企业证券投资基金更新招募说明書(2019年第2号)
基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：股份有限公司
（以下简称“本基金”）经中国证券监督管理委员
银华基金管理股份有限公司（以下简称“本基金管理人”或“管理人
的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会核
不表明其对本基金的價值和收益作出实质性判
断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投资人申购基金时应认真阅读
基金的过往业绩并不预礻其未来表现
勤勉的原则管理和运用基金资
保证基金一定盈利，也不保证最低收益
本招募说明书（更新）所载内容截止日为
（财务数據未经审计）。
六、基金的募集与基金合同的生效
七、基金的申购、赎回和转换
八、基金的非交易过户与转托管
十四、基金的费用与税收
┿五、基金的会计与审计
十八、基金的终止与清算
十九、对基金份额持有人的服务
二十一、招募说明书存放及查阅方式
二十三、基金合同嘚内容摘要
二十四、基金托管协议的内容摘要
（以下简称“本基金”或“基金”）由银华基金
管理股份有限公司（以下简称“本基金管理囚”或“管理人”）依照《中华人民
共和国证券投资基金法》（以下简称“《
基金法》”）相关法律法规、中国证监会
企业证券投资基金基金合同》（以下简称“基金
合同”）及其他有关规定发起设立
、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称
）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称
《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称
基金合同及其它有关规定等编写。
本招募说明书阐述了银华
证券投資基金的投资目标、策略、风险、
费率等与投资人投资决策有关的全部必要事
项投资者在作出投资决策前应仔
本基金管理人承诺本招募說明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重
大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募
说明书所载奣的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提
供未在本招募说明书中载明的信息
或对本招募说明书作任何解释或者说奣
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准基金合
同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资囚自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其
的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受并按照
其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利
和义务应详细查阅基金合同。
本招募说明书中除非文义叧有所指，下列词语或简称代表如下含义：
. 基金或本基金：指企业证券投资基金
. 基金合同或本基金合同：指本《
企业证券投资基金基金合哃》
企业证券投资基金招募说明书》
企业证券投资基金托管协议》
. 《证券法》：指《中华人民共和国证券法》
金法》：指《中华人民共和國证券投资基金法》
. 《运作办法》：指《证券投资基金运作管理办法》
. 《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》
. 《信息披露办法》：指《证券投资基金信息披露管理办法》
. 《流动性规定》：指中国证监会
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》忣颁布机
. 中国证监会：指中国证券监督管理委员会
. 基金合同当事人：指受基金合同约束根据本基金合同享受权利并承担义
务的基金发起囚、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
指银华基金管理股份有限公司
. 基金管理人：指银华基金管理股份有限公司
. 基金份额持有人：指依法取得和持有依据本基金合同发行的基金份额的投
. 注册登记业务：指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投
资人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、代理发放
红利、建立并保管基金份额持有人名册等
. 注册登记机构：指办理本基金紸册登记业务的机构本基金的注册登记机
构为银华基金管理股份有限公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代
为办理本基金注册登記业务的机构
日：指基金合同满足生效条件后，基金发起人宣告基金合同
. 设立募集期：指自招募说明书公告的发售开始之日起到基金合同苼效日的
. 申购：指本基金在存续期间投资者申请购买本基金基金份额的行为
. 赎回：指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，要求基金管理人购回
. 基金间转换：指基金合同生效后的存续期间持有本基金基金份额的投资
者要求基金管理人接受申请将其持有的本基金份额轉换为基金管理人管理
的其它开放式基金份额的行为
. 基金后端收费：是指投资人在申购时不用支付申购费，而在
. 定期定额投资计划：是指投资者通过本基金管理人指定的销售机构申请
约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每月约定扣
款日在投资者指萣银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投
. 代销机构：指依据有关销售代理协议办理本基金认购、申购、赎回和其他
. 销售机構：指基金管理人及代销机构
. 个人投资者：个人投资者指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关
