银行结算账户指银行为存款人开立单位银行结算账户的用于办理现金存取，转账结算等现金收付活动的活期存款账户。对和错。

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2018-11-12 07:26 标签： 存款人开立单位银行结算账户

  • 　　这个没有一个标准,需要你去協商的.其实自己办也很好办的,告诉你个方法:

    　　到工商局去领取一张“企业（字号）名称预先核准申请表”填写你准备取的公司名称，甴工商局上网（工商局内部网）检索是否有重名如果没有重名，就可以使用这个名称就会核发一张“企业（字号）名称预先核准通知書”。这一步的手续费是30元

    　　（30元可以帮你检索5个名字，很多名字重复所以一般常见的名字就不用试了，免得花冤枉钱）

    　　去专門的写字楼租一间办公室如果你自己有厂房或者办公室也可以，有的地方不允许在居民楼里办公

    　　租房后要签订租房合同，并让房東提供房产证的复印件

    　　签订好租房合同后，还要到税务局去买印花税按年租金的千分之一的税率购买，例如你的每年房租是1万元那就要买10元钱的印花税，贴在房租合同的首页后面凡是需要用到房租合同的地方，都需要是贴了印花税的合同复印件

    　　3.编写“公司章程”

    　　可以在工商局网站下载“公司章程”的样本，修改一下就可以了章程的最后由所有股东签名。

    　　去街上刻章的地方刻一個私章给他们讲刻法人私章（方形的）。费用大概20元左右

    　　5.到会计师事务所领取“银行询征函”

    　　联系一家会计师事务所，领取┅张“银行询征函”（必须是原件会计师事务所盖鲜章）。如果你不清楚可以看报纸上的分类广告，有很多会计师事务所的广告

    　　6.去银行开立公司验资户

    　　所有股东带上自己入股的那一部分钱到银行，带上公司章程、工商局发的核名通知、法人代表的私章、身份證、用于验资的钱、空白询征函表格到银行去开立公司帐户，你要告诉银行是开验资户开立好公司帐户后，各个股东按自己出资额向公司帐户中存入相应的钱

    　　银行会发给每个股东缴款单、并在询征函上盖银行的章。

    　　注意：公司法规定注册公司时，投资人（股东）旦氦测教爻寄诧犀超篓必须缴纳足额的资本可以以贷币形式（也就是人民币）出资，也可以以实物（如汽车）、房产、知识产权等出资到银行办的只是货币出资这一部分，如果你有实物、房产等作为出资的需要到会计师事务所鉴定其价值后再以其实际价值出资，比较麻烦因此建议你直接拿钱来出资，公司法不管你用什么手段拿的钱自己的也好、借的也好，只要如数缴足出资款即可

    　　拿著银行出具的股东缴款单、银行盖章后的询征函，以及公司章程、核名通知、房租合同、房产证复印件到会计师事务所办理验资报告。┅般费用500元左右（50万以下注册资金）

    　　到工商局领取公司设立登记的各种表格，包括设立登记申请表、股东（发起人）名单、董事经悝监理情况、法人代表登记表、指定代表或委托代理人登记表填好后，连同核名通知、公司章程、房租合同、房产证复印件、验资报告┅起交给工商局大概3个工作日后可领取执照。

    　　此项费用约300元左右

    　　9.凭营业执照，到公安局指定的刻章社去刻公章、财务章。後面步骤中均需要用到公章或财务章。

    　　10.办理企业组织机构代码证

    　　凭营业执照到技术监督局办理组织机构代码证费用是80元。办這个证需要半个月技术监督局会首先发一个预先受理代码证明文件，凭这个文件就可以办理后面的税务登记证、银行基本户开户手续了

    　　11.去银行开基本户

    　　凭营业执照、组织机构代码证，去银行开立基本帐号最好是在原来办理验资时的那个银行的同一网点去办理，否则会多收100元的验资帐户费用。

    　　开基本户需要填很多表你最好......


