【银行卡能做什么违法事】- 融360
银行卡能做什么违法事
&&&&&&银行卡是我们日常生活中离不开的东西，银行卡的样式，异地取款手续费，挂失等很多细节知识最容易被忽视，了解银行卡的办理条件，以及每家银行的办卡规则也是有一定的要求的，详细了解请看下文。
银行卡能做什么违法事－攻略
银行卡收藏是否违法
　　银行卡收藏是否违法？小编为您介绍。
　　2015年我国将全面推广金融IC卡，即俗称的芯片卡，银行磁条卡将退出历史舞台。据报道，我国目前已发行30多亿张银行卡，绝大多数都是背面带......
　　银行卡收藏是否违法？小编为您介绍。
　　2015年我国将全面推广金融IC卡，即俗称的芯片卡，银行磁条卡将退出历史舞台。据报道，我国目前已发行30多亿张银行卡，绝大多数都是背面带有1厘米宽黑色磁条的磁条卡，一人拥有多张银行磁条卡是普遍现象。退市后的磁条卡，数量极其庞大，毫无稀缺性可言，按理说与收藏应挂不上钩，但现在却成为收藏界的&新宠&，不少商家做起收藏银行磁条卡的生意。打开商家网站，会发现收藏界追捧的磁条卡基本都是各银行推出的限量发行卡，诸如奥运纪念卡、生肖卡之类，有的一张磁条卡价格被炒到万元以上。
　　银行磁条卡含有大量信息，例如公民个人身份信息、账户信息等。能否收藏他人银行卡，收藏都有哪些法律风险，以及允许自己的卡进入收藏流通领域对于持卡人会不会具有不利法律后果等问题，在收藏银行卡成为社会时髦现象的同时，也引起社会公众热议。
　　非法持有5张以上或入罪
　　收藏银行磁条卡行为是否合法，引起热议并不是空穴来风，因为我国刑法明确规定禁止非法持有他人银行卡。根据刑法第177条的规定，非法持有他人信用卡，数量较大的，构成妨害信用卡管理罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。根据全国人大常委会的解释，刑法中所规定的&信用卡&，既包括借记卡也包括通常意义上的信用卡。换言之，刑法中所规定的&信用卡&也就是通称的银行卡。对于&数量较大&、&数量巨大&的标准，司法解释也有明确规定，&数量较大&是指5张以上不满50张；&数量巨大&是指50张以上。可以说，收藏爱好者很容易跨越这两个数量门槛。
　　花高价钱收藏银行卡，5张以上就有可能犯罪，不得不让人在收藏时三思而后行，有些人的收藏热情也难免因此荡然无存。解读我国刑法上述规定，便会发现并非所有的收藏银行卡行为都被禁止，刑法所禁止的只是非法持有行为，即用于收藏的银行卡若来源不合法将可能构成犯罪。
　　判定何种情形下收藏银行卡行为合法，主要在于判断行为人持有他人信用卡的依据是否合法。依据的合法性与所收藏的银行卡来源密切相关。现实中，人们所收藏的银行卡来源多样，既可能是从商家购得，也可能是从个人手中取得，既可能是有偿高价取得，也有可能是低价甚至无偿取得，例如赠予或捡拾等。总体而言，收藏来源可分为交易和非交易两类。
　　对于交易情形下取得他人银行卡的，只要双方的买卖关系合法，是基于正规渠道和真实自愿发生的买卖行为，那么该收藏行为也就是合法的。对于表面上虽然是通过买卖方式取得，但行为人是在非正规场所，从不法商家手中获得或者是从形迹可疑的人手中买得他人名下银行卡，那么该情形下行为人就构成了非法持有他人银行卡，数量若达到5张以上，其收藏行为就构成犯罪。因此收藏爱好者在购买银行卡时要弄清商家资质，问清卡的来源。
