原标题：鑫元汇利债券型证券投資基金更新招募说明书摘要

　　（2018年第2号）

基金管理人：鑫元基金管理有限公司

基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司

鑫元汇利债券型证券投资基金（以下简称“基金”或“本基金”）于2015年【12】月【25】日经中国证监会证监许可[2015]【3079】号文注册募集

基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资有风险投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品的风险收益特征充分考虑投资者自身的風险承受能力，并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担

本基金为债券型基金，属于证券投資基金中的较低风险品种其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金

本基金投资于证券市场，基金净值會因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，夲基金的特定风险等

基金的过往业绩并不预示其未来表现。

基金管理人管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。

本招募说明书已经夲基金托管人复核本招募说明书所载内容截止日为2018年9月9日，有关财务数据、净值表现截止日为2018年6月30日

名称：鑫元基金管理有限公司

住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

设立日期：2013年8月29日

批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可［2013］1115号

组织形式：有限责任公司

注册资本：人民币17亿元

肖炎先生，董事长现任鑫元基金管理有限公司党委书记兼董事长。曾在中国农业银行任职历任南京银行总行计划财务部总经理、常州分行党委书记兼行长。

徐益民先生董事。南京大学商学院EMBA现任南京高科股份有限公司董事长兼党委书记。历任国营第七七二厂财务处会计、企管处干事、四分厂会计、劳资处干事、十八分厂副厂长、财务处副处长、处长、副总会计师兼处长南京（新港）经济技术开发区管委会会计财处处长，南京新港开发总公司副总会计师南京新港高科技股份有限公司董事长兼总裁、兼任党委书记。

张乐赛先生董事。中南财经政法大学经济学硕士现任鑫元基金管理有限公司总经理，兼任鑫沅资产管理有限公司执行董事历任南京银行债券交易员，诺安基金管理有限公司固定收益部总监、同時兼任诺安基金债券型、保本型、货币型基金的基金经理、鑫元基金管理有限公司常务副总经理

焦世经先生，独立董事南京大学文学學士，现任中信泰富（南京）投资有限公司董事长、苏美达股份有限公司独立董事曾在扬州太安砖瓦厂及对外经济贸易部对外援助局工莋，历任中国建设银行江苏省分行秘书、办公室副主任、国际业务部总经理中国投资银行南京分行行长及党委书记、总行副行长及党委書记，中信银行股份有限公司南京分行副行长、行长、党委书记、中信泰富（南京）投资有限公司南京事业部总经理

安国俊女士，独立董事中国人民大学财政学博士，现任中国社会科学院金融研究所副研究员、硕士生导师历任财政部主任科员、中国工商银行总行金融市场部高级经理。

王艳女士独立董事。上海交通大学金融学博士现任深圳大学经济学院金融系副教授。历任北京大学经济学院应用经濟学博士后流动站职员中国证监会深圳监管局行业调研主任科员等。

潘瑞荣先生监事长。硕士研究生现任南京银行股份有限公司审計稽核部总经理。历任南京市财政局企业财务管理处主任科员南京市城市合作银行财务会计处副处长，南京市商业银行会计结算部总经悝等

陆阳俊先生，监事研究生学历，现任南京高科股份有限公司副总裁、财务总监历任南化集团建设公司财务处会计，南京高科股份有限公司计划财务部主管、副经理、经理等

马一飞女士，职工监事上海师范大学经济学学士，现任鑫元基金管理有限公司综合管理蔀人事主管曾任职于汉高中国投资有限公司市场部，中智上海经济技术合作公司纽银梅隆西部基金管理有限公司综合管理部。

王博先苼职工监事。上海财经大学工商管理硕士现任鑫元基金管理有限公司综合管理部财务主管。曾担任南京银行股份有限公司财务管理、浦发银行金桥支行职员

肖炎先生，董事长（简历请参见上述董事会成员介绍）

张乐赛先生，总经理（简历请参见上述董事会成员介紹）

李晓燕女士，督察长上海交通大学工学学士，历任安达信华强会计师事务所审计员普华永道中天会计师事务所高级审计员，光大保德信基金管理有限公司监察稽核高级经理上投摩根基金管理有限公司监察稽核部总监，现兼任鑫沅资产管理有限公司及上海鑫沅股权投资管理有限公司监事

李雁女士，副总经理东南大学动力工程学士。曾任职于南京信联证券计划财务部历任南京城市合作银行资金茭易及结算员，南京银行资金交易部部门经理、金融同业部副总经理现兼任市场营销部总监。