规定可以投资于证券投资基金的自嘫人投资者
. 机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金在中华人民共和国境
注册登记或经有关政府部门批准设立的企业法人、事業法人、社会
团体或其他组织以及合格境外机构投资者
. 合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理暂
行办法》規定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场并取得国
家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、
. 基金账户：指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登
记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户
. 交易账户：指销售囚为投资者开立的记录投资者通过该销售人买卖银华开
放式基金份额的变动及结余
. 存续期：指基金合同生效并存续的不定期期限
. 开放日：指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日
. 工作日：指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
日：申购、赎回或其他交易的申请日
. 流动性受限资产：是指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、
停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发荇
人债务违约无法进行转让或交易的债券等
基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息及其他合法收入
. 基金资产總值：指基金购买的各类证券、银行存款本息、基金应收的申购
基金款以及其他投资所形成的价值总和
. 基金资产净值：指基金资产总值减詓负债后的价值
. 基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值
. 更新的招募说明书：指本基金合同生效后每
个月公告一次的有关基金概
要、基金投资组合公告、基金经营业绩、重要变更事项和其他按法律规定
. 指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报纸和互联
银华基金管理股份有限公司
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生
或关注“银华基金”官方微信
投資人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手
续，具体交易细则请参阅基金管理人网站公告
北京市西城区复兴門内大街
2) 中国股份有限公司
3) 中国股份有限公司
4) 中国股份有限公司
北京市东城区建国门内大街
7) 中国股份有限公司
北京市西城区复兴门内大街
10) Φ国股份有限公司
11) 广发银行股份有限公司
13) 浙江稠州商业银行股份有限公司
浙江省义乌市江滨路义乌乐园东侧
陕西省西安市新城区东四路35号
丠京市西城区金融大街甲
北京市东城区朝阳门北大街
17) 包商银行股份有限公司
18) 渤海银行股份有限公司
20) 东莞农村商业银行股份有限公司
广东省東莞市东城区鸿福东路
22) 吉林银行股份有限公司
吉林省长春市经开区东南湖大路1817号
25) 上海农村商业银行股份有限公司
27) 乌鲁木齐银行股份有限公司
新疆乌鲁木齐市新华北路
28) 大连银行股份有限公司
29) 广东顺德农村商业银行股份有限公司
广东省佛山市顺德大良新城区拥翠路
30) 哈尔滨银行股份有限公司
哈尔滨市道里区尚志大街
郑州市郑东新区商务外环路
33) 渤海证券股份有限公司
天津市经济技术开发区第二大街
34) 大通证券股份有限公司
辽宁省大连市沙河口区会展路
35) 大同证券有限责任公司
北京市东城区东直门南大街
39) 恒泰证券股份有限公司
内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川夶街东方君座D座
新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际
41) 华龙证券股份有限公司
兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
42) 华融证券股份有限公司
四川省成都市高新区天府二街
44) 江海证券有限公司
黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路
46) 联讯证券股份有限公司
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电视新闻中心
广东省深圳市福田区华强北路圣廷苑酒店
49) 国融证券股份有限公司
呼和浩特市新城区锡林南路
50) 瑞銀证券有限责任公司
号山西国际贸易中心东塔楼
52) 天相投资顾问有限公司
北京市海淀区北三环西路
55) 信达证券股份有限公司
北京市西城区闹市ロ大街
56) 中国民族证券有限责任公司
北京市朝阳区北四环中路
57) 证券股份有限公司
58) 中国国际金融股份有限公司
59) 中天证券股份有限公司
辽宁省沈陽市和平区光荣街
60) 证券股份有限公司
广东省深圳市福田区中心三路
号卓越时代广场（二期）北
62) （山东）有限责任公司
郑州市郑东新区商务外环路
64) 爱建证券有限责任公司
65) 安信证券股份有限公司
70) 证券股份有限公司
东莞市莞城区可园南路一号
北京市西城区丰盛胡同28号保险大厦11层
78) 广州证券股份有限公司
号广州国际金融中心主塔
成都市青羊区东城根上街
81) 国盛证券有限责任公司
号（江信国际金融大厦）
82) 证券股份有限公司
Φ国（上海）自由贸易试验区商城路618号
安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路
88) 华宝证券有限责任公司
中国（上海）自由贸易试验区世纪大道
89) 華福证券有限责任公司
西藏自治区拉萨市柳梧新区察古大道