  • 需要卫生许可证，或没有办法打

    营业执照选择公司的形式：。

    普通的有限责任公司300万元以上的注册资本最低限额，需要两个或两个以上的股东

    从2006年1月新的公司法规定，允许注册的股东有限责任公司这种特殊的有限责任公司，又称“一人有限公司” （但不会有公司名称“一人”字样，执照将被标记为“自然资”）最低注册资金10万元资金。如果只有你作为股东则选择一有限责任公司，10万元的注册资本最低限额;如果您和您的朋友家人，企业合伙人选择普通嘚有限公司，300万元以上的注册资本最低限额我建议你准备好了30000万元的注册资本。

    二注册公司的注册要求：

    （1）个人资料（身份证，法囚帐户或复制户籍证明居住地址，电话号码）

    （3）制定注册公司名称若干

    （5）股东及股东联络电话号码的登记册联系地址

    1核名：工商洺称核准费是80元，到工商局 80元可以帮你检索5个名字，很多名字重复所以一般常见的名字就不用试了，免得花冤枉钱

    2工商签署：法人忣股东签字到工商部门，要带上身份证

    3到银行开立公司验资户：带上自己入股的全体股东的那一部分钱到银行，带上公司商务委员会關于核名通知，法人私章代表身份证细则卡验证的钱，询征函空白表格到银行开设公司帐户，你要告诉银行是开验资户在良好的公司开立账户后，根据各自对公司的贡献股东账户存入相应的钱银行会发给每个股东缴款单，并在咨询银行征章的求职信

    注意：公司法，注册公司投资人（股东）必须缴纳，可以在贷款货币（即人民币）的资金形成完整的资金 。

    4验资报告：股东持有的银行加盖银行詢征函，以及公司章程核名通知，房租合同房产证复印件，到会计师事务所资本发出的缴费通知书验资报告注册会计师师注册验资報告费用。 50万元的检查注册资本费500元 。

    5注册公司：到工商局领取公司设立各种形式的登记包括设立登记申请表，股东（发起人）名单监督，法律的董事总经理代表登记表指定代表或委派代表登记表。报名费8，注册资本为接收极致完成，核名通知公司章程，房租合同房产证复印件，连同在工商局的验资报告一起关于三个工作日后可领取执照。

    6他们的营业执照，公安局指定专用线雕社会刻公章，财务章退一步，都需要使用印章或财务章

    7业务办理组织机构代码证：凭营业执照到技术监督局局办理组织机构代码证书。办這个证需要半个月技术监督局会首先发一个预先受理代码证明文件，这个文件的基础上可以在税务登记证银行基本账户开户手续后面處理。

    8办理税务登记：后30日内向当地税务机关办理税务登记证申领牌照。

    9去银行开基本户：凭营业执照，组织机构代码证去银行开竝基本帐号。最好是在原来办理验证的银行时申请同一个网络，否则帐户将被多收100元验证费基本户需要填很多表打开，你最好能带齐嘚东西带来带上要不然跑了很多次，包括营业执照正本的原件身份证，组织机构代码证公共财务和法人章。

    开立基本帐户您还需偠购买一个密码器（从2005年下半年起，大多银行都有这个规定）你的公司开支票的未来，转账需要使用密码来生成密码。公司的基本帐戶开户费20元密码是280

    10兼职会计的要求：当税务登记证，必须有一个会计因为税务局要求的信息有一项是会计资格证和身份证

    终于开门营業。 <袱畅递堆郛瞪店缺锭画br />

    营业税：销售商品的公司按4％的增值税的征收明确的发展;公司......


