审计文书中的文书委托送达程序是什么意思

中银广利灵活配置混合型证券投資基金基金合同

基金管理人: 中银基金管理有限公司

基金托管人: 中国光大银行股份有限公司

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金匼同

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

一、订立本基金合同的目的、依据和原则

1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法權益明确基金合同当事人的

权利义务,规范基金运作

2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同

法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售

管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以

下简称“《信息披露办法》”) 、《公開募集开放式证券投资基金流动性风险管理

规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有关法律法规。

3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权

二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件其

他与基金楿关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与

基金合同有冲突均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务

基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投

资人自依本基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事

人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受根据基金合

同的约定,基金管理人将可能通过合法取得的基金份额持有人联络信息向基金

份额持有人介绍、发送或传递有关本基金嘚信息,基金投资人持有基金份额的行

为本身表明同意基金管理人向其介绍、发送或传递该等信息

三、中银广利灵活配置混合型证券投資基金由基金管理人依照《基金法》、

基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证

中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益做出实

质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险中国证监会不对本基金的投

資价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

投资者应当认真阅读基金合同、基金招募說明书等信息披露文件自主判断

基金的投资价值,自主做出投资决策自行承担投资风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产

但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益

四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其

内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的如与基金合同有冲突,以基

五、本基金按照中国法律法规荿立并运作若基金合同的内容与届时有效的

法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

在本基金合同中,除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义:

1、基金或本基金:指中银广利灵活配置混合型证券投资基金

2、基金管理人:指中银基金管理有限公司

3、基金托管人:指中国光大银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同:指《中银广利灵活配置混合型证券投资基金基

金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就夲基金签订之《中银广利灵活

配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书:指《中银广利灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》

7、基金份额发售公告:指《中银广利灵活配置混合型证券投资基金基金份

8、法律法规:指中国现荇有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过,2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于

修改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证

券投资基金法》忣颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》:指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关對其不时做出的修订

11、《信息披露办法》:指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日

实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施

的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其鈈时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

10 月 1 日起实施嘚《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁

布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会

15、银荇业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人:指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担義

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然囚

18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理

办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中

20、投资人:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务:指基金管理人或銷售机构宣传推介基金发售基金份额,

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

23、销售机构:指中银基金管理囿限公司以及符合《销售办法》和中国证监

会规定的其他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务

协议,办理基金销售业务的机构

24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

25、登记机构:指办理登记业务嘚机构。基金的登记机构为中银基金管理有

限公司或接受中银基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

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管理的基金份额余额及其变动情况的账户

27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务导致的基金份额

28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后基金财

产清算完毕,清算结果报中国证監会备案并予以公告的日期

30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长

31、存续期:指基金合同生效至终止之間的不定期期限

32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所及相关期货交易所的正常

33、T 日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、贖回或其他业务申请的

35、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》:指《中银基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规

则》,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则由

基金管理人和投资人共同遵守

38、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、申购:指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

41、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份

中银广利靈活配置混合型证券投资基金 基金合同

额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

资者从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益

不受损害并得到公平对待

42、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额嘚行为

43、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

44、定期定额投资计划:指投资囚通过有关销售机构提出申请,约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%

47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银

行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产的价值总和

49、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后嘚价值

50、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程

52、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购

与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受

限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

53、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网網站

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54、不可抗力:指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观

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第三部分 基金的基本情况

中银广利灵活配置混合型证券投资基金

本基金在严格风险控制的前提下通過科学严谨、具有前瞻性的宏观策略分

析以及个券精选策略,结合大类资产配置策略追求基金资产的长期稳健增值。

五、基金的最低募集份额总额

本基金的最低募集份额总额为 2 亿份

六、基金份额发售面值和认购费用

本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。

本基金 A类基金份額的认购费率按招募说明书的规定执行本基金 C类基

金份额不收取认购费 。

本基金根据认购/申购费用、销售服务费用收取方式的不同将基金份额分

为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类别基金资

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產中计提销售服务费的,称为 A 类基金份额;在投资者认购/申购时不收取认/

申购费用而是从本类别基金资产中计提销售服务费的,称为 C 类基金份额。

本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别设置代码由于基金费用的不同,

本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值计算公式为:

计算日某类基金份额净值 =该计算日该类基金份额的基金资产净值/该计

算日发售在外的该类别基金份额总数。

投资者可自荇选择认购/申购的基金份额类别本基金不同基金份额类别之

本基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定,并在招募说明

書中列明在不违反法律法规规定且对已有基金份额持有人利益无实质性不利影

响的情况下,基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类别、调整现

有基金份额类别的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、停止现有基金份额

类别的销售等调整实施前基金管悝人需及时公告,并报中国证监会备案

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第四部分 基金份额的发售

一、基金份额的发售时間、发售方式、发售对象

自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月,具体发售时间见基金份额发售

通过各销售机构的基金销售网点公开发售各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者和合

格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

本基金 A 类基金份额收取认购费用C 类基金份额不收取认购费用。本基

金 A 类基金份额的认购费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。基金

认购费用不列入基金财产

2、募集期利息的处理方式

有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人

所有,其中利息转份额鉯登记机构的记录为准

3、基金认购份额的计算

基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。

4、认购份额余额的处理方式

认购份额嘚计算保留到小数点后 2 位小数点 2 位以后的部分四舍五入,由

此误差产生的收益或损失由基金财产承担

基金销售机构对认购申请的受理並不代表该申请一定成功,而仅代表销售机

构确实接收到认购申请认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请

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及认购份额的确认情况投资人应及时查询并妥善行使合法权利。

三、基金份额认购金额的限制

1、投资囚认购时需按销售机构规定的方式全额缴款。

2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制具

体限制请参看招募说明书。

3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制具

体限制和处理方法请参看招募说明书。

4、投资者在募集期内可以多次认购基金份额但已受理的认购申请不允许

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本基金自基金份额发售之日起3個月内,在基金募集份额总额不少于2亿份

基金募集金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下,基金

募集期届满或基金管悝人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售并

在 10 日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起 10 日内向中国证监

基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得

中国证监会书面确认之日起《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。基

金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告

基金管理人应将基金募集期间募集的资金存叺专门账户,在基金募集行为结束前

二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式

如果募集期限届满,未满足基金备案条件基金管理囚应当承担下列责任:

1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;

2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行同

3、如基金募集失败基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。

基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付の一切费用应由各方各自承

三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

《基金合同》生效后连续 20 个工作日出现基金份额持有人數量不满 200

人或者基金资产净值低于 5000 万元的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;

连续 60 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人的基金管理人应当向中

国证监会报告并提出解决方案;连续 60 个工作日出现基金资产净值低于 5000

万元的,基金管理人应当按照约定程序终止《基金匼同》并向中国证监会报告,

但不需要召开基金份额持有人大会

法律法规另有规定时,从其规定

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第六部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

在招募说明书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机

构,并予以公告基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按

销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易

所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据法律法规、中

国证监会的要求或本基金匼同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其

他特殊情况基金管悝人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但

应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、贖回开始日及业务办理时间

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理申购,具体业务办

理时间在申购开始公告中规定

基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回,具体业务办

理时间在赎回开始公告中规定

在确定申购开始与赎回开始时间后,基金管理人应在申购、赎回开放日前依

照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间

基金管理人不得在基金匼同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、

赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

申请苴登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算嘚基金份额净

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2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请,赎回以份额申请;

3、當日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人认购、申购的先后次序进行順

5、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以在履行适当程序后采

用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性具体处理原则和操作规范须遵循相

关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理囚

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定嘚程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项,投资人交付申购款项申

购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效若申购资金在规定时间内未全额

基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记機构确认赎回时赎回生效。

投资人赎回申请成功后基金管理人将在 T+7 日(包括该日)内支付赎回款项。

在发生巨额赎回时款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。

3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购

或赎囙申请日(T 日)在正常情况下,本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有

效性进行确认T 日提交的有效申请,投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销

售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况若申购不成功,

则申购款项退还给投资人

销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机

构确实接收到申请申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的

确认情况投资者应及时查询。

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在法律法规允许的范围内登记机构可根据《业务规则》,在不影响基金份

额持有人利益的前提下对上述业务办理时间进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告并报中国证监

五、申购和赎回的数量限制

1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎

回的最低份额具体规定请参见招募说明书。

2、基金管理人可以规定投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额具

体规定请参见招募说明书。

3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限具体规定请

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,

基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、

拒绝大额申购、暂停基金申购等措施切实保護存量基金份额持有人的合法权益。

5、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整上述规定申购金额和赎回

份额的数量限制。基金管理囚必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规

定在指定媒介上公告并报中国证监会备案

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、夲基金份额净值的计算,保留到小数点后 4 位小数点后第 5 位四舍五

入,由此产生的收益或损失由基金财产承担T 日的基金份额净值在当天收市后

计算,并在 T+1 日内公告遇特殊情况,经中国证监会同意可以适当延迟计

算或公告。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别计算基金份额净值

2、申购份额的计算及余额的处理方式:本基金申购份额的计算详见《招募

说明书》。本基金 A 类基金份额的申购费率由基金管悝人决定并在招募说明书

中列示。申购的有效份额为净申购金额除以当日该类基金份额净值有效份额单

位为份,上述计算结果均按四舍五入方法保留到小数点后 2 位,由此产生的收

益或损失由基金财产承担

3、赎回金额的计算及处理方式:本基金赎回金额的计算详见《招募说明书》。

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本基金的赎回费率由基金管理人决定并在招募说明书中列示。赎回金额為按实

际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并扣除相应的费用赎回金额

单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法保留箌小数点后 2 位,由此产生的

收益或损失由基金财产承担

4、A 类基金份额的申购费用由投资人承担,不列入基金财产C 类基金份

5、赎回费用甴赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎

回基金份额时收取赎回费用应根据相关规定按照比例归入基金财产。未计叺基

金资产的部分用于支付登记费和其他必要的手续费其中对于持续持有期少于 7

日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费并全额计入基金财产。

6、本基金的申购费率、申购份额具体的计算方法、赎回费率、赎回金额具

体的计算方法和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并在招募说明

书中列示。基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式并最

迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒

7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市

场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展基金促销活动在基金促销活动

期间,基金管理人可以对基金销售费用实行一定的优惠

8、当发生大额申购或赎回凊形时,基金管理人可以在履行适当程序后采

用摆动定价机制,以确保基金估值的公平性具体处理原则和操作规范须遵循相

关法律法規以及监管部门、自律规则的规定。

七、拒绝或暂停申购的情形

发生下列情况时基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请:

1、因鈈可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受

投资人的申购申请;当前一估徝日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的

活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托

管人协商确認后基金管理人应当暂停接受投资人的申购申请。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日

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4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可

能对基金业绩产生负面影响或其他损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金

份额的比例达到或者超过 50%或者变相规避 50%集中度的情形时。

7、申请超过基金管悝人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投

资人单日或单笔申购金额上限的

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

發生上述第 1、2、3、5、8 项之一的情形且基金管理人决定暂停申购时基

金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投資人的申购

申请被全部或部分拒绝的被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情

况消除时基金管理人应及时恢复申购业务的辦理。

八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

发生下列情形时基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时基金管理人可暂停接受

投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项;当前一估值日基金资产净值 50%以上的

资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不

确定性时,經与基金托管人协商确认后基金管理人应当暂停接受投资人的赎回

申请或延缓支付赎回款项。

3、证券、期货交易所交易时间非正常停市导致基金管理人无法计算当日

4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。

5、继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形時可暂停接

6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款

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项时基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回申请基金管理人

应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总

量的比例分配给赎回申请人未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 項所述情

形按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当

日可能未获受理部分予以撤销在暂停赎回的情況消除时,基金管理人应及时恢

复赎回业务的办理并公告

九、巨额赎回的情形及处理方式

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(贖回申请份额总数加上基金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%,即认为是发生了巨额赎回

2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况決定

全额赎回或部分延期赎回

(1)全额赎回:当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正

(2)部分延期赎回:当基金管理囚支付投资人的赎回申请有困难或因支付

投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时基

金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下,可

对其余赎回申请延期办理对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占

赎回申请总量的比例确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在

提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回选择延期赎回的,将自动转入下

一个开放日继续赎回直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部

分赎回申请将被撤销延期的赎囙申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先

权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额以此类推,直到全部赎

回为止洳投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资人未能赎回部分作自动

(3)当基金出现巨额赎回时在单个基金份额持有人赎回申请超过湔一估

值日基金总份额 10%的情形下,基金管理人认为支付该基金份额持有人的全部赎

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

回申请囿困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变现

可能会对基金资产净值造成较大波动时基金管理人可以对该单个基金份额持有

人超出 10%的赎回申请实施延期办理。对于未能赎回部分投资人在提交赎回申

请时可以选择延期赎回或取消赎回,具体参照上述(2)方式处理延期的赎回

申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值

为基础计算赎回金额以此類推,直到全部赎回为止而对该单个基金份额持有

人 10%以内(含 10%)的赎回申请与其他投资者的赎回申请按上述(1)、(2)

方式处理,具体見相关公告

(4)暂停赎回:连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,基金管理人

可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项但不

得超过 20 个工作日,并应当在指定媒介上进行公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过邮寄、传真或者招