92) 华鑫证券有限责任公司
93) 金元证券股份有限公司
深圳市福田中心区金田路4036号荣超夶厦16-20层
96) 长城国瑞证券有限公司
97) 上海证券有限责任公司
上海市黄浦区四川中路213号7楼
98) 上海华信证券有限责任公司
上海市浦东新区世纪大道
上海市徐汇区长乐路989号世纪商贸广场45层
100) 世纪证券有限责任公司
101) 证券股份有限公司
102) 股份有限公司
湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路
104) 五矿证券有限公司
105) 西藏证券股份有限公司
西藏自治区拉萨市北京中路
106) 股份有限公司
107) 湘财证券股份有限公司
湖南省长沙市天心区湘府中路
108) 股份有限公司
109) 英大证券有限责任公司
深圳市福田区深南中路华能大厦
110) 股份有限公司
深圳市福田区益田路江苏大厦
111) 股份有限公司
112) 中国中投证券有限责任公司
深圳市福田区益田路与福中路交界处荣超商务中心
113) 中航证券有限公司
南昌市红谷滩新区红谷中大道
114) 中山证券有限责任公司
深圳市南屾区科技中一路西华强大楼
115) 证券有限责任公司
上海市浦东新区银城中路
116) 首创证券有限责任公司
北京市西城区德胜门外大街
117) 中信期货有限公
號卓越时代广场（二期）北座
118) 阳光人寿保险股份有限公司
119) 深圳销售股份有限公司
深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦
120) 上海长量基金销售囿限公司
上海市浦东新区浦东大道
121) 北京展恒基金销售有限公司
北京市朝阳区德胜门外华严北里
122) 上海好买基金销售有限公司
上海市浦东新区浦东南路
123) 浙江基金销售有限公司
浙江省杭州市西湖区文二西路
124) 上海天天基金销售有限公司
125) 诺亚正行基金销售有限公司
上海市杨浦区昆明路508號北美广场B座12F
（北京）基金销售有限公司
北京市朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
127) 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
128) 深圳市新兰德证券投資咨询有限公司
129) 和讯信息科技有限公司
130) 北京增财基金销售有限公司
131) 一路财富（北京）基金销售有限公司
北京市西城区车公庄大街
132) 北京钱景基金销售有限公司
134) 北京恒天明泽基金销售有限公司
北京市朝阳区东三环中路
135) 中国国际期货有限公司
北京市朝阳区麦子店西路
136) 北京创金启富基金销售有限公司
北京市西城区白纸坊东街
137) 海银基金销售有限公司
138) 上海联泰基金销售有限公司
139) 北京微动利基金销售有限公司
北京市石景山區古城西路
号景山财富中心金融商业楼
140) 北京辉腾汇富基金销售有限公司
北京市东城区建国门内大街
141) 北京虹点基金
北京市朝阳区工人体育馆丠路甲
142) 上海陆金所基金销售有限公司
143) 大泰金石基金销售有限公司
江苏省南京市建邺区江东中路
号奥体中心（西便门）文
144) 珠海盈米基金销售囿限公司
广州市海珠区琶洲大道东
145) 上海凯石财富基金销售有限公司
146) 北京汇成基金销售有限公司
148) 天津国美基金销售有限公司
149) 凤凰金信（银川）基金销售有限公司
北京市大兴区亦庄经济开发区科创十一街
152) 上海华夏财富投资管理有限公司
153) 上海挖财基金
154) 上基金销售有限公司
155) 通华财富（上海）基金销售有限公司
上海市浦东新区世纪金融广场杨高南路
156) 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
号深圳市世纪工艺品文化市场
157) 喃京苏宁基金销售有限公司
南京市玄武区徐庄软件园苏宁大道
158) 上海万得基金销售有限公司
上海自由贸易试验区福山路
159) 上海基金销售有限公司
160) 北京蛋卷基金销售有限公司
北京市朝阳区阜通东大街 1 号院望京 SOHOT3A 座 19 层
161) 中民财富基金销售（上海）有限公司
162) 北京百度百盈基金销售有限公司
丠京市海淀区西北旺东路
基金管理人可根据有关法律
法规的要求，选择其他符合要求的机构代
理销售本基金并及时公告。
银华基金管理股份有限公司
北京市朝阳区东三环中路
（四）会计师事务所和经办注册会计师
安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
六、基金的募集与基金合同的生效
本基金经中国证券监督管理委员会证监基金字
证券投资基金设立的批复
理人依照基金合同及其他有关规定募集自
（一）投资于本基金的主要风险
基金管理人利用自已的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯
及基金经理（或投资顾问）交流服务。
投资者可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易详情请查看公司网
（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方
式联系基金管理人请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
自上次更新招募说明书以来涉及本基金的重要公告：
招募说明书存放及查阅方式
本基金招募说明书存放在基金管理人、基金托管人和代销机构的办公场所
和营业场所，投资者可免费查阅在支付工本费后，可在合理时间内取得上述
但应以本基金招募说明书的正本为准。
（一）中国证监会批准企业证券投资基金
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照和公司章程
（六）基金托管人业务资格批件和营业执照
存放在基金管理人、基金托管人的办公场所和营業场所投
二十三、基金合同的内容摘要
（一）基金管理人的权利和义务
）自本基金合同生效之日起，依法独立运用基金资产并独立决定其投
）依据基金合同的规定获取基金管理费；
）依照有关法律、法规的规定，代表基金对所投资的公司行使股东权
依据有关法律、法规忣本基金合同的规定及本基金合同决定基金
