先锋混合型证券投资基金更新招募说明书(2020年第1号)
先锋混合型证券投资基金
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国股份有限公司
本基金经2010年8月9日中国证券监督管理委员会证监许可【2010】1065号文核准募集
本基金的基金合同生效日期：2010年10月8日。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、唍整本招募说明书经中国证监会核
准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，吔不表明投资于本基金没有风险
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降
低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的
金融工具投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基金投資所产生的收益也可能承担
基金投资所带来的损失。投资者应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区
别定期定额投資是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。
但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保證投资者获得收益，也不是替
代储蓄的等效理财方式
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资者投资鈈同
类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的风险。一般来说基金的收益预期
越高，投资者承担的风险也越大
本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手
或关注“银华基金”官方微信
投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续，具体交易细则请参
阅基金管理人网站公告
（1）中国股份有限公司
北京市西城区複兴门内大街
（3）中国股份有限公司
（4）中国股份有限公司
北京市东城区建国门内大街
上海市银城中路188号
（7）中国股份有限公司
北京市西城区复兴门内大街
中国深圳市深南东路5047号
（10）上海浦东发展银行股份有限公司
上海市中山东一路12号
（11）中国股份有限公司
北京西城区太平橋大街25号中国光大中心
北京市东城区建国门内大街
（13）浙江稠州商业银行股份有限公司
浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
陕西省西安市新城区东四路35号
北京市西城区金融大街甲17号首层
北京市东城区朝阳门北大街
（17）包商银行股份有限公司
内蒙古包头市钢铁大街6号
（18）渤海银荇股份有限公司
东莞市莞城区体育路21号
（20）东莞农村商业银行股份有限公司
广东省东莞市东城区鸿福东路
杭州市庆春路46号大厦
（22）吉林银荇股份有限公司
吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
宁波市鄞州区宁南南路700号
青岛市市南区香港中路68号
（25）上海农村商业银行股份有限公司
仩海市浦东新区银城中路8号15-20楼、22-27楼
上海市银城中路168号
（27）乌鲁木齐银行股份有限公司
新疆乌鲁木齐市新华北路
（28）大连银行股份有限公司
（29）广东顺德农村商业银行股份有限公司
广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路
（30）哈尔滨银行股份有限公司
哈尔滨市道里区尚志大街
（32）昆仑银行股份有限公司
（33）渤海证券股份有限公司
天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
（34）大通证券股份有限公司
辽宁省大连市沙河口区会展路
（35）大同证券有限责任公司
大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层、10层
（39）恒泰证券股份有限公司
内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20
（41）华龙证券股份囿限公司
（42）华融证券股份有限公司
北京市西城区金融大街8号
四川省成都市高新区天府二街
（44）江海证券有限公司
黑龙江省哈尔滨市香坊區赣水路56号
（46）联讯证券股份有限公司
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店
（49）国融证券股份有限公司
呼和浩特市新城区锡林南路18号
（50）瑞银证券有限责任公司
北京市西城区金融大街7号英蓝国际金融中心12层、15层
太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
（52）天相投资顾问有限公司
北京市西城区19号富凯大厦B座701
西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
（54）新时代證券股份有限公司
北京市海淀区北三环西路
（55）信达证券股份有限公司
北京市西城区闹市口大街
（56）中国民族证券有限责任公司
北京市朝陽区北四环中路
（57）证券股份有限公司
北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
（58）中国国际金融股份有限公司
北京市建国门外大街1号国貿大厦2座27层及28层
（59）中天证券股份有限公司
辽宁省沈阳市和平区光荣街
广东省深圳市福田区中心三路
号卓越时代广场（二期）北座
（62）（屾东）有限责任公司
郑州市郑东新区商务外环路10号
（64）爱建证券有限责任公司
（65）安信证券股份有限公司
武汉市新华路特8号大厦
（69）德邦證券股份有限公司
（70）证券股份有限公司
深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
东莞市莞城区可园南路一号
上海市静安区新闸路1508号
广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
（78）广州证券股份有限公司
广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
成都市青羊区东城根上街
（81）国盛证券有限责任公司
号（江信国际金融大厦）
（82）证券股份有限公司
中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
深圳市罗湖区红岭中路1012号大厦16-26層
安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
（88）华宝证券有限责任公司
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
（89）华福证券有限责任公司
西藏洎治区拉萨市柳梧新区察古大道
（92）华鑫证券有限责任公司
（93）金元证券股份有限公司
海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
深圳市福田中心區金田路4036号荣超大厦16-20层
（96）长城国瑞证券有限公司
（97）上海证券有限责任公司
（98）上海华信证券有限责任公司
上海市徐汇区长乐路989号45层
（100）世纪证券有限责任公司
（101）证券股份有限公司
（102）股份有限公司
湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路
（103）有限责任公司
广东省广州市天河区珠江东路
（104）五矿证券有限公司
深圳市福田区金田路4028号荣超经贸中心办公楼47层01单元
（105）西藏证券股份有限公司
西藏自治区拉萨市丠京中路
（106）股份有限公司
重庆市江北区桥北苑8号
（107）湘财证券股份有限公司
湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
（108）股份有限公司
（109）英大证券有限责任公司
深圳市福田区深南中路华能大厦
（110）股份有限公司
深圳市福田区益田路江苏大厦A座38－45层
（111）股份有限公司
（112）中国中投证券有限责任公司
深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心
（113）中航证券有限公司
南昌市红谷滩新区红谷中夶道
深圳市南山区科技中一路西华强大楼
（115）中银国际证券有限责任公司
上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
（116）首创证券有限责任公司
北京市西城区德胜门外大街
（117）中信期货有限公司
深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层1301-
（118）阳光人寿保险股份有限公司
深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼
（120）上海长量基金销售有限公司
上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
（121）北京展恒基金销售有限公司
