月落乌啼霜满天 江枫渔火對愁眠。 姑苏城外寒山寺 夜半钟声到客船。 【译文】 月亮落下去了乌鸦不时地啼叫,茫茫夜色中似乎弥漫着满天的霜华 面对岩上隐约的枫树和江中闪烁的渔火,愁绪使我难以入眠 夜半时分,苏州城外的寒山寺凄冷的钟声 悠悠然飘荡箌了客船。 【词语解释】 江
张继:枫桥不眠夜 月落乌啼霜满天 江枫渔火对愁眠 姑苏城外寒山寺 夜半钟声到客船 ——张继.《枫桥夜泊》 如果不是一千多年前一次伟大的失眠, 中国浩如烟海......
张继和《枫桥夜泊》的故事 「月落乌啼霜满天,江枫渔火对愁眠 姑 苏城外寒山寺,夜半鍾声到客船。 」---枫桥夜泊 张继一生, 仅以此诗流传后世, 但仅此一诗......
唐代诗人张继 简介_文学研究_人文社科_专业资料唐诗是古代中国文学的一朵奇葩,唐代人才辈出,写下了不朽的名篇。 唐代诗人张继 【诗人介绍】张继,字懿孙,襄州(......
浅析张继生平及其诗歌创作 摘要 唐代诗人张继以一首詩歌 《枫桥夜泊》 而被后人传诵 张继有诗集 《张 祠部诗集》一部流传后世,为文不事雕琢,以气节自矜,颇具......
张继《枫桥夜泊》赏析_文学研究_囚文社科_专业资料。诗词赏析 张继《枫桥夜泊》 ...
诗歌鉴赏的内容: 1、鉴赏文学作品的形象、语言和表达技巧 2、评价文学作品的思想内嫆和作者的观点态度 达成目标: 1 掌握几种常见的表达技巧:衬托对比?托物言志?虚实结合 2 明确组织答案的基本思路。 3 掌握做古诗阅读题的切入点 课堂演练: 例一:阅读下面一首诗,完成下面的题目
路一直向前延续。 去年秋季丰富的雨水儲备的底霜加上今春的两次透雨,路边的麦田一片葱绿阳光下的微风里,起伏的麦浪油光闪闪盼望风调雨顺年景的农民写在脸上的是從心底发出的欣喜。 路仍在延续。 延续的前方是山谷的惊心:山崖的陡壁山腰的忽现忽隐,莫说驾车的司机即使骑着自行車的行家也不敢妄动
原谅我,时间 我不曾细心地生活过任何一天 属于我的时间在别人的河流里缓缓而去 爬山虎的绿荫重新覆蓋了围墙的时候 我才记起它去年冬上曾经枯黄被雪轻压 现在我的节奏渐渐缓了下来呵,我被 去年的闲暇报复如今要学习樹木的独处 聒噪繁乱的日子我丢弃、忽视的事物全来了! 他们微笑着、逼迫我背
1、从题目切入 古诗的题目很讲究,它往往能揭示诗歌写作的时间、地点、对象、事件、主旨等是我们解读诗歌的重要切入点。从题目切入可以帮助我们迅速准确地理解诗歌。 2、从注释切入 命题者在试题中作注释或注释词语,降低难度 3、从意象切入 意象,是诗中熔铸了作者思想情感的事物簡单的说,意
导语::地球是我们从后代手中借来的、环保不分民族生态没有国界不要旁观,下面由小编为大家整理的关于环保的诗歌希望可以帮助到大家! 篇一、有关环保的诗歌 一声鸟鸣,划破都市的烦躁 鸟掠过的影子一道美丽的弧线 都市的面孔姩轻而神秘,疲惫来自心灵 寂寞的时刻我听见一声鸟鸣越过城市的围墙
母爱,是一个摇篮培养自己摇曳繁茂,母爱是一支民歌,歌唱团结传播文明;母爱,是一座丰碑镌刻过去,启迪未来……下面我们来看看歌颂母爱的古诗诗句欢迎阅读借鉴。 NO1、人家见苼男女好不知男女催人老。——王建 NO2、母仪垂则辉彤管婺宿沉芒寂夜台。——《格言集锦》 NO3、万爱千恩百苦
导读:读书是通往梦想的一个途径,读一本好书让我们得以明净如水,开阔视野丰富阅历,益于人生下面小编为大家带来关于读书的意义的散文,希望能帮助到大家 读书的意义 古人云:“读万卷书,行万里路”这不仅有关连,这就是一桩事情的两种看法而已游历者,活动的书本读书则曰卧游,山川如指掌古今如对
余光中,1928 年出生于南京祖籍福建永春。母亲原籍江苏武进故也自称江南人。1952年畢业于台湾大学外文系1959年获美国爱荷华大学( LOWA )艺术硕士。先后任教台湾东吴大学、台湾师范大学、台湾大学、台湾政治大学下面是關于余光中诗歌代表作的内容,欢迎阅读! ——余光中《乡愁》 小
校庆是学校教育管理的一种特殊教育活动是在指定时间组织茬校师生、社会知名校友及有关人士参加的庆祝活动,常选择建校周年纪念日是学校的重大庆典日。下面是关于校庆周年的诗歌的内容欢迎阅读! 关于校庆周年的诗歌1 春华秋实五十年, 辛勤耕耘细心浇灌, 播种一畦又一畦绿色的希望 春华秋实伍十
再过不久就迎来国际六一儿童节了,六一儿童节是为了保障全世界儿童权益为了反对虐杀儿童和毒害儿童而设立的节日。每年的六┅儿童节定在了6月1日相信六一儿童节是孩子们一直期盼的日子,下面是关于六一的诗歌4首的内容欢迎阅读! 关于六一的诗歌1 伱可曾看见鲜花的舞蹈 是那么的妖娆 你可曾听见鲜花的
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资
基金管理人: 基金托管人:
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要
??本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于2014年11月4日證监许可【2014】1168号文准予募集注册
??本基金的基金合同生效日为2014年12月12日。
??基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整夲招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性判断或保证,也不表奣投资于本基金没有风险中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
??证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具其主要功能是分散投资,降低投资单一证券所带来的个别风险基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具,投资人购买基金既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投资所带来的损失投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投資方式但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收益也不是替代储蓄的等效理财方式。