　　从当前银行卡交易渠道和方式来看，网络是主要交易场所。网络交易的特点决定收藏爱好者不具备辨别商家或者其他出售者身份、卡的来源是否合法的能力和条件。因此即使商家或者其他出售者所售卡来源不合法，也难以追究收藏爱好者的法律责任。当然，如果收藏爱好者明知卡的来源不合法，例如以不当低价从他人手中购买大量磁条卡，那么其可能就被推定为明知卡的来源不合法，其收藏行为就可能进一步被认定为非法持有行为，最终可能被追究刑事责任。
　　对于非交易情形下所得他人银行卡，行为人也要问清卡的来源，若明知卡是他人非法取得仍予以收藏的，其行为也属于非法持有，数量达到5张以上，同样构成犯罪。
　　磁条卡处置不当面临风险
　　银行磁条卡含有大量信息，包括公民个人信息、账户信息等。无论何人只要通过读卡器便会轻松获得。持卡人如果缺乏个人信息保护意识，将记载个人重要信息的磁条卡随意交予他人，将可能面临个人信息被冒用的风险。有些人在网络上公开收购银行磁条卡的最终目的便是获取卡中信息，从而为利用这些信息进行诈骗、逃税等违法犯罪行为做准备。可以说大量磁条卡的&退休&为不法分子获取公民个人信息提供了机会。当前电信诈骗案件的高发就与大量公民个人信息被不当获取有关。
　　自2005年《刑法修正案（五）》颁布以来，我国刑法在后续修订过程中保护公民个人信息多次被纳入修订范围。今年10月27日全国人大常委会初审的《刑法修正案（九）草案》中也含有保护公民个人信息内容。公民个人信息现已成为我国刑法重点保护对象。
　　我国刑法第177条规定，窃取、收买或者非法提供他人信用卡信息资料的，只要该信息资料足以伪造可进行交易的信用卡，或者足以使他人以信用卡持有人名义进行交易的，构成窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
　　刑法第253条规定，窃取或者以其他方法非法获取公民个人信息，情节严重的，构成非法获取公民个人信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
　　《刑法修正案（九）草案》提出，未经公民本人同意，向他人出售或者非法提供其个人信息，情节严重的，处二年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。
　　收藏爱好者购得他人银行磁条卡，或者无偿取得他人银行磁条卡。仅就卡这一物品本身取得所有权，并不意味着对卡内信息也具有处分权利，相反，对于卡内信息具有保密义务，不能泄露。如果收藏爱好者在获得他人银行磁条卡后，将卡内信息出售或者未经允许提供给他人使用，情节严重的，将可能会触犯刑法上述规定，构成犯罪。
　　涉及银行卡信息资料的入罪门槛很低，只要利用银行卡信息资料制作1张银行卡进行交易，便构成犯罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。
　　持卡人不要为追求经济利益，在未销户之前就出售废弃的磁条卡，或者随意丢弃废弃的磁条卡。磁条卡内个人信息泄露，持卡人最终虽然不会承担法律责任，但因不法分子利用卡内信息进行违法犯罪活动，还是会对自身带来不利影响，至少需要耗费精力撇清自己。例如某知名歌星就因未及时注销磁条卡内信息，导致他人利用卡内信息冒用该歌星身份重新办理信用卡，透支消费上百万元。（来源：北京日报）
炒黄金三件事不能做
　　一、&猜顶猜底&。
　　影响黄金的价格很多，在当前全球通货膨胀加剧的情况下，黄金的避险功能强化，导致黄金需求增加，金价上扬。由于最低点可遇而不可......
