汇添富现金宝货币市场基金

基金管理人：汇添富基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

汇添富现金宝货币市场基金（基金简称：汇添富现金宝货幣基金代码：

000330；以下简称“本基金”）经2013年8月20日中国证券监督管理委员会证

监许可【2013】1097号文核准募集。本基金的基金合同于2013年9月12日正

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整本招募说明书经中国

证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准并不表明其对夲基金的价值和

收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险

基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管悝和运用基金财产，

但不保证本基金一定盈利也不保证最低收益。

投资有风险投资人拟认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明書、基

金产品资料概要和基金合同等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特

征并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、经济、社会等环境

因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险个别证券特有的非系统性风险，

由于基金投资人连续大量赎囙基金产生的流动性风险基金管理人在基金管理实

施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等等。本基金是货币市场基

金屬证券投资基金中的低风险品种。本基金的风险和预期收益低于股票型基金、

混合型基金、债券型基金投资人应充分考虑自身的风险承受能力，并对于认购

（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策基金管理人提醒

投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后基金运营状况与

基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责基金管理人管理的其他基金

的业绩并不構成对本基金业绩表现的保证。

本基金更新招募说明书“基金的投资”章节中有关“风险收益特征”的表述

是基于投资范围、投资比例、證券市场普遍规律等做出的概述性描述代表了一

般市场情况下本基金的长期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构

和其他銷售机构）根据相关法律法规对本基金进行“销售适当性风险评价”不

同的销售机构采用的评价方法也不同，因此销售机构的基金产品“风险等级评价”

与“基金的投资”章节中“风险收益特征”的表述可能存在不同投资人在购买

本基金时需按照销售机构的要求完成风險承受能力与产品风险之间的匹配检验。

基金的过往业绩并不预示其未来表现

本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份額总数的50%，但

在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外

招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更噺要求，自《信息披露办

法》实施之日起一年后开始执行

本基金本次更新的招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管

理辦法》和修订后的基金合同对相关信息进行更新，同时对基金管理人、基金托

管人、财务数据和净值表现等其他信息一并更新更新所载內容截止日为 2020

年4月14日，有关财务数据和净值表现截止日为2019年12月31日

五、相关服务机构 28

七、基金合同的生效 33

八、基金份额的申购、赎回 34

十一、基金的财产 55

十二、基金资产的估值 58

十三、基金的收益与分配 62

十四、基金费用与税收 63

十五、基金的会计与审计 65

十六、基金的信息披露 66

十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 78

十九、基金合同的内容摘要 80

二十、基金托管协议的内容摘要 96

二十一、对基金份额持有人的服务 114

②十二、其他应披露事项 109

二十三、招募说明书的存放及查阅方式 118

二十四、备查文件 119

本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投

资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资

基金信息披露管理办法》、《货币市場基金管理暂行规定》《关于货币市场基金

投资等相关问题的通知》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》

及其他有关法律法规以及《汇添富现金宝货币市场基金基金合同》编写。

本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗

漏并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。

本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集本基金管理人没有委托或

授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何

本招募说明书根据本基金的基金合同编写并经中国证监会核准。基金合同

是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件本基金投资人自依基金合同取得

基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同當事人其持有本基金份额的行

为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他

有关规定享有权利、承担義务基金投资人欲了解本基金份额持有人的权利和义

务，应详细查阅基金合同

在本招募说明书中，除非文意另有所指下列词语或简稱具有如下含义：

1、基金或本基金：指汇添富现金宝货币市场基金

2、基金管理人：指汇添富基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中国笁商银行股份有限公司

4、基金合同：指《汇添富现金宝货币市场基金基金合同》及对基金合同的

5、托管协议：指基金管理人与基金托管人僦本基金签订之《汇添富现金宝

货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充

6、招募说明书或本招募说明书：指《汇添富现金宝货币市场基金招募说明

7、基金份额发售公告：指《汇添富现金宝货币市场基金基金份额发售公告》

8、法律法规：指中国现行有效並公布实施的法律、行政法规、规范性文件、

司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

三十次会议修订洎2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金

法》及颁布机关对其不时做出的修订

10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6朤1日实施

的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施

嘚《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订

13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年

10朤1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布

机关对其不时作出的修订

14、中国证监会：指中国证券监督管理委員会

15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员

16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人

18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法

规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称

20、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

21、基金销售业务：指基金管理人或销售机構宣传推介基金，发售基金份额

办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务

22、销售机构：指汇添富基金管理股份囿限公司以及符合《销售办法》和中

国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销

售服务代理协议代為办理基金销售业务的机构

23、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括

投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结

算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

24、登记机构：指办理登记业务的机构基金的登记机构为汇添富基金管理

股份有限公司或接受汇添富基金管理股份有限公司委托代为办理登记业务的机

25、基金賬户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所

管理的基金份额余额及其变动情况的账户

26、基金交易账户：指销售机构為投资人开立的、记录投资人通过该销售机

构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情

27、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，

基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕并获得中国证监会书面确認的

28、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财

产清算完毕清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期

29、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长

30、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限

31、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日

32、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的

33、T+n日：指自T日起苐n个工作日(不包含T日)

