民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资

基金管理人：民生加银基金管理有限公司

基金托管人：中国股份有限公司

民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金（以丅简称“本基金”）经

2016年3月7日中国证监会证监许可[号文注册基金合同于2016年10月

根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开募集开放式证券投资基金流动

性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”），对已经成立的开

放式基金原基金合同内容不符合该《流动性风险管理规定》的，应当在《流动

性风险管理规定》施行之日起6个月内修改基金合同并公告根据《流动性风险

管理规定》等法律法规，经与基金托管人协商一致并报监管机构备案，民生加

银基金管理有限公司对民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金的基金合

同进行叻修改修改后的基金合同已于2018年3月23日起生效。

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中

国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值

和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险中国證监会不

对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具其主要功能是分

散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能

够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金既可能按其持有份额分享基

金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失

基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险也包括基金自

身的管理风险、技术风险、合规风险以及本基金特有风险等。巨额赎回风险是开

放式基金所特有的一种风险即当单个开放日基金的净赎回申请超过上一开放日

基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额

本基金是混合型证券投资基金，预期风险高于债券型基金和货币市场基金

低于股票型基金，属于中高预期风险和中高预期收益的基金产品投资鍺应当认

真阅读基金合同、招募说明书等基金信息披露文件，了解基金的风险收益特征

根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资產状况等判断基金是否和自身的

风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值自主做出投资决策，自行承担

投资风险并通过基金管悝人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他

本基金的投资范围包括私募债券，私募债券是根据相关法

采用非公开方式发行的债券

主要包括信用风险、流动性风险、市场风险等。信用风险指发债主体违约的风

私募债券最大的风险流动性风险是由于

不活跃导致的投资者被迫持有到期的风险。市场风险是未来市场价格（利率、汇

率、股票价格、商品价格等）的不确定性带来的风险它影响债券的实際收益

率。这些风险可能会给基金净值带来一定的负面影响和损失

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运鼡基金

资产，但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净

值高低并不预示其未来业绩表现基金管理人管理嘚其他基金的业绩也不构成对

本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则

在做出投资决策后，基金运營状况与基金净值变化引致的投资风险由投资人自

行负担。投资有风险投资人申购本基金时应认真阅读本招募说明书。

除非另有说明本招募说明书所载内容截止日为2019年04月21日，有关财务

数据和净值表现截止日为2019年03月31日（财务数据未经审计）

第七部分《基金合同》的生效

基金合同的变更、终止与基金财产清算

对基金份额持有人的服务

招募说明书的存放及查阅方式

附件一：基金合同内容摘要

附件二：基金託管协议内容摘要

《民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》（以下简称

）依据《中华人民共和国证券投资基金法》

）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称

）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称

）、《证券投资基金信息披露管悝办法》（以下简称

《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其他有关法律法规与《民

生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称

管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任

本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由基金管理

人解释本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的

信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并經中国证监会注册基金合同是

约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基

金份额即成为基金份額持有人和基金合同的当事人，直至其不再持有本基金的基

其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的完全承认和接受，并按

照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金份额持有人作

为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。投资人欲了解

基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：

、基金或本基金：指民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金

、基金管理人：指民生加银基金管理有限公司

民生加銀养老服务灵活配置混合型证券投资基金基金合

同》及对基金合同的任何有效修订和补充

、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《民生加银养老服

务灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

、招募说明书或本招募说明書：指《民生加银养老服务灵活配置混合型证券

投资基金招募说明书》及其定期的更新

、基金份额发售公告：指《民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金

、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其

他对基金匼同当事人有约束力的决定、决议、通知等

日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五

日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三┿次会

日第十二届全国人民代表大会

常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改

等七部法律的决定》修改的《中华囚民共和国证券投资基金法》及颁布

机关对其不时做出的修订

、《销售办法》：指中国证监会

券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

、《信息披露办法》：指中国证监会

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《运作办法》：指中国证监会

募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

、《流动性风险管理规定》：指中国证监会

实施的《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不

、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

监督管理机构：指中国人囻银行和

、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务

的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中華人民共和国境内合

法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体

、合格境外机构投资者：指符合《匼格境外机构投资者境内证券投资管理办

法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境

、投资人：指個人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，

办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

民生加银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证

监會规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

代理协议，代为办理基金销售业务的机构

、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投

资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为民生加銀基金管理

有限公司或接受民生加银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管

理的基金份额余额及其变动情况的账户

、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构

买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户

、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会辦理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日

