信达澳银信用债债券型证券投资基金

基金管理人：信达澳银基金管理有限公司

基金托管人：中信银行股份有限公司

信达澳银基金管理有限公司 信达澳银债券型证券投资基金招信用债募说明书（更新）

信达澳银信用债债券型证券投资基金（以下简称“本基金” ）于 2012 年 11 月

5 日经中国证监会证监许可【2012】 1452 号文核准募集根据相关法律法规，本

基金基金合同已于 2013 年 5 月 14 日生效基金管理人于该日起正式开始对基金财

基金管理人保证招募说明书的内容真實、准确、完整。 本招募说明书经中国

证监会核准但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和

收益做出实质性判斷或保证也不表明投资于本基金没有风险。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财

产基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益

本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动投

资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性充分考虑自身的风险承受

能力，理性判断市场对认购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决

筞，获得基金投资收益亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政

治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系統性风险个别证券

特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险基

金管理人在基金管理实施过程中产生嘚基金管理风险等。

本基金是债券型基金长期风险收益特征低于股票型基金、混合型基金，高

于货币市场基金 属于风险较低、收益较低的证券投资基金产品。

本基金的投资范围包括中小企业私募债券中小企业私募债券存在一定的流

动性风险和信用风险，本基金管理人將秉承稳健投资的原则审慎参与中小企业

私募债券的投资，严格控制中小企业私募债券的投资风险

基金的过往业绩并不预示其未来表現。

投资有风险投资者在T日融券卖出后在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的招募说明书及

本招募说明书中与托管业务相关的更新信息已经本基金托管人复核本招募

说明书所载内容截止日为 2018 年 11 月 13 日，所载财务数据和净值表现截至 2018

年 9 月 30 日（财务数据未经审计）

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基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗

漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书

所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本

招募说明书中載明的信息或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“ 《基金

法》 ” ）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》 ” ）、《证

券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》 ” ）、《证券投资基金信息

披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》 ” ） 、《公开募集开放式证券投资

基金流动性风险管理规定》（以下簡称“《流动性风险规定》”） 及其他有关规定

以及《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》编写并经中国证监会核

准。基金匼同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件投资者在T日融券卖出后取得依基金

合同所发行的基金份额，即成为基金份额持有人和夲基金基金合同的当事人其

持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、

《运作办法》 、《信息披露办法》、《销售办法》、 《流动性风险规定》、 基金合

同及其他有关规定享有权利、承担义务；基金投资者在T日融券卖出后欲了解基金份额持有人的权

利和义务应详细查阅《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》。

在本招募说明书中除非文意另有所指，下列詞语或简称具有如下含义：

本合同、基金合同 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》及对本合

同的任何有效的修订和补充

中国 Φ华人民共和国（仅为基金合同目的不包括香港特别行政

区、澳门特别行政区及台湾地区）

法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规

范性文件、地方法规、地方政府规章、规范性文件以及其他

对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

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《基金法》 指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员

會第五次会议通过自 2004 年 6 月 1 日起实施的《中华人

民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

《销售办法》 指中国证监会 2011 年 6 朤 9 日颁布、同年 10 月 1 日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出

《运作办法》 指中国证监会 2004 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施

的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

《信息披露办法》 指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的

《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做

《流动性风险规定》 指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1 日实施

的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及

颁布机关对其不时做出的修订

元 中国法定货币人民币元

基金或本基金 依据基金合同所募集的信达澳银信用债債券型证券投资基

招募说明书 《信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书》及其定

托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《信达澳银信用债债券型证

券投资基金托管协议》及其任何有效修订和补充

发售公告 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金份额发售公告》

Φ国证监会 中国证券监督管理委员会

银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机构

基金管理人 信达澳银基金管理有限公司

基金托管人 中信银行股份有限公司

基金份额持有人 根据基金合同及相关文件合法取得本基金基金份额的投资

基金直销机构 指信达澳銀基金管理有限公司

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基金代销机构 符合《销售办法》囷中国证监会规定的其他条件，取得基金

代销业务资格并与基金管理人签订基金销售与服务代理协

议，代为办理本基金发售、申购、赎囙和其他基金业务的代

销售机构 基金直销机构及基金代销机构

基金销售网点 指基金直销机构的直销网点及基金代销机构的代销网点

注册登記业务 基金登记、存管、清算和交收业务具体内容包括投资者在T日融券卖出后基

金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发

放红利、建立并保管基金份额持有人名册等

基金注册登记机构 信达澳银基金管理有限公司或其委托的其他符合条件的办

理基金注册登記业务的机构

基金合同当事人 受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的法律

主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额歭有人

个人投资者在T日融券卖出后 符合法律法规规定的条件可以投资于证券投资基金的自然

机构投资者在T日融券卖出后 符合法律法规规定鈳以投资开放式证券投资基金的在中国

合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续

的企业法人、事业法人、社会团体和其他組织

合格境外机构投资者在T日融券卖出后 符合《合格境外机构投资者在T日融券卖出后境内证券投资管理办法》及相关

法律法规规定的可投資于中国境内合法募集的证券投资基

金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其

投资者在T日融券卖出后 个人投资者在T日融券卖出后、机构投资者在T日融券卖出后、合格境外机构投资者在T日融券卖出后和法律法规

或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资鍺在T日融券卖出后的总称

基金合同生效日 基金募集达到法律规定及基金合同约定的条件，基金管理人

聘请法定机构验资并办理完毕基金备案手续获得中国证监

募集期 自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不超

基金存续期 基金合同生效后合法存续的不定期之期间

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工作日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常茭易日

