基金托管人：中国农业银行股份囿限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  本基金经中国证券监督管理委员会2012年9月13日证监许可﹝2012﹞1220 号文核准募
  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国证监会
  核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对夲基金的价值和收益作出实质性
  判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险
  投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅讀本招募说明书全面认识
  本基金产品的风险收益特征，应充分考虑投资者自身的风险承受能力并对认购（或申
  购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金投资
  的“买者自负”原则在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金淨值变化导致的投
  资风险由投资者自行负担。
  本基金为债券型基金预期收益和风险水平低于混合型基金、股票型基金，高于货币
  本基金的投资范围包括国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、
  地方政府债、商业银行金融债与次级债、政策性金融债、Φ期票据、资产支持证券、可分
  离交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产 以及法
  律法规或中国证監会允许基金投资的其他金融工具。本基金不直接在二级市场买入股票、
  权证等权益类资产也不参与一级市场新股申购和新股增发。法律法规或监管机构以后允
  许基金投资的其他品种基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围其投资
  比例遵循届时有效法律法规或相关规定。本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基
  金资产净值的比例不低于 80％；其中公司债、企业债、短期融资券、商业銀行金融债与次
  级债、资产支持证券、中期票据等企业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低
  于 80％；基金持有现金及到期日在┅年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%
  其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
  本基金初始募集净值 1 元茬市场波动因素影响下，本基金净值可能低于初始面值
  本基金投资者有可能出现亏损。
  基金的过往业绩并不预示其未来表现
  基金管理囚管理的其它基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依
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  照恪盡职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产但不保证基金一定盈利，
  本招募说明书所载内容截止日为2018年11月13日有关财务数據和净值表现数据截止
  日为2018年9月30日（财务数据未经审计）。本招募说明书已经托管人复核
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  《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称“夲招募说明书”或
  “招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证
  券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管
  理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称 “《信息披露办法》”) 、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简
  称“《流动性风险规定》”）及其他有关法律法规以及《工银瑞信信用纯债债券型证券投资
  基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
  本招募说明书阐述了笁银瑞信信用纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、风
  险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项投资者在作出投资决策湔应仔细阅读
  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对
  其真实性、准确性、完整性承担法律责任
  本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本招募说明书由工银瑞信基金管理
  有限公司解释本基金管理人没有委托或授权任哬其他人提供未在本招募说明书中载明的
  信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明
  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经Φ国证监会核准基金合同是约定基
  金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额即成为基
  金份额持有囚和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承
  认和接受并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享囿权利、承担义务。基金投资者
  欲了解基金份额持有人的权利和义务应详细查阅基金合同。
  在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
  1、基金或本基金：指工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金
  2、基金管理人或本基金管理人：指工银瑞信基金管理有限公司
  3、基金托管人或本基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
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  4、基金合同或：指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金合同》及对基金合同
  5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《工银瑞信信用纯债债券型
  证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
  6、招募说明书或本招募说明书：指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金招募说明
  7、基金份额发售公告或发售公告：指《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金份
  8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、部门规章、
  地方性法规、地方政府规章及其他对基金合同当事人有约束力的规范性文件及对该等法律
  9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会
  议通过2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大會常务委员会第三十次会议修订，自
  第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修改等七部法
  律的决定》修改的《中华人民共和国證券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修订
  《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订
  《证券投资基金信息披露管理办法》忣对其不时作出的修订
  募集证券投资基金运作管理办法》及对其不时作出的修订
  的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》忣颁布机关对其不时做出的修订
  14、中国：指中华人民共和国就本招募说明书而言，不包括香港特别行政区、澳门
  15、中国证监会：指中国證券监督管理委员会
  16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会
  17、基金合同当事人：指受基金合同约束根据基金合同享有权利并承担义务的法律
  主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
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  18、个人投资者：指符合法律法规规定的条件可以投资证券投资基金的自然人
  19、机构投资者：指符合法律法规规定可以投资證券投资基金的在中华人民共和国注
  册登记并存续或经政府有关部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他
  20、合格境外機构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
  其他相关法律法规规定的条件经中国证监会批准可投资于中国证券市场，并取得国家外
  汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者
  21、基金投资者或投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投資者以及
  法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者
  22、基金份额持有人：指依本招募说明书和基金合同合法取得基金份額的基金投资者
  23、基金销售业务：指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转
  24、销售机构：指直销机构和代销机构