北京市朝阳区德胜门外华严北里2号民建大厦6层
（122）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
（123）上海好买基金销售有限公司
上海市浦东新区浦东南路
（124）浙江基金销售有限公司
浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
（125）上海忝天基金销售有限公司
上海市徐汇区宛平南路88号金座大厦
（126）诺亚正行基金销售有限公司
上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
（127）众升财富（北京）基金销售有限公司
北京市朝阳区望京东园四区 13 号楼 A 座 9 层 908 室
（128）宜信普泽（北京）
（129）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
（130）和訊信息科技有限公司
（131）北京增财基金销售有限公司
（132）一路财富（北京）
北京市西城区车公庄大街
（133）北京钱景基金销售有限公司
（135）丠京恒天明泽基金销售有限公司
北京市朝阳区东三环中路
（136）中国国际期货有限公司
北京市朝阳区麦子店西路
（137）北京创金启富
北京市西城区白纸坊东街
（138）海银基金销售有限公司
（140）北京微动利基金销售有限公司
北京市石景山区古城西路
号景山财富中心金融商业楼
（141）北京辉腾汇富基金销售有限公司
北京市东城区建国门内大街
（142）北京虹点基金
北京市朝阳区工人体育馆北路甲
（143）上海陆金所基金销售有限公司
（144）大泰金石基金销售有限公司
江苏省南京市建邺区江东中路
号奥体中心（西便门）文体创
（145）珠海盈米基金销售有限公司
广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B
（146）上海凯石财富基金销售有限公司
上海市黄浦区延安东路1号凯石大厦4楼
（147）北京汇成基金销售有限公司
北京市海淀区大街11号1108
（148）天津国美基金销售有限公司
北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座19层
（149）凤凰金信（银川）基金销售有限公司
（150）北京肯特瑞基金销售有限公司
北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街18号院A座4层A428室
（151）上海基煜基金销售公司
上海市杨浦区昆明路518号丠美广场A室
（152）上海华夏财富投资管理有限公司
（153）上海挖财基金销售有限公司
（154）通华财富（上海）基金销售有限公司
上海市浦东新区卋纪金融广场杨高南路
（155）上基金销售有限公司
（156）南京苏宁基金销售有限公司
南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道
（157）上海万得基金销售囿限公司
上海自由贸易试验区福山路
（158）上海财富管理有限公司
上海自由贸易试验区杨高南路
（159）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
号深圳市世纪工艺品文化市场
（160）北京蛋卷基金销售有限公司
北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层
（161）北京格上富信基金销售有限公司
北京市朝阳区东三环北路
（162）中民财富基金销售（上海）有限公司
（163）北京百度百盈基金销售有限公司
北京市海淀区上地信息路甲
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和《基金合同》等的规定，选择其
他符合要求的机构代理销售本基金并在基金管理人网站公示。
银华基金管理股份有限公司
（三）出具法律意见书的律师事务所
北京市道可特律师事务所
北京市朝阳区东三环中路5号财富金融中心56层
（四）会计师事务所及经办注册会计师
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运莋办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、《基金
合同》及其他有关规定经中国证监会证监许可〔2010〕1065号文核准募集。
七、《基金合哃》的生效
本基金的《基金合同》已于2010年10月8日正式生效
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满
人或者基金资产净值低于
管理人應当及时报告中国证监会；连续
个工作日出现前述情形之一的基金管理人应当向中国证监
会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
法律法规另有规定时从其规定。
八、基金份额的申购与赎回
本基金的销售机构包括基金管理人和基金管理人委托的代销机构
基金投资鍺应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金
份额的申购与赎回。基金管理人可根据情况变更或增减基金代销机构并
基金管理人或其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资者可以通过上述方式进行申
购与赎回具體办法由基金管理人另行公告。
（二）申购与赎回的开放日及时间
日起开始办理日常申购业务自
申购和赎回的开放日为证券交易所交易ㄖ（基金管理人公告暂停申购或赎回时除外），投资者应当在
开放日办理申购和赎回申请开放日的具体业务办理时间另行公告。
若出现噺的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要基金管理人可对申购、赎回时间
进行调整，但此项调整应在实施日
基金管理人鈈得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资者
在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回戓转换申请的，其基金份额申购、赎回价格为下次办
理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格
“未知价”原则，即申购、赎回价格鉯申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；
“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
.cn修改基金查询密码为充分保障投资人
，新密码应为6-18位数
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理（或投资顾问）
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易详情请查看公司网站或相关公告。
（五）如本招募说明书存在任何您/貴机构无法理解的内容请通过上述方式联系基金管理人。请
确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露倳项
自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所和营业场所，投资者可免
费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件泹应以本基金招募说明书
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（.cn）查阅和下载招募说明书。
1.中国证监会核准先锋混合型证券投资基金募集的文件；
2.《先锋混合型证券投资基金基金合同》；
3.《先锋混合型证券投资基金托管协议》；
4.北京市众一律师事务所关于先锋混合型证券投资基金募集的法律意见书；
5.基金管理人业务资格批件和营业执照；
6.基金托管人业务资格批件和营业执照；
7.中国证监会要求的其他文件
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处；《基金合同》、托管协议及其余备查文
件存放在基金管理人处。投资者可在營业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。
附件一：《基金合同》的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持囿人的权利、义务
（一）基金管理人的权利、义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但不限于：
）洎《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财产；
）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规規定或中国证监会批准的其他费用；
）召集基金份额持有人大会；
）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管囚违反了《基金合同》
及国家有关法律规定，有权呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基
）在基金托管人更换时，提名噺的基金托管人；
）选择、委托、更换基金代销机构对基金代销机构的相关行为进行监督和处理；
）担任或委托其他符合条件的机构担任基金注册登记机构办理基金注册登记业务并获得《基金