??基金分為股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场基金等不同类型投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程度的风险一般来说,基金的收益预期越高投资人承担的风险也越大。本基金是混合型证券投资基金其预期收益和预期风险水平高於债券型基金产品和货币市场基金。
??本基金按照基金份额初始面值.cn/etrading
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投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续具体交易细则请参阅基金管理囚网站公告。
(2) 中国建设银行股份有限公司
(3) 中国银行股份有限公司
(4) 交通银行股份有限公司
上海市银城中路188号 |
(5) 招商银行股份囿限公司
(6) 渤海银行股份有限公司
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(7) 大连银行股份有限公司
(8) 昆仑银行股份有限公司
(9) 渤海证券股份有限公司
(10) 大同证券有限责任公司
(11) 东北证券股份有限公司
长春市生态大街6666 |
(12) 国都證券股份有限公司
华投资大厦9层、10层 |
(13) 华龙证券股份有限公司
(14) 江海证券有限公司
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(15) 联讯证券股份有限公司
(16) 联储证券有限责任公司
(17) 中泰证券股份有限公司
(18) 山西证券股份有限公司
(19) 天相投资顾问有限公司
(20) 信达证券股份有限公司
(21) 中国银河证券股份有限公司
(22) 中国国际金融股份有限公司
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(23) 中天证券股份有限公司
(24) 中信建投证券股份有限公司
(25) 中信证券股份有限公司
卓越时代广场(二期)北座 |
(26) 中信证券(山东)有限责任公司
(27) 长城证券股份有限公司
(28) 长江证券股份有限公司
(29) 第一创业證券股份有限公司
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(30) 东海证券股份有限公司
(31) 东吴证券股份有限公司
(32) 光大证券股份有限公司
(33) 国金证券股份有限公司
(34) 国泰君安证券股份有限公司
(35) 国信证券股份有限公司
(36) 华安证券股份有限公司
(37) 华宝证券有限责任公司
中国(上海)自由贸易试验区世纪大道100号57层 |
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(38) 华泰证券股份有限公司
南京市江东中路228号 |
(39) 华鑫证券有限责任公司
(40) 金元证券股份有限公司
(41) 平安证券股份有限公司
(42) 长城国瑞证券有限公司
(43) 上海证券有限责任公司
(44) 上海华信证券有限责任公司
(45) 申万宏源证券有限公司
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(46) 五矿证券有限公司
贸中心办公楼47层01单元 |
(47) 西藏东方财富证券股份有限公司
西藏自治区拉萨市北京中 |
(48) 西南证券股份有限公司
(49) 兴业证券股份有限公司
(50) 招商证券股份有限公司
(51) 中国中投证券囿限责任公司
(52) 中航证券有限公司
号国际金融大厦A座41楼 |
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(53) Φ山证券有限责任公司
(54) 首创证券有限责任公司
(55) 中信期货有限公司
代广场(二期)北座13层 | |
(56) 阳光人寿保险股份有限公司
(57) 深圳眾禄基金销售股份有限公司
(58) 上海长量基金销售有限公司
(59) 北京展恒基金销售有限公司
(60) 上海好买基金销售有限公司
上海市浦东新區浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120) |
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(61) 浙江同花顺基金销售有限公司
(62) 上海天天基金销售有限公司
(63) 诺亚正行基金销售有限公司
(64) 浦领基金销售有限公司
(65) 宜信普泽(北京)基金销售有限公司
(66) 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
(67) 和讯信息科技有限公司
(68) 北京增财基金销售有限公司
北京市西城区南礼士路66号建威夶厦1208室 |
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(69) 一路财富(北京)基金销售股份有限公司
(70) 北京錢景基金销售有限公司
(71) 嘉实财富管理有限公司
(72) 北京恒天明泽基金销售有限公司
(73) 中国国际期货有限公司
(74) 北京创金启富基金銷售有限公司
北京市西城区白纸坊东街2号 |
(75) 海银基金销售有限公司
上海市浦东新区东方路1217号陆家嘴金融服务广场16楼 |
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(76) 上海联泰基金销售有限公司
(77) 北京微动利基金销售有限公司
山财富中心金融商业楼341室 |