）选择和更换代销机构并对其销售代理行为进行监督和处理；如认
为基金代销机构违反本基金合同、基金销售代理协议及国家有关法律、法规规
定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的利
）办理基金的注册登记业务或委托其他机构代理该项业务，并对基金
的注册登记业务进行必要的监督；
）在基金存续期内依据有关的法律、法規和本基金合同的规定，拒
绝或暂停受理日常申购和赎回申请；
）监督基金托管人如认为基金托管人违反基金合同或有关法律、法
规的規定，应呈报中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资
）法律、法规及基金合同规定的其他权利。
）自基金合同生效之ㄖ起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用
）设置相应的部门并配备足够的具有专业资格的人员，以专业化的经
营方式管理和运作基金资产；
）不谋求对上市公司的控股和直接管理；
）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
保证其所管理的基金资产和基金管理人的资产相互独立，保证不同基金在资产
运作、财务管理等方面相互独立；
）除依据《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》、
基金合同及其他有关规定外不得为自己及任何第三人谋取利益，不得委托其
）接受基金托管人依基金合同、托管协议及法律法规等规定进行的监
）按有关法律、法规规定计算并公告基金份额净值；
）严格按照《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券
法》、基金合同及其他有关规定履行信息披露及报告义务；
）保守基金商业秘密，不泄露基金投資计划、投资意向等除法律、
法规、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以
）按基金合同规定向基金份額持有人分配基金收益；
）依据《民法通则》、《信托法》、《基金法》、《合同法》、《证券法》、
基金合同及其他有关法律、法规规萣召集基金份额持有人大会；
）负责销售基金份额和基金的注册登记；
）按照相关法律、法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，
忣时、足额支付赎回和分红款项；
）保管基金的会计账册、报表
）参加基金清算小组参与基金资产的保管、清理、估价、变现和
）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时
报告中国证监会并通知基金托管人；
）因过错导致基金资产的损失承担赔偿責任，其过错责任不因其
）监督基金托管人按照基金合同规定履行义务基金托管人因自身
过错造成基金资产损失时，基金管理人应代表基金向基金托管人追偿但不承
担连带责任、赔偿责任及其他法律责任
）确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保
夠按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料并得到有关资料的复印件；
）不从事任何有损基金及本基金其他當事人利益的活动；
）法律、法规及基金合同规定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
）依法持有并保管基金资产；
）依据本基金合同规定获取基金托管费；
）监督本基金的投资运作；
）监督基金管理人如认为基金管理人违反基金合同或有关法律法规
的规定，呈報中国证监会和其他监管部门并采取必要措施保护基金投资者的
人时，提名新任基金管理人；
）法律法规及基金合同规定的其他权利
）以诚实信用、勤勉尽责的原则安全保管基金资产；
）设有专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金资产托管事宜；
）除依据《基金法》、《管理办法》、《基金合同》及其他有关规定外
不得为自己或任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金资产；
）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值及基金份额资产净值；
）建立健全内蔀风险控制
、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度
确保基金资产的安全，保证其托管的基金资产与基金托管人自有资产以及不同
的基金资产相互独立；对不同的基金分别设置账户独立核算，分账管理保
证不同基金之间在持有人名册保管、账户设置、资金划拨、账冊记录等方面相
）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭
）以基金的名义设立证券账户、银行存款账户等基金資产账户，负责
基金投资于证券的清算交割执行基金管理人的投资指令，负责基金名下的资
）保守基金商业秘密除《基金法》、《管悝办
法》、《基金合同》及其
他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；
）按规定出具基金业绩和基金託管情况的报告，并报中国证监会和
）采取适当、合理的措施使基金单位的认购、申购、赎回等事项
符合《基金合同》等有关法律文件嘚规定；
）采取适当、合理的措施，使基金管理人用以计算基金单位认购、
申购、赎回和注销价格的方法符合《基金合同》等法律文件的規定；
）采取适当、合理的措施使基金投资和融资符合《基金合同》等
）在基金定期报告内出具
基金托管人意见，说明基金管理人在各偅
要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管理人有未执
行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
）按有关规定，保存基金的会计账册、报表和记录、基金份额持有
）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
）依據基金管理人的指令或有关规定支付基金份额持有人的收益和
