可不可以去农业银行办储蓄卡卡

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-10-19 16:45 标签： 建设银行储蓄卡办理
明年起银行卡不是想办多少能办多少 有数量限制啦|明年|起-汉中新闻_华商网
明年起银行卡不是想办多少能办多少 有数量限制啦
[摘要]记者获悉，银监会日前已内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(以下简称《通知》)，规定明年起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。而目前国内一些银行规定，同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。在分析人士看来，这一规定将遏制银行卡买卖等行为，为电信诈骗的销赃设置障碍。
　　记者获悉，银监会日前已内部下发《关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》(以下简称《通知》)，规定明年起同一客户在同一机构开立的借记卡原则上不超过4张。而目前国内一些银行规定，同一客户的借记卡开卡数量最多为10张。在分析人士看来，这一规定将遏制银行卡买卖等行为，为电信诈骗的销赃设置障碍。　　超4张卡银行要核查　　据了解，《通知》规定，自日起，同一客户在同一机构开立借记卡原则上不得超过4张(不含社保类卡)。同时，《通知》还规定“同一代理人在同一商业银行代理开卡原则上不得超过3张。代理开立的借记卡，需代理人持本人有效身份证件在柜面办理卡片启用后方可使用。”　　《通知》还要求，针对已经拥有超过4张借记卡的客户，银行要主动与客户联系核查，发现非本人意愿办理的，应中止服务。　　目前，工商银行已率先响应，在其官网发布相关通知。而记者昨日向多家银行了解获悉，此前大部分银行自行规定，一张身份证在同一家银行可以办10张卡。　　《通知》还要求银行严格执行银行账户实名制，对借记卡数量、开办流程进行把关，重点把控银行借记卡代办流程及代办人员信息等。　　新规剑指非法活动　　据银行人士介绍，这一规定是为了防止银行卡买卖，避免银行卡沦为不法分子诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动的工具。在以往的电信诈骗案中，诈骗人员在得手后会迅速将资金分成小数目的款项，通过网上银行转移到几张甚至几十张银行卡中，化整为零，然后再从ATM机里将钱取走，这一过程也会大大增加案件侦查难度。而这些银行卡有的是持卡人自己卖给他人，有的是居民身份证丢失后，被人冒名开卡。　　据银行人士介绍，目前网上非法买卖银行卡已经形成了一个“灰色产业链”，从收购身份证到冒领银行卡，再到网上买卖和实施电信诈骗、伪卡盗刷、洗钱、赌博、行贿受贿等下游犯罪，是电信诈骗、克隆卡盗刷等犯罪持续高发的重要推手。　　而持卡人除了被办卡，有些甚至是自愿办卡出售的。据了解，普通的银行储蓄卡约50元一张，如果将多家银行储蓄卡成套打包，并附带绑定号码的手机卡、身份证、网银U盾等整体出售，价格将会更高。如果持本人身份证在多家银行开通有网银功能的银行卡，再成套卖给收卡人的话，可获利近千元。殊不知，收购这种实名银行卡的人多为电信诈骗犯罪分子。　　提醒　　银行人士提醒，持卡人应妥善保管手中的银行卡及密码，切勿将银行卡转借给他人，同时建议“一人多卡”的持卡者要及时对手中的银行卡进行清理整合，将资金转入常用卡内，对长期闲置的银行卡要及时予以注销。　　还有，切勿贪图小便宜盲目出售个人银行卡，在个人信息被泄露的同时，有可能造成更大的经济损失，并要承担一定的法律责任。 编辑：刘李娜
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华商应用：“招银行兼职办卡”？这份工千万不能做！
这类“兼职”往往暗藏陷阱，不仅被骗钱，还可能违法
&&&&“招银行兼职办卡人员，男女不限，工资100元现结。”这类轻松赚钱的招聘消息经常出现在大学生兼职网站上，吸引了不少想要兼职的大学生。&&&&但实际上，这类“兼职”往往暗藏陷阱：不法分子专门靠招聘兼职人员办卡，再非法转卖赚取巨额差价。比泄露个人信息更可怕的是，出租个人银行账户可能涉及洗钱等不法行为，严重者甚至会被追究法律责任。&&&&诱骗三部曲&&&&大学生勤工俭学做兼职，是一件好事，不仅可以补贴生活费，还可以积累社会经验。但做兼职可要小心，因为部分看似轻松高回报的“兼职”背后，可能暗含陷阱。&&&&近日南都记者就收到报料，工商银行广州友谊支行在日前堵截了一起诱骗大学生出租出借账户的违法活动。&&&&究竟这些大学生是怎样一步步被诱骗到银行柜台办理开户的呢？