领导的一个主要职责是及时了解和掌握各项目/任务的进展情况，以便协调资源、疏 通瓶颈，保证项目的顺利进行。在项目结束后又要进行项目总结，如盈利核算、经验总结等等。同时这些事项也是领导的上司所关心的，因此一位优 秀的领导会主动的将这些事项汇报给自己的上司。在工作汇报时，时间上要做到开始、阶段、事中、事终；内容上要做到：结果先行、条理清晰、数字说话、总结全 面；在总结成绩时要把功劳归结为领导的指导和支持，团队成员的努力，评级各部门的协助。坚决杜绝文过饰非，贪天之功为己有。

BOYLE博艾国际现在加入晚不晚？ 这是很多“准博艾国际”玩家所面临的一个主要问题。
因为这个问题致使许多人徘徊不前，看着身边的朋友们陆陆续续赚到，既羡慕又带着质疑声！生怕到蕞后做了“接盘侠”。
的确，投资不是过家家，有这种想法顾虑的人很正常，多了去了，谁不想在投资里赚到钱，投资即使赚不到钱但谁也不想赔钱，对吧！
对于投资前定要多去了解你想投资的项目，对吧。如果什么都不了解就去投，即使是小到两块钱，那錹定也是“傻 子”。

BOYLE博艾制度简介
新注册会员激 活账号需要200元激 活码。
一个手机号，一张银 行 卡，一个支 付保只能注册一个账号。实名制注册，手机短 信验证
（严禁多账号操作违者封号）
二、排单（轮息百分15左右）
目前蕞高10000元封顶，
如市场需求后期考虑开通2万额度
每个工作日，可以排单，只 限排1单。周六周日不能排单。
下一单购买额度不得低于上单购买额度，等于或大于。
排单当天打投资额的百分50的预付款，7天后打完另外百分50的尾款立 马收回百分50的预付款和预付账利息百分15，再过7天铋须进行蔕二轮的排单打百分50的预付账立 马收百分50的（蔕一轮尾款百分50+尾款利息百分15）。
系统采用双休日、除买进（排单）卖出(提现）匹配交易外，其它操作可正常运行。
系统开 放时间固定：中国北京时间、每天上午7点-晚上23点
交易匹配时间：中国北京时间，每天上午9:30点-上午15:30点

打款时间为6小时 收款时间为8小时 趠时不打款系统自动封号
会员趠时没有完成付款，冻结账号。
直推1人拿一集直推奖金百分5
直推3人拿二集的百分2
直推5人拿三集的百分3，直推10人，团队100人拿三集外无 限的百分0.3，封顶?直推奖金1比1烧殇制度。
排单交易钱包100的蓓数提现。
奖金 钱包500的蓓数，提现额度不趠过自己的排单额度。
注：交易钱包与奖金 钱包每天2选1提现一茨
投资有风险，入市需谨慎?投资蕞大的风险就是时间，投资蕞重要的就是本金还在。

【博艾国际】的热潮吧!我们以团队利益为出发点，对接全 网所 有互联网伙伴，我们承 诺做到：
1，确 保项目一手资料，保 证前瞻性
2，项目保障体系生成，需保障会员本金安 全
3，确 保项目能够切实的为团队成员创 造财 富
4，确 保项目的长 久性
5，施行长期短期项目相结合策略，快钱慢钱一起赚的原则，保障每个团队成员收益。
人生需要有目标，有追求，然有所以。
四个拥 有：无论你有多弱或多强，一 定要拥 有真 正爱你的人，拥 有知心的朋友，拥 有温暖的住所.拥 有向上的事业.加我微信加入我们的大家庭。
2018寻找蕞优 秀您！
备 注：信则干，不信则看。
认 证：已经过上 万玩家认 证，这是一款真实数字货币。
风险：你用你的时间见证别人成功，悔恨当初没有投。（币价有涨跌，市场行为须认知）
什么时候投蕞好：你决定投的时候蕞好，因为你相信了自己，未来的自己将感谢今天作决定的你。
博艾国际一手对接v芯【电话同步】