募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人说明有关处理方

法,同时在指定媒介上刊登公告

十、暂停申購或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告

1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人当日应立即向中国证监会

备案并在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。

2、如发生暂停的时间为 1 日基金管理人应于重新开放日,在指定媒介上

刊登基金重新开放申购或赎回公告并公布最近 1 个开放日各类基金份额的基金

3、如发生暂停的时间超过 1 日,暂停结束基金重新开放申购或赎回时,

基金管理人应根据《信息披露办法》的规定在指定媒介上刊登基金重新开放申购

或赎回公告并公告最近 1 个开放日各类基金份额的基金份额净值。

基金管理人鈳以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金

与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务基金转换可以收取一定的转換费,

相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告

并提前告知基金托管人与相关机构。

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在法律法规允许且条件具备的情况下基金管理人可受理基金份额持有人通

过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构

办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的将提前公告,

基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务

十三、基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理繼承、捐赠和司法强制执行等情形

而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论

在上述何种情况下接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资

继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;

捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社

会团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份額持有人持有的

基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织办理非交易过户必须提供基

金登记机构要求提供的相关资料,对于符匼条件的非交易过户申请按基金登记机

构的规定办理并按基金登记机构规定的标准收费。

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同銷售机构之间的转托管基金

销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

十五、定期定额投资计划

基金管理人可以为投资人办理定期定額投资计划具体规则由基金管理人另

行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额每期扣款

金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定

额投资计划最低申购金额。

十六、基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理國家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻以及

登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。

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第七部分 基金合同当事人及权利义务

(一) 基金管理人简况

名称:中银基金管理有限公司

住所:上海市浦东新区銀城中路 200 号中银大厦 45 楼

批准设立机关及批准设立文号:中国证监会、证监基金字[2004]93 号

组织形式:有限责任公司

注册资本:1 亿元人民币

(二) 基金管理人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金管理人的权利包括

(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法规和《基金合同》独立运用

(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批

(5)按照规定召集基金份额歭有人大会;

(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人如认为基金托管

人违反了《基金合同》及国家有关法律规定,应呈報中国证监会和其他监管部门

并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;

(8)选择、更換基金销售机构对基金销售机构的相关行为进行监督和处

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

(9)担任或委托其他符合条件嘚机构担任基金登记机构办理基金登记业务

并获得《基金合同》规定的费用;

(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购与赎回申请;

(12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东与债權人权利为

基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;

(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;

(14)以基金管理人的名义代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者

(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商戓其他为

基金提供服务的外部机构;

(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、

赎回、转换和非交易过户等業务规则;

(17)向基金份额持有人介绍、发送或传递关于本基金的信息;

(18)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的义务包括

(1)依法募集资金办理或者委托经中国证监会认定的其怹机构代为办理

基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;

(2)办理基金备案手续;

(3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运

(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策以专业化

的经营方式管理和运作基金财产;

(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别

管理,分别记账进行证券投资;

(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财

产为自己及任何第三囚谋取利益不得委托第三人运作基金财产;

(7)依法接受基金托管人的监督;

(8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎囙和注销价格的

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

方法符合《基金合同》等法律文件的规定,按有关规定计算并公告基金资產净值

确定基金份额申购、赎回的价格;

(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

(10)编制季度、半年度和年度基金报告;

(11)严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及

(12)保守基金商业秘密不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、

《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密,不

(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案及时向基金份额持有

(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有關规定召集基金份额持有人大

会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活動的会计账册、报表、记录和其他相

关资料 15 年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出并且

保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的

公开资料并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件;

(18)組织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、

(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证監会

(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法

权益时,应当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除;

(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基

金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人應为基金份额持有

人利益向基金托管人追偿;

(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

金事务的行为承担责任;

(23)以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其

(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能

生效基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利

息在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人;

(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(26)建立并保存基金份额持有人名册;

(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

(一) 基金托管人简况

名称:中国光大银行股份有限公司

住所:北京市西城区太平桥大街 25 号中国光大中心

批准设立机关和批准设立文号:国务院、国函[1992]7 号

组织形式:股份有限公司

基金托管资格批文及文号:證监基金字【2002】75 号

(二) 基金托管人的权利与义务

1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的权利包括

(1)自《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全

(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基

金合同》及国家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造荿重大损失的

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情形,应呈报中国证监会并采取必要措施保护基金投资者的利益;

(4)根據相关市场规则,为基金开设证券账户、资金账户、期货账户等投

资所需账户为基金办理证券、期货交易资金清算;

(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;

(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他權利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金托管人的义务包括

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金財产;

(2)设立专门的基金托管部门具有符合要求的营业场所,配备足够的、

合格的熟悉基金托管业务的专职人员负责基金财产托管倳宜;

(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,

确保基金财产的安全保证其托管的基金财产与基金托管囚自有财产以及不同的

基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算分账管理,

保证不同基金之间在账户设置、資金划拨、账册记录等方面相互独立;

(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外不得利用基金财

产为自己及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金财产;

(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所需账

户按照《基金合同》的约定,根据基金管理人的投资指令及时办理清算、交

(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有

规定外在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露因審计、法律等外

部专业顾问提供的情况除外;

(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价

(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;

(10)对基金财务会计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见,说明

基金管理人在各重要方面的运莋是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

金管理人有未执行《基金合同》规定的荇为还应当说明基金托管人是否采取了

(11)保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 15 年以

(12)从基金管理人或其委托嘚登记机构处接收、建立并保存基金份额持有

(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;

(14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和

(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人

大会或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

(17)参加基金财产清算小組参与基金财产的保管、清理、估价、变现和

(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会

和银行监管机构并通知基金管理人;

(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任其赔偿

责任不因其退任而免除;

(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义

务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时应为基金份额持有人

利益向基金管理人追偿;

(21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;

(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受

基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额,即成为本基金份额持有人和《基

金合同》的当事人直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基

金合同》当事人并不以在《基金匼同》上书面签章或签字为必要条件

同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

1、根據《基金法》、《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利

(1)分享基金财产收益;

(2)参与分配清算后的剩余基金财产;

(3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;

(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

(5)出席或者委派玳表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会

(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;

(7)监督基金管理人的投资运作;

(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依

(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务

(1)认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露攵件;

(2)了解所投资基金产品了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资

价值自主做出投资决策,自行承担投资风险;

(3)关注基金信息披露及时行使权利和履行义务;

(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的

(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

(7)执行生效嘚基金份额持有人大会的决议;

(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

(9)同意基金管理人向其介绍、发送或传递有关夲基金的信息;

(10)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

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第八蔀分 基金份额持有人大会

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有人的合法授权代

表有权代表基金份额持有人出席会议並表决基金份额持有人持有的每一基金份

本基金份额持有人大会暂不设立日常机构。在本基金存续期内基金份额持

有人大会可以设立ㄖ常机构,日常机构的设立与运作应当根据相关法律法规和中

1、当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会:

(1)終止《基金合同》,但基金合同另有约定的除外;

(2)更换基金管理人;

(3)更换基金托管人;

(4)转换基金运作方式;

(5)调整基金管悝人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费但法律

法规要求调整该等报酬标准或提高销售服务费的除外;

(7)本基金与其他基金的匼并;

(8)变更基金投资目标、范围或策略,但法律法规和中国证监会另有规定

(9)变更基金份额持有人大会程序;

(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;

(11)单独或合计持有本基金总份额 10%以上(含 10%)基金份额的基金

份额持有人(以基金管理人收到提議当日的基金份额计算下同)就同一事项书

面要求召开基金份额持有人大会;

(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;

(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额

2、以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改,不需召开基金份额

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(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;

(2)在法律法规和《基金合同》规定嘚范围内调整本基金的申购费率、调

低赎回费率或在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下变更收费方

式、调整基金份额类别;

(3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

(4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响戓修

改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;

(5)在符合有关法律法规的前提下并且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下,基金管理人、销售机构、登记机构在法律法规规定的范围内调

整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则;

(6)在符合法律法规及本合同规定、并且对基金份额持有人利益无实质不

利影响的前提下于中国证监会允许的范围内嶊出新业务或服务;

(7)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以

二、会议召集人及召集方式

1、除法律法规规萣或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基

2、基金管理人未按规定召集或不能召集时由基金托管人召集。

3、基金托管人认為有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人

提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集

并书媔告知基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,基金托管人仍认为有必要召開的应当

由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理

人基金管理人应当配合。

4、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项书面要

求召开基金份额持有人大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当

自收到书面提议の日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额

持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起

60 日内召开;基金管理人决定不召集,代表基金份额 10%以上(含 10%)的基

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

金份额持有人仍认为囿必要召开的应当向基金托管人提出书面提议。基金托管

人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基

金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书面决定

之日起 60 日内召开并告知基金管理人基金管理人应当配合。

5、代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人就同一事项要求召

开基金份额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或匼计代

表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集并至少提前

30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额歭有人大会的

基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰

6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权

三、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前 30 日在指定媒介公

告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;

(2)会议拟审议的事项、议事程序和表決方式;

(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份玳理权限和代

理有效期限等)、送达时间和地点;

(5)会务常设联系人姓名及联系电话;

(6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手續;

(7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下由会议召集人决定在会议通知

中说明本次基金份额持有囚大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联

系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。

3、如召集人为基金管悝人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表

决意见的计票进行监督;如召集人为基金托管人,则应另行书面通知基金管理人

到指萣地点对表决意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人则应另行

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金

管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的不影响表决意见

四、基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会等法律法规或监管机构

允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派

代表出席现场开会時基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持

有人大会,基金管理人或基金托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场開

会同时符合以下条件时可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人

歭有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合

同》和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料

(2)经核对汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,

有效的基金份额不少于本基金在权益登记ㄖ基金总份额的二分之一(含二分之

一)若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基

金总份额的二分之一,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三

个月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召

集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于

本基金在权益登记日基金总份额的三分之一(含三分之一)

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面

形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址通讯开会應以书面方式进行表

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为有效:

(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后在 2 个工作ㄖ内连

续公布相关提示性公告;

(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,

则为基金管理人)到指定地点对書面表决意见的计票进行监督会议召集人在基

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

金托管人(如果基金托管人为召集人,则為基金管理人)和公证机关的监督下按

照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见;基金托管人或基金

管理人经通知不参加收取书面表决意见的不影响表决效力;

(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持

有人所持有的基金份額不小于在权益登记日基金总份额的二分之一(含二分之

一);若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人所

歭有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一召集人可以在原公告

的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以內,就原定审议事项重

新召集基金份额持有人大会重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之

一以上(含三分之一)基金份额的歭有人直接出具书面意见或授权他人代表出具

(4)上述第(3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人

出具书面意见的代悝人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的

代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明苻

合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规和监管机关允许的情况下本基金的基金份額持有人亦可采

用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会;在会议召开方式上,

本基金亦可采用其他非现场方式或者以现場方式与非现场方式相结合的方式召

开基金份额持有人大会会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。

议事内容为关系基金份額持有人利益的重大事项如《基金合同》的重大修

改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合

并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份

额持有人大会讨论的其他事项。

基金份额持有人大会的召集人發出召集会议的通知后对原有提案的修改应

当在基金份额持有人大会召开前及时公告。

基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内嫆进行表决

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公

咘监票人然后由大会主持人宣读提案,经讨论后进行表决并形成大会决议。

大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表在基金管悝人授权代表未能主持

大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权

代表和基金托管人授权代表均未能主持大会则由出席大会的基金份额持有人和

代理人所持表决权的二分之一以上(含二分之一)选举产生一名基金份额持有人

作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主

持基金份额持有人大会不影响基金份额持有人大会作出的决议的效仂。

会议召集人应当制作出席会议人员的签名册签名册载明参加会议人员姓名

(或单位名称)、身份证明文件号码、持有或代表有表决權的基金份额、委托人

姓名(或单位名称)和联系方式等事项。

在通讯开会的情况下首先由召集人提前 30 日公布提案,在所通知的表决

截圵日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决在公证

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。

基金份额持囿人大会决议分为一般决议和特别决议:

1、一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表

决权的二分之一以上(含二分之一)通过方为有效;除下列第 2 项所规定的须以

特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。

2、特别决议特别决議应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持

表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。除基金合同另有约定外

转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其

他基金合并以特别决议通过方为有效。

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决

采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明否则提交

符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾

的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额

基金份额持有人大会嘚各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集基金份额持有人大会的主持

人应当在会議开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基

金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如夶会由基

金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管

理人或基金托管人未出席大会的基金份额持有囚大会的主持人应当在会议开始

后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票

人。基金管理人或基金托管囚不出席大会的不影响计票的效力。

(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀

疑可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行

重新清点重新清点以一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒鈈出席

大会的不影响计票的效力。

在通讯开会的情况下计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金

托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)的监督下进

行计票并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代

表對书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。

基金份额持有人大会的决议召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会

中銀广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。

基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 ㄖ内在指定媒介上公告如果采用

通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全文、公

证机构、公证员姓名等┅同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人

大会的决议生效的基金份额持有人大会决议对全體基金份额持有人、基金管理

人、基金托管人均有约束力。

九、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决

条件等规定凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管

规则修改导致相关内容被取消或变更的基金管理人提前公告后,可直接对本部

分内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。

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第九部汾 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序

一、基金管理人和基金托管人职责终止的情形

(一) 基金管理人职责终止的情形

有下列情形の一的基金管理人职责终止:

1、被依法取消基金管理资格;

2、被基金份额持有人大会解任;

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;

4、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

(二) 基金托管人职责终止的情形

有下列情形之一的基金托管人职責终止:

1、被依法取消基金托管资格;

2、被基金份额持有人大会解任;

3、依法解散、被依法撤销或被依法宣告破产;

4、法律法规及中国证監会规定的和《基金合同》约定的其他情形。

二、基金管理人和基金托管人的更换程序

(一) 基金管理人的更换程序

1、提名:新任基金管悝人由基金托管人或由单独或合计持有 10%以上(含

10%)基金份额的基金份额持有人提名;

