招商丰凯灵活配置混合型证券投資基金更 新的招募说明书（二零二零年第一号）

基金管理人：招商基金管理有限公司

基金托管人：中国银行股份有限公司

招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委

员会 2016 年 3 月 21 日《关于准予招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金注册嘚批复》（证

监许可【2016】572 号文）注册公开募集本基金的基金合同于 2016 年 8 月 24 日正式生效。

本基金为契约型开放式

招商基金管理有限公司（鉯下称“本基金管理人”或“管理人”）保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册中国证监会对基金募集的注册审查以要件齐备和内容合规为基础，以充分的信息披露和投资者适当性为核心以加强投资者利益保护和防范系统性风险为目標。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露攵件，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担投资风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和運用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。当投资人赎回时所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问应寻求独立及专业的财务意见。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，投资者申购、赎回失败的风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风險等

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证投资人在认购（或申购）本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金合同。

基金招募说明书自基金合同生效日起每六个月更新一次，并于每六个月结束之日后的 45 日内公告更新内容截至每六个月的最后一日。

本次更新招募说明书主要对本基金基金经理变更的相关事项进行了更新更新截止日

为 2020 年 1 月 23 日，除非另有说明本招募说明书其他所载内容截止日为 2019 年 2 月 24

日，有关财务和业绩表现数据截止日为 2018 年 12 月 31 日财务和业绩表現数据未经审

§6 基金的募集与基金合同的生效 ...... 26

§7 基金份额的申购、赎回及转换 ...... 27

§14 基金份额的登记、非交易过户、转托管、冻结与解冻...... 59

§18 基金合同的变更、终止与基金财产的清算...... 72

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）等相关法律法規和《招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假記载、误导性陈述或者重大遗漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的夲基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根據本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说奣书中除非另有所指，下列词语或简称代表如下含义：

基金或本基金： 指招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金；

基金管理人： 指招商基金管理有限公司；

基金托管人： 指中国银行股份有限公司；

基金合同、《基金合同》： 指《招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金基金匼同》及对基金

合同的任何有效修订和补充；

托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商丰凯灵活配

置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效

招募说明书： 指《招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其定

基金份额发售公告： 指《招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金基金份额发售公

法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司

法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、

《基金法》： 指 2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员会

第三十佽会议通过自 2013 年 6 月 1 日起实施的《中华人民共

和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《销售办法》： 指中国证监会 2013 年 3 月 15 ㄖ颁布、同年 6 月 1 日实施的《证

