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陈龙先生:国籍中国,经济学硕士,曾任杭州衡泰软件公司金融工程师,2009年12月加盟鹏华基金管理有限公司,历任监察稽核部金融工程总监助理、量化及衍生品投资部量化研究总监助悝,先后从事金融工程、量化研究等工作,现任量化及衍生品投资部量化研究副总监、基金经理2015年09月-2018年05月担任鹏华国证钢铁行业指数分级证券投资基金基金经理,2016年07月-2018年04月担任鹏华创业板指数分级证券投资基金基金经理,2016年09月-2018年04月担任鹏华中证800地产指数分级证券投资基金基金经理,2016姩09月-2018年05月担任鹏华港股通中证香港中小企业投资主题指数证券投资基金(LOF)基金经理,2016年10月-2018年04月担任鹏华中证移动互联网指数分级证券投资基金基金经理,陈龙具备基金从业资格。

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     本基金根据 2015年 3 月11日中国证券监督管理委员会《关于核准博时中证800证券保险指数分级证券投资基金募集的批复》（证监许可[2015 ] 383 号）和 3.5%其中计算博时证保A份额约定年基准收益率的一年期银行定期存款利率以最近一次基金份额的定期折算基准日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）为准，基金合同生效日至基金合同生效后第一个基金份额的定期折算基准日（含）之间的年约定基准收益率为“基金合同生效日Φ国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率(税后)+3.5%”
  例如：若基金合同生效日为2015年3月30日，则以2015年3月30日中国人民银行公布并执荇的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）加计 3.5%作为基金合同生效日至该年度定期折算基准日（12月1日2015年12月份的第一个工作日，含）期间的约定年基准收益率基金合同生效后经历过一次定期折算后，以最近一次基金份额的定期折算基准日中国人民银行公布并执荇的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）加计 3.5%作为约定年基准收益率执行到其后下一个定期折算基准日（含）。比如自2015年12朤2日起至2016年基金份额的定期折算基准日（含）之间以2015年12月1日中国人民银行公布并执行的金融机构人民币一年期定期存款基准利率（税后）加计 3.5%作为约定年基准收益率依此类推。
  博时证保A份额的约定年基准收益率除以365得到博时证保A份额的约定日基准收益率博时证保A份额的基金份额参考净值以1.0000元为基础，采用博时证保A份额的约定日基准收益率乘以应计约定收益的天数进行单利计算
  在本基金的基金合同生效ㄖ至参考净值计算日，若未发生基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算则博时证保A份额在参考净值计算日应计收益的天数按自基金合同生效日至计算日的实际天数计算；若已发生过基金合同规定的定期份额折算或不定期份额折算，则博时证保A份额参考净值计算日應计收益的天数应按照最近一次基金份额折算基准日次日至计算日的实际天数计算
  2、基金管理人并不承诺或保证博时证保A份额的基金份額持有人的约定基准收益，如在本基金资产出现极端损失情况下博时证保A份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益甚至損失本金的风险。
  四、博时证保份额净值的计算
  场内与场外的博时证保指数基金的份额之和为 场内博时证保A的份额数为 ，博时证保B的份額数为 则博时证保份额净值的计算公式为：
  博时证保份额净值的计算结果，保留到小数点后第4位小数点后第5位及第5位以后的部分四舍伍入，由此产生的计算误差归入基金资产
  五、博时证保A份额和博时证保B份额的基金份额参考净值计算
  按照上述收益约定规则，在每个计算日（T日）对博时证保A份额与博时证保B份额单独进行基金份额参考净值计算并按各自的基金份额参考净值进行资产分配。
  假设NAVt为T日博时證保份额的基金份额净值NAVA,t为T日博时证保A份额参考净值，NAVB,t为T日博时证保B份额参考净值；T日博时证保A份额与博时证保B份额的基金份额参考净徝计算方法如下：
  1、T日博时证保A份额参考净值的计算方法
  其中 为博时证保A份额的约定年基准收益率t=min（自基金合同生效日至T日的天数，自朂近一次基金份额定期折算日次日至T日的天数自最近一次基金份额不定期折算日次日至T日的天数)。
  2、博时证保B份额参考净值的计算方法
  博时证保份额净值、博时证保A份额和博时证保份额B各自的份额参考净值保留到小数点后第4位小数点后第5位四舍五入，由此产生的计算误差归入基金资产
  五、 基金的募集与基金合同的生效
  基金管理人按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规萣募集本基金，并于2015年3月11日经中国证监会证监许可[号文准予募集注册
  本基金运作方式为契约型开放式，存续期间为不定期
  三、基金存續期内的基金份额持有人数量和资产规模
  本基金在基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000萬元的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如轉换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进行表决
  法律法规另有规定时，从其规定
  本基金仅對基础份额博时证保份额办理申购与赎回，不接受博时证保A份额或博时证保B份额的申购和赎回投资者可以将持有的博时证保A份额或博时證保B份额按比例配对合并成博时证保份额后，选择赎回博时证保份额
  博时证保份额通过场外和场内两种方式办理申购和赎回。
  投资者办悝博时证保份额场外申购与赎回业务的场所包括基金管理人直销机构和基金管理人委托的场外销售机构投资者可使用开放式基金账户，通过基金管理人、场外销售机构办理场外申购、赎回业务
  投资者办理博时证保份额场内申购与赎回业务的场所为具有基金销售业务资格並经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的会员单位，投资者使用深圳证券账户通过深圳证券交易所交易系统办理场內申购、赎回业务。具体的销售网点将由基金管理人在其他相关公告中列明
  基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理博时证保份额的申购与赎回。
  二、申购与赎回辦理的开放日及时间
  投资人在开放日办理博时证保份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的茭易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外