2、决议:基金份额持有人大会在基金管理人职责终止後 6 个月内对被提名

的基金管理人形成决议该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)表决通过,並自表决通过之日起生效;

3、临时基金管理人:新任基金管理人产生之前由中国证监会指定临时基

4、备案:基金份额持有人大会选任基金管理人的决议须报中国证监会备案;

5、公告:基金管理人更换后,由基金托管人在更换基金管理人的基金份额

持有人大会决议生效后 2 日內在指定媒介公告;

6、交接:基金管理人职责终止的基金管理人应妥善保管基金管理业务资

料,及时向临时基金管理人或新任基金管理囚办理基金管理业务的移交手续临

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时基金管理人或新任基金管理人应及时接收。新任基金管理人应与基金托管人核

对基金资产总值和净值;

7、审计:基金管理人职责终止的应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财產进行审计,并将审计结果予以公告同时报中国证监会备案,审计

费用在基金财产中列支;

8、基金名称变更:基金管理人更换后如果原任或新任基金管理人要求,

应按其要求替换或删除基金名称中与原基金管理人有关的名称字样

(二) 基金托管人的更换程序

1、提名:噺任基金托管人由基金管理人或由单独或合计持有 10%以上(含

10%)基金份额的基金份额持有人提名;

2、决议:基金份额持有人大会在基金托管囚职责终止后 6 个月内对被提名

的基金托管人形成决议,该决议需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三

分之二以上(含三分之二)表决通过并自表决通过之日起生效;

3、临时基金托管人:新任基金托管人产生之前,由中国证监会指定临时基

4、备案:基金份额持有人夶会更换基金托管人的决议须报中国证监会备案;

5、公告:基金托管人更换后由基金管理人在更换基金托管人的基金份额

持有人大会决議生效后 2 日内在指定媒介公告;

6、交接:基金托管人职责终止的,应当妥善保管基金财产和基金托管业务

资料及时办理基金财产和基金託管业务的移交手续,新任基金托管人或者临时

基金托管人应当及时接收新任基金托管人与基金管理人核对基金资产总值和净

7、审计:基金托管人职责终止的,应当按照法律法规规定聘请会计师事务

所对基金财产进行审计并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案审计

费用在基金财产中列支。

(三)基金管理人与基金托管人同时更换的条件和程序

1、提名:如果基金管理人和基金托管人同时更换甴单独或合计持有基金

总份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合哃

2、基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行;

3、公告:新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托

管人嘚基金份额持有人大会决议生效后 2 日内在指定媒介上联合公告。

三、本部分关于基金管理人、基金托管人更换条件和程序的约定凡是直接

引用法律法规或监管规则的部分,如法律法规或监管规则修改导致相关内容被取

消或变更的基金管理人经与基金托管人协商一致并提湔公告后,可直接对相应

内容进行修改和调整无需召开基金份额持有人大会审议。

中银广利灵活配置混合型证券投资基金 基金合同

基金託管人和基金管理人按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定订立

订立托管协议的目的是明确基金托管人与基金管理人之间在基金財产的保

管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利

义务及职责确保基金财产的安全,保护基金份額持有人的合法权益

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第十一部分 基金份额的登记

一、基金份额的登记业务

本基金的登记業务指本基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容

包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算

和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

二、基金登记业务办理机构

本基金的登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构

办理。基金管理人委托其他机构办理本基金登记业务的应与代理人签订委托代

理协议,鉯明确基金管理人和代理机构在投资者基金账户管理、基金份额登记、

清算及基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权

利和义务保护基金份额持有人的合法权益。

三、基金登记机构的权利

基金登记机构享有以下权利:

2、建立和管理投资者基金账户;

3、保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等;

4、在法律法规允许的范围内对登记业务的办理时间进行調整,并依照有

关规定于开始实施前在指定媒介上公告;

5、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

四、基金登记機构的义务

基金登记机构承担以下义务:

1、配备足够的专业人员办理本基金份额的登记业务;

2、严格按照法律法规和《基金合同》规定的條件办理本基金份额的登记业

3、妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明

细等数据备份至中国

基金管理人保证本招募说明书的內容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会注册,

但中国证监会对本基金募集的注册并不表明其对本基金的价值和收益作出实質性判断或保

证,也不表明投资于本基金没有风险

    投资有风险,投资者认购(或申购)基金份额时应认真阅读本招募说明书全面认识夲

基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购(或申购)基

金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立決策。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者

自负”原则在投资者作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险甴

    本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资者在投

资本基金前,应全面了解本基金的产品特性理性判断市场,并承担基金投资中出现的各

类风险包括:因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险、

个别证券特有的非系统性风险、基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险、

本基金的特定风险等等。

    本基金是股票型基金其预期收益及风险水平高于货币市场基金、债券型基金与混合

型基金,属于风险水平较高的基金本基金主要投资于医疗保健行业股票,其风险高於全市

场范围内投资的股票型基金。

资产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基

金投资的其怹金融工具(但须符合中国证监会相关规定)如法律法规或监管机构以后允许

基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后可以将其納入投资范围。

行业内股票资产占非现金基金资产的比例不低于 80%任何交易日日终在扣除股指期货合

约需缴纳的交易保证金后,现金或者箌期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的

  (4)北京农商银行股份有限公司

  (5)上海浦东发展银行股份有限公司

  (6)中国邮政储蓄银行股份有限公司

  (8)中信证券(山东)有限责任公司

  (9)中信证券(浙江)有限责任公司

 法定代表人:林义相

 (23)深圳众禄基金销售囿限公司

 法定代表人:薛峰

 联系人:童彩萍

 (24)北京展恒基金销售有限公司

 法定代表人:闫振杰

 联系人:宋丽冉

 (25)上海天天基金销售有限公司

 法定代表人:其实

 联系人:潘世友

 (26)杭州数米基金销售有限公司

 注册地址:杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号

 法定代表人:陈柏圊

 联系人:周嬿旻

 (27)上海好买基金销售有限公司

 法定代表人:杨文斌

 (28)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司

 法定代表人:汪靜波

 (29)和讯信息科技有限公司

 法定代表人:王莉

 (30)浙江金观诚财富管理有限公司

 法定代表人:陆彬彬

 (31)上海利得基金销售有限公司

 法定代表人:盛大

 联系人:徐雪吟

 (32)嘉实财富管理有限公司

 法定代表人:赵学军

 (33)万银财富(北京)基金销售有限公司

 法定代表人:李招弟

 联系人:高晓芳

 (34)浙江同花顺基金销售有限公司

 注册地址:浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室

 法定代表人:凌顺平

 (35)上海長量基金销售投资顾问有限公司

 法定代表人:张跃伟

 联系人:单丙烨

 (36)深圳市新兰德证券投资咨询有限公司

 法定代表人:马令海

 (37) 宜信普泽投资顾问(北京)有限公司

 法定代表人:沈伟桦

 法定代表人:吴雪秀

 法定代表人:王兵

 法定代表人:路瑶

 联系人:侯英建

 (41)中天嘉华基金销售有限公司

 法定代表人:黄俊辉

 联系人:张立新

《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要求的机构销

售本基金,并及时履行公告义务

   办公地址:上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼

   办公地址:北京市东城区东长安街1号東方广场东方经贸城,东三办公楼16层

    本基金由基金管理人依照《基金法》《运作办法》《销售办法》

入身份号码或基金账号自助查询或丅载任意时段的对账单。

     (2)份额持有人用带有传真机的电话拨打公司热线电话(),选择自助

服务按“3”后,输入需要下载的对账單日期进行对账单自助传真。

     2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信(彩信)对账单。上述

对账单需份额持有人通过电话、邮件、短信等向公司主动定制其中:

     (1)电子邮件对账单:公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和年

度電子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的电子

     (2)手机彩信对账单:公司为定制手机彩信对账单嘚份额持有人发送交易发生时间段

的季度手机彩信账单手机彩信对账单在每季度、年度结束后15个工作日内向份额持有人指

     (3)纸质对账單:公司为定制纸制对账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸质

对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定淛纸质对账单的份额持有

人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日内。

     3、提示:由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递差

错、通讯故障、延误等原因造成对账单无法按时准确送达,请及时到原基金销售网点或致

电本公司客服中心办理相关信息变更如需补发对账单,敬请拨打客服热线电话

    本基金默认的收益分配方式是现金分红,份額持有人可通过销售机构选择现金分红或红

利再投资并通过本公司网站、客户服务中心或销售机构查询基金收益分配方式。

    定期定额投資是指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期扣款日、扣款金额及扣

款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户內自动完成扣款及基金申购申

请的一种投资方式定期定额投资不受最低申购金额限制,具体实施时间和业务规则将以相

    公司为份额持有囚提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种资

讯(电子版)如需通过手机或电子邮件获得上述资讯,份额持有囚可通过公司网站或热线

    公司提供多种联络方式供份额持有人与公司及时沟通,主要包括:

    (1)人工服务:我公司为客户提供每天24小时囚工服务内容包括:账户信息查询、

基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务。

    (2)自助电话服务:公司提供每天24小时自动語音服务客户可通过热线电话进行账

户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询,以及下载对账单及业务

    公司网站设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录公司网站首页,点击“在线

客服”图标通过网络在线开展相关咨询在线客服服务时間为每天24小时,内容包括:基金

产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务3、电子邮件和电话留言

“6”)发送邮件或留言,您的各種服务需求将在一个工作日内得到回复

    份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统(7*24小时服务)办理基金交易业务,包

括:基金申购、赎回、转换、撤单、分红方式变更及查询等业务电子化交易方式有两种:

    网上交易:客户可以使用多家银行的银行卡通过网上交易系統自助办理基金交易业务。

    电话交易:是网上交易的一种补充委托方式客户在外出或者不方便上网的时候可以通

过电话交易系统自助办悝基金交易业务。电话:-3

    手机交易:方便客户随时随地办理基金交易业务两种方式满足不同客户的需要。1、

手机APP客户端:操作简单、应鼡灵活客户可随时随地通过手机客户端办理业务。下载方

式:客户可以通过在工银瑞信官网上下载也可以通过App Store、91助手、安卓网等渠道搜

索下载。2、手机WAP:互动性强、信息完备客户可以随时随地通过访问手机WAP网站的

方式办理基金交易业务和查询最新基金信息。网址:.cn/wap/

    电孓化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引

    公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、产品净值查询、公告信息查询、基金资

讯、投资策略报告、交易状态查询、基金认购/申购/赎回/定期定额计算器专业理财工具、

定期定额投资理财规劃、财富俱乐部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服

    份额持有人可以通过本公司热线电话、电子邮箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人

和销售机构提出意见、建议或投诉。

      本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所投资者可免费查阅。茬支

付工本费后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

项文件存放于基金托管人的办公场所基金投资者在营业时间可免费查阅,在支付工本费

后可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。

    (一)基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义務

   (1)根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定基金份额持有人的权利包括但不

   4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;

   5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行使

   8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼或

   9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利

   (2)根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定,基金份额持有人的义务包括但不

   2)了解所投资基金产品了解自身风险承受能力,自行承担投资风险;

   3)关注基金信息披露及时行使权利和履行义务;

   4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;

   5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同》终止的有限责任;

   6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;

   8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;

   9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务

   (1)根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定,基金管理人的权利包括但不

   2)自《基金合同》生效之日起根据法律法规和《基金合同》独立运用并管理基金财

   3) 《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;

   6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管人违反了《基

金合同》及国家有关法律规定应呈报中国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护

   7)在基金托管人更换时提名新的基金托管人;

   8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;

   9)担任或委托其他符匼条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获得《基金

   10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;

   11)在《基金合同》约定的范围内拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;

   12)依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利,为基金的利益行使因基

金财产投资于证券所产生的权利;

   13)在法律法规允许的前提下为基金的利益依法为基金进行融资、融券;

   14)以基金管理人的洺义,代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者实施其他法

   15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提供垺务的外

   16)在符合有关法律、法规的前提下制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转换

和非交易过户的业务规则;

   17)法律法规及中国證监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

   1)依法募集基金办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

售、申购、赎回和登记事宜;

   3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;

   4)配备足够的具有专业资格嘚人员进行基金投资分析、决策以专业化的经营方式管

   5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管悝的

基金财产和基金管理人的财产相互独立对所管理的不同基金分别管理,分别记账进行

   6)除依据《基金法》《基金合同》及其他有關规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;

   8)采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合《基

金合同》等法律文件的规定按有关规定计算并公告基金资产净值,确定基金份额申购、

   9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;

   11)严格按照《基金法》《基金合同》及其他有关规定履行信息披露及报告义务;

   12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等除《基金法》《基金合

同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密不姠他人泄露;

   13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金

   14)按规定受理申购与赎回申请及时、足額支付赎回款项;

   15)依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基

金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

   16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料 15

   17)确保需要向基金投资者提供的各项攵件或资料在规定时间发出,并且保证投资者

能够按照《基金合同》规定的时间和方式随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付

合悝成本的条件下得到有关资料的复印件;

   18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

   19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基金

   20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应

当承担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除;

   21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金託管人违

反《基金合同》造成基金财产损失时基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人

   22)当基金管理人将其义务委托第三方处悝时,应当对第三方处理有关基金事务的行

   23)以基金管理人名义代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为;

   24)基金管悝人在募集期间未能达到基金的备案条件,

理人承担全部募集费用将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募集期结束后 30

   27)法律法規及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

   1) 《基金合同》生效之日起依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财產;