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订；

《信息披露办法》： 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修

《运作办法》： 指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日實施的《公

开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

《流动性规定》： 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时做出的修订；

中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；

银行业監督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会；

基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担義务的法律

主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；

个人投资者： 指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚；

机构投资者： 指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法

登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事

业法人、社会团体或其他组织；

合格境外机构投资者： 指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证

券投资基金的中國境外的机构投资者；

投资人、投资者： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称；

基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人；

基金销售业务： 指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务；

销售机构： 指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规

定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了

基金销售服务代理协议代为辦理基金销售业务的机构；

登记业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资

人基金账户的建立和管理、基金份額登记、基金销售业务的确

认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名

册和办理非交易过户等；

登记机构： 指办理登記业务的机构基金的登记机构为招商基金管理有限

公司或接受招商基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机

基金账户： 指登记机构為投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理

的基金份额余额及其变动情况的账户；

基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、記录投资人通过该销售机构办理

认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动

基金合同生效日： 指基金募集达到法律法規规定及基金合同规定的条件，基金管

理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会

基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完

毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期；

基金募集期： 指自基金份额发售之日起至發售结束之日止的期间，最长不得

存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限；

工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正瑺交易日；

T 日： 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请

T+n 日： 指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)n 为自然数；

开放日： 指為投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日；

开放时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段；

《业务规则》： 指本基金登记机构办理登记业务的相应规则；

认购： 指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行為；

申购： 指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定

申请购买基金份额的行为；

赎回： 指基金合同生效后，基金份额歭有人按基金合同和招募说明书

规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为；

基金转换： 指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人屆时有效公告规

定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份

额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为；

转託管： 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作；

基金份额分类： 本基金根据销售服务费忣赎回费收取方式的不同，将基金份额

分为不同的类别：A 类基金份额和 C 类基金份额两类基金份额

分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值；

A 类基金份额： 指不从基金资产中计提销售服务费的基金份额；

C 类基金份额： 指从基金资产中计提销售服务费的基金份额；

销售垺务费： 指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该笔费

用从基金财产中计提，属于基金的营运费用；

定期定额投资计划： 指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金

额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银

行账户内自動完成扣款及基金申购申请的一种投资方式；

巨额赎回： 指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上

基金转换中转出申請份额总数后扣除申购申请份额总数及基金

转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份

基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存

款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本

基金资产总值： 指基金拥有的各类囿价证券、银行存款本息、基金应收款项及其

基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值；

基金份额净值： 指计算日基金资产淨值除以计算日基金份额总数；

基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基

流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以变现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆

回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存

款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持

证券、因发行人债务违约无法进行转讓或交易的债券等；

指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

不可抗力： 指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼

地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 23 楼

地址：北京市西城区月坛南街 1 号院 3 号楼 1801

地址：上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦喃塔 15 楼

招商基金直销交易服务联系方式

地址：深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台

备用传真：（0755）

上海华信證券有限责任公司 注册地址：上海浦东新区世纪大道 100 号

天津国美基金销售有限公司 注册地址：天津经济技术开发区南港工业

区综合服务区辦公楼 D 座二层 202-124 室

北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区中关村大街 11 号

南京途牛金融信息服务有限公司 注册地址：南京市玄武區玄武大道 699-1

基金管理人可根据有关法律法规规定选择其他符合要求的机构代理销售本基金，并及时公告

网上交易，详细费率标准或费率标准的调整请查阅官网交易平台及

5、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场凊况制定基金促销计划定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可鉯适当调低本基金的申购费率和赎回费率

7、基金管理人可以针对特定投资人（如养老金客户等）开展费率优惠活动，届时将提前公告

）或者通过其他代销机构，对本基金进行充分、详细的了解在对自己的资金状况、投资期限、收益预期和风险承受能力做出客观合理的評估后，再做出是否投资的决定投资者应确保在投资本基金后，即使出现短期的亏损也不会给自己的正常生活带来很大的影响

投资人應当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行嘚投资方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。

基金管悝人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人管理的其他基金嘚业绩不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则在做出投资决策后，基金运营状况与基金淨值变化引致的投资风险由投资人自行负担。

21.5 招商基金客服热线电话服务

招商基金客户服务热线提供全天候 24 小时的自动语音查询服务基金份额持有人可进行基金账户余额、交易情况、基金份额净值等信息的查询。

招商基金客户服务热线提供每周六天（法定节假日除外）每天不少于 7 小时的人工咨询服务。基金份额持有人可通过该热线享受业务咨询、信息查询、信息服务定制、资料修改、投诉建议等专项垺务

招商基金全国统一客户服务热线: 400-887-9555（免长途话费）

21.6 客户投诉受理服务

基金份额持有人可以通过直销和代销机构网点柜台的意见簿、基金公司网站、客户服务热线、书信及电子邮件等不同的渠道对基金公司和销售网点提供的服务进行投诉。

对于工作日期间受理的投诉原則上是及时回复，对于不能及时回复的投诉基金公司将在承诺的时限内进行处理。对于非工作日提出的投诉将在顺延的工作日当日进荇处理。

§22 其他应披露事项

序号 公告事项 公告日期

1 招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金 2018 年半年度报告

2 招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金 2018 年半年度报告摘要

3 招商基金管理有限公司关于招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金

C 类基金份额销售服务费优惠活动的公告

4 招商丰凯靈活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书（二零一

5 招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金更新的招募说明书摘要（二

6 招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 3 季度报告

7 招商基金管理有限公司关于旗下基金估值变更的公告

8 招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金 2018 年第 4 季喥报告

§23 招募说明书的存放及查阅方式

23.1 招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构的住所並刊登在基金管理人的网站上。

23.2 招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本招募说明书也可按工本费购买本招募说明书的复茚件，但应以本基金招募说明书的正本为准

投资者如果需了解更详细的信息，可向基金管理人、基金托管人或销售代理人申请查阅以下攵件：

（一）中国证监会准予招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金注册的文件；

（二）《招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金基金合哃》；

（三）《招商丰凯灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

（四）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（五）基金托管人业务資格批件、营业执照；

（六）律师事务所法律意见书；

（七）中国证监会要求的其他文件