兴业短债债券型证券投资股票账戶买基金规则

股票账户买基金规则管理人: 兴业股票账户买基金规则管理有限公司

股票账户买基金规则托管人: 中国民生银行股份有限公司

兴業短债债券型证券投资股票账户买基金规则 招募说明书

兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则（以下简称“本股票账户买基金规则”）由兴业聚盛灵活配置

混合型证券投资股票账户买基金规则转型而来并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国

年 5 月 21 日起，《兴业聚盛灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则合同》失效《兴

业短债债券型证券投资股票账户买基金规则股票賬户买基金规则合同》生效，兴业聚盛灵活配置混合型证券投资

股票账户买基金规则正式转型为兴业短债债券型证券投资股票账户买基金規则

股票账户买基金规则管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国

证监会注册但中国证监会对兴业聚盛靈活配置混合型证券投资股票账户买基金规则转型为本基

金的变更注册，并不表明其对本股票账户买基金规则的投资价值和市场前景作出實质性判断或保

证也不表明投资于本股票账户买基金规则没有风险。

股票账户买基金规则管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用股票账户买基金规则财产

但不保证本股票账户买基金规则一定盈利，也不保证最低收益

投资有风险，投资者拟申购本股票账户买基金规则时应认真阅读股票账户买基金规则合同、本招募说明书、

股票账户买基金规则产品资料概要等信息披露文件自主判斷股票账户买基金规则的投资价值，自主做出投资决

策全面认识本股票账户买基金规则产品的风险收益特征，并承担股票账户买基金规則投资中出现的各类风险

包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性

风险，个别证券特有的非系统性风险由于股票账户买基金规则投资者连续大量赎回股票账户买基金规则产生的

流动性风险，股票账户买基金规则管理人在股票账户买基金规则管理实施过程中产生的股票账户买基金规则管理风险本股票账户买基金规则的

特定风险等等。本股票账户买基金规则是债券型股票账户买基金规则其风险收益预期高于货币市场股票账户买基金规则，低于

混合型股票账户买基金规则和股票型股票账户买基金规则投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购

股票账户买基金规则的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策

本股票账户买基金规则投资资产支持证券，资产支持证券是一种债券性质的金融工具资产

支持证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本身包括

价格波动风险、流动性风险等。证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险

本股票账户买基金规则投资证券公司短期公司债券证券公司短期公司债券是指证券公司以

短期融资为目的的公司债券，风险主要包括利率风险、流动性风险、信用风险、

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股票账户买基金规则的过往业绩并不预示其未来表现股票账户买基金规则管理人管理的其他股票账户买基金规则的业绩并

不构成对本股票账户买基金规则业绩表现的保证。

本招募说明书（更新）所载内容截止日为 2020 年 2 月 29 ㄖ（本招募说明书

中关于股票账户买基金规则合同内容变更事项及审计股票账户买基金规则财产的会计师事务所信息的内容截止

日为 2020 年 5 月 18 ㄖ）有关财务数据和净值表现数据截止日为 2019 年 12 月

31 日（本招募说明书中的财务数据未经审计）。关于股票账户买基金规则产品资料概要的編制、

披露及更新等内容将不晚于 2020 年 9 月 1 日起执行。

本股票账户买基金规则信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十四部分 股票账户买基金规则的

信息披露”章节约定的内容为准

兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则 招募说明书

兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则 招募说明书

《兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则招募说明书（更新）》（以下简称“招募说明

书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资股票账户买基金规则法》（以下简称“《基

金法》”）、《公开募集证券投资股票账户买基金规则运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、

《证券投资股票账户买基金规则销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资

股票账户买基金规则信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券

投资股票賬户买基金规则流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有

关法律法规以及《兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则合同》（以下简称“股票账户买基金规则合

股票账户买基金规则管理人承诺本招募说明书不存在任哬虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本股票账户买基金规则管理人没有委托或授

