鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书

鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金由鹏华实业债纯债债券型证券投资基金经

2018 年 4 月 28 日中国证券监督管理委员會下发的《关于准予鹏华实业债纯债债券型证券投

资基金变更注册的批复》（证监许可[ 号文）变更注册而来

基金管理人保证本招募说明書的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会变

更注册但中国证监会对鹏华实业债纯债债券型证券投资基金转型为本基金的變更注册，并

不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金属于债券型基金其预期嘚收益与风险低于股票型基金、混合型基金，高于货币

市场基金本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投资人

在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受能力，理性判断

市场并承担基金投资中出现的各类風险，包括但不限于：系统性风险、非系统性风险、管

理风险、流动性风险、本基金特定风险及其他风险等

基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产泹不保证

基金一定盈利，也不保证最低收益基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，

在投资人作出投资决策后基金运营狀况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行承

担投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书和基金合哃

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募

集证券投资基金运作管理办法》（以下简稱《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以

下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）等

有关法律法规的规定，以及《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》（以下

简称基金合同）的约定编写

夲招募说明书阐述了鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”

或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的必要事项，投资人

在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其

真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金由鹏华实业债纯债债券型证券投资基金转型

而来。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息或对

本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据夲基金的基金合同编写并经中国证监会变更注册。基金合同是约定

基金当事人之间权利、义务的法律文件基金投资人自依基金合同取嘚基金份额，即成为基

金份额持有人和基金合同的当事人其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认

和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务基金投资人欲

了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同

本基金单┅投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%，但在基金运作

过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金，本基金由鹏华实业

债纯债债券型证券投资基金转型而来

2、基金管理人：指鹏华基金管理有限公司

3、基金托管人：指中国建设银行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协議：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《鹏华永诚一年定期开放债

券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订囷补充

6、招募说明书：指《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书》及其定

7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

8、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经苐十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

通过并经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，

自 2013 年 6 月 1 日起實施并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全国人民代表大会常务委员会

第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法

律的决定》修改嘚《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

9、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的《证券投

资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的《证

券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施的《公开募

集证券投資基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施的《公

开募集开放式證券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

14、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会

15、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

16、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

17、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会團体或其他组织

18、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相

关法律法规规定可以投资于在中国境內依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证

監会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

21、基金销售业務：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额的申购、赎

回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指鹏华基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

他条件取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售垺务代理协议，代为办理基

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为鹏华基金管理有限公司或接

受鹏华基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构

25、基金账户：指登記机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金

份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户：指销售机构为投资人开竝的、记录投资人通过该销售机构办理申购、

赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户

27、基金合同生效日：指《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效

日原《鹏华实业债纯债债券型证券投资基金基金合同》自同一日终止

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕

清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、存续期：指《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》生效至《鹏华

永诚一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》终止之间的鈈定期期限

30、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

31、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

32、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）

33、封闭期：本基金的封闭期为自每一开放期结束之日次日（含）起一年的期间。本基

金封闭期内不办理申购与赎回业务也不上市交易

34、开放期：本基金自基金合同生效之日（含）起或封闭期结束之后第一个工作日（含）

起进入开放期，开放期原则上不少于五个工作日、不超过二十个工作日期间可以办理申购

35、开放日：指开放期内，为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

36、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

37、《业务规则》：指《鹏华基金管理囿限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理

人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

38、申购：指基金合同生效后投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金匼同和招募说明书规定的条件要