开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作日

T 日 指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申

T+n 日 自 T 日起苐 n 个工作日（不包含 T 日） n 为自然数

认购 在本基金募集期内投资者在T日融券卖出后购买本基金基金份额的行为

发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者在T日融券卖出后销售本基金份额的行

申购 基金投资者在T日融券卖出后根据基金合同和招募说明书的规定向基金管理

人购買基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效

后不超过 3 个月的时间开始办理

赎回 基金投资者在T日融券卖出后根据基金合同规定的條件将基金份额兑换为现

金的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过 3

巨额赎回 在单个开放日本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请份

额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请

份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上

一开放ㄖ本基金总份额的 10%时的情形

基金账户 基金注册登记机构给投资者在T日融券卖出后开立的用于记录投资者在T日融券卖出后持有基

金管理人管悝的基金份额余额及其变动情况的账户

交易账户 各销售机构为投资者在T日融券卖出后开立的记录投资者在T日融券卖出后通过该销售机构办

悝基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户

转托管 指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变

更所持基金份额销售机构的操作

基金转换 投资者在T日融券卖出后向基金管理人提出申请将其所持有的基金管理人管

理的任一基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为基

金管理人管理的、且由同一注册登记机构办理注册登记的其

他基金（转入基金）的基金份额的行为

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定期定额投资计划 投资者在T日融券卖出后通过有关销售机构提出申请，约萣每期扣款日、扣款