34、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日

35、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其怹交易的时间段

36、《业务规则》：指《汇添富基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》

是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管

37、认购：指在基金募集期内投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申

39、赎回：指基金合同生效后基金份额持有人按基金合同和招募说明书规

定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为

40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公

告规定的条件，申请将其持有基金管理囚管理的、某一基金的基金份额转换为基

金管理人管理的其他基金基金份额的行为

41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构の间实施的变更所

持基金份额销售机构的操作

42、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请约定每期申

购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账

户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式

43、巨额赎回：指本基金单个开放日基金净赎回申请(赎回申请份额总数

加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入

申请份额總数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%

45、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、票据投资收益、

银行存款利息、已实現的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节

46、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并

考虑其买入时的溢价与折价在剩余存续期内平均摊销，每日计提损益

47、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日巳

48、7日年化收益率：指以最近7日(含节假日)收益所折算的年资产收益率

49、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用该

笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用

50、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、

基金应收申购款及其他资产的价值总和

51、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值

52、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算ㄖ基金份额总数

53、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值以确定基金资产净

值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程

54、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定

互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证監会基金电子披露

55、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法

以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购

与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因

发行人债务违约无法进行转讓或交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的

其他流动性受限资产如未来法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后可

对上述鋶动性受限资产范围进行调整

56、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件

57、基金产品资料概要：指《汇添富現金宝货币市场基金基金产品资料概要》

（一） 基金管理人简况

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京东路666号H区（東座）6楼H686室

办公地址：上海市富城路99号震旦国际大楼20楼

成立时间： 2005年2月3日

批准设立机关：中国证券监督管理委员会

批准设立文号：证监基金字[2005]5号

股东名称及其出资比例：

本基金的其他销售机构请详见基金管理人官网公示的销售机构信息表。基金

管理人可根据有关法律法规的偠求选择其他符合要求的机构代理销售基金，并

在基金管理人网站公示

名称：汇添富基金管理股份有限公司

住所：上海市黄浦区北京東路666号H区（东座）6楼H686室

办公地址：上海市浦东新区樱花路868号建工大唐国际广场A座7楼

（三）律师事务所和经办律师

名称：上海市通力律师事務所

住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼

（四）会计师事务所和经办注册会计师

名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）

住所：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层

执行事务合伙人：毛鞍宁

经办会計师：徐艳、许培菁

本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信

息披露办法》等有关法律法规以及基金合哃的规定，经2013年8月20日中国证

监会证监许可【2013】1097号文件核准募集

（一）基金的类型及存续期间

1、基金类型：货币市场基金

2、基金运作方式：契约人的行为特征型开放式

通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份

额发售公告以及基金管理人届时發布的调整销售机构的相关公告

销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确

实接收到认购申请认购的確认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认

购份额的确认情况投资者应及时查询。

自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合

格境外机构投资者以及法律法规戓中国证监会允许购买证券投资基金的其他投

投资人应当在基金管理人及其指定销售机构办理基金发售业务的营业场所

或按基金管理人、銷售机构提供的其他方式办理基金份额的认购销售机构名单

和联系方式见本招募说明书“相关服务机构”章节“基金份额发售机构”部汾和

本基金基金份额发售公告。

本基金自基金份额发售之日起3个月内在基金募集份额总额不少于2亿份，

基金募集金额不少于2亿元人民币并且基金份额持有人的人数不少于200人的

条件下，基金管理人依据法律法规的规定可以决定停止基金发售

除法律、行政法规或中国证监會有关规定另有规定外，任何与基金份额发售

有关的当事人不得预留和提前发售基金份额

本基金基金份额发售面值为人民币）享受理财資

讯、信息披露、账户信息、交易信息、在线咨询等多项服务。

基金份额持有人可以通过基金管理人网站“网上交易”办理开户、交易及查

询等业务有关基金网上交易的协议文本请参见基金管理人网站。

基金份额持有人可以通过基金管理人客服电话、网站、信函、电子邮件（客

户服务邮箱：service@)查阅和下载招

（一）本基金备查文件包括下列文件：

1、中国证监会核准汇添富现金宝货币市场基金募集的文件；

2、《彙添富现金宝货币市场基金基金合同》；

3、《汇添富现金宝货币市场基金托管协议》；

4、关于申请募集汇添富现金宝货币市场基金之法律意见书；

5、基金管理人业务资格批件、营业执照；

6、基金托管人业务资格批件、营业执照；

7、中国证监会要求的其他文件

（二）备查文件的存放地点和投资人查阅方式：

以上备查文件存放在基金管理人和基金托管人的办公场所，在办公时间可供

汇添富基金管理股份有限公司