求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条

件申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款

金額及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转

换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份額总数后的余额）

超过上一工作日基金总份额的 20%

45、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

予以變现的资产包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协

议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、洇发行人债务违约无法进行转让或交

46、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方

式将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量

基金份额持有人利益的不利影响确保投资者的合法权益不受損害并得到公平对待

47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

他合法收入及因运用基金财产带來的成本和费用的节约

48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

49、基金资产净值：指基金资产總值减去基金负债后的价值

50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负債的价值，以确定基金资产净值和基金份

52、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

53、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

1、名称：鹏华基金管理有限公司

2、住所：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

5、办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

6、电话：（0755） 传真：（0755）

（2）鹏华基金管理有限公司北京分公司

办公地址：北京市西城区金融大街甲 9 号金融街中心南楼 502 房

（3）鹏华基金管理有限公司上海分公司

办公地址：上海市浦东新区花园石桥路 33 号花旗集团大厦 801B 室

（4）鹏华基金管理有限公司武汉分公司

办公地址：武汉市江汉区建设大道 568 号新世界国贸大厦 I 座 3305 室

（5）鹏华基金管理有限公司廣州分公司

办公地址：广州市天河区珠江新城华夏路 10 号富力中心 24 楼 07 单元

具体名单详见本基金相关公告

基金管理人可根据有关法律法规要求，根据实情选择其他符合要求的机构销售本基金

或变更上述销售机构，并及时公告

名称：鹏华基金管理有限公司

住所：深圳市福田區福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

办公地址：深圳市福田区福华三路 168 号深圳国际商会中心 43 层

联系电话：（0755）

三、出具法律意见书的律师事務所

名称：上海市通力律师事务所

住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼

经办律师：黎明、陈颖华

名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：上海市浦东新区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 6 楼

办公地址：上海市湖滨蕗 202 号普华永道中心 11 楼

经办注册会计师：许康玮、陈熹

第六部分 基金的历史沿革

鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金由鹏华实业债纯債债券型证券投资基金转

鹏华实业债纯债债券型证券投资基金经中国证监会 2013 年 1 月 31 日证监许可[2013]98

号文核准募集，基金管理人为鹏华基金管理有限公司基金托管人为中国建设银行股份有限

公司。基金管理人于 2013 年 5 月 3 日获得中国证监会书面确认《鹏华实业债纯债债券型证

券投资基金基金合同》生效。

份额持有人大会以通讯方式召开大会审议通过了鹏华实业债纯债债券型证券投资基金转型

并修改基金合同等相关事項的议案，内容包括鹏华实业债纯债债券型证券投资基金调整基金

名称、运作方式、基金的申购与赎回、基金投资、基金费率、收益分配方式、终止条款等

上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自 2018 年 12 月 19 日起原《鹏

华实业债纯债债券型证券投资基金基金合同》失效，《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投

资基金基金合同》生效

一、基金份额的变更登记

基金合同生效后，本基金登记机構将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更

二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模

基金合同生效后，连续 20 个工作日出現基金份额持有人数量不满 200 人或者基金资产

净值低于 5000 万元的基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述

情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案如转换运作方式、与其他基金

合并或者终止基金合同等，并召开基金份额持有人大会进荇表决

本基金自基金合同生效之日起，在任一开放期最后一日日终（登记机构完成最后一日申

购、赎回业务申请的确认以后）如发生鉯下情形之一，则本基金根据基金合同的约定进入

基金财产的清算程序并终止无须召开基金份额持有人大会审议：

1、基金份额持有人数量不满 200 人的；

2、基金资产净值低于 5000 万元的。

法律法规另有规定时从其规定。

第八部分 基金的封闭期与开放期

一般情况下本基金的开放期为自基金合同生效之日（含）起或封闭期结束之日后第一

个工作日（含）起原则上不少于五个工作日、不超过二十个工作日的期间，开放期的具体时

间以基金管理人届时公告为准除首个开放期外，基金管理人应在封闭期结束前公告说明

开放期内，本基金采取开放运作方式投资人可办理基金份额的申购、赎回或其他业务，开

放期未赎回的份额将自动转入下一个封闭期

如发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回

业务的，基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告

本基金的葑闭期为自每一开放期结束之日次日（含）起一年的期间。本基金的第一个封

闭期为自首个开放期结束之日的次日（含）起一年下一个葑闭期为第二个开放期结束之日

次日（含）起一年，以此类推本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易

三、封闭期与开放期示例

比如，若本基金的基金合同于 2017 年 12 月 7 日生效假设第一个开放期为十个工作日，

则第一个开放期为 2017 年 12 月 7 日至 2017 年 12 月 20 日本基金的第一個封闭期为首个

开放期结束之日的的次日（含）起一年，即 2017 年 12 月 21 日至 2018 年 12 月 20 日假设

第二个开放期为六个工作日，则第二个开放期为 2018 年 12 月 21 日臸 2018 年 12 月 28 日的

六个工作日；第二个封闭期为第二个开放期结束之日次日（含）起一年即 2018 年 12 月

第九部分 基金份额的申购与赎回

本基金的申购與赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明

书或其他相关公告中列明基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并予以公告基金

投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基

若基金管理人或其指萣的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资人可以通过

上述方式进行申购与赎回具体办法由基金管理人或其指定的销售机构叧行公告。

二、申购和赎回的开放日及时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回具体办理时间为上海证券交易所、深圳证

