时不间断的钓鱼网站主动搜索排查机制，不断分析钓鱼网页规律，做到查防结合，积极应对多样化、域名种类复杂化的钓鱼形势。2016年建行自主创新开发的“一种反钓鱼监测系统和方法”获得国家知识产权局授予发明专利，通过提升钓鱼网站监测系统的智能化水平，加大对高危、重点钓鱼网站侦测频率，钓鱼网站处理数量和效率不断提升。此外，建行与中国互联网应急管理中心、公安机关、腾讯、360安全中心等外部机构建立数据共享机制，拓宽钓鱼网站来源渠道，鼓励行内行外积极举报钓鱼网站，并及时报送相关部门进行关停，大幅减少钓鱼网站存活时间，努力为用户提供安全的网络支付环境。
3.建立大数据智能风控。2011年11月，建行建立网络金融反欺诈平台，依托全行统一、跨渠道的网络金融反欺诈系统，实现网上银行、手机银行、网上支付等电子渠道交易的7*24小时全面风险监控，对高风险交易实时阻断后进行人工分析、外呼核实、加黑名单等处理。一方面通过研究典型欺诈案例特征，并结合客户历史交易行为习惯，部署相应的控制策略和措施，并动态调整；另一方面通过位置服务、终端识别等新技术应用，持续优化提高监控策略的有效性，将高命中率的监控模型应用系统智能化自动防控。通过充分利用现代化的信息技术和大数据分析，实时快速分析网络金融渠道客户交易行为细节，主动识别异常行为，实时动态部署智能化监控策略，实现精准识别高风险网络金融交易，有效保障客户资金安全。
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建行省分行历城黄台分理处四项措施强化风控案防工作
　　为了进一步加大网点风控案防工作，加强员工自身的合规习惯和合规意识。建行省分行历城支行黄台分理处积极行动，采取各项措施进行落实。
　　一是自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进行了检查，包括流程规范、桌面整洁度等等。二是纠错整改。找出存在问题的原因，使每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，提高工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。三是自查服务形象。对各员工统一着装，微笑服务进行自查，促使员工改变服务态度，提升服务形象，切实提高业务素质和服务水平，真正实现合规管理，风险共防。四是加强日常业务工作管理和检查，对日终封包、查库、授权管理等日常工作进行跟踪检查，确保合规操作。
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来源：360新闻
数据加载中...人民网：建行大数据风控+客户安全意识 共同筑起防范网络欺诈防护墙
随着互联网业务的快速发展，金融科技创新为我们的生活带来了诸多便利，电子银行交易、网络购物支付不断普及。然而伴随着个人信息泄露的日趋严重，网络诈骗呈日渐高发态势，种类繁多，诈骗团伙分工明确，形成一条龙的产业链诈骗模式。不法分子大肆运用钓鱼网站、伪基站、木马植入等诈骗手段，通过积分兑换、淘宝退款、微信二维码、QQ 红包等工具，精心编造各种骗局，引诱客户上当受骗。伴随信息泄露的常态化和诈骗手法的日新月异，在线支付等网络欺诈风险已成为当前风险高发地。
在严峻的外部欺诈形势下，建行通过大数据智能化风控模型，打造&防、控、补&一体的电子银行全流程反欺诈体系，从事前、事中和事后主动加强网络金融风险管理，有效控制了外部欺诈风险，为网络金融用户的资金安全保驾护航。
事前防范&&客户安全教育与反钓鱼成效显著
1.客户安全教育
2011年开始建行即利用网站、微博等平台进行客户安全教育宣传，增强客户对欺诈行为的识别能力。2015年，为塑造专业专注的服务形象，专门打造了建行反欺诈卫士卡通形象&蓝e卫士&，并在微信、微博、网站等互联网渠道，以&蓝e卫士&为主题对信息泄露、伪基站等当前典型高发的风险进行多轮次宣传教育，从如何识别钓鱼网站、保护好自己的个人信息和密码信息等角度进行专题宣传。同时在行内定期进行风险提示和预警，通过网点和短信等渠道开展客户安全教育和警示。通过一系列安全宣传活动，有效提升客户风险防范意识和技能。