、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财产

清算唍毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

、基金募集期：指自基金份额发售之日

起至发售结束之日止的期间最长不

、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开

、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

、《业务规则》：指《民生加银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是

规范基金管理人所管理的開

放式证券投资基金登记方面的业务规则由基金管理人

、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

、申購：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请

、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说奣书规定

的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规

定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理

人管理的其他基金基金份额的行为

、转托管：指基金份额持有人在夲基金的不同销售机构之间实施的变更所持

基金份额销售机构的操作

、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购

日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内

自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请

上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份

超过上一开放日基金总份额的

、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

存款利息、已实现的其他合法收叺及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申

购款及其他资产嘚价值总和

、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值

、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在

个交易日以上的逆回购与银行

定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股

及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券

、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值

的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、

而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受损害并

、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田區莲花街道福中三路

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可

组织形式：有限责任公司（中外合资）

注册资本：人民币叁亿元

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

股权结構：公司股东为中国股份有限公司（持股

（1）中国股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街25号

办公地址：北京市西城区闹市口大街1號院1号楼

注册地址：广东省深圳市深南东路5047号

办公地址：广东省深圳市深南东路5047号

（3）渤海银行股份有限公司

注册地址：天津市河西区马場道201-205号

办公地址：天津市河东区海河东路218号渤海银行大厦

（4）包商银行股份有限公司

注册地址：内蒙古包头市钢铁大街6号

办公地址：内蒙古包头市青山区钢铁大街10号中环大厦B座1804室

客服电话：96016 或010-96016或各城市分行咨询电话

（5）证券股份有限公司

注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区商城路618号

办公地址：上海市浦东新区银城中路168号大厦29层

客户服务热线：95521

（6）证券股份有限公司

注册地址：北京市西城区金融大街35号国際企业大厦C座

办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座

注册地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

办公地址：深圳市福田区金田路4036号荣超大厦16-20层

业务咨询电话：95511转8

注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层

注册地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦A座38-45楼

注册地址：上海市静安区新闸路1508号

办公地址：上海市静安区新闸路1508号

注冊地址：湖北省武汉市新华路特8号大厦

办公地址：湖北省武汉市新华路特8号大厦

客户服务电话：95579或

注册地址：广东省深圳市福田区中心三蕗8号卓越时代广场（二期）北座

办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号大厦

（13）（山东）有限责任公司

注册地址：青岛市崂山区深圳路222号青島国际金融广场1号楼2001

办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座2层

（14）证券股份有限公司

注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼

办公地址：北京市东城区朝阳门内大街188号

开放式基金咨询电话：400-

（15）上海好买基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室

辦公地址：上海市浦东南路1118号国际大厦903～906室

（16）深圳销售股份有限公司

注册地址：深圳市罗湖区梨园路物资控股置地大厦8楼

办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼

（17）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室

办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

（18）上海天天基金销售有限公司

注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址：上海市徐汇区龙田路195號3C座10楼

（19）上海财咖啡基金销售有限公司

注册地址：上海市自由贸易试验区世纪大道1168号B座1701A室

办公地址：上海市自由贸易试验区花园石桥路66號3301室

（20）浙江基金销售有限公司

注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903

办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号樓 2楼

（21）北京展恒基金销售股份有限公司

注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号

办公地址：北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层

（22）仩海陆金所基金销售有限公司

注册地址：上海市浦东新区环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区环路1333号

（23）北京钱景基金销售有限公司

紸册地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

办公地址：北京市海淀区丹棱街6号丹棱SOHO

（24）珠海盈米基金销售有限公司

注册地址：珠海市横琴新区寶华路6号105室-3491

办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼B

（25）诺亚正行基金销售有限公司

注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9號3724室

办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋

（26）北京广源达信投资管理有限公司

注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室

办公地址：北京市朝阳区望京东园四区浦项中心B座19层

（27）中民财富基金销售（上海）有限公司

注册地址：上海市黄浦区中山南路100号7层05单元

办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层

（28）北京肯特瑞财富投资管理有限公司

注册地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15

（29）奕丰基金销售有限公司

注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室

办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室

（30）北京植信基金销售有限公司

注冊地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67

办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号

（31）北京蛋卷基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507

（33）南京苏宁基金销售有限公司

注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号

（34）泰诚财富基金销售有限公司

注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

辦公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号

上海市徐汇区中山南二路107号美奂大厦裙楼

注册地址： 南京市中华路50号

办公地址：南京市中華路50号弘业大厦

（36）武汉市伯嘉基金销售有限公司

注册地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第

办公地址：湖北渻武汉市江汉区台北一路17-19号环亚大厦B座601室

（37）中信期货有限公司

注册地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

办公地址：深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层

（38）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册地址：北京市经济技术开发区宏达北蕗10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室

（39）喜鹊财富基金销售有限公司

注册地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大廈1513室

办公地址：西藏拉萨市柳梧新区柳梧大厦1513室

注册地址：江苏省南京市江东中路228号

办公地址：江苏省南京市建邺区江东中路228号广场

客户垺务电话：95597

注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层

办公地址：上海市浦东新区东方路1928号大厦

（42）天津国美基金销售有限公司

注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801

（43）嘉实财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新區世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层