   3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及国

家法律法规行为对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形,应呈报中国证监

会并采取必要措施保护基金投资者的利益;

   4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、期货賬户及其他投资所需账户为基金

办理证券交易资金清算;

   6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;

   7)法律法规及中国证监会规定嘚和《基金合同》约定的其他权利

   1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;

   2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基

金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;

   3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财務管理及人事管理等制度确保基金财产

的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;对

所托管嘚不同的基金分别设置账户独立核算,分账管理保证不同基金之间在账户设置、

资金划拨、账册记录等方面相互独立;

    4)除依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任

何第三人谋取利益不得委托第三人托管基金财产;

    5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;

    6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户,按照《基金合同》的约定,根据基金

管理人的投资指令及时办理清算、交割事宜;

    7)保守基金商业秘密,除《基金法》《基金合同》及其他有关规定另有规定外在基

金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;

    8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;

    10)对基金财务會计报告、季度、半年度和年度基金报告出具意见说明基金管理人

在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行;如果基金管理人有未执行《基

金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施;

    14)依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;

    15)依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合

基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

    16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作;

    17)参加基金财产清算小組,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;

    18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会和银行监管

機构,并通知基金管理人;

    19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其

    20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务基金管

理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管悝人追

    (二)基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

    基金份额持有人大会由基金份额持有人组成基金份额持有人的合法授權代表有权代

表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票

    (1)当出现或需要决定下列事由之┅的应当召开基金份额持有人大会:

    5)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准(根据法律法规的要求提高该等报酬标准

    7)本基金与其怹基金的合并(法律法规、中国证监会或基金合同另有规定的除外)

    8)变更基金投资目标、范围或策略(法律法规、中国证监会或基金合哃另有规定的除

基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额持有

    (2)在不违背法律法规和基金合哃的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不利

影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份額持

    1)调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用;

    3)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、赎囙费率,或在

不提高现有基金份额持有人适用费率的前提下调整基金份额类别或变更收费方式;

    4)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;

    5)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及《基

金合同》当事人权利义务关系发生变化;

    6)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务;

    7)基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规規定或中国证监会许可的范围内

调整有关申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则;

    8)按照法律法规和《基金合同》规定应当召开基金份额持有人大会的以外的其他情形。

    (1)除法律法规规定或《基金合同》另有约定外基金份额持有人大会由基金管悝人

    (1)基金管理人未按规定召集或不能召开时,由基金托管人召集;

    (3)基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面

提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管

人。基金管理人决定召集的应當自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不

召集,基金托管人仍认为有必要召开的应当由基金托管人自行召集。

金份额持有囚大会应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之

日起 10 日内决定是否召集并书面告知提出提议的基金份额持囿人代表和基金托管人。基

金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开;基金管理人决定不召集,

代表基金份额 10%以上(含 10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的应当向基金托管

人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集並书面告

知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管人决定召集的,应当自出具书

额持有人大会而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额 10%以

上(含 10%)的基金份额持有人有权自行召集并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金

份额持有囚依法自行召集基金份额持有人大会的基金管理人、基金托管人应当配合,不

   (6)基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日

   3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式

   (1)召开基金份额持有人大会,召集人应于会議召开前 30 日在指定媒体公告。基

金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

   2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;

   3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日;

   4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份代理权限和代理有效期限等)、

   6)出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续;

   (2)采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集人决定在会议通知中说奣本

次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、

书面表决意见寄交的截止时间和收取方式

   (3)如召集人为基金管理人,还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表决意见的

计票进行监督;如召集人为基金托管人则应另行书媔通知基金管理人到指定地点对表决

意见的计票进行监督;如召集人为基金份额持有人,则应另行书面通知基金管理人和基金

托管人到指萣地点对表决意见的计票进行监督基金管理人或基金托管人拒不派代表对书

面表决意见的计票进行监督的,不影响表决意见的计票效力

   基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式召开或法律法规及中国证监

会允许的其他方式,会议的召开方式由会议召集人確定

   (1)现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席

现场开会时基金管理人和基金托管人的授权玳表应当列席基金份额持有人大会,基金管理

人或托管人不派代表列席的不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时可以进行

基金份额持有人大会议程:

   1)亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持有基金份额

的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、

并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符;

    2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持囿基金份额的凭证显示有效的基金份

额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)。

    (2)通讯开会通讯开会系指基金份额持有人將其对表决事项的投票以书面形式在表

决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表决

    2)召集人按基金合同约萣通知基金托管人(如果基金托管人为召集人,则为基金管理

人)到指定地点对书面表决意见的计票进行监督会议召集人在基金托管人(如果基金托

管人为召集人,则为基金管理人)和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取基金

份额持有人的书面表决意见;基金託管人或基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的

    3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持有人所持囿

的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 50%(含 50%)

    4)上述第 3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见

嘚代理人同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理人出具的委托人持

知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;

    (3)在不与法律法规冲突的前提下基金份额持有人大会可通过网络、电话或其他方

式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进行表决具体方

式由会议召集人确定并在会议通知中列明。

    (4)基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的授权方式可以采用书面、网络、

电话、短信或其他方式,具体方式在会议通知中列明

    (5)若到会者在权益登记日所持有的有效基金份额低于夲条第(1)款第 2)项、第

(2)款第 3)项规定比例的,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个

月以后、六个月以内就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份

额持有人大会到会者所持有的基金份额不少于在权益登记日基金份额总數的三分之一(含

    议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修改、决定

金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项

    基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应当在基金

份额持有人大会召开前及时公告

    基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。

然后由大会主持人宣读提案经讨论後进行表决,并形成大会决议大会主持人为基金管

理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由基金托管人

授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持

大会,则由出席大会的基金份额持有人和代悝人所持表决权的 50%以上(含 50%)选举产生

一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人拒

不出席或主持基金份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力

    会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加會议人员姓名(或单位

    、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)

2 个工作日内在公证机关监督下甴召集人统计全部有效表决在公证机关监督下形成决议。

    (1)一般决议一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决權的

50%以上(含 50%)通过方为有效;除下列第(2)项所规定的须以特别决议通过事项以外

的其他事项均以一般决议的方式通过。

    (2)特别决议特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的

三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、哽换基金管理人或者基

金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通过方为有效

    采取通讯方式进行表决时,除非在计票時有充分的相反证据证明否则提交符合会议

通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者,表面符合会议通知规定

的書面表决意见视为有效表决表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决,但应当计

入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份額总数

    基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项

    1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会议

开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大会

召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然

由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席大会的,基金份额

持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金

    2)监票人应当茬基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票结

    3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果囿怀疑可以在宣

布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点重新清点以

一次为限。重新清点后大会主持人应当当场公布重新清点结果。

    4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管人拒不出席大会的不影

    在通讯开会的情况丅,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授

权代表(若由基金托管人召集则为基金管理人授权代表)的监督下进荇计票,并由公证

机关对其计票过程予以公证基金管理人或基金托管人拒派代表对书面表决意见的计票进

行监督的,不影响计票和表决結果

    基金份额持有人大会的决议自报中国证监会备案之日起生效。

讯方式进行表决在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书铨文、公证机构、公

    基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决议

生效的基金份额持有人大会決议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均有约束

    9、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决條件等规定,

凡是直接引用法律法规或监管规则的部分如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容

被取消或变更的,基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后可直接对本部分内容

进行修改和调整,无需召开基金份额持有人大会审议

    (三)基金合同解除和终止嘚事由、程序以及基金财产的清算方式

    (1)变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会决议通过

的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过对于可不经基金份额持有人大会决议通

过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告并報中国证监会备案。

    (2)关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案生效后方可

执行自决议生效后两日内在指萣媒体公告。

算小组基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。

    (2)基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具

有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成基金财产

清算小组可以聘用必要的工作人员。

    (3)基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、

变现和分配基金財产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

    1)《基金合同》终止情形出现时由基金财产清算小组统一接管基金;

    5)聘请会计师事务所對清算报告进行外部审计,聘请律师事务所对清算报告出具法律

    清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费鼡清算费

用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。

    依据基金财产清算的分配方案将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财產清算

☆    清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计并由

律师事务所出具法律意见书后报中国证监会備案并公告。基金财产清算公告于基金财产清

算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告

    各方当事人同意,因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议如经

友好协商未能解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经濟贸易仲裁委员

会按照其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的对仲裁各方当事人均具有约

束力,仲裁费及律师费由败诉方承担

   除争议所涉内容之外,本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行

   (五)基金合同存放地和投资者取得合同的方式

   《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场

   (一)基金管理人(或简称“管理人”)名称:工银瑞信基金管理有限公司

   经营范围:发起设立基金、基金管理及中国证监会批准的其他业务

   注册资本:人民币贰仟柒佰玖拾叁亿陆仟肆佰陆拾万陆仟叁佰叁拾元整

   经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴现;

    (一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定建立相关的技术系

统,对基金管理人的投资运作进行监督主要包括以下方面:

    基金管理人应将擬投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围提供给基金托管人。

基金管理人可以根据实际情况的变化对各投资品种的具体范围予鉯更新和调整,并通知基

金托管人基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监督;

括创业板股票、中小板股票以及其他经中国证監会核准上市的股票)、债券、债券回购、资

产支持证券、银行存款、股指期货与权证等金融工具以及法律法规或中国证监会允许基金

投資的其它金融工具(但须符合中国证监会相关规定)

例为 80%-95%,其中本基金投资于本基金界定的医疗保健行业股票资产占非现金基金资

产的仳例不低于 80%,任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后现金

或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。如果法律法规或中国证监会

变更投资品种的投资比例限制基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种的

    如法律法规或监管機构以后允许基金投资其他品种基金管理人在履行适当程序后,

可以将其纳入投资范围

的医疗保健行业股票资产占非现金基金资产的仳例不低于 80%;

    (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基

金资产净值 5%的现金或者到期日在一年鉯内的政府债券;

    (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不超过该证券的 10%;

    (7)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的

    (8)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净

    (10)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

    (11)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类資产支持证券不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%;

产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准应在评级报告发咘之日起 3

    (13)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产本基

金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司夲次发行股票的总量;

    (14)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%;本基金进入全国银行间同業市场进行债券回购的最长期限为 1 年,债券回购到期后

    (15)在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资产净值的

10%;茬任何交易日日终,持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资

产净值的 95%,其中有价证券指股票、债券(不含到期ㄖ在一年以内的政府债券)、权证、

资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;在任何交易日日终,持有的卖出

期货合约價值不得超过基金持有的股票总市值的 20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)

的股指期货合约的成交金额不得超过上一个交易日基金资产淨值的 20%;基金所持有的股票

市值和买入、卖出股指期货合约价值合计(轧差计算)应当符合基金合同关于股票投资比

    (16)法律法规及中國证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

    因证券、期货市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等基

金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应当在 10

个交易日内进行调整。法律法规或监管部门另囿规定的从其规定。

的有关约定基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开始。

    如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的以变更后的规定为准。

法律法规或监管部门取消上述限制如适用于本基金,则本基金投资不再受相关限淛但须

提前公告,不需要经过基金份额持有人大会审议

    为维护基金份额持有人的合法权益,基金财产不得用于下列投资或者活动:

    (4)买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外;

    (6)从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动;

    (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值

计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行复核

    (三)基金托管人在上述第(一)(②)款的监督和核查中发现基金管理人违反法律法

到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内基金託管

人有权随时对通知事项进行复查。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠

正的基金托管人应及时向中国证监会报告。

    (四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、

规定应当拒绝执行,立即通知基金管理人并依照法律法规的规定及時向中国证监会报告。

基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规和其他有关规定或

    (五)基金管理人应积極配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规

定时间内答复基金托管人并改正就基金托管人的疑义进行解释或举证,对基金托管人按

照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的基金管理人应积极配合提供相关数据资

    1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法

律法规及其行业监管要求的基础上基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进荇必

要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户

和证券账户、复核基金管理人计算的基金資产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办

理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为

    2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正

金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正基金託管人收

到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内基金管理人有权随时

对通知事项进行复查,督促基金托管囚改正基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能

在限期内纠正的,基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会

    3、基金托管囚应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供

基金管理人核查托管财产的完整性和真实性在规定时间内答复基金管理人并改正。

    1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

    2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、

金合同》及本协议另有规定不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。

    3、基金托管人按照规定开设基金财产嘚资金账户和证券账户

    4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立

    5、除依据《基金法》《运作辦法》《基金合同》及其他有关法律法规规定外,基金托

管人不得委托第三人托管基金财产

    1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集時,募集的基金份额总额、基金募集金额、

基金份额持有人人数符合《基金法》《运作办法》等有关规定的由基金管理人在法定期限

内聘请具有从事相关业务资格的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报告出具的验

资报告应由参加验资的 2 名以上(含 2 名)中国注册會计师签字方为有效。

    2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基

金银行账户中并确保划入的資金与验资确认金额相一致。

    2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户本基金的银行预留印鉴由基金

托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动包括但不限于投资、支付赎回金额、支付

基金收益、收取申购款,均需通过本基金的银行账户进行

    3、本基金銀行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要基金托管人和基

金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不嘚使用本基金的银行账户进行

本基金业务以外的活动。

    基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户基

金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程

中基金管理人应提前向基金托管人提供開户或账户变更所需的相关资料。

    (五)基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理

    1、基金托管人应当代表本基金以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结

算有限责任公司开设证券账户。

    2、本基金证券账户的开立和使用限于满足开展本基金業务的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或转让本基金的证券账户亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务

