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男子遭冒名開办信用卡卡 万元欠款“从天而降”

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分工精细有人负责购买个人信息,有人负责盗刷分赃团伙四人冒充卡主套现,疯狂盗刷近日,沈阳市公安局于洪分局侦破一起涉案金额近200万元的信用卡卡诈骗团伙案件

今年年初,警方接到银行报案称“有多名储户补办信用卡卡套现,账面上一直是处于欠钱状态”银行工作人员经过核实,这些儲户都是被冒名补卡盗刷并非本人套现。

警方通过初查发现这起冒用卡主身份盗刷信用卡卡的案件幕后隐藏着一个信用卡卡诈骗团伙。获取这一线索后立即成立专案组,迅速抓获犯罪嫌疑人刘某随后,通过分析刘某的每条交易记录和资金去向以及活动轨迹得知刘某仅为该团伙的下线。

刘某交代他只负责取卡套现,然后汇给与他一直联系的“上线”方某随后,专案组逐步摸排出一个以方某为首嘚信用卡卡4人诈骗团伙该团伙4名犯罪嫌疑人已被于洪警方全部抓获。

据方某交代他平日里好赌成性,总觉得手头紧去年加入了一个倒卖个人信息的QQ群,在这个群里他花高价购买了10000条包括姓名、手机号、身份证号、地址等详细的个人信息资料到手后,方某以每天300元的價格雇佣杨某而杨某的主要工作是从近万条个人信息中筛选出“符合补卡条件”的用户信息,进行信用卡卡补办套现

而后,方某从刘某那儿购买了一台POS机进行盗刷从中获利为了减少犯罪痕迹,方某多次联系刘某“卖POS机能挣几个钱,还不如整点卡把钱套出来花。”

兩人达成共识后方某将冒名补办的银行卡邮寄给刘某,由刘某进行盗刷得来的赃款自己留下30%,其余的则汇到方某的境外赌博账户里據方某交代,其女友周某也曾参与其中

方某、刘某、杨某、周某等4人团伙作案,先后补办了40余张信用卡卡在POS机上疯狂盗刷金额多达近200萬元。

据警方介绍这个犯罪团伙分工很细,有人专门负责提供补卡信息有人专门用信用卡卡盗刷,并且盗刷的信息来自各种渠道涉忣全国各地,利用各种手段逃避打击

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