民生银行电子承兑汇票背书转让怎样背书转让

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-10-18 20:01 标签： 承兑汇票背书转让证明
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9家银行被票据套骗11亿 引起交叉连环诉讼！
7月7日，将民生、兴业、宁波、平安、苏州等9家银行玩弄于鼓掌中，并借道&商业承兑汇票贴现&业务成功&套取&11亿资金的犯罪团伙，以交叉、复杂的作案手法不仅在曲折烧脑的事件本身中绕来绕去，连真相大白后回顾这起刑事民事的起因也让人费劲脑筋。
这桩至少导致7家涉事银行的连环诉讼，仅法院的受理费就达到五十万元至两百万元起的票据案件，目前已至少引发了两地警方的介入。而事件的轨迹也是按照计划有条不紊的实行，可以说是场精心策划的圈套：盘下&空壳公司&、租用银行的同业账户、买通银行内部关键人员，再私刻几枚&萝卜章&。
但和一般单纯套钱目的不同，这起由季铭铭、孙占新二人涉嫌票据诈骗的案件中除了&自由支配&的资金外，还有一部分是想要还清于2015年夏天的&股灾&，季铭铭曾从河北的廊坊银行借巨款投入股市，但不济亏损4亿余元。&还炒股旧债&、&补窟窿&成为主要的作案目的。
在2017年年初，除了季铭铭、孙占新两名头目被检察院批准逮捕外，涉嫌巨额受贿的民生银行三亚分行票据部副总经理姚东也难逃制裁，而迄至2017年6月底，这11亿元票据里他们兑付的现金只有约2.5亿元，因为中间的插曲尤为讽刺，其中有约3亿元资金被北京一家医疗设备公司&同行&同样以票据之名&黑吃黑&套走。为此他们还曾向北京警方报案。2016年11月，北京警方以该医疗设备公司涉嫌票据诈骗罪，立案侦查。
这起由商业承兑汇票的票据为&作案工具&引起的案件官司之多、链条之复杂，令人瞠目结舌，而之所以二人能够在众多银行间翻云覆雨，还有一个关键节点&&票据中介。
票据中介就是在两公司需要现金支付时，通过签发商业承兑汇票的方式从中收取中介费用，在注明到期兑付日的情况下进行交易，若收到汇票的公司急于变现，可将其折价后，转让让给其他公司或者银行，也就是&贴现&。而这张汇票可能在多个公司，或多家银行间流转，&层层贴现&后的最终持有者在到期日可持票向开票公司兑付款项。
2015年4月，季铭铭、展猛仅以5万多元就从王加明、黄泉永手中收购了一家&空壳公司&&&杭州汉康公司的全部股权，其中季铭铭占股20%，展猛占股80%。主要目的即使为了做票据的生意，而自季铭铭接手之后，汉康公司再无任何纳税。
有了公司的下一步，就是将猎艳目标盯上了位于偏远边陲之地的村镇银行&&贵州黔东南州从江县的从江明月村镇银行(从江村镇银行)，及新疆阿克苏地区库车县的库车国民村镇银行(库车村镇银行)两家银行。在以每月200万元的价格分别租下了这两家银行的对公账户后，另一位&合作伙伴&孙占新也开始登场。而案件还有个关键人物，也是这两起总涉案11亿元的票据案的核心中转银行的内部&合作伙伴&&&民生银行三亚分行的票据部副总经理的姚东。
日，杭州汉康公司签发了6张金额均为1亿元的商业承兑汇票，收款人是下称中航国运贸易公司。杭州汉康公司为这6亿元票据的承兑人，开户银行为民生银行杭州分行，票据到期兑付日均为日。
而中航国运贸易公司于2014年8月被万春贺买下后，万春贺与孙占新各持股50%，后又成立了北京中航国运科贸有限公司。而无论是中航国运贸易公司，还是中航国运科贸公司，其实都是孙占新用来&倒票&(买卖票据)的公司。
自6亿元票据签发之后，开始了连环的&背书&转让。背书指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为，并规定&背书人以背书转让汇票后，即承担保证其后手所持汇票承兑和付款的责任&。而平安银行宁波分行、兴业银行福州分行成为了分别持有3亿元的&背书&者，后来，兴业银行福州分行又将其中的3亿元票据&背书&转让回了平安银行宁波分行。
正常的交易环节中，后手从前手那里拿到票时，应将票面款项扣除&过桥费&(即手续费、利润等)后支付给前手。而此次兴业银行福州分行、平安银行宁波分行这两个最终的持票人手中之前的层层&倒票&中并没有真实的现金流转，也就是说直到到了这两家银行手中才向各自的前手&&民生银行三亚分行，扣除&过桥费&后分别支付了对应3亿元票据的资金。