管理的本质就是解决这5个问题：

1、把人管好——解决组织的问题。

构成职场的主要成分是人，能否把人玩好，是管理职场的关键。职场如战场，决定战争胜负的关键是人不是物。既然人那么关键，那么只要研究好管人，就完全可以把职场管好。首先要学会分析和研究人，把每一个人的个性特长，适宜做的工作研究好，随后根据工作特性，把适合的人，安排到他喜欢的岗位上去，并建立一整套的用人管理机制，工作目标责任，以约束和规范他们的执业行为。再根据团队规模和具体岗位技术特点，做到因事设岗，因岗设人，规范管理。是每一个员工都有使命感、压力感、危机感。建立严格的末位淘汰机制，让团队人员保持一定的流动性，同时也会使整个团队及时补充新鲜血液。

2、把工作分配好——解决人人有事干的问题。

人各有所长，充分利用其自身的长处，发展自身优势，然专 业的人，做专 业的工作。当然了，实际工作中因为各方面因素的影响，不可能一副扑 克的所有好牌全落在一个人的手中。但领导要做到知人善任，要充分了解各员工的专 业技能、性格、擅长项等等，做到分配工作因人而异，各尽其才，让专 业的人干专 业的事，这样才能打造出一支战无不胜攻无不克的优 秀团队。

3、把利益分配好——解决大家积极性的问题。

加薪、评优、提职称、股权分配等等，这些都是对团队业绩的肯定和激励，但由于名额有限，一般不会人人有份。领导在进行利益分配时，一定要秉持公平公正，做到论 功行赏、多劳多得，不能让老实人吃亏。这样不仅会避免大家心怀怨恨，而且会充分调动员工工作积极性，形成良性循环。论 功行赏历来是功成之后的头等大事，也是令历代 开国皇帝 都十分头疼的事情，如果处理不好，极易引起群臣军 队哗变，东汉开国皇帝刘秀在封赏时因公正无私、赏罚分明，令将士们心悦诚服，是一位在这方面做的比较好的开国君主，职场上的你，应高好好研究并效仿借鉴。

4、把工作汇报好——解决与高层沟通的问题.

领导的一个主要职责是及时了解和掌握各项目/任务的进展情况，以便协调资源、疏 通瓶颈，保证项目的顺利进行。在项目结束后又要进行项目总结，如盈利核算、经验总结等等。同时这些事项也是领导的上司所关心的，因此一位优 秀的领导会主动的将这些事项汇报给自己的上司。在工作汇报时，时间上要做到开始、阶段、事中、事终；内容上要做到：结果先行、条理清晰、数字说话、总结全 面；在总结成绩时要把功劳归结为领导的指导和支持，团队成员的努力，评级各部门的协助。坚决杜绝文过饰非，贪天之功为己有。

5、把战略分 解好——解决干什么的问题。

管理者的所有工作都必 须围绕着这个基本的框架来展开的，不管是搞经营还是搞管理，都解决的是战略的落地问题，所以，不管你是哪个层级的管理者，都必 须非常清晰的知道公司的基本战略，搞不明白这个，你将不知道如何开展你的工作，这干活也是盲目而失去方向的。

把这思想工作做好了，领导赏识你，员工拥护你，平行部门赞成你，这样升职加薪的机遇你自然就会得 到，因为，机遇总是留给有准备的人。

银华中债-10年期国债期货期限匹配金融

2018年半年度报告摘要

基金管理人：银华基金管理股份有限公司

基金托管人：中国工商银行股份有限公司

基金管理人的董事会、董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带的法律责任。本半年度报告已经三分之二以上独立董事签字同意，并由董事长签发。

基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2018年8月24日复核了本报告中的财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。

基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书及其更新。

本半年度报告摘要摘自半年度报告正文，投资者欲了解详细内容，应阅读半年度报告正文。

本报告中财务资料未经审计。

本报告期自2018年1月1日起至6月30日止。

基金半年度报告备置地点 基金管理人及基金托管人住所

§3主要财务指标和基金净值表现

3.1主要会计数据和财务指标

基金级别 银华中债-10年期国债期货期限 银华中债-10年期国债期货期

匹配金融债指数A 限匹配金融债指数C

加权平均基金份额本期利润 0.3

期末可供分配基金份额利润 0.8

期末基金份额净值 1.3

注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。

2、期末可供分配利润采用期末资产负债表未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数。

3、本报告所列示的基金业绩指标不包括持有人认购或交易基金的各项费用，例如：基金的认购、申购、赎回费等，计入费用后实际收益水平要低于所列数字。

3.2.1基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数A

份额净值增 份额净值 业绩比较 业绩比较基准

阶段 长率① 增长率标 基准收益 收益率标准差 ①－③ ②－④

银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数C

份额净值增 份额净值 业绩比较 业绩比较基准

阶段 长率① 增长率标 基准收益 收益率标准差 ①－③ ②－④

注：本基金的业绩比较基准为：中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数收益率*95%+银行活期存款利率（税后）*5%。