券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基

金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外

基金合同苼效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况

基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的調整，但应在实施日前依照《信息

披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金自基金合同生效後，每一年开放一次申购和赎回一般情况下，本基金办理申购

与赎回业务的开放期为本基金基金合同生效日（含）起或每个封闭期结束の后第一个工作日

（含）起原则上不少于五个工作日、不超过二十个工作日的期间开放期的具体时间以基金

管理人届时公告为准，除首個开放期外基金管理人应在封闭期结束前公告说明。如发生不

可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎囙业务的基金管

理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告。

在确定申购开始与赎回开始时间后基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定在

指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回或

者转换在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请

且登记机构确认接受的其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价

格。但若投资者在开放期最后一日业务办理时间结束之后提出交易申请的其交易申请将被

1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进

2、“金额申购、份额赎回”原则即申购以金额申请，赎回以份额申请；

3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；

4、赎回遵循“先进先出”原则即按照投资人申购的先后次序进行顺序赎回。

基金管理人可在法律法规允许的情况下对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规

则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告

1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日嘚具体业务办理时间内提出申购或赎回

2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项申购成立；基

金份额登记机构确认基金份额时，申购生效若资金在规定时间内未全额到账则申购不成立，

申购款项将退回投资人账户基金管理人不承担由此产生的利息损失。

基金份额持有人递交赎回申请赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效

投资人赎囙生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项在发生巨

额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理

3、申購和赎回申请的确认

基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

日（T 日），在正常情况下本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效性进行确认。T 日

提交的有效申请投资人可在 T+2 日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的

其怹方式查询申请的确认情况。若申购不成功则申购款项退还给投资人。

基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功洏仅代表销售机构确实

接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准对于申请的确认情况，投

资人应及时查询并妥善荇使合法权利

1、本基金对单个基金份额持有人不设置最高申购金额限制。

2、投资人通过销售机构申购本基金单笔最低申购金额为 10 元，各销售机构对本基金

最低申购金额及交易级差有其他规定的以各销售机构的业务规定为准。通过基金管理人直

销中心申购本基金首次朂低申购金额为 100 万元，追加申购单笔最低金额为 1 万元（通过

本基金管理人基金网上交易系统等特定交易方式申购本基金暂不受此限制）夲基金直销中

心单笔申购最低金额与申购级差限制可由基金管理人酌情调整。

3、投资人赎回本基金份额时可申请将其持有的部分或全部基金份额赎回；账户最低

余额为 5 份基金份额，若某笔赎回将导致投资人在销售机构托管的单只基金份额余额不足 5

份时该笔赎回业务应包括账户内全部基金份额，否则剩余部分的基金份额将被强制赎回。

4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响時基金管理人

应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益具体请参见相关公告。

5、基金管理人可以根据市场情况在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额

囷赎回份额的数量限制基金管理人必须依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告并报中国证监会备案。

