防止信用卡诈骗坐牢的日子有什么好方法

来源：蜘蛛抓取(WebSpider) 时间：2017-09-19 20:53 标签： 信用卡诈骗罪司法解释
您现在的位置：
平安银行信用卡诈骗防范方法 如何防范信用卡诈骗
　　平安银行信用卡诈骗防范方法 如何防范信用卡诈骗？
　　1. 任何口头索要动态密码和卡背面三位验证码的行为均是诈骗
　　手机动态验证码相当于发送到您手机上的一次性密码，用于确认身份、交易验证等功能，如果告诉了骗子，卡内的资金就危险了。请牢记：银行工作人员不会以任何原因向您索取动态密码和卡片背面签名栏验证码，任何索取这两个密码的行为都是诈骗。
　　2. 严格保管个人信息，警惕虚假客服
　　骗子们在诈骗前也是会精心准备的，他们可能利用变号软件，伪装成银行官方客服给您打电话。骗子可能从其他渠道获知了您的简单信息，在通话中报出以骗取您的信任，也可能对您的疑问备好了各种话术，花样百出。如您接到自称银行客服人员的来电，以额度提升、积分兑换等原因为由让您提供如卡号、有效期、信用卡验证码等各种信息，请您对此提高警惕。若有任何怀疑，请立即致电我行官方认证的客服热线询问。
　　3. 拒绝&钓鱼网站&，网上支付前一定要确认网站的网址是否正确
　　信用卡网上支付前一定要确认网上银行或购物网站的网址是否正确，小心识别虚假网站。把网站页面做的和真的一样对骗子来说并不是什么难事，但是把网站地址做成官方网址是非常困难的，认真识别网址是最重要的。不要点击陌生人通过邮件或者聊天工具发来的地址链接访问网站。若有任何怀疑，请立即致电我行官方认证的客服热线询问。
　　南方财富网微信号：southmoney
南方财富网声明：资讯来源于合作媒体及机构，属作者个人观点，仅供投资者参考，并不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。
信用卡专区
48小时排行外贸&网店商家&防止信用卡诈骗的几个方法
&&&<img src="/blog7style/images/common/sg_trans.gif" real_src ="/uc/myshow/blog/misc/gif/E___6726EN00SIGG.gif" TYPE="face"
ALT="外贸&网店商家&防止信用卡诈骗的几个方法"
TITLE="外贸&网店商家&防止信用卡诈骗的几个方法" />&ECPSS
外贸信用卡收款&通道稳定 安全
&QQ：&小贾电话：
信用卡诈骗是不道德的行为。根据RCMP报告在加拿大，2010年信用卡诈骗让商户损失$365,916,944。大多数信用卡诈骗仍表现为使用盗卡，遗失或假卡作案。不管你在做实体店还是网上生意，信用卡诈骗正在给你造成经济损失。那么，你该采取哪些措施来预防信用卡诈骗呢？
防信用卡诈骗的老办法比如审查信用卡已经不管用了。不过，你要警惕各种可疑的消费行为，制定信用政策将信用卡诈骗扼杀在萌芽状态。
1.在信息不完整的情况下，不要处理信用卡付款订单。
2.来自免费电子邮件地址或电子邮件转发地址的信用卡付款订单不要处理。遇到此种情况，要求客户提供网络服务供应商或有域名的电子邮件地址以便反向查询的。
3.收货地址和订单上账单地址不一样，电话询问客户进行确认。你也可以规定收货地址为信用卡账单地址才可发货。
4.警惕不寻常的大订单。
5.警惕多张信用卡下单而发货到同一地址的情况。
6.警惕卡号相近的信用卡同时进行多项交易的情况。
7.警惕下单后客户发货时间要求很急的情况。这是许多信用卡诈骗犯惯用的计俩。遇到这种情况，首先电话询问客户确认订单。
