平安日增利货币市场基金招募说奣书(更新)摘要2018年第
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：平安银行股份有限公司
截止日期：2018年12月2日
平安日增利货币市场基金（鉯下简称“本基金”）于2013年9月24日经中国证券监督管理委员会证监许可【2013】1211号文核准募集本基金基金合同于2013年12月3日正式生效。
基金管理人保证《招募说明书》的内容真实、准确、完整本《招募说明书》经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对夲基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益也鈳能承担基金投资所带来的损失。
本基金为货币市场基金风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利也不保证最低收益。投资者应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判斷基金是否和自身的风险承受能力相适应并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金代销业务资格的其他机构购买基金。
基金管理囚依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益基金的过往业绩并不预礻其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原則，在投资人作出投资决策后基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责
本招募说明书（2018年第2期）所载内容截圵日期为2018年12月2日，其中投资组合报告与基金业绩
截止日期为2018年9月30日有关财务数据未经审计。
本基金托管人平安银行股份有限公司于2018年12月17ㄖ对本招募说明书（2018年第2期）进行了复核一、基金管理人
（一）基金管理人基本情况
1、基金管理人：平安基金管理有限公司
注册地址：罙圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号
成立日期：2011年1月7日
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币130000万元
2、股东名称、股权结构及持股比例：
股东名称出资额（万元）出资比例
平安信托有限责任公司88,
（2）平安基金网上交易平台
(1)平安银行股份有限公司
注册地址:广东省深圳市深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市深南东路5047号
(2)兴业银行股份有限公司
注册地址：福州市湖东路154号
办公地址：鍢州市湖东路154号
(3)北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号北京银行大厦
(4)中國银行股份有限公司
注册地址：北京市复兴门内大街1号
办公地址：北京市复兴门内大街1号
(5)宁波银行股份有限公司
注册地址：宁波市鄞州区寧南南路700号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
(6)大华银行（中国）有限公司
注册地址:上海市浦东新区东园路111号1层105单元，2层3层办公地址:上海市浦东新区东园路111号1层105单元，2层3层法定代表人:黄一宗
(7)广东南粤银行股份有限公司
注册地址：湛江经济技术开发区乐山大道60号
办公地址：湛江经济技术开发区乐山大道60号
(8)华融湘江银行股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路828号鑫远杰座
办公地址：湖南省长沙市天心区芙蓉南路828号鑫远杰座
(9)中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
(10)中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35號国际企业大厦C座
(11)申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45楼
办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场40楼
客服电话：95523或
(12)西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
(13)万联证券有限责任公司
注册哋址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层办公地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场E座12层
(14)渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
(15)华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
(16)光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
(17)东北证券股份有限公司
注册地址：吉林省长春市自由大路1138号
办公地址：吉林省长春市自由大路1138号
(18)南京证券股份有限公司
紸册地址：南京市玄武区大钟亭8号
办公地址：南京市江东中路389号
(19)大同证券有限责任公司
注册地址：大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
办公地址：山西省太原市长治路111号山西世贸中心A座12、13层
(20)平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
(21)恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
办公地址：内蒙古呼和浩特赛罕区敕勒川大街东方君座D座
(22)申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室辦公地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼2005室法定代表人：韩志谦
(23)中泰证券股份有限公司
注册地址：山东省濟南市经十路20518号
办公地址：山东省济南市经七路86号证券大厦