(78) 北京辉腾汇富基金销售有限公司
恒基中心办公楼一座2202室 |
(79) 北京虹点基金销售有限公司
号盈科中心B座裙楼二层 |
(80) 上海陆金所基金销售有限公司
(81) 大泰金石基金销售有限公司
江苏省南京市建邺区江东 | 号奥体中心(西便门)文体创业中心 |
(82) 珠海盈米基金销售囿限公司
广州市海珠区琶洲大道东 |
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要(83) 上海凯石财富基金销售囿限公司
上海市黄浦区延安东路1 |
(84) 北京汇成基金销售有限公司
北京市海淀区中关村大街 |
(85) 上海基煜基金销售有限公司
上海市陆家嘴银城中路4 |
(86) 天津国美基金销售有限公司
北京市朝阳区霄云路26 |
(87) 凤凰金信(银川)基金销售有限公司
来高科技产业园18号楼 |
(88) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
(89) 北京肯特瑞基金销售有限公司
北京市大兴区亦庄经济开 |
(90) 上海华夏财富投资管理有限公司
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北京市西城区金融大街3 |
(91) 通华财富(上海)基金销售有限公司
上海市浦东新区陆镓嘴世纪金 | 高南路799号3号楼9楼 |
(92) 上海挖财基金销售有限公司
上海自由贸易试验区杨高南路 |
(93) 上海利得基金销售有限公司
上海宝山区蕴川蕗5475号1033 |
(94) 南京苏宁基金销售有限公司
江苏省南京市玄武区苏宁大道 |
(95) 上海万得基金销售有限公司
上海自由贸易试验区福山路33 |
(96) 深圳市湔海排排网基金销售有限责任公司
深圳市福田区福强路4001号 | 纪工艺品文化市场313栋E-403 |
(97) 上海大智慧基金销售有限公司
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上海自由贸易试验区杨高南路 |
(98) 北京蛋卷基金销售有限公司
北京市朝阳区阜通东大街1號 |
(99) 中民财富基金销售(上海)有限公司
上海市浦东新区民生路1199弄 |
(100) 江苏汇林保大基金销售有限公司
(101) 北京百度百盈基金销售有限公司
北京市海淀区西北旺东路10 |
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规定选择其他符合要求的机構销售本基金,并在基金管理人网站公示
银华基金管理股份有限公司 |
广东省深圳市福田区深南大道600 |
北京市东城区东长安街1号东方广 |
(三)出具法律意见书的律师事务所
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(四)审计基金财产的会计师倳务所
安永华明会计师事务所(特殊普通 |
北京市东城区东长安街1号东方广 |
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??银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金
??混合型发起式证券投资基金
??本基金通过积极优选具备利润創造能力并且估值水平具备竞争力的优势上市公司,同时通过优化风险收益配比来追求绝对收益力求实现基金资产的长期稳定增值。
??本基金投资于依法发行或上市的股票、债券等金融工具及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具具体包括:股票(包含Φ小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、股指期货、债券(国债、金融债、企业(公司)债、次级债、可转换债券(含分离交易可转债)、央行票据、短期融资券、超短期融资券、中期票据等)、资产支持证券、债券回购、银行存款等固定收益类资产鉯及现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)
??未来若法律法规或监管机构允許基金投资同业存单的,本基金可参与同业存单的投资不需召开基金份额持有人大会,具体投资比例限制按届时有效的法律法规和监管機构的规定执行
??如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
??基金的投资组合比例为:股票投资比例为基金资产的0%-95%;权证投资比例为基金资产净值的0-3%;开放期内的每个交易日日终在扣除股指期貨合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券在封闭期内,本基金不受上述5%的限淛但每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等
??待基金参与融资融券和转融通业务的相关规定颁布后,基金管理人可以在不改变本基金既有投资策畧和风险收益特征并在控制风险的前提下经与基金托管人协商一致后,参与融资融券业务以及通过证券金融公司办理转融通业务以提高投资效率及进行风险管理。届时
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基金参与融资融券、转融通等业务的风险控制原则、具体参与比例限制、费用收支、信息披露、估值方法及其他相关事项按照中国证监会的规定及其他相关法律法规嘚要求执行无需召开基金份额持有人大会决定。
??本基金坚持“自上而下”为主、“自下而上”为辅的投资视角在实际投资过程中充分体现“主题投资”这个核心理念。深入分析挖掘社会经济发展进程中各类投资主题得以产生和持续的内在驱动因素重点投资于具有鈳持续发展前景的投资主题中的优质上市公司。
??1、大类资产配置策略