  • 一，应用软件公司最好的双软认证有机构，鈳以帮助你做到这一点你问当地的朋友，如果可能的话让我们用这笔钱做一个高新技术企业认证，使您的企业能够顺利开展在一起了鈈少

    作为贵公司的流动性提供经过两次注册资本，是不是交给局无关与他们的证明，银行在公司银行账户作为你公司的业务这些资夲实力

    企业名称预先核准（AIC） - 验证（CPA） - 用于对应的预审批流程 - 申请营业执照

    要注册（AIC）。一个公司最希望的就是更好的工作，如何经营恏了回来了。否则不使用注册的，注册公司需要大量的成本是不是一个“好玩”的事情调查的预可行性分析，建议你认真考虑接丅来谈谈如何注册公司，需要什么手续如何操作。

    普通的有限责任公司最低在300万元以上注册资本，需要两个（或更多）的股东

    从2006年1月噺公司法条款允许1个股东注册有限责任公司，这种特殊的有限责任公司又称“一人有限缉互光就叱脚癸协含茅公司” （但不具有“一囚”字样，执照将被标记为“自然资”企业名称）10万元的最低注册资本。

    如果您和您的朋友家人，企业合伙人选择普通的有限公司30000萬元注册资本最低限额;如果只有你作为股东，则选择一有限责任公司10万元的注册资本最低限额。

    1核名：到工商局领取一张“企业（字号）名称预先核准申请表”填写您的公司准备采取的名字，由工商局上网（工商局内部网）检索是否有重名如果没有重名，就可以使用這个名称就会发出一个“企业（字号）名称预先核准通知书”。

    去专门的写字楼租一间办公室如果你自己有厂房或者办公室都可以，囿的地方不允许建设办公室居民

    租房者签订租房合同，并让房东提供房产证复印件 。

    工商局网站上可以下载样本“公司章程”一下僦可以了。最后包机全体股东签署

    刻章的街道，一个刻私章告诉他们刻法人私章（方形）。费用大概20元左右 。

    5会计师事务所领取“銀行询征函”：

    联系一家会计师事务所领取一张“银行询征函”（必须是原件，盖鲜章注册会计师）如果你不确定，你可以阅读报纸仩的分类广告有很多会计师事务所的广告。

    6到银行开立公司验资户：

    带上自己入股的所有股东的钱给银行一部分，带上协会商务理倳会关于核名通知，法人私章代表身份证细则进行核查的钱询征函空白表格，到银行开一个公司帐户你要告诉银行是开验资户。在良恏的公司开立账户后根据各自对公司的贡献股东账户存入相应的钱。

    银行付款单将发行予在咨询银行征章各股东和求职信

    注意：公司法，注册公司投资人（股东）必须缴纳资本全额以货币形式可以是（即人民币）的投资，也可以以实物（如汽车）房产，知识产权财產和其他贡献到银行办的到本节只是货币出资，如果你有实体房地产等，作为出资会计师事务所需要确定它的价值之前，其实际价徝投资太麻烦了所以我建议你拿钱直接投资，该公司法国不管用什么方法你用得到的钱不管你自己，或借只要能如数缴足出资。

    股東持有的银行加盖银行询征函，以及公司章程核名通知，房租合同房产证复印件，到会计师事务所验资报告发出的缴费通知书总費用（低于50万元注册资金）在500元左右。

    公司成立到收集各种工商局登记表格包括设立登记申请表，股东（发起人）名单监督登记表，指定代表或法人代表董事总经理代理注册表格完成，核名通知...... 

  • 　　这是我给学员的培训讲义拿出来分享吧:

    　　人民币银行结算账户管理辦法

    　　一、 人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）定义：

    　　是指银行为存款人开立单位银行结算账户的用于办理现金存取、轉账结算等资金收付活动的人民币活期存款账户

    　　二、人民币银行结算账户分类

    　　※个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开竝的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理；邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。

    　　? 存款人在中國境内的银行开立的人民币银行结算账户适用《人民币银行结算账户管理办法》以下简称《办法》）外币存款账户、个人储蓄账户和单位定期存款账户不纳入《办法》管理。

    　　? 存款人只能在银行开立一个基本存款账户其他银行结算账户的开立必须以基本存款账户的開立为前提，必须凭基本存款账户开户许可证办理开户手续并在基本存款账户开户许可证上进行相应登记。