本基金以中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数为标的指数，原则上将不低于80%的非现金资产投资于中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数成份券，选用以上业绩比较基准可以有效评估本基金投资组合业绩，反映本基金的风格特点。

3.2.2自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收

注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起六个月为建仓期，建仓期结束时本基金的各项投资比例已达到基金合同的规定：减仓完成后，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，其中标的指数成份券的比例不低于本基金非现金资产的80%，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。

4.1基金管理人及基金经理情况

4.1.1基金管理人及其管理基金的经验

银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日，是经中国证监会批准(证监基金字

[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币，公司的股东及其出资比例分别为：西南证券股份有限公司44.10%，第一创业证券股份有限公司26.10%，东北证券股份有限公司18.90%，山西海鑫实业股份有限公司0.90%，杭州银华聚义投资合伙企业（有限合伙）3.57%，杭州银华致信投资合伙企业（有限合伙）3.20%，杭州银华汇玥投资合伙企业（有限合伙）3.22%。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其

他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。

截至2018年6月30日，本基金管理人管理着100只证券投资基金，具体包括银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华-道琼斯88精选证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华核心价值优选混合型证券投资基金、银华优质增长混合型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华全球核心优选证券投资基金、银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)、银华增强收益债券型证券投资基金、银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金、银华沪深300指数分级证券投资基金、银华深证100指数分级证券投资基金、银华信用债券型证券投资基金（LOF）、银华成长先锋混合型证券投资基金、银华信用双利债券型证券投资基金、银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）、银华中证等权重

90指数分级证券投资基金、银华永祥灵活配置混合型证券投资基金、银华消费主题分级混合型

证券投资基金、银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金、银华中小盘精选混合型证券投资基金、银华纯债信用主题债券型证券投资基金（LOF）、上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金、银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金、银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金（LOF）、银华交易型货币市场基金、银华信用四季红债券型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华信用季季红债券型证券投资基金、银华中证

800等权重指数增强分级证券投资基金、银华永利债券型证券投资基金、银华恒生中国企业指数分级证券投资基金、银华多利宝货币市场基金、银华活钱宝货币市场基金、银华双月定期理财债券型证券投资基金、银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金、银华惠增利货币市场基金、银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华泰利灵活配置混合型证券投资基金、银华中国梦30股票型证券投资基金、银华恒利灵活配置混合型证券投资基金、银华聚利灵活配置混合型证券投资基金、银华汇利灵活配置混合型证券投资基金、银华稳利灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金、银华生态环保主题灵活配置混合型证券投资基金、银华合利债券型证券投资基金、银华添益定期开放债券型证券投资基金、银华远景债券型证券投资基金、银华双动力债券型证券投资基金、银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华量化智慧动力灵活配置混合型证券投资基金、银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金、银华惠添益货币市场基金、银华鑫锐定增灵活配置混合型证券投资基金、银华通利灵活配置混合型证券投资基金、银华沪港深增长股票型证券投资基金、银华鑫盛定增灵活配置混合型证券投资基金、银华添泽定期开放债券型证券投资基金、银

华体育文化灵活配置混合型证券投资基金、银华上证5年期国债指数证券投资基金、银华上证

10年期国债指数证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华惠安

定期开放混合型证券投资基金、银华添润定期开放债券型证券投资基金、银华惠丰定期开放混合型证券投资基金、银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金、银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金、银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金、银华中证10年期地方政府债指数证券投资基金、银华中债AAA信用债指数证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金、银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金、银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华农业产业股票型发起式证券投资基金、银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金、银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金、银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华多元收益定期开放混合型证券投资基金、银华瑞泰灵活配置混合型证券投资基金、银华岁丰定期开放债券型发起式证券投资基金、银华智荟分红收益灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华心诚灵活配置混合型证券投资基金、银华积极成长混合型证券投资基金、银华瑞和灵活配置混合型证券投资基金、银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金、银华混改红利灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华华茂定期开放债券型证券投资基金、银华国企改革混合型发起式证券投资基金。同时，本基金管理人管理着多个全国社保基金、企业年金和特定客户资产管理投资组合。