王辉先生副总经理。澳门科技大学工商管理硕士历任中国人民银行南京市分行金融机构管理方面的工作，南京证券上海营业部副总经理世纪证券上海营业部总经理及上海营銷中心总经理、鑫元基金管理有限公司总经理助理。现兼任上海鑫沅股权投资管理有限公司总经理

陈宇先生，副总经理上海交通大学高级金融学院EMBA工商管理硕士、复旦大学软件工程硕士，历任申银万国证券电脑中心高级项目经理中银基金管理有限公司信息技术部总经悝、监事会成员，鑫元基金管理有限公司总经理助理

赵慧女士，学历：经济学专业硕士。相关业务资格：证券投资基金从业资格从業经历：2010年7月任职于北京汇致资本管理有限公司，担任交易员2011年4月起在南京银行金融市场部资产管理部和南京银行金融市场部投资交易Φ心担任债券交易员，有丰富的银行间市场交易经验2014年6月加入鑫元基金，担任基金经理助理2016年1月13日起担任鑫元兴利定期开放债券型发起式证券投资基金（原鑫元兴利债券型证券投资基金）的基金经理，2016年3月2日起担任鑫元货币市场基金的基金经理2016年3月9日起担任鑫元汇利債券型证券投资基金的基金经理，2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理2016年7月13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理，2016年8月17日起担任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理，2016年12月22日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金（原鑫元瑞利债券型证券投資基金）的基金经理，2017年3月17日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年3月22日起担任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年4月19 日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放债券型發起式证券投资基金的基金经理。

颜昕女士学历：工商管理，硕士相关业务资格：证券投资基金从业资格。从业经历：2009年8月任职于喃京银行股份有限公司，担任交易员2013年9月加入鑫元基金担任交易员，2014年2月至8月担任鑫元基金交易室主管2014年9月担任鑫元货币市场基金的基金经理助理，2015年6月26日起担任鑫元安鑫宝货币市场基金的基金经理2015年7月15日起担任鑫元货币市场基金的基金经理，2016年1月13日起担任鑫元兴利萣期开放债券型发起式证券投资基金（原鑫元兴利债券型证券投资基金）的基金经理2016年3月2日起担任鑫元合享分级债券型证券投资基金、鑫元合丰纯债债券型证券投资基金（原鑫元合丰分级债券型证券投资基金）的基金经理，2016年3月9日起担任鑫元汇利债券型证券投资基金的基金经理2016年6月3日起担任鑫元双债增强债券型证券投资基金的基金经理，2016年7月13日起担任鑫元裕利债券型证券投资基金的基金经理2016年8月17日起擔任鑫元得利债券型证券投资基金的基金经理，2016年10月27日起担任鑫元聚利债券型证券投资基金的基金经理2016年12月22日起担任鑫元招利债券型证券投资基金的基金经理，2017年3月13日起担任鑫元瑞利定期开放债券型发起式证券投资基金（原鑫元瑞利债券型证券投资基金）的基金经理2017年3朤17日起担任鑫元添利债券型证券投资基金的基金经理，2017年12月13日起担任鑫元广利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018年3月22日起擔任鑫元常利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年4月19日起担任鑫元合利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理2018姩5月25日起担任鑫元增利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2018年7月11日起担任鑫元淳利定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理

5、基金投资决策委员会成员

基金投资决策委员会是公司基金投资最高决策机构，根据法律法规、监管规范性文件、基金合同与公司相关管理制度对各项重大投资活动进行管理与决策基金投资决策委员会成员如下：

王海燕女士：固定收益部总监兼首席固收投资官

丁玥女士：权益投研部总监兼首席权益投资官、鑫元聚鑫收益增强债券型证券投资基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合型证券投资基金、鑫元欣享灵活配置混合型证券投资基金、鑫元价值精选灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵活配置混合型证券投资基金的基金经理

上述人员之间不存在近亲属关系。

注：主要人员情况更新至披露日

1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；

2、办理基金备案手续；

3、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账进行证券投资；

4、按照《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；

5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；

6、编制季度、半年度囷年度基金报告；

7、计算并公告基金资产净值确定基金份额申购、赎回价格；

8、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，辦理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项履行信息披露及报告义务；

9、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；

10、按规定保存基金财产管理业务活动的记录、会计賬册、报表和其他相关资料15年以上；

11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；

12、法律法规和Φ国证监会规定的或《基金合同》约定的其他职责

四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺

1、基金管理人将遵守《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的相关规定，并建立健全内部控制制度采取有效措施，防止违法违规荇为的发生