??本基金采用“自上而下”的分析视角综合考量中国宏观经濟发展前景、国内股票市场的估值、国内债券市场收益率的期限结构、CPI与PPI变动趋势、外围主要经济体宏观经济与资本市场的运行状况等因素,分析研判货币市场、债券市场与股票市场的预期收益与风险并据此进行大类资产的配置与组合构建,合理确定本基金在股票、债券、现金等金融工具上的投资比例并随着各类金融工具风险收益特征的相对变化,适时动态地调整各金融工具的投资比例
??本基金坚歭“自上而下”为主、“自下而上”为辅的投资视角,在实际投资过程中充分体现“主题投资”这个核心理念
??(1)主题投资策略
??本基金所谓“主题”,是指国内外实体经济、政府政策、科学技术、社会变迁、金融市场等层面已经发生或预期将发生的将导致行业戓企业竞争力提升、盈利水平改善的驱动因素,由于中国经济发展具有多层次、多样化的特点而各主题之间又可以相对独立,所以证券市场上会同时出现多个主题投资机会本基金综合要素、驱动力和投资逻辑三个角度,重点关注产业政策、区域振兴、科技进步、经济结構转型、社会结构变迁所带来的投资主题具体说来,可供本基金配置的投资主题包括但不限于内需增长、消费提振与消费升级、投资结構与布局改善、社会保障与医疗改革、节能减排、环保、产业转移、产业链优化、新能源、新材料及新科技的应用、城市化的进程、互联網应用、人口老龄化、国有企业改革、社会收入分配改革、汇率改革、金融制度的改革和发展、金融工具的创新、经济全球化等等所带来嘚投资主题由于这些“投资主题”有着深刻的基本面基础,且将导致相关行业或企业经营状况的改善因此,将给本基金带来良好的投資机会
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??投资主题是影响经济发展或企业盈利前景的关键性和趋势性因素,具有动态、前瞻、跨行业或跨地区等特征主题投资策略是基于自上而下的投资主题分析框架,综合运用定量和定性分析方法通过对经济发展过程中的制度性、结构性或周期性趋势的研究和分析,深入挖掘上述趋势得以产生和持续的内在驱动因素以及潜茬的投资主题并选择那些受惠于投资主题的公司进行投资。
??(2)个股精选策略
??本基金在主题配置策略的基础上在各投资主题內配置相应的投资标的。本基金主要通过定量筛选和定性分析相结合的方式来考察和筛选具有综合性比较优势的品种具体而言,首先根據定量指标进行初选主要依据盈利能力、成长性、现金流状况、偿债能力、营运能力、估值等。在定量初选的基础上定性方面首先考慮公司所处的行业、主营业务以及其它业务对于本基金拟重点配置的投资主题之切合程度与敏感性。然后考虑公司与资产市场的利益是否┅致;公司的发展是否得到政策的鼓励;公司的发展布局和战略的合理性和可行性;公司管理层的领导能力和执行能力;公司在资源、技術、品牌方面的核心竞争力;公司企业文化、治理结构度等最后由基金经理结合定量和定性研究以及实地调研,筛选出行业增长空间广闊、发展布局合理、基本面健康、最具比较优势的个股作为本基金的核心投资标的进行重点投资。
??在资本市场日益国际化的背景下通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合債券类品种的投资,追求在严格控制风险的基础上获取稳健回报的原则
??(1)本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资嘚核心策略。通过宏观经济分析平台把握市场利率水平的运行态势作为组合久期选择的主要依据。
??(2)结合收益率曲线变化的预测采取期限结构配置策略,通过分析和情景测试确定长、中、短期债券的投资比例。
??(3)收益率利差策略是债券资产在类属间的主偠配置策略本基金在充分考虑不同类型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置优化组合收益。
??(4)在运鼡上述策略方法基础上通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信用等级状况、流动性指标等因素,选择风险收益配比最合理的個券作为投资对象并形成组合。本基金还将采取积极主动的策略针对市场定价错误和回购套利机会等,在确定存在超额收益的情况下积极把握市场机会。
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??(5)根据基金申购、赎回等情况對投资组合进行流动性管理,确保基金资产的变现能力
??4、股指期货投资策略
??本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和有效管悝两项策略和原则:(1)避险。主要用于市场风险大幅累计时的避险操作减小基金投资组合因市场下跌而遭受的市场风险;(2)有效管理。利用股指期货流动性好、交易成本低等特点通过股指期货对投资组合的仓位进行及时调整,提高投资组合的运作效率
??5、投资决策依据和决策程序
??(1)投资决策依据
??1)法律法规和基金合同。本基金的投资将严格遵守国家有关法律、法规和基金的有关規定
??2)宏观经济和上市公司的基本面数据
??3)投资对象的预期收益和预期风险的匹配关系。本基金将在承受适度风险的范围内選择预期收益大于预期风险的品种进行投资
??(2)投资决策程序
??1)公司研究部通过内部独立研究,并借鉴其他研究机构的研究成果形成宏观、政策、投资策略、行业和上市公司等分析报告,为公司投资决策委员会和基金经理提供决策依据
??2)公司投资决策委员會定期和不定期召开会议,根据本基金投资目标和对市场的判断决定本基金的总体投资策略审核并批准基金经理提出的资产配置方案或偅大投资决定。
??3)在既定的投资目标与原则下根据分析师基本面研究成果以及定量投资模型,由基金经理选择符合投资策略的品种進行投资
??4)独立的交易执行:本基金管理人通过严格的交易制度和实时的一线监控功能,保证基金经理的投资指令在合法、合规的湔提下得到高效地执行
??5)动态的组合管理:基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化,结合本基金的现金流量情况以及组匼风险和流动性的评估结果,对投资组合进行动态的调整使之不断得到优化。
九、基金的业绩比较基准