　　一、&猜顶猜底&。
　　影响黄金的价格很多，在当前全球通货膨胀加剧的情况下，黄金的避险功能强化，导致黄金需求增加，金价上扬。由于最低点可遇而不可求，建议在黄金价格相对平稳或走低时再买进。
　　此外，在进行黄金买卖时，不应片面看重短期金价，而忽略了金价是处于&大熊&还是&大牛&的趋势。但从历史经验来看，存在季节性黄金需求。由于每年的第三季度末是印度的婚嫁节，市场对于黄金的需求旺盛，因此每年的第三季度末和第四季度黄金价格通常都会走高。
　　二、&快进快出&。
　　作为非专业的普通投资者，想要通过快进快出的方法来炒黄金获利，可能会以失望告终。缺乏经验的投资者，在开盘买入或卖出某種货之后，一见有盈利，就立刻想到平盘收钱。获利平仓做起来似乎很容易，但是捕捉获利的时机却是一门学问。有经验的投资者，会根据自己对价格走势的判断，确定平仓的时间。如果认为市场形势会进一步朝着对他有利的方向发展，他会耐着性子，明知有利而不赚，任由价格尽量向着自己更有利的方向发展，从而使利润延续。
　　三、&配置太多&。
　　黄金属于中长线的投资工具，投资人要有长期投资收藏的心理准备，不要过多看短期走势，不要存在侥幸心理。在投资过程中，当金价已上涨不少时，投资人对是否应大量购买必须谨慎。虽然由于黄金具有长期抵御风险的特征，但相对应的是其投资回报率也较低，黄金投资在个人投资组合中所占比例不宜太高。
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银行卡能做什么违法事-问答
别人都知道我的手机号身份证号还有密码 他能做违法的事吗
能做，你的身份信息这几样已经很全了，有的就通过贩卖这个获利
银行卡套现违法吗？
属于犯法。套现，套取现金的简称，一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。 多用于信用卡套现、公积金套现、证券套现等。根据两高《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。在中国银联的《银联卡收单机构商户风险管理规则》中对套现行为的定义是:商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
炒股开户用什么银行卡？
1、银行卡是不能开户的，因为现在都是第三方托管，就算办好了股东卡，和资金账号，也用不成，还得跑。
2、就是银行一般的借记卡，如果已经有银行卡就不用办了，要先问一下已有卡的银行和要开户的证券公司是否已有协议，否则也不行，不过一般都是有协议的。3、带上身份证原件，银行卡到证券公司先登记，办上海，深圳股东卡，办完，再拿身份证，股东卡，银行卡和证券公司签协议，在到银行签协议。
银行卡丢了有什么危险？
银行卡掉了受密码保护，一般来说危险性不是很大；但银行卡密码仅仅由六位组成，如使用弱密码极易被破解；为了资金的安全起见，建议立即挂失补卡。 挂失银行卡，需缴纳10元服务费：① 可先进行电话口头挂失，保证账户资金安全；② 随后到银行营业厅，填写挂失申请书；③ 挂失成功后取回回执，妥善保存。七日后挂失正式生效，持身份证前往银行办理补卡业务：① 持身份证、挂失回执前往银行；② 排队取号；③ 叫到号后将补办银行卡需要的资料交给柜员；④ 稍等片刻，输入新卡密码，在业务确认单上签字；⑤ 缴纳5元到10元工本费，银行不同收费不同；⑥ 取回身份证，拿到新银行卡。 注意：银行卡挂失可由他人代办，补卡必须本人亲自前往。
取消银行卡需要什么？
注销建设银行储蓄卡需要由本人带上身份证原件和银行卡（有存折的话还要带存折）到建设银行网点办理。如需办理建行储蓄卡销户（无配套存折），请您持有效身份证件原件及储蓄卡至全国任意建行网点填写申请表并到柜台进行办理；如需办理建行储蓄卡销户（有配套存折），请您持有效身份证件原件及储蓄卡至开户行所在地网点填写申请表并到柜台进行办理。办理销户手续不会收取任何费用，办理后立即生效，不能再恢复，卡片会由银行回收并作剪角处理。信用卡销户：如您想办理销户手续，请您将卡片账务结清后，致电建设银行24小时服务热线（400-820-0588；或非400服务地区请拨021-）办理销户登记，登记完毕后，请您自行将卡片磁条剪断，如45天后无应还款项，即正式销户。正式销户后卡片不会产生年费。提示：如您卡片是IC芯片卡，且电子现金账户有余额，注销前请先前往建设银行网点办理圈提。
大家还在搜请问对方要我的银行卡号，他能做什么违法的事吗？
全部答案（共1个回答）
如果你的密码设置的非常复杂，告诉别人卡号没有什么问题。如果你用的密码都是日常的身份证、电话号码、车牌号等等，那卡号还是别告诉别人了。
银行卡号和户名告诉别人一般没什么风险,最重要的是银行卡的密码不能告诉别人.只要你保管好自己的卡和密码,就不会有什么问题的.对方只能凭你的卡号存钱,你的户名只是存...
