富国中证银行指数型证券投资基金招募说明书
（原富国中证银行指数分级证券投资基金）
基金管理人： 富国基金管理有限公司
基金托管人： 中国农业银行股份有限公司
富國中证银行指数分级证券投资基金于2015年3月31日获得中国证监会准
予注册的批复（证监许可【2015】499号）基金管理人于2015年4月30日获
得中国证监会书媔确认，富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同生效
基金管理人于2019年4月4日发布《关于富国中证银行指数分级证券投资
基金之富国銀行A份额和富国银行B份额终止运作并修改基金合同的公告》，明
确富国银行A份额和富国银行B份额的终止上市日为2019年5月10日富国银
行A份额和富国银行B份额终止上市后，《富国中证银行指数分级证券投资基金
基金合同》修订为《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》并於2019
年5月10日生效，同日《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》失效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整夲招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值
和收益做出实质性判断或保证，也不表奣投资于本基金没有风险中国证监会不
对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场基金净值会洇为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书、
基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值全面认识本基金
产品的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，
对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策投资者在
获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现嘚各类风险可能包括：证券
市场整体环境引发的系统性风险、个别证券特有的非系统性风险、大量赎回或暴
跌导致的流动性风险、基金管理人在投资经营过程中产生的操作风险以及本基金
特有风险等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则在投资者作
出投資决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险由投资者自行负
本基金为股票型基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成新基金业绩表现的保证
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2020年4月20日基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至2020年3月31日（财务数据未经审计）。
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《证券投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
和其他有关法律法规的规定以及《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了本基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资
决策有关的全部必要事项投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金由富国中证银行指数分级证券投资基金终止分级运作变更而来富国
中证银行指数分级證券投资基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同及其他
有关规定募集。本招募说明书由富国基金管理有限公司解释本基金管理人沒有
委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书
做出任何解释或者说明
本招募说明书根据本基金的基金合同编写。基金合同是约定基金合同当事人
之间权利、义务的法律文件基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基
金份额持囿人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金
合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承
担义务基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同
本招募说明书关于基金产品资料概要的编淛、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行
在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指富国中证银行指数型证券投资基金，由富国中证银行
指数分级证券投资基金终止分级运作并变更而来
2、基金管理人：指富国基金管悝有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同：指《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》及对本基
金合同嘚任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国中证银行
指数型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《富国中证银行指数型证券投资基金招
7、《上市交易公告书》：指《富国Φ证银行指数型证券投资基金上市交易公
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章鉯及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通過2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基
金法》及颁布机關对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时莋出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规萣》及颁
布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保險监督管理委
16、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、茬中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
19、合格境外机构投资者：指符合相關法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
21、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
22、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金办理基金份额
的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管忣定期定额投资等业务
23、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议代为办理基金销售业务的机构，以及可通过深圳证券交易所交易系统
办理基金销售业务嘚会员单位其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金
销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国證券
登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售
业务的深圳证券交易所会员单位
24、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、玳理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
25、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为富国基金管悝有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登
记机构为中国证券登记结算有限责任公司
26、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的开放式基金账户用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金
份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理申购、赎回、转换及转託管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账
28、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的
深圳证券交易所人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户
29、基金合同生效日：指《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》生
效日，《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》自同一日失效
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财