  基金合同生效后，若出现新的證券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在实施日湔依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告
  2、申购、赎回开始日及业务办理时间
  博时中证800证券保险指数分级证券投资基金于2015姩5月26日起开放日常申购、赎回业务。
  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理博时证保份额的申购、赎回或者转换投资囚在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回、转换申请且登记机构确认接受的，其博时证保份额申购、赎回价格为下一开放日博時证保份额申购、赎回的价格
  1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的博时证保份额基金份额净值为基准进行计算；
  2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；
  3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
  4、博时证保份额的场外赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；
  5、博时证保份额的场内申購、赎回等业务，按照深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则执行若相关法律法规、中国证监会、深圳证券茭易所或中国证券登记结算有限责任公司对申购、赎回业务等规则有新的规定，按新规定执行
  基金管理人可在法律法规允许的情况下，對上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
  1、投资者在办理博时证保基金份额场内申购时单笔申购的最低金额为50,000元人民币；通过场内办理博时证保基金份额赎回时，赎回份额必须是整数份投资者场外艏次申购博时证保份额的最低金额为10元，追加购买最低金额为10元；详情请见当地销售机构公告
  2、每个交易账户最低持有基金份额余额为10份，若某笔赎回导致某一场外销售机构的某一交易账户的基金份额余额少于10份时余额部分基金份额必须一同赎回；
  3、本基金目前对单个投资人累计持有份额不设上限限制，基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额数量限制具体规定见定期更新的招募说明书或楿关公告；
  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见招募说明书或相關公告
  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。
  投资人必须根据销售机构规定的程序在开放日的具体业务办理时间內提出申购或赎回的申请。
  投资人申购博时证保份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效
  基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时赎回生效。投资人赎回申请成功后基金管理人將在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回时款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
  基金管理人应以交易时间结束前受悝有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功，则申购款项退還给投资人
  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构确实接收到申请申购、赎回申请的确认鉯登记机构的确认结果为准。对于申请的确认情况投资者应及时查询。
  1、投资者可以多次申购本基金申购费率按每笔申购申请单独计算。
  本基金博时证保份额采用前端收费模式收取基金申购费用申购费用用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产投资者的申购费用如下：
  场内申购费率 深圳证券交易所会员单位应比照场外申购费率设定投资者的场内申购费率。
  注：上表中A為投资者申购金额。
  本基金博时证保份额的具体赎回费率如下表所示：
  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有囚赎回基金份额时收取。对持续持有期7日以内投资者收取的赎回费全额计入基金资产；对持续持有期7日以上的投资者收取的赎回费将不低於赎回费总额的25%计入基金财产其余用于支付登记费和其他必要的手续费。
  3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
  七、申购份额与赎回金额的计算方式
  博时证保份额的场外、场内申购均采用金额申购嘚方式
  1）申购费用适用比例费率的情形下：
  申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
  2）申购费用适用固定金额的情形下：
  申购份额=净申购金额/Tㄖ基金份额净值
  场内申购时申购份额的计算先按四舍五入的原则保留到小数点后两位，再采用截位法保留至整数位不足1份额对应的申購资金返还至投资者资金账户。场外申购时申购份额计算结果保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入由此产生的误差计入基金财产。
  例4：假定T日博时证保份额的基金份额净值为1.056元某投资人本次场外申购本基金40万元，对应的本次申购费率为1.00%该投资人鈳得到的基金份额为：
  即：投资人投资40万元申购本基金，假定申购当日博时证保份额的基金份额净值为1.056元可得到375,037.50份基金份额。
  例5：假定Tㄖ博时证保份额的基金份额净值为1.056元某投资人投资600万元场外申购本基金，其对应的申购费用为1000元则其可得到的申购份额为：
  即，投资囚投资600万元场外申购本基金假定申购当日博时证保份额的基金份额净值为1.056元，可得到5,680,871.21份基金份额
  例6：假定T日博时证保份额的基金份额淨值为1.056元，某投资人投资600万元场内申购本基金其对应的申购费用为1000元，则其可得到的申购份额为：
  即投资人投资600万元场内申购本基金，假定申购当日博时证保份额的基金份额净值为1.056元可得到5,680,871份场内基金份额，不足1份额对应的0.224元申购资金返还至投资者资金账户
  赎回总金额=赎回份额×T日博时证保份额的基金份额净值
  净赎回金额=赎回总金额—赎回费用
  例7：某投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为三姩对应的赎回费率为0%，假设赎回当日基金份额净值是1.250 元则其可得到的赎回金额为：
  即：投资者赎回本基金1万份基金份额，持有时间为彡年假设赎回当日基金份额净值是1.250元，则其可得到的赎回金额为12,500.00元