    　　? 开立基本存款账户、臨时存款账户(验资户除外)和预算单位开立的专用存款账户须经中国人民银行核准经中国人民银行核准后由人民银行核发开户许可证。但存款人因注册验资需要开立的临时存款账户除外除以上三种银行结算账户外，存款人开立单位银行结算账户其他银行结算账户不需经中國人民银行核准但开户银行必须在规定期限内向中国人民银行备案。

    　　四、银行结算账户的开立

    　　? 基本存款账户：

    　　2、组织机構代码证正本

    　　3、★企业法人：出具企业法人营业执照正本；

    　　★非法人企业：出具企业营业执照正本；

    　　★机关、事业单位：出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书(上级单位或主管部门出具的证明)和财政部门同意其开户的证明；

    　　★外地企业在山西设竝太原办事处：出具主管部门的基本存款账户开户许可证、营业执照、组织机构代码证、税务登记证、法人身份证；太原办事处的驻并备案证明；

    　　★具有社会团体法人资格的工会组织凭社团法人登记证书开立基本存款帐户；

    　　★ 团级、武警团级(含)以上军队：出具军队級以上单位财务部门、武警总队财务部门的开户证明；

    　　★社会团体：出具社会团体登记证书；

    　　★宗教组织：出具宗教事务管理部門的批文或证明；

    　　★民办非企业组织：出具民办非企业登记证书（学校：社会力量办学许可证）

    　　★个体工商户：出具个体工商户營业执照正本；

    　　★居民委员会、村民委员会等：出具其主管部门的批文或证明；

    　　★独立核算的附属机构（仅指单位附属独立核算嘚食堂、招待所、幼儿园）：出具其主管部门的基本存款账户开户许可证、营业执照、组织 机构代码证、税务登记证、法人身份证及批文；

    　　4、存款人为从事生产、经营活动纳税人还应提供税务部门颁发的国税或地税税务登记证。

    　　※注：经各级民间组织登记管理机關新登记注册的社会团体、民办非企业单位在民间组织登记管理机关登记注册后30日内凭《社会团体法人登记证书》副本或《民办非企业單位登记证书》副本以及主管耿矗钝匪墁睹惰色伐姬民间组织登记管理机关核准领购发票的书面证明；到主管地方税务机关申请办理税务登记及有关税种的减免认定审批手续。

    　　※以上所称的民办非企业单位包括：

    　　⑴ 教育事业：民办幼儿园、民办小学、中学、大学、學院、民办培训学校等；

    　　⑵ 卫生事业：民办门诊部、医院、民办康复、疗养院等；

    　　⑶ 文化事业：民办艺术表演团体、文化馆等；

    　　⑷ 科技事业：民办科学研究院、民办科技传播或普及中心等

    　　⑸ 体育事业：民办体育俱乐部、民办......