4.1.2基金经理（或基金经理小组）及基金经理助理简介

任本基金的基金经理（助

姓名 职务 理）期限 证券从业 说明

任职日期 离任日期 年限

博士学位。2008年至2011年曾

在中诚信证券评估有限公司、中

诚信国际信用评级有限公司从事

本基金 信用评级工作。2011年11月加

葛鹤军 的基金 2017年 9年 盟银华基金管理有限公司，主要

先生 4月17日 - 从事债券研究工作，曾任基金经

经理 理助理，自2014年10月8日至

2017年11月4日担任银华中证

中票50指数债券型证券投资基金

（LOF）基金经理，自2014年

任银华信用债券型证券投资基金

（LOF）基金经理，自2014年

任银华中证成长股债恒定组合

30/70指数证券投资基金基金经

2018年7月17日兼任银华泰利

灵活配置混合型证券投资基金基

金经理，自2015年5月6日至

2018年7月17日兼任银华恒利

灵活配置混合型证券投资基金基

金经理，自2015年6月17日至

2018年7月17日兼任银华信用

双利债券型证券投资基金基金经

理，自2016年8月5日至

2018年7月17日兼任银华通利

灵活配置混合型证券投资基金基

金经理，自2016年12月5日至

2018年7月17日兼任银华上证

10年期国债指数证券投资基金和

银华上证5年期国债指数证券投

资基金基金经理，自2017年

任银华中债-5年期国债期货期限

匹配金融债指数证券投资基金基

金经理。自2017年6月1日至

2018年7月17日兼任银华中证

5年期地方政府债指数证券投资

基金基金经理，自2017年6月

华中证10年期地方政府债指数证

券投资基金基金经理，自

17日兼任银华中债AAA信用债指

数证券投资基金基金经理。具有

从业资格。国籍：中国。

硕士学位。2011年至2013年任

职于安信证券研究所；2013年加

瞿灿女 本基金 2018年 盟银华基金管理有限公司，曾担

士 的基金 6月27日 - 7年 任研究员、基金经理助理职务。

13日担任银华永益分级债券型证

券投资基金基金经理，自

2015年5月25日起兼任银华永

兴纯债债券型发起式证券投资基

金（LOF）基金经理，自2016年

2月15日起兼任银华永利债券型

证券投资基金基金经理，自

22日兼任银华合利债券型证券投

资基金基金经理，自2016年

4月6日起兼任银华双动力债券

型证券投资基金基金经理，自

2016年10月17日起兼任银华增

强收益债券型证券投资基金基金

经理，自2018年6月27日起兼

任银华上证5年期国债指数证券

投资基金、银华上证10年期国债

指数证券投资基金、银华中证

5年期地方政府债指数证券投资

基金、银华中证10年期地方政府

债指数证券投资基金、银华中债-

5年期国债期货期限匹配金融债

指数证券投资基金及银华中债

AAA信用债指数证券投资基金基

金经理。具有从业资格。国籍：

硕士学位，曾就职于中债资信评

本基金 估有限责任公司，2015年5月加

赵旭东 的基金 2018年 6.5年 入银华基金，历任投资管理三部

先生 经理助 6月19日 - 信用研究员，现任投资管理三部

理 基金经理助理。具有从业资格。

硕士学位，曾就职于联合资信评

本基金 估有限公司，2015年8月加入银

钟睿先 的基金 2017年 6.5年 华基金，历任投资管理三部信用

生 经理助 5月23日 - 研究员，现任投资管理三部基金

理 经理助理。具有从业资格。国籍：

本基金 硕士学位，曾就职于中国中投证

边慧女 的基金 2017年 券有限责任公司，2016年12月

士 经理助 5月22日 - 6.5年 加入银华基金，现任投资管理三

理 部基金经理助理。具有从业资格。

注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效之日或公司作出决定之日。

2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。

3、本基金管理人于2018年7月19日发布公告，葛鹤军先生自2018年7月17日起不再担任本基金基金经理职务。

4.2管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明

本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其各项实施准则、《银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约定。

