初级职称基础班
会计职称（初、中级）应试班
财税实账（全真模拟票据化教学）
注册会计师
会计继续教育
经济师（中级）
人力资源师
一级人力资源管理师
市场营销经理
职业经理人
一、二级建造师
造价工程师
建设岗位（九大员）
注册消防工程师
《建造师》、《消防工程师》网络课程试听
根据单位需求提供定制化培训
近期开课信息
川大日周末班
川大日周末班
◆ 通过这次学习，认识了很多金融方面的朋友，大家经常一起交流学习心得和时下的热门话题，很有收获！
◆ 你们中心的理财课程的确很不错，每个培训模块的师资都很厉害。整个学习下来，无论是在理论上还是见识上，都收获很多！
◆ 我们之所以来川大参加理财规划师的学习，就是希望能够学到真正的实在的东西。虽然你们的收费并不便宜，但是真得很值！现在有些机构收费虽然很低，但是老师太差，学不到什么东西。所以，选择培训机构跟买电脑是一回事，图的就是个性价比！
◆ 课程非常好，希望川大培训中心能继续深入的搞下去！整个过程中，无论是授课老师还是工作人员，都很尽职、很热情，感谢各位老师们为我们付出的辛勤劳动，谢谢！
●我曾经只是工商银行某支行的一名普通员工，职业命运的转折点竟来自于一张特殊的照片。
●几年以前，我偶然参加了第一期的国家理财规划师培训课程，并且成为了中国工商银行某支行第一个拿到理财规划师资格证书的员工。但在当时，这张证书也并无用武之地，只是一个 丰富个人价值的筹码。
●但是一个偶然的机会，我所在单位的领导无意中看到了我摆在办公桌上的一张写有&第一期理财规划师培训合影&的照片，出于好奇，领导详细询问了我参加国家理财规划师培训的经过。对此，我起初并未在意。就在此后不久，我所在的支行成立了个人金融部，我作为受国家承认的国家理财规划师当仁不让的由现金管理部门直接提升到个人金融部，担任了当时唯一具有理财师资格的客户经理。
●如果没有国家理财规划师的培训和认证，我的工作一定不会取得今天这样的成绩。
◆ ●最初知道&理财师&这个名词还是在电视中播放的滚动广告上，之后又从一些高端客户口中了解到理财师在国外就如同私人医生、私人律师一样拥有极高的收入和社会地位。
●想到这两年红火的股市以及现在社会上很多行业都开始要求持证上岗的就业形式，我决定尝试着学习一下理财师课程。
●刚上第一节课就给了我非常大的震撼，当初我认为凭我十几年的银行工作经验，该掌握的专业知识我都学得差不多了，结果到那天我才发现原来自己知识缺口有那么大，要学的东西还有很多很多。
●拿到证书之后我感觉自己焕然一新，这种变化不仅仅是名片上多了一个理财规划师的头衔，而是感觉自己能做的事比从前多了很多，而工作也从管理的角度转变到了业务方向。从前可能只是站在银行的角度面对客户，而现在我可以更加客观更加中立地回答客户所咨询的各种理财问题，当客户知道我是理财师并接受过专业的培训后，我给客户的理财建议能够换来他们更多的信任和认可。
◆ ●2006年股市一片大好的时候，我正在考虑自己该学点什么充充电了，之后因为我经常看财经类的电视节目，偶然在一档节目中看到了关于国家理财规划师的介绍和招生信息。后来我了解了一下当时的一些理财类认证，发现只有国家理财规划师是国家认可的。我想中国的经济是由中国的相关政策所决定的，而理财师的行业资质又有国家相关部门作保障，应该不会错。
●培训第一天我就被这个课程吸引住了，内容丰富实用，老师讲得生动易懂，我当时就觉得我的选择没错，我对其它相关的认证也了解一点，但是发觉都没有国家理财师认证课程讲得这么系统并且内容都非常符合我国实际情况。后来听说国家要整顿职业认证市场了，这样说来国家认可的认证就更有优势和保障了，这个行业也肯定会有大发展。这样看来我当初考国家理财规划师还真是选对了。
◆ ●我很庆幸选择了学习理财师课程，感觉好像进入了一个大家庭。
●由于我是做财务工作的，经常会和银行打交道，也有不少银行的朋友。其实无论做的是哪一行，都需要经常地学习，这样才能更好的开展工作。当时有朋友就告诉我说，目前在国内，理财师是一个非常看好的职业，很多知识内容对金融、财税等从业人员也非常适用。
●学了理财以后才知道这里面涉及了那么多方面的内容，于是我先把自己家里的财务进行了重新的规划。后来又给一些亲戚朋友提了些建议，他们听了我的介绍和建议后既了解了理财的真正含义，也取得了明显的收益。
◆ ●以前我只知道保险是每个家庭必备的，而且也只是为客户进行保险方面的规划和产品组合，学习过理财之后才知道原来真正意义上的理财所涉及的内容有那么多，而一名理财师所要做的工作也更加复杂、更加专业。