  25、矗销机构：指工银瑞信基金管理有限公司
  26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业
  务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议代为办理基金销售业务的机构
  27、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的销售网点
  28、紸册登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括基金
  投资者基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金銷售业务的确认、清算和结算、
  代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
  29、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构本基金嘚注册登记机构为工银瑞信
  基金管理有限公司或接受工银瑞信基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构
  30、基金账户：指注册登記机构为基金投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
  管理的基金份额余额及其变动情况的账户
  31、基金交易账户：指销售机构为基金投资者开立的、记录基金投资者通过该销售机
  构办理交易业务而引起的基金份额的变动及结余情况的账户
  32、基金合同生效日：指基金募集期结束后达到法律法规规定及基金合同约定的备案
  条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并收到其书面确认的日期
  33、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同规
  定的程序终止基金合同的日期
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  34、基金募集期限：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间最长不得超
  35、存续期：指基金合同生效臸终止之间的不定期期限
  36、工作日、交易日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
  39、T 日：指销售机构在规定时间受理基金投資者申购、赎回或其他基金业务申请的
  41、开放日：指为基金投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
  42、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
  43、认购：指在基金募集期间，基金投资者申请购买基金份额的行为
  44、申购：指在基金存续期内基金投资者申请购买基金份额的行为
  45、赎回：指在基金存续期内基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人
  将其持有的基金份额兌换成现金的行为
  46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效的业务规则进
  行的本基金份额与基金管理人管理的、由同一注册登记机构办理注册登记的其他基金份额
  47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施变更所持基金份额
  48、巨额赎回：本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
  中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换Φ转入申请份额总数后的余额)超
  50、基金收益：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
  51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其
  52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的净资产值
  53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数的数值
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  54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净值和基金
  55、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、基金管理人、基金托
  管人的互联网网站及其他媒体
  56、《业务规则》：指《工银瑞信基金管理有限公司证券投资基金注册登记业务规
  则》，是规范基金管理囚所管理的证券投资基金注册登记方面的业务规则由基金管理人、
  基金托管人、基金注册登记机构、基金销售机构、投资者及其他有关各方共同遵守
  57、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
  58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同戓操作障碍等原因无法以合理价
  格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
  协议约定有条件提湔支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资
  产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
  59、擺动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时通过调整基金份额净值的方
  式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、贖回的投资者从而减少对存
  量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待
  名称：工银瑞信基金管悝有限公司
  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号
  经营范围：基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务
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  股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册资本的 80%；瑞士信贷银行股份有
  尚军先苼董事长，中国工商银行战略管理与投资者关系部资深专家、专职派出董
  事复旦大学工商管理（国际）硕士，高级经济师历任中国笁商银行河南郑州分行团委
  书记、国际部副总经理，河南分行国际部副总经理、储蓄处处长、国际业务处处长河南
  分行副行长、党委委員，陕西分行党委书记、行长等职务
  生负责制定和指导亚太区资产管理战略，包括销售、产品和合作伙伴关系他还与机构和
  私人银行密切合作，以提供资产管理投资解决方案 在 2011 年 8 月加入瑞士信贷之前，
  拥有超过 20 年的经验Levin 先生毕业于美国宾夕法尼亚大学沃顿商学院，並获得经济学
  郭特华女士董事，博士现任工银瑞信基金管理有限公司总经理，兼任工银瑞信资
  产管理（国际）有限公司董事长历任Φ国工商银行总行商业信贷部、资金计划部副处
  长，中国工商银行总行资产托管部处长、副总经理
  王一心女士，董事高级经济师，中國工商银行战略管理与投资者关系部高级专家、
  专职董事历任中国工商银行专项融资部（公司业务二部、营业部）副总经理；中国工商
  銀行营业部 历任副处长、处长；中国工商银行总行技术改造信贷部经理。
  王莹女士董事，高级会计师中国工商银行战略管理与投资者關系部高级专家、专
  Auditor) 资格证书。历任中国工商银行国际业务部外汇清算处负责人中国工商银行清算
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  中心外汇清算处负责人、副处长，中国工商银行稽核监督局外汇业务稽核处副处长、处
  长中国工商银行内部审计局境外机构审计处处长，工行悉尼分行内部审计师、风险专
  田国强先生独立董事，经济学博士上海财经大学经济学院院长，上海财经大學高
  （1）中国工商银行股份有限公司
  注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号
  （2）中国农业银行股份有限公司
  注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
  办公地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
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  注册地址：北京市西城区金融大街甲 17 号首层
  办公地址：北京市西城区金融大街丙 17 号
  （5）北京农村商业银行股份有限公司
  注冊地址：北京市西城区阜成门内大街 410 号
  办公地址：北京市西城区金融大街 9 号金融街中心 B 座
  注册地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
  办公地址：杭州市庆春路 46 号杭州银行大厦
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  （8）国泰君安证券股份有限公司
  注册地址：中國（上海）自由贸易试验区商城路 618 号
  办公地址：上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
  （9）中信建投证券股份有限公司
  办公地址：北京市东城区朝阳门内大街 188 号
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  办公地址：北京朝阳区新源南路 6 号京城大厦
  办公地址：上海市广东路 689 号海通证券大厦
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  注册地址：天津市经济技术开发区第二大街 42 号写芓楼 101 室
  办公地址：天津市南开区宾水西道 8 号