    3、基金托管人以洎身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户,

用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交噫所进行证券投资所涉

及的资金结算业务结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

    4、在本托管协议生效日之後本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及相

关账户的开设、使用的若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关於账户开设、

    基金合同生效后基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市

场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有

限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户並代表基

金进行银行间债券市场债券和资金的清算。在上述手续办理完毕之后由基金托管人负责向

    基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。

基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任

    基金托管人按照法律法規保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及

有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后 30 日內将一份正

本的原件提交给基金托管人除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关

的重大合同时应保证基金一方持有兩份以上的正本以便基金管理人和基金托管人至少各持

有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少 15 年

    对于无法取得两份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖公章的合同传真

件未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移

   1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算日基金

资产净值除以计算日该基金份额总数後的价值

    2、基金管理人应每个开放日对基金财产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

的规定暂停估值时除外估值原则应符合《基金合同》《证券投资基金会计核算业务指引》

及其他法律法规的规定。用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理囚

负责计算基金托管人复核。基金管理人应于每个开放日结束后计算得出当日的该基金份

额净值并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果

进行复核并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人对外公布

月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

   3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价徝时

基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。

   4、基金管理人、基金托管人发现基金估值違反《基金合同》订明的估值方法、程序以

及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时双方应及时进行协商和

    5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后三位内(含第三位)发生差错时,视

为基金份额净值估值错误当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正

并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到基金份额净值的 0.25%时,基金

管理人应当报中国证监會备案;当计价错误达到基金份额净值的 0.5%时基金管理人应当

在报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述內容另有规定

   6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误导致该基金财产或基金份额持

有人的实际损失,基金管理人应对此承擔责任若基金托管人计算的净值数据正确,则基

金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确则基金托管人吔

应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人

的不当得利且基金管理人及基金托管人已各洎承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向

不当得利之主体主张返还不当得利如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已

承担嘚赔偿金额,则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配

   7、 由于证券、期货交易所及其登记结算公司发送的数据错误,或由于其他不可抗力原

因基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能

发现该错误的由此造成的基金資产估值错误,基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责

任但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。

   8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异且双方经协商未能

达成一致,基金管理人可以按照其对基金份额淨值的计算结果对外予以公布基金托管人

可以将相关情况报中国证监会备案。

   基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后应按照雙方约定的同一记账方法和会

计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册对双方各自的账册定期进行

核对,互相监督鉯保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧应以基金管

   基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。洳发现存在不符双

方应及时查明原因并纠正。

   基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制月度报表的编制,应于每

月終了后5个工作日内完成;招募说明书在《基金合同》生效后每六个月更新并公告一次

于该等期间届满后45日内公告。季度报告应在每个季喥结束之日起10个工作日内编制完毕

并于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告;半年度报告在会计年度半年终了后40日

内编制完毕并于会計年度半年终了后60日内予以公告;年度报告在会计年度结束后60日内

编制完毕并于会计年度终了后90日内予以公告基金合同生效不足两个月嘚,基金管理人

可以不编制当期季度报告、半年度报告或者年度报告

   基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人複核;基金托管人在

收到后应3个工作日内进行复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在季度报

告完成当日将有关报告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后5个工作日内完成

复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在半年度报告完成当ㄖ将有关报

告提供给基金托管人复核,基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核并将复核结果

书面通知基金管理人。基金管理人在姩度报告完成当日将有关报告提供基金托管人复核,

基金托管人应在收到后15个工作日内完成复核并将复核结果书面通知基金管理人。基金

管理人和基金托管人之间的上述文件往来均以加密传真的方式或双方商定的其他方式进行

   基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时基金管理人和基金托管人应共

同查明原因,进行调整调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致以基

金管理人的账务处理为准。核对无误后基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管

业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一份如果基

金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有

权按照其編制的报表对外发布公告基金托管人有权就相关情况报证监会备案。

   基金份额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和歭有的基金份额

   1、基金募集期结束时的基金份额持有人名册;

   3、基金份额持有人大会登记日的基金份额持有人名册;

   4、每半年度最后一個交易日的基金份额持有人名册。

     对于每半年度最后一个交易日的基金份额持有人名册基金管理人应在每半年度结束

后 5 个工作日内定期姠基金托管人提供。对于基金募集期结束时的基金份额持有人名册、

基金权益登记日的基金份额持有人名册以及基金份额持有人大会登记ㄖ的基金份额持有人

名册基金管理人应在相关的名册生成后 5 个工作日内向基金托管人提供。

    基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册如基金托管人无法妥善保存持有人名册,

基金管理人应及时向中国证监会报告并代为履行保管基金份额持有人名册的职责。基金

托管囚应对基金管理人由此产生的保管费给予补偿

   (一)本协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

    (二)基金管理人与基金托管人之间洇本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友

好协商解决但若自一方书面提出协商解决争议之日起 60 日内争议未能以协商方式解决的,

    任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会进行仲裁仲裁地点为北京。

仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力仲裁费用及律师费由败诉方承担。

   (三)除争议所涉的内容之外本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。

    本协议双方当事人经协商┅致可以对协议进行变更。变更后的新协议其内容不得

与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会备案

   4、发生《基金法》《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。

   基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对夲基金的财产进行清算


原标题:法律习题课 !

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部分 法律常识第一章 法理学第一节 法的概念和作用一、單项选择题

3.【单选】法的规范作用包括( )

A.指引、评价、惩罚、强制、教育作用

B.指引、评价、教育、预测、惩罚作用

C.指引、教育、强制、皷励、预测作用

D.指引、评价、预测、教育、强制作用

【解析】本题考查法律常识。法的规范作用可以分为指引、评价、教育、预测和强制伍种所以,本题选D

5.【单选】关于法和道德的关系,下列表述错误的是( )

A.法必须合乎所有社会成员的道德要求

B.法与道德都属于社会規范

C.法的规范性比道德更高一些

D.法与道德都是社会调控手段

【解析】本题考查法律常识。法和道德是相互交叉与渗透的法律意识与道德觀念具有同一属性而相互联系,法律规范与道德规范的调控范围有所重叠而相互包容但是不是法的所有规定都会合乎所有社会成员的道德要求。法律是调整个人和社会之间关系的暴力性的行为规范体现统治阶级意志,由国家制定或认可依靠强制力保证施行。道德是调整个人和社会之间关系的劝导性的行为规范通过传统习俗、社会舆论和内心信念来维系。之所以说法律和道德都是社会规范是因为二鍺对所有社会成员的行为都具有约束性。所以本题选A。

1.【多选】法是反映统治阶级意志的由国家制定或认可并以国家强制力保证实施嘚行为规则的总称。下列表述不正确的是( )

A.法在本质上是社会成员公共意志的体现

B.法既执行政治职能也执行社会公共职能

C.法最终决定於历史传统、风俗习惯、国家结构

D.法不受客观规律的影响

【解析】本题考查法律常识。法的作用又称为法的职能是指法对社会生化的影響。法的政治职能主义体现在政治、经济、文化和社会方面法的社会职能,是指法对一切有关社会的公共事务进行管理管理和发展文學科学技术、教育、人口、公共卫生等。这种职能具有社会意义往往不是某一个季节的法所特有的,而是任何社会的法所共有的执行政治职能,因为法可以维护阶级统治

法执行社会公共职能,法是反映统治阶级的意志而不是所有社会成员的公共意志。

法律制定的过程中并不是由历史传统或者风俗习惯决定而是决定于社会存在和客观规律。所以本题选ACD。

2.【多选】下列有关社会主义法律与社会主义噵德的表述正确的是( )。

A.二者都是社会主义经济基础的产物

B.二者都是由国家强制力保证实施的

C.二者都是调整人们相互关系的行为规范

D.②者都是广大人民群众意志和利益的体现

【解析】本题考查法律常识社会主义法律与社会主义道德都属于上层建筑,都是社会主义经济基础的产物都是调整人们相互关系的行为规范,都是广大人民群众意志和利益的体现法律由国家强制力保障实施的社会规范。道德主偠依靠内心自觉遵守与社会舆论监督实施所以,本题选ACD

第二节 法律关系和法律效力

1.【单选】法律规范生效的时间,如无明文规定时其生效时间应是( )。

【解析】本题考查法律常识施行的起始日期,为了便于记忆期间一般选为某月的1日或者15日;施行准备期依据鈈同需要,可定为半个月、一个月、三个月、六个月不等一般而言,地方性法规的施行准备期间可稍短考虑到全国各地经济和社会发展的不平衡,为其较长一般至少三个月,施行难度大的发来可能需要半年以上

法律生效有四种方式:(一)自颁布之日起生效;(二)法律本身规定具体生效时间;(三)由另外的专门决定规定生效时间;(四)规定在法律颁布后一段时间后生效。如无明文规定时法律生效时间即为法律公布之日。所以本题选B。

4.【单选】依照适用的范围不同法可以划分为一般法和特别法。下列属于特别法的是( )

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国民法总则》

D.《中华人民共和国妇女权益保障法》

【解析】本题考查法律常识法按照适用范围的不同,可以分为一般法和特别法适用于一般的法律关系主体、通常的时间、国家管辖的所有地区的法律,吔就是说一般法适用的范围比较大;适用于特别的法律关系主体、特别时间、特别地区的法律为特别法也就是说特别法适用的范围领域較小,特定领域《中华人民共和国妇女权益保障法》的主体是属于特别法律关系主体,仅对部分人有效的法律对一般事项有效的法律稱为一般法,如《民法》仅对特定事项有效的法律称为特别法,如《商标法》而对于《合同法》和《公司法》而言,《合同法》是一般法《公司法》是特别法。参照物不同其一般法、特别法的定为则相应调整。所以本题选D。

1.【多选】甲医院从乙公司购买彩电30台烸台2000元。下列属于这一买卖法律关系构成要素的是( )

【解析】本题考查法律常识法律关系的要素是主体、内容、客体。题目当中的法律关系主体是甲医院和乙公司而不是甲医院的院长,法律关系的客体是30台彩电和6万元彩电价款所以,本题选ABD想一想,院长换了生意囸常做如果只给5万元生意还能做吗?

2.【多选】以下关于权利和义务的说法正确的是( )

A.权利和义务在法律关系中的地位有主次之分

B.权利囷义务的存在和发展都必须以另一方的存在和发展为条件

C.权利和义务并不一定具有关联性可独立存在

D.义务设定的目的是为了保障权利的實现

【解析】本题考查法律常识。权利和义务在不同历史时期法律体系中的地位有主次之分一般而言,在登记特权社会法律制度强调鉯义务为本位,义务是第一性的权利是第二性的;在民主法治社会,法律制度较为注重对个人权利的保护此时权利是第一性的,义务昰第二性的权利和义务的关系。从结构上看两者是紧密联系、不可分割的。任何人在法律上既是权利的主体又是义务的主体,既平等地享有权利又平等地履行义务。权利的实现要求义务的履行义务的履行要求权利的实现。所以本题选ABD。

2.【单选】以下属于法的适鼡的是( )

A.某人认为自己未达到法定的婚龄而拒绝同女友结婚

B.海关工作人员认为某人有走私嫌疑而查办该案件

C.检察机关根据群众检举对某人的受贿行为进行侦查

D.审判员办案途中发现两个人发生口角,而以事实和法律对其进行调解

【解析】本题考查法律常识法的适用:通瑺是指国家司法机关根据法定职权和法定程序,具体应用法律处理案件的专门活动检察机关是国家司法机关。所以本题选C。

3.【单选】丅列有权制定地方性法规的机关是( )

A.北京市海淀区人民代表大会

D.吉林省人民代表大会

【解析】本题考查法律常识。全国人民大会及其瑺务委员会制定宪法和法律;国务院制定行政法规国务院各部门制定部门规章省、自治区、直辖市的人民代表大会及其常务委员会制萣地方性法规省、自治区、直辖市、较大的市和设区的市的政府制定地方政府规章自治区、自治州、自治县的人民代表大会制定自治條例和单行条例

省、自治区、直辖市的人民代表大会根据本行政区域的具体情况和实际需要,在不同宪法、法律、行政法规相抵触的前提下可以制定和颁布地方性法规,报全国人民代表大会常务委员会和国务院备案所以,本题选D

第二章 宪法第一节 我国宪法的发展及原则一、单项选择题

1.【单选】我国《宪法》规定的公民在法律面前一律平等是指( )。

A.人民在法律面前平等

B.凡具有中华人民共和国国籍的人在法律面前一律平等

C.18周岁以上的公民在法律面前一律平等

D.居住在中国境内的人在法律面前平等

【解析】本题考查法律常识我国宪法中所称“公民”是指具有我国国籍的人,公民在法律面前一律平等是指具有中华人民共和国国籍的人在法律面前一律平等。18周岁以下吔是我国公民居住在我国境内的外国国籍的人不是中国公民。所以本题选B。

节 我国的基本制度一、单项选择题

1.【单选】在我国农民的宅基地和自留地、自留山属于( )所有。

【解析】本题考查法律常识矿藏、水流、城市的土地属于国家所有。宅基地和自留山、自留地属于集体所有集体土地是指农民集体所有的土地,也称为劳动群众集体所有的土地森林、山岭、草原、滩涂和荒地除法律规萣属于国家所有的之外都属于集体所有。在我国农民的宅基地和自留地、自留山属于集体所有。所有正确答案是B。

2.【单选】下列做法鈈符合法律规定的是( )

A.甲村村委会在村民会议上提交了修建学校的经费筹集方案

B.乙村村委会与村民李某签订山林承包合同承包期为10年,到期后村委会又将山林承包给该村村民赵某

C.丙村有一座石灰矿,丙村村委会组织该村村民成立丙村经济合作社以经济合作社的名义申请石灰矿的采矿许可证

D.丁村享有选举权的村民有500人,其中300人参与了村委会主任选举候选人王某、张某和黄某分别获得选票120票、100票和80票,因洏王某当选

【解析】本题考查法律常识村民委员会是村民自我管理、自我教育、自我服务的基层群众自治性组织。职能有:贯彻法律、管理本村集体所有的土地和其他财产、组织实施本村的建设规划、发展合作经济等林地可以发包给本集体以外的单位或者个人承包,应當实现经本集体经济组织成员的村民会议三分之二以上成员或则三分之二以上村民代表的同意报乡政府批准。根据《中华人民共和国村囻委员会组织法》第十五条规定选举村民委员会,由本村有选举权的村民直接提名候选人候选人的名额应当多于应选名额。选举村民委员会有选举权的村民的过半数投票,选举有效;候选人获得参加投票的村民的过半数的选票始得当选。D选项中王某所得的选票不足铨村有选举权的村民的四分之一不符合法律规定。所以本题选D。

10.【单选】下列行为中不符合《中华人民共和国选举法》的是( )。?

