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2.银行结算.ppt
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任务描述 1.任务
了解支票的基本知识，熟悉支票填制的要点，能熟练完整准确的填制支票 2.业务资料
（1） 背景资料：日，华盛实业股份有限公司签发现金支票，提取备用金3,000.00元。
日，华盛实业股份有限公司根据与宏叶制造厂签订的合同约定，签发转账支票支付预付款。
（2）空白支票
操作流程与要点
操作流程与要点
操作流程与要点
背景资料：日，华盛实业股份有限公司签发现金支票，提取备用金3,000.00元。
操作流程与要点 任务描述 1.任务
了解本票的基本知识，熟悉本票填制的要点，能熟练完整准确的填制本票 2.业务资料
背景资料：? 日，华盛实业股份有限公司向北京百货批发站购买家具一批，申请本票支付，根据背景资料请填写本票申请书。
（2）空白本票
操作流程与要点
操作流程与要点
操作流程与要点
背景资料： 日，华盛实业股份有限公司向北京百货批发站购买家具一批，申请本票支付，根据背景资料请填写本票申请书。 操作流程与要点 任务描述 1.任务
了解汇票的基本知识，熟悉汇票填制的要点，能熟练完整准确的填制银行汇票 2.业务资料
（1）背景资料： 日，明发商贸有限公司为购买设备向开户银行申请签发银行汇票一张，根据采购合同，填制银行汇票申请书。
（2）空白汇票
操作流程与要点
操作流程与要点
操作流程与要点
背景资料：日，明发商贸有限公司为购买设备向开户银行申请签发银行汇票一张，根据采购合同，填制银行汇票申请书。
操作流程与要点 学习任务四
商业汇票结算
任务描述 1.任务
了解商业汇票的基本知识，熟悉商业汇票填制的要点，能熟练完整准确的填制商业汇票 2.业务资料
背景资料：?
（1） 日，明发商贸有限公司向宏叶制造厂购买瓷砖一批，签发付款期限为4个月的商业承兑汇票一张，明发商贸有限公司于日承兑付款。（合同号05006）
任务描述 背景资料：?
（2）日，明发商贸有限公司向上海沪鑫制造厂购买设备一台，根据购销合同约定，签发付款期限为5个月的银行承兑汇票一张，并与开户银行签订银行承兑协议一份。（承兑协议编号：050321）
商业承兑汇票： 商业承兑汇票的出票人，为在银行开立存款账户的法人以及其他组织，并与付款人具有真实的委托付款关系，具支付汇票金额的可靠资金来源。银行承兑汇票的出票人必须是在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织，并与承兑银行具有真实的委托付款关系，资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源。 在银行开立存款账户的法人以及其他组织之间，必须具有真实的交易关系或债权债务关系，才能使用商业汇票。 银行承兑汇票一式三联。第一联银行留，第二联付款方拿回后给收款方，三联出票人留存根。 商业汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时，应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单，记明汇票提示承兑日期并签章。付款人应当在自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。 付款人拒绝承兑的，必须出具拒绝承兑的证明。付款人承兑汇票后，应当承担到期付款的责任。付款人承兑商业汇票，不得附有条件；承兑附有条件的，视为拒绝承兑。
背景资料：?
日，明发商贸有限公司向宏叶制造厂购买瓷砖一批，签发付款期限为4个月的商业承兑汇票一张，明发商贸有限公司于日承兑付款。（合同号05006） 银行承兑汇票： 第一步，业务经办人持付款通知书（各企业要求不同）、增值税专用发票复印件和合同的复印件到出纳处办理。 付款通知书需要部门领导、财务经理、经办人、总经理签字。只能是增值税专用发票，不能是普通发票。 第二步，出纳到银行办理银行承兑汇票。 1．存入保证金。 2．交给客户经理签字，然后由出纳审核、企业财务主管签字，银行审核；主要审核发票日期是否在合同后、金额、公司名称、保证金及期限。
3．银行出票。 银行经办人员盖汇票专用章、银行经办人签章、复核签章。 出纳拿回二、三联，二联给收款方，三联存根。 4．持票人开户银行向付款人开户银行发出委托收款的银行承兑汇票。 第
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关于银行承兑汇票的委托收款!