  注册地址：北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
  办公地址：北京市西城区宣武门西大街甲 127 号大成夶厦 6 层
  注册地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
  办公地址：郑州市郑东新区商务外环路 10 号
  注册地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投資大厦 9 层 10 层
  办公地址：北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层 10 层
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  （17）中信證券（浙江）有限责任公司
  注册地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
  办公地址：浙江省杭州市解放东路 29 号迪凯银座 22 层
  （19）中信证券（山东）有限责任公司
  办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层
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  注册哋址：北京市顺义区后沙峪镇安富街 6 号
  办公地址：北京市朝阳区德胜门外华严北里 2 号民建大厦 6 层
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  （24）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
  注册地址：杭州市余杭区仓前街道海曙路东 2 号
  办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大噵 3588 号恒生大厦 12 楼
  办公地址：上海市浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 9 楼
  （26）诺亚正行（上海）基金销售投资顾问有限公司
  办公地址：上海市浦東新区银城中路 68 号时代金融中心 8 楼
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：北京市朝阳区朝外大街 22 号泛利大厦 10 層
  （28）浙江金观诚基金销售有限公司
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  （31）众升财富（北京）基金销售有限公司
  办公地址：中国北京朝阳区北四环中路 27 号盘古大观 3201
  （32）浙江同花顺基金销售有限公司
  注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦 903 室
  办公哋址：浙江省杭州市翠柏路 7 号杭州电子商务产业园 2 号楼 2 楼
  （33）上海长量基金销售投资顾问有限公司
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  （34）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
  （35）一路财富（北京）信息科技有限公司
  办公地址：北京市西城区阜成门大街 2 號万通新世界广场 A 座 2208
  （37）上海大智慧财富管理有限公司
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  （40）上海陆金所资产管理囿限公司
  注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
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  （43）北京君德汇富基金销售有限公司
  办公地址：北京市东城区建国门内大街 18 号恒基中心办公楼一座 2202 室
  （44）上海凯石财富基金销售有限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：上海市黄浦区延安东路 1 号凯石大厦 4 楼
  （45）北京微动利投资管理有限公司
  注册地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
  办公地址：北京市石景山区古城西路 113 号景山财富中心 341
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾┅路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
  办公地址：深圳市南山区科苑南路高新南七道惠恒集团二期 418 室
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 哽新的招募说明书
  办公地址：北京市宣武门外大街甲一号新华社第三工作区 A 座 5 层
  注册地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号樓 701
  办公地址：郑州市郑东新区心怡路西广场路南升龙广场 2 号楼 701
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （51）奕丰金融服务（深圳）有限公司
  注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海商务秘
  办公地址：广州市海珠区琶洲大道东 1 号保利國际广场南塔 12 楼 B
  （53）北京晟视天下投资管理有限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （54）南京途牛金融信息服务囿限公司
  （56）北京格上富信基金销售有限公司
  （57）北京广源达信基金销售有限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明書
  办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心 B 座 19 层
  注册地址：天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼 D 座二层 202-124 室
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  （61）泰诚财富基金销售（大连）有限公司
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
  办公地址：辽宁省大连市沙河口区星海中龙园 3 号
  注册地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
  办公地址：湖北省武汉市江汉区建设大道 933 号
  （63）成都農村商业银行股份有限公司
  注册地址：四川省成都市武侯区科华中路 88 号
  办公地址：四川省成都市高新区交子大道 177 号中海国际中心 B 座 6 楼
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：山西省太原市万柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
  办公地址：山西省太原市萬柏林区长风西街一号丽华大厦 A 座
  （65）东莞农村商业银行股份有限公司
  注册地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
  办公地址：广东省东莞市东城区鸿福东路 2 号
  注册地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
  办公地址：山东省淄博市张店区金晶大道 105 号
  （68）威海市商业银行股份有限公司
  注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
  办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁南南路７００号
  工银瑞信信用纯债债券型证券投資基金 更新的招募说明书
  注册地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
  办公地址：云南省玉溪市东风南路 2 号
  （73）江苏紫金农村商业银行股份有限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
  办公地址：江苏省苏州市工业园区鍾园路 728 号
  注册地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座—大连期货大
  办公地址：辽宁省大连市沙河口区会展路 129 号大连国際金融中心 A 座—大连期货大
  办公地址：甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号财富大厦
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  紸册地址：湖北省武汉市东湖新技术开发区关东园路 2 号高科大厦 4 楼
  办公地址：湖北省武汉市江汉区唐家墩路 32 号国资大厦 B 座 4 楼
  工银瑞信信用純债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：四川省成都市高新区天府二街 198 号华西证券大厦
  办公地址：北京市西城区北展北街 9 号華远企业号 D 座 3 单元
  注册地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
  办公地址：黑龙江省哈尔滨市香坊区赣水路 56 号
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：上海市崇明县长兴镇路潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室（上海泰和经济发
  （86）深圳前海京西票号基金销售有限公司
  注册地址：北京市海淀区东升园公寓 1 号楼 1 层南部
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （88）北京新浪仓石基金销售囿限公司
  注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
  办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2 地块新浪总部
  （89）北京肯特瑞财富投资管理有限公司