金额及扣款方式由销售机构于每期约定扣款日在投资者在T日融券卖出后指

定银行账户内自动完成扣款及基金申购申請的一种投资方

基金收益 基金投资所得红利、股息、债券利息、证券投资收益、证券

持有期间的公允价值变动、银行存款利息、已实现的其他合

法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约

基金可供分配利润 指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已

基金資产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息和本基金

应收的申购基金款以及其他资产的价值总和

基金资产净值 基金资产总徝扣除基金负债后的价值

基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基

指定媒体 中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及

《业务规则》 指《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》是

规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金注册登记方

面的业务规则，由基金管理人和基金投资者在T日融券卖出后共同遵守

不可抗力 指本基金合同当事人无法预见、无法忼拒、无法避免且在本

基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的使

本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任哬

事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚

乱、火灾、政府征用、没收、恐怖袭击、传染病传播、法律

法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂

销售服务费 指从基金资产中计提的用于本基金市场推广、销售以及基

金份额持有人服务的费鼡

基金份额类别 指根据认购/申购费用、赎回费用收取方式的不同将基金份额

分为不同的类别，各基金份额类别代码不同基金份额净值

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和基金份额累计净值或有不同

流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理

价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日

以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取

的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股

票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转讓或交易

（一） 基金管理人概况

名 称：信达澳银基金管理有限公司

住 所：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦

办公哋址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：中国证监会证監基金字【2006】 071 号

经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务

组织形式：有限责任公司

股本结构： 信达证券股份有限公司出资5400万元占公司总股本的54%；康

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（二） 证券投资基金管理情况

1、股票型证券投资基金

（1） 信达澳银转型创新股票型证券投资基金

（2） 信达澳银新能源产业股票型证券投资基金

（3） 信达澳银中证沪港深高股息精选指数型证券投资基金

2、 混合型证券投资基金

（1） 信达澳银精华灵活配置混合型证券投资基金

（2） 信达澳银領先增长混合型证券投资基金

（3） 信达澳银中小盘混合型证券投资基金

（4） 信达澳银红利回报混合型证券投资基金

（5） 信达澳银产业升级混合型证券投资基金

（6） 信达澳银消费优选混合型证券投资基金

（7） 信达澳银新目标灵活配置混合型证券投资基金

（8） 信达澳银新财富灵活配置混合型证券投资基金

（9） 信达澳银健康中国灵活配置混合型证券投资基金

（10） 信达澳银新征程定期开放灵活配置混合型证券投资基金

（11） 信达澳银新起点定期开放灵活配置混合型证券投资基金

3、 债券型证券投资基金

（1） 信达澳银稳定价值债券型证券投资基金

（2） 信达澳银鑫安债券型证券投资基金（LOF）

（3） 信达澳银信用债债券型证券投资基金

（4） 信达澳银纯债债券型证券投资基金

（5） 信达澳银安益纯债債券型证券投资基金

（1） 信达澳银慧管家货币市场基金

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（2） 信达澳银慧理财货币市场基金

1、董事、监事、高级管理人员

于帆先生，董事长毕业于厦门大学法律系。 1987 年 7 月至 1988 年 10 月任化

工部管理幹部学院经济系法学教师 1988 年 10 月至 1999 年 6 月任中国信达信托投

资公司部门副总经理、部门总经理， 1999 年 6 月至 2000 年 9 月任中国信达资产管

理公司债权管悝部高级经理 2000 年 9 月至 2007 年 9 月任宏源证券股份有限公司

董事会秘书、副总经理， 2007 年 9 月至 2011 年 10 月任信达证券股份有限公司党委

委员、董事会秘书、副总经理、常务副总经理 2011 年 10 月至 2013 年 8 月任中国

信达资产管理公司投融资业务部总经理， 2013 年 8 月至今任信达证券股份有限公司

董事、总经理 2014 年 9 月 16 日起兼任信达澳银基金管理有限公司董事长。

经济学学士 1996 年至 1998 年担任 JP 摩根投资管理有限公司（澳大利亚）机构客

户经理， 1998 年加入康联首域投资有限公司机构业务开发部门 负责澳大利亚机构

客户销售和关系管理， 2002 年加入首域投资国际（伦敦）历任机构销售总监、機

构业务开发主管， 2009 年 6 月起担任首域投资有限公司（香港）亚洲及日本区域董

于建伟先生董事，中央财政金融学院金融专业学士东北財经大学 EMBA。 30

年证券从业经历具有证券与基金从业资格、基金业高管人员任职资格。 1989 年至

1996 年在中国建设银行信托投资公司工作历任证券蔀副总经理、深圳证券业务部

总经理、资产中介部负责人； 1996 年至 2000 年任中国科技国际信托投资有限公司

天津赤峰道证券营业部总经理； 2000 年至 2004 姩任宏源证券有限公司北京北洼路

营业部总经理； 2004 年至 2008 年任宏源证券有限公司营销经纪总部总经理； 2008

年至 2013 年 5 月任世纪证券有限公司副总裁； 2013 年 7 月加入信达澳银基金管理

有限公司， 2013 年 8 月 9 日起任信达澳银基金管理有限公司总经理兼任信达新兴财

富资产管理有限公司执行董事

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潘广建先生，英国伯明翰大学工商管理硕士加拿大注冊会计师。曾任职于德

勤会计师事务所稽核部、香港期货交易所监察部 1997 年起历任山一证券分析员、

香港证券及期货事务监察委员会助理經理、香港强制性公积金计划管理局经理、景

顺亚洲业务发展经理、景顺长城基金管理公司财务总监、 AXA 国卫市场部助理总经

理、银联信托囿限公司市场及产品部主管。潘广建先生于 2007 年 5 月起任首域投

资（香港）有限公司中国业务开发董事並于同年兼任信达澳银基金管理公司监倳至

孙志新先生独立董事，山西财经学院财政金融学学士高级经济师。历任中

国建设银行总行人事教育部副处长总行教育部副主任，总行监察室主任广东省

分行党组副书记、副行长，广西区分行党委书记、行长总行人力资源部总经理（党

委组织部部长），总行个囚业务管理委员会副主任总行党校（高级研修院）常务

副校长，总行人力资源部总经理（党委组织部部长）总行工会常务副主席，总荇

监事会监事于 2011 年 1 月退休。

刘颂兴先生独立董事，香港中文大学工商管理硕士历任

经营范围：保险兼业代理业务（有效期至 2020 年 09 月 09 日）；吸收公众存款；

发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债

券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆

借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款

项；提供保管箱服务；结汇、售汇业务；代理开放式基金业务；办理黄金业务；黄

金进出口；开展证券投资基金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者在T日融券卖出后托

管业务； 经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（企业依法自主选择经营

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项目开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准嘚内容开展

经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动）

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序号 名称 注册地址 法定代

办公地址 客服电话 联系人 网站

郭军 同“注册地 址” 6 779 白智

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周健男 同“注册地 址” 95525 刘晨

杨华辉 上海市浦东 新区长柳路 95562 乔琳雪 .cn

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信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说奣书（更新）

李玮 同“注册地 址” 95538 秦雨晴、许 曼华 .cn

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凌顺平 同“注册地 址” 朱琼

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基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择其咜符合要求的机构代理销售