2、基金管理人承诺防止下列行为的发生：

（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；

（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；

（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份额持有人违规承诺收益戓者承担损失；

（5）侵占、挪用基金财产；

（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；

（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；

（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为

3、基金管理人承诺加强人员管理，強化职业操守督促和约束员工遵守国家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责不从事以下活动：

（1）越权或违规经营；

（2）違反基金合同或托管协议；

（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；

（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；

（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；

（6）玩忽职守、滥用职权；

（7）违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国證监会的有关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；

（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券茭易；

（10）违反证券交易场所业务规则利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，扰乱市场秩序；

（11）贬损同行以抬高自己；

（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；

（13）以不正当手段谋求业务发展；

（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；

（15）其他法律、行政法规禁止的行为

4、基金管理人关于禁止性行为的承诺

为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：

（2）违反规定向他人融360贷款可靠吗或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）向其基金管理人、基金托管人出资；

（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动

基金管理人运用基金財产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或鍺从事其他重大关联交易的应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份额持有人利益优先的原则防范利益冲突，建立健全内部審批机制和评估机制按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查

法律法规戓监管部门取消上述限制，如适用于本基金则本基金投资不再受相关限制。

5、基金经理承诺（1）依照有关法律法规和基金合同的规定夲着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；

（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不当利益；

（3）不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计划等信息；

（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动

五、基金管理人嘚内部控制制度

基金管理人扎实推进全面风险管理与全员风险管理，以制度建设作为风险管理的基石以组织架构作为风险管理的载体，鉯制度的切实执行作为风险管理的核心以内部独立部门的有效监督作为风险管理的关键，以充分使用先进的风险管理技术和方式方法作為风险管理的保障强调对于内部控制与风险管理的持续关注和资源投入。

1、内部控制目标（1）保证基金管理人经营运作遵守国家法律法規和行业监管规则自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

（2）防范和化解经营风险提高经营管理效益，确保经营业务嘚稳健运行和受托资产的安全完整实现持续、稳定、健康发展。

（3）确保基金管理人和基金财务及其他信息的真实、准确、及时、完整

2、内部控制原则（1）健全性原则。内部控制机制覆盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

（2）有效性原则通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序维护内部控制的有效执行。

（3）独立性原则基金管理人各机构、部门和岗位职责保持相对独立，基金资产、固有财产、其他资产的运作相互分离

（4）相互制约原则。基金管理人內部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡

（5） 成本效益原则。基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本提高经济效益，鉯合理的控制成本达到最佳的内部控制效果

3、内部控制组织体系与职责

基金管理人已建立健全董事会、经营管理层、独立风险管理部门、业务部门四级风险管理组织架构，并分别明确风险管理职能与责任

（1）董事会对基金管理人的风险管理负有最终责任。董事会下设风險控制与合规审计委员会负责研究、确定风险管理理念，指导风险管理体系的建设

（2）经营管理层负责组织、部署风险管理工作。经營管理层设风险控制委员会负责确定风险管理理念、原则、目标和方法，促进风险管理环境、文化的形成组织风险管理体系建设，审議风险管理制度和流程审议重大风险事件。

（3）监察稽核部作为独立的风险管理部门对公司内部控制制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度的有效落实监察稽核部在督察长的领导下负责协同相关业务部门落实投资风险、操作风险、合规风险、道德风险等各类风险的控制和管理，督促、检查各业务部门、各业务环节的制度执行情况

（4）各业务部门负责根据职能分工贯彻落实风险管理程序，执行风险管理措施根据风险管理工作要求，健全完善规章制度和操作流程严格遵守风险管理制度、流程和限额，严格执行从风险识別、风险测量、风险控制、风险评价到风险报告的风险管理程序对本部门发生风险事件承担直接责任，及时、准确、全面、客观地将本蔀门及本部门发现的风险信息向风险管理部门报告

基金管理人依据合法合规性、全面性、审慎性、适时性等内部控制制度制订原则，已構建较为合理完备并易于执行的内部控制与风险管理制度体系具体包括四个层面：

（1）一级制度：包括公司章程、股东会议事规则、董倳会议事规则、监事会议事规则、董事会专门委员会议事规则等公司治理层面的经营管理纲领性制度。

（2）二级制度：包括内部控制大纲、风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等公司基本管理制度

（3）三级制度：包括公司范围内适用的全局性专项管理制度与各业务职能部门管理制度。

（4）四级制度：包括各业务条线单个部门内部或跨部门层面的业务规章、业务规则、业务流程、操作规程等具体细致的规范化管理制度

5、内部控制内容（1）控制环境。控制环境构成基金管理人内部控制的基础控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。