●每个人或者每个家庭的理财需求都不太一样，而我会站在他们各自不同的角度提出我的理财建议。这样一来客户就会感觉到我是真正在替他们着想，从而接下来的沟通也更容易了，这样就拉近了我们之间的距离，所以很多客户到现在都成了我的好朋友。好多周围的朋友听说我多了个理财师的头衔，都来找我咨询投资理财的问题，他们说我的建议更专业更可信。
●理财师是个让我非常有兴趣也有信心一直做下去的职业，我希望能够通过我的努力，为更多的人带来快乐的生活。
◆ ●这两年老百姓的理财意识越来越强，带动着金融的各行各业都在大发展。但是理财讲究的首先是要控制风险，保险作为理财的基础，我感觉今后会有更大的发展前景。而理财师综合能力更强，专业知识更丰富，能为大家提供更系统、规范的理财服务，这个职业的发展机会会更多。
●国家理财规划师的培训教材非常实用，里面的内容可以说非常接近实际情况，这对我们的学习和工作都有很大帮助。而且这边的讲师都非常有实力，能够感受得到他们有非常丰富的实战经验，对各自专业有多年的研究和深刻的见解，并且能够把课讲得生动易懂。
●在此之前我也参加过一些其它类似的培训，但直到参加了这次培训才让我对理财有了更专业、更宏观、更实际的认识。
1.课程名称：理财规划师培训
3.职业前景：
& &理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构（如银行、证券、保险公司）等中从事理财服务。
5.培训对象：从事或志于从事理财相关工作的人士，包括：
（1）金融从业人士：理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、
& & & 投资和理财咨询等机构从业人员最重要的资质和能力证明文件；&
（2）企业财务人员：通过培训可提高企业财务管理人员综合的理财能力，使公司理财及
& & &资本运作更具效益；&
（3）实力投资人：通过培训可提高自身理财水平，使自己的投资更为稳健有利；&
（4）在校大学生：本专业或相关专业（如金融、会计、经济、保险等）学生，有意从事
& & &理财规划师职业的同学。
6.报考条件：具备以下条件之一者均可报考，暂不考证者可先参加培训。
◆ 助理理财规划师(国家三级):大三以上在校学生可咨询报考国家三级
◆ 理财规划师（国家二级）：
1、取得大学本科学历,从事本工作5年以上,经理财规划师正规培训达到标准学时数;
2、取得大学专科学历,从事本职业工作7年以上,经理财规划师正规培训达到标准学
3、取得硕士研究生及以上学历,从事本职业工作2年以上,经理财规划师正规培训达到标
& &准学时数
4、连续从事本职业工作13年以上。& &&
&5.培训内容：&
&&&&&& ★ 助理理财规划师：&
强化班课程(限金融专业在校生)
投资规划与资产配置
信托与财产分配及传承规划
考前串讲复习
系统班课程
与法律基础
与资产配置
信托与财产分配及传承规划
考前串讲复习
&&&&&& ★理财规划师（共分为十六大教学模块）：
模块一：国家理财规划师&&CFP的中国本土化之道
模块二：金融基础知识
模块三：宏观经济分析
模块四：财务会计：财务分析、财务报表
模块五：职业道德与法律基础
模块六：税收基础
模块七：税收筹划
模块八：保险原理
模块九：保险规划实务
模块十：金融计算器操作与理财计算
模块十一：四小规划（现金规划、消费支出规划、子女教育规划、退休养老规划）
模块十二：投资规划与资产配置
模块十三：信托与财产分配及传承规划
模块十四：理财规划综合案例
模块十五：考前精串讲（一）
模块十六：考前精串讲（二）
6.颁发证书：
&学员参加培训通过全国统考后，由&人力资源和社会保障部&颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》，并且统一编号、电子注册，全国通用，各企业均可按证书编号查询。&
7.考试相关：&
& 理财规划师二、三级的考试都采用上机考试（均为选择题），总分100，60分合格。详见本网页左上方&&。
8.培训师资：
& 特邀北京理财规划师职业资格委员会秘书处理财顾问和各高校教授全程面授。
9.教学模式：&
&基础知识多媒体讲授、实际操作演练、案例研究、项目分析等。传统学习形式与互动式学习形式相结合，充分调动学员的学习积极性，提升教学的质量和效果。
10.培训教材：&