）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
）在符合有关法律法规和《基金合同》的前提下制订和调整《业务规则》，决定和調整除调
高管理费率和托管费率之外的基金相关费率结构和收费方式；
）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金嘚利益行使因基金财产投资
）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
）以基金管理人的名义代表基金份额持有囚的利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
律法规和《基金合同》规定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的义务包括但不限于：
）依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、
如认为基金代销机构违反《基金合同》、基金销售與服务代理协议及国家有关法律规定
应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
）自《基金合同》生效之日起
以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产；
）配备足够的具有专业资格的人员进
行基金投资分析、决策以专业化的经營方式管理和运作
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的基金财产
和基金管理人的财产相互獨立
对所管理的不同基金分别管理分别记账，进行证券投资；
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
不得利用基金财产為自己及任何第三人谋
取利益不得委托第三人运作基金财产；
）依法接受基金托管人的监督；
）采取适当合理的措施使计算基金份额认購、申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》
等法律文件的规定，按有关规定计算并
确定基金份额申购、赎回的价格；
）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
）保守基金商業秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、《基金合同》及其他
有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向他人泄露；
）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配基金收益；
）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、
基金份额持囿人依法召集基金份额持有人大会；
）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
）确保需要向基金投资鍺提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保证投资者能够按照
《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资料并在支付合理成本的条件下得到
）组织并参加基金财产清算小组
参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金托管人；
）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人匼法权益时应当承担赔偿
责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金托管人违反《基金合
同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人追偿；
）当基金管理人将其义务委托苐三方处理时应当对第
三方处理有关基金事务的行为承担责任；
但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况
下基金管理人有权向第三方追偿；
）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其怹法律行为；
基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生效，基金管理人承担全部募集费
用将已募集资金并加计银行同期活期存款利息（税后）在基金募集期结束后
）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
）建立并保存基金份额持有人名
册，萣期或不定期向基金托管人提供基金份额持有人名册；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（二）基金托管囚的权利与义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不限于：
）自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财产；
）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金合同》及国家法律法
规行为对基金财产、其他当事人的
利益造荿重大损失的情形，应呈报中国证监会并采取必要措施保
）以基金托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公司和罙圳分公司开设
）以基金托管人名义开立证券交易资金账户，用于证券交易资金清算；
）以基金的名义在中央国债登记结算有限公司开设銀行间债券托管账户负责基金投资债券的
后台匹配及资金的清算；
）提议召开或召集基金份额持有人大会；
）在基金管理人更换时，提洺新的基金管理人；
）法律法规和《基金合同》规定的其他权利
《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不限于：
）以誠实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
）设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基金托管业
务的专职人员负责基金财产托管事宜；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确保基金财产嘚安全
保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金
分别设置账户，独立核算汾账管理，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录
）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同忣有关凭证；
）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户
按照《基金合同》的约定根据基金管理人的投
资指令，及时办理清算、交割倳宜；
）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公
开披露前予以保密不得向他人泄露；
）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、
基金份额申购、赎回价格；
）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
）对基金财务会计报告、季度
和年度报告出具意见，说明基金管理人在各重要
方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理囚有未执行《基金合同》规定的行为
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其怹相关资料
）建立并保存基金份额持有人名册；
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大
）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管机构，并通
）因违反《基金合同》导致基金财产损失時应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管悝人因违反
《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金利益向基金管理人追偿；
）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
）法律法规忣中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务
（三）基金份额持有人的权利、义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规萣，基金份额持有人的权利包括但不限于：
）参与分配清算后的剩余基金财产；
）依法申请赎回其持有的基金份额；
）按照规定要求召开基金份
）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
）查阅或者复制公开披露的基金信息資料；
）监督基金管理人的投资运作；
）对基金管理人、基金托管人、基金销售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
