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报考AFP金融理财师需要哪些条件和资格
发布时间： 14:21
来源：互联网
小编导读：
报考AFP金融理财师需要哪些条件和资格
金融理财师资格申请人须具备以下基本条件：
1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作;
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历，本科学历并有2年以上工作经历，大专学历并有3年以上工作经历，大专以下学历并有7年以上工作经历
3、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格考试;
4、获得中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会颁发的《国际金融理财师(CFP)培训合格证书》，可报考CFP资格考试;
5、拥有中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位，并经标准委员会批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格考试或CFP资格考试。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成，AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。
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责编:Tubiqing
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很愤怒刚学习不久，没法学啊要考试了，急死我了这次就不告诉你们老板了，限你们赶紧弄好算了，麻木了导读：一是考试大纲、二是学习课件和公式表、三是官方习题（包括培训中的练习题和结业考试题，考试大纲可以知道哪些知识点是重点掌握、一般掌握或了解，但是熟练以后应对计算题占比60%以上的考试还是题感很强的，然后对照考试大纲和公式表把重点掌握和一般掌握的地方看一下，最后考试之前要重新再做一遍官方习题，力付出（风险）和考证通过概率（收益）的不确定性，任意给定考证通过概率（收益）要有最小的努力付出（风险），并且
CA学习的知识点很多，题库量较大，但我们的时间有限，所以应首先按上期“2345”学习法把整体框架掌握住，千万不要在少数难点上堵住自已，个别根本不会的建议放弃。AFP官方习题305道，“五大模块” 中金融理财基础占比36%、个人风险管理与保险规划占比16%、投资规划占比33%、员要福利与退休计划占比7%、个人税务与遗产筹划占比8%，和课件教学时间占比大体相当，各位“战友”可参照分配学习时间，每个部分都要看到，对工作有用不要管它考不考都要看。
三条大鱼必须抓住，一是考试大纲、二是学习课件和公式表、三是官方习题（包括培训中的练习题和结业考试题）。考试大纲可以知道哪些知识点是重点掌握、一般掌握或了解；学习课件要重点看、反复看，每期课件中的变化要注意，公式表汇总除金标委网站上的之外还可在网上收集分类较全面的；官方习题主要是练习解题思路和速度，尽管不一定考原题，但是熟练以后应对计算题占比60%以上的考试还是题感很强的。如果你抓住三条大鱼之后还有时间，可再找些小鱼（其他来源的练习题）补一补。
学习方法很重要。我的经验是首先把课件通读一遍，把各门课程有机串联起来理解（举例附后），然后对照考试大纲和公式表把重点掌握和一般掌握的地方看一下，接下来是做官方习题。做第一遍习题时非常痛苦（主要是解题思路和我们平常想法不一样），比较慢，对难点习题要回到课件相关部分再看，习题会了以后还要学会举一反三，如做需求曲线移动的影响的题目同时要知道供给曲线移动的影响。官方习题做完后再回到课件仔细研读，这时会觉得内容理解更容易了，学习将有质的飞跃。最后考试之前要重新再做一遍官方习题，这时主要锻炼解题速度和计算器运用速度。
例一：A的“投资规划”中资本定价模型（CAPM）很重要，但要知道它的前提是这个单一证券在资产组合中的非系统性风险已充分分散，β只是该证券对整个市场组合变动的反应程度（即系统性风险的测度），CAPM只考虑一个风险因素、无法解释风险来源且限定投资者为风险厌恶型。到C则增加多因素套利定价模型（APT），该模型在CAPM单一风险因素外增加通货膨胀、工业生产意外变化等多个因素，每个因素都有一个β风险测度，对投资者风险偏好没有限定，因此投资者可根据自已的风险态度在多个因素组合中选择自己愿意和能够承担的风险。
例二：A中税法主要学习个人所得税，要对11种应税所得项目、扣除项目、税率和减免税非常熟悉。而到C则学习整个税法制度，如流转税、所得税（其中个人所得税只有筹划）、行为税和财产税等。
例三：我国养老金三大支柱中，第一支柱基本养老保险的学习内容在A的“员工福利和退休规划”模块“国家基本养老保险计划”课程中，第二支柱补充养老保险的学习内容在C的同一模块“雇主养老金计划”课程中，第三支柱个人养老保险的学习内容在A的“风险管理和保险规划”模块“人寿保险”课程和C的同一模块“年金保险”课程中。