& 采用新版理财规划师教材：《理财规划师基础知识》、《理财规划师专业能力(二、三级)》。详见本网页左上方&&。
11.学员受益：&
&&（1）参加理财规划师培训，可建立理财规划知识体系，提高理财和个人金融营销能力；
&（2）理财规划师职业资格证书是我国与国际接轨，推行职业资格认证制度的产物，具
& & &有权威性，是从事理财规划工作者攀登职业旋梯不可或缺的工具；&
&（3）每位学员都将拥有专用听课证，凭此证两年内可免费获得本中心理财规划更新课程
& & &的复训和资讯，在工作中长期享受&借脑&服务；
&（4）学员可成为本中心终生会员，免费加入或利用本中心人才库，便于求职或招聘；
&（5）学员可加入理财规划师会员QQ群，与同行交流，构建人脉，为职业发展铺平道路。
12.开设班次：周末班，上午9:00－12:00，下午1:30－4:30
13.上课地点：四川大学望江校区
14.招生人数：座位有限，额满即止（注：老学员听课请提前预约）
15.收费标准：&
&&&&&★ 助理理财规划师(国家三级）：&
&&&&&&&&（1）系统班：需要学习系统知识、能力训练和考前串讲，收费：培训费2480元/人(不含考试费、教材费、资料费等，届时按国家标准代收，培训费当期有效）。
& & （2）强化班：金融专业的在校大学生可以只需参加能力训练和考前串讲培训课程，收费：培训费1680元/人(不含考试费、教材费、资料费等，届时按国家标准代收，培训费当期有效)
&&&&&★ 理财规划师（国家二级）：培训费3000元/人（不含考试费、资料费、教材费等，届时按国家标准代收，培训费当期有效）。&
&&（注：全日制在校生凭学生证和身份证、本中心老学员凭听课证可享受优惠）。&
16.报名地点：
165506(望江路29号进川大东校门转右会经过红瓦宾馆，走到底再转左，直走80米右侧即到东风楼六栋）
17.咨询电话：
&&）川大本部：028-、&&&& QQ：
& &2）成都西门教学点：028-、&& QQ：
3）成都北门教学点：028-、&& QQ：&
4）成都红牌楼教学点：028-、 &QQ：&
5）成都高新区教学点：028-、 &QQ：
18.报名手续：&
& & &（1）交1寸彩色照片2张；
& &（2）学历证(学生证)、身份证复印件各一份；&
& & &（3）学历证（学生证）原件；
& &（4）填写《国家职业资格全国统考鉴定培训登记表》()
君子爱财&& 取之有道
国家职业资格证书&&&助您创造财富人生
学员登陆【日】
常见学员问题
&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&&
Copyright(c)2009 http://www.scdxcfo.net
All right reserved　　编者按：　　零收益、负收益，甚至提前终止合同清盘……在银行理财产品一度热热闹闹、红红火火之后，自2007年底开始一直到现在，一盆又一盆的凉水向投资者浇去，可能今后还会有。不少投资者觉得上当受骗了，觉得被忽悠了。然而，问题频繁暴露也许并不是一件坏事。这从另一个角度预示着，国内理财市场在经历起步、萌芽之后，正进入一个亟待从各方面进行规范和制度架构的时期。我们有理由相信，国内理财市场在经过这个阵痛期后，会迎来一个更加灿烂的明天。　　从本期开始，本报将陆续推出反思银行理财产品“收益门”系列报道，以银行理财产品为切入口，从理财师素质、投资者教育等方面剖析问题所在，为亟待规范的理财市场厘清一些头绪。　　QDII频出新品、新基金接连发售、新款保险交替上市、新股成堆发行、炒金炒汇忙得热火朝天……火爆的理财市场，使得投资理财一时间成了最热门的话题。在这些理财产品高收益率的诱惑面前，很难有消费者不为之心动。这时候，一个现实问题出现了――这些理财顾问提供的服务可信吗？　　近期，多家银行先后暴露出零收益、甚至负收益的理财产品。上述问题再次被推上风口浪尖。
队伍素质良莠不齐
　　中间业务收入逐渐成为银行收入的重要项目，提供理财服务也是其中一个环节。但是，不少理财师对各类理财产品不够了解、对理财理念没有整体思路，可能对投资者造成很大的影响。　　事实上，不少银行对理财师下达了营销任务和计划，部分理财师不可避免地会“强调”理财产品的收益率。从不少论坛上看，一些投资者在网上抱怨理财师“忽悠”客户。　　针对目前的理财市场，中国注册理财规划师协会秘书长、博士赵良表示，不少理财经理将理财服务简单地看成产品营销，八成以上的理财经理还仅限于推销各类理财产品。　　“其实，目前很多银行的理财师就是一个理财产品的推销员。”某股份制商业银行有关人士直面理财市场的这个怪相，“有一个很明显的例子，前几年不少银行推出了挂钩海外市场的外币理财产品，银行的很多‘理财师’不顾人民币升值的大环境，将产品强卖给投资者，结果导致投资者损失惨重。”