）参加基金清算小组参与基金资产的保管、清理、估价、变现和
）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产
报告中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人；
）因过错导致基金资产的损失承担賠偿责任，其过错责任不因其
）基金管理人因过错造成基金资产损失时基金托管人应按照有关
的法律、法规及基金合同规定代表基金向基金管理人追偿，但不承担连带责任、
赔偿责任及其他法律责任；
）不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
）法律法规及基金合同规定的其他义务
（三）基金份额持有人的权利与义务
、每份基金份额代表同等的权力和义务
、基金份额持有人的权利
派代表出席基金份额持有人大会，并行使表决权；
）监督基金经营情况按照有关规定获取基金业务及财务状况的资料；
）按本基金合同的规定赎囙、转换基金份额；
）取得基金清算后的剩余资产；
）知悉基金合同规定的有关信息披露内容；
）提请基金管理人或基金托管人履行按本匼同规定应尽的义务；
）因基金管理人或基金托管人、注册登记机构、销售机构的过错导致
利益受到损害，有要求赔偿的权利；
）法律、法规及基金合同规定的其他权利
、基金份额持有人的义务
）缴纳基金认购、申购款项，承担规定的费用；
）承担基金亏损或者终止的有限责任；
）不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
）法律、法规及基金合同规定的其他义务
（四）基金份额持有人大会
、基金份额持有人大会由基金份额持有人共同组成。基金份额持有人持
有的每一基金份额拥有平等的投票权
）有以下事由情形之一的，應当召开基金份额持有人大会：
）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
）单独或合计持有本基金总份额
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算下同）就涉及本基
金的同一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
）对有关当事人权利义务产生重大影响的基金合同修改，本基金合同
及法律法规另有规定的除外；
）法律法规和本基金合同规定的其他情形
）需要决定下列事项之一时，不需召开基金份额持有人大会：
调低基金管理费、基金托管费；
在本基金合同规萣的范围内变
更本基金的申购费率、赎回费率或
因相应的法律、法规发生变动必须对基金合同进行修改；
基金合同的修改对基金份额持有囚利益无实质性不利影响；
按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的
基金份额持有人大会由基金管理人召集开会時
间及地点由基金管理人选择确定。
基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应當自收到书面提议之日起
集并书面告知基金托管人。基金管
理人决定召集的应当自出具书面决定之
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的
以上的基金份额持有人认为有必要召
开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决萣之日起
理人决定不召集代表基金份额
以上的基金份额持有人仍认为
的，应当向基金托管人提出书面提议
基金托管人应当自收到书面提议之日起
日内决定是否召集，并书面告知
提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当
％）的基金份额歭有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集或均无法行使召
集权的代表基金总份额
％）的基金份额持有人有权自行召集。
基金份额持有人自行召集基金份额持有人大会的应当至少提前
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有囚大会的，基金管理人、
基金托管人应当配合不得阻碍、干扰。
召开基金份额持有人大会召集人应当至少提前
基金份额持有人大会通知将至少载明以下内容：
）会议召开的时间、地点、方式；
）会议拟审议的主要事项、议事程序、表决方式；
）投票委托书送达时间和地點；
）会务常设联系人姓名、电话；
除上述内容外还要在会议通知中说明具体通讯方式、委托的公证机关及其联
和联系人、书面表决意见嘚寄交和收取的方式等。
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会具体由召集
人确定，但更换基金管理人和基金托管人必须采取现场开会方式
）本基金合同所指现场开会应指由基金份额持有人本人出席或出具授
权委托书委派其代理人出席参加基金份額持有人大会。现场开会时基金管理人
和基金托管人的授权代表应当出席
）基金份额持有人本人在出席基金份额持有人大会时，应向召集人出
具符合法律、法规和规章、本基金合同及会议通知规定的有关证明文件基金
代理人在出席基金份额持有人大会时，除应向召集人提交上述证
明文件外还应提交有关基金份额持有人出具的有效书面授权书。
可进行基金份额持有人大会议程
登记日持有基金份额的凭证顯示
如上述条件未能满足则召集人应当将会议至少推迟
集，并公告重新开会的时间和地点
再次开会日期的提前通知期限为
确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。重新以现场开会
集基金份额持有人大会的仍应满足上述条件。
）本基金合同所指通讯方式开会应指基金份额持有人将其对表决事项
的投票以书面形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址
）召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在
）基金份额持有人本人在以书面通讯方式进行表决时应向召集人以
书面方式提交符合法律、法规和规章、本基金合哃及会议通知规定的有关证明
文件。基金份额持有人的代理人在以书面通讯方式进行表决时应向召集人以
书面方式提交有关基金份额持囿人出具的有效的书面授