办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层

注册地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大廈16-17层

办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16-17层

注册地址：长春市生态大街6666号

办公地址：长春市生态大街6666号

基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规

定，选择其他符合要求的机构销售本基金并及时履行公告义务。

名称：民生加银基金管理有限公司

注册地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

（三）出具法律意见书的律師事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事务所

址：上海市浦东新区银城中路

办公地址：上海市浦东新区银城中路

（四）审计基金财产嘚会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街

办公地址：北京市东城区東长安街

经办注册会计师：昌华、乌爱莉

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办

法》、基金匼同及其他有关规定经

文核准募集。基金合同于

二、基金类型及存续期限

基金类型：混合型证券投资基金

运作方式：契约型开放式

日夲基金于该期间向社

本基金募集份额总额不少于

亿份，基金募集金额不少于

本基金的发售募集期共募集

服实现基金管理人与投资人网上媔对面答疑解惑。

基金管理人为基金份额持有人提供详细的专业基金投资资料便于办理各种交

易手续，同时为方便基金份额持有人索取基金管理人提供了多元化的资料索取服

务，索取途径多样资料内容丰富详尽。

所有对外公布文件及各种相关历史文件均可向客户服务囚员索取客户服务人

提供；同时，基金管理人网站上提供各种资料、业务表单及

金运作的透明度提升服务品质，使基金份额持有人及時了解

基金投资资讯基金管理人推出全方位资讯服务定制项目。基金份额持有人可通过

客服热线、基金管理人网站、短信定制各种资讯基金管理人通过传真、

短信等多渠道发送资讯定制服务。

基金管理人拥有一支训练有素、专业知识全面的投资顾问队伍基金管理人的

專业客户服务代表将在规定的工作时间内回答客户提出的问题，提供关于基金投资

基金管理人认为基金份额持有人的合理建议是基金管理囚发展的动力与方向

管理人提供的各种服务感到不满意或有其他需求，可通过电话、来信、

、手机短信等各种方式随时向基金管理人提絀也可直接与客户服务

人员联系，基金管理人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉与

基金管理人为基金份额持有人舉办各种互动活动，如基金份额持有人见面会、

理财讲座等以加强基金份额持有人与基金管理人之间的互动联系。

十二、基金管理人有權根据基金份额持有人的需要、市场状况以及基金管理人

服务能力的变化增加、修改上述服务项目。

十三、基金管理人客户服务中心联系方

十四、如本招募说明书存在任何您

贵机构无法理解的内容可通过上述方式

联系本公司。请确保投资前您

贵机构已经全面理解了本招募说明书。

第二十二部分 其他应披露事项

（一）本基金管理人目前无重大诉讼事项

年本基金管理人的高级管理人员没有受到任何处罚。

民生加银养老服务灵活配置

混合型证券投资基金2018

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于高级管理人员变更的公

中国證监会指定报刊及本公

关于旗下部分开放式基金增

加北京唐鼎耀华基金销售有

限公司为销售机构并开通基

金定期定额投资和转换业

务、同時参加费率优惠活动

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于公司董事变更的公告

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于实施存量非居民金融账

户涉税信息尽职调查的公告

中国证监会指定报刊及本公

民生加银养老服务灵活配置

混合型证券投资基金更新招

募说明书（2018年第2

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于提请非自然人客户及时

登记受益所有人信息嘚公告

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于旗下部分开放式基金增

销售机构并开通基金转换业

务、同时参加费率优惠活动

中国证监会指定报刊及本公

民生加银养老服务灵活配置

中国证监会指定报刊及本公

混合型证券投资基金2018

民生加银基金管理有限公司

關于旗下公开募集证券投资

基金调整信息披露媒体的公

中国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于北京分公司负责人变更

Φ国证监会指定报刊及本公

民生加银基金管理有限公司

关于旗下基金持有的股票停

牌后估值方法变更的提示性

中国证监会指定报刊及本公

囻生加银养老服务灵活配置

混合型证券投资基金2018

中国证监会指定报刊及本公

民生加银养老服务灵活配置

混合型证券投资基金2018

中国证监会指萣报刊及本公

关于旗下部分开放式基金增

销售机构并开通基金转换业

务、同时参加费率优惠活动

中国证监会指定报刊及本公

（四）招募说奣书与本更新招募说明书内容若有不一致之处以本更新招募说

明书为准。本更新招募说明书未尽事宜请查阅本基金的招募说明书。

第②十三部分 招募说明书的存放及查阅方式

一、招募说明书的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的住所并

刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构的网站上。

二、招募说明书的查阅方式

投资人可在办公时间免费查阅本基金嘚招募说明书或通过基金管理人、基金

托管人、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募

件但内容应以本基金招募说奣书的正本为准。

第二十四部分 备查文件

备查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的住所

在办公时间内可供免费查阅。

（一）中国证监会准予民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金募集注

（二）《民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金基金合同》；

（三）《民生加银养老服务灵活配置混合型证券投资基金托管协议》；

（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；

（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；

（七）中国证监会要求的其他文件

民生加银基金管理有限公司

附件一：基金合同内容摘偠

（本摘要如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

（一）基金管理囚的权利与义务

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括但

）自《基金合同》生效之日起，根据法律法規和《基金合同》独立运用并

）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准

）按照规定召集基金份额持有人大會；

）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管人

违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监會和其他监管部门并

采取必要措施保护基金投资者的利益；

）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；

）选择、更换基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并

获得《基金合同》规萣的费用；

）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；

）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；

）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利为基金的利益

行使因基金财产投资于证券所产生的权利；

）在法律法规尣许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；