理财师素质亟待提升
　　外资银行对理财师的培训上岗机制要求十分严格。例如，汇丰、花旗银行均要求培训少于7年者不得上岗。记者了解到，中资银行里，有90%以上的理财师工作未过两年也被推上营销理财岗位。　　英国标准人寿个险总监布莱恩?帕金森认为，国内理财师自身的素质与国际仍有差距，造成投资者对理财师信任不够。帕金森先生指出，实际上国外也曾经出现类似的阶段，理财顾问素质参差不齐、集中产品销售，导致投资者对这一行业的信任度降低。　　“真正的理财师应该具有丰富的专业知识，包括银行、保险、证券等投资策划以及税收、遗产等的法律法规，同时，必须具有丰富的实践经验，”一位业内人士表示。　　光大银行上海分行零售业务部总经理奚洁表示，理财风险买者自负，但同时卖者也有义务。作为卖者，银行不仅要建立规范的产品风险揭示和客户风险评估流程，而且要严格规范选拔符合要求的理财师。他介绍说，光大银行理财师经过“培训、考核、持证上岗”三道步骤才可正式为客户提供理财服务。根据光大银行的统一要求，理财师在销售理财产品时，不仅要让客户客户了解理财产品的风险评级和风险揭示内容，而且要对客户的风险承受能力和风险偏好进行评估，从而为其推荐更适合的理财产品。
呼吁更规范的“执业”市场
　　“理财师市场确实需要规范一下。”某银行高管表示，“对理财师的认定应该有两方面的要求：硬要求和软要求。”　　“硬要求指的是银行外围的、理财的各方面资格证，建议设立明确的、多层次的分级制。例如，目前市场上的理财规划师可以称之为理财助理，通过进一步的学习、实践、考核等进行不断的升级，而不像目前这样直呼为‘理财师’。”该人士表示，“而软要求则指的是银行内部的考核，在具有理财资格证书的基础上，注重理财人员的经验和长期表现，达到标准的方可定位于‘理财师’。”　　中国交通银行总行首席理财规划培训师沈水辰也表示，理财师要有“执业”资格。他认为，理财师作为第三方理财，应站在客观、公允、中立的立场为客户服务，不是为了推销某种产品，而是为了追求客户利益最大化。理财师不能将个人的偏好强加给客户。需要强调的是，理财师要有职业道德，能够做到正直、公正、客观、诚信，要成为一个综合性的理财师，能够提供个性化的理财规划。　　“个人理财师不能给投资者许诺每年回报率是多少百分比。”沈水辰对记者说：“因为理财师不是神，不可能准确地计算出市场的变迁。对客户讲回报率时，也要讲清楚风险，告诉投资者，风险在哪里。向客户介绍每一个配套投资方案，不可以只说这个方案如何如何好，赚钱如何如何多，而是要给他讲风险，要拿出风险的报告给他看。”
&&相关稿件银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书？_百度知道
银行理财师具体是指什么，要什么从业资格证书？
我有更好的答案
　　一、银行理财师，即理财规划师(Financial Planner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。　　二、从业人员需要取得理财师国家职业资格认证。　　理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。
银行理财师说白了就是银行的业务员，负责向个人客户推销本行的理财产品或者银行保险！一般需要证券从业资格证书！每个季度开放一次考试！有的股份制银行只要你能卖产品证书什么的也就无所谓了
是不是银行从业资格证书啊
什么加分？
本回答被提问者采纳
为您推荐：
其他类似问题
您可能关注的内容
从业资格的相关知识
换一换
回答问题，赢新手礼包
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。平安的理财规划师真卖保险的吗 还是是真的理财师_百度知道
平安的理财规划师真卖保险的吗 还是是真的理财师
我在平安听课两天了，主讲着重强调了平安的理财规划师不是卖保险的，就是理财师，因为他涉及的领域比较全，不像其他保险公司只有保险，平安的产品有200多种，包括基金 证券等，所以他的培训是真正的理财规划师，总共三次面试，两次面试刷下一半多了，让周一去...