呵呵，算了，求他干啥啊，没有就算了嘛，换个博客继续用咯，做好自己的备份，以后
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这个问题分类似乎错了
这个不是我熟悉的地区
相关问答：123456789101112131415男子收购银行卡高价出售 被批捕仍不知自己犯罪
“我买卖的是借记卡又不是信用卡，怎么就犯法了？”24岁的男子冯某面对办案检察官的提审，仍不知自己已触犯刑法。新洲区检察院昨日披露，冯某因涉嫌妨害信用卡管理罪被批准逮捕。收购银行卡，警察找上门冯某中专毕业后一直找不到好的工作。今年1月，冯某偶然发现自己的QQ群里有人收购银行卡，便萌生了以低价收购、高价卖银行卡来赚钱的念头。冯某于是在QQ上做起这门“生意”，专门收购武汉地区银行卡，一般的储蓄卡，一套（工行、农行、建行、邮政储蓄行等银行卡）200元。然后再高价卖出。短短几个月，他在QQ群里先后收购各银行借记卡40套，并卖出30多套，共获利7000多元。这时，冯某还自以为找到一份“稳定又赚钱”的工作，没想到警察却找上门来。5月11日下午3时左右，公安民警将非法持有他人信用卡的犯罪嫌疑人冯某抓获归案，并当场从其身上收缴6张银行卡。经查明6张银行卡均系冯某从刘某、余某某手中购买。非法持有他人信用卡5张即够罪日前，案件移送新洲区检察院批准逮捕。办案检察官提审冯某时，冯某不断辩解：“我买卖的是借记卡又不是信用卡，怎么就犯法了呢？”坚决认为自己不构成犯罪。办案检察官介绍，我国《刑法》第177条规定，非法持有他人信用卡，数量较大，应当以涉嫌妨害信用卡管理罪论处。而此处的“信用卡”，根据相关法律的解释，是指由商业银行或者其他金融机构发行的，具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或者部分功能的电子支付卡，既包括借记卡也包括通常意义上的信用卡。最高人民法院、最高人民检察院《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》中明确规定：非法持有他人信用卡5张以上不满50张的，应当认定为刑法第177条规定的“数量较大”。本案中，冯某为谋利，非法持有他人信用卡6张，并且买卖他人银行卡近40套，已达到立案追诉标准，涉嫌妨害信用卡管理罪。目前该案正在进一步侦查中。买卖银行卡可为行贿受贿提供方便买卖的这些银行卡能有什么用呢？办案检察官介绍，买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事，警方也很难通过开户信息找到使用人。以收受贿赂为例，若当事人把钱存在自己的账户上，检察机关轻而易举就能找上门，但如果存在用其他人姓名开办的卡上，就没有这个顾虑了，这样一来，行贿和受贿双方均可实现“匿名”。一些中小企业主也是购买这些银行卡的“常客”。这些企业主通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。此外，一些新开网店的店主，开店之初往往需要开多个账户来炒作信用，也大量购买银行卡。　　如果你遇到有人收购银行卡，请扫描以下二维码，下载今日报料APP，向我们报料，腾讯大楚网会将曝光情况及时向相关部门反映：
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别人用你的银行卡做什么犯法的事
别人用你的银行卡可以做什么犯法的事.因为我一个朋友(A),她开了一张银联卡借给别人(B)使用了.(是一张新的银行卡,上面没有任何现金,但这个是我朋友A的.)你好.我想咨询一下那B用他的卡做什么犯法的事.我朋友A要承担法律责任吗?请 律师,尽快回复.因为A现在已经借卡给B用了.多谢.因为我真的很担心她.
广东 广州 白云区发表时间： 09:39
问题与我的不同！
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1339751****
你好：可能会洗钱之类的，建议尽快要回
律所：湖南金州律师事务所 回复时间： 18:11
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银行卡别人
律师回答共 3 条
1362223****
可以报警处理
律所：广东经国律师事务所
回复时间： 15:58
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你好.你可以自己去找他问
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律所：广东经国律师事务所
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