4.3管理人对报告期内公平交易情况的专项说明

4.3.1公平交易制度的执行情况

本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保证公平对待旗下的每一个投资组合。

在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研究支持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。

在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、综合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。

在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分析报告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不定期的检查，并对发现的问题进行及时报告。

综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。

4.3.2异常交易行为的专项说明

本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。

本报告期内，本基金管理人所有投资组合不存在参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单边交易量超过该证券当日成交量的5%的情况。

4.4管理人对报告期内基金的投资策略和业绩表现的说明

4.4.1报告期内基金投资策略和运作分析

2018年上半年，我国经济运行整体平稳，但动能逐步减弱。二季度我国GDP实际同比增长

6.7%，较一季度小幅放缓0.1个百分点。投资方面，1-6月固定资产投资增速累计同比6.0%，1-6月基建投资增速累计同比3.3%，1-6月房地产投资增速累计同比9.7%；固定资产投资增速逐步回落，基建投资维持弱势，房地产投资下行速度有所加快。出口方面，1-6月人民币计价出口增速累计同比下滑至4.9%，呈现下滑趋势。消费方面，6月社会消费品零售总额当月同比较5月回升0.5个百分点至9.0%，表现略强于预期。货币政策方面，央行货币政策维持稳健中性基调，4月份和6月份连续两次下调存款准备金率，银行间市场流动性总体宽松，DR007中枢回落至

债券市场方面，2018年上半年债市收益率震荡下行。1月前半月，在美债收益率持续上行和金融监管担忧加剧的背景下，长端收益率大幅上行。1月下旬至春节前后，资金面较预期宽松，市场情绪趋于好转，债券收益率转而下行。3月份资金面持续宽松，加之中美贸易摩擦引发避险情绪升温，市场做多情绪释放，债券收益率快速下行。4月上半月中美贸易战不断升温、央行宣布降准以及资金面相对宽松使得收益率快速下行。而4月下旬至5月上半月，国内工业生产高频数据较好，4月进出口数据不差，4月末资金面超预期紧张，且资管新规于4月底正式落地显示金融强监管仍在持续推进；海外方面，地缘政治推动原油价格上涨，美债收益率持续上行、中美利差大幅收窄，债市出现明显回调。5月下半月随着资金面持续宽松，美债收益率大幅回落，国内债市收益率亦有所回落。6月上旬债市供给担忧上升、美联储议息会议临近，债券收益率小幅反弹。6月中下旬，公布的5月经济和金融数据均走弱，央行再次宣布定向降准，债市收益率再度下行。总体来看，2018年上半年10年国债和国开债收益率分别下行41BP和57BP，政金债表现优于国债；信用债方面，1年AAA信用债收益率下行67BP，3-5年AAA信用债收益率下行约75BP，中高等级、中长久期信用债表现较好，信用利差扩大。

2018年上半年，本基金在控制组合波动的前提下，基本保持了跟踪指数的风险特征。

4.4.2报告期内基金的业绩表现

截至报告期末，本基金A级基金份额净值为1.0326元，本报告期A级基金份额净值增长率为5.57%，同期业绩比较基准收益率为3.92%；截至报告期末，本基金C级基金份额净值为

1.0303元，本报告期C级基金份额净值增长率为5.59%，同期业绩比较基准收益率为3.92%。4.5管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的简要展望

展望下半年，基建投资回落趋势仍将延续，房地产销售增速回落压力逐步显现，出口回升最快时期可能已经过去，预计经济将继续呈现缓慢回落态势。在国内宏观杠杆率得到了一定控制、而经济下行风险和不确定性提高、国际贸易环境复杂化的背景下，货币政策可能继续边际宽松。

基于如上对基本面状况的分析，本基金将继续跟踪指数标的的风险特征，并优化组合结构。

4.6管理人对报告期内基金估值程序等事项的说明

报告期内，本基金管理人严格遵守《企业会计准则》、《证券投资基金会计核算业务指引》以及中国证监会相关规定和基金合同的约定，日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行，基金份额净值由基金管理人完成估值后，经基金托管人复核无误后由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。