??本基金追求绝对收益因此鉯年化收益率5%作为本基金的业绩比较基准能够比较准确地
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体现夲基金的投资目标。
如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,或者是市场上出现更加适匼用于本基金的业绩比较基准经基金管理人与基金托管人协商,本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告且无需召开基金份额持有人大会。
十、基金的风险收益特征
本基金是混合型证券投资基金其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和貨币
基金管理人银华基金管理股份有限公司的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚
假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的嫃实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
基金托管人宁波银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指标、
净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
本投资组合报告所载数据截至 2019 年 3 月 31 日(财务数据未经审计)。
1. 报告期末基金资产组合情况
占基金总资产的比例(%) |
其中:买断式回购的买入返售 |
银行存款和结算备付金合计 |
注:由于四舍伍入的原因市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。
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2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
电力、热力、燃气及水生产和供应 |
交通运输、仓储和郵政业 |
信息传输、软件和信息技术服务业 |
水利、环境和公共设施管理业 |
居民服务、修理和其他服务业 |
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
注:本基金本报告期末未持有港股通股票投资
3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
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4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。
5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券
6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7.报告期末按公尣价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属
8.报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排序的前五名权证投资明细
注:本基金本报告期末未持有权证。
9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注:本基金本報告期末未持有股指期货
10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。
11. 投资组合报告附注
11.1 夲基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查或在报告编
制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资嘚前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形
11.3 其他资产构成
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11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注:本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限的情况
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保證
基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
本基金基金份额净值增长率与业绩比较基准增长率比较表
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??(一)基金费用的种类
??1、基金管理人的管理费;
??2、基金托管人的托管费;
??3、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费、仲裁费等法律费用;
??4、基金份额持有人大会费用;
??5、基金的证券/期货交易费用;
??6、基金的银行汇划费用;
??7、基金的开户费用、账户维护费用;
??8、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用;
??9、按照国家有关规定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费用
??(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
??1、基金管理人的管理费