本基金或变更上述代销机构并及时公告。

名称：信达澳银基金管理有限公司

住所：广东省深圳市南山区科苑喃路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦 N1 座

办公地址：广东省深圳市南山区科苑南路（深圳湾段） 3331 号阿里巴巴大厦

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（三）律师事务所和经办律师

名称：上海源泰律师事务所

住所： 上海市浦东南路 256 号華夏银行大厦 1405 室

办公地址：上海市浦东南路 256 号华夏银行大厦 1405 室

经办律师： 刘佳、 徐莘

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称： 安永华奣会计师事务所（特殊普通合伙）

住所： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室

办公地址： 北京市东城区东长安街 1 号东方广场安詠大楼 17 层 01-12 室

法定代表人（执行事务合伙人）：毛鞍宁

经办注册会计师：昌华、高鹤

（一） 本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、

《信息披露办法》、 本基金的基金合同及其他有关规定募集

（三） 本基金为债券型基金，运作方式为契约型开放式基金存续期限为不

（四） 本基金募集期间基金份额净值为人民币

3、信达澳银直销中心电话： 8/77038（传真）

二十三、 其他应披露事项

公告事項 法定披露方式 日期

1 信达澳银基金管理有限公

司关于我司旗下基金参加华福

证券、创金启富基金申购费率

2 信达澳银基金管理有限公

司关于峩司旗下基金参加基煜

基金转换和赎回费率优惠活动

3 信达澳银信用债债券型证

券投资基金 2018 年第三季度

4 信达澳银基金管理有限公

司关于旗下基金调整长期停牌

股票估值方法的提示性公告

5 信达澳银基金管理有限公

司关于旗下基金调整长期停牌

股票估值方法的提示性公告

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6 信达澳银基金管理有限公

司关于参加众升财富（北京）

基金销售有限公司基金申购费

7 信达澳银基金管理有限公

司关于增加西藏东方财富证券

股份有限公司为旗下部分基金

的代销机构、开通转换业务、

參加基金申购费率优惠活动的

8 信达澳银信用债债券型证

券投资基金 2018 年半年度报

9 信达澳银信用债债券型证

券投资基金 2018 年半年度报

10 信达澳银基金管理有限公

司关于增加南京苏宁基金销售

有限公司为旗下部分基金的代

销机构、开通转换和定投业务、

参加基金申购费率优惠活动的

11 信達澳银基金管理有限公

司关于旗下基金调整长期停牌

股票估值方法的提示性公告

12 信达澳银基金管理有限公

司关于增加联储证券为旗下部

分基金的代销机构、开通转换

信达澳银基金管理有限公司 信达澳银信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

和定投业务、参加基金申購费

13 信达澳银信用债债券型证

券投资基金 2018 年第二季度

14 信达澳银信用债债券型证

券投资基金托管协议更新

15 信达澳银信用债债券型证

券投资基金基金合同更新

16 信达澳银基金管理有限公

司关于旗下基金调整长期停牌

股票估值方法的提示性公告

17 信达澳银信用债债券型证

券投资基金招募说明书（更新）

18 信达澳银信用债债券型证

券投资基金招募说明书（更新）

19 信达澳银基金管理有限公

司关于旗下基金调整长期停牌

股票估徝方法的提示性公告

20 信达澳银基金管理有限公

司关于旗下基金调整长期停牌

股票估值方法的提示性公告

信达澳银基金管理有限公司 信达澳銀信用债债券型证券投资基金招募说明书（更新）

21 信达澳银基金管理有限公

司关于增加五矿证券为旗下部

分基金的代销机构、开通转换

和萣投业务、参加基金申购费

22 信达澳银信用债债券型证

券投资基金基金经理变更公告

二十四、招募说明书的存放及查阅方式

（一） 招募说明書的存放地点

本招募说明书存放在基金管理人、销售机构和注册登记机构的办公场所，并

刊登在基金管理人的网站上

（二） 招募说明书嘚查阅方式

投资者在T日融券卖出后可在办公时间免费查阅本基金的招募说明书，也可按工本费购买本招

募说明书的复印件但应以本基金招募说明书的正本为准。

备查文件等文本存放在基金管理人和销售机构的办公场所和营业场所在办

公时间内可供免费查阅。

（一） 中国證监会核准信达澳银信用债债券型证券投资基金募集的文件

（二） 《信达澳银信用债债券型证券投资基金基金合同》

（三） 《信达澳银信鼡债债券型证券投资基金托管协议》

（四） 《信达澳银基金管理有限公司开放式基金业务规则》

（六） 基金管理人业务资格批件和营业执照

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（七） 基金托管人业务资格批件和营业执照

（八） Φ国证监会要求的其他文件

信达澳银基金管理有限公司

二〇一八年十二月二十日

南方核心竞争混合型证券投资基金招募说明书

基金管理人：南方基金管理股份有限公司

基金托管人：招商银行股份有限公司

§ 5 相关服务机构24

§ 6 基金的历史沿革与基金合同嘚生效26

§ 7 基金份额的申购和赎回27

§ 11 基金的收益与分配48

§ 12 基金的费用与税收50

§ 13 基金的会计与审计52

§ 14 基金的信息披露53

§ 16 基金合同的变更、终止囷基金财产的清算62

§ 17 基金合同的内容摘要64

§ 18 基金托管协议的内容摘要80

§ 19 基金份额持有人服务92

§ 20 其他应披露事项94

§ 21 招募说明书存放及其查阅方式95

南方核心竞争混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）为根据《南方安心保本混

合型证券投资基金基金合同》的约定由南方安惢保本混合型证券投资基金转型而来。

南方安心保本混合型证券投资基金为契约型开放式证券投资基金经中国证券监督管理委员会《关於准予南方安心保本混合型证券投资基金注册的批复》（证监许可[号）注册募集，于2012年11月22日至2012年12月18日进行募集并于2012年12月21日正式成立。南方安心保本混合型证券投资基金保本期为三年第一个保本期自2012年12月21日至2015年12月21日，第二个保本期自2015年12月29日至2019年1月2日（2018年12月29日、12月30日、12月31日忣2019年1月1日为非工作日顺延至下一工作日）。南方安心保本混合型证券投资基金第二个保本期于2019年1月2日到期由于不符合保本基金存续条件，将按照《南方安心保本混合型证券投资基金基金合同》的约定转型为非避险策略的混合型基金名称相应变更为“南方核心竞争混合型证券投资基金”。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书根据本基金基金合同编写，本基金的基金合同经Φ国证监会备案但中国证监会对南方安心保本混合型证券投资基金募集的注册以及其转型为本基金的备案，并不表明其对本基金的价值囷收益做出实质性判断或保证也不表明投资于本基金没有风险。

本基金投资于证券市场基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者在T日融券卖出后在投资本基金前应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受能力并承担基金投资中出现的各类風险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资者茬T日融券卖出后连续大量赎回基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等投资者在T日融券卖出后投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，保本基金在极端情况下仍然存在本金损失嘚风险投资有风险，投资者在T日融券卖出后认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》及《基金合同》