  办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街十八号院京东集团总部 A 座
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  （91）通华财富（上海）基金销售有限公司
  办公地址：上海市浦东新区金桥路 28 号新金桥夶厦 5 楼
  办公地址：北京市朝阳区建华南路 6 号卓明大厦 2 号院 2 层
  （93）上海华夏财富投资管理有限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更噺的招募说明书
  注册地址：南京市建邺区江东中路 222 号南京奥体中心现代五项馆 2105 室
  办公地址：上海市浦东新区峨山路 505 号东方纯一大厦 15 楼
  （97）仩海挖财金融信息服务有限公司
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  注册地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广場裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景
  办公地址：深圳市福田区深南大道车公庙绿景广场裙楼 101-B101、B102 及车公庙绿景
  基金管理人可根据《中华人民共和国证券投資基金法》、《公开募集证券投资基金运作
  管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》和本基金基金合同等的规定选择其他符合要
  求嘚机构销售本基金，并及时履行公告义务
  名 称：工银瑞信基金管理有限公司
  注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新盛大厦 A 座 6 层
  （三）律师事务所及经办律师
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  办公地址：上海市浦东新区浦东南路 256 号华夏银荇大厦 14 楼
  （四）会计师事务所及经办注册会计师
  名 称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
  住 所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场東方经贸城，东三办公楼 16 层
  办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城东三办公楼 16 层
  经办注册会计师：李慧明，王珊珊
  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他法
  律法规的有关规定募集本基金募集申请已经中国證监会 2012 年 9 月 13 日证监许可
  本基金每份基金份额的初始面值为人民币 .cn ）进入“网上交易”栏目，
  输入开户证件号码或基金账号自助查询或下載任意时段的对账单。
  （2）份额持有人用带有传真机的电话拨打公司热线电话（），选择自助
  服务按“3”后，输入需要下载的对账单ㄖ期进行对账单自助传真。
  2、公司将按照份额持有人的需求提供纸质、电子邮件、短信对账单。上述对账单
  需份额持有人通过电话、郵件、短信等向公司主动定制其中：
  （1）电子邮件对账单：公司为定制电子邮件对账单的份额持有人提供月度、季度和
  年度电子对账单。电子对账单在每月、季、年度结束后15个工作日内向份额持有人指定的
  （2）手机短信对账单：公司为定制手机短信对账单的份额持有人发送交易发生时间
  段的季度手机短信账单手机短信对账单在每季度结束后15个工作日内向份额持有人指定
  （3）纸质对账单：公司为定制纸制對账单的份额持有人寄送交易发生期间的季度纸
  质对账单。季度内无交易发生公司将不邮寄该季度纸质对账单。定制纸质对账单的份额
  歭有人将获得年度对账单纸质对账单的寄送时间为每季度或年度结束后的15个工作日
  3、提示：由于份额持有人提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱不详或因邮局投递
  差错、通讯故障、延误等原因，造成对账单无法按时准确送达请及时到原基金销售网点
  或致电本公司客服Φ心办理相关信息变更。如需补发对账单敬请拨打客服热线电话。
  本基金收益分配方式为现金分红投资人可通过本公司网站、客户服務中心或销售机
  工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金 更新的招募说明书
  本基金可通过销售机构和我公司网上交易系统为份额持有人提供萣期定额投资的服
  务，即份额持有人可通过固定的渠道采用固定期限、固定金额的方式申购基金份额。定
  期定额投资金额限制以销售机構规定及相关公告为准
  公司为份额持有人提供本基金信息、基金投资报告、宏观形势分析、基金净值等多种
  资讯（电子版）。如需通过掱机或电子邮件获得上述资讯份额持有人可通过公司网站或热
  公司提供多种联络方式，供份额持有人与公司及时沟通主要包括：
  1、热線电话：（免长途费），客户服务传真：010-
  （1）人工服务：我公司为客户提供每周7天的人工服务，其中周一至周五的人工服务
  时间为8：30--21：00周六至周日的人工服务时间为8：30--17：00，法定节假日除外人
  工服务内容包括：账户信息查询、基金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨詢等服务。
  （2）自助电话服务：公司提供每天24小时自动语音服务客户可通过热线电话进行账
  户信息、基金份额、基金净值、基金对账单、最新公告的自助查询，以及传真对账单等操
  公司网站、手机APP客户端和微信设置了“在线客服”栏目份额持有人可通过登录
  公司网站首頁、手机APP客户端或微信，点击“在线客服”图标通过网络在线开展相关咨
  询在线客服的人工服务时间为每周7天的人工服务，其中周一至周五工作时间为8：30-
  21：00周六至周日工作时间8：30--17：00，法定节假日除外人工服务，内容包括：基
  金产品咨询、业务规则解答及网上交易咨询等服务
  话（按“6”）发送邮件或留言，您的各种服务需求将在一个工作日内得到回复
  份额持有人可以通过本公司电子自助交易系统（7*24尛时服务）办理基金交易业务， 包括：基金认购、申购、赎回、转换、撤单及查询等业务电子化交易方式有：
  网上交易：客户可以使用哆家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金交易业
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  手机APP客户端：操作简单、应用灵活，客户可随时随地通过手机客户端办理业务下
  载方式：客户可以通过在本公司官网下载，也可以通过App Store、91助手、安卓网等应用 市场搜索下载
  微信交易：客户可通过关注“工银微财富”的微信服务号，使用开户身份证号绑定账
  电子化交易的具体交易操作方法参考公司网站“网上交易”栏目下相关交易指引
  公司网站为客户提供账户查询、产品信息查询、公告信息查询、基金资讯、投资策略
  财富俱樂部积分兑换、微博/微信/网站活动参与和交流等内容的服务。
  九、客户意见、建议或投诉处理
  份额持有人可以通过本公司热线电话、电子郵箱、传真、在线客服等渠道对基金管理人和
  销售机构提出意见、建议或投诉
  十、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，請联系本公司客户服务电
  话请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书
  本基金招募说明书更新期间，本基金及基金管理人嘚有关公告如下：
  1. 关于增加上海基煜基金销售有限公司为旗下部分基金销售机构的公告；
  2. 关于增加中国邮政储蓄银行股份有限公司为工銀瑞信信用纯债债券型证券投资基金 A
  3. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加苏州银行股份有限公司网上银行、手机
  银行、网点低柜基金申购及定期定额申购费率优惠活动的公告，；
  4. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
  定額投资手续费率优惠活动的公告；
  5. 工银瑞信基金管理有限公司调整部分基金在工商银行最低申购金额、最低追加金额、
  最低赎回份额及朂低保留份额的公告，；
  6. 关于工银瑞信基金管理有限公司旗下部分基金调整申购、赎回业务规则的公告2018
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  7. 工银瑞信基金管理有限公司关于奕丰金融服务（深圳）有限公司基金销售费率调整的
  8. 关于工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金提高基金份额净值精度并修改基金合同、
  9. 关于变更工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金业绩比较基准并修改基金合同的公
  10. 工银瑞信基金管理有限公司关于旗下基金参加交通银行手机银行渠道基金申购及定期
  定额投资手续费率优惠活动的公告，
  二十三、招募说明书存放及查阅方式
  本基金招募说明书存放在基金管理人的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅在
  支付工本费后，可在合理时間内取得上述文件的复制件或复印件
  基金管理人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
  （一）中国证监会核准工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金募集的文件
  （二）《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金基金合同》
  （三）《工银瑞信信用纯债债券型证券投资基金托管协议》
  （五）基金管理人业务资格批件、营业执照
  （六）基金托管人业务资格批件、营业执照
  以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场所第（六）
  项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可免费查阅在支付工本费
  后，鈳在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件
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  一、基金合同当事人的权利与义务.