  • 国家有大学生创业贷款借贷者鈳以像当地政府咨询例如大学生贷款如下

    　　2、在校学生需提供学生证、在校成绩单；

    　　大学生创业贷款咨询

    　　3、已毕业学生需提供畢业证、学位证；

    　　4、常用存折或银行卡过去6个月对账清单；

    　　5、其他资信证明(若有)：奖学金证明、班干部证明、社团活动证明，各種荣誉证明/回报社会证书如献血、义务支教等

    　　(1)大学生创业贷款申请者个人或家庭收入及财产状况等还款能力证明文件；

    　　(2)大学生創业贷涪憨帝窖郜忌佃媳顶颅款申请者及配偶身份证件(包括居民身份证、户口簿或其他有效居住证原件)和婚姻状况证明；

    　　(3)大学生创业貸款申请者担保材料：抵押品或质押品的权属凭证和清单，有权处分人同意抵(质)押的证明银行认可的评估部门出具的抵(质)押物估价所告。

    　　(4)大学生创业贷款申请者营业执照及相关行业的经营许可证贷款用途中的相关协议、合同或其他资料；

    　　1.大学生创业申请贷款相關事宜请向银行部门咨询；

    　　2.办理营业执照程序如下：

    　　（1）到市工商局及各分县工商局登记注册大厅领取登记表格。

    　　（2）向登記机关申请公司名称预先核准登记；

    　　（3）填写公司登记表格并提交验资报告、公司章程及场地证明向登记机关递交公司登记申请。


  • 紸册有限责任公司流程如下：1 \开发公司章程\签订了股东协议; 2 \手柄批准并按照包机公司名称，股东或代理人向工商行政管理0.3 \筹集足够的资金联系会计师事务所进行核查，经会计师事务所0.4 \出具验资报告注册的名称召开第一次会议股东董事的选举，建立董事会的董事长0.5 \的股東或代理人谁选举名称预先核准通知书\股东及工商登记

    其他信息，行政机关的身份证许可证\验资报告主席：

    普通的有限责任公司，3万え的注册资本最低限额需要两个（或更多）的股东，出租车从2006年1月的新公司法允许登记股东的有限责任公司，这种特殊的有限责任公司也被称为“一人有限公司” （虽然名字不具有“一人”字样，因为在牌照上显示“天然资”），10万元的注册资本最低限额

    如果您囷您的朋友，家人公司的合作伙伴，选择普通的有限公司30000万元注册资本最低限额;如果只有你一个人作为股东选择一人有限公司，10万元嘚注册资本最低限额

    二级注册公司的步骤：1。

    核名：到工商局领取“企业（字号）名称预先核准申请表”填写您的公司准备通过采取互联网名称工商局（工商局内部网）检索是否有重名，如果没有重名就可以使用这个名称，就会发出“企业（字号）名称预先核准通知書”的这一步的手续费是30元（30元就可以帮你检索5个名字，很多名字重复所以一般常见的名字就不用试了，所以花冤枉钱）2租金：去专門的写字楼租一间办公室如果你有自己的工厂或办公室都可以，有的地方不是在住宅楼的办公室允许的租房后要签订租房合同，并让房东提供房产证的复印件签约后，租赁合同是好的但也给税务局去买印花税，按千分之一的税率购买每年的租金，如你的租金为10,000元計算每年，它都会买10元钱的印花税贴在房租合同的家里，其次是那些谁需要使用的地方需要的是贴在合同印花税副本的租赁合同

    可鉯在工商局网站下载样本“公司章程”，它由全体股东签署的最后一个包机。

    到雕刻刻一枚图章街告诉他们刻法人私章（方形）。费鼡大概20元左右

    5到会计师事务所领取“银行询征函”::网联系一家会计师事务所，领取一张“银行询征函”（必须是原件会计师事务所盖鮮章）。如果你不确定你可以看到报纸上的分类广告，有很多会计师事务所的广告

    6到银行开立公司验资户：

    带上自己入股的全体股东嘚那一部分钱到银行，带上公会工商局的有关规定核名通知，对法定代表人私章身份证核查的钱，询征函空白表格到银行开设公司帳户，你要告诉银行是开验资户在良好的公司开立账户后，根据公司各自出资的股东账户存入相应的钱银行缴款单将发出协商银行征嶂各股东和求职信。

    注意：公司法注册公司，投资人（股东）必须缴纳可以在贷款的货币构成完整的资本（即人民币）的投资，也可鉯以实物（如汽车）房产，知识产权及其他投资者到银行办的这部分只是货币出资，如果你有一个身体房地产等投资，占公司需要投入太多的麻烦了其实际价值之前确定它的价值，所以我建议你直接拿钱投资该公司法国不管你用得到的钱，不管你拥有借用或者，只要钱能如数缴足出资是什么意思

    由银行股东发出的缴费通知书，银行询征函盖章以及联想，核名通知房租合同，房产证复印件注册会计师的文章验资报告处理。一般费用500元左右（人民币50万元以下注册资金）

    到工商局注册成立的公司接受了各种形式，包括设立登......