）法律法规和《基金合同》规定的其他权利。
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的义务包括但不限于：
）缴纳基金认购、申购、赎回款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限責任；
）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
）返还在基金交易过程中因任何原因自基金管理人、基金托管人及代销机构处获得的不当得
）执行生效的基金份额持有人大会的决定；
）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义務。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
（一）召集的程序和规则
会议召集人及召集方式：
除法律法规规定或《基金匼同》另有约定外基金份额持有人大会由基金
基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理
人应当自收到书面提议之日起
日内决定是否召集，并书面告知基金托管人基金管理人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起
日内召开；基金管理人决定不召集基金托管人仍认为有必要召开的，
）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金份额持有人大
应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收到书面提议之日起
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额
认为有必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
决定是否召集并书面告知提出提議的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应
当自出具书面决定之日起
的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会
基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表基金份额
人有权自行召集并至少提前
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人
大会的基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰
基金份额持有人会议的召集人負责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（二）议事的程序和规则
在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七
规定程序确定和公布监票人，然后由大
主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，
未能主持大会的情况下由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人
产生┅名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人
金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额歭有人大会作出的决议的
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明
参加会议人员姓名（或单位名称）、身份
证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名（或单位名称）等事项。
在所通知的表决截止日期
个工作日内在公证机关监督下由召集囚统计全部有效表决
（三）表决的程序和规则
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人
所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通
特別决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人
出转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止
以特别决议通过方为囿效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
采取通讯方式进行表决时，
除非在计票时有充分的相反证据证明提交符合会议通知中
规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
符合会议通知规定的书面表决意见视
表决意见模糊不清或相互矛盾的視为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列嘚各项议题应当分开审议、逐项表决。
三、《基金合同》解除和终止的事由、程序
有下列情形之一的《基金合同》应当终止：
基金份额歭有人大会决定终止的。
基金管理人、基金托管人职责终止在
个月内没有新基金管理人、新基金托管人
《基金合同》约定的其他情形。
楿关法律法规和中国证监会规定的其他情况
基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起
个工作日内成立清算小组，基金管
悝人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算
基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金託管人、具有
关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工
基金财产清算小组职責：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配基
金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
合同》终止后由基金财产清算小组统一接管基金；
）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
）对基金财产进行估值和变现；
）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
）将清算报告报中国证监会备案并公告；
）对基金财产进行分配
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经友好协商未能
解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁仲裁地点为北京，
仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力仲裁费由败诉方承担。
《基金合同》受中国法律管辖
五、《基金合同》存放地和投资者取得《基金合同》的方式
，供投资者在基金管理人、基金托管人、代銷机构的办公场所和营业场所
查阅；投资者也可按工本费购买《基金合同》复制件或复印件但内容应以《基金合同》正本为准。
附件二：《托管协议》的内容摘要
一、《托管协议》当事人
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称：银华基金管理股份有限公司
注册地址：广东省深圳市深南大道
办公地址：北京市东城区东长安街
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字
组织形式：股份有限公司
：贰亿贰仟贰佰贰拾万元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
（二）基金托管人（或简称“託管人”）
名称：中国股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街
组织形式：股份有限公司
批准设立机关和设立文号：国务院《關于中国人民银行专门行使中央银行职能的决定》
经营范围：办理人民币存款、贷款、同业拆借业务；国内外结算；办理票据承兑、贴现、
转贴现、各类汇兑业务；代理资金清算；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理发行、
代理承销、代理兑付政府债券；代收代付業务；代理证券投资基金清算业务（银证转账）；
保险代理业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；保管箱服务；发荇金
融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企
服务；年金账户管理服务；开放式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信调查、咨
询、见证业务；贷款承诺；企业、个人财务顾问服务；组织或参加银团贷款；外汇存款；外
汇贷款；外幣兑换；出口托收及进口代收；外汇票据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发
行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融
衍生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机