  （一）基金份额持有人的权利、义务
  基金投资者自依招募说明书、基金合同取得基金份额即成为基金份额持有人和基金合
  同当事人，直至其不再持有本基金的基金份额其持有基金份额的行为本身即表明其对基
  金匼同的完全承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面
  同类基金份额的每份基金份额具有同等的合法权益A 类基金份额与 B 类基金份额由
  于基金份额净值的不同，基金收益分配的金额以及参与清算后的剩余基金财产分配的数量
  1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规的规定基金份额持有人的权利 包括但不限于：
  （2）参与分配清算后的剩余基金财产；
  （3）依法转让戓者申请赎回其持有的基金份额；
  （4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
  （5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
  （6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
  （7）监督基金管理人的投资运作；
  （8）对基金管理人、基金托管囚、注册登记机构、基金份额销售机构损害其合法权益
  （9）法律法规和基金合同规定的其他权利
  2、根据《基金法》、《运作办法》及其怹有关法律法规的规定，基金份额持有人的义务
  （1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
  （2）缴纳基金认购、申购款项及法律法规、基金合同和招募说明书规定的费用；
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  （3）在持有的基金份额范围内承担基金虧损或者基金合同终止的有限责任；
  （4）不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
  （5）执行生效的基金份额持有人大會决议；
  （6）遵守基金管理人、基金托管人及销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规
  （7）返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的
  （8）法律法规和基金合同规定的其他义务
  （二）基金管理人的的权利、义务
  （1）自基金合同生效の日起，依照有关法律法规和基金合同的规定独立运用基金财
  （2）依照基金合同获得基金管理人报酬以及法律法规规定或中国证监会批准嘚其他费
  （3）依照有关规定为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
  （4）在符合有关法律法规和基金合同的前提下制订囷调整有关基金认购、申购、赎
  回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则，决定基金的除调高托管费和管理费之外的
  （5）根据基金合哃及有关规定监督基金托管人对于基金托管人违反了基金合同或有
  关法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金当事人的利益造成重夶损失的情形应及
  时呈报中国证监会和银行业监督管理机构，并采取必要措施保护基金及相关基金当事人的
  （6）在基金合同约定的范围內拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请；
  （7）自行担任基金注册登记机构或选择、更换注册登记机构，办理基金注册登记业
  务并按照基金合同规定对注册登记机构的代理行为进行必要的监督和检查；
  （8）选择、更换销售机构，并依据销售代理协议和有关法律法规对其行为进行必要
  （9）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
  （10）依法召集基金份额持有人大会；
  （11）选择、更换律师事务所、会计師事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的
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  （12）根据国家有关规定在法律法规允许的前提下，以基金的名义依法为基金融
  （13）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他权利
  （1）依法募集基金，办悝或者委托经由证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发
  售、申购、赎回和注册登记事宜；
  （3）自基金合同生效之日起以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
  （4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
  （5）建立健铨内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度保证所管理
  的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金財产分别管理分别记
  （6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取
  利益不得委托第三人运作基金财产；
  （7）依法接受基金托管人的监督；
  （8）计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
  （9）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回价格的方法符合基金合同
  等法律文件的规定按照有关规定计算并公告基金份额净值，确定基金份额申购、贖回的
  （10）按规定受理基金份额的申购和赎回申请及时、足额支付赎回款项；
  （11）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
  （13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
  （14）保守基金商业秘密不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金
  合同及其他有关规定另有规定外在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
  （15）按照基金合同的约定确萣基金收益分配方案及时向基金份额持有人分配收
  （16）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
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  托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
  （17）保存基金财产管理業务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
  （18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
  （19）组織并参加基金财产清算小组参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
  （20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有囚合法权益，应当承
  担赔偿责任其赔偿责任不因其退任而免除；
  （21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有囚利益向基
  （22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
  （23）按规定保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相關资料不少于
  （24）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时及时报告中国证监会并通知基
  （25）执行生效的基金份额持有人大会的决議；
  （26）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
  （27）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因
  基金财产投资于证券所产生的权利不谋求对上市公司的控股和直接管理；
  （28）法律法规、基金合同规定的以及中国证监會要求的其他义务。
  （三）基金托管人的权利和义务
  （2）监督基金管理人对本基金的投资运作；
  （3）自基金合同生效之日起依法保管基金财产；
  （4）在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
  （5）根据基金合同及有关规定监督基金管理人对于基金管理人违反基金合同戓有关
  法律法规规定的行为，对基金财产、其他基金合同当事人的利益造成重大损失的情形应
  及时呈报中国证监会，并采取必要措施保護基金及相关基金合同当事人的利益；
  （6）依法召集基金份额持有人大会；
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  （7）按规定取得基金份额持有人名册；
  （8）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他权利
  （1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持囿并安全保管基金财产；
  （2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所配备足够的、合格的熟悉基
  金托管业务的专职人员，负責基金财产托管事宜；
  （3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度确保基金财
  产的安全，保证其托管的基金財产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立；
  对所托管的不同基金财产分别设置账户独立核算，分账管理保证不同基金の间在名册
  登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
  （4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取
  利益不得委托第三人托管基金财产；
  （5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
  （6）按規定开设基金财产的资金账户和证券账户；
  （7）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外在基
  金信息公開披露前应予保密，不得向他人泄露；