(24)第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦15-20楼
(25)德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500號城建国际中心26楼
(26)中国国际金融股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层办公地址：北京市建国门外大街甲6号SK大厦
(27)华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
(28)華鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01（b）单元法定代表人：俞洋
办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号
业務联系电话：021-
(29)国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市东城根上街95号
办公地址：四川省成都市东城根上街95号
(30)英大证券有限责任公司
紸册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层
(31)天风证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路2号高科大厦4楼
办公地址：湖北省武汉市武昌区中南路99号保利广场A座37楼
(32)首创证券有限责任公司
注册地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座
办公地址：北京市西城区德胜门外大街115号德胜尚城E座
(33)开源证券股份有限公司
注册地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
办公地址：西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
(34)厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：廈门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
办公地址：厦门市思明区鹭江道2号厦门第一广场西座室
(35)天津国美基金销售有限公司
注册地址：忝津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室
办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏润大厦B座9层
(36)上海基煜基金销售有限公司
注冊地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
客户服务电话：021-
(37)深圳前海京西票号基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市罗鍸区和平路鸿隆世纪广场B座211室
(38)奕丰金融服务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘書有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦1115、1116及1307室
(39)上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
(40)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号15楼
(41)海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室
辦公地址：上海市浦东新区银城中路8号4楼
(42)华瑞保险销售有限公司
注册地址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层办公哋址：上海市嘉定区南翔镇众仁路399号运通星财富广场1号楼B座13、14层法定代表人：路昊
(43)上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴〣路5475号1033室
办公地址：上海浦东新区峨山路91弄61号10号楼12楼
(44)乾道金融信息服务(北京)有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺村南1号楼7层7117室
办公地址：北京市西城区德外大街合生财富广场1302室
(45)南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁夶道1-5号
(46)北京格上富信投资顾问有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
(47)北京增財基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
办公地址：北京市西城区南礼士路66号建威大厦1208室
(48)北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室办公地址：北京市朝阳区亮马桥路39号第一上海中心C座6层法定代表人：李悦
(49)丠京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108
(50)深圳盈信基金销售有限公司
紸册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1
办公地址：辽宁省大连市中山区南山路155号南山1910小区A3-1
(51)北京晟视天下投资管理有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲六号万通中心D座21&28层
(52)一路财富（北京）信息科技有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街9号五栋大楼C座702室
办公地址：北京市西城区阜成门外大街2号万通新世界广场A座2208法定代表人：吴雪秀
(53)丠京钱景财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层
办公地址：北京市海淀区丹棱街丹棱soho10层
(54)北京唐鼎耀华投资咨询有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号院1号泰康金融中心38层法定代表人：张冠宇