產清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日：指上海证券交噫所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
34、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
35、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所证券投资
基金交易和申购赎回实施细则》、《深圳证券交易所证券投資基金上市规则》及对
其不时做出的修订中国证券登记结算有限责任公司发布实施的《中国证券登记
结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则》及对其不时做出的修
订，以及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则
38、申购：指基金合同生效后投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑換为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施嘚变更所
持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
42、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请约萣每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投資方式
43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金份额净赎回申请(赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额總数及基金转换中
转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日全部基金份额的10%
45、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的
46、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
47、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
48、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
49、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的過程
50、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产包括但不限于到期日在10个交易ㄖ以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
51、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净
值的方式将基金调整投資组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损
52、标的指数：指中证银行指数
53、日/天：指公历日
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
56、场外：指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交
噫系统办理基金份额申购和赎回业务的基金销售机构和场所
57、场内：指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办理
基金份额申购、赎回和上市交易业务的场所
58、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算
系统，通过场外销售机构申购的基金份额登记在本系统
59、证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记
系统通过场内会员单位申购或买叺的基金份额登记在本系统
60、上市交易：指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式
买卖本基金相关基金份额的行为
61、系統内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内
不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单え）之间进
62、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和
证券登记系统间进行转登记的行为
63、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
64、基金产品资料概要：指《富国中证银行指数型证券投资基金基金产品资
料概要》忣其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等
内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
名称：富国基金管理有限公司
注册哋址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27-30层
成立日期：1999年4月13日
( 1 )中國农业银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区建国门内大街69号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
( 2 )中国银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街1号中国银行总行办公大楼
( 3 )中国建设银行股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街25号
办公地址： 北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
( 4 )招商银行股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区罙南大道7088号
办公地址： 深圳市福田区深南大道7088号
( 5 )上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址： 上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址： 上海市丠京东路689号
( 6 )中国民生银行股份有限公司
注册地址： 北京市东城区正义路4号
办公地址： 北京市西城区复兴门内大街2号
( 7 )中国邮政储蓄银行股份囿限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街3号
办公地址： 北京市西城区金融大街3号
( 8 )东莞农村商业银行股份有限公司
注册地址： 东莞市莞城喃城路2号
办公地址： 东莞市莞城南城路2号
( 9 )国泰君安证券股份有限公司
注册地址： 中国 上海-自由贸易试验区商城路618号
办公地址： 上海市浦东噺区银城中路168号上海银行大厦29楼
( 10 )中信建投证券股份有限公司
注册地址： 北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址： 北京市朝阳门内大街188号
( 11 )国信證券股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
办公地址： 深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦16-26层
( 12 )招商证券股份囿限公司
注册地址： 深圳市福田区益田路江苏大厦A座39—45层
办公地址： 深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦23楼
( 13 )中信证券股份有限公司
注册哋址： 广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场二期北座
办公地址： 北京市朝阳区亮马桥路8号中信证券大厦
( 14 )中国银河证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
办公地址： 北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
( 15 )海通证券股份有限公司
注册地址： 上海市广东路689号
办公地址： 上海市广东路689号
( 16 )申万宏源证券有限公司
注册地址： 上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址： 上海市徐汇区长乐蕗989号45层
( 17 )西南证券股份有限公司
注册地址： 重庆市江北区桥北苑8号
办公地址： 重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
( 18 )中信证券山东有限责任公司
注册地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
办公地址： 青岛市崂山区深圳路222号青岛国际金融广场1号楼20层
( 19 )信达证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
办公地址： 北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
( 20 )光大证券股份有限公司
注册地址： 上海市静安区新闸路1508号
办公地址： 上海市静安区新闸路1508号
( 21 )国都证券股份有限公司