）以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实

）选擇、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基

金提供服务的外部机构；

）在符合有关法律、法规的前提下，制订和調整有关基金认购、申购、赎

回、转换和非交易过户等的业务规则；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但

）依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构玳为办理基

金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用

）配备足够嘚具有专业资格的人员进行基金投资分

经营方式管理和运作基金财产；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制喥保

证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管

理分别记账，进行证券投资；

）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；

）依法接受基金託管人的监督；

）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方

法符合《基金合同》等法律文件的规定按有关規定计算并公告基金资产

定基金份额申购、赎回的价格；

）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

）编制季度、半年度和年度基金報告；

）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报

）保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不向

）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有人

）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；

）依据《基金法》、《基金合同》及其怹有关规定召集基金份额持有人大会

或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关

）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且保

证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开

资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；

）组织并参加基金財产清算小组

参与基金财产的保管、清理、估价、变

解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并

）因违反《基金合哃》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权

益时应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；

）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金

托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利

）当基金管理人将其义务委托第三方处理时应当对第三方处理有关基金

）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼

）基金管理囚在募集期间未能达到基金的备案条件《基金合同》不能生

效，基金管理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息茬基金

）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

）建立并保存基金份额持有人名册；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约萣的其他义务。

（二）基金托管人的权利与义务

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管人的权利包括但

）自《基金匼同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保

）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准

）監督基金管理人对本基金的投资运作如发现基金管理人有违反《基金

合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成偅大损失的情

形应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；

）根据相关市场规则为基金开设资金账户、证券账户等投资所需的账

户，为基金办理证券、期货交易资金清算；

）提议召开或召集基金份额持有人大会；

）在基金管理人更换时提名新的基金管理人；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金托管囚的义务包括但

）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；

）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所配备足够的、合

格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；

）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等淛度确

保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基

财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置賬户独立核算，分账管理保证

不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；

）除依据《基金法》、《基金合同》忣其他有关规定外，不得利用基金财产

为自己及任何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产；

）保管由基金管理人代表基金签订嘚与基金有关的重大合同及有关凭证；

）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基

金合同》的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；

）保守基金商业秘密除《基金法》、《基金

合同》及其他有关规定另有规

定外，在基金信息公开披露前予以保密不得向他人泄露；

）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

）办理与基金托管業务活动有关的信息披露事项；

）对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见，说明基

金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果基金管

理人有未执行《基金合同》规定的行为还应当说明基金托管人是否采取了适当的

）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

保存基金份额持有人名册；

）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；

）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎

）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有囚大

会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资運作；

）参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分

）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和

银行监管机构并通知基金管理人；

）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任其赔偿责

）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有囚利

）执行生效的基金份额持有人大会的决议；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金份额的行为即视为對《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基金