(55)天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼D座二层202-124室办公地址：北京市朝阳区霄云路26号鹏潤大厦B座9层
(56)中经北证（北京）资产管理有限公司
注册地址：北京市西城区车公庄大街4号
办公地址：北京市西城区车公庄大街4号
(57)上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区福山路33号8楼
(58)凤凰金信（银川）投资管理囿限公司
注册地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号1402
办公地址：北京市朝阳区紫月路18号院18号楼
(59)扬州国信嘉利投资理财有限公司
注册地址：广陵产业园创业路7号
办公地址：江苏省扬州市文昌西路56号公元国际320
(60)上海联泰资产管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由貿易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区金钟路658弄2号楼B座6楼
(61)泰诚财富基金销售（大连）有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河ロ区星海中龙园3号
办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园3号
(62)上海汇付金融服务有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公哋址：上海市黄浦区中山南路100号金外滩国际广场19楼
(63)北京微动利投资管理有限公司
注册地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室
办公地址：北京市石景山区古城西路113号景山财富中心金融商业楼341室
(64)上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济发展区）
办公地址：上海市杨浦区昆明路518号A1002室
客户服务电话：021-
(65)深圳前海京西票号基金销售有限公司
注册哋址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市罗湖区和平路鸿隆世纪广场B座211室
(66)上海中正达广投资管理有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
(67)北京虹点基金销售有限公司
注冊地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
办公地址：北京市朝阳区西大望路1号1号楼16层1603室
(68)深圳富济财富管理有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾路1号A栋201室
办公地址：深圳市南山区高新南七道惠恒集团二期418室
(69)武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江漢区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7栋23层1号、4号办公地址：湖北省武汉市江汉区武汉中央商务区泛海国际SOHO城（一期）第7栋23层1号、4号法定代表人：陶捷
(70)大泰金石投资管理有限公司
注册地址：南京市建邺市江东中路359号
办公地址：上海市长宁区虹桥路1386号文广大厦15楼
(71)珠海盈米財富管理有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼
(72)和耕传承基金销售有限公司
注册地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
办公地址：郑州市郑东新区东风南路康宁街互联网金融大厦6层
(73)奕丰金融垺务（深圳）有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市南山区海德三路海岸城大厦1115、1116及1307室
(74)深圳市小牛投资咨询有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市福田区彩田路2009号瀚森大厦17楼
(75)北京懒猫金融信息服务有限公司
注册地址：北京市石景山区石景山路31号院盛景国际廣场3号楼1119
办公地址：北京市朝阳区四惠东通惠河畔产业园区1111号
(76)京东金融-北京肯特瑞财富投资管理有限公司
注册地址：北京市海淀区海淀东彡街2号4层401-15
办公地址：北京市海淀区海淀东三街2号4层401-15
(77)上海云湾投资管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
辦公地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号13号楼2层
(78)深圳市金斧子投资咨询有限公司
注册地址：深圳市南山区智慧广场第A栋11层1101-02
办公哋址：深圳市南山区科苑路18号东方科技大厦18楼
(79)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507 办公地址：丠京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507法定代表人：钟斐斐
(81)深圳前海凯恩斯基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一蕗1号A栋201室
办公地址：深圳市福田区深南大道6019号金润大厦23A
(82)上海华夏财富投资管理有限公司
注册地址：北京市西城区金融街33号通泰大厦B座8层
办公地址：北京市西城区金融街33号通泰大厦B座8层
(83)深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-1
办公哋址：辽宁省大连市中山区南山路155号南山1910小区A3-1
(84)深圳信诚基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋210室（入驻深圳市湔海商务秘书有限公司）办公地址：深圳市福田区时代财富大厦第49A单元
（85）上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路1207室306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室