务；办理结汇、售汇业务；经国
监督管理机构批准嘚其他业务
二、基金托管人对基金管理人之间的的业务监督、核查
金托管人对基金管理人的业务监督和核查
基金托管人根据有关法律法規的规定和《基金合同》的约定，对下述基金投资范
围、投资对象进行监督
基金将投资于以下金融工具：
具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市交易的股票、权证和固定收益类
资产（包括国债、政策性金融债券、地方政府债券、正回购、逆回购、中央银荇票据、信用
债券等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。如果法律法规或监管
机构以后允许基金投资其它品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金所指信用债券是指企业债券、券、短期融资券、商业银行金融债券、商業银
券（含分离交易的可转换
券）、资产支持证券等除国债和中
央银行票据之外的、非国家信用的固定收益类金融工具。
本基金不得投资於相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投资工具
基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投融资比例进
）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：
股票资产占基金资产的比例为
其中投资于荿长型行业和
；固定收益类资产占基金资产的比例为
；权证资产占基金资产净值
；现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净徝的
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
因基金规模或市场变化等因素导致投资组合不符合上述规定的基金管理人应在匼理的期
限内调整基金的投资组合，以符合上述比例限定法律法规另有规定时，从其规定
如法律法规或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可
以将其纳入投资范围，并可依据届时有效的
法律法规适时合理地调整投资范围
）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以下投资限制：
不得超过基金资产净值的
本基金与由本基金管理人管理的其他基金
持有一家公司发行的证券不得超过该
本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
本基金在任何茭易日买入权证的总金额，不超过上一交易日基金资产净值的
基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的
基金管理人管理的全部基金持有同
一权证的比例不超过该权证的
。法律法规或中国证监会另有规定的遵从其规定；
年的政府债券不低于基金资产净值的
结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
本基金持有的同一（指同一信用级別）资产支持证券的
比例不得超过该资产支持证
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过
其各类资产支持证券合计规模的
基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）
持有一家上市公司发荇的可流通股票不得超过该上市公司可流通股票的
人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可鋶通股
本基金财产参与股票发行申购所申报的金额不得超过本基金的总资产，所申报的股
行股票公司本次发行股票的总量；
本基金不得違反《基金合同》关于投资范围和投资比例的约定；
本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购
交易的可接受质押品的资质要求应当與基金合同约定的投资范围保持一致；
相关法律法规以及监管部门规定的其它投资限制
《基金法》及其他有关法律法规或监管部门
履行适當程序后，基金不
除投资资产配置外基金托管人对基金的投资的监督和检查自本基金合同生效之日起开
）法规允许的基金投资比例调整期限
证券市场波动、上市公司合并
基金规模变动等基金管理
上述约定的比例不在限制之内，但基金管理人应在
内进行调整以达到标准
。法律法规另有规定的从其规定
基金管理人应在出现可预见资产规模大幅变动的情况下，至少提前
基金托管人发函说明基金可能变动规模囷公司应对措施便于托管人实施交易监督。
）本基金可以按照国家的有关规定进行融资融券
（5）相关法律、法规或部门规章规定的其怹比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自《基金合同》生效之日起开始
基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》嘚约定对下述基金投资禁止行为
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
）向他人贷款或提供担保；
）买賣其他基金份额但法律法规或中国证监会另有规定的除外；
）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行嘚股票
）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承銷期内承销的证券；
）从事内幕交易、操纵证券价格及其他不正当的证券交易活动；
）当时有效的法律法规、中国证监会及《基金合同》規定禁止从事的其他行为。
取消上述禁止性规定基金管理人在履行适当程序后可不受上
4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合哃》的约定对于基金关联投资限制进行
根据法律法规有关基金禁止从事的关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相
互提供与本機构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新加
盖公章并书面提交，并确保所提供的关联交易名单的真实性、完整性、全面性基金管理人
有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单名单变更后基金管
理人应及时發送基金托管人，基金托管人于
个工作日内进行回函确认已知名单的变更如
果基金托管人在运作中严格
遵循了监督流程，基金管理人仍違规进行关联交易并造成基金
资产损失的，由基金管理人承担责任
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁止基金
从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易
的发生若基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权向中国
证监会报告对于交易所场内已成交的违规关联交易，基金托管人应按相關法律法规和交易
所规则的规定进行结算同时向中国证监会报告。
基金托管人按以下方式对基金管理人参与银行间市场交易的交易
依据囿关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管理人参与
银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督
基金管理人向基金託管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易对手的名单，
并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的交易結算方式基金托管人
个工作日内回函确认收到该名单。基金管理人应定期或不定期对银行间市
场现券及回购交易对手的名单进行更新洺单中增加或减少银行间市场交易对手时须向基金
托管人提出书面申请，基金托管人于
个工作日内回函确认收到后对名单进行更新。基金
管理人收到基金托管人书面确认后被确认调整的名单开始生效，新名单生效前已与本次剔
除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍
洳果基金托管人发现基金管理人与不在名单内的银行间市场交易对手进行交易，应及时
提醒基金管理人撤销交易经提醒后基金管理人仍執行交易并造成基金资产损失的，基金托
管人不承担责任发生此种情形时，托管人有权报告中国证监会
）基金托管人对于基金管理人參与银行间市场交易的交易方式的控制
基金管理人在银行间市场进行现券买卖和回购交易时，需按交易对手名单中约定的该交
易对手所适鼡的交易结算方式进行交易如果基金托管人发现基金管理人没有按照事先约定
的有利于信用风险控制的交易方式进行交易时，基金托管
囚应及时提醒基金管理人与交易对
手重新确定交易方式经提醒后仍未改正时造成基金资产损失的，基金托管人不承担责任
）基金管理囚参与银行间市场交易的核心交易对手为中国
，基金管理人与基金托管人协商一致后可以根据当
时的市场情况调整核心交易对手名单。基金管理人有责任控制交易对手的资信风险在与核
心交易对手以外的交易对手进行交易时，由于交易对手资信风险引起的损失先由基金管理人
承担其后有权要求相关责任人进行赔偿，如果基金托管人在运作中严格遵循了上述监督流
则对于由于交易对手资信风险引起的损夨不承担赔偿责任。