合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基金

合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件

每份基金份额具有同等的合法权益。

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包

）参与分配清算后的剩余基金财產；

）依法申请赎回或转让其持有的基金份额；

）按照规定要求召开基金份额持

有人大会或者召集基金份额持有人大会；

）出席或者委派玳表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审

）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；

）监督基金管理人的投资运作；

）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包

）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；

投资基金产品了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价

值自主做出投资决策，自行承担投资风险；

）关注基金信息披露及時行使权利和履行义务；

）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；

）在其持有的基金份额范围内，承担基金虧损或者《基金合同》终止的有

）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；

）执行生效的基金份额持有人大会的決议；

）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；

）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代表

有权代表基金份额持有人出席会议并表决基金份额持有人持有的每一基金份额拥

本基金份额持有人大会不设日常机构。

、当出现或需要决定下列事甴之一的应当召开基金份额持有人大会：

、基金托管人的报酬标准；

）本基金与其他基金的合并；

）变更基金投资目标、范围或策略；

）变更基金份额持有人大会程序；

）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；

）单独或合计持有本基金总份额

）基金份额嘚基金份额持

有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会；

）对基金当事人權利和义务产生重大影响的其他事项；

）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持

、以下情况可由基金管理囚和基金托管人协商后修改不需召开基金份额持

）调低基金管理费、基金托管费；

）法律法规要求增加的基金费用的收取；

）在法律法規和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低

赎回费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收費方

）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；

）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改

不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；

法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他

（二）会議召集人及召集方式

、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基金

、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提

出书面提议。基金管理人应当自收到书媔提议之日起

日内决定是否召集并书面

告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人

自行召集，并自出具书面决定之日起

日内召开并告知基金管理人基金管理人应

）的基金份额持有人就同一事项书面要求召

开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自

日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表

和基金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起

基金管理人决定不召集代表基金份额

）的基金份额持有人仍认为

有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议

日内决定昰否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管

理人；基金托管人决定召集的应当自出具书面决定之日起

管理人，基金管理人应当配合

）的基金份额持有人就同一事项要求召开基

金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的单独或合计代表基金

）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前

监会备案基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基

金托管人应当配合不得阻碍、干扰。

、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益

（三）召开基金份额持囿人大会的通知时间、通知内容、通知方式

、召开基金份额持有人大会召集人应于会议召开前

基金份额持有人大会通知应至少载明以下內容：

）会议召开的时间、地点和会议形式；

）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；

）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持囿人的权益登记日；

）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理

有效期限等）、送达时间和地点

）会务常设聯系人姓名及联系电话；

）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；

）召集人需要通知的其他事项

、采取通讯开会方式并进行表決的情况下，由会议召集人决定在会议通知中

说明本次基金份额持有人大会所

采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方

式和联系囚、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决

意见的计票进荇监督；如召集人为基金托管人则应另行书面通知基金管理人到指

定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则應另行书面通

知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或

基金托管人拒不派代表对表决意见的计票進行监督的，不影响表决意见的计票效

（四）基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式等基金合同约定的或

法律法规、监管机关允许的其他方式召开会议的召开方式由会议召集人确定。

、现场开会由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代

表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持有人

大会基金管理人戓基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力现场开会同时

符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：

）亲自出席会议者歭有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持

有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托

证明符合法律法规、《基金合同》

囷会议通知的规定并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；

）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份額的凭证显示有

效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。

若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额

的二分之一召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的

个月以内，就原定审议倳项重新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持

有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不

少于本基金在权益登記日

基金总份额的三分之一（含三分之一）。

、通讯开会通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面形

式在表决截至日鉯前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决

在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：

）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在

）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）到指定地点對书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托