本基金管理人设立估值委员会（委员包括估值业务分管领导以及投资部、研究部、监察稽核部、运作保障部等部门负责人及相关业务骨干），负责研究、指导基金估值业务。估值委员会委员和负责基金日常估值业务的基金会计均具有专业胜任能力和相关工作经历。基金经理不介入基金日常估值业务；估值委员会决议之前会与涉及基金的基金经理进行充分沟通。运作保障部负责执行估值委员会制定的估值政策及决议。

参与估值流程各方之间不存在任何重大利益冲突；本基金管理人未签约与估值相关的任何定价服务。

4.7管理人对报告期内基金利润分配情况的说明

本基金本报告期未进行利润分配。

4.8报告期内管理人对本基金持有人数或基金资产净值预警情形的说明

报告期内，本基金不存在连续二十个工作日基金份额持有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元的情形。

5.1报告期内本基金托管人遵规守信情况声明

本报告期内，本基金托管人在对银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金的托管过程中，严格遵守《证券投资基金法》及其他法律法规和基金合同的有关规定，不存在任何损害基金份额持有人利益的行为，完全尽职尽责地履行了基金托管人应尽的义务。

5.2托管人对报告期内本基金投资运作遵规守信、净值计算、利润分配等情况的说明

本报告期内，银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金的管理人——银华基金管理股份有限公司在银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金的投资运作、基金资产净值计算、基金份额申购赎回价格计算、基金费用开支等问题上，不存在任何损

害基金份额持有人利益的行为，在各重要方面的运作严格按照基金合同的规定进行。

5.3托管人对本半年度报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人依法对银华基金管理股份有限公司编制和披露的银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金2018年半年度报告中财务指标、净值表现、利润分配情况、财务会计报告、投资组合报告等内容进行了核查，以上内容真实、准确和完整。

§6半年度财务会计报告（未经审计）

会计主体：银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金

报告截止日：2018年6月30日

资产 本期末 上年度末

其中：股票投资 - -

资产支持证券投资 - -

递延所得税资产 - -

负债和所有者权益 本期末 上年度末

交易性金融负债 - -

卖出回购金融资产款 - -

应付证券清算款 - -

递延所得税负债 - -

注：报告截止日2018年6月30日，银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数A基金份额净值1.0326元，基金份额总额份；银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数C基金份额净值1.0303元，基金份额总额份。银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数份额总额合计为份。

会计主体：银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金

资产支持证券利息收入 - -

2.投资收益（损失以“-”填列）

其中：股票投资收益 - -

资产支持证券投资收益 - -

贵金属投资收益 - -

3.公允价值变动收益（损失以

4.汇兑收益（损失以“-”号填 - -

5.其他收入（损失以“-”号填

其中：卖出回购金融资产支出 16,501.94 -

6．税金及附加 - -

三、利润总额（亏损总额以

减：所得税费用 - -

四、净利润（净亏损以“-

6.3所有者权益（基金净值）变动表

会计主体：银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金

实收基金 未分配利润 所有者权益合计

四、本期向基金份额 - - -

值减少以“-”号填列）

实收基金 未分配利润 所有者权益合计

的基金净值变动（净 - - -

值减少以“-”号填列）

报表附注为财务报表的组成部分。

本报告6.1至6.4财务报表由下列负责人签署：

基金管理人负责人 主管会计工作负责人 会计机构负责人

6.4.1本报告期所采用的会计政策和会计估计与最近一期年度报告相一致的说明

本报告期所采用的会计政策、会计估计与最近一期年度报告一致。

6.4.1.1其他重要的会计政策和会计估计

6.4.2会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明

6.4.2.1会计政策变更的说明

6.4.2.2会计估计变更的说明

根据财政部、国家税务总局财税[2004]78号文《关于证券投资基金税收政策的通知》、财税[2008]1号《财政部、国家税务总局关于企业所得税若干优惠政策的通知》、财税[2016]36号《关于全面推开营业税改征增值税试点的通知》、财税[号《关于明确金融房地产开发教育辅助服务等增值税政策的通知》、财税[2017]56号《关于资管产品增值税有关问题的通知》、财税[2017]90号《关于租入固定资产进项税额抵扣等增值税政策的通知》及其他相关税务法规和实务操作，主要税项列示如下：

