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安信现金管理货币市场基金更新招募说明书
安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）基金管理人：安信基金管理有限责任公司基金托管人：中国建设银行股份有限公司二零一七年八月安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）1重要提示安信现金管理货币市场基金的募集申请于 2012 年 12 月 10 日经中国证监会证监许可[ 号文核准。本基金基金合同于 2013 年 2 月 5 日正式生效。本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证， 也不表明投资于本基金没有风险。安信现金管理货币市场基金（以下简称“本基金”）投资于货币市场，每万份基金净收益会因为货币市场波动等因素产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险， 由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的积极管理风险等。本基金为货币型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金，属于低风险的投资品种。投资者在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2017 年 8 月 5 日，有关财务数据和净值表现截止日为 2017 年 6 月 30 日（财务数据未经审计）。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）2目 录重要提示........................................................................................................................ 1第一部分 绪言............................................................................................................ 3第二部分 释义............................................................................................................ 4第三部分 基金管理人................................................................................................ 9第四部分 基金托管人.............................................................................................. 19第五部分 相关服务机构.......................................................................................... 23第六部分 基金份额的分类...................................................................................... 36第七部分 基金的募集.............................................................................................. 38第八部分 基金合同的生效...................................................................................... 39第九部分 基金份额的申购与赎回.......................................................................... 40第十部分 基金的投资.............................................................................................. 51第十一部分 基金的业绩.......................................................................................... 66第十二部分 基金的财产.......................................................................................... 68第十三部分 基金资产的估值.................................................................................. 70第十四部分 基金的收益与分配.............................................................................. 75第十五部分 基金的费用与税收.............................................................................. 77第十六部分 基金的会计与审计.............................................................................. 80第十七部分 基金的信息披露.................................................................................. 81第十八部分 风险揭示.............................................................................................. 88第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................................... 91第二十部分 基金合同的内容摘要.......................................................................... 94第二十一部分 托管协议的内容摘要...................................................................... 95第二十二部分 对基金份额持有人的服务.............................................................. 96第二十三部分 其他应披露的事项.......................................................................... 99第二十四部分 招募说明书存放及查询方式........................................................ 102第二十五部分 备查文件........................................................................................ 103附件一：基金合同的内容摘要................................................................................ 104附件二：托管协议的内容摘要................................................................................ 121安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）3第一部分 绪言《安信现金管理货币市场基金招募说明书》 （以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》 ”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作管理办法》 ”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售管理办法》 ”）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ”）、《货币市场基金管理暂行规定》（以下简称“《暂行规定》 ”）、《证券投资基金信息披露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》（以下简称“《信息披露特别规定》 ”）以及《安信现金管理货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。安信现金管理货币市场基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）核准。