马上到期的银行承兑汇要到农行办理委托收款,农行要求我们自已快汇票快递给出票行,请问这样对吗?
我有更好的答案
注意:一定要提前几天,否则承兑汇票到期日再去解付,麻烦就多了,要写说明,要这要那的.可以自己用快递寄过去,你不寄银行也得寄但钱还得你掏.但应该是银行寄,估计你办承兑的这个银行是个小银行,业务不熟.
采纳率：42%
有部分是要求快递过去办理的，不过有一些快递过去的票，发生过丢失，或者时间太晚，过期的问题。希望你好运。然后你看下这个站，中国票据网
里面有文章讲如何托收，以及如果过期怎么办理的方法。下面是一些知识，希望能对你有帮助，也是从 中国票据网摘来的一、银行承兑汇票托收准备
银行承兑汇票管理人员将到期日前十日的库存银行承兑汇票出库（如遇节假日再提前七至十日），与银行承兑汇票托收人员办理交接。
银行承兑汇票托收人员在票据背面背书栏（或粘单）作委托收款背书，加盖结算专用章和授权经办人员名章，注明“委托收款”字样及委托收款银行全称、背书日期。
银行承兑汇票托收经办人员对已完成背书的银行承兑汇票进行正反面复印（包括附带的证明），实物银行承兑汇票作委托收款凭证的附件。所有托收复印件按发出托收日期顺序排列并由专人妥善保管备查。
二、发出托收的处理
1、在票据台帐中将发出托收银行承兑汇票由库存状态转入发出托收状态。
2、异地银行承兑汇票发出托收的处理：打印或填写委托收款凭证、委托收款凭证盖章、委托收款凭证复核、保管委托收款卡片帐。
2、银行承兑汇票委托收款凭证及附件以EMS特快专递方式投寄至承兑行。
三、银行承兑汇票托收款项收回处理
1、正常收回
收到通过支付系统、汇划系统及同城划来的款项，根据款项内容，核销托收卡片。填制表内外凭证并记账。
2、拒付、退票
收到付款人开户行退回的委托收款凭证、银行承兑汇票和拒绝付款理由书或付款人未付票款通知书，经审核为无理退票（拒付）或合理退票但能通过协商解决的，及时与承兑行联系后重新托收，并在票据台帐中，做相应的表外账户处理。
四、银行承兑汇票追索保全
1、对合理退票、拒付的银行承兑汇票，且与承兑行、贴现申请人（或转贴现申请人）协商不成时，按照《票据法》的规定，由相关部门向贴现申请人（或转贴现申请人）行使追索权。
2、银行承兑汇票追索金额为银行承兑汇票票面出票金额和银行承兑汇票从到期日到实际付款日止时间的延付利息加上所有相关的催收费用。
五、银行承兑汇票逾期催收
1、逾期银行承兑汇票经催收后，10天以上仍未收到款项的，银行承兑汇票托收人员向承兑行发出《银行承兑汇票赔付通知书》，加紧催收，并做好催收记录，直至收回款项。
2、到期银行承兑汇票在发出托收期间，因银行承兑汇票所附证明的内容有缺陷、银行承兑汇票审核等问题，相关市场营销人员积极配合予以协助催讨。银行承兑汇票的到期托收，需要填写“托收凭证”，并将汇票后背书栏补齐，在最后被背书栏加盖本单位预留印鉴。 一、托收凭证的填写
各银行的托收凭证样式都是统一的，只是印刷不同，因而不能通用。凭证需要填写的有：
1、委托日期：即该凭证送交银行柜台的日期
2、付款人全称：应该注意的是，银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同，银行承兑汇票的承兑人是银行，所以，此处即为票面显示的“付款行全称”栏内付款行行名
3、付款人账号：付款人账号栏不填，由银行查询填写
4、付款人地址：若票面有付款行详细地址则按地址填写，如没有，需要查询到该付款行隶属于何省何市（或县）
5、付款人开户行：“付款人开户行”栏与“付款人”栏一样，均为承兑行行名
6、收款人全称：即为收款单位