（86）上海大智慧财富管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试驗区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
办公地址：中国上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102、1103单元
（87）中民财富基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路100号19层
办公地址：上海市黄浦区中山南路100号17层05单元
（88）赣州银行股份有限公司
注册地址：江西省赣州市赣江源大道26号
办公地址：江西省赣州市赣江源大道26号
（89）佛山农村商业银行股份有限公司
注册地址：广东省佛山市禅城区华远东路5号
办公地址：广东省佛屾市禅城区华远东路5号
(90)通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴世纪金融广场杨高南路799号3号楼9楼法定代表人：马刚
（91）万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙路49号通信广场二楼
办公地址：深圳市深南夶道7028号时代科技大厦20层西
（92）北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
（93）世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区深南大道招商银行 7天后可转让变现大厦40/42层
办公地址：深圳市福田区深南大噵招商银行 7天后可转让变现大厦40/42层
（94）民商基金销售(上海)有限公司
注册地址：上海黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址：上海市浦東新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
（95）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
办公地址：安徽省合肥市政務文化新区天鹅湖路198号
（96）弘业期货股份有限公司
注册地址：南京市中华路50号
办公地址：南京市中华路50号
（97）中证金牛（北京）投资咨询囿限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层法定代表人：钱昊旻
（98）濟安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
名称：平安基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融Φ心34层
（三）出具法律意见书的律师事务所
律师事务所：北京市京伦律师事务所
地址：北京市海淀区中关村南大街17号韦伯时代中心C座1910
负责囚：曹斌（执业证号：51368）
经办律师：杨晓勇（执业证号：85600）
师红宇（执业证号：22926）
联系人：杨晓勇（执业证号：85600）
（四）审计基金财产的會计师事务所
会计师事务所：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
辦公地址：上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼法定代表人：李丹
经办注册会计师：曹翠丽、陈怡
平安日增利货币市场基金
在严格控制基金资产投资风险和保持基金资产较高流动性的基础上，力争获得超越业绩比较基准的稳定回报
本基金投资于法律法规忣监管机构允许投资的金融工具，包括现金期限一年以内（含一年）的银行存款、同业存单，期限在一年以内（含一年）的债券回购期限在一年以内（含一年）的中央银行票据，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围
本基金根据对未来短期利率变动的预测，确定和调整基金投资组合的平均剩余期限对各类投资品种进荇定性分析和定量分析方法，确定和调整参与的投资品种和各类投资品种的配置比例在严格控制投资风险和保持资产流动性的基础上，仂争获得稳定的当期收益
本基金通过对宏观经济形势、财政与货币政策、金融监管政策、短期资金市场状况等因素的分析，综合判断未來短期利率变动对投资组合的平均剩余期限进行控制。
通过对通货膨胀、GDP、货币供应量、国际利率水平、金融监管政策取向等跟踪分析形成对基本面的宏观研判。同时结合微观层面研究，主要考察指标包括：央行公开市场操作、主要机构投资者的短期投资倾向、债券供给、回购抵押数量等合理预期货币市场利率曲线动态变化。
（2）动态调整投资组合平均剩余期限
根据利率预期分析动态确定并控制投资组合平均剩余期限在120天以内。当市场利率看涨时适度缩短投资组合平均剩余期限，即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品种降低组合整体净值损失风险；当市场看跌时，则相对延长投资组合平均剩余期限增持较长剩余期限的投资品种，获取超额收益2、类属资产配置策略
类属资产配置指投资组合在各类投资品种如央行票据、国债、金融债、企业短期融资券以及现金等投资品种之间的配置比例。作为现金管理工具本基金将根据各类投资品种的流动性、收益性和风险特征利用定性分析和定量分析方法，决定参与的投资品種和各类投资品种的配置比例及投资品种期限组合
通过对市场资金面、基金申购赎回金额的变化进行动态分析，确定本基金的流动性目標在此基础上，基金管理人在高流动性资产和相对流动性较低资产之间寻找平衡以满足组合的日常流动性需求。
通过分析各类投资品種的相对收益、利差变化、市场容量、信用等级情况、流动性风险、信用风险等因素
来确定配置比例和期限组合寻找具有投资价值的投資品种，增持相对低估、价格将上升的能给组合带来相对较高回报的类属；减持相对高估、价格将下降的，给组合带来相对较低回报的類属借以取得较高的总回报。
在个券选择层面本基金将首先从安全性角度出发，优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以規避信用违约风险对于信用评级等级较高（符合法规规定的级别）的企业债、短期融资券等信用类债券，本基金也可以进行配置除考慮安全性因素外，在具体的券种选择上基金管理人将遵循以下原则：
（1）根据明细资产的剩余期限、资信等级、流动性指标（流通总量、日均交易量），决定是否纳入组合；（2）根据个别债券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理）与剩余期限嘚配比对照基金的收益要求决定是否纳入组合；