&&&&涉事的李同学告诉南都记者，之前他在一个微信兼职群里，看到有人发布购买个人银行账户的信息，当时他看到只要帮忙开个户就能赚60块，想赚点快钱，而且觉得这不是什么大事，就答应了。&&&&在达成意向之后，收卡人向报名的学生登记姓名和电话号码等信息。但值得注意的是，在这类代开银行账户中，实际上留的并不是这些学生的真实个人电话。&&&&收卡人还会向报名学生每人派发新电话卡用于银行电话核实，同时要求大家开户时预留统一账户密码。&&&&李同学表示，“当时想着留的电话也不是自己的，到时候不会有什么事，有事不会找上自己”，所以并没有多加考虑。&&&&一般来说，学生会以存入兼职工资收入为由在银行开户，按照收卡人规定的密码开立账户后，还会开通U盾、网银和手机银行。之后，他们的银行卡、密码和U盾以及身份证复印件都会被收卡人拿走了。&&&&幸运的是，工行网点柜员事觉蹊跷，察觉本次多人同时开立账户的情况存在可疑，进一步询问学生开户的相关情况发现，原来共有10余名学生拟开立账户和网上银行供同一人员使用。&&&&在银行柜员的劝阻之下，这些大学生取消了原开户的计划，并通知部分在其他银行已开立账户的同学停止出租出借账户行为。辖区民警前往网点介入该起事件并开展工作，并对学生开展安全意识教育。&&&&出租银行账户是违法行为&&&&工商银行友谊支行相关负责人向南都记者表示，出租出借的银行账户很可能用于电信诈骗、洗钱、逃税等非法活动，而根据相关法律法规，出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为，会追究出借人相关的民事责任。&&&&那到底后果会有多严重？&&&&据人民银行的宣传资料显示，出租或者出借资金的身份证件或银行卡账户，可能会产生以下后果：他人借用自己的名义从事非法活动；可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”；个人诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。&&&&根据《银行卡业务管理办法》规定，租售银行卡的行为可被处以1000元以内罚款，后果严重者会被追究出借人相关的民事责任。&&&&专家提醒，这种行为不仅会导致个人隐私受到侵害，个人信誉受损；还为他人的诈骗、洗钱提供了便利的条件；此外，如若明知银行卡被用于诈骗、隐瞒犯罪所得、洗钱等，还通过办卡赚钱的行为，则还有可能构成共犯。&&&&身份信息、银行账户信息等是重要的个人信息，要注意妥善保管，切勿为了一点小利就出卖银行卡等个人信息，避免此类“有偿开户”的诈骗陷阱。&&&&采写：南都记者&吴梦姗&&在同一家银行最多可以办理几张银行卡？银监会规定不能超4张是为什么？为什么同一银行不能办两张卡？
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为什么同一银行不能办两张卡？
因为在去年，央行发布了《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》，在其中规定了一个人在同一银行的账户数量，从支付结算环节严防电信网络违法犯罪。通知规定，从日起，同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户(在柜面开的传统账户，只有这类账户可取现)，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户(这两类账户不能存取现金)。也就是说，一个人在一家银行只能办一张储蓄卡（Ⅰ类账户），全国范围内，不分同城异地。当然，如果你之前有一家银行的多张储蓄卡，不会失效。那么什么是Ⅱ类户和Ⅲ类户呢？首先，这两类账户不发实体卡。Ⅱ类户与Ⅰ类户最大区别是不能存取现金、不能向非绑定账户转账。银行对Ⅱ类账户设置10000元人民币的单日支付限额。 Ⅲ类账户与Ⅱ类户最大区别是仅能办理小额消费及缴费支付，不得办理其他业务。银行对Ⅲ类账户设置1000元账户资金限额，剩余资金原路返回同名Ⅰ类户。Ⅰ类账户就是大家一直使用的可以存取款、转账、投资、缴费的全功能账户；Ⅱ类账户主要的用途是投资，且有一个很关键的属性，仅能通过本人名下的银行卡进行资金的划转，也就是“不能向非绑定账户转账”，Ⅱ类账户就是一电子账户，开户的前提是必须绑定一张本人名下的Ⅰ类账户即银行卡，如果想把Ⅱ类户的钱全部转出，只能转回自己的银行卡里；Ⅲ类账户就是电子钱包，现在有IC芯片的银行卡都可以开通，使用起来和刷公交卡一样。如果是信用卡的话，目前暂没有规定同一家银行可以办理几张信用卡，同一家银行可以申请多张信用卡，但信用额度是共享的，即以最高额度的那张信用卡为最高额度。
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