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金基金合同的当事人， 其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）4第二部分 释义在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指安信现金管理货币市场基金2、基金管理人或本基金管理人：指安信基金管理有限责任公司3、基金托管人或本基金托管人：指中国建设银行股份有限公司4、基金合同：指《安信现金管理货币市场基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《安信现金管理货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充6、招募说明书或本招募说明书：指《安信现金管理货币市场基金招募说明书》及其定期的更新7、基金份额发售公告：指《安信现金管理货币市场基金基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并经 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议 《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日起实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）513、《暂行规定》：指中国证监会及中国人民银行 2004 年 8 月 16 日颁布并实施的《货币市场基金管理暂行规定》及颁布机关对其不时做出的修订14、中国：指中华人民共和国，就基金合同而言，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人19、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、 事业法人、社会团体或其他组织20、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场并取得国家外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人23、 基金销售业务： 指基金管理人或代销机构宣传推介基金， 发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务24、销售机构：指直销机构和代销机构25、直销机构：指安信基金管理有限责任公司26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议， 代为办理基金销售业务的机构27、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）628、注册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户业务等29、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为安信基金管理有限责任公司或接受安信基金管理有限责任公司委托代为办理注册登记业务的机构30、基金账户：指注册登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户31、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖本基金的基金份额变动及结余情况的账户32、基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕， 并获得中国证监会书面确认的日期33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期34、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月35、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日37、日/天：指公历日38、月：指公历月39、 T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日40、 T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日42、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段43、《业务规则》：指《安信基金管理有限责任公司开放式基金业务规则》，安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）7是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方面的业务规则， 由基金管理人和投资人共同遵守44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为45、发售：指在基金募集期内，销售机构向投资人销售本基金份额的行为46、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为47、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为48、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、 且由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金基金份额的行为49、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作50、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式51、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%52、元：指人民币元53、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、银行存款利息、 已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约54、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益55、每万份基金净收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日净收益安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）856、七日年化收益率：指以最近七个自然日(含节假日)的每万份基金净收益折算出的年收益率57、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用58、基金份额分类：本基金分设两类基金份额： A 类基金份额和 B 类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每万份基金净收益和七日年化收益率59、 A 类基金份额：指按照 0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别60、 B 类基金份额：指按照 0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别61、基金份额的升级：指当投资人在单个基金账户保留的 A 类基金份额达到 B 类基金份额的最低份额要求时，注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额62、基金份额的降级：指当投资人在单个基金账户保留的 B 类基金份额不能满足该级基金份额最低份额要求时， 注册登记机构自动将投资人在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额63、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和64、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值65、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值、各类基金份额的每万份基金净收益和七日年化收益率的过程66、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介67、不可抗力：指基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使基金合同当事人无法全部或部分履行基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）9第三部分 基金管理人一、基金管理人概况名称：安信基金管理有限责任公司住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36层法定代表人：刘入领成立时间： 2011 年 12 月 6 日批准设立机关：中国证券监督管理委员会批准设立文号：中国证监会证监许可〔 2011〕 1895 号组织形式：有限责任公司注册资本： 35,000 万元人民币存续期间：永续经营联系人：陈静满联系电话： 9公司的股权结构如下：股东名称 持股比例五矿资本控股有限公司 38.72%安信证券股份有限公司 33%佛山市顺德区新碧贸易有限公司 19.71%中广核财务有限责任公司 8.57%二、主要人员情况1、基金管理人董事会成员王连志先生，董事长，经济学硕士。历任长城证券有限公司投行部经理、中信证券股份公司投行部经理、第一证券有限责任公司副总经理、安信证券股份有安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）10限公司副总经理、安信基金管理有限责任公司总经理。现任安信证券股份有限公司总经理。刘入领先生，董事，经济学博士。历任国通证券股份有限公司（现招商证券股份有限公司）研究发展中心总经理助理、人力资源部总经理助理；招商证券股份有限公司战略部副总经理（主持工作）、总裁办公室主任、理财客户部总经理；安信证券股份有限公司人力资源部总经理兼办公室主任、 总裁助理兼营销服务中心总经理、总裁助理兼安信期货有限责任公司董事长、总裁助理兼资产管理部总经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事长。任珠峰先生，董事，经济学博士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员、有色部经理、上海公司副总经理，英国金属矿产有限公司小有色、铁合金及矿产部经理，五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、五矿投资发展有限责任公司副总经理、总经理等职务。现任中国五矿集团公司总经理助理兼五矿资本控股有限公司董事、总经理、党委书记，五矿经易期货有限公司董事长，五矿证券有限公司董事长，五矿国际信托有限公司董事长，工银安盛人寿保险有限公司副董事长，中国外贸金融租赁有限公司副董事长，绵阳市商业银行股份有限公司董事、党委书记，五矿资本（香港）有限公司董事长，隆茂投资有限公司董事长。王晓东先生，董事，经济学硕士。历任中国五金矿产进出口总公司财务部科员，日本五金矿产株式会社财务部科员，中国外贸金融租赁有限公司副总经理，中国五矿集团公司财务总部副总经理， 五矿投资发展有限责任公司副总经理等职务。现任五矿资本控股有限公司副总经理、党委委员兼资本运营部总经理，五矿经易期货有限公司董事，五矿证券有限公司董事，五矿国际信托有限公司董事，五矿金牛进出口贸易（上海）有限公司执行董事，五矿鑫扬投资管理有限公司董事长，绵阳市商业银行股份有限公司董事。代永波先生，董事，管理学硕士。历任深圳市深国投房地产开发有限公司财务部会计、第一创业证券有限责任公司投资银行部业务经理、中信建投证券股份有限公司投资银行部副总裁、申银万国证券股份有限公司投资银行部执行总经安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）11理、深圳市帕拉丁资本管理有限公司资本市场部董事总经理。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司总经理。郭伟喜先生，董事，经济学学士。历任福云会计师事务所项目经理，上海中科合臣股份有限公司财务主管，厦门天地安保险代理有限公司财务总监，高能资本有限公司投资银行业务董事等职。现任中广核财务有限公司投资银行部副总经理（主持工作）。