要是真的卖保险的为什么要刷不少人呢，怎么不全要了
我有更好的答案
客户要求越来越高，对从业人员的素质要求就越高，不能再像过去那样靠人海战术啦。3。2.对这行有兴趣可以来1.保险规划是理财规划的一部分，多一个资格证就可以多做一项业务，没有资格证是不能做的，客户有需要就只能介绍给别人.刷人是因外，也是很有发展的
采纳率：32%
我国理财规划师是近几年才出现的，并与医生、律师等一样成为较受欢迎的职业，免受财务困扰。
理财规划师最早出现在美国、机构的理财目标，实现自己的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，针对个人、家庭以及中小企业、技术和方法理财规划师是指运用理财规划的原理，目前金融理财人员大多行使的是单项职能，不能满足人们不断看涨的理财服务需要。据专业理财网站的一项调查表明
就是卖保险的，理财规划师说是协助客户理财，规划设计保险和理财产品，说白了就是推销保险给客户，取个比较迷惑性的名字而已，换汤不换药，就是卖保险的保险代理人。
就是被忽悠了，因为中国行业规定，凡是做证券的还得靠证券行业从业证书！而您只考代理人，就当然是保险业务员。。。。很简单的事情
如果有信心挑战自己，在平安保险公司，你的提升会很快的。从你描述的看，如果你去上班，是做保险代理人的工作。
他会告诉你，先卖保险，理财师也不是一蹴而就的！你自己看喜欢不，如果不喜欢，那就赶紧去另外的地方上班
其他3条回答
为您推荐：
其他类似问题
您可能关注的内容
理财规划师的相关知识
换一换
回答问题，赢新手礼包
个人、企业类
违法有害信息,请在下方选择后提交
色情、暴力
我们会通过消息、邮箱等方式尽快将举报结果通知您。商业银行理财规划师业务培训及营销实用手册
- 中国细分市场研究领航者
&&报告编号：No.42723
&&更新时间：2008年11月
&&打印时间： 10:19
报告名称：
报告价格：
纸介版： RMB600元
报告格式：
电子版或纸介版
交付方式：
Email发送或EMS快递
订购热线：
400-817-8000(全国24小时服务)
北京：010-47072
福建：/5337136
报告目录内容
报告导读：理财师的素质要求
理财师的职业认证
理财师的职业环境
理财营销理论解析
理财业务营销技巧
理财业务目标市场分析
理财规划的制定策略
理财规划的典型案例
理财业务团队建设
理财师绩效考核体系构建
优秀理财师的经验借鉴
& 《个人理财业务周刊》创刊以来，我们的研究工作在广大客户的关爱、监督和指导下取得了显著进步。《个人理财业务周刊》的&理财师园地&栏目更是得到了银行业内人士的广泛好评。
&&& 为了更好地感谢与回馈一直以来对于我们给予支持和帮助的广大客户，我们通过深入研究商业银行理财规划师的工作实际需求，撷取&理财师园地&栏目精华文章，对创刊以来的研究成果加以系统化的编撰与整理，形成了集知识性、实用性于一体的《商业银行理财规划师业务培训及营销实用手册》。
&&& 《商业银行理财规划师业务培训及营销实用手册》内容包括六大部分：
& 第一篇& 职业入门：理财师的资格要求和职业环境解析
&&& 随着理财需求的不断膨胀，理财规划师已经逐步成为中国热门的一个职业。一位优秀的商业银行理财规划师应该具体什么样的职业素养，成长的环境又如何？对此，本部分将从理财规划师的基本素质要求谈起，打开理财师职业成功的入门。
& 第一篇& 理财营销：理财师业务沟通的桥梁
&&& 在我国银行业全面开放的形势下，国内银行的个人理财业务面临日益严峻的市场考验。银行理财业务直接向公众提供理财产品，是市场化程度最高的一种金融服务。因此，如何运用先进的营销理念及营销技巧，促进个人理财业务的业绩提升，是银行理财规划师目前极为关注的话题。在这一部分，我们将从先进的个人理财营销理论作为切入点，详细的为理财规划师介绍理财业务过程中的各种营销技巧。
& 第三篇& 市场分析：如何锁定理财目标客户
&&& 国内富裕家庭客户群体比较庞大，存在大众富裕阶层、百万富翁阶层、极端富裕阶层等层次。不同阶层的客户理财需求差别巨大，目前国内任何一家金融机构都不可能为每个阶层的客户提供个人理财服务。在这部分，分析师将分层次分析理财业务的客户群，帮助银行准确定位，确定目标市场，然后了解客户需求，提供相应的理财产品和服务。
&&& 第四篇& 业务实战：理财规划的制定策略
&&& 一个完善的理财规划能帮助客户管理现金流、进行精明的投资、使税收最小化并保证按客户的愿望进行投资分配。客户的金融需求越复杂，拟投资的资产越丰富，制定一个明确的理财战略就越重要。本部分我们将对理财师如何制定成功的理财规划全面解析，并列举了一些具有代表性的理财规划案例供理财师学习。