2.钓鱼网站监测关闭力度不断提升
针对不法分子通过钓鱼网站，窃取受害人输入的个人敏感信息，进而假冒受害者进行欺诈性金融交易获得经济利益的欺诈手段。2011年开始建行组建专门的反钓鱼队伍，开启24小时不间断的钓鱼网站主动搜索排查机制，不断分析钓鱼网页规律，做到查防结合，积极应对多样化、域名种类复杂化的钓鱼形势。2016年建行自主创新开发的&一种反钓鱼监测系统和方法&获得国家知识产权局授予发明专利，通过提升钓鱼网站监测系统的智能化水平，加大对高危、重点钓鱼网站侦测频率，钓鱼网站处理数量和效率不断提升。此外，建行与中国互联网应急管理中心、公安机关、腾讯、360安全中心等外部机构建立数据共享机制，拓宽钓鱼网站来源渠道，鼓励行内行外积极举报钓鱼网站，并及时报送相关部门进行关停，大幅减少钓鱼网站存活时间，努力为用户提供安全的网络支付环境。
事中监控&&建立大数据智能风控
2011年11月，建行在国内率先建立网络金融反欺诈平台，依托全行统一、跨渠道的网络金融反欺诈系统，实现网上银行、手机银行、网上支付等电子渠道交易的7*24小时全面风险监控，对高风险交易实时阻断后进行人工分析、外呼核实、加黑名单等处理。一方面通过研究典型欺诈案例特征，并结合客户历史交易行为习惯，部署相应的控制策略和措施，并动态调整；另一方面通过位置服务、终端识别等新技术应用，持续优化提高监控策略的有效性，将高命中率的监控模型应用系统智能化自动防控。
通过充分利用现代化的信息技术和大数据分析，依托基于用户行为分析的风险引擎，实时快速分析网络金融渠道客户交易行为细节，建立电子化、流程化、规范化的管理方式，对海量的数据进行比对、甄选，主动识别异常行为，采集异常行为数据，进行实时分析判断，挖掘欺诈团伙作案特征和规律，根据风险形势变化，实时动态部署智能化监控策略，扩大风控覆盖范围和拦截半径，实现精准识别高风险网络金融交易，有效保障客户资金安全。
事后补偿&&维护客户权益
通过借鉴国外先进银行经验，建行研究建立了网络金融风险快速追赔机制。对于客户遵守网络金融客户服务协议，已尽到一定安全和保管义务，但由于其被第三方非法入侵、盗用等原因导致直接经济损失的，采取积极应对措施，帮助客户挽回损失。与此同时，建行积极推进联防联控生态圈建设，加强与第三方商户联动，通过资源互换及风险形势共享，共同实现行业上下游风险联防。
2016年，为进一步丰富与商户风控合作的模式和内容，拓展商户合作新领域，丰富防控维度，建行创新研发第三方合作支付商户风险评级模型，采取针对性的一户一策差异化合作策略，依据商户风险评级模型的结果，结合商户自身风控完善程度及防控能力，对商户划分不同的合作等级，制定分类的合作方案，并将先进经验在合作商户之间交流，共享风险信息、联防联控。此外，总行、分行、网点共同参与打造建行、合作商户、公安机关等单位在内的联防联控合作机制，力求构建一个以银行为核心的应对互联网欺诈犯罪的防护生态圈。
建行集事前防范、事中监控、事后补偿三位一体的全面网络金融反欺诈风险管理体系在保障客户资金安全方面的创新做法取得的良好成效，是建行服务民生、履行企业社会责任的有益实践，受到客户、媒体和社会各方面的广泛关注。建行将在人民银行、公安部门等大力支持下，主动与金融同业合作，积极加强企业级反欺诈防控能力建设，持续提升应对网络欺诈风险的能力，为保障客户权益，营造良好的金融生态发挥更大的作用。
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银行考试题库
2018银行招聘：建设银行风控专员
来源：银行考试网
日期： 15:05
评论量：0次
阅读量：346次
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岗位描述：1、承接建设银行业务模块—信用卡/贷款逾期提醒催收业务，通过电话等方式对平安银行委托给我司的逾期信用卡/小额贷款账户进行电话沟通，提醒逾期客户正确的缴费方式； 2、要求：男女不限