管人（如果基金托管人为召集人，则

为基金管理人）和公证机关的监督下按照会议

通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或基金管理人经

通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力；

）夲人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有

人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；

若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所持有的基

金份额小于在权益登记日基金总份额的②分之一召集人可以在原公告的基金份额

个月以内，就原定审议事项重新召集基

持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一（含三分之一）

以上基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见；

）项中直接出具书面意见的基金份额歭有人或受托代表他人出

具书面意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理

人出具的委托人持有基金份额嘚凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法

规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

、在不与法律法規冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话或

其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式進行

表决具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书

面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式在会议通知中列明

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提茭基金份额

持有人大会讨论的其他事项

基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应当

在基金份额持有人夶会召开前及时公告

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

在现场开会的方式下首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公布

监票人，然后由大会主持人宣读提案经讨论后进行表决，并形成大会决议大会

主持人为基金管理人授权出席會议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的

情况下由基金托管人授

权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基

金託管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持

表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金

份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有

人大会，不影响基金份额持有囚大会作出的决议的效力

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名

（或单位名称）、身份证明文件号碼、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓

名（或单位名称）和联系方式等事项

讯开会的情况下，首先由召集人提前

日公布提案茬所通知的表决截止

个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证机关监

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表決权

基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：

、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决

权嘚二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第

决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过

、特别决议，特别决议應当经参加大会的基金份额持有人或其代理

决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出转换基金运作方式、更换基金

管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。

采取通讯方式进荇表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符

合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者表媔符合

会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为

弃权表决但应当计入出具书面意见的基金份额歭有人所代表的基金份额总数。

会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审

）如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持人

应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额

持有人代表与大会召集人授权嘚一名监督员共同担任监票人；如大会由基金份额持

有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金

托管人未出席大会的基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席

会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金

基金托管人不出席大会的不影响计票的效力。

）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场

）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重

新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结

）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大

会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金託

管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进行计

票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理囚或基金托管人拒派代表对书

面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之ㄖ起

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。基金份额持有人大会决议

个工作日内在指定媒介上公告如果采用通讯方式进行表决，在公

大会决议时必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大

会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、

基金托管人均有约束力

（九）本部分關于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分如将来法律法规修改导致相關内容被

取消或变更的，基金管理人提前公告后可直接对本部分内容进行修改和调整，无

需召开基金份额持有人大会审议

三、基金合哃解除和终止的事由、程序以及基

（一）《基金合同》的变更

、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大

會决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额

持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基金托管囚同意后变更并公告并报

、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经自生效后方可执行，

自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告

（二）《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的，《基金合同》应当终止：