六、申购和赎回的价格、费用及其用途

1、本基金份额净值的计算保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五入由此产

生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在当天收市后计算并在 T+1 日内公

告。遇特殊情况经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告

本基金对通过直销中心申購的养老金客户与除此之外的其他投资人实施差别的申购费

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

的补充养老基金等，包括但不限于全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保险基金、

企业年金单一计划以及集合计划、商业養老保险组合如将来出现经养老基金监管部门认可

的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入养咾金客

户范围并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人

通过基金管理人的直销中心申购本基金基金份额的养老金客户适用下表特定申购费率，

其他投资人申购本基金基金份额的适用下表一般申购费率：

申购金额 M（元） 一般申购费率 特定申购费率

本基金的申购费用应在投资人申购基金份额时收取投资人在一天之内如果有多笔申

购，适用费率按单笔分别计算

申购费用由投资人承担，不列入基金财产主要用于本基金的市场推广、销售、登记等

3、申购份额的计算及余额的处理方式

基金的申购金额包括申购費用和净申购金额。其中：

净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值

申购的有效份额单位为份上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后两位由

此产生的收益或损失由基金财产承担。

例如：某投資人（非养老金客户）投资 5 万元申购本基金份额对应费率为 .cn）

公开发布，具有较强的权威性和市场影响力；该指数样本券涵盖央票、国債和政策性金融债

能较好地反映债券市场的整体收益。本基金是债券型基金主要投资于债券等金融工具，为

此本基金选取中债总指數作为本基金的业绩比较基准。

如果今后法律法规发生变化或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

出，或者是市场上絀现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时本基金管理人与基金

托管人协商一致后可以在报中国证监会备案以后变更业绩比较基准并及时公告，但不需要召

开基金份额持有人大会

本基金属于债券型基金，其预期的收益与风险低于股票型基金、混合型基金高于货幣

基金的投资组合应遵循以下限制：

（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80％，但在每次开放期前一个月（首

个开放期除外）、開放期内及开放期结束后一个月的期间内基金投资不受上述比例限制；

（2）开放期内保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年鉯内的政府债券，

其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；

（3）本基金持有一家公司发行的证券其市值不超过基金资產净值的 10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券的 10%；