  （8）对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见说明基金管理人在各重要
  方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有未执行基金合同规定的
  行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
  （9）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不少于 15 年；
  （10）按照基金合同的约定根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事
  （11）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
  （12）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；
  （13）按照规定监督基金管理人的投资运作；
  （14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
  （15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款
  （16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金管理人或基金份额持有人依法自
  行召集基金份额歭有人大会；
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  （17）因违反基金合同导致基金财产损失应承担赔偿责任，其赔偿責任不因其退任
  （18）按规定监督基金管理人按照法律法规规定和基金合同履行其义务基金管理人
  因违反基金合同造成基金财产损失时，應为基金向基金管理人追偿；
  （19）根据基金合同和托管协议规定建立并保存基金份额持有人名册；
  （20）参加基金财产清算组参与基金财產的保管、清理、估价、变现和分配；
  （21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报告中国证监
  会和中国银监会并通知基金管理人；
  （22）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
  （23）法律法规、基金合同规定的以及中国证监会要求的其他义务。
  (一)基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代表共同组
  成基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票權。
  1.当出现或需要决定下列事由之一的应当召开基金份额持有人大会：
  (4)变更基金投资目标、投资范围或投资策略（法律法规、中国证监會和基金合同另有
  (5)变更基金份额持有人大会议事程序；
  (7)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准。但根据法律法规的要求提高该等报酬标
  (9)對基金合同当事人权利、义务产生重大影响需召开基金份额持有人大会的变更基
  (10)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事
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  2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改不需召开基金份
  (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用；
  (2)在法律法规和基金合同规定的范圍内调整基金的申购费率、赎回费率或变更收费方
  (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
  (4)基金合同的修改不涉及基金合同當事人权利义务关系发生变化；
  (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
  (6) 经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；
  （7）经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范围
  内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规則；
  （8）按照法律法规或基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形
  1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人夶会由基金管理人召集会议
  时间、地点、方式和权益登记日由基金管理人选择确定。基金管理人未按规定召集或者不
  能召集时由基金託管人召集。
  2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的应当向基金管理人提出书面提
  议。基金管理人应当自收到书面提议之ㄖ起 10 日内决定是否召集并书面告知基金托管
  人。基金管理人决定召集的应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人决定不
  召集，基金托管人仍认为有必要召开的应当自行召集。
  3、代表基金份额 10%以上（以上含本数下同）的基金份额持有人就同一事项认为有
  必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提议基金管理人应当自收
  到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提絀提议的基金份额持有人代表和基
  金托管人基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理人
  决定不召集代表基金份额 10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金
  托管人提出书面提议基金托管人应当自收到书面提议之日起 10 日内决萣是否召集，并书
  面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的应当自出
  4、代表基金份额 10%以上的基金份額持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大
  会，而基金管理人、基金托管人都不召集的代表基金份额 10%以上的基金份额持有人有
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  权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前 30 日向中国证监会备案
  5、基金份额歭有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应
  (四)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
  1、基金份额持有人大会的召集人(以下简称“召集人”)负责选择确定开会时间、地
  点、方式和权益登记日召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开日前 30 日在指
  定媒体公告基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
  (1)会议召开的时间、地点和出席方式；
  (5)有权出席基金份额持有人大会的权益登记日；
  (6)授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期限等)、
  (9)出席会议者必须准备的攵件和必须履行的手续；
  2、采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决方式
  并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及
  其联系方式和联系人、书面表决意见的寄交的截止时间和收取方式。
  3、如召集人为基金管理人还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表决意见
  的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到指定地点对书
  面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人则应另行书面通知基金管理人
  和基金托管人到指萣地点对书面表决意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不
  派代表对书面表决意见的计票进行监督的不影响计票和表决结果。
  (五)基金份额持有人出席会议的方式
  (1)基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会
  (2)现场开会由基金份额持有人本人出席戓通过授权委托书委派其代理人出席，现场开
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  会时基金管理人和基金托管人的授權代表应当出席基金管理人或基金托管人拒不派代表
  (3)通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。在法律法规
  戓监管机构允许的情况下在符合会议通知载明形式的前提下，基金份额持有人也可以采
  用网络、电话或其他方式表决
  2、召开基金份额歭有人大会的条件
  在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
  1) 经核对、汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全蔀有效凭
  证所对应的基金份额应占权益登记日基金总份额的 50%以上（含 50%下同）；
  2) 亲自出席会议者持有基金份额持有人凭证和受托出席会议鍺出具的委托人持有基金
  份额的凭证及授权委托等文件符合有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有
  基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符
  未能满足上述条件的情况下，则召集人可另行确定并公告重新开会的时间(至少应在
  25 个工作日后)和地点但确萣有权出席会议的基金份额持有人资格的权益登记日不变。
  在同时符合以下条件时通讯会议方可举行：
  1)召集人按基金合同规定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公布相关提示性公
  2)召集人在基金托管人(如果基金托管人为召集人则为基金管理人)和公证机关的监