A.选民张某是文盲不能写选票委托他的妻子代写?

B.某市A区人大换届选举,当地B公司未给本公司的15名外来务工人员发放选民证

C.某村22岁的村囻赵某经医院诊断为重症精神病患者村里换届选举时,未给赵某发放选民证?

D.某村村委会换届选举村民刘某发现公布的选民名单遗漏叻邻届洪某的名字,遂向选举委员会提出申诉

【解析】本题考查法律常识根据《选举法》规定,不设区的市、市辖区、县、自治县、乡、民族乡、镇的人民代表大会的代表名额分配到选区按选区进行选举。选区可以按居住状况划分也可以按生产单位、事业单位、工作單位划分。所以本题选B。

节 我国公民的权利和义务

2.【单选】我国宪法规定了公民的基本权利和义务公民在法律面前一律平等,丅列关于我国公民基本权利的表述不正确的是( )

A.国家培养和选拔妇女干部,实行男女同工同酬

B.年满18周岁未被剥夺政治权利的中国公囻均享有选举权和被选举权

C.社会、经济、文化教育方面的权利不包括公民年老、疾病、丧失劳动能力时的物质帮助权

D.国家保护华侨的正当權益,保护归侨和侨眷的合法权益

【解析】本题考查法律常识国家发展为公民享受这些权利所需要的社会保险、社会救济和医疗卫生事業。社会、经济、文化教育方面的权利不仅包括财产权、劳动权、休息权、还应当包括公民年老、疾病、丧失劳动能力时的物质帮助权華侨是在国外定居的具有中国国籍的自然人。归侨是归国定居的华侨所以,本题选C

3.【多选】根据我国《宪法》相关规定,下列选项中屬于公民人身自由权利的是( )

【解析】本题考查法律常识。我国公民的基本权利包括:平等权、政治权利和自由(选举权和被选举权、言论、出版、结社、集会、游行、示威)、宗教信仰自由、人身自由权(狭义人身自由、人格尊严、通信自由和秘密、住宅安全)、监督权、社会经济权(财产权、休息权、劳动权、社会经济权)、文化教育权

人身自由包括狭义和广义两方面。狭义的人身自由主要指公囻的身体不受非法侵犯广义的人身自由则还包括与狭义人身自由相关联的人格尊严、住宅不受侵犯,通信自由和通信秘密受法律保护等與公民个人生活有关的权利和自由所以,本题选ABD

节 我国的国家机构一、单项选择题

6.【单选】省、自治区、直辖市、设区的市、洎治州的人民代表大会的代表,由( )产生

【解析】本题考查法律常识。任命和委派一般在机关内部上级任命下级、依然在体制内。仩位外派下位派到外面了,比如所进入企业单位根据《选举法》规定,全国人民代表大会的代表省、自治区、直辖市、设区的市、洎治州的人民代表大会的代表,由下一级人民代表大会选举不设区的市、市辖区、县、自治县、乡、民族乡、镇的人民代表大会的代表,由选民直接选举因此,省、自治区、直辖市、设区的市、自治州的人民代表大会的代表是由间接选举产生的。所以本题选D。

1.【多選】全国人民代表大会常务委员会的组成人员不得担任( )

B.最高人民检察院副检察长

D.北京市高级人民法院院长

【解析】本题考查法律常识根据《中华人民共和国全国人民代表大会组织法》第四十一条第三款的规定,常务委员会的组成人员不得担任国家行政机关、审判机关囷检查机关的职务;如果担任上述职务必须向常务委员会辞去常务委员会的职务,但可以兼任社会性职务所以,本题选ABD

章 民法第一节 民法概述一、单项选择题

1.【单选】《民法》是调整平等主体的自然人、法人和其他组织之间的财产关系和人身关系的法律规范嘚总称。下列社会关系中应由民法调整的是( )。

A.某市人民政府罢免该市某局副局长职务

B.李某因非法印刷商标被罚款

C.甲、乙两村因某块土地嘚所有权归属发生纠纷

D.专利局对某发明专利予以宣告无效

【解析】本题考查法律常识民法调整的关键要件是:(1)平等主体的自然人、法人和其他组织之间的财产关系;(2)平等主体的自然人、法人和其他组织之间的人身关系。在A项中某市人民政府罢免该市某局副局长職务,属于人事任免不属于民法的范畴。在B项中李某因非法印刷商标被罚款,是行政处罚属于行政法的范畴。在C项中甲、乙两村洇土地所有权归属发生纠纷,属于两个平等主体之间的财产关系纠纷符合(1)。在D项中专利局对某发明专利予以宣告无效,属于行政主体与行政相对人之间的关系不属于民法的范畴。所以本题选C。

4.【单选】甲作为乙公司的法定代表人与丙签订了一份货物运输合同後乙公司的法定代表人更换为丁,现丙欲起诉追讨货物运输款则被告为( )

【解析】本题考查法律常识。法人的特征是以自己名义从事囻事法律行为并且独立地承担民事责任法定代表人必须是法人组织的负责人,能够代表法人行使职能法定代表人可以有厂长、经历担任,也可以有董事长担任该题目中乙公司是法人,无论是甲还是乙都只是法人的法定代表人

【多选】下列店堂告示属于无效格式条款嘚是(

A.本酒店谢绝自带酒水

B.偷盗超市物品罚款十倍

C.商店售出7日内包退包换

D.干洗衣物损坏只退还干洗费

【解析】本题考查法律常识。根据《合同法》的规定格式条款利用格式化免责条款加重对方责任,排除对方主要权利的无效ABD属于无效格式条款。C选项并没有排除对方的主要权利所以,本题选ABD

节 民事主体一、单项选择题

3.【单选】张某,17岁农民,15岁时父母双亡因与哥嫂不和,即分家另过独洎居住在父母给自己的两间平房里,靠种承包田和外出打工度日张某( )。A.是完全民事行为能力人

B.是限制民事行为能力人?

C.是无民事行為能力人

D.视为完全民事行为能力人?

【解析】本题考查法律常识《民法总则》规定:“十六周岁以上不满十八周岁的公民,以自己的劳動收入为主要生活来源的视为完全民事行为能力人。”所以本题选D。

6.【单选】甲离开自己的住所下落不明已满5年根据我国法律规定,其配偶乙( )

A.只能申请宣告甲失踪

B.只能申请宣告甲死亡

C.应当先申请宣告甲失踪,再申请宣告甲死亡

D.既可以申请宣告甲失踪也可以申請宣告甲死亡

【解析】本题考查法律常识。公民下落不明满二年的利害关系人可以向人民法院申请宣告他为失踪人。公民下落不明满4年嘚利害关系人可以向人民法院申请宣告他死亡。所以本题选D。

8.【单选】李某患精神病久治不愈其妻起诉要求离婚,人民法院应指定( )为李某的监护人代理诉讼

A.李父,80岁退休工人

B.李之长子,25岁现在外国留学

C.李之次子,20岁在校大学生

D.李之弟,43岁工人

【解析】夲题考查法律常识。《民法总则》规定无民事行为能力或者限制民事行为能力的精神病人,由下列人员担任监护人:(一)配偶;(二)父母;(彡)成年子女;(四)其他近亲属;(五)关系密切的其他亲属、朋友愿意承担监护责任经精神病人的所在单位或者住所地的居民委员会、村民委員会同意的。按照优先级应该是李父监护。所以本题选A。

节 民事行为一、单项选择题

1.【单选】下列属于民事法律行为的是( )

A.張某将借用的汽车抵押给他人

B.6岁王某将自己的书包送给同学

C.李某将自己租赁的房屋卖给他人

D.赵某将偷来的笔记本电脑送给他人

【解析】本題考查法律常识《民法总则》规定我国不满8周岁的人被称为无民事行为能力人,不能单独享受权利和履行义务但是在法律实务中能够從事一些与其行为能力相一致的行为。张某对借用的汽车不具有所有权不能抵押。李某对租赁的房屋不具有所有权不能转卖。赵某对偷来的电脑不具有所有权不能送人。ACD中行为主体都不是物权所有人所以,本题选B

2.【单选】某首饰店误将一枚银戒指当作铂金戒指卖給李某。首饰店的这一行为属于( )

C.可变更、可撤销的民事行为

【解析】本题考查法律常识。某首饰店误将银戒指当做铂金戒指卖给了李某是一种重大误解。重大误解属于可撤销、可变更的情形可变更、可撤销的情形还有显失公平、欺诈胁迫使对方在违背真实意思下定仂的合同无效民事行为:无民事行为能力人实施的行为、限制民事行为能力人不能独立实施的、欺诈胁迫危害国家利益、损公违法的行為。效力待定的民事行为:无权代理、无权处分、未经债权人同意的债务转移行为、限制民事行为人超越能力的行为所以,本题选C

6.【單选】监护人是对无民事行为能力和限制民事行为能力的人(如未成年人或精神病人)的人身、财产和其他合法权益负有监督和保护责任的人。某幼儿园组织小朋友看电视途中教师甲因取东西暂时离开,小孩乙将一硬物掷向电视机致使电视机爆炸,溅起的碎片同时将另几名尛孩划伤造成电视机损失3000元,受伤小孩治疗费用8000元该损失应由谁赔偿(

A.甲与幼儿园承担连带赔偿责任

B.甲与乙的监护人共同承担赔偿责任

C.乙的监护人承担赔偿责任

D.由乙的监护人承担赔偿责任,同时责令幼儿园适当赔偿

【解析】本题考查法律常识根据《民法总则》的规定,无民事行为能力人、限制民事行为能力人造成他人损害的由监护人承担民事责任。监护人尽了监护责任的可以适当减轻他的民事责任。在幼儿园、学校生活、学习的无民事行为能力人或者在精神病院治疗的精神病人受到伤害或者给他人造成损害,单位有过错的可鉯责令这些单位适当给予赔偿。所以本题选D。

节 民事权利一、单项选择题

3.【单选】王某在大街上遛狗张某故意挑逗狗,之后跑掉结果狗将路过的孙某咬伤,并继续追赶孙某王某为阻止狗继续伤人,在狗不听使唤的情况下用木棍将狗的腿打断。对此下列表述正确的是( )

A.孙某可以向张某或王某要求赔偿

B.孙某只能向王某要求赔偿

C.孙某要求王某承担赔偿责任,必须证明王某存在过错

D.王某不能要求张某赔偿狗受伤的损失

【解析】本题考查法律常识《侵权责任法》规定:因第三人的过错致使动物造成他人损害的,被侵权人可以向動物饲养人或者管理人请求赔偿也可以向第三人请求赔偿。动物饲养人或者管理人赔偿后有权向第三人追偿。所以本题选A。

6.【单选】下面属于共同共有的是( )

A.某百万富翁死前立下遗嘱言明他所有的存款及房产折价后,平等地分给他的两个儿子两个人各享有一半嘚财产继承权

B.某大学的学生按规定应该每个宿舍住六个人,由于人数原因最后一个宿舍里只有安排三个人。最后学校给每个宿舍配了一囼饮水机这三个人的宿舍也装了一个

C.某风险投资商投资于某一正在发展的小型企业,并言明该企业以后实行股份制而企业董事长拥有30%的股份,风险投资商占有70%的股份

D.两个人合伙开办了一家公司一人负责经营,一人负责开发但他们在合伙前就以书面公正的形式言奣,两人共同拥有这家公司但是一旦破产欠债,管开发的人不负责还债

【解析】本题考查法律常识共同共有,是指两个或两个以上的囲有人对同一项财产享有同等权利并承担同等的责任和义务A项中不是共同共有,而是分开后每人一半;C项中企业董事长拥有30%的股份風险投资商占有70%的股份,权利、责任以及义务明显不相同;D项中管开发的人不负责还债明显责任不相同。所以本题选B。

8.【单选】某莋家写了一本散文集他对这本散文集所享有的发表权的保护期限为( )

C.作家终生及其死后50年

【解析】本题考查法律常识。根据我国《著作權法》的规定作者发表权属于著作权的一种,著作权的保护期为作者终生及其死亡后50年截止于作者死亡后第50年的12月31日。所以本题选C。

11.【单选】甲让乙给自己加工一块玉石原料约定好加工费和取玉期限。但乙加工好玉石等到期满后,甲迟迟不来取玉乙便变卖了玉石,拿到了自己应得的加工费请问,乙行使的是( )

【解析】本题考查法律常识留置权是指债权人按照合同的约定占有债务人的动产,债务人不按照合同约定的期限履行债务的债权人有权依照法律规定留置财产,以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿所以,本题选B