7、收款人账号：为收款单位送交托收银行本单位账号
8、收款人地址：收款单位隶属省、市（县）
9、收款人开户行：收款单位送交托收行行名
10、金额：票面金额大写、小写
11、款项内容：“货款”等
12、托收凭据名称：“银行承兑汇票”并需填写托收的本张承兑右上角的汇票号码
13、附寄单证张数：此栏有些银行不要求填写，有些银行要求，所附寄的即为本需托收汇票，一般写“一张”
本托收凭证共五联，要求复印填写，每张填写内容一致。填完后在第二联左下角指定处加盖本单位预留印鉴。
如果你想把钱打入农行（必须是你的开户行，否则可能不会受理）开的帐户里，可以去农行办理托收，由农行寄快件给出票行，待出票行把钱汇过来后，农行会自动给你入账。
必须通过开户进行托收，企业不可以自行托收。如果你不清楚，可以向出票行咨询，他们应该可以告诉你具体的操作方法。
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问题：  &#xe6
[单选] 客户提交银行承兑汇票、托收凭证（一式五联）请求银行办理托收时，柜员审查无误后，托收凭证第一联应盖（）后退客户
A . A．结算专用章B . B．票据受理专用章C . C．办讫章D . D．业务用公章
银行承兑汇票到期，承兑银行向承兑申请人收取的票款应列入（）核算码 汇出汇款。
应解汇款。
其他应付款。
清算资金往来。
有下列疾病的人，不得从事粉尘作业（）。 活动性肺结核。
支气管喘息。
慢性胃炎。
严重心脏疾病。
以上全部。
容易发生体温不升、体重（）的是新生儿期。
网点日间批量开户时可以选择以下储种（）. 个人活期结算账户。
活期储蓄账户。
定活两便账户。
整存整取。
客户提交银行承兑汇票、托收凭证（一式五联）请求银行办理托收时，柜员审查无误后，托收凭证第一联应盖（）后退客户
参考答案：D
●&&参考解析委托收款结算业务
作者 kangfeilng & &
创建于 02:45:26 & &
修改者kangfeilng & &
修改于 02:45:26
文档摘要：委托收款结算业务
委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。
收款人开户银行
付款人开户银行
① ② ⑦ ④ ⑤
①委托收款人将委托收款的凭证及有关债务证明一并交开户银行。
②收款人开户行按照委托收款的适用范围和基本规定进行审查 关 键 词:
委托收款结算业务委托收款是收款人委托银行向付款人收取款项的结算方式。单位和个人凭已承兑商业汇票、债券、存单等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。 收款人付款人收款人开户银行付款人开户银行 ①②⑦④⑤③⑥①委托收款人将委托收款的凭证及有关债务证明一并交开户银行。②收款人开户行按照委托收款的适用范围和基本规定进行审查，审查无误，在凭证第一联加盖受理章交收款人。③收款人开户行将审查无误的托收凭证及有关债务证明文件寄付款人开户行④付款人开户行将第五联托收凭证及有关单证交付款人签收。⑤付款人确认付款⑥付款人开户行将款项划给收款人开户行。⑦收款人开户行收妥款项后办理转账。 （一）收款人开户行发出委收收款人办理委托收款时，应填制一式五联托收凭证，采取邮划项的，在业务类型的委托收款栏选邮划；采取电划款项的，在业务类型的委托收款栏选电划。由收款人在第二联托收凭证上签章后，将有关债务证明（存单、债券、银行承兑汇票或商业承兑汇票）连同托收凭证一并提交开户行。
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