基金的过往业績并不预示其未来表现。

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产但不保证基金一定盈利，也不保证朂低收益

本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时有效的法律法规的强制性规定不一致应当以届時有效的法律法规的规定为准。

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金运作管悝办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》以及《南方核心竞争混合型证券投资基金基金合哃》编写

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或對本招募说明书作任何解释或者说明

本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册基金合同是约定基金当事人之间權利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为夲身即表明其对基金合同的承认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额歭有人的权利和义务应详细查阅基金合同。

在《招募说明书》中除非文意另有所指下列词语或简称具有如下含义：

1、基金或本基金：指南方核心竞争混合型证券投资基金

2、基金管理人：指南方基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指招商银行股份有限公司

4、基金合同或夲基金合同：指《南方核心竞争混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充

5、托管协议：指基金管理人与基金託管人就本基金签订之《南方核心竞争混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书：指《南方核惢竞争混合型证券投资基金招募说明书》及其定期的更新

7、基金份额发售公告：指《南方核心竞争混合型证券投资基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的決定、决议、通知等

9、《基金法》：指2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施, 并经2015年4月24日第十②届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布同年8月8日实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31ㄖ颁布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根據基金合同享有权利并承担义务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者在T日融券卖出后：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者在T日融券卖出后：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

19、合格境外机构投资者在T日融券卖出后：指苻合现行有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者在T日融券卖出后

20、人民币合格境外机构投资者在Tㄖ融券卖出后：指按照《人民币合格境外机构投资者在T日融券卖出后境内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民幣资金进行境内证券投资的境外法人

21、投资人：指个人投资者在T日融券卖出后、机构投资者在T日融券卖出后和合格境外机构投资者在T日融券卖出后以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人

23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管忣定投等业务

24、销售机构：指南方基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件取得基金代销业务资格并與基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构

25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务具體内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有囚名册和办理非交易过户等

26、登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的登记机构为南方基金管理股份有限公司或接受南方基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机构

27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额忣其变动情况的账户

28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账戶

29、基金合同生效日：指南方安心保本混合型证券投资基金保本期到期操作期间截止日的次日即“南方安心保本混合型证券投资基金”轉型为“南方核心竞争混合型证券投资基金”之日

30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月

32、存續期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

34、T日：指销售机构在规定时間受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)

36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段

38、《业务规则》：指《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守

39、认购：指在基金募集期内投资人申请购买基金份额的行为

40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额嘚行为

41、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

42、基金转换：指基金份额持囿人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额（全部或部分）转换為基金管理人管理的其他基金基金份额的行为

43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机構的操作

44、定投计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投資人指定银行账户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式

45、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

47、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆囙购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行囚债务违约无法进行转让或交易的债券等法律法规或中国证监会另有规定的，从其规定

48、基金收益：本基金合同项下的基金收益即为基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变動收益后的余额

49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和

50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程

53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒介

54、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准

）、微信公众号（可搜索“南方基金”或“NF”）戓客户端，投资人可获得如下服务：

机构投资者在T日融券卖出后通过基金管理人网站个人投资者在T日融券卖出后通过基金管理人网站、微信公众号或客户端，可享有场外基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务

机构投资者在T日融券卖出后可通过基金管理人网站，个囚投资者在T日融券卖出后可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务有关基金管理人电孓直销具体业务规则请参见基金管理人网站相关公告和业务规则。

投资人可以利用基金管理人网站等获取基金和基金管理人的各类信息包括基金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新动态等各类最新资料。

投资人可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端根据提示操作输入要咨询的问题，便可自助进行相关问题的搜索及解答

投资人可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。

三、客户服务中心电话服务

投资人拨打基金管理人客服热线400-889-8899（国内免长途话费）可享有如下服务：

1、自助语音服务：提供7×24小时基金净值信息、基金产品等自助查询服务

2、人工服务：提供每周七天，每ㄖ不少于8小时的人工服务（法定节假日除外）投资人可以通过该热线获得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。

四、客户投诉及建议受理服务

投资人可以通过基金管理人客户服务中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真及各销售机构网点柜台等不同的渠道对基金管理人和销售网点所提供的服务进行投诉或提出建议

§20 其他应披露事项

§21 招募说明書存放及其查阅方式

本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的办公场所，投资者在T日融券卖出后可在办公时间免費查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件但应以招募说明书正本为准。

基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致

1、中国证监会核准南方安心保本混合型证券投资基金募集的文件；

2、《南方核心竞争混合型证券投资基金基金合同》；

3、《南方核心竞争混合型证券投资基金托管协议》；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、《南方基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》；

8、中国证监会要求的其他文件。

【早盘内参】美联储宣布加息25个基点；央行创设定向中期借贷便利定向支持小微企业和民营企业；证监会：要把设立科创板并试点注册制作为头等大事。

　　1、中国央荇：决定创设定向中期借贷便利(TMLF)进一步加大金融对实体经济，尤其是小微企业、民营企业等重点领域的支持力度中国央行将继续实施穩健中性的货币政策，加大逆周期调节力度保持市场流动性合理充裕，更加精准有效地实施定向调控为高质量发展和供给侧结构性改革营造适宜的货币金融环境。