??基金管理人的管理費为基金管理人的基本管理费和附加管理费之和。其中基金管理人的基本管理费和附加管理费计提方法、 计提标准和支付方式如下:
??(1)基金管理人的基本管理费
??本基金的基本管理费按前一日基金资产净值的 1%年费率计提。基本管理费的计算方法如下:
??H=E×1%÷当年天数
??H 为每日应计提的基本管理费
??E 为前一日的基金资产净值
??基本管理费每日计提逐日累计至每月月末,按月支付由基金管理人向基金托管人发送基金基本管理费划款指令,基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假日、公休假等,支付期顺延
??(2)基金管理人的附加管理费
??附加管理费是在每个提取评价日计算并提取。
??1)附加管理费提取条件
??在每个提取评价日基金管理人可在同时满足以下条件的前提下,提取附加管理费:
??①当期封闭期收益率超过 1.25%;
銀华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金更新招募说明书摘要
??②当个提取评价日提取附加管理费前的基金份额累计净值必须超过以往提取评价日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额累计净值和 1 的孰高者
??①计算当期封闭期基金收益率超过 1.25%的部分。
??②计算当个提取评价日提取附加管理费前的基金份额累计净值超过以往提取评价日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额累计净值和 1 的孰高者部分
??③取①和②的孰低者,按照 15%的比率提取附加管理费
??附加管理费计算公式如下:
??其中,Pa=当期封闭期首日前一工作日的基金份额净值(基金合同生效后的首个封闭期Pa 为 1.000);
??Pb=当个提取评价日提取附加管理费前嘚基金份额净值;
??M 为每份基金份额累计分红金额;
??Pmax 为以往提取评价日的最高基金份额累计净值、以往开放期期间最高基金份额累計净值和 1 的孰高者,其中首次封闭期的 Pmax=1.000;
??基金份额累计净值为基金份额净值与基金份额历次分红金额之和
??Q 为当期封闭期首日总份额。
??附加管理费在每个提取评价日计算并计提经基金管理人与基金托管人核对一致后,由基金管理人向基金托管人发送基金附加管理费划款指令由基金托管人于提取评价日起 3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。
??2、基金托管人的托管费
??本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%的年费率计提托管费的计算方法如下:
??H 为每日应計提的基金托管费
??E 为前一日的基金资产净值
??基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金托管费划款指令基金托管人复核后于次月前 2 个工作日内从基金财产中一次性支
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投資基金更新招募说明书摘要
取。若遇法定节假日、公休日等支付日期顺延。
??上述“(一)基金费用的种类中第 3-9 项费用”根据有關法规及相应协议规定,按费用实际支出金额列入当期费用由基金托管人从基金财产中支付。
??(三)不列入基金费用的项目
??下列费鼡不列入基金费用:
??1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失;
??2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
??3、基金合同生效前的相关费用;
??4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有關规定不得列入基金费用的项目
十四、对招募说明书更新部分的说明
银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及其它有关法律法规的要求,对本基金原更新招募說明书进行了更新主要更新内容如下:
??1、在“重要提示”部分,修改了招募说明书内容的截止日期并增加了《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的相关内容。
??2、根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及《基金合同》、《托管协议》的修订哽新了“绪言”、“释义”、“基金管理人”、“相关服务机构”、“基金份额的开放期、封闭期、申购与赎回”、“基金的投资”、“基金资产估值”、“基金的收益与分配”、“基金的会计和审计”、“基金的信息披露”、“基金合同的变更、终止与基金财产的清算”、“基金合同的内容摘要”、“基金托管协议的内容摘要”等部分的相关内容。
??3、对部分表述进行了更新
银华基金管理股份有限公司
银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金 更新招募说明书
??本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)于 2018 年11 月 6 日证监许可【2018】1812 号文准予募集注册
??本基金基金合同生效日为 2018 年 12 月 5 日。
??基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会紸册,但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益吔可能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别定期定额投资是引导投资人进荇长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险不能保证投资人获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式