庞继英先生，独立董事，金融学博士，高级经济师。历任中央纪律检查委员会干部，国家外汇管理局副处长、处长、副司长，中国外汇交易中心副总裁、总裁，中国人民银行条法司副司长、金融稳定局巡视员，中国再保险（集团）股份有限公司党委副书记、副董事长、国家开发银行股份有限公司董事。魏华林先生，独立董事， 1977 年毕业于武汉大学政治经济学专业、 1979 年毕业于厦门大学政治经济学研究班。历任武汉大学经济系讲师，保险系副教授、副系主任、主任，保险经济研究所所长，兼任中国保监会咨询委员会委员、中国金融学会常务理事暨学术委员会委员、中国保险学会副会长、湖北省政府文史研究馆馆员等职。现任武汉大学风险研究中心主任、教授、博士生导师。尹公辉先生，独立董事，法学硕士。历任四川建材工业学院辅导员、学办主任，中农信（香港）集团有限公司法务主管，广东信达律师事务所专职律师，广东华商律师事务所专职律师，广东百利孚律师事务所合伙人。现任广东信达律师事务所合伙人。2、基金管理人监事会成员刘国威先生，监事会主席，工商管理硕士。历任五矿集团财务公司资金部科长、香港企荣财务有限公司资金部高级经理、五矿投资发展有限责任公司综合管理部副总经理、五矿投资发展有限责任公司规划发展部总经理、五矿投资发展有限责任公司资本运营部总经理、 金融业务中心资本运营部总经理兼五矿投资发展有限责任公司纪委委员等职务。现任五矿资本控股有限公司副总经理、党委委员、纪委委员，五矿保险经纪（北京）有限责任公司董事，工银安盛人寿保险有限公司监事， 中国外贸金融租赁有限公司董事， 五矿证券有限公司董事， 五矿资本 （香港）有限公司董事，隆茂投资有限公司董事，五矿经易期货有限公司董事。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）12余斌先生，监事，经济学学士。历任深圳鸿华实业股份有限公司财务审计经理、南方证券股份有限公司稽核部副总经理、中科证券托管组副组长。现任安信证券股份公司计划财务部总经理。蒋牧人先生，监事，法律硕士。历任北京金杜律师事务所实习律师、中信建投证券有限公司投资银行部高级经理、华林证券投资银行部高级业务总监。现任深圳市帕拉丁股权投资有限公司投资总监。廖维坤先生，职工监事，理学学士。历任轻工业部南宁设计院电算站软件工程师，申银万国证券股份有限公司深圳营业部电脑主管，南方证券股份有限公司深圳管理总部电脑工程师、布吉营业部营业部副总经理、稽核总部高级经理、经纪业务总部高级经理，安信证券股份有限公司信息技术部总经理。现任安信基金管理有限责任公司首席信息官，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司监事。王卫峰先生， 职工监事， 工商管理硕士。 历任吉林省国际信托公司财务人员，汉唐证券有限责任公司营业部财务经理， 摩根士丹利华鑫基金管理有限公司监察稽核部监察稽核主管，浦银安盛基金管理有限公司监察部负责人。现任安信基金管理有限责任公司监察稽核部总经理。张再新先生，职工监事，管理学学士。历任安信证券股份有限公司计划财务部会计，安信基金管理有限责任公司财务部会计、工会财务委员。现任安信基金管理有限责任公司运营部交易主管。3、基金管理人高级管理人员王连志先生，董事长，经济学硕士。简历同上。刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。历任大鹏证券有限责任公司证券投资部经理、资产管理部总经理，招商证券股份有限公司福民路证券营业部总经理，安信证券股份有限公司资产管理部副总经理、证券投资部副总经理，安信基金管理有限责任公司总经理助理兼基金投资部总经理、 东方基金管理有限责任公司副总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。孙晓奇先生，副总经理，经济学硕士。历任上海石化股份有限公司董事会秘书室高级经理，上海证券交易所交易运行部襄理、市场发展部高级经理、债券基安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）13金部执行经理，南方证券行政接管组成员，安信证券股份有限公司安信基金筹备组副组长，安信基金管理有限责任公司督察长。现任安信基金管理有限责任公司副总经理，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。李学明先生，副总经理，哲学硕士。历任招商证券股份有限公司总裁办公室高级经理， 理财发展部高级经理； 安信证券股份有限公司人力资源部总经理助理、副总经理，安信基金筹备组成员；安信基金管理有限责任公司总经理助理兼市场部总经理。现任安信基金管理有限责任公司副总经理。乔江晖女士，督察长，文学学士。历任中华人民共和国公安部科长、副处长，安信证券股份有限公司安信基金筹备组成员， 安信基金管理有限责任公司总经理助理兼北京分公司总经理。现任安信基金管理有限责任公司督察长，兼任安信乾盛财富管理（深圳）有限公司董事。4、本基金基金经理杨凯玮先生，台湾大学土木工程学、新竹交通大学管理学双硕士。历任台湾国泰人寿保险股份有限公司研究员， 台湾新光人寿保险股份有限公司投资组合高级专员，台湾中华开发工业银行股份有限公司自营交易员，台湾元大宝来证券投资信托股份有限公司基金经理，台湾宏泰人寿保险股份有限公司科长，华润元大基金管理有限公司固定收益部总经理， 安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部总经理。 2016 年 3 月 8 日至今，任安信现金增利货币市场基金的基金经理； 2016 年 3 月 10 日至今，任安信安盈保本混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 3 月 14 日至今，任安信现金管理货币市场基金的基金经理； 2016 年 8 月 9 日至今，任安信新目标灵活配置混合型证券投资基金的基金经理； 2016 年 9 月 9 日至今，任安信保证金交易型货币市场基金的基金经理； 2016 年 10 月 10 日至今，任安信永丰定期开放债券型证券投资基金的基金经理； 2016 年 10 月 17 日至今，任安信活期宝货币市场基金的基金经理； 2016 年 12 月 19 日至今，任安信新视野灵活配置混合型证券投资基金的基金经理。肖芳芳女士，经济学硕士。历任华宝证券有限责任公司资产管理部研究员、财达证券有限责任公司资产管理部投资助理、 安信基金管理有限责任公司固定收安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）14益部投研助理。现任安信基金管理有限责任公司固定收益部基金经理。2017 年 6月 6 日至今，任安信保证金交易型货币市场基金、安信现金管理货币市场基金、安信现金增利货币市场基金、安信活期宝货币市场基金的基金经理。本基金历任基金经理情况：历任基金经理姓名 管理本基金时间李勇先生 2013 年 2 月 5 日至 2016 年 3 月 13 日张翼飞先生 2014 年 3 月 26 日至 2016 年 3 月 13 日5、基金投资决策委员会成员主任委员：刘入领先生，董事，总经理，经济学博士。简历同上。委员：陈振宇先生，副总经理，经济学硕士。简历同上。龙川先生，统计学博士。历任 Susquehanna International Group（美国）量化投资经理、国泰君安证券资产管理有限公司量化投资部首席研究员、东方证券资产管理有限公司量化投资部总监。现任安信基金管理有限责任公司量化投资部总经理。陈一峰先生，经济学硕士，注册金融分析师(CFA)。历任国泰君安证券股份有限公司资产管理总部助理研究员， 安信证券股份有限公司安信基金筹备组研究部研究员， 安信基金管理有限责任公司研究部研究员、特定资产管理部投资经理、权益投资部基金经理。现任安信基金管理有限责任公司总经理助理兼权益投资部总经理。。占冠良先生，管理学硕士。历任招商证券股份有限公司研究部研究员，大成基金管理有限公司研究部研究员、投资部基金经理，南方基金管理有限公司专户投资管理部投资经理。现任安信基金管理有限责任公司研究部总经理。杨凯玮先生， 台湾大学土木工程学、 新竹交通大学管理学双硕士。 简历同上。6、上述人员之间均不存在近亲属关系。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）15三、基金管理人的职责1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；2、办理基金备案手续；3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；6、编制季度、半年度和年度基金报告；7、计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；9、召集基金份额持有人大会；10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；12、法律法规和中国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责。四、基金管理人的承诺1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生； 2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：（ 1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；（ 2）不公平地对待管理的不同基金财产；（ 3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；（ 4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；（ 5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。 3、基金管理人承诺严格遵守基金合同， 并承诺建立健全内部控制制度，采安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）16取有效措施，防止违反基金合同行为的发生；4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责；5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。五、基金经理承诺1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、 基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。六、基金管理人的内部控制制度1、内部控制的原则（ 1）健全性原则：内部控制覆盖公司的各项业务、各个部门和各级岗位，并渗透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。（ 2）有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制程序，并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。