& 第五篇& 团队建设：如何打造高效的理财师业务团队
银行理财业务面临的最大挑战是什么？银行理财师的紧缺。人才是银行理财业务竞争的关键。在这样的状况下，如何打造高效的客户经理营销团队，如何做好客户经理的管理与考核，以及了解银行同业在理财师团队的建设上有哪些好的做法和经验至关重要。本部分将为商业银行找到答案。
& 第六篇& 它山之石：优秀理财师的经验借鉴
&&& 当前，大部分的银行理财师在工作中遇到的主要问题是从业经验不足，在理财领域的阅历不够宽广。成功的理财师都拥有怎样奋斗历程、怎样的宝贵经验？本部分将列举具有代表性的理财师的从业成功经验以供银行理财业务人员学习借鉴。
&&& 《商业银行理财规划师业务培训及营销实用手册》从商业银行理财规划师的实际工作需求出发，以实用的业务操作指导，生动的案例，将成为商业银行理财规划师迅速提高业务技能，提升工作业绩的实用信息手册。
本专题报告共175页，132415字。优惠价格600元/份，欢迎订阅！
&报告目录：第一篇& 职业入门：理财师的资格要求和职业环境解析&第一章 理财师的素质要求&一、理财师是一个怎样的职业&（一）理财师是怎样的一类人&（二）理财师如何管理委托人&（三）理财师如何提供服务&二、银行需要什么样的理财师&（一）客户经理与理财师&（二）外资银行重在培训&（三）中资银行调整客户经理&三、理财师的职业素养要求&（一）理财师职业道德标准的七大原则&（二）理财师需要具备的四大要素&（三）理财师应当具备的三种能力&（四）银行理财师的三大注意&第二章 理财师的职业认证&一、国外十大理财师认证制度讲解（一）CFP：注册金融策划师&（二）ChFC：特许财务顾问&（三）PFS：个人理财专家&（四）CFA：特许金融分析师&（五）RFP：注册财务策划师&（六）CWM：特许财富管理师&（七）CFC：注册财务顾问&（八）RFS：注册金融理财师&（九）RFC：注册财务顾问&（十）CLU：特许人寿理财师&二、国内四大理财师发证机构及其培训详解&（一）美国财务策划标准委员会有限公司&（二）中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会&（三）中国注册理财规划师协会&（四）劳动和社会保障部职业技能鉴定中心&三、对三大理财师认证机构的点评&（一）劳动和社会保障部&（二）中国注册理财规划师协会&（三）中国金融教育发展基金会&
第三章& 理财师的职业环境&一、我国理财师的职业定位分析&（一）理财师成为银行重点发展人才&（二）银行理财定位决定了理财师的定位&二、国内理财师的年龄层次分析&（一）国内大部分理财师年龄在35岁以下&（二）国内理财师比国外年轻10岁&（三）中外双方辩论：“年纪太轻”和“道德风险”&三、国内理财师的薪资水平分析&（一）上海地区银行业及理财人员的薪资状况&（二）银行业的扩张是创造银行人才就业机会的主因&（三）经验和资质是人才薪资的竞争力&（四）国际化人才是发展的有力保证&四、国内理财师工作情况调查研究&（一）理财师业绩考核体系中销售业绩的比重&（二）银行客户经理平均服务客户数量的合理水平&（三）理财师与业务决策层之间的沟通效率是否满意&
第二篇& 理财营销：理财师业务沟通的桥梁&第一章& 理财营销理论解析&一、商业银行零售业务的交叉销售与价值创新&（一）交叉销售与价值创新&（二）现阶段实施交叉销售以及价值创新的可行性&（三）交叉销售的实施与改进&二、商业银行个人理财业务的水平营销研究&（一）水平营销的定义及其与纵向营销的联系&（二）实施水平营销的三大步骤&（三）实施水平营销的科学性与可行性&三、银行零售业的关系营销与量化管理&（一）关系营销在零售业务的应用思路&（二）营销工作的量化管理与实现&四、体验式营销在个人理财业务中的应用&（一）体验式营销的含义&（二）体验式营销的优点&五、我国商业银行顾客满意度测评体系的设计与实证&（一）顾客满意度测评模型的建立&（二）测评指标及测评方法的选择&（三）顾客满意度的实证分析&第二章& 