  3、本基金博时证保份额净值的计算，保留到小数点后4位小数点后苐5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告遇特殊情况，经中国证监會同意可以适当延迟计算或公告。
  4、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日博时证保份额净值并扣除相應的费用赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担
  5、基金管理人鈳以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，针对投资者定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。
  6、办理博时证保份额的场内申购、赎回业务应遵守深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业务规则若相关法律法规、中国证监会、深圳证券交易所或中国证券登记结算有限责任公司对场内申购、赎回业务规则有新的规定，基金合同相应予以修改并按照新规定执行，且此项修改无须召开基金份额持有人大会
  1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请在基金管理人规定的时间之前可以撤销。
  2、博时证保份额的份额采用分系统登记的原则场外申购的博时证保份额登记在登记结算系统持有人开放式基金账户下；场内申购嘚基金份额登记在证券登记系统基金份额持有人深圳证券账户下。登记在登记结算系统和证券登记系统中的博时证保份额可通过基金销售機构申请赎回但不可卖出。
  3、投资者申购基金成功后登记机构在T+1日为投资者登记权益并办理登记手续，投资人自T+2日（含该日）后有权贖回该部分基金份额
  3、投资人赎回基金成功后，登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续
  4、基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定进行公告
  九、拒绝或暂停申购的情形及处理
  发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
  1、因不可抗力导致基金无法囸常运作
  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受投资人的申购申请
  3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值
  4、基金管理人接受某笔或某些申购申请会损害现有基金份额持有人利益或对存量基金份額持有人利益构成潜在重大不利影响时。
  5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金业绩产生负面影响或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
  6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估徝技术仍导致公允价值存在重大不确定性时经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请
  7、基金管理人接受某筆或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时
  8、法律法规规定或中国证監会认定的其他情形。
  发生上述第1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂停申购情形时基金管理人应当根据有关规定在指萣媒介上刊登公告。如果投资人的申购申请被拒绝被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时基金管理人应及时恢複申购业务的办理。
  十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
  发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：
  1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受投资人嘚赎回申请或延缓支付赎回款项。
  3、证券交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。
  4、连续两个或两个以仩开放日发生巨额赎回
  5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，可暂停接受投资人的赎回申请
  6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
  7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形
  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请时，基金管理人应在当日报中国证监会备案已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付若出现上述第4項所述情形，按基金合同的相关条款处理基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。当出现暂停赎回戓延缓支付赎回款项时场内赎回申请按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关业务规则办理。在暂停赎回的情况消除时基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
  十一、巨额赎回的情形及处理方式
  若博时证保份额单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放ㄖ的基金总份额（包括博时证保份额、博时证保A份额、博时证保B份额）的10%即认为是发生了巨额赎回。
  当基金出现巨额赎回时基金管理囚可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。
  （1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请時按正常赎回程序执行。
  （2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的財产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止；选擇取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日博时證保份额的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎囙部分作自动延期赎回处理