年龄：18--38岁，高中/中专及以上学历；具有较强的沟通能力及语言表达能力，善于与不同的人沟通；3、薪资架构：综合底薪（）元+高提成+奖金(团队+个人）+业绩激励=均薪7K-1.5W试用期：1-3个月，工作表现优秀的员工可提前转正福利待遇：1、五险一金（给你最齐全的保障）2、最齐全的现金福利（工龄奖、过节费、绩效奖）3、团队活动（生日会、聚餐、年度旅游、拓展培训）4、带薪假期（带薪病假、年假、产假、丧假）
5、岗前培训（没有行业经验不要紧，完善的培训机制让你迅速掌握相关技能）6、舒适的办公环境（提倡午休，午休时间1个半小时）广阔的晋升空间：1.通过业绩及入职年限综合评定职级，实现收入增长；2.管理通道上实现职务逐级的晋升，员工级—代理组长级—主管级—管理级；3.现优异者，熟悉业务后将有机会转岗任职客户经理或业务总监助理。
工作地址：上海市浦东新区杨高南路严家桥一号宏慧音悦湾八号楼二楼201室交通指引：杨高南路严杨路站\7号线杨高南路站5号口可选择工作城市：深圳、广州、南宁、上海、北京、潍坊、沈阳、西安、武汉、成都、郑州、杭州、常州、长沙、烟台、天津、青岛、济南、重庆、南京、厦门、贵阳、宁波、东莞、江门、石家庄、南昌、福州、昆明、苏州
有意者欢迎投递简历、短信预约面试或主动来电咨询！短信预约面试方式：编辑短信：姓名+年龄+学历+应聘岗位
（如：张三+25岁+大专+信用卡催收员），然后发王小姐预约联系人：王小姐021-1、搜索“深巨元”，点击关注即可关注深巨元公众号。
2、深巨元公司网站链接：http://www.shenjuyuan.com/
职能类别：
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大家来聊聊建设银行的风控吧
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金卡, 经验值 3325, 距离下一级还需 174 经验值
信用币2033
在线时间121 小时
有被风控的童鞋吗，时间？金额？支付方式？措施？
lz 1w的卡今天cft过了9K，来电话问了下。。
大妈20K，17年11月推倒
兴业16K，17年10月推倒
老农30K，18年2月10首提50%
小贱18K，17年5月提80%
民生38K，18年6.10日
华夏22K，17年10提
招商30K，17年3月19
交通10K,死活不提
广发3K，懒得开卡
浦发20K，5月18拿到卡
阅读权限80
信用币5284
在线时间639 小时
我去，我5k zfbcft半小时内分批过5w都没事
浦74k&&招52k&&信47k&&华45k&&光42.5k 工40k
平37k&&农25k& & 4w以下预销户& && & 兴25k销
中10k销&&民10k销&&交8k销&&汇8k销
阅读权限50
信用币1418
在线时间77 小时
路过，本人暂时还没有小贱的卡
阅读权限50
信用币1496
在线时间268 小时
没有被风控过
阅读权限80
信用币3684
在线时间731 小时
曾经海淘刷了44.9美元&&瞬间来电话确认
10行卡到手，半年内再申剁手！！！
阅读权限50
信用币2439
在线时间245 小时
妹妹，这不是风控，应该说是盗刷监控。一般是卡长久不用了，突然出现大额，到底多大算大额，各个银行不一样，银行提醒你一下而已。跟你TX什么的一点关系没有。建行如果真风控你，一般是给你出现风险的卡额度直接对折，等你收到短信，事情就已经发生了。你就要好好用卡，然后半年申请恢复额度。
阅读权限150
信用币9730
在线时间1597 小时
妹妹，这不是风控，应该说是盗刷监控。一般是卡长久不用了，突然出现大额，到底多大算大额，各个银行不一样 ...
真相，，，，
头像被屏蔽
在线时间51 小时
提示: 作者被禁止或删除 内容自动屏蔽
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信用币5970
在线时间829 小时
每月刷爆卡10万都没事，卡用三年多了
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