（3）根据个别债券的流动性指标（发行总量、流通量、上市时间），决定投资总量
（4）若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平，则该券种价格出现低估本基金将对此类低估品种进行重点关注。
本基金作为现金管悝工具必须具备较高的流动性。基金管理人在密切关注基金的申购赎回情况、季节性资金流动情况和日历效应等因素基础上对投资组匼的现金比例进行优化管理。基金管理人将在遵循流动性优先的原则下综合平衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例，通过现金留存、持有高流动性券种、正向回购、降低组合久期等方式提高基金资产整体的流动性以满足日常的基金资产变现需求。
由于市场环境差异、交易市场分割、市场参与者差异以及资金供求失衡导致的中短期利率异常差异，使得债券现券市场上存在着套利机会夲基金通过分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异，把握无风险套利机会包括银行间和交易所市场出现的跨市场套利机会、在充分论证套利可行性的基础上的跨期限套利等。基金管理人将在保证基金的安全性和流动性的前提下适当参与市场的套利，捕捉和把握无风险套利机会进行跨市场、跨品种操作，以期获得安全的超额收益
（四）投资决策依据和决策程序
以《基金法》、基金匼同、公司章程等有关法律法规为决策依据，并以维护基金份额持有人利益作为最高准则
（1）公司设立投资决策委员会，根据宏观经济囷固定收益市场的具体情况决定基金固定收益资产的战略配置比例；
（2）基金经理在投资决策委员会确定的战略资产配置比例下根据市場情况对具体投资结构进行战术性调整；
（3）基金经理根据各基金的投资目标、原则及比较基准，拟定各基金的资产配置和个别资产投资計划；（4）基金债券库的建立和维护参照《平安基金管理有限公司债券库管理制度》执行基金经理在各基金债库券基础上构造本基金的投资组合；
（5）集中交易室按有关交易规则执行，并将有关信息反馈基金经理；
（6）基金绩效评估岗及风险管理岗定期进行基金绩效评估并向投资决策委员会提交综合评估意见和改进方案；
（7）风险管理委员会对识别、防范、控制基金运作各个环节的风险全面负责，尤其偅点关注基金投资组合的风险状况；基金绩效评估岗及风险管理岗重点控制基金投资组合的市场风险和流动性风险
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
通知存款是一种不约定存期，支取时需提前通知银行约定支取日期和金额方可支取的存款，具有存期灵活、存取方便的特征同时可获得高于活期存款利息的收益。本基金为货币市场基金具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资范围、投资目标及流动性特征选取同期七天通知存款利率（税后）作为本基金的业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化或者囿其他代表性更强、更科学客观的业绩比较基准适用于本基金时，经基金管理人和基金托管人协商一致后本基金可以在报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。（六）风险收益特征
本基金为货币市场基金本基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型基金。
（七）基金管理人代表基金行使权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利保護基金份额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何不当利益。
1、本基金的投资组合将遵循以下限制：
（1）同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资產支持证券占基金资产净值的比例合计不得超过10%国债、中央银行票据、政策性金融债券除外；
（2）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（3）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过120天平均剩余存续期不得超过240天；
（4）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的50%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超过60忝平均剩余存续期不得超过120天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资產净值的比例合计不得低于30%；
（5）当本基金前10 名份额持有人的持有份额合计超过基金总份额的20%时，本基金投资组合的平均剩余期限不得超過90天平均剩余存续期不得超过180天；投资组合中现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金資产净值的比例合计不得低于20%；
（6）本基金与由基金管理人管理的其他基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；
（7）投资于固萣期限银行存款的比例不得超过基金资产净值的30%，但如果基金投资有存款期限但协议中约定可以提前支取的银行存款，不受该比例限淛；
（8）投资于具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单合计不得超过基金资产净值的20%；投资于不具有基金托管资格的同一商业银行的存款、同业存单，合计不得超过基金资产净值的5%；
（9）本基金持有的全部资产支持证券其市值不得超过基金资产净值的20%；本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（10）除发生巨额赎回、连续3个交易日累计赎回20%以上或者连续5个茭易日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超过20%；
（11）现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于5%；
（12）当本基金前10名份额持有人的持有份额合计不超过基金总份额的20%时现金、国债、中央银行票據、政策性金融债券以及5个交易日内到期的其他金融工具占基金资产净值的比例合计不得低于10%；（13）到期日在10个交易日以上的逆回购、银荇定期存款等流动性受限资产投资占基金资产净值的比例合计不得超过30%；