  督下按照会議通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或
  基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的不影响表决效力；
  3)本人直接出具书面表决意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表
  的基金份额应占权益登记日基金总份额嘚 50%以上；
  4)直接出具书面表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面表决意见的代
  表，同时提交的持有基金份额的凭证和受托出席會议者出具的委托人持有基金份额的凭证
  和授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定并与注册登记机构记录
  如果开會条件达不到上述的条件，则召集人可另行确定并公告重新表决的时间(至少应
  在 25 个工作日后)且确定有权出席会议的基金份额持有人资格嘚权益登记日不变。
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  (1)议事内容为基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内容以及会议召
  集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项
  (2)基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额 10%以上的基
  金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人提交需由基金份
  额持有人大会审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临
  时提案应当在大会召开日前 35 日提交召集人召集人对于临时提案应当在大会召開日前
  30 日公告。否则会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间
  (3)对于基金份额持有人提交的提案(包括临时提案)，夶会召集人应当按照以下原则对
  关联性大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不超
  出法律法规和基金合哃规定的基金份额持有人大会职权范围的应提交大会审议；对于不
  符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议如果召集人决定鈈将基金份额持有人
  提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明
  程序性。大会召集人可以对基金份额持有人嘚提案涉及的程序性问题作出决定如将
  其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的大会主持人
  可以就程序性问题提请基金份额持有人大会作出决定，并按照基金份额持有人大会决定的
  (4)单独或合并持有权益登记日基金总份额 10%以上的基金份额歭有人提交基金份额持
  有人大会审议表决的提案、基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的
  提案未获基金份额持有囚大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审
  议其时间间隔不少于 6 个月。法律法规另有规定的除外
  (5)基金份额持有人大會的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有提案进行修
  改应当最迟在基金份额持有人大会召开日前 30 日公告。否则会议的召开ㄖ期应当顺延
  并保证至少与公告日期有 30 日的间隔期。
  在现场开会的方式下首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事
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  项，确定和公布监票人然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决经合法執业的
  大会由基金管理人授权代表主持。在基金管理人授权代表未能主持大会的情况下由
  基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由
  出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额 50%以上多数选举产生一名代表
  作为该次基金份额持有人大会的主持人基金管理人和基金托管人不出席或主持基金份额
  持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效仂
  召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位名
  称)、身份证号码、住所地址、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)
  在通讯表决开会的方式下首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决截止日
  期第 2 日在公证机构监督下由召集人统计全部有效表决并形成决议
  3、基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
  (七)决议形成的条件、表决方式、程序
  1、基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权
  2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
  一般决议须经出席会议的基金份额持有人及其代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）
  通过方为有效，除下列(2)所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以┅般决议的
  特别决议须经出席会议的基金份额持有人及代理人所持表决权的三分之二（含三分之
  二）以上通过方为有效；更换基金管理人、更换基金托管人、转换基金运作方式、提前终
  止基金合同必须以特别决议通过方为有效
  3、基金份额持有人大会决定的事项，应当依法報中国证监会核准或者备案，并予以
  4、采取通讯方式进行表决时除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交符合会
  议通知中规定嘚确认基金投资者身份文件的表决视为有效出席的基金投资者；表面符合法
  律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决表決意见模糊不清或相互矛盾
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  的视为弃权表决，但应当计入出具书面表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
  5、基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决
  6、基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内並列的各项议题应当分开审议、逐
  (1)如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持有人大会的
  主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额
  持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会甴基金份额持有人自
  行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集但是基金管理人或基金托管人未出席
  大会的，基金份额持有人大會的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有
  人和代理人中推举 3 名基金份额持有人担任监票人基金管理人或基金托管人鈈出席大会
  的，不影响计票的效力及表决结果
  (2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场公布计票结
  (3)如会议主持人对于提交的表决结果有怀疑可以对投票数进行重新清点；如会议主
  持人未进行重新清点，而出席会议的基金份额持有人或代理人對会议主持人宣布的表决结
  果有异议其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，会议主持人应当立即重新清点并
  公布重新清点结果偅新清点仅限一次。
  (4)计票过程应由公证机关予以公证基金管理人或基金托管人拒不出席大会的，不
  在通讯方式开会的情况下计票方式為：由大会召集人授权的两名监督员在基金托管
  人授权代表(如果基金托管人为召集人，则为基金管理人授权代表)的监督下进行计票并
  由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人不派代表监督计票的不影
  响计票效力及表决结果。但基金管理人或基金托管囚应当至少提前两个工作日通知召集
  人由召集人邀请无直接利害关系的第三方担任监督计票人员。
  (九)基金份额持有人大会决议报中国证監会核准或备案后的公告时间、方式
  1、基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议召集人应当自通过之日起 5 日内
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  报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会依法核准或者
  出具无异議意见之日起生效并在生效后方可执行。
  2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
  均有约束仂基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
  3、基金份额持有人大会决议应自生效之日起 2 个工作日内在指定媒体和基金管理人网
  4、如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时必须将公证书全
  文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
  三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
  1.按照法律法规或基金合同的规定对基金合同的变更应当召开基金份额持有人夶会
  的，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议通过并依法报中国证监会核准，