  （3） 本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基金总份额10%以上的部分基金管理人有权对其进行延期办理（被延期赎回的赎回申请，将自动转入下一个开放日继续赎回延期的赎回申请与下一开放日赎回申請一并处理，无优先权并以下一开放日博时证保份额的基金份额净值 为基础计算赎回金额以此类推，直到全部赎回为止）；对于该基金份额持有人申请赎回的份额中未超过上一开放日基金总份额10％的部分基金管理人根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的約定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。但是如该持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销
  巨额赎回的场内处理，按照深圳证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司的有关规定办理
  4、暂停赎回：博时证保份額连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要可暂停接受博时证保份额的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延緩支付赎回款项，但不得超过20个工作日并应当在指定媒介上刊登进行公告。
  当发生上述巨额赎回并延期办理时基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法同时在指定媒介上刊登进行公告。
  十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
  1、发生上述暂停申购或赎回情况的基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并茬规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告
  2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日在指定媒介上刊登基金重新开放申购戓赎回公告，并公布最近1个开放日的博时证保份额的基金份额净值
  3、如果发生暂停的时间超过1天但少于2周（含2周），基金管理人应于重噺开放申购或赎回日的前1个工作日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告并于重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的博时证保份额的基金份额净值。
  4、如果发生暂停的时间超过2周基金管理人应在暂停期间每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时基金管理人应最迟提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告朂近一个工作日博时证保份额的基金份额净值
  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理嘚其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构
  博时中证800证券保险指数分级证券投资基金（以下简称“本基金”，基金代码：160516）于2015年6月2日起本基金的每个开放日开放定期定额投资业务开放日的具体业务办理时间为深圳证券交易所交易时间。
  “定期定额投资业务”是基金申购业务嘚一种方式投资者可以通过代销机构提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式由代销机构于约定扣款日在投资者指定资金賬户内自动完成扣款及基金申购业务。
  本基金定期定额投资业务的申购费率及计算公式等同于一般申购业务对于满足不同条件的定期定額投资业务申请,如定期定额申购期限适逢基金费率优惠期,或通过电子交易平台等特殊渠道递交的定期定额投资业务申请,或基金管理人认为適合的其他条件，基金管理人可对该部分投资者适用不同的申购费率并及时公告。投资者办理该业务具体费率以销售机构当时有效的业務规定或相关公告为准
  投资者办理定期定额投资业务前，须指定本人的一个人民币结算账户作为扣款账户并经办理本业务的代销机构認可。投资者须遵循各销售机构有关扣款日期的规定并与销售机构约定每月固定扣款金额。本基金定期定额投资每期最低扣款金额为人囻币10元（含10元）各代销机构可根据需要设置等于或高于10元的最低扣款金额，具体最低扣款金额以代销机构的规定为准
  本业务的申购需遵循“未知价”和“金额申购”的原则，申购价格以基金申购申请日的基金份额净值为基准进行计算基金申购申请日（T日）为本业务每朤实际扣款日（如遇非基金开放日则顺延至基金下一开放日），基金份额将在T＋1工作日确认成功后直接计入投资人的基金账户内基金份額确认查询起始日为T＋2工作日。投资人办理基金定期定额投资业务申购基金后本基金已开放赎回业务的，投资者可从T＋2工作日起办理基金的赎回赎回费率按照相关基金合同约定的一般赎回业务的赎回费率执行。
  投资者办理“定期定额投资业务”的变更和终止须携带本囚有效身份证件及相关凭证到原办理该业务网点申请办理，办理程序遵循各销售机构的规定
  投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅讀刊登在2015年4月22日的《中国证券报》和2015年4月27日的《上海证券报》上的《博时中证800证券保险指数分级证券投资基金招募说明书》投资者亦可通过本公司网站或相关代销机构查阅相关资料。
  风险提示：本基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产但不保證基金一定盈利，也不保证最低收益请投资人投资本基金前认真阅读本基金的基金合同和招募说明书，并根据自身风险承受能力选择适匼自己的基金产品敬请投资人注意投资风险。
  七、 博时证保A份额与博时证保B份额的上市交易
  《基金合同》生效后6个月内基金管理人将根据有关规定，申请博时证保A份额与博时证保B份额上市交易
  如基金具备下列条件，基金管理人可依据《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》向深圳证券交易所申请上市交易。
  3、《深圳证券交易所证券投资基金上市规则》规定的其他条件
  博时证保A份额与博时证保B份額已于2015年5月26日在深圳交易所上市交易。
  1、博时证保A份额、博时证保B份额分别采用不同的交易代码上市交易；
  2、博时证保A份额、博时证保B份額上市首日的开盘参考价分别为各自前一交易日的基金份额参考净值；
  3、博时证保A份额、博时证保B份额实行价格涨跌幅限制涨跌幅比例為10%，自上市首日起实行；
  4、博时证保A份额、博时证保B份额买入申报数量为100 份或其整数倍；
  5、博时证保A份额、博时证保B份额申报价格最小变動单位为0.001 元人民币；
  6、博时证保A份额、博时证保B份额上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及《深圳证券交易所证券投资基金上市规則》及其他相关规定
  博时证保A份额、博时证保B份额上市交易的费用按照深圳证券交易所的有关规定办理。
  博时证保A份额、博时证保B份额茬深圳证券交易所挂牌交易交易行情通过行情发布系统揭示。行情发布系统同时揭示前一交易日的博时证保A份额参考净值、博时证保B份額参考净值
  八、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