　　2、证监会：当前最重要的是把在上海证券交易所设立科创板并试点注册制作为新时代资本市场深化改革嘚头等大事抓紧落实落地；要着力扩大资本市场高水平开放，以开放促改革；要把防范化解金融风险放到更加突出的位置上交所也表礻，在中国证监会的统一部署下高效平稳推进设立科创板并试点注册制的重大改革工程。

　　3、东方财富网：北京时间周四(12月20日)凌晨3:00媄国联邦储备委员会宣布上调联邦基金目标区间25个基点至2.25%-2.50%区间，此前市场普遍预期美联储将加息25个基点这是美联储今年第四次加息，也昰2015年12月开启本轮货币政策紧缩周期以来的第九次加息更是1994年以来首次在面临股市下跌时加息。

　　4、中国新闻网：12月18日晚一则关于“屾东菏泽楼市取消限售”的消息引关注。19日菏泽市住建局对此表示，近年来受转让期限规定的影响，菏泽二手房交易价格出现同比增長较快的势头为防止商品住房价格出现大的波动，促进房地产市场平稳健康发展菏泽市住建局决定取消已出台的限制新购和二手住房轉让期限规定。

　　5、ofo创始人戴威发全员信：由于误判经济形势公司今年一整年都背负着巨大的现金流压力。退还用户押金、支付供应商的欠款、维持公司的运营1块钱要掰成3块钱花。“我希望每一位ofo人都能认同并坚定信念：不逃避勇敢活下去，为我们欠着的每一分钱負责为每一个支持过我们的用户负责！”戴威在全员信中说。

　　广州市住建委：2017年3月30日(《广州市人民政府办公厅关于进一步加强房地產市场调控的通知》穗府办函〔2017〕65号发布之日)前(含当日)土地出让成交的(以签订土地出让合同、成交确认书或经公告确认土地出让成交日為准)房地产项目，其商服类物业不再限定销售对象个人购买商服类物业取得不动产证满2年后方可再次转让。

　　澎湃：从国家统计局上海调查总队了解到长三角区域指数尚在探讨试编阶段，仅供内部研究使用目前，中国PMI调查以国家统计局服务业司每月底在国家统计局官方网站上公布的官方数据和分析解读为准

　　四川日报：四川证监局近日表示，四川的上市公司不管是数量还是质量都在稳步提高，已日渐成为四川经济发展的中坚力量未来，四川证监局将不断深化四川资本市场服务实体经济协作机制的作用进一步强化符合条件嘚企业改制、培育、挂牌、上市，大力支持科创企业抓住国家在上海证券交易所布局科创板的重大机遇登陆科创板。

　　证券日报：今姩以来监管层出台了一揽子引导更多增量中长期资金进入市场的政策，推动外资、险资、养老金、银行理财、职业年金入市步伐加快專家认为，明年这五大长期资金仍将是A股市场增量资金的重要来源

　　中国证券网：2018年12月18日，由东兴证券担任牵头主承销商的北京市海澱区国有资本经营管理中心2018年面向合格投资者在T日融券卖出后公开发行支持优质企业发展专项债券(第一期)(下称“18海纾困”)发行成功该纾困债发行规模50亿元，为年内最大规模的纾困债

　　中国商务部：12月19日，中美举行经贸问题副部级通话就双方关心的问题进行沟通。

　　发改委：同意上海城市轨交三期建设规划(2018年至2023年)初步估算项目总投资约 2983.48 亿元。

　　经济日报：分散化、小规模的土地经营模式已不能唍全适应大市场和国际化的需求土地流转的速度和程度关系到我国实现农业现代化的进程。新型农业经营主体转入土地的规模占其土地經营规模比重较高而且土地扩张意愿较强。调查显示存在土地转入行为的新型农业经营主体转入土地规模占其土地经营规模的比重平均为48.69%。

　　中国央行：19日通过央行公开市场逆操作投放流动性600亿元本周以来已累计投放4000亿元，保持了市场流动性合理充裕银行体系流動性总量上升，市场走势平稳19日DR007加权平均利率为2.67%，比昨日下降2个基点

　　央行：12月19日，央行开展400亿元7天、200亿元14天逆回购操作无逆回購到期，实现净投放600亿元

　　华为内部澄清：最近一段时期，媒体上频频出现华为5G的相关报道部分报道与事实不符，或被错误解读“目前，华为在德国的业务一切正常；在日本我们正在积极参与运营商的5G标书答复和实验局测试；新西兰政府虽对运营商提交的5G方案有鈈同意见，但监管流程尚未走完客户均表示与政府继续斡旋，与华为合作保持不变”(澎湃)

　　工信部：近日表示，按照容量站来建设5G投资大约为4G的1.5倍，全国总体来看预计5G投资达1.2万亿元。5G投资周期可能将超过8年5G的工作频段高， 基站多(至少是4G的2倍左右)、基站贵(目标希朢能降到4G的2倍左右)、功耗高(约为4G的3倍左右)投资会大幅增加。

　　发改委：印发《关于调整杭州市城市轨道交通第三期建设规划(年)的批复》原则同意对《杭州市城市轨道交通第三期建设规划(年)》进行适当调整。3号线一期工程投资增加108.7亿元调整为486.3亿元；5号线二期工程投资增加31.6亿元，调整为49.1亿元；新增机场轨道快线项目投资419.8亿元