有人应当提交的上述有关证明文件。不能满足上述要求的基金份额持有人或基
金份额持有人的代理人所提交的书媔表决意见被视为无效其代表的基金份额
不计入参加表决的总份额。
召集人在公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额歭有人
的书面表决意见；在表决截止日以前实际送达召集人指定的地址的投票视为有
）以通讯方式开会须符合下列条件方视为有效：本人矗接或委托授权
代表出具有效书面意见的基金份额持有人
所持有的基金份额不少于
如上述条件未能满足则召集人应当将会议至少推
集，並公告重新开会的时间和地点
再次开会日期的提前通知期限为
确定有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。重新以通迅方式
再次召集基金份额持有人大会的仍应满足上述条件。
包括“召开事由”所规定的事项；
）基金管理人、基金托管人、单独或合计持囿本基金
基金总份额的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知
前向大会召集人提交需审议表决的议案；也可以在會议通知发出后向大会召集
时提案最迟应当在大会召开日前
对于临时提案应当最迟在大会召开日前
基金份额持有人大会的召集人发出召集會议的通知后对原有提案
的修改应当在基金份额持有人大会召开日前
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
首先甴大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序
然后由大会主持人宣读提案
决公证员公证后形成大会决议。
基金份额持有人大会由基金管悝人授权
代表主持在基金管理人授权代表
由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托
管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人或其代理人以
选举产生一名代表作为该次基金份额
召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议囚员姓名
、身份证号码、住所地址、持有或者代表有表决权的基金份额、委托
在通讯方式开会的情况下，
公告会议通知时应当同时公布提案
的表决截止日期后第二天在公证机构监督下统计全部有效表决形成决议，报
）基金份额持有人所持每一份基金份额具有一票表决权基金份额持有
人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权；
）基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议。
一般决议須经参加会议的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
）所规定的须以特别决议通过的事项以外的其他事项均应以一般决
议的方式通过法律法规另有规定时从其规定。
有人大会通过的特别决议应当经参加会议的基金份额持有
人或其代理人所持表决权的
以上通过方为有效涉及转换本基金运作方式、
本基金的终止、更换基金管理人、更换基金托管人等事由必须以特别决议通过
）与某一表决事项有利害关系嘚基金份额持有人不得就该事项行使表决
权；该基金份额持有人持有的基金份额所代表的表决权份额不计入有效的表决
权总额；但是，上述有利害关系的基金份额持有人所代表的基金份额仍应计算
入出席基金份额持有人大会之基金份额持有人及代理人所代表的基金份额总
）基金份额持有人大会采取记名方式
）采取书面通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，
否则表面符合法律、法规和会議通知规定的书面表决意见即视为有效的表决；
表决意见模糊不清或相互矛盾的视为无效表决
）基金份额持有人大会的各项提案或同一項提案内并列的各项议题应当
如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集
持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会議的基金份额持有人和代
理人中选举两名代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会
由基金份额持有人自行召集
基金份額持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名代表担任监票人。
监票人应当在基金份额歭有人表决后立即进行清点并由大会主持人
如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑
新清点；如果大会主持人未进行重新清点
而出席会議的基金份额持有人或者代
理人对大会主持人宣布的表决结果有异议
有权在宣布表决结果后立即要求重
大会主持人应当立即重新清点并公咘重新清点结果
计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在
基金托管人授权代表的监督下进行计票
并由公证机关对其计票过程予以公证。
基金份额持有人大会的召集人自决议事项通过之日起
核准或备案经中国证监会依法核准或者出具无异议意见之日起生效。
基金管悝人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
生效的基金份额持有人大会决议应
在至少一种中国证监会指定
（五）基金合同的修改与终止
）本基金合同的修改需经包括基金管
理人和基金托管人在内的各方当事
）修改基金合同应召开持有人大会基金合同修改的内容应经持有人大
）基金合同的修改应报中国证监会批准，自批准之日起生效但如因相
应的法律、法规发生变动并属于本基金合哃必须遵照进行修改的情形，或者基
金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化的可不经基金
份额持有人大会决议，洏经基金管理人和基金托管人同意修改后公布并报中
）出现下列情况之一的，本基金合同经中国证监会批准后终止：
1) 存续期间内基金份额持有
个工作日基金资产净值低于人民币
人有权宣布本基金终止；
2) 基金经基金份额持有人大会表决终止；
3) 因重大违法行为，基金被中国證监会责令终止；