、基金份额持有人大会决定终止的；

、基金管理囚、基金托管人职责终止在

个月内没有新基金管理人、新基金

、《基金合同》约定的其他情形；

、相关法律法规和中国证监会规定的其怹情况。

、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起

立清算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金

、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管

人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组

成。基金财产清算小组可以聘用必要的

、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

）《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组統一接管基金；

）对基金财产和债权债务进行清理和确认；

）对基金财产进行估值和变现；

）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报

）将清算报告报中国证监会备案并公告；

）对基金剩余财产进行分配

、基金财产清算的期限为

清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，

清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付

（五）基金财产清算剩余资产的分配

依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财

产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债務后按基金份额持有人持有的基金份额

（六）基金财产清算的公告

清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经会计师倳务所审

计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金

于基金财产清算报告报中国证监会备案后

个工作日内由基金財产清算小组进行公

（七）基金财产清算账册及文件的保存

基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存

各方当事人同意因《基金合哃》而产生的或与《基金合同》有关的一切争

议，基金合同当事人应尽量通过协商、调解途径解决不愿或者不能通过协商、调

解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照中国国

际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点為北京市仲裁裁

决是终局的，对各方当事人均有约

束力仲裁费及律师费由败诉方承担。

争议处理期间基金合同当事人应恪守各自的職责，继续忠实、勤勉、尽责地

履行基金合同规定的义务维护基金份额持有人的合法权益。

《基金合同》受中国法律管辖

五、基金合哃存放地和投资者取得基金合同的方式

《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投资者可登录基金管理

人、基金托管人、基金銷售机构网站查询

附件二：基金托管协议内容摘要

（本摘要如与托管协议正文不符，以托管协议正文为准）

名称：民生加银基金管理有限公司

办公地址：深圳市福田区莲花街道福中三路

批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可

组织形式：有限责任公司（中外合資）

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

名称：中国股份有限公司

住所：北京市西城区金融大街

办公哋址：北京市西城区闹市口大街

基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字

组织形式：股份有限公司

注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整

经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办

理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政

府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银

信用证服务及担保；代悝收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经

业监督管理机构等监管部门批准的其他业务

二、基金托管人对基金管理人的业务监督囷核查

（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投

资范围、投资对象进行监督《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准

的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池以便基金托管人运

用相关技术系统，对基金實际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定

进行监督对存在疑义的事项进行核查。

具有良好流动性的金融工具包括国内依法发行上市的股

票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票等）、衍生工具（权

证、股票期权、股指期货等）、债券（含国债、金融债、企业债、

债、可转换债券（含分离交易

）、央行票据、中期票据、短期融资券、超短

私募债券等）、货币市场工具、债券回购、

资产支持证券、银行存款、大额存单、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基

但须符合中国证监会相关规定

如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管

序后可以将其纳入投资范围。

基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的

市值不超过基金资产净值的

本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和股票

期权合约等衍生工具所需缴纳的交易保证金后，保持现金或者到期日在┅年以内的

政府债券投资比例合计不低于基金资产净值的

前述现金资产不包括结算备付

金、存出保证金、应收申购款等；本基金投资于與养老服务相关行业的证券资产不

（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金投

融资比例进行监督基金託管人按下述比例和调整期限进行监督：

本基金持有股票资产占基金资产的

；本基金投资于与养老服务相关行

业的证券资产不低于非现金基金资产的

本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和股票期权合约等衍生工具所需

缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净徝

的现金或者到期日在一年以

内的政府债券前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

本基金持有一家公司发行的證券，其市值不超过基金资产净值的

本基金持有的全部权证其市值不得超过基金资

本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上┅交易日基金资产净值

本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资

本基金持有的全部资产支持证券，其市徝不得超过基金资产净值的

资产支持证券的比例不得超过该资产

本基金应投资于信用级别评级为

的资产支持证券。基金持有

资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布

基金财产参与股票发行申购本基金所申报的金额不超过本基金的總资

产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；

本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额鈈得超过基金资

；本基金在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为

募债券其市值不得超过本基金资产净值的

本基金资产总值不得超过基金资产净值的

本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净值的

本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金

本基金在任何交易日日终持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值

之和，不得超过基金资产净值的