（ 3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作分离。（ 4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。（ 5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。（ 6）防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分离，以达到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的批准程序和监督措施。2、内部控制的主要内容安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）17（ 1）控制环境公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了合规与风险管理委员会， 负责评价公司整体合规管理和内控风险管理并提出建议。公司经理层牢固树立内部控制优先和风险管理理念， 培养全体员工的风险防范意识，营造一个浓厚的内部控制文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司构建有效的治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。公司建立合规、高效、健全、制衡的内部组织架构，建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。各职能部门是公司内部控制的具体实施单位。各部门在公司基本管理制度的基础上，根据具体情况制订本部门的业务管理规定、操作流程及内部控制规定，加强对业务风险的控制。部门管理层定期对部门内风险进行评估，确定风险管理战略并实施，监控风险管理绩效，以不断改进风险管理能力。（ 2）风险评估公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险，包括定期和不定期的风险评估、开展新业务之前的风险评估以及违规、投诉、危机事件发生后的风险评估等。（ 3）控制活动公司设立顺序递进、权责统一、严密有效的内部控制防线。公司建立科学的授权制度。授权控制是内部控制活动的基本要点，它贯穿于公司经营活动的始终。公司建立完善的资产分离制度，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其他受托资产要实行独立运作，单独核算。公司建立科学、严格的岗位分离制度，业务授权、业务执行、业务记录和业务监督严格分离，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠。重要业安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）18务部门和岗位实行物理隔离。公司制定切实有效的应急应变措施，建立危机处理机制和程序。（ 4）信息与沟通公司建立适当、有效的信息沟通机制和渠道，保证信息的真实性、准确性和完整性，实现公司内部信息的沟通和共享，促进公司内部管理顺畅实施。公司根据组织架构和授权制度，建立清晰的业务报告系统。（ 5）监督与内部稽核内部控制的监督完善由公司合规与风险管理委员会、 督察长和监察稽核部等部门在各自的职权范围内开展。必要时，公司可聘请外部专家对内部控制进行检查和评价。公司根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法规等情况，对原有的内部控制定期进行全面检讨，审查其合法合规性、合理性和有效性，适时改进。3、基金管理人关于内部控制的声明（ 1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责任；（ 2）上述关于内部控制的披露真实、准确；（ 3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）19第四部分 基金托管人一、基金托管人情况（一）基本情况名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)住所：北京市西城区金融大街25号办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼法定代表人：王洪章成立时间： 日组织形式：股份有限公司注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整存续期间：持续经营基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号联系人：田 青联系电话： (010)中国建设银行成立于1954年10月，是一家国内领先、国际知名的大型股份制商业银行，总部设在北京。本行于2005年10月在香港联合交易所挂牌上市(股票代码939)，于2007年9月在上海证券交易所挂牌上市(股票代码601939)。资产负债稳步增长。 2016年末，本集团资产总额20.96万亿元，较上年增加2.61万亿元，增幅14.25%，其中客户贷款总额11.76万亿元，较上年增加1.27万亿元，增幅12.13%。负债总额19.37万亿元，较上年增加2.47万亿元，增幅14.61%，其中客户存款总额15.40万亿元，较上年增加1.73万亿元，增幅12.69%。核心财务指标表现良好。积极消化五次降息、利率市场化等因素影响，本集团实现净利润2,323.89亿元，较上年增长1.53%。手续费及佣金净收入1,185.09亿元，在营业收入中的占比较上年提升0.83个百分点。平均资产回报率1.18%，加权平均净资产收益率15.44%，净利息收益率2.20%，成本收入比为27.49%，资本充足率14.94%，均居同业领先水平。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）202016年，本集团先后获得国内外知名机构授予的100余项重要奖项。荣获《欧洲货币》“ 2016中国最佳银行”，《环球金融》“ 2016中国最佳消费者银行”、“ 2016亚太区最佳流动性管理银行”， 《机构投资者》 “人民币国际化服务钻石奖”，《亚洲银行家》“中国最佳大型零售银行奖”及中国银行业协会“年度最具社会责任金融机构奖”。本集团在英国《银行家》 2016年“世界银行1000强排名”中，以一级资本总额继续位列全球第2；在美国《财富》 2016年世界500强排名第22位。中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金市场处、证券保险资产市场处、理财信托股权市场处、 QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨境托管运营处、监督稽核处等10个职能处室，在上海设有投资托管服务上海备份中心，共有员工220余人。自2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已经成为常规化的内控工作手段。（二）主要人员情况赵观甫，资产托管业务部总经理，曾先后在中国建设银行郑州市分行、总行信贷部、 总行信贷二部、 行长办公室工作， 并在中国建设银行河北省分行营业部、总行个人银行业务部、总行审计部担任领导职务，长期从事信贷业务、个人银行业务和内部审计等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。龚毅， 资产托管业务部副总经理， 曾就职于中国建设银行北京市分行国际部、营业部并担任副行长，长期从事信贷业务和集团客户业务等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。黄秀莲，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行会计部，长期从事托管业务管理等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。原玎，资产托管业务部副总经理，曾就职于中国建设银行总行国际业务部，长期从事海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作，具有丰富的客户服务和业务管理经验。（三）基金托管业务经营情况作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行， 中国建设银行一直秉持“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）21人的各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、 (R)QFII、 (R)QDII、企业年金等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至 2017 年一季度末，中国建设银行已托管719 只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认同。中国建设银行连续 11 年获得《全球托管人》、《财资》、《环球金融》 “中国最佳托管银行”、 “中国最佳次托管银行”、 “最佳托管专家——QFII”等奖项，并在 2016 年被《环球金融》评为中国市场唯一一家“最佳托管银行”。二、基金托管人的内部控制制度（一）内部控制目标作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的合法权益。（二）内部控制组织结构中国建设银行设有风险与内控管理委员会， 负责全行风险管理与内部控制工作，对托管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。（三）内部控制制度及措施资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）22三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序（一）监督方法依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、 基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。（二）监督流程1. 每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。2. 收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。3. 根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各基金投资运作的合法合规性和投资独立性等方面进行评价，报送中国证监会。4.