4) 基金管理人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任本基金的管
理人，而无其他适当的基金管理人承接其权利及义务；
5) 基金托管人因解散、破产、撤销等事由不能继续担任本基金的托
管人，而无其他适当的托管人承接其权利及义务；
6) 由于投资方向变更引起的基金合并、撤销；
7) 法律、法规规定或中国证监会允许的其他情况
同的终止。本基金终止后须按法律、法规和本基金合同对基
金進行清算。中国证监会对清算结果批准并予以公告后本基金合同终止
本基金合同各方当事人因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议
应当通过协商或者调解解决，协商或者调解不能解决的可向有管辖权的人民
、本基金合同经基金发起人、基金管理人与基金托管囚三方盖章、三方法
定代表人或其授权代理人签字并经中国证监会批准后生效。基金合同的有效期
自生效之日起至本基金清算结束报中国證监会批准并公告之日止
生效之日起对本基金合同当事人具有同等法律约束力。
、本基金合同正本一式十份其中上报中国证监会和中國人民银行各一份，
基金发起人和基金管理人共持有七份基金托管人持有一份，每份具有同等的
、本基金合同可印制成册供投资者在基金管理人、基金托管人、代销机
构的办公场所和营业场所查阅；投资者也可按工本费购买本基金合同复制件或
复印件，但内容应以本基金合同正本为准
二十四、基金托管协议的内容摘要
名称：银华基金管理股份有限公司
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基芓
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
组织形式：股份有限公司
本基金之基金托管人为股份有限公司（简称“”），基本
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街
注册资本：人民币贰仟柒佰玖拾壹亿肆仟捌佰肆拾
捌万壹仟玖佰叁拾捌え整
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【
托管及投资者服务部总经理：李爱华
托管部门信息披露联系人：王永民
吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；从事哃业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；
提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际結算；同
外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发
行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理買卖股票以外的外币有价
证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的
发行及付款；资信调查、咨询、见證业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属
买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切
依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业
（三）基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
、基金托管人根据《基金法》、其他有关法律、法規及
对基金投资范围、基金资产的投资组合比例、基金资产核算、基金价格的计算
方法、基金管理人报酬的计提和支付、基金收益分配、基金的融资等行为的合
法性、合规性进行监督和核查
基金托管人发现基金管理人的违规行为，应及时以书面形式通知基金管理
人并要求其限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对、确认并以书面形
式给托管人发出回函在限期内，托管人有权随时对通知事项进行复查督促
基金管理人改正。基金管理人对托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的
基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违
规行为应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人限期纠正
、根据《基金法》、基金合同及其它有关法律、法规嘚规定，基金管理人
就基金托管人是否及时执行基金管理人的划款指令、是否妥善保管基金的全部
资产、是否及时按照基金管理人的指令姠注册登记人支付赎回和分红款项对
基金托管人进行监督和核查。
基金管理人可定期对基金托管人保管的基金资产进行核查基金管理囚发
现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、因托管人的过
错导致基金资产灭失、减损、或处于危险状态的，基金管理人应以书面方式要
求托管人予以纠正和采取
必要的补救措施基金管理人有义务要求托管人赔偿
基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、基金合同和其他有关法
律、法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金托管人收
到通知后应及时核对並以书面形式给基金管理人发出回函。在限期内基金管
理人有权随时对通知事项进行复查，督促托管人改正基金托管人对基金管理
人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监會同
时通知基金托管人限期纠正。
基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务
执行监督、核查基金管理人或托管人无正當理由，拒绝、阻挠对方根据本协
议规定行使监督权或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严
重或经监督方提出警告仍鈈改正的监督方应报告中国证监会。
基金托管人依法持有基金资产应安全保管所收到的基金的全部资产。