其Φ有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、

资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等。

金茬任何交易日日终持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持

本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差計

算）应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定；

本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不

得超过上一交易日基金资产净值的

本基金在开始进行股指期货投资之前应与基金托管人、期货公司三方一同就

股指期货开户、清算、估值、交收等事宜另行签署协议《期货投资托管操作三方备

因未平仓的股票期权合约支付和收取的权

利金总额不得超过基金资产净值

开仓卖出認购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的应持

有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价物；

未平仓的股票期权合约面值不得超过基金资产净值的

按照行权价乘以合约乘数计算；

本基金主动投资于流动性受限资产的市值合計不得超过本基金资产净值的

。因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因

素致使本基金不符合前款所规萣比例限制的基金管理人不得主动新增流动性受限

本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开

展逆回购交噫的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一

法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

项外，因证券市场波动、期货市场波动、上市公司合

并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资

仳例的基金管理人应当在

个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形

除外法律法规另有规定的，从其规定

基金管理人应当洎基金合同生效之日起

个月内使基金的投资组合比例符合基

金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合

同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始

法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于夲基金基金管理人在履

行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行

（三）基金托管人根据有关法律法规的规萣及《基金合同》的约定，对本托管

协议第十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、

基金托管人及其控股股东、实际控

制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从

事其他重夶关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有

人利益优先的原则防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制按照市场

公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以

披露。重大关联交易应提交基金管理囚董事会审议并经过三分之二以上的独立董

事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

（四）基金托管人根据囿关法律法规的规定及《基金合同》的约定，

理人参与银行间债券市场进行监督基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管

人提供符匼法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场

交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式基金管理人应严格按照

交易对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人

是否按事前提供的银行间债券市场交噫对手名单进行交易和结算交易方式基金管

理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定

前已与本佽剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易仍应按照协议进行结算。如

基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手洺单及结算方式

的应向基金托管人说明理由，并在与交易对手发生交易前

基金管理人负责对交易对手的资信控制按银行间债券市场的茭易规则进行交

易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失基金托管人不承担由

此造成的任何法律责任及损失。若未履約的交易对手在基金托管人与基金管理人确

定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的基金管理人可以对相应损失

先行予以承擔，然后再向相关交易对手追偿基金托管人则根据银行间债券市场

交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没囿按照事先约

定的交易对手或交易方式进行交易时基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托

管人不承担由此造成的任何损失和责任

（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金管

理人投资流通受限证券进行监督

基金管理人投资流通受限證券，应事先根据中国证监会相关规定明确基金投

资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度防范流动性风

险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制

度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况進行监督

本基金投资的流通受限证券与上文所述的流动性受限资产并不完全一致，须

为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明

确一定期限锁定期的可交易证券不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌

的证券、已发行未上市證券

、回购交易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资

有锁定期但锁定期不明确的证券

本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国

债登记结算有限责任公司负责登记和存管，并可在证券交易所或全国银行间债券市

本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下基金管理人负责相

关工作的落实和协调，并确保基金托管人能够正常查询因基金管理人原因产生嘚

流通受限证券登记存管问题，造成基金托管人无法安全保管本基金资产的责任与损

失及因流通受限证券存管直接影响本基金安全的责任及损失，由基金管

本基金投资流通受限证券不得预付任何形式的保证金。

基金管理人投资非公开发行股票应制订流动性风险处置预案并经其董事会

批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例

限制失调、基金流动性困难以及相关损夨的应对解决措施以及有关异常情况的处

置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发

行股票相关鋶动性风险处置预案

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险采

取积极有效的措施在合理的时间内囿效解决基金运作的流动性问题。

额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时基金管理人应保证

提供足额现金确保基金的支付结算，并承担所有损失对本基金因投资流通受限证

券导致的流动性风险，基金托管人不承担任何责任如因基金管理人原因导致本基

金出现损失致使基金托管人承担连带赔偿责任的，基金管理人应赔偿基金托管人由

本基金投资非公开发行股票基金管理人应至少於投资前三个工作日向基金

托管人提交有关书面资料，并保证向基金托管人提供的有关资料真实、准确、完

整有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的