理财业务营销技巧一、理财师个人形象设计技巧&（一）统一的职业化风格&（二）与银行整体形象协调&（三）与个人原有风格协调&（四）因客户的不同而作微调&二、理财师的客户开拓技巧&（一）陌生拜访&（二）信函与电话拜访&（三）社团开拓&（四）资源共享&三、初次拜访客户的技巧&（一）认真做好拜访前的准备&（二）要巧妙运用肢体语言&（三）要营造轻松和谐的开场氛围&（四）交谈时应注意的问题&四、理财师与客户的沟通技巧&（一）倾听和反馈&（二）奇妙的空间距离和位置&（三）电脑软件，或者纸和笔&（四）音量和语速&（五）“敏感”的客户&（六）正确的专业术语&五、理财谈判时的技巧&（一）多听少说&（二）巧提问题&（三）使用条件问句&（四）做好谈判前的准备&六、理财师的聆听技巧&（一）听话&（二）听意见&（三）听反馈&七、建立长期客户关系的技巧&（一）保持沟通与交流的连续性&（二）与客户建立学习型关系&八、培养成长型客户的技巧&（一）暗示客户的潜意识需求&（二）注重客户第一满意度&（三）增加业务的额外价值&（四）扩大客户选择的自由&（五）激励客户&（六）保持客户的长期满意度&九、语言营销的技巧&（一）文字语言技巧&（二）肢体语言技巧&十、柜面营销的技巧&（一）柜面营销的优点&（二）柜面营销的步骤（三）柜面营销的方法&十一、销售中的促成技巧&（一）自然而然法&（二）回顾利益法&（三）第三方示范法&（四）次重点法&（五）富兰克林法&（六）危机意识法（七）前提条件法&（八）价值成本法&（九）哀兵策略法&十二、应对客户投诉的技巧&（一）聆听投诉的技巧&（二）向客户道歉的技巧&（三）鼓励客户的技巧&（四）解决问题的技巧&（五）跟踪的技巧&（六）投诉的善后处理&
第三篇& 市场分析：如何锁定理财目标客户&一、家庭理财业务的现状分析&（一）我国家庭理财业务的发展现状与面临的问题&（二）国外家庭理财发展情况&（三）拓展家庭理财业务的对策研究&二、富裕阶层的财富特征分析&（一）中国富裕阶层的特征&（二）中国富裕阶层的类型&（三）富裕阶层如何管理财富&三、富裕人士理财投资的趋向分析&（一）富裕人士风险偏好下降（二）减持另类投资&（三）市场震荡无碍嗜好型投资&四、北京、上海、广州、深圳、成都居民的理财观调查&（一）上海工资收入占比最高&（二）四城市储蓄比例超80%&（三）北京人理财最激进&（四）相信自己拒信他人&（五）500万成幸福标准线&（六）上海成都投资更理性&（七）七成人没有投资理财计划&
第四篇& 业务实战：理财规划的制定策略&第一章&& 制定理财规划的要诀&一、客户理财规划的成功要素&（一）全面分析客户的金融状况&（二）全面理财规划&（三）模块化的理财规划（四）金融规划师队伍&二、理财策划书的编制及内容构成&三、理财规划的几个常用比例&（一）保险“10定律”&（二）投资股票“不超过30只”&（三）股票投资比重&（四）增值计算“72法则”（五）房贷“1/3收入法则”&（六）活期存款“6个月生活费”&（七）金融资产1：1固定资产&四、分层次为投资者推荐投资标的&（一）初级层次&（二）中级层次（三）高级层次&五、理财师提供投资建议时应关注的问题&（一）金融投资工具的选择&（二）经济发展的周期性规律&（三）紧随行情调整计划（四）地区间的生活习惯和商品价格的差异&（五）多品种投资工具的组合（六）推荐自己熟悉的产品&六、理财师与客户的对话实录：构建投资计划&（一）目标分解&（二）工具选择&（三）确立方案&第二章&& 理财规划典型案例解析&一、蜗牛族家庭该如何理财&【委托人资料】&【理财目标】【理财分析】&【理财建议】&【点评】&二、子女教育规划理财方案&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&三、准夫妇婚后小康生活提前规划&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&四、初创期家庭理财，全面规划是关键&【委托人资料】【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&五、临界退休家庭应及时调整理财目标&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&六、“空巢”家庭理财：安全保值是根本&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】七、中等收入家庭理财规划有舍才有得&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&八、悠客夫妻的半退休理财规划&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&九、投资转型家庭理财新规划【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&十、自主创业家庭运用平衡四分法理财&【委托人资料】&【理财目标】&【理财分析】&【理财建议】&【点评】&