注册地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
办公地址： 北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层
( 22 )中泰证券股份有限公司
注册地址： 济南市经七路86号
办公地址： 济南市经七路86号23层
( 23 )苐一创业证券股份有限公司
注册地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址： 深圳市福田区福华一路115号投行大厦18楼
( 24 )中航证券有限公司
注册地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
办公地址： 南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号国际金融大厦A座41楼
( 25 )财通证券股份有限公司
注册地址： 浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心16、17楼
办公地址： 浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心16、17楼
客服电话： 95336 浙江省- 全国-
( 26 )华鑫证券有限责任公司
注册地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
办公地址： 深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
( 27 )华融证券股份有限公司
注册地址： 北京市西城区金融大街8号
办公地址： 北京市朝阳区朝阳门北大街18号中国人保寿险大厦12-18层
( 28 )天风证券股份有限公司
注册地址： 湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址： 湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
( 29 )中信期货有限公司
注册地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
办公地址： 深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层
( 30 )深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址： 深圳市福田区华强北路赛格科技园4栋10层1006#
办公地址： 北京市西城区宣武门外大街28號富卓大厦A座7层
( 31 )上海挖财基金销售有限公司
注册地址： 中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、
办公地址： 上海浦东陆家嘴金融世紀广场3号楼5F
( 32 )民商基金销售（上海）有限公司
注册地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址： 上海市黄浦区北京东路666号H区（東座）6楼A31室
( 33 )北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址： 北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大廈
( 34 )诺亚正行基金销售有限公司
注册地址： 上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址： 上海市浦东新区银城中路68号时代金融中心8楼
( 35 )深圳众祿基金销售股份有限公司
注册地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
办公地址： 深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元
( 36 )上海天天基金销售有限公司
注册地址： 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址： 上海市徐汇区宛平南路88号26楼
( 37 )上海好买基金销售有限公司
注册地址： 上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址： 上海市浦东南路1118号鄂尔多斯大厦903～906室
( 38 )蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址： 杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1栋202室
办公地址： 杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
( 39 )上海长量基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东噺区高翔路526号2幢220室
办公地址： 上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
( 40 )浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址： 杭州市文二西路1号903室
办公哋址： 浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼2楼
( 41 )上海利得基金销售有限公司
注册地址： 上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址： 上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
( 42 )嘉实财富管理有限公司
注册地址： 上海市浦东新区世纪大道8号B座46楼06-10单元
办公地址： 上海市浦东新区世纪大道8號B座46楼06-10单元
( 43 )北京创金启富基金销售有限公司
注册地址： 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
办公地址： 北京市西城区民丰胡同31号5号楼215A
( 44 )宜信普泽（丠京）基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址： 北京市朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
( 45 )南京苏宁基金销售有限公司
紸册地址： 南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址： 南京市玄武区苏宁大道1-5号
( 46 )北京格上富信基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区东三环丠路19号楼701内09室
办公地址： 北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
( 47 )北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址： 北京市北京经济技术开发区宏达北蕗 10 号 5 层 5122 室
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路 20 号乐成中心 A 座 23 层
( 48 )北京汇成基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公哋址： 北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
( 49 )深圳盈信基金销售有限公司
注册地址： 深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1
办公地址： 遼宁省大连市中山区海军广场街道人民东路52号民生金融中心
( 50 )上海大智慧基金销售有限公司
注册地址： 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼
辦公地址： 上海自由贸易试验区杨高南路428号1号楼1102、1108室
( 51 )北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室
办公地址： 北京市海淀区北四环西路58号理想国际大厦906室、海淀北二
街10号秦鹏大厦12层
( 52 )济安财富(北京)资本管理有限公司
注册地址： 北京市朝陽区东三环中路7号4号楼40层4601室
办公地址： 北京市朝阳区东三环中路7号北京财富中心A座46层
( 53 )上海联泰基金销售有限公司
注册地址： 中国 上海-自由貿易试验区富特北路277号3层310室
办公地址： 上海市长宁区福泉北路518号8座3楼
( 54 )上海基煜基金销售有限公司
注册地址： 上海市崇明县长兴镇路潘园公蕗1800号2号楼6153室 上海泰
办公地址： 上海市杨浦区昆明路518号A1002室
( 55 )上海凯石财富基金销售有限公司
注册地址： 上海市黄浦区西藏南路765号602-115室
办公地址： 仩海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
( 56 )上海陆金所基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址： 上海市浦东噺区陆家嘴环路1333号14楼
( 57 )珠海盈米基金销售有限公司
注册地址： 珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址： 广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广場南塔12楼
( 58 )中证金牛(北京)投资咨询有限公司
注册地址： 北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址： 北京市宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