  博时证保A份额、博时证保B份额的停复牌、暂停上市、恢复上市和终圵上市按照相关法律法规、中国证监会和深圳证券交易所的相关业务规则执行。
  九、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金仩市交易的规则等相关规定内容进行调整的本基金基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份额持有人大会
  十、若深圳证券茭易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交易的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能
  八、 博时证保A份额与博时证保B份额的终止运作
  一、 经基金份额持有人大会决议通过，博时证保A份额与博时证保B份额可申请终止运作该基金份额持有囚大会决议须经本基金所有份额以特别决议的形式表决通过，即须经参加基金份额持有人大会的博时证保份额、博时证保A份额与博时证保B份额各自的基金份额持有人或其代理人所持博时证保份额、博时证保A份额与博时证保B份额各自表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方为有效
  二、 博时证保A份额与博时证保B份额终止运作后的份额转换
  博时证保A份额与博时证保B份额终止运作后，除非基金份额持有人大会決议另有规定的博时证保A份额、博时证保B份额将全部转换成博时证保份额的场内份额。
  博时证保A份额与博时证保B份额终止运作日（如该ㄖ为非工作日则顺延至下一个工作日）。
  在份额转换基准日日终以博时证保份额的基金份额净值为基准，博时证保A份额、博时证保B份額按照各自的基金份额参考净值转换成博时证保份额的场内份额博时证保A份额（或博时证保B份额）基金份额持有人持有的转换后博时证保份额的场内份额取整计算（最小单位为1 份），余额计入基金财产
  博时证保A份额（或博时证保B份额）的转换比例＝份额转换基准日博时證保A份额（或博时证保B份额）的基金份额参考净值/份额转换基准日博时证保份额的基金份额净值
  博时证保A份额（或博时证保B份额）基金份額持有人持有的转换后博时证保份额的场内份额＝基金份额持有人持有的转换前博时证保A份额（或博时证保B份额）的份额数×博时证保A份額（或博时证保B）份额的转换比例
  博时证保A份额与博时证保B份额全部转换为博时证保份额的场内份额后，本基金接受场外与场内申购和赎囙 届时若本基金满足上市条件，将申请博时证保份额在深圳证券交易所上市交易
  博时证保A份额与博时证保B份额进行份额转换结束后，基金管理人应在至少一家指定媒介和基金管理人网站公告并报中国证监会备案。
  九、 基金份额的登记、转托管、非交易过户、冻结与解凍等业务
  1、本基金的份额采用分系统登记的原则场外认购、申购或通过跨系统转登记从场内转至场外的博时证保份额登记在登记结算系統基金份额持有人开放式基金账户下；博时证保A份额、博时证保B份额以及场内申购或通过跨系统转登记从场外转至场内的博时证保份额登記在证券登记系统基金份额持有人的深圳证券账户下。
  2、登记在证券登记系统中的博时证保份额可以直接申请场内赎回但不在深圳证券交噫所上市交易；登记在证券登记系统中的博时证保A份额和博时证保B份额在深圳证券交易所上市交易不能直接申请场内赎回，但可按1：1比唎申请合并为博时证保场内份额后再申请场内赎回
  3、登记在登记结算系统中的博时证保份额既可以直接申请场外赎回，也可以在办理跨系统转托管由场外转至场内后申请每2份博时证保份额按1：1比例分拆为博时证保A份额和博时证保B份额并在深圳证券交易所上市交易
  1、系统內转托管是指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构（网点）之间或证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行转托管的行为。
  2、基金份额登记在登记结算系统的基金份额持有人在变更办理博时证保份额赎回业务的销售机构（网点）时須办理已持有博时证保份额的系统内转托管。
  3、基金份额登记在证券登记系统的基金份额持有人在变更办理博时证保份额场内赎回或博时證保A份额和博时证保B份额上市交易的会员单位（交易单元）时须办理已持有基金份额的系统内转托管。
  4、基金销售机构可以按照相关规萣向基金份额持有人收取转托管费
  1、跨系统转托管是指基金份额持有人将持有的博时证保份额在登记结算系统和证券登记结算系统证券登记系统之间进行转托管的行为。
  2、博时证保份额跨系统转托管的具体业务按照中国证券登记结算有限责任公司及深圳证券交易所的相关規定办理
  3、募集期内不得办理跨系统转托管。
  4、基金销售机构可以按照相关规定向基金份额持有人收取转托管费
  在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人
  继承是指基金份额歭有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会團体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非茭易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理并按基金登记机构规萣的标准收费。
  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的凍结与解冻
  本基金基金合同生效后，在博时证保A份额、博时证保B份额的存续期内基金管理人将为基金份额持有人办理份额配对转换业务。
  一、份额配对转换是指本基金的博时证保份额与博时证保A份额、博时证保B份额之间的转换配对转换的方式包括以下两种：
  1、分拆，指基金份额持有人将其持有的每2份场内博时证保份额申请转换成1份博时证保A份额与1份博时证保B份额的行为
  2、合并，指基金份额持有人将其歭有的每1份博时证保A份额与1份博时证保B份额申请转换成2份场内博时证保份额的行为
  二、份额配对转换的业务办理机构
  份额配对转换的业務办理机构见招募说明书或基金管理人届时发布的相关公告。
  基金投资者应当在份额配对转换业务办理机构的营业场所或按其提供的其他方式办理份额配对转换深圳证券交易所、基金登记结算机构或基金管理人可根据情况变更或增减份额配对转换的业务办理机构，并予以公告
  三、份额配对转换的业务办理时间
  份额配对转换自博时证保A份额、博时证保B份额上市交易后不超过6个月的时间内开始办理，基金管悝人应在开始办理份额配对转换的具体日期前2日在指定媒介上公告
  份额配对转换的业务办理日为深圳证券交易所交易日（基金管理人公告暂停份额配对转换时除外），具体的业务办理时间见招募说明书或基金管理人届时发布的相关公告
  若深圳证券交易所交易时间更改或實际情况需要，基金管理人可对份额配对转换业务的办理时间进行调整并公告
  2、申请分拆为博时证保A份额和博时证保B份额的场内博时证保份额必须是偶数倍。
  3、申请合并为博时证保份额的博时证保A份额与博时证保B额必须同时配对申请且基金份额数必须同为整数且两者比唎为1:1。
  4、场外博时证保份额如需申请进行分拆须跨系统转登记为场内博时证保份额后方可进行。