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易， 电话或书面要求基金管理人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）23第五部分 相关服务机构一、基金份额发售机构1、直销机构名称：安信基金管理有限责任公司住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36层法定代表人：刘入领联系人：陈思伶电话： 20传真： 20客户服务电话： 公司网站： 2、代销机构（ 1）中国建设银行股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 25 号办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼法定代表人：王洪章客户服务电话： 95533网站： （ 2）中国农业银行股份有限公司住所：北京市东城区建国门内大街 69 号法定代表人：周慕冰客户服务电话： 95599网站： 安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）24(3) 张家港农村商业银行股份有限公司住所：张家港市人民中路 66 号法定代表人：王自忠客户服务电话： 网站： （ 4）平安银行股份有限公司住所：广东省深圳市罗湖区深南东路 5047 号法定代表人：谢永林客户服务电话： 95511-3网站： www.（ 5）安信证券股份有限公司住所：深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、 28 层 A02 单元法定代表人：王连志客户服务电话： 400-800-1001网站： .cn（ 6）招商证券股份有限公司住所：深圳市福田区益田路江苏大厦 A 座 38-45 层法定代表人：宫少林客户服务电话： 95565网站： .cn（ 7）海通证券股份有限公司住所：上海市淮海中路 98 号法定代表人：王开国客户服务电话： 95553网站： （ 8）国泰君安证券股份有限公司住所：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼法定代表人：杨德红安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）25客户服务电话： 400-888-8666网站： （ 9）中信证券股份有限公司住所：深圳市深南大道 7088 号招商银行大厦 A 层法定代表人：王东明客户服务电话： 95558网站： www. （ 10）中信证券(山东)有限责任公司住所：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼第 20 层法定代表人：张智河客户服务电话： 96577网站： .cn（ 11）东海证券股份有限公司住所：上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 5 楼法定代表人：朱科敏客户服务电话： 网站： .cn（ 12）申万宏源证券有限公司住所：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层法定代表人：李梅客户服务电话： 95523 或 网站： （ 13）中山证券有限责任公司住所：深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼 7、 8 层法定代表人：黄扬录客户服务电话： 网站： .cn（ 14）中信建投证券股份有限公司安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）26住址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号鸿安国际大厦法定代表人：王常青客户服务电话： 网站： （ 15）中信期货有限公司住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场 （二期）北座 13 层 室、 14 层法定代表人：张皓客户服务电话： 400-网站： （ 16）中国国际金融股份有限公司住址：中国北京建国门外大街 1 号国贸写字楼 2 座 28 层法定代表人：丁学东客户服务电话： 400-910-1166网站： （ 17）东海期货有限责任公司住所：上海市浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦 8 楼法定代表人：陈太康客户服务电话： 88588网站： .cn（ 18）华西证券股份有限公司住所：四川省成都市高新区天府二街 198 号法定代表人：杨炯洋客户服务电话： -888-818网站： .cn（ 19）东兴证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 B 座 12、 15 层法定代表人：魏庆华安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）27客户服务电话： 网站： www.dxzq.net（ 20）第一创业证券股份有限公司住所：深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 18 楼法定代表人：刘学民客户服务电话： 95358网站： .cn（ 21）东北证券股份有限公司住所：长春市自由大路 1138 号法定代表人：李福春客户服务电话： 95360网站： （ 22）国金证券股份有限公司住所：成都市青羊区东城根上街 95 号法定代表人：冉云客户服务电话： 95310网站： .cn（ 23）中国银河证券股份有限公司住所：北京市西城区金融大街 35 号国际企业大厦 C 座法定代表人：陈共炎客户服务电话： 8网站： .cn（ 24）上海华信证券有限责任公司住所：上海市黄浦区南京西路 399 号明天广场 22 楼法定代表人：郭林客户服务电话： 400-820-5999网站： （ 25）五矿证券股份有限公司安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）28住所：深圳市福田区金田路 4028 号荣超经贸中心办公楼 47 层法定代表人：赵立功客户服务电话： 网站： .cn（ 26）宏信证券有限责任公司住所：四川省成都市人民南路二段 18 号川信大厦 10 楼法定代表人：杨磊客户服务电话： 网站： （ 27）上海天天基金销售有限公司住所：上海市徐汇区龙田路 195 号 3C 座 10 楼法定代表人：其实客户服务电话： 400-181-8188网站： .cn（ 28）上海长量基金销售投资顾问有限公司住所：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢法定代表人：张跃伟客户服务电话： 400-089-1289网站： （ 29）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司住所： 杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号法定代表人：陈柏青客户服务电话： 400-076-6123网站： （ 30）和讯信息科技有限公司住所：上海市浦东新区东方路 18 号保利大厦 E 座 18 层法定代表人：王莉客户服务电话： 400-920-0022安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）29网站： （ 31）北京增财基金销售有限公司住所：北京市西城区南礼士路 66 号建威大厦
室法定代表人：罗细安客户服务电话： 400-001-8811网站： .cn（ 32）泰信财富投资管理有限公司住所：北京市海淀区西四环北路 69 号一层法定代表人：穆宏轩客户服务电话： 400-168-7575网站： （ 33）中经北证（北京）资产管理有限公司住所：北京市西城区车公庄大街 4 号 5 号楼 1 层法定代表人：徐福星客户服务电话： 400-600-0030网站： （ 34）上海好买基金销售有限公司住所：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼法定代表人：杨文斌客户服务电话： 400-700-9665网站： （ 35）浙江同花顺基金销售有限公司住所：浙江省杭州市西湖区翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 楼法定代表人：凌顺平客户服务电话： （ 36）北京钱景财富投资管理有限公司住所：北京海淀区丹棱街 6 号 1 幢 9 层 1008 室法定代表人：赵荣春安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）30客户服务电话： 400-893-6885网站： （ 37）上海陆金所资产管理有限公司住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 15 楼法定代表人：郭坚客户服务电话： 网站： （ 38）深圳市金斧子投资咨询有限公司住所：深圳市南山区南山街道科苑路 18 号东方科技大厦 18F法定代表人：陈姚坚客户服务电话： 400-网站： （ 39）珠海盈米财富管理有限公司住所：广州市珠海市琶洲大道东 1 号宝利国际广场南塔 12 楼 b法定代表人：肖雯客户服务电话： 020-网站： （ 40）北京晟视天下投资管理有限公司住所：北京市朝阳区朝外大街甲 6 号万通中心 D 座 21 层法定代表人：蒋煜客户服务电话： 400-818-8866网站： （ 41）北京中天嘉华基金销售有限公司住所：北京市朝阳区京顺路 5 号曙光大厦 C 座一层法定代表人：洪少猛客户服务电话： 网站： （ 42）浙江金观诚财富管理有限公司安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）31住所：杭州市拱墅区登云路 45 号锦昌大厦一楼金观诚财富法定代表人： 徐黎云客户服务电话： 400-068-0058网站： www.（ 43）北京汇成基金销售有限公司住所：北京市海淀区中关村大街 11 号 11 层法定代表人：王伟刚客户服务电话： 400-619-9059网站： （ 44）大泰金石基金销售有限公司住所： 江苏省南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105室法定代表人：袁顾明客户服务电话： 400-928-2266网站： （ 45）乾道金融信息服务（北京）有限公司住所：北京市西城区德外大街合生财富广场 1302 室法定代表人：王兴吉客户服务电话： 400-088-8080网站： （ 46）北京肯特瑞财富投资管理有限公司住所：北京市亦庄经济开发区科创十一街 18 号院 A 座 17 层法定代表人：陈超客户服务电话： 400 098 8511网站： （ 47）北京新浪仓石基金销售有限公司住所：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、 N-2 地块 新浪总部科研楼 5 层 518 室安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）32法定代表人：李昭琛客户服务电话： 010-网站： （ 48）上海基煜基金销售有限公司住所：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室法定代表人：王翔客户服务电话： 400-820-5369网站： .cn（ 49）上海万得投资顾问有限公司住所：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼法定代表人： 王廷富客户服务电话： 400-821-0203网站： .cn（ 50）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司住所：上海市杨浦区秦皇岛路 32 号 c 栋法定代表人：汪静波客户服务电话： 400-821-5399网站： www.