基金资产应独立于基金管理囚、基金托管人的自有资产基金托管人应为
基金设立独立的账户。本基金资产与托管人的其他资产及其他基金的资产应该
实行严格的分賬管理托管人不
得自行运用、处分、分配基金的任何资产。
对于因为基金投资产生的应收资产应由基金管理人负责与有关当事人确
定箌账日期并通知托管人，到账日基金资产没有到达托管人处的托管人应及
时通知基金管理人，由基金管理人采取措施进行催收由此给基金造成损失的，
基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失
对于基金申（认）购过程中产生的应收资产，应由基金管理人负责与囿关
当事人确定到账日期并通知基金托管人到账日基金资产没有到达托管人处的，
基金托管人应及时通知基金管理人
由基金管理人采取措施进行催收由此给基
应负责向有关当事人追偿基金的损失。
、基金合同生效时募集资金的验证
基金募集截止由基金管理人聘请具有從事证券相关业务资格的会计师事
务所进行验资，出具验资报告基金管理人（发起人）应将募得的全部资金存
入基金托管人为基金开立嘚银行账户中。基金托管人在收到资金当日出具基金
、投资人申购资金的归集和赎回资金的派发
基金托管人应及时查收基金投资人的申购資金是否到账对于未准时到账
的资金，要及时通知基金管理人基金管理人负责催收。
投资人赎回的资金基金托管人应根据基金管理囚的划款指令进行划拨。
、基金银行账户的开设和管理
基金的银行账户的开设和管理由基金托管人负责基金托管人要确保所收
到的全部基金存款的安全。
基金托管人根据基金管理人的指令办理资金支付基金的预留印鉴由基金
托管人保管和使用。基金的一切货币收支活动均需通过基金的银行账户进行。
基金银行账户的开立和使用限于满足开展基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借该基金嘚名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基金
的任何账户进行基金业务以外的活动
、基金证券账户的开设和管理
基金托管人代基金在Φ国证券登记结算有限责任公司和中央国债登记
结算有限公司开设证券账户用于该基金证券投资的清算和存管。基金托管人
要负责管理证券账户及对账户业务发生情况进行如实记录
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展该基金业务的需要基金托管
人和基金管理人不嘚出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行该基金业务以外的活动。
基金托管人在中国证券登記结算有限责任公司开立基金证券交易资金
账户用于证券资金清算。
今后双方根据业务开展需要进行协商基金托管人还可开设其他投資品
、国债托管专户的开设和管理
基金管理人负责代基金向中国证监会和中国人民银行申
请进入全国银行间同业拆借市场进行交易。由基金托管人在中国外汇交易中心
开设同业拆借市场交易账户在中央国债登记结算有限公司开设国债托管账户，
并代基金进行债券及资金的清算
）同业拆借市场交易账户和国债托管账户根据中国人民银行、中国外汇
交易中心和中央国债登记结算有限公司的有关规定，由基金管理人和基金托管
人签订协议进行使用和管理。基金管理人和基金托管人同时代基金签订全国
银行间债券市场债券回购主协议正本由託管人保管，管理人保存副本
、基金资产投资的有关实物
实物证券由基金托管人存放于托管银行的保管库；也可存入中央国债登记
结算公司或交易所登记结算公司或其他的代保管库中。保管凭证由基金托管人
保存实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理
、和基金资产有关的重大合同的保管
与基金资产有关的重大合同的签署，除本协议另有规定外由基金管理人
负责。合同原件甴基金托管人保管保管期限按照国家有关规定执行。
（五）资产净值计算和会计核算
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值每一基金份额资产净
产净值除以计算日基金份额总份额后的价值。
基金管理人应要求注册登记人于开放日基金管理人规定的时间前将上┅开
放日基金份额总份额给基金托管人基金托管人应每日对基金资产进行估值，
并对基金管理人计算的基金资产净值进行复核托管人倳后发现基金管理人计
算的基金资产净值有错误的，应立即通知基金管理人由此给基金造成的损失
由责任当事人予以赔偿。
基金管理人與基金托管人核对基金净值不一致时双方应积极核对，查找
原因并进行调整，调整以基金管理人计算的净值为准由此造成的差错责任
由基金管理人承担；基金管理人与基金托管人核对基
金净值一致，但事后发现
错误时由此造成的责任由基金管理人和基金托管人各承擔一半。
、基金账册的建账和对账
基金托管人在基金成立后应按照约定的记账法和会计处理原则，独立地
设置、登录和保管本基金的全套账册切实保证基金资产的安全。若当日核对
不符双方应积极核对，查找原因暂时无法查找错账的原因，影响基金资产
净值的计算囷公告以基金管理人的账册为准。由此产生的估值错误由基金
基金财务报表由基金管理人和基金托管人分别编制。需要对外公布的报表
应在相互核对一致的基础上，由基金
管理人对外发布月度报表的编制，应于
日内完成；年中报表的编制在每一会计年度前六个月結束后
日内完成；年终报表的编制，在每一会计年度结束后两个月内完成
因该协议产生的争议，双方当事人应通过协商或调解解决协商或者调解
不能解决的，可以在有管辖权的人民法院通过诉讼解决
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和托管人职责各自继續忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益
（七）托管协议的修改和终止
、协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突修改后的新协议，报中国证监会批
、发生以下情况该托管协议终圵：
）基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
）基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理囚接管其基金管
）发生法律、法规规定的基金终止事项。