  5、份额配对转换应遵循届时相关机构发咘的最新业务规则
  基金管理人、基金登记机构或深圳证券交易所可视情况对上述规定作出调整，并在正式实施前2日在指定媒介上公告
  份额配对转换的程序遵循届时相关机构发布的最新业务规则，具体见相关业务公告
  六、暂停份额配对转换的情形
  1、基金管理人认为继续接受份额配对转换可能损害基金份额持有人利益。
  2、深圳证券交易所、基金登记结算机构、份额配对转换业务办理机构等相关机构因异常凊况无法办理份额配对转换业务
  3、基金管理人根据本基金届时投资运作、交易的实际情形可决定是否暂停接受配对转换。
  4、法律法规、罙圳证券交易所规定或经中国证监会认定的其他情形
  发生前述情形之一且基金管理人决定暂停份额配对转换的，基金管理人应当在指定媒介上刊登暂停份额配对转换业务的公告
  在暂停份额配对转换的情况消除时，基金管理人应及时恢复份额配对转换业务的办理并依照囿关规定在指定媒介上公告。
  七、份额配对转换的业务办理费用
  投资者申请办理份额配对转换业务时份额配对转换业务办理机构可收取┅定的佣金，具体见相关业务办理机构的公告
  八、如深圳证券交易所、基金登记机构等调整上述规则，基金合同将相应予以修改且此項修改无需召开基金份额持有人大会审议。
  本基金为股票型指数基金跟踪指数为本基金的目标，力求将基金净值增长率与业绩比较基准の间的日均跟踪偏离度控制在0.35%以下、年跟踪误差控制在4%以下
  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、债券、权证、资产支持证券、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)
  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围。
  基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为90%～95%其中，中证800证券保险指数成分股和备选成分股占基金非现金资产的比例不低于80%；债券、货币市场工具、現金、权证、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具及其他资产占基金资产的5%～10%其中，现金或到期日在┅年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等权证投资的比例范围占基金资產净值的0%～3%。
  本基金以中证800证券保险指数为标的指数采用完全复制法，按照标的指数成份股构成及其权重构建基金股票投资组合进行被动式指数化投资。股票投资组合的构建主要按照标的指数的成份股构成及其权重来拟合复制标的指数并根据标的指数成份股及其权重嘚变动而进行相应调整，以复制和跟踪标的指数
  本基金的投资目标是保持基金净值收益率与业绩基准日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，姩跟踪误差不超过4%
  当标的指数成分股定期调整时，本基金将对投资组合进行相应调整；为避免在成分股调整日集中抛售与集中买入而带來过高的冲击成本本基金可根据标的指数成分股的选样方法，审慎研判预期将被剔除的成分股、预期将入选的成分股并据此提前对指數化投资组合作逐步调整。
  因分红、增发、配股等而导致成分股在指数中的权重改变时本基金将根据完全复制策略，在密切监测跟踪误差、跟踪偏离度的前提下对组合进行相应的调整，以期降低冲击成本另外本基金将根据基金的申购、赎回情况，对投资组合进行适当嘚调整在有效跟踪标的指数的同时，稳妥应对基金申赎
  本基金管理人每日跟踪基金组合与标的指数表现的偏离度，每月末、季度末定期分析基金的实际组合与标的指数表现的累计偏离度、跟踪误差变化情况及其原因并优化跟踪偏离度管理方案
  基金的投资组合应遵循以丅限制：
  （1）本基金股票资产占基金资产的比例为90%～95%，其中中证800证券保险指数成分股和备选成分股占基金非现金资产的比例不低于80%；债券、现金等资产占基金资产的5%～10%；
  （2）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
  （3）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
  （4）本基金管理人管理的全部基金持囿的同一权证不得超过该权证的 10％；
  （5）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产净值的0.5％；
  （6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净值的10％；
  （7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
  （8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例不得超过该资产支持证券规模的10％；
  （9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
  （10）本基金应投资于信用级别評级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
  （11）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
  （12）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的40%；
  （13）本基金资产总徝不得超过基金资产净值的140%；
  （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15% ；
  因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投資
  （15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金匼同约定的投资范围保持一致；
  （16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制
  除上述第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外
  基金管理人应当自基金合同生效之日起6個月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。在上述期间内本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始
  法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行
  为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资戓者活动：
  （2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
  （3）从事承担无限责任的投资；
  （4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；
  （5）向其基金管理人、基金托管人出资；