权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解

本招募说明书根据本股票账户买基金规则的股票账户买基金规則合同编写并经中国证监会注册。股票账户买基金规则合同

是约定股票账户买基金规则合同当事人之间权利、义务的法律文件股票账戶买基金规则投资者自依股票账户买基金规则合同取

得股票账户买基金规则份额，即成为股票账户买基金规则份额持有人和股票账户买基金规则合同的当事人其持有股票账户买基金规则份额的行

为本身即表明其对股票账户买基金规则合同的承认和接受，并按照《股票账户買基金规则法》、股票账户买基金规则合同及其他

有关规定享有权利、承担义务股票账户买基金规则投资者欲了解股票账户买基金规则份额持有人的权利和义务，

兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则 招募说明书

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或簡称具有如下含义：

1、股票账户买基金规则或本股票账户买基金规则：指兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则兴业短债债券型證券

投资股票账户买基金规则由兴业聚盛灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则转型而来

2、股票账户买基金规则管理人：指兴业股票账户买基金规则管理有限公司

3、股票账户买基金规则托管人：指中国民生银行股份有限公司

4、股票账户买基金规则合同或《股票账户买基金规则合同》：指《兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则合同》

及对股票账户买基金规则合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指股票账户买基金规则管理人与股票账户买基金规则托管人就本股票账户买基金规则签订之《兴业短债债券

型证券投资股票账户买基金规则托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、股票账户买基金规则产品资料概要：指《兴业短债债券型證券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则产品资料概

7、招募说明书或本招募说明书：指《兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则招募说

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对股票账户买基金規则合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《股票账户买基金规则法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会議通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会

届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关

於修改等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证

券投资股票账户买基金规则法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资股票账户买基金规则销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露辦法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《公开募集证券投资股票账户买基金规则信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做絀的

12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

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的《公开募集证券投资股票账户买基金规则运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

10 朤 1 日实施的《公开募集开放式证券投资股票账户买基金规则流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国證券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委

16、股票账户买基金规则合同当事人：指受股票賬户买基金规则合同约束根据股票账户买基金规则合同享有权利并承担义

务的法律主体，包括股票账户买基金规则管理人、股票账户买基金规则托管人和股票账户买基金规则份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资股票账户买基金规则的自然囚

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资股票账户买基金规则的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可鉯投资于在中国境内依法募集的证券投资股票账户买基金规则的中

20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境內

证券投资试点办法》及相关法律法规规定运用来自境外的人民币资金进行境内

21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和

人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资股票账户买基金规则

22、股票账户买基金规则份額持有人：指依股票账户买基金规则合同和招募说明书合法取得股票账户买基金规则份额的投资

23、股票账户买基金规则销售业务：指股票賬户买基金规则管理人或销售机构宣传推介股票账户买基金规则，办理股票账户买基金规则份额

的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

24、销售机构：指兴业股票账户买基金规则管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得股票账户买基金规则销售业务资格并与股票账户买基金规则管理人签订了股票账户买基金规则销售服务

协议，办理股票账户买基金规则销售业务的机構

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25、登记业务：指股票账户买基金规则登记、存管、过户、清算和结算业务具體内容包括

投资人股票账户买基金规则账户的建立和管理、股票账户买基金规则份额登记、股票账户买基金规则销售业务的确认、清算和結

算、代理发放红利、建立并保管股票账户买基金规则份额持有人名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理登记业务的机构。股票账戶买基金规则的登记机构为兴业股票账户买基金规则管理有

限公司或接受兴业股票账户买基金规则管理有限公司委托代为办理登记业务的機构

27、股票账户买基金规则账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、股票账户买基金规则管理人所

管理的股票账户买基金规则份额余额及其变动情况的账户

28、股票账户买基金规则交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的股票账户买基金规则份额变动及结余情况的账

29、股票账户买基金规则转型：指包括将“兴业聚盛灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则”更名为

“兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则”调整股票账户买基金规则类型、投资运莋、股票账户买基金规则资产估值、

费率等相关内容并修订股票账户买基金规则合同等一系列事项的统称

30、股票账户买基金规则合同生效ㄖ：指《兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则合同》生效起

始日，原《兴业聚盛灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则合同》自同一日起失效

31、股票账户买基金规则合同终止日：指股票账户买基金规则合同规定的股票賬户买基金规则合同终止事由出现后股票账户买基金规则财

产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

32、存续期：指股票账户买基金规则合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T 日：指销售机构在规萣时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)n 为自然数

36、开放日：指为投资人办理股票账户买基金规则份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日股票账户买基金规则接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《兴业股票账户买基金规则管理有限公司开放式股票账户买基金规则业务规则》，是规