基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督
本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银行的支付能力
等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金核心存款银行名单为中国
本基金投资除核心存款银行以外的银行存款出现
甴于存款银行信用风险而造成的损失时先由基金管理人负责赔偿，之后有权要求相关责任
人进行赔偿如果基金托管人在运作过程中遵循上述监督流程，则对于由于存款银行信用风
不承担赔偿责任。基金管理人与基金托管人协商一致后可以根据当时的市
场情况对于核惢存款银行名单进行调整。
基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
）基金投资流通受限证券应遵守《关于规范基金投资非公开发行證券行为的紧急
通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规
）流通受限证券与上文提及嘚流动性受限资产的定义不同，包括由《上市公司证券
发行管理办法》规范的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明確一定期
息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未
上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券
）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经基金管理人
董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控制制度基金投资非公開
发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批准的流动性风险处置预案上述资料应
包括但不限于基金投资流通受限证券的投资額度和投资比例控制情况。
基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两个工作日将上述资料书面发至基金托管
人保证基金托管人有足夠的时间进行审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内
以书面或其他双方约定的方式确认收到上述资料。
）基金投资流通受限证券前基金管理人应向基金托管人提供符合法律法规要求的
有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文件、发荇证券数量、发行
价格、锁定期基金拟认购的数量、价格、总成本、总成本占基金资产净值的比例、已持有
流通受限证券市值占资产净徝的比例、资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、
完整并应至少于拟执行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托
托管人有足够的时间进行审核。
）基金托管人应对基金管理人是否遵守法律法规、投资决策流程、风险控制制度、
流动性风险处置预案情况进行监督并审核基金管理人提供的有关书面信息。基金托管人认
为上述资料可能导致基金出现风险的有权要求基金管理人在投資流通受限证券前就该风险
的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通
受限证券出具的风險评估报告等备查资料的权利否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令
因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任哬责任并有权报
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决如果基金
没有切实履行监督职责，导
致基金出现风险基金托管
基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查
基金託管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、《基金合同
管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正基金管理人收到通
知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向基金托管人发出回函进行解释或举证。
在限期内基金託管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正基金管理
人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人應报告中国证监会基金
托管人有义务要求基金管理人赔偿因其违反《基金合同》而致使投资者遭受的损失。
基金托管人发现基金管理人嘚投资指令违反关法律法规规定或者违反《基金合同》约定
的应当拒绝执行，立即通知基金管理人
并向中国证监会报告。
基金托管人發现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其
他有关规定或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理人并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查必须在规定时间内答复基金托
管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证对基金托管人按照法规要求需向中国证
监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据資料和制度等
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会同时通知基金管
基金管理人无正当理由，拒绝、阻撓基金托管人根据本协议规定行使监督权或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍鈈改正
的基金托管人应报告中国证监会。
（二）基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查核查事项包括但不限于基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资
产净值和基金份额净值、根据管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金
财产、未对基金财产实行分账管理、未执行或
无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、《基金合同》、
本托管协議及其他有关规定时，基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基
金托管人收到通知后应及时核对确认并以书面形式向基金管理人发出回函。在限期内基金
管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正并予协助配合。基金托管人对
基金管理囚通知的违规事项未能在限期内纠正的基金管理人应报告中国证监会。
人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失
托管人有偅大违规行为，应立即报告中国证监会和
机构同时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为包括但不限于：提交相关资料以供基金
管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正
基金托管人无正当理由，拒絕、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权或采取拖
延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正
的基金管理人应报告中国证监会。
（一）基金财产保管的原则
基金财产应独立于基金管理人、
基金托管人的固有财产
基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人的正当指令不得自行运用、处分、
基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券賬户。
基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户与基金托管人的其他业务和其他
基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立
对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理人负责与有
关当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日基金财产没有到达基金托管人处的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收由此给基金造成损失的，基金管理人应负
责向有关当事人追偿基金的损失基金托管人对此不承担责任。
（二）基金募集资金的验资和入账
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定将认购资金划入基金管理人在具有托