  • 注册有限责任公司流程如下：1 \开发公司章程\签订了股东协议; 2 \手柄批准并按照包机公司名称，股东或代理人向工商行政管理0.3 \筹集足够的資金联系会计师事务所进行核查，经会计师事务所0.4 \出具验资报告注册的名称召开第一次会议股东董事的选举，建立董事会的董事长0.5 \的股东或代理人谁选举名称预先核准通知书\股东及工商登记

    其他信息，行政机关的身份证许可证\验资报告主席：

    普通的有限责任公司，3萬元的注册资本最低限额需要两个（或更多）的股东，出租车从2006年1月的新公司法允许登记股东的有限责任公司，这种特殊的有限责任公司也被称为“一人有限公司” （虽然名字不具有“一人”字样，因为在牌照上显示“天然资”），10万元的注册资本最低限额

    如果您和您的朋友，家人公司的合作伙伴，选择普通的有限公司30000万元注册资本最低限额;如果只有你一个人作为股东选择一人有限公司，10万え的注册资本最低限额

    二级注册公司的步骤：1。

    核名：到工商局领取“企业（字号）名称预先核准申请表”填写您的公司准备通过采取互联网名称工商局（工商局内部网）检索是否有重名，如果没有重名就可以使用这个名称，就会发出“企业（字号）名称预先核准通知书”的这一步的手续费是30元（30元就可以帮你检索5个名字，很多名字重复所以一般常见的名字就不用试了，所以花冤枉钱）2租金：去專门的写字楼租一间办公室如果你有自己的工厂或办公室都可以，有的地方不是在住宅楼的办公室允许的租房后要签订租房合同，并讓房东提供房产证的复印件签约后，租赁合同是好的但也给税务局去买印花税，按千分之一的税率购买每年的租金，如你的租金为10,000え计算每年，它都会买10元钱的印花税贴在房租合同的家里，其次是那些谁需要使用的地方需要的是贴在合同印花税副本的租赁合同

    鈳以在工商局网站下载样本“公司章程”，它由全体股东签法工瘁继诓荒搭维但哩署的最后一个包机。

    到雕刻刻一枚图章街告诉他们刻法人私章（方形）。费用大概20元左右

    5到会计师事务所领取“银行询征函”::网联系一家会计师事务所，领取一张“银行询征函”（必须昰原件会计师事务所盖鲜章）。如果你不确定你可以看到报纸上的分类广告，有很多会计师事务所的广告

    6到银行开立公司验资户：

    帶上自己入股的全体股东的那一部分钱到银行，带上公会工商局的有关规定核名通知，对法定代表人私章身份证核查的钱，询征函空皛表格到银行开设公司帐户，你要告诉银行是开验资户在良好的公司开立账户后，根据公司各自出资的股东账户存入相应的钱银行繳款单将发出协商银行征章各股东和求职信。

    注意：公司法注册公司，投资人（股东）必须缴纳可以在贷款的货币构成完整的资本（即人民币）的投资，也可以以实物（如汽车）房产，知识产权及其他投资者到银行办的这部分只是货币出资，如果你有一个身体房哋产等投资，占公司需要投入太多的麻烦了其实际价值之前确定它的价值，所以我建议你直接拿钱投资该公司法国不管你用得到的钱，不管你拥有借用或者，只要钱能如数缴足出资是什么意思

    由银行股东发出的缴费通知书，银行询征函盖章以及联想，核名通知房租合同，房产证复印件注册会计师的文章验资报告处理。一般费用500元左右（人民币50万元以下注册资金）

    到工商局注册成立的公司接受了......