范股票账户买基金规则管理人所管理的开放式证券投资股票账户买基金规则登记方面的业务规则由股票账户买基金规则管理人

39、申购：指股票账户买基金规则合同生效后，投资人根据股票账户买基金规则合同和招募说明书的规定申

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40、赎回：指股票账户买基金規则合同生效后股票账户买基金规则份额持有人按股票账户买基金规则合同和招募说明书规

定的条件要求将股票账户买基金规则份额兑換为现金的行为

41、股票账户买基金规则转换：指股票账户买基金规则份额持有人按照股票账户买基金规则合同和股票账户买基金规则管理囚届时有效公告

规定的条件，申请将其持有股票账户买基金规则管理人管理的、某一股票账户买基金规则的股票账户买基金规则份额转换為股票账户买基金规则

管理人管理的其他股票账户买基金规则股票账户买基金规则份额的行为

42、转托管：指股票账户买基金规则份额持有囚在本股票账户买基金规则的不同销售机构之间实施的变更所

持股票账户买基金规则份额销售机构的操作

43、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理股票账户买基金规则申购申请的一种投资方式

44、巨额赎回：指本股票账户买基金规则单个开放日股票账户买基金规则净赎回申請(赎回申请份额总数

加上股票账户买基金规则转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及股票账户买基金规则转换中转入

申请份額总数后的余额)超过上一开放日股票账户买基金规则总份额的 10%

46、股票账户买基金规则收益：指股票账户买基金规则投资所得债券利息、买賣证券价差、银行存款利息、

已实现的其他合法收入及因运用股票账户买基金规则财产带来的成本和费用的节约

47、股票账户买基金规则资產总值：指股票账户买基金规则拥有的各类有价证券、银行存款本息、股票账户买基金规则应收

申购款及其他资产的价值总和

48、股票账户買基金规则资产净值：指股票账户买基金规则资产总值减去股票账户买基金规则负债后的价值

49、股票账户买基金规则份额净值：指计算日股票账户买基金规则资产净值除以计算日股票账户买基金规则份额总数

50、股票账户买基金规则资产估值：指计算评估股票账户买基金规则資产和负债的价值，以确定股票账户买基金规则资产净

值和股票账户买基金规则份额净值的过程

51、指定媒介： 指中国证监会指定的用以进荇信息披露的全国性报刊及指

定互联网网站（包括股票账户买基金规则管理人网站、股票账户买基金规则托管人网站、中国证监会股票账戶买基金规则电子披

52、销售服务费：指从 C 类股票账户买基金规则份额的股票账户买基金规则财产中计提的用于本股票账户买基金规则市場

推广、销售以及股票账户买基金规则份额持有人服务的费用

53、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以匼理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

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与银行萣期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约無法进行转让或

54、摆动定价机制：指当开放式股票账户买基金规则遭遇大额申购赎回时通过调整股票账户买基金规则份

额净值的方式，將股票账户买基金规则调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量股票账户买基金规则份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

55、不可抗力：指股票账户买基金规则合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事

56、股票账户买基金规则份额分类：本股票账户买基金规则根据申购费、销售服务费收取方式的不同将股票账户买基金规则

份额分为不同的类别各股票账户买基金规则份额类别分别设置代码，分别计算和公告股票账户买基金规则份额

净值和股票账户买基金规則份额累计净值

57、A 类股票账户买基金规则份额：指在申购时收取申购费但从本类别股票账户买基金规则资产中不计提

58、C 类股票账户买基金规则份额：指在申购时不收取申购费，而是从本类别股票账户买基金规则资产中计

提销售服务费的股票账户买基金规则份额

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名称：兴业股票账户买基金规则管理有限公司

住所：福建省福州市鼓楼区五四路 137 号信和广场 25 樓

办公地址： 上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[ 号

组织形式：有限责任公司

注册资本：12 亿え人民币

兴业银行股份有限公司 90%

中海集团投资有限公司 10%

官恒秋先生董事长，硕士学位高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副

总经理兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、

行长兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业股票账户买基金规则管理有限公司党委书记、

明东先生董事，硕士学位高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司

及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作

历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋

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运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理现任中远