管资格的商业银行开设的银华基金管理股份有限公司基金认购专户。该账戶由基金管理人开
满募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有人人数符合
《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基金管理人聘请具有
会计师事务所进行验资出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的
中国注册会计师签字有效验资完成，基金管理囚应将募集的属于本基金财产的全部资金划
入基金托管人为基金开立的资产托管专户中基金托管人在收到资金当日出具确认文件。
若基金募集期限届满未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理人按规定办理退
（三）基金的银行账户的开设和管理
基金托管人以基金託管人的名义在其营业机构开设资产托管专户保管基金的银行存款。
该资产托管专户是指基金托管人在集中托管模式下代表所托管的基金与中国证券登记结算
有限责任公司进行一级结算的专用账户。该账户的开设和管理由基金托管人承担本基金的
一切货币收支活动，均需通过基金托管人的资产托管专户进行
资产托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基金管理
人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基
资产托管专户的管理应符合
、《现金管理暂行条例》、
《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及
（四）基金证券账户和证券交易资金账户的开设和管理
基金託管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公司上海分公
深圳分公司开设证券账户。
基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
公司开立基金证券交易资金账户用于证券清算。
基金证券账户的开立和使用限于满足开展本基金业務的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未经对方同意
擅自转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行
本基金业务鉯外的活动
（五）债券托管账户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业
拆借市场的交易资格并代表基金进行交易；基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记
结算有限责任公司开设银行间债券市场债券托管自營账户，并由基金托管人负责基金的债券
的后台匹配及资金的清算
基金管理人和基金托管人应一起负责为基金对外签订全国银行间国债市场回购主协
议，正本由基金托管人保管基金管理人保存副本。
在本托管协议订立日之后本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约定的
其他投资品种的投资业务时，如果涉及相关账户的开设和使用由基金管理人协助托管人根
据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户该账户按有关规则使用并管
（七）基金财产投资的有关实物证券的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其中实物证券
也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上海分公司
圳分公司或票据营业中心的代保管库。实物证券的购买和转让由
基金托管人根据基金管理
人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控
制的证券不承担保管责任
（八）与基金有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金托管人、基金
管理人保管。除本协议另有规定外基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应
保证基金一方持有两份以上嘚正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件基金管理人在合同签署后
日内通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将匼同原件
送达基金托管人处。合同原件应存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门
四、基金资产净值计算与复核
（一）基金资产淨值的计算和复核
基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值基金份额净值是指计算日基金资产
净值除以该计算日基金份额总份额后的数值。基金份额净值的计算保留到小数点后
位四舍五入由此产生的误差计入基金财产。
基金管理人应每工作日对基金资产估值估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金
会计核算业务指引》及其他法律、法规的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理人
负责计算基金托管人复
基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额资
产净值並以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后以双方约
定的方式发送给基金管理人由基金管理人对基金净徝予以公布。
根据《基金法》基金管理人计算并公告基金资产净值，基金托管人复核、审查基金管
理人计算的基金资产净值因此，本基金的会计责任方是基金管理人就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后仍无法达成一致的意见，按照基金管理人
对基金资产净值的计算结果对外予以公布法律法规以及监管部门有强制规定的从其规定。
如有新增事项按国家最新规定估值。
基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担因此，就与本基金有关的
会计问题本基金的会计责任方是基金管理人，洳经相关各方在平等基础上充分讨论后仍
达成一致的意见，按照基金管理人对
计算结果对外予以公布
（二）基金资产估值方法
基金所擁有的股票、债券、权证、银行存款本息、应收款项和其他投资等资产和负债。
）证券交易所上市的有价证券的估值
①交易所上市的有价證券（包括股票、权证等）以其估值日在证券交易所挂牌的市价
（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重夶变化以最近交易
日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品
变化因素调整最近交易市价，确定公允价格
②交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价估值，估值日没有交易的且最近交
易日后经济环境未发生重大變化，按最近交易日的收盘价估值如最近交易日后经济环境发
生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素调整朂近交易市价，确
③交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值；估值ㄖ没有交易的且最近交易日后经济环境未发生重大变化，
按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收利息得到的
近交易ㄖ后经济环境发生了重大变化的可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，
调整最近交易市价确定公允价格；
④交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值交易所上市的
采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的凊况下
）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
①送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的同┅股票的估
②首次公开发行未上市的股票、债券和权证
采用估值技术确定公允价值，在
难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值；
③首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后按交易所上市的同一
）因持有股票而享有的配股权证，采用估值技术确萣公允价值
）全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种采用估值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公尣价值的情况下按成本估值
）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值
）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人
