泛亚如果都是支付宝实名制后能不能改的话，个人信息能不能得到安全保障？

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-08-02 00:26 标签： 我的支付宝还给别人
【警惕】天上不会掉馅饼 高额回报是陷阱
近年来，非法集资案件频发，诈骗手段多种多样，众多投资人的钱财一夜付之东流。提醒大家，天上绝对不会掉馅饼，高额返利是套路。设局人正是抓住了人们的“防备心”不足却“爱财心”严重的心理，才会屡屡得手。骗子们的套路固定是这么几步， 第一步，先画个大饼诱惑人；第二步就是及时足额给付利息让你尝到甜头；第三步就是撒开大网来者不拒地收钱；第四步自然就是资金链断裂，骗子卷款消失。
参与非法集资，失去的不仅仅是钱，往往还有诚信甚至亲情。人们要自觉远离非法集资，切勿轻信“高回报、无风险”的承诺。
非法集资的主要形式
1.什么是非法集资?
非法集资是指法人、其他组织或者个人，违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。我国法律有明确规定，非法集资是一种违法行为，要依法追究刑事责任。目前，在刑法上非法集资主要涉及到两个罪名，一个是非法吸收公众存款罪，一个是集资诈骗罪。
2.参与非法集资形成的风险及损失由谁承担？
根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，参与者利益不受法律保护。
3.非法集资的合同是否有效
投资回报能否得到支持？
非法集资属违法犯罪行为，集资参与人与集资人所签订的合同无效。非法集资合同中约定的利益条款也无效，投资回报不受法律保护。
非法集资典型案例
1.以“投资理财公司”为名的非法集资
典型案例：某投资管理公司涉嫌非法吸收公众存款案
基本案情：某投资管理有限公司在无相关部门批准情况下，公开招募业务人员，通过广播、电视台等宣传手段面向社会公开宣传，并先后在乡镇设置分公司，以高息为诱饵，引诱社会不特定人员与公司签订委托投资中介服务合同，出具委托投资理财凭证非法吸收公众存款，非法吸收公众存款5688万元。目前，该案主要犯罪嫌疑人已被抓获，并移送起诉至人民法院。
2.打着假“养老”旗号的非法集资
典型案例：某公司以投资养老产业为诱饵涉嫌非法集资案
基本案情：2017年6月，A市排查中发现某健康咨询有限公司存在重大非法集资嫌疑。经立案侦查，该公司为在外省B市注册成立的某投资集团全资控股的子公司，该投资集团及其关联公司在全国多地设立子公司，通过发放传单、电话推销、召开推介会、组织旅游及口口相传等方式，向老年人推介老年公寓、养老院项目，以“预付养老床位”、“养老产业投资”、“书画艺术品投资”为幌子，宣称“一万元理财每月返一百，年收益率高达11％”等，吸引老年人投资理财。短短3个月吸收资金已过亿元。至案发，A市已抓获犯罪嫌疑人16人，移送起诉13人。
3.假借P2P名义非法集资
典型案件：“e租宝”、“善林金融”等网络借贷平台非法集资案
基本案情：2014年7月至2015年12月，犯罪嫌疑人丁宁等人依托“e租宝”等平台为核心组成部分的“钰诚系”公司，未经金融监管部门批准，以承诺高额利息、保本保息为诱饵，通过在社会上公开宣传，虚构大量投资项目的手段，向不特定公众实际吸收资金约580亿元，涉及投资人约90万名。2017年9月，该案26名主要犯罪嫌疑人被依法宣判，主犯丁宁被判无期徒刑，处罚金1亿元。上海善林金融信息服务有限公司自2013年以来，在全国开设1000余家线下门店，推出“鑫月盈”、“鑫季丰”、 “鑫年丰”“政信通”等债权转让理财产品开设“善林财富”、“善林宝”、“幸福钱庄”等线上理财平台，允诺年化收益5.4%至15%，吸收大量社会公众资金约600余亿元，参与集资人达200余万名。日，善林金融董事长周伯云在上海市公安局投案自首。
4.以高价回购收藏品为名的非法集资
典型案例：某文化传播公司涉嫌集资诈骗案
基本案情：2016年8月，C市公安机关立案侦查某文化传播公司涉嫌非法吸收公众存款案。经查，犯罪嫌疑人通过网上购买他人身份证，冒用他人名义注册成立某文化传播公司，采用发传单、打电话等方式，以高息回报为诱饵，向社会公众宣传投资纪念钞、邮票，吸收社会公众资金。至案发时，共计向社会吸收资金800余万元，受害人400余人，受害人群主要为中老年人。目前，该案主要犯罪嫌疑人已被人民法院判处刑罚。
5.购物返利形式的非法集资
典型案例：某电子商务有限公司以消费返利为名涉嫌非法集资案