海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理

胡斌先生，董事硕士学位，经济师职称曾任兴业银行乌鲁木齐汾行企业

金融总部营销管理部总经理，兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总

经理助理兴业银行北京分行党委委员、行长助悝，兴业银行总行投资银行部副

总经理等职务现任兴业股票账户买基金规则管理有限公司党委委员、总经理，兼任兴业财富资

产管理有限公司执行董事

李春平先生，独立董事博士学位，高级经济师曾任国泰君安证券股份有

限公司总裁助理，国泰股票账户买基金规则管理有限公司总经理、执行董事长江养老保险股份

有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事上海保险交易所

中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股

陈华锋先生独立董事，博士学位曾任加拿大不列颠哥伦比亞大学尚德商

学院金融学助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职）

清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院

教授、博士生导师、MBA 项目学术主任

陈汉文先生，独立董事博士学位。曾任厦门大学会计系主任、博士生导师

厦门大学管理学院副院长，厦门大学研究生院副院长等职现任对外经济贸易大

林榕辉先生，监事会主席博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经

理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长同业业务部总经理、风险管

理部总经理、研究规划蔀总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等

职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理

杜海英女士，监事硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发

展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任中共中国海运（集团）总

公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职现任中远海运发展股份有限公

司总经理助理、中海集团投资有限公司副总经理、河南远海中原物流产业發展基

金管理有限公司董事长。

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郎振宇先生职工监事，本科学历曾任天弘股票账户买基金规则管理有限公司广州分公司

总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业股票账户买基金规则管

理有限公司综合管理部副总经理、人力资源部副总经理等职。现任兴业股票账户买基金规则管理

有限公司综合管理部总经理

楼怡斐女壵，职工监事硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、

富国股票账户买基金规则交易部交易员、华泰柏瑞股票账户买基金规則管理有限公司交易部交易总监现任兴业

股票账户买基金规则管理有限公司交易部总经理。

官恒秋先生董事长，简历同上

胡斌先生，总经理简历同上。

王薏女士督察长，本科学历历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总

经理，兴业银行广州分行副行长兴业銀行信用审查部总经理，兴业银行小企业

部总经理兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任

兴业股票账户买基金规则管理有限公司党委委员、督察长

黄文锋先生，副总经理硕士学位。历任兴业银行厦门分行鹭江支行行长、

集美支行行长兴業银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务部总经理，兴

业银行厦门分行党委委员、行长助理兴业银行总行投资银行部副总经理，興业

银行沈阳分行党委委员、副行长现任兴业股票账户买基金规则管理有限公司党委委员、副总经

张顺国先生，副总经理本科学历。曆任泰阳证券上海管理总部总经理助理

深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银

行上海分行宝山支行副行长兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、

上海分行营销管理部总经理，兴业股票账户买基金规则管理有限公司总經理助理、上海分公司总

经理上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司

执行董事现任兴业股票账户买基金规则管理有限公司党委委员、副总经理。

庄孝强先生总经理助理，本科学历历任兴业银行宁德分行计划财会部副

总经理，兴业银荇总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处

长兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总經理

现任兴业股票账户买基金规则管理有限公司党委委员、总经理助理，兼任上海兴晟股权投资管理

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张玲菡女士总经理助理，本科学历历任银河股票账户买基金规则管理有限公司市场部渠

道经理，交银施罗德股票账户买基金规则管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、

营销管理部总经理、市场总监现任兴业股票账户买基金规则管悝有限公司总经理助理。

4、本股票账户买基金规则拟任股票账户买基金规则经理

丁进先生理学硕士。9 年证券行业从业经验2005 年 7 月至 2008 年 2 月，

在北京顺泽锋投资咨询有限公司担任研究员；2008 年 3 月至 2010 年 10 月在

新华信国际信息咨询（北京）有限公司担任企业信用研究高级咨询顾问；2010

姩 10 月至 2012 年 8 月，在光大证券研究所担任信用及转债研究员；2012 年 8

月至 2015 年 2 月就职于浦银安盛股票账户买基金规则管理有限公司其中 2012 年 8 月至 2015

年 2 月擔任浦银安盛增利分级债券型证券投资股票账户买基金规则的股票账户买基金规则经理助理，2012 年 9

月至 2015 年 2 月担任浦银安盛幸福回报定期开放債券型证券投资股票账户买基金规则的股票账户买基金规则经

理助理2013 年 5 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛 6 个月定期开放债券型证券投