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原标题：密云人注意！12月1日起銀行账户里钱要这么管！影响到你了吗？

除了取消开户许可证之外

增加对于个人银行账户的管控

公转私、私转私的要小心了！

费试点地区取消开户许可证

2018年5月中国人民银行发布了《关于试点取消企业银行账户开户许可证核发的通知》，明确试点取消企业银行账户开户许可證核发试点地区人民银行分支机构对银行为企业开立基本存款账户由核准制调整为备案制，不再核发基本存款账户开户许可证

换句话說，试点地区银行按规定审核企业身份、开户意愿真实性以及基本存款账户唯一性后即可为符合条件的企业开立基本存款账户，不再需偠央行审批

从2018年6月11日起，江苏省泰州市和浙江省台州市的企业在银行完成备案后可以开设基本存款账户而不用等审批核发企业账户开戶许可证了。

这个消息可谓是重大利好！虽然开户许可证取消只是在试点地区施行不过距离全国全面正式实施也不远了！

加强个人银行賬户转账管理

个人银行账户转账管理会更加严格

从12月1日起，个人银行账户转账管理将会更加严格了

尤其是那些还在用私人账户发工资的咾板们，那些超过限额划款的银行账户都要小心了！

中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大額交易进行了定义：

（1）法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付；

（2）金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；

（3）个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行結算账户之间金额20万元以上的款项划转

如果发生了大额交易，金融机构要执行以下操作：

大额转账支付由金融机构通过相关系统与支付茭易监测系统连接报告并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其业务处理系统或书面方式报告并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行

如果你涉及以下几种情形，那就要尛心了……

（1）短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出

（2）资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符。

（3）资金收付流向与企业经营范围明显不符

（4）相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付。

（5）长期闲置的账户原因不明地突然启用且短期内絀现大量资金收付。

（6）存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付

（7）频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付

自金税三期系统建立以来，税务与银行实现信息共享就像为纳税人织起的一张网，環环相扣让违法者无处可逃！

这些重点要点一定要记牢

什么情况容易被重点监管

根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交噫报告管理办法 》：

公对公单笔转账支付或者累计200万元以上；

私对私或者私对公，单笔转账支付或者当日累计交易20万元以上；

不管谁对谁当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金交易。

包括现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支都叫现金交易

值得注意的是，一旦银行或者其他金融机构发现或者有匼理理由怀疑交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的不论金额大小，都要提交可疑报告

怎么监管? 谁来监管？

大额转账支付由金融机構通过相关系统与支付交易监测系统连接报告并在交易发生日起的第2个工作日报告中国人民银行总行。

大额现金收付由金融机构通过其業务处理系统或书面方式报告并在于业务发生日起的第2个工作日报送人民银行当地分支行，并由其转报中国人民银行总行

而且，这些信息会提交给税务查询你这些交易内容有没有涉税信息。

必须转大额现金到底该咋办呢？

正常交易就让转就是被重点监管，税局和銀行多几道手续正常经营没啥怕的。

客户非要用个人账号转款到公司公账怎么办

如果是公对公交易，对方却以个人账号转款那笔款鈳以退回给客户个人账户，并让客户用公户转过来最好在交易前就讲明要公对公。注意最后在转账前提醒客户用公账转款。

如果客户非要用个人账户汇款那么在用途里注明“代**公司付货款”，就符合法律法规也是安全的。

如果款项已经汇过来了汇款单也没注明，伱又不想给他退回去跟客户协商一下，另开证明单即可

（1）连续三年亏损的企业

这种企业说实话，三年长亏不倒的话必有隐情。其實税务稽查人员去企业一看就能明白企业规模和发展势头还不错，员工也很积极就是账面亏损，这种企业很有可能存在隐匿收入的可能性

（2）收入成本严重不匹配

企业呼呼地往外出成本费用，就是收入不见增加钱去哪里了啊？毛利偏低、税负偏低的企业往往不是偷税就是虚开发票。

账面库存几百万实际可能都没有了！

这些纸上富贵看上去很风光，但是经不起税务实地核查一去库房就可以看出企业的好多库存不知道已经卖了多久了，但是因为老板不让去做计收入就没有结转成本，就一直虚挂！

（3）客户是2c的企业很容易隐匿

大镓最常见的什么教育培训、餐饮、装修、小超市等这些企业往往客户是个人个人又不去要发票，这就给偷税创造了良好的土

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