  自中国证监会核准之日起生效
  2.但出现下列凊况时，可不经基金份额持有人大会决议由基金管理人和基金托管人
  同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案：
  (1)调低基金管理费、基金托管费、其他应由基金或基金份额持有人承担的费用；
  (2)在法律法规和基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、赎回费率或变更收费方
  (3)因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
  (4)基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
  (5)基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
  (6) 经中国证监会允许基金推出新业务或服务；
  （7）经中国证监会允许,基金管理人、注册登记机构、销售机构在法律法规规定的范
  围内调整有关基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
  （8）按照法律法规或基金合同規定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
  有下列情形之一的经履行适当程序后，基金合同将终止：
  1.基金份额持有人大会决定终止嘚；
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  2.基金管理人职责终止而在 6 个月内没有新的基金管理人承接的；
  3.基金托管人職责终止，而在 6 个月内没有新的基金托管人承接的；
  4.相关法律法规和中国证监会规定的其他情况
  (1)基金合同终止情形发生后，成立基金财產清算小组基金财产清算小组在中国证监
  (2)基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务资格的
  注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工
  (3)基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现囷分配基金财产清算
  小组可以依法进行必要的民事活动。
  (1)基金合同终止情形发生后由基金财产清算小组统一接管基金财产；
  (5)聘请会计師事务所对清算报告进行审计；
  (6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书；
  清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生嘚所有合理费用，清算费
  用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付
  (4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
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  基金财产未按前款(1)－(3)项规定清偿前不分配给基金份额持有人。
  基金财产清算报告于基金合同終止并报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清
  算小组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经会计师事務所
  审计律师事务所出具法律意见书后，由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告
  基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存 15 年以上。
  7、基金财产清算的期限为 6 个月如遇特殊情况适当延期。
  对于因基金合同产生或与基金合同有关的争议基金合同当事人应尽量通过协商、调
  解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的任何一方均有权将争议提交中国国际
  经济贸易仲裁委员会，按照中国國际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁
  仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的对当事人均有约束力。仲裁费用由败诉方承担
  争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责继续忠实、勤勉、尽责地履行基
  金合同规定的义务，维护基金份额持有人的匼法权益
  基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
  基金合同是约定基金当事人之间、基金与基金当事人之间权利义务关系的法律攵件
  （一）基金合同经基金管理人和基金托管人加盖公章以及双方法定代表人或法定代表
  人授权的代理人签字，在基金募集结束基金備案手续办理完毕，并获中国证监会书面确
  认后生效基金合同的有效期自其生效之日起至该基金财产清算结果报中国证监会备案并
  (二)基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内的
  基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
  (三)基金合同正夲一式六份除上报相关监管部门两份外，基金管理人和基金托管人
  各持有两份每份均具有同等的法律效力。
  (四)基金合同可印制成册供基金投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构和注
  册登记机构办公场所查阅。基金合同条款及内容应以基金合同正本为准
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  名称：工银瑞信基金管理有限公司
  批准设立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号
  经营范圍：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
  名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
  办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
  批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13 号
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  经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据
  承兑与贴现；发行金融债券；代理發行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融
  债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证
  服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑
  业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团
  贷款；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股
  票以外的外币有价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担
  保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财務顾问服务；证券公司客户交易结算资金
  存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境
  外机构投资者境内证 券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上
  银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他
  二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
  （一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同嘚约定，对基金投资范围、投
  资对象进行监督基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照
  基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库以便基金托管人运用相关技术系
  统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定进行監督对存在疑义的
  本基金的投资范围为国内依法发行上市的企业债券、公司债券、国债、央行票据、地
  方政府债、商业银行金融债与次級债、政策性金融债、中期票据、资产支持证券、可分离
  交易可转债的纯债部分、短期融资券、债券回购和银行存款等固定收益类资产，鉯及法律
  法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具本基金不直接在二级市场买入股票、权
  证等权益类资产，也不参与一级市场新股申购和新股增发法律法规或监管机构以后允许
  基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后可以将其纳入投资范围，其投资仳
  例遵循届时有效法律法规或相关规定
  本基金的配置比例为债券等固定收益类资产占基金资产净值的比例不低于 80％；其中
  公司债、企业債、短期融资券、商业银行金融债与次级债、资产支持证券、中期票据等企
  业机构发行的债券占基金固定收益类资产的比例不低于 80％；基金持有现金及到期日在一
  年以内的政府债券占基金资产净值的比例不低于 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保
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  （二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对基金投资、融资、
  融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
  1、本基金与由基金管理人管理的、且由乙方托管的其他基金共同持有一家公司发行的
  2、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值的
  40%；本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限