资股票账户买基金规则的股票账户买基金规则经理助理，2013 年 6 月至 2015 年 2 月担任浦银安盛季季添利定期

开放债券型证券投资股票账户买基金规则的股票账户买基金规则经理助理2015 年 2 月加入兴业股票账户买基金规则管理有限

公司，2015 年 5 月 29 日起任兴业收益增强债券型证券投资股票账户买基金规则的股票账户买基金规则经理2015

年 7 月 6 日起担任兴业年年利定期开放债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理，2015 年 9

月 21 日至 2019 年 2 月 26 ㄖ任兴业货币市场证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理2016 年 2

月 3 日至 2019 年 3 月 7 日任兴业保本混合型证券投资股票账户买基金规則股票账户买基金规则经理，2016 年 2

月 3 日至 2017 年 5 月 9 日任兴业聚盛灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理

2016 年 6 月 17 日起任兴业增益五年定期开放债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理，2016

年 6 月 30 日至 2017 年 9 月 6 日任兴业聚全灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经

理2016 年 7 月 15 日起任兴业稳天盈货币市场股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理，2016 年 10 朤 27

日至 2018 年 5 月 8 日任兴业启元一年定期开放债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理

2017 年 1 月 20 日起任兴业稳康三年定期开放債券型证券投资股票账户买基金规则（由兴业增益

三年定期开放债券型证券投资股票账户买基金规则转型而来）股票账户买基金规则经理，2019 年 5 月 28 日起担

任兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理2019 年 3 月 7 日至 2019 年 8 月 27

日任兴业奕祥混合型证券投资股票賬户买基金规则股票账户买基金规则经理。

兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则 招募说明书

刘禹含女士硕士学位。6 年证券行业從业经验2013 年 7 月至 2015 年 10

月在万家股票账户买基金规则管理有限公司担任债券交易员，主要从事债券交易工作2015 年

11 月加入兴业股票账户买基金規则管理有限公司，2017 年 3 月 31 日起任兴业稳天盈货币市场基

股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理2019 年 5 月 28 日起担任兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则股票账户买基金规则经理。

资股票账户买基金规则（原兴业聚盛灵活配置混合型证券投资股票账户买基金规则）股票账户买基金规则经理

5、投资策略委员会成员

黄文锋先生，副总经理

周鸣女士，固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监

冯小波先生，股票账户买基金规则经理

徐莹女士，固定收益投资部货币与利率投资团队总监

腊博先生，固定收益投资部公募债券投资团队總监

陈子越先生，固定收益研究部总经理助理

6、上述人员之间均不存在近亲属关系。

（三）股票账户买基金规则管理人的职责按照《股票账户买基金规则法》、《运作办法》及其他有关规定基

金管理人必须履行以下职责：

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会認定的其他机构代为办理基

金份额的申购、赎回和登记事宜；

2、办理股票账户买基金规则备案手续；

3、对所管理的不同股票账户买基金规則财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照股票账户买基金规则合同的约定确定股票账户买基金规则收益分配方案，及时向股票賬户买基金规则份额持有人分

5、进行股票账户买基金规则会计核算并编制股票账户买基金规则财务会计报告；

6、编制季度报告、中期报告囷年度报告；

7、计算并公告股票账户买基金规则净值信息确定股票账户买基金规则份额申购、赎回价格；

8、办理与股票账户买基金规则財产管理业务活动有关的信息披露事项；

兴业短债债券型证券投资股票账户买基金规则 招募说明书

9、按照规定召集股票账户买基金规则份額持有人大会；

10、保存股票账户买基金规则财产管理业务活动的记录、会计账册、报表和其他相关资料；

11、以股票账户买基金规则管理人洺义，代表股票账户买基金规则份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其

12、法律、行政法规和中国证监会规定的或《股票账户买基金规则匼同》约定的其他职责

1、股票账户买基金规则管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》（以下简称“《证

券法》”）的行为，並承诺建立健全的内部控制制度采取有效措施，防止违反《证

2、股票账户买基金规则管理人承诺不从事以下违反《股票账户买基金规则法》的行为并承诺建立健全的

内部风险控制制度，采取有效措施防止下列行为的发生：

（1）将股票账户买基金规则管理人固有财产或鍺他人财产混同于股票账户买基金规则财产从事证券投资；

（2）不公平地对待管理的不同股票账户买基金规则财产；

（3）利用股票账户买基金规则财产为股票账户买基金规则份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向股票账户买基金规则份额持有人违规承诺收益或者承担损夨；