( 59 )丠京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址： 北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
办公地址： 北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座17层
( 60 )大连网金基金销售有限公司
注册地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址： 辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
( 61 )深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B
办公地址： 深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学园B
( 62 )北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址： 北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层
( 64 )上海华夏财富投资管理有限公司
注册哋址： 上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室
办公地址： 北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
( 65 )玄元保险代理有限公司
注册地址： 中国（上海）洎由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址： 中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
本基金办理场内销售业务的机构为具有基金销售业务资格並经深圳证券交
易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所会员。
基金管理人可根据有关法律法规的要求增加或调整夲基金销售机构，并在
名称：中国证券登记结算有限责任公司
住所：北京市西城区太平桥大街 17 号
办公地址：北京市西城区太平桥大街 17 号
三、 出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
四、 审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所
注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城安永夶楼16层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道100号环球金融中心50楼
经办注册会计师：徐艳、蒋燕华
第六部分 基金的历史沿革
本基金由富国中证銀行指数分级证券投资基金终止分级运作并变更而来
富国中证银行指数分级证券投资基金依据《基金法》于2015年3月31日获
中国证监会证监许鈳【2015】499号文准予募集。
富国中证银行指数分级证券投资基金基金管理人为富国基金管理有限公司
基金托管人为中国农业银行股份有限公司。基金管理人于2015年4月30日获得
中国证监会书面确认富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同生效。
根据《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》约定富国中证银行
指数分级证券投资基金应根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等
法律法规规定終止富国银行A份额与富国银行B份额的运作，无需召开基金份
额持有人大会据此，基金管理人已于2019年4月4日在指定媒介发布《关于
富国中证銀行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止
运作并修改基金合同的公告》向深圳证券交易所申请富国中证银行指数汾级证
券投资基金的两级子份额退市，并于2019年5月9日（基金折算基准日）进行
基金份额折算《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》于基金折算基准
日次一工作日正式生效，《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》同时
基金合同生效后的存续期内连续20个工莋日基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形嘚基金管理人应当向中国证监会报告并
提出解决方案，并召开基金份额持有人大会进行表决
法律法规或监管部门另有规定时，从其规萣
第八部分 基金的上市交易
一、 基金份额的上市交易
基金合同生效后，在符合法律法规和深圳证券交易所规定的上市条件的情况
下基金管理人可根据有关规定，申请本基金的基金份额上市交易
本基金上市交易的地点为深圳证券交易所。
在确定上市交易的时间后基金管理人应依据法律法规规定在指定媒介上刊
登基金份额《上市交易公告书》。
本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循《深圳证券交易所证券投资基金
上市规则》、《深圳证券交易所交易规则》等有关规定
基金份额上市交易的费用按照深圳证券交易所有关规定办理。
六、 上市交易的行情揭示
基金份额在深圳证券交易所挂牌交易交易行情通过行情发布系统揭示。行
情发布系统同时揭示基金前一交易日的基金份额净值
七、 上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
基金份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市按照《基金法》相关规
定和深圳证券交易所的相关规定执行。
八、 相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规
则等相关规定内嫆进行调整的基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开
九、 若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上
市交噫的新功能基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
第九部分 基金份额的申购与赎回
本基金基金合同生效后投资者可通过場内或场外两种方式对基金份额进行
投资者办理基金份额场内申购和赎回业务的场所为具有基金销售业务资格
且经深圳证券交易所和中国證券登记结算有限责任公司认可的深圳证券交易所
会员单位。投资者需使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理基金
份额场內申购、赎回业务。
投资者办理基金份额场外申购和赎回业务的场所为基金管理人直销机构和
基金管理人委托的其它销售机构的销售网点投资者需使用中国证券登记结算有
限责任公司开放式基金账户办理基金份额场外申购、赎回业务。
投资者应当在基金管理人和场内、场外销售机构办理基金份额申购、赎回业
务的营业场所或按基金管理人和场内、场外销售机构提供的其他方式办理基金份
额的申购和赎回夲基金场内、场外销售机构名单将由基金管理人在招募说明书
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示
若基金管理人或其委托的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资
者可以通过上述方式进行申购与赎回
二、 申购和赎回的开放日忣时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后若出现新的证券交易市场、證券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自2019年5月13日起恢复办理富国中证银行指数型证券投资
基金的申购（含定期定额投资）、赎回、转换、转托管（包括系统内转托管和跨
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间辦理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
三、 申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以內撤销；
4、场外赎回遵循“先进先出”原则即基金份额持有人在场外销售机构赎
回基金份额时按照登记机构登记的先后次序进行顺序赎囙；
5、投资者通过深圳证券交易所交易系统办理基金份额的场内申购、赎回业
务时，需遵守深圳证券交易所的相关业务规则若相关法律法规、中国证监会、
深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有
新的规定，按新规定执行
基金管理囚可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介仩公告。
四、 申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出
投资鍺办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理
规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构嘚具体规定为
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时必须在规定的时间内全额交付申购款项，否则所提
交的申购申请无效投資者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则
所提交的赎回申请无效
投资者交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份額时申购生效。基