我们知道，投资的最大魅力就是风险和收益的不确定性，而CA考证的最大魅力就是努
力付出（风险）和考证通过概率（收益）的不确定性。“投资规划”模块中马科维茨（Markowitz）有效集告诉我们，在该投资组合的集合中，任意给定预期收益要有最小的风险，并且任意给定风险要有最大的预期收益。今天我告诉大家一个已得到实践检验的新模型－－－－“财东（zdr）有效集”：在该集合中，任意给定考证通过概率（收益）要有最小的努力付出（风险），并且任意给定努力付出（风险）要有最大的考证通过概率（收益）。其原则就是要把我们会做的题目做对（并且要有时间做），要把我们不会做题目选对的概率最大化。
看过前两期我的CFP\AFP“2345学习归纳”和“学习技巧”后，各位应该对学习内容有了清晰的理解，对习题有了一定的题感，这是CA考证的基础，也是“财东（zdr）有效集”有效的前提条件，请还未看过CA宝典（一）和CA宝典（二）的“战友”停止向下阅读，先补补前面的课再说。
定理一：先做定性题、后做定量题。
CA考试90道题，平均每题只有2分钟时间，60%以上是计算题，考试做不完题目是常态。而计算题花费时间较多、难度相对较大，如果不是很简单或是自己很熟练就放在后面做，对于概念题等定性的题目放在前面做，当然不会的定性题也放在后面做。此招可以用最少的时间把自已会做的题目做对。
定理二：先做单题、后做串题。
尽管考试全部是单选题，但是有考题在单选答案中有几个选择，其实还是多选题；还有的考题一个题干（吓我！我考A时看到一个题干有超过一页纸的）下有多个单选题，一个问题接着一个问题考你（考不死你！）。这两类题目我都归为串题，同样本着用最少的时间把自已会做的题目做对的原则，如果不是很简单或是自己很熟练的也放在后面做。
定理三：分离理论。
好了，在有限的时间内我们把自已会做的题目都做完了，剩下的就是没有把握和根本不会做的了。首先静下心来回头再看没有把握的题，经过前半场做题热身你的思路已经逐步走入正轨，或者在已做的题干和答案中得到了一些启发，经过思考，你又会做了一部分。最后还剩下的怎么办，一般考生就是瞎猜（太没有技术含量了！还考金融理财师？）。诀窍来了：看看你的答题纸，如果四个答案选项中某排（或某列）的\点多，你就任选其他三个答案中的一排（或一列），所有不会的题目答案全选一样，不要乱跳（就像彩票守号比乱号中奖概率大同样道理）。举例：如果你会做的题目其答案选择C的最多， 剩下不会做的你主观上分析判断都选择非C选项，但所有选项都要一样，如都是B（或都是A、或都是D），不要这个选B、那个选A或D。
这就是“分离定理”的活学活用，听起来有点难，所以先举实例，现在再总结一下。分离定理认为所有考生在考试时，可以分投资决策和融资决策两步进行：第一步是投资决策，即首先选择自已会做的题目并且有时间把它做对（最优风险资产组合或市场组合，对所有人都一样）；第二步，根据自身分析判断（风险偏好），在剩下不会做的题目中选择一个一样的答案（每个人选择可能不一样），该答案要求使考生的效用满足程度最高，即不会做的题目选对的概率最大化。值得提醒的是，该理论也有局限性，即前提条件是全部考券的正确答案在
四个选项中的概率大致相同，否则理论应用准确性将降低甚至失效。
从课件到旧习题到新习题再到考试，我觉的主要是以下变化：课件是基础，条条比较多，旧习题（版），直接就从课件原样拿题，覆盖面不广，新习题（200803）同样从课件原样拿题，覆盖面比较全面，单考点题比较多，联系实际少，题目文字量小，考试题目有限当然不可能全面覆盖课件，但是实务比较多（就是说题面表述比较多现实场景），题目文字量大，数据量也大（有用不上的坑你的）同板块两考点放在同一题比较多，甚至有跨板块的。
早上，1、开篇主要是具体准则，一般都是场景，违反哪一条那种，
2、然后就是家财案例，还是那五样，资产负债收入支出储蓄的分辨，我反正是没有去区分，因为脑细胞已经死得差不多了；
3、再然后就是投资学，股票的红利定价模型出了好几道包括最后的案例题，关键是其中的K，又考到了同板块第二节的那几条线，以及股票必要收益率的计算，而g则考到了市盈率市净率等指标，也就是这些都不是现成的，要求你有其他知识点才能算出；
4、这次投资学的债券题目也不少，求几种收益率的题都有，当然难的就是利率期限结构和债券利率的凸性（这个我也不理解，字面意思明白了，可真正考到，我才知道自己没有理解）
5、投资学的期权也有考到，感觉和习题难度差不多，可能不是C的缘故，这方面考不了太难
6、除了上面主要板块，经济学，法律也穿插在考题中，算是让脑袋休息的部分吧。（我去年刚考完经济学，所以这方面没有什么问题）至于法律，合同和遗产都有。说到这里，又要提到实务了，考试有些就近的场景（时事），让你从理财的思考角度进行判断。如果 你只记得课件字面意思，恐怕判断就不那么确定了。
下午，1、开篇是货币时间价值，教育金，租房购房，换房，退休，房贷（包括什么加拿大按揭类型）都有，而且，计算量都比较大，实在算不了，就蒙吧，我做到18题时，刚好1个小时，浪费了很多时间，其实应该都会算，只是平时习惯算几遍确定准确性，现在题目连算一遍都觉得困难，心里别提多别扭了。