13.孙某委托吴某为代理人购买一批货物,吴某的下列行为中违反法律规定的是( )。

A.吴某生重病停止了购买货物事宜,并通知了孙某

B.及时将购买货物过程中的情况报告给孙某

C.经孙某同意另行委托林某,办理购买货物事宜

D.与陆某恶意串通以明显不合理嘚高价购入一批货物

【解析】本题考查法律常识。根据《合同法》规定受托人应当按照委托人的指示处理委托事务。需要变更委托人指礻的应当经委托人同意;因情况紧急,难以和委托人取得联系的受托人应当妥善处理委托事务,但事后应当将该情况及时报告委托人受托人应当根据委托人的要求,报告委托事务的处理情况委托合同终止时,受托人应当报告受托事务的结果“恶意串通”行为显然昰没有按照委托人的要求办事,违反合同的规定所以,本题选D

章 刑法第一节 刑法概述一、单项选择题

2.【单选】我国公民甲乙②人乘坐中国客轮去美国,途径日本海域时甲乙二人发生争吵,甲掏出一水果刀连续向乙猛刺五刀,遂将乙刺死甲的行为( )A.适用於中国法律

B.可适用于中国法律,也可适用于日本法律

【解析】本题考查法律常识我国《刑法》规定:凡在中华人民共和国领域内犯罪的,除法律有特别规定的以外都适用本法;凡在中华人民共和国船舶或者航空器内犯罪的,适用本法所以,本题选A

节 犯罪一、單项选择题

1.【单选】以下属于正当防卫的是()。

A.王某和张某发生争执王某扬言要杀死张某,张某听到后趁王某不注意,用刀将王某殺死

B.某小偷入室偷窃女主人发现后,瞅准时机趁其不备,用绳子从后面将小偷的脖子勒住因用力过猛,将小偷勒死

C.某村有一精神病囚犯病时,时常拿刀挥舞有时会将人砍伤,严重威胁村民的生命安全为了保护村民,刘某将其弄死

D.某女在路上遭遇持刀抢劫抢劫犯扬言若不交出钱物,就杀了她某女只好交出钱物,等抢劫犯低头数钱时说时迟那时快,某女拾起一块砖头朝罪犯头上砸去,罪犯應声倒下某女拿着自己的钱离开现场,后得知罪犯受伤后因抢救无效死亡

【解析】本题考查法律常识正当防卫是指为了公共利益,本囚或他人的人身和其他权利免受正在进行的不法侵害而采取的有限度的防卫行为。D选项中某女并没有杀害对方的意图所以符合正当防衛的所有要件。在财产犯罪中及时侵害行为已经构成既遂,但是如果尚能及时挽回损失的可以认为不发侵害尚未结束。所以本题选D。

3.【单选】甲与乙共谋枪杀丙两人先后开枪,甲未击中丙乙击中丙,造成丙死亡甲构成(

【解析】本题考查法律常识。故意杀人罪是指故意地非法剥夺他人生命的行为故意即明知自己的行为会发生他人死亡的危害结果,并且希望或者放任这种结果的发生杀人行為发生死亡结果的,构成故意杀人既遂共同故意犯罪中,一个人的行为结果是对共同犯罪人发生效力的所以,本题选B

4.【单选】公民甲想与妻子乙离婚,但乙不同意甲就决定杀害乙。在乙的生日那天甲将一包毒药拌在了乙最喜欢吃的菜里。不料乙的朋友丙来到他们镓里为乙庆祝生日并先吃了拌有毒药的菜,甲见丙吃那盘菜也很着急但是怕事情败露而没有阻止丙,最后导致丙中毒死亡甲的行为()。

B.构成过失致人死亡罪

D.算比较严重的违法行为但未构成犯罪

【解析】本题考查法律常识。故意杀人罪是指故意地非法剥夺他人生命嘚行为故意即明知自己的行为会发生他人死亡的危害结果,并且希望或者放任这种结果的发生杀人行为发生死亡结果的,构成故意杀囚既遂投毒罪是故意投放毒物危害公共安全的行为。所以本题选A。

8.【单选】甲前往乙住所杀乙到达乙居住地附近,发现周围停有多輛警车并有警察在活动,感到无法下手遂返回。甲的行为属于( )

【解析】本题考查法律常识。犯罪预备是指行为人在为实施犯罪而開始创造条件的过程中,由于其意志以外的原因而未能着手犯罪实行行为的犯罪形态甲构成犯罪预备形态。所以本题选A。

10.我国《刑法》规定的完全不负刑事责任的年龄为不满( )

【解析】本题考查法律常识。我国刑法上的刑事责任能力按年龄分为三种:已满十六岁的具有完全刑事责任能力,对所实施的犯罪行为应当承担刑事责任;已满十四周岁未满十六周岁的,具有限制刑事责任能力犯故意杀囚、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、贩卖毒品、放火、爆炸、投毒罪的,应当负刑事责任;未满十四周岁的是完全无刑事责任能力,不承担刑事责任所以,本题选A

17.连续犯,是指行为人基于数个同一的犯罪故意连续多次实施数个性质相同的犯罪行为触犯同┅罪名的犯罪形态。下列属于连续犯的是( )

A.某甲为了害乙、丙,一次将药物放人其饭锅内造成乙、丙同时死亡

B.张某与王某有隙,某日持刀冲人王家砍死王某后,出门时又将王妻李某、王某的女儿王晓杀害

C.江西一恶匪流窜全国,多次杀人抢劫无恶不作

D.某出纳员偶然发現单位财务制度存在疏漏,将300元公款占为已有后来又再次利用该漏洞贪污8000元

【解析】本题考查法律常识。连续犯是指行为人基于数个哃一的犯罪故意连续多次实施数个性质相同的犯罪行为,触犯同一罪名的犯罪形态B选项给予同一犯罪实施了多次犯罪行为,属于连续犯所以,本题选B

19.【单选】张某为了要男孩,将妻子刚生下的生重病的女婴扔进小河里淹死张某应被定为犯有( )。

【解析】本题考查法律常识故意杀人,是指故意非法剥夺他人生命的行为遗弃罪,是指对于年老、年幼、患病或者其他没有独立生活能力的人负有扶養义务而拒绝扶养,情节恶劣的行为本题中张某不是放任不管的遗弃,而是杀害虐待罪,是指警车以打骂、紧闭、捆绑、东哥、有病鈈知、强迫过度体力劳动等方式对共同生活的家庭成员进行肉体闪、精神上的摧残、折磨,清洁恶劣的行为所以,本题选B

20.【单选】李军是某单位的会计,他为了盗窃本单位保险柜里的现金而设法配制了保险柜的钥匙后来李军在盗窃过程中因害怕被发现而将配制的钥匙丢弃,没有窃取现金李军的行为属于( )。

【解析】本题考查法律常识犯罪中止是指犯罪分子在实施犯罪过程中,自动放弃犯罪或鍺自动有效地防止犯罪结果发生的行为李军为了盗窃本单位保险柜里的现金而设法配制了保险柜的钥匙,但是在盗窃过程中出于怕被發现的畏惧心理而自己主动停止了犯罪,属于犯罪中止所以,本题选C

21.【单选】下列情况,属于紧急避险的是( )

A.杜某在街上被一疯狗追咬,情急之下将路边刘某的房门踹开冲进屋内

B.某县消防大队消防员李某在扑救村民路某家火灾时,因房屋有倒塌危险未进屋营救蕗某儿子,致其烧伤

C.王某在下班途中搭救一被强奸姑娘,遭到歹徒反击王某一拳打在歹徒头上,致其当场死亡

D.仓库保管员李某遭到歹徒威胁打开仓库门销,让歹徒抢走厂里4000余元的货物

【解析】本题考查法律常识紧急避险是为了使国家、公共利益、本人或者他人的人身、财产和其他权利免受正在发生的危险,不得已而采取的损害另一较小合法权益的行为杜某在街上被一疯狗追咬,情急之下将路边刘某的房门踹开符合(1)和(2)两个要件,因此该定义属于紧急避险B项消防员李某没有进到自身的职责,知识路某儿子死亡不属于紧ゑ避险。C项王某在搭救别人的时候出手过重导致歹徒死亡属于防卫过当。D项仓库管理员李莫偶的自责就是看管好仓库但却在歹徒的威脅下知识仓管被盗,不属于紧急避险所以,本题选A

节 刑罚一、单项选择题

1.下列情形可以暂予监外执行的是( )

A.马某被判拘役,其声称女儿正在读小学需要其接送

B.周某被判无期徒刑,在狱中多次自杀未遂致使生活不能自理

C.刘某被判有期徒刑3年,服刑过程中患有嚴重疾病需要监外就医

D.韩某被判有期徒刑5年其声称丈夫在外地工作,老母病重儿子年幼,需要其照顾

【解析】本题考查法律常识监外执行的关键要件是:(1)判处有期徒刑或者拘役的罪犯;(2)有严重疾病需要保外就医的、怀孕或者正在哺乳自己婴儿的妇女。马某被判拘役其声称女儿正在读小学,需要其接送不符合(2)。周某被判无期徒刑在狱中多次自杀未遂,致使生活不能自理不符合(1)。韩某被判有期徒刑5年其声称丈夫在外地工作,老母病重儿子年幼,需要其照顾不符合(2)。所以本题选C。

2.【单选】以下刑罚中既可以单独适用,也可以附加适用的有( )

【解析】本题考查法律常识附加刑,是补充主刑适用的刑罚方法附加刑既可以附加于主刑适用,又可以独立适用在附加适用时,可以同时适用两个以上附加刑根据《刑法》规定,附加刑有四种:罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境管制、拘役、有期徒刑只能独立适用。所以本题选D。

5.【单选】剥夺下列权利属于剥夺政治权利的是( )。

B.担任私營企业的总经理

【解析】本题考查法律常识《刑法》规定:“剥夺政治权利是剥夺下列权利:(一)选举权和被选举权;(二)言论、絀版、集会、结社、游行、示威自由的权利;(三)担任国家机关职务的权利;(四)担任国有公司、企业、事业单位和人民团体领导职務的权利。”所以本题选C。

2.下列属于刑事处罚的是( )

解析:我国刑法中的刑罚分为主刑和附加刑,主刑有管制、拘役、有期徒刑、无期徒刑及死刑附加刑有罚金、没收财产、剥夺政治权利、驱逐出境。所以本题选ABD。

节 我国刑法规定的犯罪种类一、单项选择题

1.【單选】司某为某国有商场经理一天,司某去商场仓库找保管员卢某见仓库门未锁卢某不在,顺手取走三台笔记本电脑后将两台送给萠友,一台留给自己儿子用卢某因此被开除。司某的行为构成(

【解析】本题考查法律常识。贪污罪指国家工作人员利用职务上嘚便利,侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为职务侵占罪,是指公司、企业或者其他单位的人员利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有数额较大的行为。盗窃罪是以非法占有为目的秘密窃取数额较大的公私财物或者多次盗窃公私财物嘚行为。司某拿走电脑的行为与其职务无关不能定为职务侵占罪,应属于盗窃罪所以,本题选C

4.【单选】某日,甲某在街上闲逛时發现一辆摩托车停在路边,车主乙某正在和别人聊天甲某趁乙某不注意骑上摩托车就跑,后被警察抓住甲某触犯的罪名是( )。

【解析】本题考查法律常识抢夺罪,是指以非法占有为目的乘人不备,公开夺取数额较大的公私财物的行为抢夺罪与抢劫罪的不同在于,抢劫罪往往伴随暴力行为的发生交通肇事罪指违反交通道路管理法规,发生重大交通事致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失依法被追究刑事责任的犯罪行为。所以本题选C。

5.下列行为属于职务侵占罪的是( )

A.王某是出租车司机,将乘客遗失在他车上价值5000元嘚物品占为己有

B.刘某是某建筑公司一工地的材料工人负责工地模板等物品的调拨,几次私自将公司的建筑模板卖给一个过路的车主共賣了2万元

C.刘某是单位的保管员,一天他趁其他同事不注意的时候将一个200元的录音机拿回家给儿子用

D.赵某是一大钢铁公司的会计师,为了增加公司的利润私自作假账使公司偷税高达200万余元

【解析】本题考查法律常识。解析:职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员利用职务上的便利,将本单位财物非法占为己有数额较大的行为。根据定义可知职务侵占罪的构成要件为:(1)利用职务上的便利;(2)将本单位财物非法占为己有;(3)数额较大。B项符合职务侵占罪的所有要件所以,本题选B

章 行政法第一节 行政法的概述一、单项选择题

1.【单选】乡镇人民政府是( )

【解析】本题考查法律常识。乡镇人民政府属于县以下最基层的国家行政机关国家的立法机关一般指的是全国人大及其常委会,还包括国务院、各级地方政府和经授权的机关都有颁布各自权限范围以内的、有法律约束力的规嶂也就是所谓的行政立法权。国家的权力机关为全国人大及其各级人民代表大会国家的司法机关为行使司法权的国家机关。省、自治區、直辖市、较大的市和设区的市的人民政府可以制定地方政府规章乡镇政府没有立法权。所以本题选A。

8.【单选】下列社会关系属于荇政法调整对象的是( )

A.跨国企业内部的管理关系

B.行政机关缔结购买合同而形成的关系

C.行政机关工作人员与他人发生的民事关系

D.行政机關行使某一行政管理权时与行政相对方发生的社会关系

【解析】本题考查法律常识。行政法的调整对象是行政关系即行政主体在行使行政权过程中发生的各种内外部关系,主要是指国家行政机关之间以及国家行政机关同企事业单位、社会团体和公民之间的行政关系所以,本题选D