基本案情：某电子商务有限公司在多地设立“零元购物超市”，以高出市场三到五倍的价格对外销售各类商品及代金券（中百购物卡，中石化和中石油加油卡）等，消费者通过购物或缴纳注册金后注册成为超市会员，购物消费后，即可在一定期限内得到超市返还全部购物款：同时推荐其他客户购买还有推荐奖励。此类消费全返利模式吸引很多中老年人参与，在短短几个月时间内，共计向100余名群众吸收资金100多万元。目前，该公司主要犯罪嫌疑人已被刑事拘留。
6.以“交易市场”为名的非法集资
典型案例：昆明泛亚有色金属交易所非法集资案
基本案情：“泛亚有色金属交易所”，曾是全球最大的稀有金属交易所，2011年在昆明成立。该公司兑付危机的起因，是推出叫“日金宝”的活期理财产品。根据泛亚设计的交易模式，当一笔交易在泛亚有色交易平台上进行操作，供应商卖出货物，投资人作为受托人借钱给委托方贸易商，贸易商买入货物，然后把仓单抵押给投资人，泛亚承诺投资人按日获得融资收益，即每日货物结算价格万分之三点七五的稳定收益，也称日金费。理论上换算，年化收益为13.68%。然而，2015年4月，资金链出现问题，爆发兑付危机，涉及全国几乎所有省份，牵涉22万户投资者、430亿元资金。日，云南省公安机关依法对泛亚实际控制人单九良等20名主要犯罪嫌疑人移送检察机关审查起诉。
7.以“私募基金”为名的非法集资
典型案例：桂某以“私募基金”为名非法集资案
基本案情：2011年4月至9月间，被告人桂某担任南京匹亿股权投资管理有限公司(以下简称匹亿公司)私募顾问、助理私募经理期间，未经有权机关批准，与他人共同在南京市秦淮区金銮巷9号华盈国际大厦，以匹亿公司和天津硕华兑中股权投资基金管理有限公司江苏分公司代理销售天津硕华兑中股权投资基金管理有限公司(以下简称天津硕华公司)的“精煤1号”等私募基金产品为由，通过发放宣传单、电话推销等方式，并承诺给予投资者固定的高额回报，向不特定社会公众非法吸收资金共计人民币400万元。日桂某被判处有期徒刑一年十个月，罚金人民币四万元，责令退出非法吸收公众存款的违法所得。
8.教育咨询类机构非法集资
典型案例：某教育培训机构以免费送课时名义非法集资案
基本案情：2014年12月开始，某教育咨询公司推出一种“感恩套餐”，即根据交费多少赠送不同价值的课程，课时上完后，本金再全部退还给家长，相当于免费学习。如中途取出，则不享受赠课时活动。至2016年5月，该公司涉嫌非法吸收公众资金380余万元，涉及160余人。目前，公安机关已将该公司负责人抓获并依法查处。
9.保险业领域非法集资
典型案例:某公司以“退保理财”名义涉嫌非法集资案
基本案情：2015年2月至今，上海某公司通过不法手段获得多家保险公司的保单信息，公司业务员冒充保险公司客服，随机拨打电话、发短信联系投保客户，诱骗客户提前退保，购买该公司非法理财产品，并承诺年化8%至10%不等的收益。截至案发，该公司共吸收8000余名投资人共3亿余元资金，涉嫌非法吸收公众存款罪。老年人成为主要被诱骗对象。目前，公安机关已对2名主要犯罪嫌疑人采取刑事拘留强制措施，对信息泄露源头实施严厉打击。
防范建议——四看三思等一夜
看融资合法性。合法的融资，比如发行股票、销售保险、开展P2P业务、发行私募、基金业务、小额贷款、担保公司，都应得到有关部门批准，可到监管部门网站查询或电话咨询。
看宣传方式。要看是不是通过媒体、推介会、传单、手机短信等方式获取的集资信息，或是以各种途径向社会公众传播吸收资金的信息。
看经营模式。有没有实体项目？为什么不向银行贷款？集资款用在实体经营项目还是投向不明？获取利润的途径是什么？
看参与集资的主体。是不是谁都可以参与，以P2P为例——不能提供担保，不得构建资金池，不得参与非法集资。
一思你是否真正了解该产品及市场行情？二思这样的投资是否符合市场规律？三思自身经济实力是否具备抗风险能力？
当自己或家人、朋友真的要投资的话，请先冷静下来，凡是回报率高于5%的，先问问家人和朋友意见，拖延一晚再决定，头脑一热只会竹篮打水，注定是一场空。
如果您面对高额利息不确定是否应该投资，如果您确实遇到了非法集资事件，请您第一时间拨打如下电话进行咨询或投诉举报，为您及您的亲友的资产安全做好保障。
荣成市防范和处置非法集资工作领导小组办公室咨询电话：7561275
荣成市市场监管局咨询电话：7552506
荣成市公安局经侦大队咨询电话：7563747
荣成市银监办咨询电话：7573651
荣成市人民银行咨询电话：7571853
转自爱载港湾
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