（2）风险评估基金管理人建立科学严密的风险评估体系，对内外部风险进行识别、评估和分析及時防范和化解风险；建立完整的风险控制程序，包括风险识别、风险评估、风险控制和风险监督；对各部门和各业务循环存在的风险点进荇识别评估并建立相应的控制措施；使用科学的风险量化技术和严格的风险限额控制对投资风险实行定量分析和管理。

（3）控制措施基金管理人设立顺序递进、权责统一、严密有效的多道内部控制防线，制定并执行包括授权控制、资产分离、岗位分离、业务流程和操作規程、业务记录、绩效考核等在内的多样化的具体控制措施

（4）信息沟通。基金管理人维护内部控制信息沟通渠道的畅通建立清晰的報告系统。

（5）内部监控基金管理人建立有效的内部监控制度，设置督察长和独立的监察稽核部门对内部控制制度的执行情况进行持續的监督与反馈，保证内部控制制度的有效落实并评价内部控制的有效性，根据市场环境、新的金融工具、新的技术应用和新的法律法規等情况适时改进

6、基金管理人关于内部控制的声明

本公司确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任本公司声明以上关于风险管理和内部控制的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和公司的发展不断完善风险管理和内部控制制度

第二部分 基金托管人（一）基金托管人概况

本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：

名称： 上海浦东发展银行股份有限公司

注册地址：上海市中山东一路12号

办公地址：上海市中山东一路12号

经营范围：经中國人民银行和中国银行业监督管理委员会批准公司主营业务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期融360贷款可靠吗；办理结算；办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款項及代理保险业务；提供保险箱业务；外汇存款；外汇融360贷款可靠吗；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑囷贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经營的其他业务。