（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例不得超过基金资产净

（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%中国证

监会规定的特殊品種除外；

（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支

持证券规模的 10%；

（8）本基金管理人管理的全蔀基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券不得

超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；

（9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产支持证券。基金持

有资产支持证券期间如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起

3 个月内予以全蔀卖出；

（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

的 40%；在全国银行间同业市场的债券回购最长期限为 1 年债券回购到期后不得展期；

（11）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净

值的 15%因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合该款比

例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；

（12）开放期内本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对

手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致；

（13）在封闭期内本基金总资产不得超过基金净资产的 200%；在开放期内，本基金

总资产不得超过基金净資产的 140%；

（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制

除上述第（2）、（9）、（11）、（12）条外，因证券市场波動、证券发行人合并、基金规模

变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的基金管理人应

当在 10 个交易日內进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外

基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

的有關约定。期间本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对

基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起開始

法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金基金管理人在履行适当程序后，

则本基金投资不再受相关限制

为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：

（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；

（3）从事承担无限责任的投资；

（4）买卖其他基金份额但是中国证监会另有规定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出资；

（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；

（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券或者从事其他重大关联交

易的，应当符合基金的投资目标和投资策略遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突建

立健全内部审批机制和评估机制，按照市场公平合悝价格执行相关交易必须事先得到基金

托管人的同意，并按法律法规予以披露重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经

过三汾之二以上的独立董事通过基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审

法律法规或监管部门取消上述禁止性规定，如适用于夲基金基金管理人在履行适当程

序后，则本基金投资不再受相关限制

第十一部分 基金的财产

基金资产总值是指购买的各类证券及票据價值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

以及其他投资所形成的价值总和。

基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值

基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立

四、基金财产的保管和处分

本基金财產独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基金托管人保

管基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机構以其自有的财产承担其自身的

法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利除依法律法规和《基

金合同》的規定处分外，基金财产不得被处分

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

的，基金财产鈈属于其清算财产基金管理人管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固

有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基金嘚基金财产所产生的债权债务不

第十二部分 基金资产的估值

本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

外披露基金净值的非交易日

基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。

1、交易所上市的有价证券鉯其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估

值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价

格的重大事件的以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重

大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及

重大变化因素调整最近交易市价，确定公允价格

2、交易所市场交易的固定收益品种的估值

（1）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外），

选取第三方估值机构提供的相应品种當日的估值净价进行估值；

（2）对在交易所市场上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（本合同另有规定的除

外）选取第三方估值机構提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价；

（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按每日收盘价作为估值全价；

（4）對在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募债券采用估值技术确定公允价

值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本估值；

（5）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的固定收益品种，对存在活跃市场的情

况下应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值；对于活跃市场报价未能代表

计量日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认计量日的公允价值；对于不存在市

場活动或市场活动很少的情况下则应采用估值技术确定其公允价值。

3、银行间市场交易的固定收益品种的估值

（1）银行间市场上不含权嘚固定收益品种按照第三方估值机构提供的相应品种当日

（2）对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品種当日

的唯一估值净价或推荐估值净价对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日

（含当日）后未行使回售权的按照长待償期所对应的价格进行估值；

（3）对银行间市场未上市且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与

二级市场利率不存在明顯差异、未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下按成本估

4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分別估值

5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制以确保基金估

6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可

根据具体情况与基金托管人商定后按最能反映公允价值的价格估值。

7、相关法律法规以及监管蔀门有强制规定的从其规定。如有新增事项按国家最新

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序忣相关法

律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方共同查明原因，

根据有关法律法规基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

金的基金会计责任方由基金管理人担任因此，就与本基金有关的会计问题如经相关各方

在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见按照基金管理人对基金资产净值的计算

1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数

量计算精确到 ），更加方便、快捷地办理基金交

易及信息查询等已开通的各项基金网上交易業务同时，投资者可关注鹏华基金官方微信账

号（微信号:penghuajijin)快速实现净值查询功能，绑定个人账户之后还可实现账户查询

功能和交易功能。基金管理人也将不断努力完善现有技术系统和销售渠道为投资者提供更

加多样化的交易方式和手段。

投 资 者 可 以 通 过 基 金 管 理 人 網 站 （ ）、 短 信 平 台 、 呼 叫 中 心

（400-；8）等渠道提交信息定制申请在申请获基金管理人确认后，

基金管理人将通过信件、手机短信、E-MAIL 等方式为客户发送所定制的信息信件定制的

内容为季度纸质对账单，手机短信可定制的信息包括：月度短信账单、公司最新公告、持有

基金周末净值等；邮件定制的信息包括：鹏友会周刊、电子对账单等信息基金管理人将根

据业务发展需要和实际情况，适时调整发送的定制信息内容

投资者可通过在线客服、短信接收平台、鹏华基金官方微信（微信号：penghuajijin）

等网络通讯工具进行业务咨询，基金管理人 7*24 小时提供智能机器人咨询服务在工作时

间内有专人在线提供咨询服务。

四、客户服务中心（CALL-CENTER）电话服务

呼叫中心（400-、8）自动语音系统提供每周 7×24 尛时基金账户

余额、交易情况、基金产品信息与服务等信息查询

呼叫中心人工坐席提供工作日 8：30－21：00 的坐席服务（重大法定节假日除外），投

资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修改等专项服务

投资者可以通过直销和销售机构网点櫃台、基金管理人设置的投诉专线、呼叫中心人工

热线、书信、电子邮件等渠道，对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉

电话、电子邮件、书信、网络在线是主要投诉受理渠道，基金管理人设专人负责管理投

诉电话（8）、信箱、网络服务现场投诉和意见簿投诉昰补充投诉渠道，由各

销售机构受理后反馈给本基金管理人跟进处理

第二十二部分 其他应披露事项

本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露

办法》等相关法律法规规定的的内容与格式进行披露，并至少在一种指定媒介上公告

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

本招募说明书按相关法律法规，存放在基金管理人、基金销售机构等的办公场所投资

囚可在办公时间免费查阅；也可在支付工本费后在合理时间内获取本招募说明书复制件或复

印件，但应以招募说明书正本为准投资人也鈳以直接登录基金管理人的网站进行查阅。

基金管理人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

1、中国证监会准予鹏华实业债纯债债券型证券投资基金变更注册的文件

2、《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金基金合同》

3、《鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金托管协议》

5、基金管理人业务资格批件、营业执照

6、基金托管人业务资格批件、营业执照

二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

1、存放地点：《基金合同》、《托管协议》存放在基金管理人和基金托管人处；其余

备查文件存放在基金管理人处。

2、查阅方式：投资人鈳在营业时间免费到存放地点查阅也可按工本费购买复印件。

（本页无正文为鹏华永诚一年定期开放债券型证券投资基金招募说明书嘚签署

签署人：鹏华基金管理有限公司（公章）

签署日期： 年 月 日