第五篇& 团队建设：如何打造高效的理财师业务团队&第一章& 银行理财师业务团队的现状&一、银行理财师团队的现状&二、银行理财师团队存在的问题&（一）理财人员缺口较大&（二）理财师专业水平偏低&（三）从业经验不足&（四）本土化理财师缺位&第二章& 理财师团队的人才选择与培养&一、理财师团队的人才选择&（一）内部公开选拔&（二）海外高素质人才的引进&二、理财客户经理的培训计划&（一）专业知识的培训&（二）客户服务的培训&（三）营销技巧的培训&（四）业务交流与总结&第三章& 理财师团队的本土化塑造&一、国内理财市场迫切需要本土化的理财师&（一）我国理财规划与国外理财存在差异&（二）国外的培训与认证体系不一定适合国内理财服务体系&二、培养本土化的理财规划师的策略&（一）确立我国自己的系统的理财规划师认证系统&（二）掌握本土化的金融工具选择哲学&（三）在中国现行金融环境中进行创新&（四）结合中国文化特点进行风险与需求分析&第四章& 银行理财师绩效考核体系的构建思路&一、绩效考核体系的主要内容及特点&（一）以经济增加值为核心的考核体系初步建立&（二）普遍导入内控合规类指标&（三）在等级行分类基础上实行相对指标考核（四）考核结果作为业务授权和资源分配的核心依据&（五）初步引入平衡记分卡的考核理念和方法&二、绩效考核体系的实施效果与评价&（一）有效传导了上级行的发展战略&（二）引导基层行加快经营机制和增长方式的转变&（三）营造了良好的合规经营文化氛围&（四）差异化管理使考核指向更具有客观性&（五）员工的积极性得到一定程度的提高&三、绩效考核体系存在的主要缺陷和不足&（一）风险和收益平衡的理念尚未完全体现&（二）短期激励与长期激励的矛盾仍需统筹考虑&（三）绩效考核的全面性与科学性仍需提高&（四）考核中员工参与度仍要加强&四、绩效考核体系的改进建议（一）进一步完善绩效考核机制&（二）建立科学全面合理的指标体系&（三）建立绩效考核体系的外部监管机制&第五章& 同业案例分析&一、工商银行培养金融理财师队伍&（一）理财市场的规模扩大造成理财师紧缺&（二）通过对理财师的培养，工行的专业理财能力得到了提高&二、民生银行打造金融理财师精英团队&（一）严格的选拔&（二）科学的培训体系&（三）到位的激励机制&三、汇丰银行：完善的人力资源管理&
第六篇& 它山之石：优秀理财师的经验借鉴一、香港高诚财富---吕璧慧：为超级富豪管钱&（一）靠交情、个性及投资能力维系客户&（二）在危险的地方投资其实更安全&（三）财富投资平均年回报率27%&二、全球理财师中的NO.1----彼得•林奇&（一）别具一格的投资哲学&（二）成为麦哲伦基金掌门&（三）林奇的投资成功奥秘&（四）失手于全球股市风暴&三、渤海银行北京分行---姜龙军：好知、敏学、平和、谦抑&（一）好知&（二）敏学&（三）平和&（四）谦抑&四、建行深圳市分行---胡晓燕：只有专业的水准才能打动客户&（一）丰富的经历为日后奠定了坚实的基础&（二）将理财作为一种社会责任&五、邮储银行安徽分行---李娟：效益优先，营销制胜&（一）紧抓效益是关键，潜在客户要梳理，区别营销必成功&（二）优质客户勤维护，提升忠诚度，实现销售可持续&（三）同事之间勤交流，取长补短同进步&六、浦发银行郑州分行--薛盈盈：以心换心赢得客户信赖&（一）理财难以复制&（二）结缘理财三部曲&（三）收获客户的信赖&七、民生银行财富中心---殷虎平：一半资产投资股票&（一）一次只选3只股票&（二）3－6个月持有期比较合理&（三）银行理财师偏爱基金投资&（四）房产投资需错开时机&（五）结构性牛市配置B股和H股&八、光大银行上海不夜城支行----周宏斌：理财是一生的规划&（一）把理财做“通”&（二）理财要注重规划&
图表目录图表 1： 业绩考核体系中销售业绩的合理比重的调查情况&图表 2：客户经理平均服务客户数量的合理水平的调查情况&图表 3：理财师与业务决策层之间的沟通效率是否满意的调查情况&图表 4：垂直营销和水平营销&图表 5：我国商业银行顾客满意度测评模型&图表 6：商业银行顾客满意度指标的设计&图表 7：层次分析法对重要程度的划分情况（1-9标度法）&图表 8：影响因素的顾客满意度的主因子提取结果&图表 9：每一层面量表及总量表的Cronbach＇s α系数值&图表 10：客户的资金缺口&图表 11：家庭资产负债表&图表 12：收支损益表&图表 13：汇丰的内部培训课程&
&&本报告网址：
& 中国报告大厅（http://www.chinabgao.com）版权所有