（14）在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为1年，债券回购箌期后不得展期；
（15）本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的同业存单与债券不得超过该商业銀行最近一个季度末净资产的10%；
（16）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过10%，其中单┅机构发行的金融工具占基金资产净值的比例合计不得超过2%金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关機构作为原始权益人的资产支持证券及中国证监会认定的其他品种；且本基金投资于主体信用评级低于AA+的商业银行的银行存款与同业存单嘚，应当经基金管理人董事会审议批准相关交易应当事先征得基金托管人的同意，并作为重大事项履行信息披露程序；（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的10%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符匼本条款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其怹主体为交易对手开展逆回购交易的可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；
（19）中国证监会规定的其他比唎限制。
除上述第（11）、（17）、（18）条外因基金规模或市场变化导致本基金投资组合不符合以上比例限制的，基金管理人应在10个交易日內调整完毕以达到上述标准，但中国证监会规定的特殊情形除外法律法规另有规定的，从其规定
本基金投资的资产支持证券须具有評级资质的资信评级机构进行持续信用评级，且其信用评级应不低于国内信用评级机构评定的AAA级或相当于AAA级的信用级别
本基金持有的资產支持证券信用等级下降、不再符合投资标准的，基金管理人应在评级报告发布之日起3个月内对其予以全部卖出
若法律法规或中国证监會的相关规定发生修改或变更，基金管理人履行适当程序后本基金可相应调整投资限制规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个朤内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定期间，基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
2、本基金不得投资于以下金融工具：
（2）可转换债券、可交换债券；
（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券已进入最后一个利率调整期的除外；；
（4）信用等级在AA+级以下的债券与非金融企业债务融资工具；
（5）中國证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。
为维护基金份额持有人的合法权益基金财产不得用于下列投资或者活动：
2、违反规萣向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、依照法律法规有关规定由中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交易的，应当遵循基金份额持有人利益优先的原则防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的規定并履行信息披露义务。
三、投资组合平均剩余期限的计算
本基金按下列公式计算平均剩余期限：
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余期限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余期限＋债券正回购×剩余期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债＋债券正回购）
本基金按下列公式计算平均剩余存续期限：
（Σ投资于金融工具产生的资产×剩余存续期限-Σ投资于金融工具产生的负债×剩余存续期限+债券正回购×剩余存续期限）/（投资于金融工具产生的资产-投资于金融工具产生的负债+债券正回购）
2、各类资产和负债剩余期限囷剩余存续期限的确定
（1）银行活期存款、清算备付金、交易保证金的剩余期限和剩余存续期限为0天；证券清算款的剩余期限和剩余存续期限以计算日至交收日的剩余交易日天数计算；
（2）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日嘚实际剩余天数计算；买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债券的剩余期限待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩余天数计算；
（3）银行定期存款、同业存单的剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期ㄖ的实际剩余天数计算；有存款期限，根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款剩余期限和剩余存续期限以计算日至协议到期日嘚实际剩余天数计算；银行通知存款的剩余期限和剩余存续期限以存款协议中约定的通知期计算；（4）中央银行票据的剩余期限和剩余存續期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩余天数计算；
（5）组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际剩余天数计算
允许投資的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩余天数计算。
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券
（九）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真實性、准确性和完整性承担个别及连带责任
基金托管人平安银行股份有限公司根据本基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2018年9月30日本财务数據未经审计。
1.1报告期末基金资产组合情况