季铭铭、孙占新，通过私刻的公章自行制作了《商业承兑汇票转贴现合同》，冒充库车村镇银行，与鄂尔多斯农商行签订了《商业承兑汇票转贴现合同》。而这一系列涉及到八九个环节的票据&背书转让&行为，都发生在日同一天。转让的第二天(7月2日)里，通过层层转贴现，这6亿元票据，又到了民生银行三亚分行的手中。在通过层层扣除&过桥费&后，最终又从民生银行三亚分行到了库车村镇银行手里。
但是，这来来往往的反复间，明知这6亿元票据已在7月1日&背书&转让到了兴业银行福州分行、平安银行宁波分行手中，民生银行三亚分行还是以自己与库车村镇银行之间体量差距过大，不得已才需要找几家银行&过桥&，才能把资金，打到库车村镇银行的账户上为因允许了行为，而宁波银行北京分行表示：这些&票据流转的主体、顺位、方式、时间，均是民生银行三亚分行精心安排。在票据的流转中，所涉十余家主体，均是民生银行三亚分行事先找好;票据不论是以背书转让还是以合同转让，都是在民生银行三亚分行的主导下短短2天时间内操作完成&。
而能够如此精心筹划的人正是熟知银行内部交易环节的关键人士&&民生银行三亚分行票据部副总经理姚东。而姚东也在季铭铭等人手中收取了巨额的&好处费&200万元。尝到甜头后，季铭铭等人如法炮制。在日，杭州汉康公司又签发了另外5张共5亿元的商业承兑汇票。这些票据同样通过层层背书转让最终到达民生银行三亚分行。第二天，以从江村镇银行为起点，通过各家银行的层层转让，这5亿元票据，最终&转到&了民生银行珠海分行手中。由于季铭铭、孙占新已经租下了库车村镇银行、从江村镇银行的对公账户，上述票据金额扣除&过桥费&获得的10亿多元的资金，进入两家银行的账户后，迅速被二人转移到其他的账户里。
日、6日，第一批6亿元票据，与第二批5亿元票据，相继到期。通过背书转让获得这11亿元票据的最终持票人&&平安银行宁波分行、兴业银行福州分行、民生银行珠海分行，开始向出票人汉康公司兑现票据，但都由于无法联系和账户余额不足无法兑现。
在距离约定的截止日期日时，涉案的银行开始在还款截止日前的几个月内开始了连环诉讼：
兴业银行福州分行起诉了它的&前手&&&平安银行宁波分行，并将民生银行三亚分行列为第二被告。
平安银行宁波分行，起诉其&前手&&&民生银行三亚分行。
民生银行三亚分行，同样起诉了其他银行。
一位参与案情的司法界人士表示&兴业银行福州分行、平安银行宁波分行，与民生银行三亚分行之间，是背书转让，按照《票据法》规定，民生银行三亚分行作为&前手&，对票据的兑付清偿有明确的责任。而民生银行三亚分行可以向库车村镇银行，以及从江村镇银行提起诉讼，要求追索这11亿元的资金。但这两家村镇银行体量太小，注册资本都只有几千万元，不可能有能力来进行11亿元的赔偿&。
巧的是，对外出租账户的这两家银行&&从江村镇银行、库车村镇银行分别在2016年7月、2017年2月，更换了各自的法定代表人兼董事长。由此，按照这两起票据案各自层层转贴的路径，连环诉讼随之引发。
最后一句：对于这场扑手迷离的案件发展由于多方机构的参与而复杂多变，而案件本身的如何定论还未有明确的结论，但对于各银行的损失是可以肯定的，你觉得涉嫌刑事犯罪的季铭铭、孙占新、姚东等人最终会以何样的惩处收尾?&&&&□财金记者&&王小平&&&&中国人民银行电子商业汇票系统自日正式上线运行以来，各家银行都非常重视，积极推广与运用。作为第一批上线银行，中国民生银行济南分行于日前成功为某重点授信客户成功签发了第一张电子银行承兑汇票，金额2亿元，限期6个月。票据交付后，收款人又使用中国民生银行特有的贴现产品-“快易贴”成功办理贴现，不仅极大提高了工作效率，还节约了财务成本和时间成本。&&&&记者从民生银行济南分行了解到，与传统纸质票据相比，电子票据具有方便、快捷、安全、开票成本低、期限长和签发金额大等优点，企业足不出户，即可用企业网上银行完成票据的出票、背书、转让、质押、贴现等环节。而票据“快易贴”业务则是由中国银监会特批的民生银行独有的贴现业务品种，它将传统的纸质增值税发票通过增值税开票系统转化为电子增值税发票，减少了客户印刷成本，放宽了增值税发票使用期限，具有一次采集数据多次使用的功能，并确保了贴现业务贸易背景的真实性，是中国银监会免检的业务品种。电子商业汇票和票据“快易贴”业务不仅是银行票据业务电子化、信息化的有益尝试，更为企业提高工作效率、降低财务成本提供了良好平台，深受银企欢迎。
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