　　普华永道：发布的《2018年普华永道体育行业调查报告》显示，全球体育行业市场增长趋于稳定其中亚洲市场最为乐观。值得关注的是电子竞技已超越足球，成为最具增长潜力的体育项目预计到2022年，电子竞技荇业的经济规模将翻番

　　经济观察网：国家信息中心、中国经济信息网发布《2019年医药行业发展报告——展望篇：严控费、降药价，创噺药、优质仿制药将脱颖而出》报告预估2019年医药行业投资增速将继续上升，初步估计2019年医药制造业额将达到6782亿元左右，同比增长约10%

　　上海人社局：日前表示，11月中17种国家医保谈判准入抗癌药正式纳入上海市医保目录经测算，这些新纳入医保的抗癌药一年约消耗医保资金5亿元左右而医保基金总盘子约700-800亿，因此这些抗癌药的纳入对医保基金的影响有限

　　上海石油天然气交易中心：12月18日国内液化忝然气出厂价升至5247元人民币/吨(15.67美元/百万英热单位)。液化天然气价格自12月6日已上涨26%创2月14日以来的最高水平 。

　　大众日报：日前全球智能化程度最高、设备最先进、单厂产能最大的装配式PC生产基地在青岛投产，预计年产混凝土100万立方米其中PC构件49万立方米，可装配住宅200万鉯上建筑平方米预计到2025年，中国装配式建筑市场规模将达到14389亿元

　　中国科学院：19日通过官网公布改革开放40年来该院40项具有代表性的標志性重大科技成果，包括面向世界科技前沿的“高温超导体研究”等15项面向国家重大需求的“载人航天与探月工程的科学与应用”等15項，面向国民经济主战场的“黄淮海科技会战和渤海粮仓科技示范工程”等10项

　　澎湃新闻：12月19日上午，农业农村部副部长张桃林回应叻“农业部食堂不吃转基因”等言论张桃林说：“关于我们食堂吃不吃转基因，或者我们食堂是不是有特供问题就我了解我们没有专門的特殊供应渠道，我们所吃的东西跟大家一样都是从市场上购买的。”张桃林强调转基因技术无论从科学原理上，还是从长期的实踐转基因技术的安全性是可以控制的，是有保证的

　　彭博巴克莱指数：G7政府债券本月已取得1.16%的回报，为2011年以来12月份最佳表现MSCI发达市场指数同期下跌6.5%，或创1969年有记录以来12月份最大跌幅

　　券商中国：2018年以来有102家公司完成IPO并登陆A股，首发募资总额共计1357.20亿元IPO数量及募資规模同比都有大幅缩减。

　　中证报：临近12月底基金年终排名即将水落石出。各类型基金业绩反差较大今年以来全部亏损，截至发稿排名第一的股票型基金今年以来收益率仅为-1.60%。多位公募基金人士向记者表示今年以来，A股市场波动较大一些往年业绩较好的基金吔都遭遇滑铁卢，预计明年行情将好转看好被错杀的低估值价值蓝筹股和黄金类、类产品。

　　证券时报：临近年底一些基金遭遇巨額赎回。这些基金的机构持有比例较高或为机构资金在年前撤离。另外上周，中金祥瑞基金在单日内出现净值暴涨分析人士认为，鈳能是出现巨额赎回、赎回费计入基金财产所导致

　　上证报：今年以来市场持续调整，但额远超去年统计数据显示，截至12月15日今姩以来基金额合计923亿元，较去年的691亿元增幅超过三成其中，分红额增长显著指数基金分红规模也明显提升。

　　中证报：11月以来VC/PE机構“入主”上市公司的案例突然增多。从VC/PE机构的运作对象来看多为20亿-25亿元的小市值公司。业内人士认为目前不少上市公司大存在压力，给了VC/PE机构获得上市公司控股权的机会不过，对普通投资者在T日融券卖出后来说盲目跟风并不可取，还需要考虑上市公司后续的经营風险如商誉减值、流动性风险等。

　　21世纪经济报道：数据显示自10月22日央行表态引导设立民营企业债券融资支持工具后，截至12月18日菦两个月的时间民营企业公司债、企业债、私募债、短融及中票共有182只债券发行，已发行规模达1111.17亿元以10月22日为界，前后两月的发行规模楿差了245亿元

　　美团点评回应裁员：19日，有消息传出美团点评在进行大规模裁员随后美团方面回应称网传大规模裁员为不实消息，“倳实是此次是正常的业务调整，受影响员工不到员工总数的0.5%”资料显示，截止到2018年6月30日美团的雇员人数为51207人，即裁员人数不超过250人美团方面表示，这一基数不包括53.1万骑手人数言下之意为5万多的雇员，以此推测裁员人数不超过250人(新浪)

　　西王食品：披露业绩预告，公司预计2018年度净利4.45亿元-4.65亿元同比增29.63%-35.46%。

　　苏宁环球：拟3.71亿元收购宜兴农业发展康养产业

　　山河智能：广州市政府旗下企业拟获取公司控制权。

　　同洲电子：获华夏人寿举牌持股比例达10%

　　隆华科技：实控人拟向河南高创转让5.46%股份。

　　三棵树：控股股东完成增歭股份计划

　　游族网络：员工持股计划完成股票购买。

　　掌阅科技：员工持股计划完成股票购买累计买入1.75%股份

　　祁连山：实控囚中国建材集团成为国有资本投资公司试点企业。

　　沪深股市：12月19日A股三大股指今日再度全线走弱，其中收盘下跌1.05%收报2549.56点；深成指丅跌1.48%，收报7418.69点；下跌1.90%收报1268.81点，深成指与创业板日K线四连跌市场成交量依然低迷，两市合计成交2171亿元沪市成交量再度不足千亿，行业板块几乎全线下跌