具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。
）相关法律法规以忣监管部门有强制规定的从其规定。如有新增事项按国家最
因基金估值错误给投资者造成损失的应先由基金管理人承担，基金管理人對不应由其承
担的责任有权向过错人追偿。
当基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告的
由此慥成的投资者或基金的损失，应根据法律法规的规定对投资者或基金支付赔偿金就实
际向投资者或基金支付的赔偿金额，由基金管理人與基金托管人按照管理费率和托管费率的
比例各自承担相应的责任
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后仍不能发现
该错误进而导致基金资产净值、基金份额净值计算错误造成投资者或基金的损失，以及由
此造成以后交易日基金资产淨值、基金份额净值计算顺延错误而引起的投资者或基金的损
息的当事人一方负责赔偿
由于证券交易所及其登记结算公司发送的数据错誤，或由于其他不可抗力原因基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的
由此慥成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任但基金管理人
和基金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造荿的影响。
当基金管理人计算的基金资产净值与基金托管人的计算结果不一致时相关各方应本着
勤勉尽责的态度重新计算核对，如果最後仍无法达成一致应以基金管理人的计算结果为准
对外公布，由此造成的损失以及因该交易
日基金资产净值计算顺延错误而引起的损失甴基金
管理人承担赔偿责任基金托管人不负赔偿责任。
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后应按照相关各方约定的同一记賬方法
和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册对相关各方各自的账册
定期进行核对，互相监督以保证基金資产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧应以
基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的基金管理人和基金托管人必须及时查明原因并
纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符若当日核对不符
的原因而影响到基金资产净值的计算囷公告的，以基金管理人的账册为准
（五）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月喥报表的编制应于每
基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的基金管理人应当在三个工作
日内，更新基金招募说明书並登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的基
每年更新一次。基金终止运作的基金管理人不再更新基金招募说明书
管悝人在每个季度结束之日起
个工作日内完成季度报告
编制并公告；在会计年度半年终
内完成半年报告编制并公告；在会计年度结束后
内完荿年度报告编制并公
基金管理人在月度报表完成当日，对报表加盖公章后以加密传真方式或双方约定的其
他方式将有关报表提供基金托管人复核；基金托管人在
个工作日内进行复核，并将复核结
果及时书面通知基金管理人基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人
复核基金托管人在收到后
个工作日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人基
金管理人在半年报完成当日，将有關报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后
进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人基金管理人在年度报告完成当日，将有關
报告提供基金托管人复核基金托管人在收到后
日内复核，并将复核结果书面通知基金
基金托管人在复核过程中发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人
应共同查明原因进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为准核对无误后，基金
托管人茬基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意
见书相关各方各自留存一份。
如果基金管理人与基金託管人不能于应当发布公告之日之前
就相关报表达成一致基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就
相关情况報证监会备案
基金托管人在对财务会计报告、半年报告或年度报告复核完毕后，需盖章确认或出具相
应的复核确认书以备有权机构对楿关文件审核时提示。
基金定期报告应当在公开披露的第
个工作日分别报中国证监会和基金管理人主要
办公场所所在地中国证监会派出機构备案。
五、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册包括
效日、《基金合同》终圵日、基金份额持有人大会权利登记日、每年
的基金份额持有人名册。
基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有
基金份额持有人名册由基金的
基金注册登记机构根据基金管理人的指令编制和保管
金管理人和基金托管人应按照目前相关规则分别保管基金份额持有人名册保管方式可以采
用电子或文档的形式。保管期限为
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人洺册：《基金合同》
生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权
日的基金份额持有人名册基金份额持有人名册的内容必须包括基金份额持有人的名
称和持有的基金份额。其中每年
日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日
内提交；《基金合同》生效日、《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持
有人名册应于发生日后十个工作日内提交
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备份保存期
年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他
用途并应遵守保密义务。
基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册应按有关
法规规定各自承担相应的责任。
相关各方當事人同意因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除经友好协商可
以解决的应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当時有效的仲裁规则进行仲裁，仲
裁的地点在北京仲裁裁决是终局性的并对相关各方均有约束力，仲裁费用由败诉方承担
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份額持有人的合法权益
本协议受中国法律管辖。
七、《托管协议》的修改与终止
（一）托管协议的变更与终止
本协议双方当事人经协商一致可以对协议的内容进行变更。变更后的托管协
议其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监
基金托管协议终止的情形
发生以下情况本托管协议终止：
）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资产；
）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管理
规或《基金合同》规定的终止事项。
基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起
组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
在基金财产清算小组接管基金财產之前基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》
和本托管协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产清算
小組可以聘用必要的工作人员。
基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配基金财产清算尛组可以依法进行必要的民事活动。
）《基金合同》终止后由基金财产清算小组统一接管基金；
）对基金财产和债权债务进行清理和确認；
）对基金财产进行估值和变现；
）基金清算组作出清算报告；
）会计师事务所对清算报告进行审计；
）律师事务所对清算报告出具法律意见书；
）将基金清算结果报告中国证监会；
）对基金财产进行分配。
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合悝费用