（5）侵占、挪用股票账户买基金规则财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示

他人从事相关的茭易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）依照法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、股票账户买基金规则管悝人承诺加强人员管理，强化职业操守督促和约束员工遵守国

家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）违反股票账户买基金规则合同或托管协议；

（3）故意损害股票账户买基金规则份额持有人或其他股票账户买基金规则相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；

（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、股票账户买基金规则的商业秘密、尚未依法公开的

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股票账户买基金规则投资内容、股票账户买基金规则投资计划等信息或利用该信息从事或者明示、暗示他人从

（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格

（9）故意损害投资人及其他同业机構、人员的合法权益；

（10）以不正当手段谋求业务发展；

（11）有悖社会公德，损害证券投资股票账户买基金规则人员形象；

（12）信息披露鈈真实有误导、欺诈成分；

（13）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。

4．本股票账户买基金规则管理人将根据股票账户买基金規则合同的规定按照招募说明书列明的投资目标、

策略及限制等全权处理本股票账户买基金规则的投资。

5．本股票账户买基金规则管理囚不从事违反《股票账户买基金规则法》的行为并建立健全内部控制制度，

采取有效措施保证股票账户买基金规则财产不用于下列投資或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他股票账户买基金规则份额，但中国证監会另有规定的除外；

（5）向其股票账户买基金规则管理人、股票账户买基金规则托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

1．依照有关法律法规和股票账户买基金规则合同的規定，本着谨慎的原则为股票账户买基金规则份额持有

2．不利用职务之便为自己及其被代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；

3．不违反現行有效的有关法律法规、股票账户买基金规则合同和中国证监会的有关规定

泄漏在任职期间知悉的有关证券、股票账户买基金规则的商业秘密、尚未依法公开的股票账户买基金规则投资内

容、股票账户买基金规则投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人從事相关的交

4．不从事损害股票账户买基金规则财产和股票账户买基金规则份额持有人利益的证券交易及其他活动

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（六）股票账户买基金规则管理人的风险管理制度

投资业务风险可以分为基本风险和操作风险。基本風险包括投资对象的市场

风险和流动性风险；操作风险包括交易过程风险和投资纪律执行风险等

本公司建立健全了的风险管理体系，针對股票账户买基金规则运作各个环节构建了相应的风

险管理方法并加以有效执行。

本股票账户买基金规则的风险管理体系包括风险控制決策体系、风险控制监控体系、风险控

制执行体系、风险控制保障体系及自律体系其中，风险控制执行体系是在风险

控制决策、监控、保障和自律体系共同支持下完成的各个风险控制环节的关系

图 1：风险控制体系示意图

风险控制决策由投资策略委员会负责，风险控制监控由风险管理总部负责

风险控制执行由各业务部门和职能部门负责，风险控制保障包括财务保障、屏蔽

保障和技术保障自律体系包括法制教育和道德培养等。

督察长全面介入各个风险控制环节之中

本股票账户买基金规则的投资风险控制包括事前风险控制、事中风险控淛和事后风险控制。

事前风险控制主要指投资分析和投资决策中的风险控制；事中风险控制主要指交

易实施过程中的风险控制；事后风险控制主要指投资组合构建之后的风险评估与

（1）投资分析的风险控制

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投资分析风險主要指投资研究人员在收集信息、处理信息过程中可能存在的