信用卡诈骗不能完全得到制止。不过，通过总结和遵循防诈骗的经验和方法审查每笔信用卡付款交易，来降低信用卡诈骗带来的损失。
已投稿到：
以上网友发言只代表其个人观点，不代表新浪网的观点或立场。防范恶意透支型信用卡诈骗银行也有责_检察日报社多媒体数字报刊平台
第03版：实务
| 标题导航 |
防范恶意透支型信用卡诈骗银行也有责
&&&&2012年，山东省新泰市检察院办理信用卡诈骗犯罪案件47件48人，涉案金额达140余万元，其中恶意透支型信用卡诈骗犯罪44件45人，占93.8%，信用卡诈骗犯罪呈高发态势，亟须引起重视。调查发现，在恶意透支型信用卡诈骗犯罪案件中，除1人有犯罪前科外，其他44名涉案人员都是初犯、偶犯，主观恶性较小，具有认罪悔罪的表现，并且能够及时退还透支款、息。从办案情况看，受骗银行主要集中在中行、工行、建行、农行四大国有银行。&&&&&经调查，恶意透支型信用卡诈骗犯罪发生的原因主要有以下几个方面:1.涉案人员对信用卡诈骗犯罪的危害性认识不足。一些人没有固定的收入，文化程度偏低，法律意识和信用意识淡薄，在“欠钱不还不构成犯罪”的传统观念影响下，将透支行为理解为简单的民事纠纷，轻视透支后的还款义务，触犯刑法。2.发卡银行在申领办卡环节审核不严。各银行之间由于激烈的商业竞争，通过设摊、送礼品等方式吸引客户办卡，对信用卡申请人的基本情况、资信状况审查形同虚设。有的银行存在业务员直接代填资料，申请人签名即可的情况。多数银行对申请者的还款能力和还款意愿缺乏实质性的审查，不能有效甄别申请者的还款能力或者信用等级，造成许多不具备申领资格的人，甚至是无业人员也能申办信用卡。3.金融机构“催收”不到位、不规范。银行对透支款的催收主要有催告函、短信催收、电话催收、信件催收等方式。实践中，银行方面的“催收”大都是一些程序性的催收，只是尽到“通知性义务的催收”，没有从客观上达到“透支人收到”的标准。同时，各银行在催收方式、催收次数、催告内容、催收流程等方面缺乏统一的标准和规范。&&&&&为更好地预防和惩治恶意透支型信用卡诈骗犯罪，笔者提出以下建议:1.加强信用卡知识的宣传教育。司法机关应当联合辖区内金融机构进行普法教育，选取本辖区内真实的典型案例，制作预防展板和宣传画册，通过派驻乡镇机构向基层群众宣传、介绍信用卡诈骗犯罪的性质、类型和后果，尤其是恶意透支行为的严重危害性，告诉群众信用卡透支后应该怎么办，引导公民重视个人信用记录，提高自我防范、远离信用卡犯罪的能力。2.把好信用卡申领入口关。银行部门要严格审查客户资料，对申请人提供的身份证、工作单位、担保人资料等内容，除查验实物证明外，还应进行实地走访调查，对客户的资信程度、经济状况、履约能力进行仔细核实，坚决杜绝不按信用卡章程办事，只追求发卡数量，对客户资信情况审查不严的现象。3.构建信息共享监控平台。构建高效、统一的全国各银行联网的信息共享平台，依靠信息交流与共享机制，建设完善的防范金融风险的大环境。建立信用卡监控透支预警机制。当持卡人在一定期限内透支额达到其相应期限内收入的一半及以上时，立即启动预警机制。银行应及时提示催收，让持卡人尽快补足存款。同时，实时监控持卡人透支后还款情况，及早防范和处理。4.制定统一的银行催收管理制度规范。中国人民银行应制定统一的信用卡欠款催收管理制度规定，对信用卡催收权限、催收流程、催收方式、催收时间安排、地点选择、催收次数等事项作出具体规定，严格规范各银行部门的催收工作。&&&&&(作者为山东省新泰市人民检察院检察长)

我要回帖

更多关于 信用卡诈骗罪司法解释 的文章

 

随机推荐