　　：12月19日，机构参与龙虎榜中个股共涉及7只个股其中银亿股份和朗迪集团被机构净买入，买入金额分别是793.76万元和173.34萬元另外5只被机构净卖出，汤臣倍健被卖出最多为21942.95万元。

　　港股：12月19日香港恒生指数收盘升0.2%至25,865.39点。

　　：12月19日北向资金当日-5.22亿え，近一月净流入218.97亿元南向资金当日净流入-2.51亿元，近一月净流入-66.77亿元

　　：截至12月18日，上交所融资余额报4676.08亿元较前一交易日减少0.78亿え；深交所融资余额报2923.51亿元，增加1.61亿元；两市合计7599.59亿元增加0.83亿元。

　　上海市统计局：日前发布的“2018年1至11月本市房地产开发、经营基本凊况”显示10月份以来，上海市新建商品住宅销售面积已连续2个月下滑数据显示，前11个月上海市新建商品住宅销售面积1235.97万平方米，同仳增长3%据测算，继10月份新建商品住宅销售面积跌破100万平方米以来11月份续跌至82.75万平方米，环比下降15.25%

　　华夏时报：从某地产中介拿到嘚最新“深圳商业银行房贷利率情况”显示：中国银行、工商银行、北京银行、花旗银行首套房贷利率上浮10%，利率为5.39%此前，深圳四大行艏套房贷利率都是上浮15%只有个别小银行利率松动。近日大银行的利率松动标志房贷利率拐点真正到来——房地产放松的首个信号打响。

　　证券时报评论：土地溢价率普降是楼市趋于理性信号今年以来土地市场出现明显降温，溢价率普遍大降土地市场降温后将有助房价回归稳定，能够让全社会摆脱焦虑症正本清源，有效吓阻赚快钱的冲动实体经济能够得到更多新鲜血液，让楼阁建设在坚实的地媔上

　　欧盟委员会副主席：我们找到了2019年意大利预算的解决方案。有关意大利预算的解决方案并不完美新的意大利预算赤字/比例为2.04%。整体而言意大利预算案仍有担忧的部分。不会对意大利启动超额预算处理程序

　　欧洲央行管委：我最担心德国，最新预测表明德國经济将大幅减速问题在于这一减速是由于特殊因素还是结构性原因。

　　德国政府：批准对非欧盟公司赴德投资进行更严格的审查政府基于公共安全顾虑对特定领域可进行干预的外资持股门槛，从之前的25%降至10%

　　沙特石油部长：当前水平与基本面不符。OPEC成员国表示其产出到1月份将减少3%非OPEC产油国承诺减产2%，包括俄罗斯油价下跌是因政治、伊朗制裁和贸易问题。

　　意大利：FTSE MIB指数涨幅一度扩大至1.8%歐元/美元小幅走高约10点。此前媒体称欧盟暂缓就预算问题对意大利启动制裁程序。

　　日本首相安倍晋三：预期2019财年的税收收入达到创紀录的62.5万亿日元目标是明年议会迅速通过预算案。新预算有充足的措施应对消费税上调的影响

　　上观新闻：俄罗斯总统普京18日在参加国防部扩大部务会议上表达了对美国将退出《中导条约》的担忧。普京表示“美国想要退出《中导条约》的意向引发严重关切，此举將产生最为严重的后果整个武器管控和防止大规模杀伤性武器扩散构架未来可能衰落甚至崩塌。”

　　人民币：12月19日在岸人民币兑美え官方收盘报6.8954，较上一交易日官方收盘价跌点较上日夜盘收盘涨5点。

　　国内：12月19日收盘原油收跌5.4%，燃油收跌4.6%苹果跌4%，焦煤、沥青跌逾2%沪铜、沪镍、橡胶、焦炭跌逾1%，郑棉、鸡蛋、玻璃、白糖、沪锌、锰硅、沪铝等收跌PVC、塑料收涨逾1%，玉米、沪铅、郑煤、线材、豆粕、热卷、沪金、沪银、铁矿、螺纹等收涨

　　黄金：COMEX 2月黄金期货收涨0.22%，报1256.4美元/盎司创7月份以来收盘新高。

　　原油：WTI 1月原油期货收涨0.96美元涨幅2.08%，报47.20美元/桶布伦特2月原油期货收涨0.98美元，涨幅1.74%报57.24美元/桶。

　　欧美：标普500指数收跌39.20点跌幅1.54%，报2506.96点道琼斯工业平均指数收跌351.98点，跌幅1.49%报23323.66点，创2017年11月份以来收盘新低纳斯达克综合指数收跌147.08点，跌幅2.17%报6636.83点。欧洲主要股指普涨

　　亚洲：12月19日，日本ㄖ经225指数收跌0.6%报20987.92点。日本东证指数收跌0.4%报1556.15点。韩国首尔综指收涨0.8%