（ 51）武汉市伯嘉基金销售有限公司住所：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际 SOHO 城（一期）第七幢 23 层 1 号 4 号法定代表人：陶捷客户服务电话： 400-027-9899网站： （ 52）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司住所：北京市西城区宣武门外大街 28 号富卓大厦 A 座 7 层法定代表人：张彦客户服务电话： 400-116-1188安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）33网站： .cn（ 53）南京苏宁基金销售有限公司住所：南京市玄武区苏宁大道 1-5 号法定代表人：钱燕飞客户服务电话： 95177网站： （ 54）深圳众禄金融控股股份有限公司住所：广东省深圳市罗湖区梨园路 6 号物资控股大厦 8 楼法定代表人：薛峰客户服务电话： 400-678-8887网站： /（ 55）北京格上富信投资顾问有限公司住所：北京市朝阳区东三环北路 19 号楼 701 内 09 室法定代表人：李悦章客户服务电话： 400-066-8586网站： （ 56）一路财富（北京）信息科技股份有限公司住所：北京市西城区阜成门大街 2 号万通新世界广场 A 座 2208法定代表人： 吴雪秀客户服务电话： 400-001-1566网站： （ 57）中民财富管理（上海）有限公司住所：上海市黄浦区中山南路 100 号 17 层法定代表人：弭洪军客户服务电话： 400-876-5716网站： /（ 58）北京蛋卷基金销售有限公司客户服务电话： 400-061-8518安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）34住所：北京市朝阳区望京阜通东大街望京 SOHO T3 A 座 19 层法定代表人：钟斐斐网站： /二、基金份额登记机构名称：安信基金管理有限责任公司住所：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36 层办公地址：广东省深圳市福田区莲花街道益田路 6009 号新世界商务中心 36层法定代表人：刘入领联系人：宋发根电话： 65传真： 89三、出具法律意见书的律师事务所名称：通力律师事务所注册地址：上海市银城中路 68 号 19 楼办公地址：上海市银城中路 68 号 19 楼负责人：俞卫锋电话： 021-传真： 021-联系人：陈颖华经办律师：陈颖华、黎明四、审计基金财产的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）35执行事务合伙人：毛鞍宁电话：（ 010） 、（ 0755） 传真：（ 010） 、（ 0755） 签章注册会计师：昌华、周道君联系人：李妍明安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）36第六部分 基金份额的分类一、基金份额分类本基金根据投资人认（申）购本基金的金额，对投资人持有的基金份额按照不同的费率计提销售服务费用，因此形成不同的基金份额类别。本基金将设 A类和 B 类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，并单独公布每万份基金净收益和七日年化收益率。本基金 A 类基金份额的基金代码为 750006， B 类基金份额的基金代码为750007。根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可对基金份额分类进行调整并公告。二、基金份额限制投资人可自行选择认(申)购的基金份额类别，不同基金份额类别之间不得互相转换，但依据基金合同约定因认(申)购、赎回、基金转换等交易及每月收益结转份额而发生基金份额自动升级或降级的除外。本基金 A 类基金份额和 B 类基金份额的金额限制如表 1。表 1：基金份额分类的金额限制A 类基金份额 B 类基金份额首次认购最低金额 1000 元 500 万元追加认购最低金额 500 元 500 元首次申购最低金额 0.01 元 0.01 元追加申购最低金额 0.01 元 0.01 元单一账户内保留的最低份额 0.01 份 500 万份销售服务费年费率 0.25% 0.01%基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后，调整认(申)购安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）37各类基金份额的最低金额限制及规则， 基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上刊登公告。三、基金份额的自动升降级当 A 类基金份额持有人的单个基金账户保留的基金份额达到 B 类基金份额的最低份额要求时， 基金的注册登记机构自动将基金份额持有人在该基金账户保留的 A 类基金份额全部升级为 B 类基金份额。当 B 类基金份额持有人在单个基金账户保留的基金份额不能满足 B 类基金份额的最低份额要求时， 基金的注册登记机构自动将基金份额持有人在该基金账户保留的 B 类基金份额全部降级为 A 类基金份额。基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后， 调整基金份额升降级的数量限制及规则， 基金管理人必须在开始调整之日前 2 日在指定媒介上刊登公告。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）38第七部分 基金的募集本基金由基金管理人按照《基金法》、《运作管理办法》、《销售管理办法》、基金合同及其他有关规定募集，募集申请于 2012 年 12 月 10 日经中国证监会证监许可[ 号文核准。本基金运作方式为契约型开放式，存续期为不定期。本基金募集期间每份基金份额的初始面值为人民币 1.00 元。本基金募集期从 2013 年 1 月 21 日起至 2013 年 2 月 1 日止，有效份额为1,539,965,778.37 份基金份额，利息转接的基金份额为 289,164.51 份基金份额，两项合计 1,540,254,942.88 份基金份额。有效认购户数为 4,179 户。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）39第八部分 基金合同的生效一、基金合同的生效本基金的基金合同已于 2013 年 2 月 5 日正式生效。二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资金规模基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的， 基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）40第九部分 基金份额的申购与赎回一、申购与赎回的场所本基金的申购与赎回将通过销售机构（包括直销机构和代销机构）进行。具体的销售网点名单参见本招募说明书“第五部分相关服务机构”部分相关内容及基金份额发售公告或其他公告。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并予以公告。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。若基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体办法由基金管理人另行公告。二、申购和赎回的开放日及开放时间1、开放日及开放时间基金投资者在开放日申请办理基金份额的申购和赎回， 具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。2、申购、赎回开始日及业务办理时间本基金已于 2013 年 2 月 25 日开放日常申购、赎回。基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接收的，其基金份额申购、赎回或转换申请被视为下一开放日的申购、赎回或转换。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）41三、申购与赎回的数额限制1、投资人通过代销机构首次申购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币0.01 元，追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元；首次申购 B 类基金份额的最低单笔金额为人民币 5,000,000 元，追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的， 以各销售机构的业务规定为准。2、通过基金管理人直销中心首次申购 A 类基金份额单笔最低金额为人民币50,000 元，追加申购单笔最低金额为人民币 1,000 元；首次申购 B 类基金份额的单笔最低金额为人民币 5,000,000 元，追加申购单笔最低金额为人民币 1,000 元。3、通过基金管理人网上直销首次申购 A 类基金份额的单笔最低金额为人民币 0.01 元，追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元；通过基金管理人网上直销首次申购 B 类基金份额的最低单笔金额为人民币 5,000,000 元，追加申购的单笔最低金额为人民币 0.01 元，网上直销单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。4、投资人将持有的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限制。5、基金份额持有人在销售机构赎回基金份额时，每笔赎回申请份额不设下限。6、本基金对单个投资人的累计申购金额不设上限。7、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。四、申购与赎回的原则1、“确定价”原则，即申购、赎回的价格以每份基金份额净值为 1.00 元的基准进行计算；2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；3、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）42业务办理时间结束后不得撤销；4、基金份额持有人在全部赎回其持有的本基金余额时，基金管理人自动将该基金份额持有人的未付收益一并结算并与赎回款一起支付给该基金份额持有人；基金份额持有人部分赎回其持有的基金份额时，未付收益为正时，未付收益不进行支付；未付收益为负时，其剩余的基金份额需足以弥补其当前未付收益为负时的损益， 否则将自动按部分赎回份额占基金持有人基金账户总份额的比例结转当前未付收益，再进行赎回款项结算；5、基金管理人有权决定基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模限额，但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。