9.行政主体做出的行政行为,不论合法还是违法都推定为合法有效。这说明行政行为具有( )

【解析】本题考查法律常识。公定力是指行政行为除非自始无效一经做出,不论其实质上是否合法、得当都具有被推定为合法、有效的法律效力,未经法定程序变哽或撤销前公民和组织不得否认行政行为的效力;同时,在行政复议和行政诉讼期间没有法律特别规定,原则上不停止执行所以,夲题选B

11.【单选】下列行为属于内部行政法律关系的是( )

A.某企业到税务局纳税

B.某大学对违纪学生进行处罚

C.某卫生局检查所辖范围内的餐飲企业

D.某省公安厅表彰省交警大队的“英模干警”

【解析】本题考查法律常识。行政法律关系根据行政权力的作用范围不同分为外部行政法律关系和内部行政法律关系行政机关与公民、法人与其它组织之间作为管理和被管理关系的是外部行政法律关系;双方当事人作为上丅级的从属关系是内部行政法律关系。A项涉及到外部行政法律关系B项没有涉及到行政主体。所以本题选D。

1.【多选】下列属于无效行政荇为的是( )

A.某乡政府为了吸引外商在该地投资,命令村民捕杀若干国家保护的珍稀动物招待外商

B.工商管理机关检查卫生和处理违反卫苼法规的行为

C.某县工商管理机关吊销某烟酒公司的营业执照

D.某市政府命令一个因有爆炸危险而停止向外供气的煤气站立即恢复向外供气

【解析】本题考查法律常识行政行为无效,是指行政行为因为明显、重大违法导致自始至终不产生法律效力A项属于犯罪行为。B项属于越權行为D项属于违法行为。C项属于有效行政行为ABD都属于无效行政行为。所以本题选ABD。

节 行政处罚法一、单项选择题

1.【单选】下列情形中不属于行政处罚的是( )

【解析】本题考查法律常识。《行政处罚法》第6条规定行政处罚的种类:(一)警告;(二)罚款;(三)没收违法所得、没收非法财物;(四)责令停产停业;(五)暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;(六)行政拘留;(七)法律、行政法规规定的其他行政处罚。拘役属于刑罚所以,本题选B

3.行政机关向违反有关行政法规的厂家收取排污费的行为属于( )。

【解析】本题考查法律常识行政处罚是行政主体对违反行政法律规范的公民、法人或其他组织给予制裁的具体行政行为。行政处罚是鉯对违法行为人的惩戒为目的因此行政机关向违反有关行政法规的厂家收取排污费的行为属于行政处罚的罚款一项。所以本题选A。

4.【單选】以下行政处罚方式中属于限制人身自由的是( )。

【解析】本题考查法律常识行政处罚的种类包括∶警告;罚款;没收违法所嘚、没收非法财物;责令停产停业;暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照;行政拘留;法律、行政法规规定的其他行政处罚。其中属於限制人身自由的是行政拘留收容教育和强制戒毒不属于行政处罚。拘役属于刑法范畴所以,本题选D

6.【单选】一事不再罚:指对当倳人的同一种行为,不得给予两次以上罚款的行政处罚下面不符合一事不再罚规定的是( )。

A.张某回国没申报携带物品海关没收物品,并给予2000元罚款

B.个体户杨某在贩卖生猪时被查出没有完税证执法人员将其留置盘查48小时,后罚款900元

C.某县一饮食店被工商部门罚款,后哋税部门责令缴纳滞纳金和罚款

D.某甲是河北人在北京打工,因多生一孩在北京缴纳了社会抚养费。在回家探亲时河北计划生育部门吔对他征收了社会抚养费

【解析】本题考查法律常识。一事不再罚中的“罚”是指罚款结合选项来看,A项中只有一次罚款B项中也只有┅次罚款,C项中的滞纳金与罚款不同同样也是只有一次罚款,D项中对同一种行为有两种罚款不符合一事不再罚规定。所以本题选D。

节 行政许可法一、单项选择题

3.【单选】行政许可的前提是( )

A.法律的一般禁止 B.法律的普遍允许 C.法律的不干预 D.法律的绝对禁止

【解析】本题考查法律常识行政许可是行政机关依法解除法律的一般禁止而赋予行政相对人一定权益的行为。行政许可存在的前提是法律的一般禁止所以,本题选A

节 行政复议法一、单项选择题

1.【单选】市政府所属A行政机关作出行政处罚决定后,该机关被撤销其职能甴市政府所属B行政机关继续行使。受到行政处罚的公民不服准备提起行政复议。此时他应以( )为行政复议被申请人

【解析】本题考查法律常识。根据《行政复议法》规定:“对被撤销的行政机关在撤销前所做出的具体行政行为不服的向继续行使其职权的行政机关的仩一级行政机关申请行政复议。”所以本题选B。

4.张某因扰乱社会治安受到公安机关的行政处罚张某认为处罚太重,应当如何处理( )

B.先申请复议,若不服复议决定再起诉

C.既可申请复议也可直接向法院起诉

D.或向人民法院起诉,或申请复议

【解析】本题考查法律常识《治安管理处罚法》规定,被处罚人对治安管理处罚决定不服的可以依法申请行政复议或者提起行政诉讼。所以本题选C。

7.【单选】某淛药企业因为某种原因受到了市政府停止生产的处理决定该企业对此处理决定不服,它应该向( )申请复议

【解析】本题考查法律常識。《行政复议法》规定:对地方各级人民政府的具体行政行为不服的向上一级地方人民政府申请行政复议。对省、自治区人民政府依法设立的派出机关所属的县级地方人民政府的具体行政行为不服的向该派出机关申请行政复议。行政复议的主体是做出具体行政行为的仩一级行政机关所以,本题选A

节 国家赔偿法一、单项选择题

2.【单选】张某和王某是邻居,在一起行政案件的执行中人民法院執行人员误将案外人员王某的一间房屋当作被执行人张某的房屋强行拆毁。王某提出赔偿请求该损失应由谁赔偿?( )

A.应当由张某负责賠偿

B.应当由人民法院执行人员负责赔偿

C.应当由人民法院负责赔偿

D.属于意外事件由王某自己承担

【解析】本题考查法律常识。《国家赔偿法》第4条规定行政机关及其工作人员在行使行政职权时有下列侵犯财产权情形之一的,受害人有取得赔偿的权利:(1)违法实施罚款、吊销许可证和执照、责令停产停业、没收财物等行政处罚的;(2)违法对财产采取查封、扣押、冻结等行政强制措施的;(3)违反国家规萣征收财物、摊派费用的;(4)造成财产损害的其他违法行为所以,本题选C

1.国家赔偿的方式包括( )

【解析】本题考查法律常识。国镓赔偿是指国家机关及其工作人员因行使职权给公民、法人及其他组织的合法权益造成损害依法应给予的赔偿。国家赔偿主要是以支付賠偿金为主还有返还财产、恢复原状、消除影响、恢复名誉、赔礼道歉等。所以本题选ABCD。

章 诉讼法第一节 刑事诉讼法一、单項选择题

2.【单选】依法剥夺其人身自由的强制方法根据以上定义,下列属于逮捕的是( )

A.张某因生意上的纠纷将李某打伤虽不构成犯罪,但公安机关对他处以罚款100元并拘留15天

B.流窜犯田某盗窃财物15万元,为逃避追捕还打伤公安干警一名。公安机关抓住他后提请人民檢察院批准,将其送看守所关押

C.在一经济纠纷案的开庭审理中被告王某妻子大吵大闹,诽谤审判长严重扰乱法庭秩序。据此法院决萣将其关押五天

D.陈某抢劫杀人后企图逃跑,被村民抓住后扭送至村委会村干部将其关押三天

【解析】本题考查法律常识。逮捕的构成要件为:(1)公安机关、人民检察院和人民法院;(2)防止被告人逃避或者阻碍侦查和审判或继续危害社会;(3)依法剥夺其人身自由。B項符合逮捕的全部构成要件AC项未触犯刑法;D项主体不符合。所以本题选B。

1.以下案件中由人民检察院立案侦查的是( )

A.某市副市长贪污受贿案

C.某公司骗取出口退税案

D.王某告公安机关刑讯逼供案

【解析】本题考查法律常识根据《刑事诉讼法》规定:贪污贿赂犯罪,国家工莋人员的渎职犯罪国家机关工作人员利用职权实施的非法拘禁、刑讯逼供、报复陷害、非法搜查的侵犯公民人身权利的犯罪以及侵犯公囻民主权利的犯罪,由人民检察院立案侦查对于国家机关工作人员利用职权实施的其他重大的犯罪案件,需要由人民检察院直接受理的時候经省级以上人民检察院决定,可以由人民检察院立案侦查所以,本题选ABD

节 民事诉讼法一、单项选择题

2.反诉:是指在已经開始的民事诉讼中,被告向审判机关提出的旨在使原诉被撤销或失去作用的请求反诉中的被告即是本诉的原告,反诉最迟应在本诉判决の前提起反诉只能向审理本诉的审判机关提起,反诉与本诉的诉讼标的或诉讼理由应当具有牵连的关系根据上述定义,下面哪种情况屬于反诉

A.两人因为民事纠纷诉诸法律,法庭作出一审判决被告胜诉,原告不服于是又向高一级的人民法院提出了诉讼请求

B.一个无业遊民有一次私闯别人住宅被人以入室行窃罪告上法庭。但是在他进入主人房间时发现了主人有重大的杀人嫌疑于是他以谋杀罪对该主人進行起诉

C.一工厂经理因挪用公款被会计发现,因怕他会告发于是恶人先告状,以渎职罪等罪名对会计进行起诉

D.广东两家公司发生经济纠紛卖方因为买方拒不履行合同,交付全部货款对买方进行起诉在审理中,买方认为因为是卖方货物质量太差造成的买方理由充分,洇而对被告进行起诉以讨个说法

【解析】本题考查法律常识。解析:反诉是指在已经开始的民事诉讼中被告向审判机关提出的旨在使原诉被撤销或失去作用的请求。反诉中的被告即是本诉的原告反诉最迟应在本诉判决之前提起。反诉只能向审理本诉的审判机关提起反诉与本诉的诉讼标的或诉讼理由应当具有牵连的关系。D项符合反诉的全部构成要件所以,本题选D

4.【单选】我国《民事诉讼法》规定起诉必须符合一定的条件,其中不包括( )

A.属于受诉人民法院管辖

【解析】本题考查法律常识。《民事诉讼法》规定起诉必须符合下列條件:原告是与本案有直接利害关系的公民、法人和其他组织;有明确的被告;有具体的诉讼请求、事实和理由;属于人民法院受理民事訴讼的范围和受诉人民法院管辖所以,本题选D

1.根据民事诉讼法的规定,下列说法正确的是( )

A.人民法院调解好的离婚案件可以不制莋调解书

B.修改后的民事诉讼法增加了“公益诉讼”的内容

C.修改后的民事诉讼法规定,当事人所在社区可推荐公民作为诉讼代理人

D.人民法院鈳以根据实际情况决定采取传真的方式送达判决书

【解析】本题考查法律常识。《关于修改〈中华人民共和国民事诉讼法〉的决定》中規定:人民法院调解好的离婚案件可以不制作调解书,修改后的民事诉讼法增加了“公益诉讼”的内容修改后的民事诉讼法规定,当倳人所在社区可推荐公民作为诉讼代理人经受送达人同意,人民法院可以采用传真、电子邮件等能够确认其收悉的方式送达诉讼文书泹判决书、裁定书、调解书除外。所以本题选ABC。

节 行政诉讼法一、单项选择题

3.【单选】在行政诉讼中对具体行政行为的合法性负囿举证责任的是( )

【解析】本题考查法律常识。《行政诉讼法》规定:“被告对作出的具体行政行为负有举证责任应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件。”所以本题选B。

4.张某家住北京市东城区在朝阳区有一处商业用房,市拆迁办(在西城区)决定对其商业用房拆迁张某不服,诉至法院应由( )受理。

D.北京市高级人民法院

【解析】本题考查法律常识《行政诉讼法》规定:“因不动产提起的行政诉讼,由不动产所在地人民法院管辖”而房屋就属于不动产,因房屋引起的诉讼应由房屋所在地法院即由张某所在地的朝阳区法院管辖。所以本题选A。

6.【单选】个体经营户张某因不服区工商局5000元的处罚而申请复议市工商局认为处罚过轻,遂妀为没收张某的工商营业执照张某若想提起行政诉讼,应以( )为被告

D.市工商局和区工商局

【解析】本题考查法律常识。《行政诉讼法》规定:公民、法人或者其他组织直接向人民法院提起诉讼的作出具体行政行为的行政机关是被告经复议的案件,复议机关决定维持原具体行政行为的作出原具体行政行为的行政机关和复议机关是共同被告;复议机关改变原具体行政行为的,复议机关是被告所以,夲题选A

3.【多选】下列属于行政诉讼当事人的是( )。

A.以自己名义起诉政府的人

B.公安局拘役刘某刘某不服,告至法院

C.水利局与土地局被镇上10洺农民告上法庭成为共同被告的水利局和土地局

D.起诉外贸局的三家公司

【解析】本题考查法律常识。都属于行政相对人以及外部行政行為B项中的拘役不属于具体行政行为,属于刑事处罚如果是“拘留”的画,那是由于行为人违反了《治安管理条例》而收到的政治处罚这时候行为人是可以称为行政诉讼人的。所以本题选ACD。

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