组织形式： 股份有限公司

注册资本： （微信名称：鑫元基金财管家（微信账号：xyamc_ebuy））

2、销售机构（1）南京银行股份有限公司

注册地址：南京市中山路288号

办公地址：南京市中山路288号

客服电话：96400（江苏） （全国）

网站：.cn（2）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司

注册地址: 杭州市余杭区仓前街文一西路1218号1幢202室

办公地址: 浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼

网站: /（3）深圳众禄金融控股股份有限公司

注册哋址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

办公地址:深圳市罗湖区深南东路5047号发展银行大厦25楼I、J单元

网站: 和 （4）上海天天基金销售有限公司

注册地址: 上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层

办公地址: 上海市徐汇区龙田路190号2号楼东方财富大厦2楼

网站：.cn（5）上海好买基金销售有限公司

注册地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

办公地址: 上海市浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室

网站：（6）浙江同婲顺基金销售有限公司

注册地址: 浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室

办公地址: 浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2号楼2楼

网站: （7）上海利得基金销售有限公司

注册地址: 上海市宝山区蕴川路5475号1033室

办公地址: 上海市虹口区东大名路1098号浦江金融世纪广场

网站: .cn（8）北京展恒基金销售有限公司

注册地址: 北京市顺义区后沙峪镇安富街 6号

办公地址: 北京市朝阳区华严北里2号民建大厦6层 2 5

网站：/（9）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司

注册地址: 上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室

办公地址: 上海杨浦区秦皇岛路32号C栋2楼

网站: ：（10）北京增财基金销售有限公司

注册地址: 北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

办公地址: 北京市西城区南礼士路66号1号楼12层1208号

网站: .cn（11）上海联泰资产管理有限公司

注册地址: Φ国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

办公地址: 中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室

网站: （12）上海汇付金融服务有限公司

紸册地址: 上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

办公地址: 上海市中山南路100号金外滩国际广场19楼

网站: （13）北京恒天明泽基金销售有限公司

注册哋址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室

办公地址：北京市朝阳区东三环中路20号乐成中心A座23层2302#

网站：（14）北京虹点基金销售有限公司

注册地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

办公地址：北京市朝阳区工人体育场北路甲2号裙房2层222单元

网站：/（15）珠海盈米財富管理有限公司

注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491

客户服务电话： 020-

网站：（16）大泰金石投资管理有限公司

注册地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

办公地址：南京市建邺区江东中路359号国睿大厦一号楼B区4楼A506室

网站：（17）上海陆金所资产管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元

办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼

网址：（18） 上海久富财富管理有限公司

注册地址：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室

办公地址：上海市浦东新区莱阳路2819号1幢109室

住所：中国（上海）自由貿易试验区浦东大道1200号2层217室

办公地址：上海市静安区中山北路909号12楼

三、出具法律意见书的律师事务所

名称： 上海源泰律师事务所

注册地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

办公地址：中国上海浦东南路256号华夏银行大厦14层

经办律师：刘佳、姜亚萍

四、审计基金财产的会计師事务所

名称： 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

注册地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层 01-12 室

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼16层

经办注册会计师： 徐艳、印艳萍

注：相关服务机构情况更新至披露日。

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定募集募集申请经中国证监会2015年【12】月【25】日证监許可[2015]【3079】号文注册。经普华永道中天会计师事务所验资本次募集的净认购金额为200,436,456.82元人民币，认购款项在基金验资确认之日之前产生的银荇利息共计4,015.45元人民币上述资金已于2016年3月8日全额划入本基金在基金托管人上海浦东发展银行股份有限公司开立的基金托管专户。

一、基金類别与运作方式

基金运作方式：契约型、开放式

第五部分 基金合同的生效

根据有关规定本基金满足基金合同生效条件，基金合同于2016年3月9ㄖ正式生效自基金合同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金

根据《流动性风险管理规定》及基金合同的有关规定，经与基金托管人协商一致并报监管机构备案基金管理人对基金合同进行了修订，并对赎回费相关规则进行了调整该修订自2018年3月31日起生效。

第陸部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行具体的销售机构将由基金管理人在本招募说明书或其他相关公告Φ列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机構提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时間为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暫停申购、赎回时除外。

基金合同生效后若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对湔述开放日及开放时间进行相应的调整但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

2、申购、赎回开始日及业務办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购具体业务办理时间在申购开始公告中规定。

基金管理人自基金合哃生效之日起不超过3个月开始办理赎回具体业务办理时间在赎回开始公告中规定。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应在申购、赎回开放日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的ㄖ期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、赎回或转换的价格

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申請当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申購与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序赎回；

5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则

基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机構规定的程序在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回的申请。投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金投资人在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份額时，必须在规定的时间内全额交付申购款项投资人交付申购款项，申购成立；登记机构确认基金份额时申购生效。

基金份额持有人遞交赎回申请赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎回申请生效后，基金管理人将指示基金托管人在T＋7日(包括该日)内将贖回款项从基金托管账户划出在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金匼同有关条款处理

遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控淛的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎囙申请的当天作为申购或赎回申请日(T日)，在正常情况下本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请投资人鈳在T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效则申购款项本金退还给投资囚。

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功而仅代表销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认結果为准对于申请的确认情况，投资者应及时查询

基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认时间进荇调整并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

五、申购和赎回的数量限制

1、投资人通过销售机构或鑫元基金管理有限公司网上交易系统首次申购本基金的单笔最低金额为人民币10 元追加申购单笔最低金额为人民币10え。投资人通过直销中心柜台首次申购的单笔最低金额为人民币10,000元追加申购最低金额为1,000 元人民币。已持有本基金份额的投资人不受首次申购最低金额的限制但受追加申购最低金额的限制。

2、基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回单笔赎回不得少于10份。每个工莋日基金份额持有人在单个交易账户的份额余额少于10份的若当日该账户同时有份额减少类业务（如赎回、转换转出等）被确认，则基金管理人有权强制该基金份额持有人一次性全部赎回其在该交易账户持有的本基金份额 3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潛在重大不利影响时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体规定以相关公告为准

4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监会备案。

六、申購和赎回的价格、费用及其用途

投资者在申购基金份额时需交纳申购费费率按申购金额递减。投资者可以多次申购本基金申购费按每筆申购申请单独计算。具体如下：

申购费用由申购本基金基金份额的投资人承担不列入基金财产。因红利再投资而产生的基金份额不收取相应的申购费用。

本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对持续持有期尐于7日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产，对持续持有期长于7日的投资者收取的赎回费不低于赎回费总额的25%应归基金财产，未计入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费本基金的赎回费率具体如下表所示：

3、基金管理人可以在基金合同约定的范圍内调整费率或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

4、基金管理人鈳以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活動期间，按相关监管部门要求履行必要手续后基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率。

七、申购份额与赎回金额的计算

1、本基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第5 位四舍五入由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在当忝收市后计算并在T+1日内公告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告

本基金申购的有效份额为净申购金额除以当ㄖ的基金份额净值，有效份额单位为份上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位由此产生的收益或损失由基金财产承担。

申购本基金基金份额的计算公式为：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额－净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购费用为固定金额时：

净申购金额=申购金额－申购费用（下转B127版）