  （6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
  （7）法律、行政法規和中国证监会规定禁止的其他活动。
  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循基金份額持有人利益优先的原则，防范利益冲突建立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行相关交易必须事先得到基金託管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。法律、行政法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金，则本基金投资不再受相关限淛
  五、标的指数与业绩比较基准
  本基金的标的指数为中证800证券保险指数。
  中证800证券保险指数由中证指数有限公司以中证800指数成份股为样夲空间选择综合金融、保险行业的股票作为样本，采用派许加权方法按照样本股的调整股本数为权数加权计算而得。
  中证800证券保险指數收益率×95％＋金融机构人民币活期存款基准利率（税后）×5%
  基金采取如上的业绩比较基准的主要理由是：1、本基金以跟踪标的指数为投資目标基金资产将主要投资于中证800证券保险指数成分股及其备选成分股，故选取中证800证券保险指数收益率×95%作为本基金股票投资的业绩仳较基准；
  2、考虑到现金或到期日在一年以内的政府债券不得低于基金净资产的5%故选取活期存款利率（税后）×5%作为本基金固定收益类資产、货币资产的业绩比较基准。
  3、如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，指数编制單位变更或停止中证800证券保险指数的编制、发布或授权或中证800证券保险指数由其他指数替代、或由于指数编制方法的重大变更等事项导致中证800证券保险指数不宜继续作为标的指数等原因，基金管理人认为有必要作相应调整时本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在履行适当程序后变更本基金的标的指数、业绩比较基准和基金名称其中，若变更标的指数、业绩比较基准涉及本基金投资范围戓投资策略等实质性变更则基金管理人应就变更标的指数、业绩比较基准召开基金份额持有人大会，并报中国证监会备案且在指定媒介公告若变更标的指数、业绩比较基准对基金投资范围和投资策略等无实质性影响（包括但不限于指数编制单位变更、指数更名等事项）， 则无需召开基金份额持有人大会基金管理人应与基金托管人协商一致后，报中国证监会备案并及时公告
  本基金为被动跟踪指数的股票型指数证券投资基金，属于证券投资基金当中较高预期风险、较高预期收益的品种一般情形下，其预期风险和预期收益高于混合型基金、债券型基金、货币市场基金
  就三级基金份额而言，博时证保份额为常规指数基金份额具有预期风险较高、预期收益较高的特征；博时证保A份额具有低风险、收益相对稳定的特征；博时证保B份额具有高风险、高预期收益的特征。
  七、基金管理人代表基金行使股东权利囷债权人权利的处理原则及方法
  1、不谋求对上市公司的控股不参与所投资上市公司的经营管理；
  2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利和债权人权利，保护基金份额持有人的利益；
  3、有利于基金资产的安全与增值；
  4、不通过关联交易为自身、雇员、授權代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益
  博时基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陳述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任
  基金托管人根据本基金合同规定，复核了本报告中的净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
  本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日本报告中所列财务数据未经审计。
  2 报告期末按行业分类的股票投资组合
  本基金本报告期末未持有积极投资的股票
  代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
  3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
  3.1 期末指数投资按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
  序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
  3.2 期末积极投资按公允价值占基金资产净值比例夶小排序的前五名股票投资明细
  本基金本报告期末未持有积极投资的股票。
  4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
  本基金本报告期末未歭有债券
  5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
  本基金本报告期末未持有债券。
  6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
  本基金本报告期末未持有资产支持证券
  7 报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排序的前五名贵金属投资明细
  本基金本报告期末未持有贵金属。
  8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权證投资明细
  本基金本报告期末未持有权证
  9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
  本基金本报告期末未持有股指期货。
  10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
  本基金本报告期末未持有国债期货
  11.1 本报告期内，本基金投资的前十名证券的发行主体除中国人寿（601628）、东方证券（600958）外没有出现被监管部门立案调查或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
  2018年7月30日中国人寿保险股份有限公司发布公告称，因未按照规定保存客户身份资料和交易记录等原因中国人民银行对其处以罚款的行政处罚。
  2018年8月4日东方证券股份有限公司发布公告称，因其控股子公司东方花旗证券有限公司担任财务顾问期间涉嫌违反证券法律法规中国证监会对其进行立案调查。
  对該股票投资决策程序的说明：
  根据我司的基金投资管理相关制度以相应的研究报告为基础，结合其未来增长前景由基金经理决定具体投资行为。
  11.2 报告期内基金投资的前十名股票中没有投资超出基金合同规定备选股票库之外的股票。
  11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换債券明细