基金管理人可在法律法规允许的情况下， 根据基金运作的实际情况依法对上述原则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。五、申购与赎回的程序1、申购和赎回的申请方式投资人必须根据销售机构规定的程序， 在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金， 投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额， 否则所提交的申购、赎回申请无效。2、申购和赎回申请的确认基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金注册登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。 T 日提交的有效申请，投资人可在 T+2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功， 而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。3、申购和赎回的款项支付安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）43申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的申购款项退还给投资人，由此产生的利息或损失由投资人自行承担。正常情况下，投资人赎回申请（ T 日）成功后，基金管理人将指示基金托管人按有关规定将赎回款项于 T+1 日从基金托管账户划出，销售机构原则上在 T＋3 日(包括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户。如遇证券交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程， 则赎回款项在该等故障消除后及时划往投资人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。六、申购和赎回的价格、费用1、本基金不收取申购费用和赎回费用。2、本基金的申购、赎回价格为每份基金 1.00 元。投资人申购所得的份额等于申购金额除以 1.00 元，赎回所得的金额等于赎回份额乘以 1.00 元。3、申购份额的计算本基金申购份额的计算公式如下：申购份额=申购金额/1.00申购份额的计算结果按照四舍五入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。例 2：假定投资者在 T 日投资 20,000 元申购 A 类基金份额，其可得 A 类基金份额的申购份额计算如下：申购份额=20,000/1.00＝20,000 份即：投资人投资 20,000 元申购本基金 A 类基金份额，其可得 20,000 份 A 类基金份额。4、赎回金额的计算方式：采用“份额赎回”方式，赎回价格为每份基金份额净值 1.00 元。赎回金额的确定分两种情况处理：安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）44（ 1）部分赎回1）投资者部分赎回基金份额时，如其未付收益为正或该笔赎回完成后剩余的基金份额按照 1.00 元人民币为基准计算的价值足以弥补其累计至该日的未付收益负值时，赎回金额如下计算：赎回金额=赎回份额？1.00赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后 2 位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。例 3：某投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为 200 元， T 日该投资者赎回 3 万份，则其可得到的赎回金额为：赎回金额=30,000？1.00=30,000 元即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时，其可得到的赎回金额为 3万元，投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份，剩余累计收益为 200 元。例 4：某投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为﹣200 元， T日该投资者赎回 3 万份。此时，投资者部分赎回其持有的 A 类基金份，赎回后剩余 2 万份，足以弥补其累计至 T 日的累计收益﹣200 元，则其可得到的赎回金额为：赎回金额=30,000？1.00=30,000 元即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 3 万份时，其可得到的赎回金额为 3万元，投资者账户内 A 类基金份额余额为 2 万份，剩余累计收益为﹣200 元。2）投资者部分赎回基金份额时，如其该笔赎回完成后剩余的基金份额按照每份 1.00 元为基准计算的价值不足以弥补其账户中累计至该日的未付收益负值时，则将自动按部分赎回份额占投资者账户总份额的比例结转当前未付收益，赎回金额按如下公式计算：赎回金额=赎回份额×1.00+赎回份额按比例结转的累计未付收益其中，赎回份额对应的累计收益＝（申请赎回的基金份额/账户基金总份额）×账户当前累计收益赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后 2 位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）45例 5：投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为﹣1,000 元， T日该投资者赎回 49,200 份。此时，该投资者部分赎回其持有的 A 类基金份额，赎回后剩余 800 份，按照 1.00 元人民币为基准计算的价值不足以弥补其累计至该日的累计收益﹣1,000 元，则：赎回份额对应的累计收益=﹣1,000×(49,200/50,000)=﹣984 元赎回金额=49,200×1.00﹣984=48,216 元即：投资者赎回本基金 A 类基金份额 49,200 份时，其可得到的赎回金额为48,216 元，投资者账户内 A 类基金份额余额为 800 份，剩余累计收益为﹣16 元。2）全部赎回投资者全部赎回本基金份额余额时， 基金管理人自动将投资者账户中的累计未付收益一并结算并与赎回款一起支付给投资者，赎回金额按如下公式计算：赎回金额=赎回份额×1.00+该份额对应的累计未付收益赎回金额按实际确认的有效赎回份额乘以 1.00 元计算，计算结果保留到小数点后 2 位， 小数点后 2 位以后的部分四舍五入， 由此产生的误差计入基金财产。例 6：投资者持有本基金 A 类基金份额 5 万份，累计收益为 200 元， T 日该投资者全部赎回其持有的 A 类基金份额，则可得到的赎回金额为：赎回金额=50,000×1.00+200=50,200 元即：投资者赎回本基金 A类基金份额 5万份时，其可得到的赎回金额为 50,200元。七、申购赎回的注册登记1、投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，注册登记机构在 T＋1 日为投资者增加权益并办理注册登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。2、投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，注册登记机构在 T＋1 日为投资者扣除权益并办理相应的注册登记手续。3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整， 并最迟于开始实施前按照 《信息披露办法》 的有关规定在指定媒介上公告。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）46八、拒绝或暂停申购的情形发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：1、因不可抗力导致基金无法正常运作。2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。3、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。4、基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形。6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述第 1、 2、 3、 5、 6 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形发生下列情形时， 基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。2、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。3、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。4、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。5、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已接受的赎回安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）47申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，由基金管理人按照发生的情况制定相应的处理办法在后续开放日予以支付。若连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回，延期支付最长不得超过 20 个工作日，并在指定媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。十、巨额赎回的情形及处理方式1、巨额赎回的认定若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%， 即认为是发生了巨额赎回。2、巨额赎回的处理方式当基金出现巨额赎回时， 基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。