2、然后是保险，拿分的好地方，课件一定要理解，最好自己参保，读读合同，要不认真读读柳版主的学习笔记上的保险法，因为也很实务。
3、税务在下午占了很大比重，我在这里犯了个很低级的错误，我习惯考试开始就翻到最后看页数，我看到税率表，第二档是2000的，我居然就觉得应该用2000元扣除计算，结果题题都算不到确切答案，严重影响时间和心情，一直到最后的一道税务题（已经4点30分了），才想起还有1600这个扣除数，赶紧把所有的个税题从新算了遍，把答案算出来了。时间浪费了很多，但是考试紧张的气氛确实给了很大压力我。
4、由于在货币时间价值和税务上浪费了很多时间，其他的题如什么基金啊，社保啊，员工福利包括最后的案例题，我只能简单计算下，以排除法蒙蒙答案，时间就用完了。
可以说下午的题目不如早上难，看过课件，做过习题基本都能把握（除了教育金那道怪题和最后案例最后不够时间的那道题目）但是费时，在不确定的矛盾和郁闷中，时间很快就消耗掉了。
因为下午都是熟悉的计算，你做过习题就知道了，投资学很少用计算器的，而货币时间价值就一定用过，而习题中货币时间价值占了超大板块，你几乎每时每刻都在用计算器。而税务和保险是考记忆的，不向投资学那么抽象，不像家财那么实务，背到了，题目就会做了。那道题我用蒙的，我一时也想不出怎么做，要每年折算的话，那计算量不是一般的大，所以我称它为这次考试的怪题。
教育金的思路了，原来也很简单的，课件上也有，先用学费成长率贴现求净现值，把幼儿园，初高，大学，留学，一一输入，然后用pv求pmt，这里用投资报酬率。
我先说说自己的考试情况：首先要说明的是，考试绝对不是以前传说的多么恐怖。但也就是这所谓传说害人不浅：上午考试前40多题做完以后，感觉都是基础送分题，很多还是习题上的原题，做完还没有花费一小时。于是很惬意的品了品红牛，休息了一会，接着再做时，发现都是难题了，而我以为时间还充裕，抓住一只羊使劲m，m到最后才发现时间不够了。于是放弃了3－5题感觉在两分钟之内做不出来的题，才能做到最后。再回头时已经没有时间了，随便都图了个B结束了上午的考试。其实上午的题并不是很难，关键是很耗时间，如果在给我20分钟估计我都能做完。特别是其中的加拿大年金，光是就是有效年利率，在就是月利率，再计算月付就花费了不少时间。
下午的时候刚好相反：在总结上午的经验后，抓紧时间做题，而前面三四十题股票债券投资类题目花费了近一个小时，结果后面保险和税务反而不需要多少时间了，结果提前一个小时做完。但是反而没有上午有把握，特别是保险题目，很活，没有看保险法的话，根本没有办法做出来。还有几题我的计算和答案根本没有一点相似性，只好又蒙B了，呵呵。记得有一题是计算两个小孩上大学，每月存多少钱；还有一个是养老每月存多少钱。
总体来说，这次考试还算一般难度，比以前传说的简单不少。主要是计算题比率由60%降为50%了。而且AFP考试一般不会考真正的背诵，像CFP沿革，真正的公式套用之类的死记硬背都没有。而且本次考试职业道德也就两三题，也不是很难；本次考试关于信用卡、换房、目标精算法等也没有考到。但是需要大家真正理解课件，熟悉课件，很多都是考课件的细节，比如万能首先的A款和B款的区别，就考到两题；ETF、LOF的区别；美式5＋1因素；债券的凸性等都有考到。
个体户应纳税所得额＝年收入＋年工资－1600*12
中国人民银行作为中央银行负责：
制定和实施货币政策
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AFP报名两个条件满足其一即可
11:21 来源：金考网　作者：李爱萍
AFP报名有两个条件，只需要满足其中一个即可，看AFP报名条件具体流程。
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　　1.获得现代国际金融理财标准(上海)有限公司授权的培训机构颁发的有效《金融理财师(AFP)培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试；
　　2.拥有现代国际金融理财标准(上海)有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试，以上两个条件满足任一个即可
　　AFP考试地点
　　在全国十大城市设置固定考点，保障考试的安全性与公平性。
　　在北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安十个城市设置固定考点，考场硬件设施将显著改善。我们也会根据人数变化，在距离上述城市较远的地区设置临时考点，基本保证设置的考点可以覆盖周边2-3小时动车经济圈。　　编辑推荐：
　　名师课程：
　　为帮助考生全面系统的备考，金考网校推出AFP资格认证考试保过班，针对考试不同需要，有侧重点、分阶段的对学员进行辅导 。有效结合历年考试特点，预测考试方向，梳理各章重要考点，分析考点出题形式，讲解答题思路，传授应试技巧。
[ 责任编辑：李爱萍 ]
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