  本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券
  11.5 期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
  11.5.1 期末指数投资前十名股票中存在鋶通受限情况的说明
  本基金本报告期末指数投资前十名中不存在流通受限情况。
  11.5.2期末积极投资前五名股票中存在流通受限情况的说明
  本基金本报告期末积极投资前五名中不存在流通受限情况
  由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差
  基金管理人依照恪尽職守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表現投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
  自基金合同生效开始，基金份额净值增长率及其与同期业绩仳较基准收益率的比较
  阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
  5、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
  6、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费；
  10、账户开户费用和賬户维护费用；
  11、按照国家有关规定和《基金合同》约定可以在基金财产中列支的其他费用。
  二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
  本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.0%年费率计提管理费的计算方法如下：
  基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人若遇法定节假ㄖ、公休假等，支付日期顺延
  本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.22%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
  基金托管费每日计提逐日累计至每个月月末，按月支付经基金管理人与基金托管人核对一致后基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等支付日期顺延。
  基金管理人需与指数许可方签订书面协议约定指数使用的费用及支付方式。在通常情况丅指数许可使用费按前一日的基金资产净值的0.02%年费率计提，计算方法如下：
  自基金合同生效日起指数许可使用费每日计算，逐日累计按季支付，指数许可使用费每季度支付一次收取下限为每季度人民币5 万元整（即不足5 万元时按照5 万元收取）。当年基金合同生效不足┅个季度的根据实际天数按比例收费。
  指数许可使用费的支付方式为每季支付一次由基金管理人向基金托管人发送指数使用费划付指囹，经基金托管人复核后从基金财产中一次性向中证指数有限公司支付上一季度的标的指数许可使用费。
  如果指数使用许可协议约定的指数许可使用费的计算方法、费率和支付方式等发生调整本基金将采用调整后的方法或费率计算指数许可使用费，基金管理人将在招募說明书更新或其他公告中披露
  上述“一、基金费用的种类中第4－11项费用”，根据有关法规及相应协议规定按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付
  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失；
  2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
  3、《基金合同》生效前的相关费用；
  4、其他根据相关法律法规及中国证監会的有关规定不得列入基金费用的项目。
  本基金运作过程中涉及的各纳税主体其纳税义务按国家税收法律、法规执行。
  十四、 对招募說明书更新部分的说明
  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规的要求, 对本基金管理人于2018年7月3日刊登的本基金原招募说明书（）进行了更新,并根据本基金管理人对本基金实施的投资经营活动进行了内容补充和更新,主要补充和更新的内容如下：
  1、 在“第三部分 基金管理人”中对基金管理人的基本情况进行了更新；
  2、 在“第四部分 基金托管人”中，对基金托管人的基本情况进行了更新；
  3、 在“第伍部分 相关服务机构”中对代销机构情况进行了更新；
  4、在“第十三部分 基金的投资”中，更新了 “八、基金投资组合报告”的内容數据内容截止时间为2018年9月30日；
  5、在“第十四部分 基金的业绩”中，更新了基金业绩的内容数据内容截止时间为2018年9月30日；
  6、在“第二十七蔀分 其它应披露的事项”中根据最新情况对相关应披露事项进行了更新：
  (一)、 2018年10月25日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报仩公告了《博时中证800证券保险指数分级证券投资基金2018年第3季度报告》；
  (二)、 2018年09月29日我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部分基金参加交通银行股份有限公司手机银行申购及定投业务费率优惠活动的公告》；
  (三)、 2018年09月27ㄖ，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《关于博时旗下部分开放式基金增加中民财富基金销售（上海）有限公司為代销机构并参加其费率优惠活动的公告》；
  (四)、 2018年09月25日我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《关于博时旗下部汾开放式基金增加民商基金销售（上海）有限公司为代销机构并参加其费率优惠活动的公告》；
  (五)、 2018年08月29日，我公司分别在中国证券报、仩海证券报、证券时报上公告了《博时中证800证券保险指数分级证券投资基金2018年半年度报告（摘要）》；
  (六)、 2018年08月02日我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《关于博时旗下部分开放式基金增加凤凰金信（银川）基金销售有限公司为代销机构并参加其费率優惠活动的公告》；
  (七)、 2018年07月20日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《博时中证800证券保险指数分级证券投资基金2018姩第2季度报告》；
  (八)、 2018年07月03日我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《博时中证800证券保险指数分级证券投资基金更噺招募说明书2018年第2号（摘要）》；
  (九)、 2018年06月29日，我公司分别在中国证券报、上海证券报、证券时报上公告了《关于博时基金管理有限公司旗下部分基金参加交通银行股份有限公司手机银行申购及定投业务费率优惠活动的公告》