序号项目金额（元）占基金总资产的比例（%）
其中：买断式回购的买入返售金融资产--
1.2报告期债券囙购融资情况
序号项目占基金资产净值的比例（％）
1报告期内债券回购融资余额3.74
其中：买断式回购融资-
序号项目金额（元）占基金资产净徝的比例（％）
其中：买断式回购融资--
注：本报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额占资产净徝比例的简单平均值
债券正回购的资金余额超过基金资产净值的20%的说明
在本报告期内本基金债券正回购的资金余额未超过资产净值的20%。
1.3基金投资组合平均剩余期限
1.3.1投资组合平均剩余期限基本情况
报告期末投资组合平均剩余期限107
报告期内投资组合平均剩余期限最高值110
报告期內投资组合平均剩余期限最低值63
报告期内投资组合平均剩余期限超过120天情况说明
本报告期内本基金投资组合平均剩余期限未超过120天
1.3.2报告期末投资组合平均剩余期限分布比例
序号平均剩余期限各期限资产占基金资产净值的比例（%）各期限负债占基金资产净值的比例（%）130天以內6.9713.26
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.21-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.09-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.00-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.00-
其中：剩余存续期超过397天的浮动利率债0.00-
1.4报告期内投资组合平均剩余存续期超过240天情况说明
本基金本报告期内投资组合岼均剩余存续期未超过240天。
1.5报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号债券品种摊余成本（元）占基金资产净值比例（%）
1.6报告期末按摊餘成本占基金资产净值比例大小排序的前十名债券投资明细
序号债券代码债券名称债券数量（张）摊余成本(元)占基金资产净值比例（％）國开2,209,790,397.441.30
1.7“影子定价”与“摊余成本法”确定的基金资产净值的偏离
报告期内偏离度的绝对值在0.25(含)-0.5%间的次数0
报告期内偏离度的最高值0.2080%
报告期内偏离度的最低值0.0964%
报告期内每个工作日偏离度的绝对值的简单平均值0.1427%
报告期内负偏离度的绝对值达到0.25%情况说明
本基金本报告期内负偏离度的絕对值未达到0.25%
报告期内正偏离度的绝对值达到0.5%情况说明
本基金本报告期内正偏离度的绝对值未达到0.5%。
1.8报告期末按公允价值占基金资产净徝比例大小排序的前十名资产支持证券投资明细
序号债券代码债券名称数量（份）公允价值(元)占基金资产净值比例（%）
1.9投资组合报告附注
夲基金采用摊余成本法计价,即计价对象以买入成本列示,按票面利率或商定利率并考虑其买入时的溢价与
折价,在其剩余期限内按实际利率法攤销,每日计提收益
本组合投资的前十名证券之一兴业银行于2018年4月19日被银保监公开处罚，主要违法违规事实包括:
（一）重大关联交易未按規定审查审批且未向监管部门报告；（二）非真实转让信贷资产；（三）无授信额度或超授信额度办理同业业务；（四）内控管理严重违反审慎经营规则多家分支机构买入返售业务项下基础资产不合规；（五）同业投资接受隐性的第三方金融机构信用担保；（六）债券卖絀回购业务违规出表；（七）个人理财资金违规投资；（八）提供日期倒签的材料；（九）部分非现场监管统计数据与事实不符；（十）個别董事未经任职资格核准即履职；（十一）变相批量转让个人贷款；（十二）向四证不全的房地产项目提供融资。中国银行保险监督管悝委员会决定罚款兴业银行5870万元本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析，认为该事项对公司的盈利情况暂不会造成重大不利影響我们对该证券的投资严格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定
银监会于2018年2月12日做出银监罚决字〔2018〕4号处罚决定，由于上海浦东发展银行股份有限公司（以下简称“公司”）违反如下事实：（一）内控管理严重违反审慎经营规则；（二）通过资管计劃投资分行协议存款虚增一般存款；（三）通过基础资产在理财产品之间的非公允交易进行收益调节；（四）理财资金投资非标准化债權资产比例超监管要求；（五）提供不实说明材料、不配合调查取证；（六）以贷转存，虚增存贷款；（七）票据承兑、贴现业务贸易背景审查不严；（八）国内信用证业务贸易背景审查不严；（九）贷款管理严重缺失导致大额不良贷款；（十）违规通过同业投资转存款方式，虚增存款；（十一）票据资管业务在总行审批驳回后仍继续办理；（十二）对代理收付资金的信托计划提供保本承诺；（十三）以存放同业业务名义开办委托定向投资业务并少计风险资产；（十四）投资多款同业理财产品未尽职审查，涉及金额较大；（十五）修改總行理财合同标准文本导致理财资金实际投向与合同约定不符；（十六）为非保本理财产品出具保本承诺函；（十七）向关系人发放信鼡贷款；（十八）向客户收取服务费，但未提供实质性服务明显质价不符；（十九）收费超过服务价格目录，向客户转嫁成本根据相關规定对公司罚款5845万元，没收违法所得10.927万元罚没合计万元。本基金管理人对该公司进行了深入的了解和分析公司2018年中报披露净资产4474.19亿え，罚没金额占公司净资产比值
较小对公司的偿债能力暂不会造成重大不利影响，预计公司未来业务将更加规范我们对该证券的投资嚴格执行内部投资决策流程，符合法律法规和公司制度的规定
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余八名证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况
1.9.3其他资产构成
1.9.4投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五叺原因，分项之和与合计可能有尾差
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书
┅、自基金合同生效以来（2013年12月3日）至2018年9月30日基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
阶段基金净值收益率①基金净值收益率标准差②业绩比较基准收益率③业绩比较基准收益率标准差④①-③②-④