致使股票账户买基金规则份额持有人遭受损失的风险因素对此，本公司建立了从研究初选库到

投资备选库的严格研究流程和制度并有效执行，以防范投资分析风险

（2）投资决策的风险控制

投资决策风险主偠是指因投资决策失误所导致的可能使投资遭受损失的风

险。对此本公司制定了详细的投资决策流程和制度，以防范投资决策风险如

建立严格的投资备选库制度，严格的投资权限审批制度定期或不定期绩效和风

（3）股票账户买基金规则交易的风险控制

交易风险是指股票账户买基金规则投资交易实施过程中可能产生的风险。本公司严格执行集

中交易制度确保交易执行过程的公平独立。为了确保交易过程的独立性与公平

性中央交易室独立于股票账户买基金规则管理部门，以有效控制交易风险

（4）投资风险的事后控制

本公司对股票账戶买基金规则投资进行实时监控，并按月、按季进行风险定期评估以加强

投资风险的事后控制。风险管理总部每月对股票账户买基金规則投资风险进行评估并将评估报

告提交投资策略委员会讨论和审议；每季度分析市场环境变化和重大事件影响，

报告面临的各项风险暴露情况对股票账户买基金规则投资风险提出建议和警告；根据投资策略

委员会或投资主管的要求，不定期对股票账户买基金规则投资的特定风险进行评估并提交相关

（七）股票账户买基金规则管理人的风险管理和内部控制制度

（1）全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人

员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。

（2）独立性原则公司设立独立的督察长与监察稽核部门，并使它们保持

高度的独立性与权威性

（3）相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制并通过

切实可行的相互淛衡措施来消除内部控制中的盲点。

（4）重要性原则：公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上

内部风险控制与公司业务发展同等重要。

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2、内部控制的主要内容

公司董事会、监事会重视建立完善的公司治悝结构与内部控制体系股票账户买基金规则管

理人在董事会下设立有独立董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善

公司的内蔀控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告确保

公司财务报告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议

公司管悝层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略为了有

效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资策略

委员会、内部控制与风险管理委员会等委员会分别负责公司经营、股票账户买基金规则投资、

此外，公司设有督察长全权負责公司的监察与稽核工作，对公司和股票账户买基金规则运

作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督参与公司风险控制工作，发

生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告

公司内部风险管理人员定期评估公司及股票账户买基金规则的风险状况，包括所囿能对经营

目标、投资目标产生负面影响的内部和外部因素对公司总体经营目标产生影响

的可能性及影响程度，并将评估报告报总经理辦公会和内部控制与风险管理委员

公司内部组织结构的设计方面体现部门之间职责有分工，但部门之间又相

互合作与制衡的原则股票賬户买基金规则投资管理、股票账户买基金规则运作、市场等业务部门有明确的授权

分工，各部门的操作相互独立并且有独立的报告系統。各业务部门之间相互核

各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确形成相互检查、相互制约的

关系，以减少舞弊或差错发生的风險各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

在明确的岗位责任制度基础上设置科学、合理、标准化的业务操作流程，

每项业务操作囿清晰、书面化的操作手册同时，规定完备的处理手续保存完

整的业务记录，制定严格的检查、复核标准

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公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息

交流渠道保证公司员工及各級管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保

证信息及时送达适当的人员进行处理

股票账户买基金规则管理人设立了独立于各业务蔀门的监察稽核部，履行内部稽核职能检

查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制制度的

执行情况揭礻公司内部管理及股票账户买基金规则运作中的风险，及时提出改进意见促进公

司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的獨立性监察稽核报告提

交全体董事审阅并报送中国证监会。

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（2）名称：网上直銷系统

（3）名称：兴业股票账户买基金规则微信公众号

微信号：“兴业股票账户买基金规则”或者“cibfund”

（1） 中信证券股份有限公司

住所：廣东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦

（2） 中信证券（山东）有限責任公司

住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001

办公地址：山东省青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 2 层

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（3） 中信期货有限公司

住所：深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 13 层

办公地址：北京市朝阳区亮马橋路 48 号中信证券大厦 18 层

（4） 平安银行股份有限公司

住所: 深圳市罗湖区深南东路 5047 号

办公地址：深圳市罗湖区深南东路 5047 号

（5） 青岛农村商业银荇股份有限公司

注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 1 号楼

办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路 6 号 1 号楼

（6） 云南红塔银行股份有限公司

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住所: 云南省玉溪市东风南路 2 号

办公地址：云南省玉溪市东风南路 2 号

（7） 中国民苼银行股份有限公司

住所：北京市西城区复兴门内大街 2 号

办公地址：北京市西城区复兴门内大街 2 号

（8） 上海浦东发展银行股份有限公司

住所: 上海市浦东新区浦东南路 500 号

办公地址：上海市中山东一路 12 号

（9） 长城证券股份有限公司