（ 1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（ 2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10％的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）48（ 3）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经确认的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。3、巨额赎回的公告当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人， 说明有关处理方法，同时在指定媒介上刊登公告。十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。2、如果发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放申购或赎回日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并公告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。3、如果发生暂停的时间超过 1 日但少于 2 周(含 2 周)，基金管理人应于重新开放申购或赎回日的前 2 日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。4、如果发生暂停的时间超过 2 周，基金管理人应在暂停期间每 2 周至少重复刊登暂停公告一次。当连续暂停时间超过 2 个月的，基金管理人可以调整刊登公告的频率。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前 2 日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告， 并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额每万份基金净收益和七日年化收益率。十二、基金转换本基金已于 2013 年 2 月 25 日开通转换业务，具体实施办法详见相关公告。十三、基金的非交易过户安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）49基金的非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资人基金账户转移到另一投资人基金账户的行为，或者按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。基金注册登记机构只受理继承、 捐赠和司法强制执行而产生的非交易过户以及注册登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料， 对于符合条件的非交易过户申请按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。十四、基金的转托管基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管， 基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。十五、定期定额投资计划定期定额申购业务是指投资者可通过本基金管理人指定的销售机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额，由指定的销售机构于每期约定扣款日在投资者指定资金账户自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种长期投资方式。本基金已于 2013 年 2 月 25 日开通定期定额申购业务， 具体实施办法详见相关公告。十六、基金的冻结和解冻基金账户和基金份额冻结、解冻的业务，由注册登记机构办理。基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及注册登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益按照我国法律法规以及国家有权机关的要求来决安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）50定是否冻结。在国家有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）51第十部分 基金的投资一、投资目标在严格控制风险和保持资产流动性的前提下，通过积极主动的投资组合，力求为投资者获得超过业绩比较基准的收益。二、投资范围本基金投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，包括：1、现金；2、通知存款；3、短期融资券；4、 1 年以内（含 1 年）的银行定期存款、大额存单；5、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券；6、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的资产支持证券；7、剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的中期票据；8、期限在 1 年以内（含 1 年）的债券回购；9、期限在 1 年以内（含 1 年）的中央银行票据；10、中国证监会认可的其他具有良好流动性的金融工具。如果法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种， 基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。三、投资策略1、资产配置策略本基金通过对国内市场资金供求、利率水平、通货膨胀率、 GDP 增长率、就业率水平以及国际市场利率水平等宏观经济指标的跟踪和分析， 形成对宏观层面的判研。同时，结合对央行公开市场操作、债券供给等情况，对短期利率走势进行综合判断。基于对货币市场利率趋势变化的合理预测，决定并动态调整投资安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）52组合平均剩余期限和比例分布。此外，通过对市场资金供求、基金申赎情况进行动态分析，确定本基金流动性目标，相应调整基金资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比。结合各类资产的收益率水平、流动性特征、信用风险等因素来确定并动态调整投资组合中央行票据、国债、债券回购等投资品种各类属品种的配置比例，以满足投资人对基金流动性的需求，并达到获取投资收益的目的。2、个券选择策略本基金将首先考虑安全性因素，优先选择国债、央行票据等高信用等级的债券品种以规避信用风险。同时，在满足信用评级要求的前提下，根据我公司制订的债券评分标准对企业债、金融债等信用债券进行评分筛选。符合标准的个券，将进入备选池，通过收益率拟合，找出收益率明显偏高的券种，并客观分析收益率出现偏离的原因。若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，该券种价格出现低估，本基金将对此类低估值品种进行重点关注。3、套利策略由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异、资金供求失衡、流动性等因素造成不同交易市场或不同交易品种出现定价差异现象， 从而使债券市场上存在套利机会。在保证安全性和流动性的前提下，本基金将在充分验证这种套利机会可行性的基础上，适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会，以获取安全的超额收益。4、回购策略在有效控制风险的条件下， 本基金将密切跟踪不同市场和不同期限之间的利率差异，在精确投资收益测算的基础上，积极采取回购杠杆操作，为基金资产增加收益。当债券回购利率低于债券收益时，通过循环回购以放大债券投资收益。同时，密切关注由于新股申购、增发等原因导致短期资金需求激增的机会，通过逆回购融出资金以把握短期资金利率陡升的投资机会。5、流动性管理策略本基金作为现金管理工具，必须保持较高的流动性。在遵循流动性优先的原则下，本基金将建立流动性预警指标，动态调整基金资产在流动性资产和收益性安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）53资产之间的配置比例。同时，密切关注本基金申购/赎回、季节性资金流动等情况， 适时通过现金留存、提高流动性券种比例等方式提高基金资产整体的流动性，以确保基金资产的整体变现能力。四、投资决策依据和流程1、投资决策依据（ 1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。（ 2）宏观经济发展趋势、微观经济运行趋势和证券市场走势，货币政策和财政政策的执行情况。2、基金投资决策机制基金投资决策委员会是基金投资的最高决策机构， 基金投资行为必须经过基金投资决策委员会授权， 投资相关人员必须严格按照该委员会制定的原则和决策从事投资活动。分管投研的副总经理主要职责是参加基金投资决策委员会、制定投资研究业务规则并监督投资部门和研究部门的日常管理、 审批基金经理超权限投资等。基金经理在遵循上述要求的前提下负责具体执行和优化投资组合构建。3、投资流程（ 1）基金投资决策委员会定期或不定期召开会议，确定本基金的总投资战略与投资原则；（ 2）宏观经济研究员把握国内外宏观经济走势，跟踪国内外财政、金融、货币政策和流动性变化，为基金投资决策提供宏观策略支持；固定收益研究员基于自上而下的研究为本基金提供货币市场、债券市场等子市场的利率走势预测、债券信用分析、券种配置及总的资产配置建议；（ 3）固定收益部根据基金投资决策委员会的决定，制定具体的投资策略；（ 4）基金经理依据基金投资决策委员会的决定，参考研究员的投资建议，结合风险控制和业绩评估的反馈意见，根据市场情况，制定并实施具体的投资组合方案；（ 5）基金经理向交易员下达指令，交易员执行后向基金经理反馈；（ 6）监察稽核部对投资的全过程进行风险监控；安信现金管理货币市场基金更新招募说明书（ 2017 年第 2 号）54（ 7）监察稽核部风险管理岗重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险，定期进行基金绩效评估，并向基金投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案。五、投资限制（一）组合限制1、本基金不得投资于以下金融工具：（ 1）股票；（ 2）可转换债券；（ 3）剩余期限（或回售期限）超过 397 天的债券、中期票据和资产支持证券；（ 4）信用等级在 AAA 级以下的企业债券；（ 5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件发生变化后另有规定的，从其规定；（ 6）非在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证券；（ 7）流通受限证券；（ 8