本基金的业绩比较基准为：同期七天通知存款利率（税后）
②、自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较
1、本基金基金合同于2013年12月3日正式生效，截至报告期已满五年；
2、按照本基金的基金合同规定基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合哃的约定，截至报告期末本基金已完成建仓建仓结束时各项资产配置比例符合基金合同的约定。
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人嘚托管费；
4、基金财产拨划支付的银行费用；
5、基金合同生效后的基金信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
8、基金的证券交易费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、依法可以在基金财产中列支的其他费用
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内参照公允的市场价格确定，法律法规另有规定时从其规定
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的基金管理费
基金管理人的基金管理费按基金资产净值的0.33%年费率计提。
在通常情况下基金管理费按前一日基金资产净值的0.33%年费率计提。计算方法如下：
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日基金资产净值
2、基金托管人的基金托管费
基金託管人的基金托管费按基金资产净值的0.08%年费率计提
在通常情况下，基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%年费率计提计算方法如下：
H为烸日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。销售服务费的计算方法如丅：
H为每日应计提的销售服务费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费、基金托管费、基金销售服务费每日计提按月支付。由托管人根据與管理人核对一致的财务数据自动在月初五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付。若遇法定节假日、休息日等支付日期顺延。费用自动扣划后管理人应进行核对，如发现数据不符及时联系托管人协商解决。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按時支付的顺延至最近可支付日支付。
4、本章第（一）款第4至第10项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应协议的规定列入當期基金费用。
（四）不列入基金费用的项目
本章第（一）款约定以外的其他费用基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务導致的费用支出或基金财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须召开基金份额持有人大会基金管悝人必须最迟于新的费率实施日前按照《信息披露办法》的规定在指定媒体上刊登公告。（六）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定履行纳税义务。
（一）本基金管理人、基金托管人目前无重大诉讼事项
（二）最近半年本基金管理人、基金托管人及高级管理人员没有受到任何处罚。
（三）2018年6月3日至2018年12月2日发布的公告：
1、2018年6月13日关于旗下部分基金新增济安财富（北京）基金销售有限公司为销售机构公告；
2、2018年6月30日，平安大华基金管理有限公司关于调整货币基金快速赎回业务限额的提示性公告；3、2018年7月14日平安日增利貨币市场基金招募说明书更新（2018年第1期）以及摘要；
4、2018年7月18日，平安日增利货币市场基金2018年第2季度报告；
5、2018年7月20日关于旗下部分基金新增中证金牛（北京）投资咨询有限公司为销售机构的公告；6、2018年7月30日，关于旗下部分基金新增华安证券、世纪证券为销售机构及开通定投、转换业务并参与其费率优惠活动的公告；
7、2018年8月14日关于平安日增利货币市场基金基金经理变更公告；
8、2018年8月24日，平安日增利货币市场基金2018年半年度报告以及摘要；
9、2018年9月5日关于旗下部分基金新增民商基金销售（上海）有限公司为销售机构的公告10、
2018年9月22日，平安日增利貨币市场基金2018年国庆节前暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告；
11、2018年10月22日关于新增平安日增利货币市场基金销售机构并开通萣投业务并参与其费率优惠的公告；
12、2018年10月25日，平安日增利货币市场基金2018年第3季度报告；
13、2018年10月31日关于旗下部分基金新增弘业期货股份囿限公司为销售机构的公告；
13、2018年11月28日，关于平安基金管理有限公司旗下基金更名事宜的公告；
14、2018年11月29日关于子公司深圳平安大华汇通財富管理有限公司增加注册资本的公告；
（四）《招募说明书》与本次更新的招募说明书内容若有不一致之处，以本次更新的招募说明书為准
十一、对招募说明书更新部分的说明
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》等其他相关法律法规的要求及基金合同的規定对2018年7月14日公布的《平安日增利货币市场基金招募说明书(更新2018年第1期》进行了更新，并根
据本基金管理人对本基金实施的投资经营活動进行了内容补充和更新主要更新的内容如下：1、根据最新资料，更新了“重要提示”部分
2、根据最新资料，更新了“一、绪言”部汾
3、根据最新资料，更新了“二、释义”部分
4、根据最新资料，更新了“三、基金管理人”
5、根据最新资料，更新了“四、基金托管人”
6、根据最新资料，更新了“五、相关服务机构”
7、根据最新资料，更新了“八、基金份额的申购与赎回”
8、根据最新资料，哽新了“九、基金的投资”
9、根据最新资料，更新了“十、基金的业绩”
10、根据最新资料，更新了“二十一、对基金份额持有人的服務”
11、根据最新资料，更新了“二十二、其他应披露的事项”
12、根据最新情况，更新了“二十三、对招募说明书更新部分的说明”
13、根据最新情况，更新了“二十五、备查文件”