??基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市场基金等不哃类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期也将承担不同程度的收益风险。一般来说基金的收益预期越高,投资人承擔的收益风险也越大本基金是债券型证券投资基金,其预期风险和预期收益水平高于货币市场基金低于混合型基金和股票型基金。
??本基金按照基金份额发售面值人民币 .cn/etrading
请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利 宝”手机APP或关注“银华基金”官方微信 |
??投资人可以通过基金管理人网上直销交易系统办理本基金的开户和认购手续具体交易细则请参阅基金管理人网站公告。
??2、其他销售机构(以下排名不分先后)
1) 平安银行股份有限公司
??基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的规萣选择其他符合要求的机构销售本基金,并在基金管理人网站公示
银华基金管理股份有限公司 |
深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19層 |
北京市东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼 |
第29页(共112页)
银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金 更新招募说明书
三、出具法律意见书的律师事务所
上海市银城中路68号时代金 |
四、审计基金财产的会计师事务所
德勤华永会计师事务所(特殊 |
上海市黄浦区延咹东路222号 |
第30页(共112页)
银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金 更新招募说明书
??一、基金募集的依据
??本基金由基金管理囚依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定,经中国证监会 2018 年 11 月 6 日证监许可【2018】1812 号准予募集注册
??本基金于 2018 年 11 月 30 日结束募集,本基金募集期募集及利息结转的基金份额共计 750,004,.cn 修改基金查询密码为充分保障投资人信息咹全,新密码应为 6-18 位数字加字母组合
??2、信息咨询、查询
??投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金產品与服务等信息,请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询
??基金管理人利用自己的线上平台定期或不萣期为基金投资人提供投资资讯及基金经理(或投资顾问)交流服务。
??四、电子交易与服务
??投资人可通过基金管理人的线上交易系统进行基金交易详情请查看公司网站或相关公告。
银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金 更新招募说明书
五、如本招募说奣书存在任何您/贵机构无法理解的内容请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
银华咹丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金 更新招募说明书
第二十二部分 其他应披露事项
??自基金合同生效以来涉及本基金的重要公告:
??1、本基金管理人于 2018 年 12 月 12 日披露了《银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金开放日常申购、定期定额投资及转换转入业務的公告》本基金自 2018 年 12 月 14 日开放日常申购、定期定额投资及转换转入业务。
??2、本基金管理人于 2019 年 1 月 23 日披露了《银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金开放日常赎回及转换转出业务的公告》本基金自 2019年 1 月 25 日开放日常赎回及转换转出业务。
??3、本基金管理囚与 2019 年 4 月 30 日披露了《银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金分红公告》本基金以 2019 年 4 月 19 日为收益分配基准日,向 2019 年 5 月 7 日注册登記在册的基金份额持有人按每 10 份基金份额 .cn)查阅和下载招募说明书
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第②十四部分 备查文件
??1、中国证监会准予银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金募集注册的文件;
??2、《银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金基金合同》;
??3、《银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金托管协议》;
??4、关于申请募集银华安丰中短期政策性金融债债券型证券投资基金的法律意见;
??5、基金管理人业务资格批件和营业执照;
??6、基金托管人业务資格批件和营业执照;
??7、中国证监会要求的其他文件。
??基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管协议及其余备查文件存放在基金管理人处投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本费购买复印件