如何预防和应对网络诈骗对策处置外出时遇到的纵火事件

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近年来全国ATM和网络诈骗案件层絀不穷,对于市民的个人财产安全造成隐患银行也面临了新的挑战和考验。中国银行海南省分行高度重视预防和应对网络诈骗对策这类挑战努力保护客户财产安全。截至9月末海南中行今年来在全辖网点柜台、大堂及ATM自助服务区共成功堵截外部侵害案件118起,其中伪假证件欺诈事件72起、电信网络欺诈案件15起、银行卡案件32起积极配合公安机关抓获作案嫌疑人19名,成功堵截涉案金额共计153.89万元

为更好保障客戶资金安全,海南中行搜集分析近年来不法分子的作案特点并针对性提出防范措施打击不法分子。在此过程中海南中行还涌现出的多洺不顾安危勇擒犯罪分子的金融卫士,为保障客户的资金安全竭尽所能打造好“平安中行”品牌。

看清ATM机和网络诈骗主要类型

ATM机案件的主要类型有:对ATM机进行打、砸、纵火等;采取盗撬的方式窃取ATM机钞箱现金。先破坏自助银行的外围和内部的各种防护设施然后使用工具,暴力撬开ATM机的保险柜窃取ATM机钞箱里的现金;采取在ATM机上安装非法侧录装置的方式,窃取客户卡信息资料和密码然后制作“克隆卡”进行交易,盗取客户资金;采取堵塞ATM机出钞口故意制造故障,粘贴虚假告示借此诱骗客户转账。

网络诈骗案件的主要类型有:不法汾子冒充国家公检法机关、税务局、银行、电信公司等单位的工作人员或客户亲友通过短信、电话以各种理由实施诈骗;使用伪基站,假冒银行客服电话发布欺诈短信,欺骗客户打开钓鱼网站实施诈骗;引诱受骗客户给出银行卡卡号、支付密码、动态口令等然后到真實网站进行消费或转移持卡人资金。

落实制度构筑客户财产“安全网”

据介绍海南中行针对近年来社会上出现的典型诈骗案件制定了多項措施,全力保障客户个人资金财产安全

全面完善安全管理制度。

为保障客户资金财产安全、及时发现和阻止ATM机具、自助设备等犯罪行為该行不断完善安全管理制度,明确和细化安全管理职责加强重要环节安全管理督导,最大限度控制事故的发生有效提高处理应急突发事件的能力。

深化营业机构“网点安全轮值”机制

该行制定了营业网点安全值班轮值实施细则,积极指导各营业网点开展“安全员輪值”工作通过理论与实践相结合,培养出了一批“中行安全管理员”从而带动了网点员工安全责任意识和安全管理素质的整体提升,有力强化银行网点安保力量实现人人讲安全,人人要安全人人懂安全的良好态势。

推行“晨会案防一分钟”机制

以营业网点晨会為抓手,在全辖营业网点推行“晨会案防一分钟”机制指导基层网点及时向员工提示新的案防风险,布置案防工作全面提高员工安全防范意识和识假防欺诈的能力。同时利用创新案防工作措施切实防范了外部侵害案件的发生,使“平安中行”的品牌建设常之以恒长の有效。

健全三位一体案件防控长效机制

该行着力健全省行、营业网点和属地公安机关的三位一体案件防控长效机制,通过三级联动的警银合作防控体系保持人员互动和信息传递有效性,加大外部侵害案件查处力度为妥善处置各类突发事件、有效打击违法犯罪行为提供强力支撑。

积极开展金融安全知识普及活动

该行通过在网点发放宣传折页,播放公益宣传片深入社区向市民讲解等方式向社会大众普及金融安全知识,提升广大市民风险防范能力

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