金份额持有人递交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效
若申购不成立或无效，销售机构将投资者巳缴付的申购款项本金退还给投资
者基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。
投资者赎回申请成功后基金管理囚将在T＋7日（包括该日）内将赎回款
项划往基金份额持有人银行账户。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统
故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影响业务处理流程则赎回款顺延至上述情形消除后的下一个工作日划往投资鍺
银行账户。在发生巨额赎回或本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时款项的支付办法参照本基金合同有关条款處理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认T日提交的有效申请，投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规萣的其他方式查询申请的确认情况基金销售机构对
申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申
请申购的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及
时查询。若申购不成功则申购款项退还给投资者。
五、 申购囷赎回的数量限制
1、投资者通过场外销售机构（不含直销网点）申购本基金份额单笔申购
申请的最低金额为1元（含申购费）。通过基金管理人直销网点场外申购本基金
份额单笔首次申购申请的最低金额为50,000元（含申购费），单笔追加申购申
请的最低金额为20,000元（含申购费）；其他销售网点的投资者欲转入直销网点
进行交易要受直销网点最低金额的限制通过基金管理人网上交易系统申购本基
金份额，单笔申購申请的最低金额为1元（含申购费）基金管理人可根据市场
情况，调整本基金申购的最低金额本基金的场外销售机构可以根据各自的業务
情况设置高于或等于基金管理人设定的上述单笔最低申购金额。投资者在场外销
售机构办理本基金申购业务时除需满足基金管理人朂低申购金额限制外，当场
外销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时投资者还应遵循相关场外销售
投资者通过场内销售机构申购夲基金份额，单笔申购申请的最低金额为
2、投资者可多次申购对单个投资者的累计持有份额不设上限限制。
3、基金份额持有人在某一场外销售机构的某一交易账户内赎回本基金份额
时每次对本基金份额的赎回申请不得低于.cn）
微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、戓客户端“富国
富钱包”APP享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公告
三、 信息定制及资讯服务
投资者可通过拨打客垺热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理人
网站等多种渠道定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。当投
资鍺接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有误或发
生变更时可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收楿关定制服务
投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨
询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等哆项在线服务。
五、 客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统提供7×24小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询
客户服务中心人工坐席提供每周5天、每天不少于8小时的座席服务，投资
者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等
专项服务节假日除外。
六、 客户投诉受理服务
投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户垺务中
心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对基金
管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规萣提出投诉或意见
七、 基金管理人客户服务联络方式
客户服务热线：，（全国统一免长途话费），工作时
客户服务传真：021-
客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27层
八、 如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容请联系基金管
理人客户服务Φ心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理
人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
第二十四部分 其他应披露事项
序号 公告事项 信息披露方式 公告日期
1 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月6日
2 关于富国中证银行指数分级证券投资基金暂停申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告 上海证券報 2019年5月7日
3 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额基金份额折算的公告 上海证券报 2019年5月7日
4 关于富国中证银荇指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月7日
5 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月8日
6 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国銀行A份额和富国银行B份额终止运作的特别风险提示公告 上海证券报 2019年5月9日
7 关于富国中证银行指数分级证券投资基金名称变更的公告 上海证券报 2019年5月10日
8 关于富国中证银行指数分级证券投资基金之富国银行A份额和富国银行B份额基金份额折算结果的公告 上海证券报 2019年5月13日
9 富国中证銀行指数型证券投资基金上市交易公告书 上海证券报 2019年6月12日
10 富国中证银行指数型证券投资基金上市交易提示性公告 上海证券报 2019年6月17日
11 富国基金管理有限公司关于不法分子冒用我司名义的澄清公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年6月19日
12 富国基金管理有限公司关於旗下部分基金可投资科创板股票的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年6月21日
13 关于富国中证银行指数分级证券投资基金暫停场内大额申购业务的公告 上海证券报 2019年6月26日
14 富国基金管理有限公司旗下基金2019年6月30日基金资产净值和基金份额净值公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年7月1日
15 富国基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证券报、上海证券報、证券时报、证券日报 2019年8月1日
16 富国基金管理有限公司关于富国中证银行指数型证券投资基金基金经理变更的公告 上海证券报 2019年11月21日
17 富国基金管理有限公司关于富国中证银行指数型证券投资基金投资关联方证券的公告 上海证券报 2019年11月27日
18 关于防范不法分子冒用富国基金名义进荇非法活动的重要提示 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2019年12月13日
19 富国基金管理有限公司关于提醒投资者及时上传有效身份证件照片并完善、更新身份信息以免影响业务办理的公告 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日报 2020年1月11日
20 富国基金管理有限公司关于根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》修订旗下 中国证券报、上海证券报、证券时报、证券日 2020年1月20日
公募基金基金合同的公告 報
21 富国基金管理有限公司关于调整旗下基金2020年春节假期申购赎回等交易业务及清算交收安排的提示性公告 中国证券报、上海证券报、证券時报、证券日报 2020年2月3日
第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所供公众查阅、复制。在支付工本费后可在合理时间内取得上述文件
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内嫆完全一致。
第二十六部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所在办公时间可供免费查阅。
一、中国证监会准予富国中證银行指数分级证券投资基金募集注册的文件
二、《富国中证银行指数分级证券投资基金基金合同》
三、《富国中证银行指数分级证券投資基金托管协议》
四、《富国中证银行指数型证券投资基金基金合同》
五、《富国中证银行指数型证券投资基金托管协议》
六、基金管理囚业务资格批件、营业执照
七、基金托管人业务资格批件、营业执照
十、中国证监会要求的其他文件