(1)证券投资基金(封闭式证券投资基金，开放式证券投资基金)管理人运用基金买卖债券免征营业税和增值税；2018年1月1日起，公开募集证券投资基金运营过程中发生的其他增值税应税行为，以基金管理人为增值税纳税人，暂适用简易计税方法，按照3%的征收率缴纳增值税；

(2)对基金从证券市场中取得的收入，包括买卖债券的差价收入，债券的利息收入及其他收入，暂不缴纳企业所得税；

(3)对基金取得的债券利息收入，由发行债券的企业在向基金支付上述收入时代扣代缴

20%的个人所得税，暂不缴纳企业所得税。

6.4.4.1本报告期存在控制关系或其他重大利害关系的关联方发生变化的情况

6.4.4.2本报告期与基金发生关联交易的各关联方

关联方名称 与本基金的关系

中国工商银行股份有限公司(“中国工商 基金托管人

银华基金管理股份有限公司 基金管理人、基金销售机构

注：以下关联交易均在正常业务范围内按一般商业条款订立。

6.4.5本报告期及上年度可比期间的关联方交易

6.4.5.1通过关联方交易单元进行的交易

注：基金管理费按前一日的基金资产净值的0.26%的年费率计提。计算方法如下：

H为每日应计提的基金管理费

E为前一日的基金资产净值

基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假或不可抗力等致使无法按时支付，支付日期顺延。

注：基金托管费按前一日的基金资产净值的0.08%的年费率计提。计算方法如下：

H为每日应计提的基金托管费

E为前一日的基金资产净值

基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付，支付日期顺延。

获得销售服务费的 当期发生的基金应支付的销售服务费

各关联方名称 银华中债-10年期 银华中债-10年期

国债期货期限匹配 国债期货期限匹配 合计

金融债指数A 金融债指数C

获得销售服务费的 当期发生的基金应支付的销售服务费

各关联方名称 银华中债-10年期 银华中债-10年期

国债期货期限匹配 国债期货期限匹配 合计

金融债指数A 金融债指数C

注：本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按C类基金份额资产净值的0.20%年费率计提。计算方法如下：

H为C类基金份额每日应计提的销售服务费

E为C类基金份额前一日基金资产净值

基金销售服务费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费划付指令，经基金托管人复核后于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力等致使无法按时支付，支付日期顺延。

6.4.5.3与关联方进行银行间同业市场的债券(含回购)交易

6.4.5.4各关联方投资本基金的情况

6.4.5.5由关联方保管的银行存款余额及当期产生的利息收入

期末余额 当期利息收入 期末余额 当期利息收入

6.4.5.6本基金在承销期内参与关联方承销证券的情况

6.4.5.7其他关联交易事项的说明

6.4.6期末（2018年6月30日）本基金持有的流通受限证券

6.4.7有助于理解和分析会计报表需要说明的其他事项

7.1期末基金资产组合情况

序号 项目 金额 占基金总资产的

5 金融衍生品投资 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -

注：由于四舍五入的原因，市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。

7.2期末按行业分类的股票投资组合

7.2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有股票。

7.2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合

注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。

7.3期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

注：本基金本报告期末未持有股票。

7.4报告期内股票投资组合的重大变动

7.4.1累计买入金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细

注：本基金本报告期未买入股票。

7.4.2累计卖出金额超出期初基金资产净值2%或前20名的股票明细

注：本基金本报告期未卖出股票。

7.4.3买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

注：本基金本报告期无股票交易。

7.5期末按债券品种分类的债券投资组合

序号 债券品种 公允价值 占基金资产净值

5 企业短期融资券 - -

7 可转债（可交换债） - -

7.6期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细

序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值 占基金资产净值

注：本基金本报告期末仅持有以上债券。

7.7期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有资产支持证券投资明细

注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。

7.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细

注：本基金本报告期末未持有贵金属。

7.9期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细

注：本基金本报告期末未持有权证。

7.10报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明

注：本基金本报告期末未持有国债期货。

7.11投资组合报告附注

7.11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查，或在

报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

7.11.2本基金本报告期末未持有股票，因此本基金不存在投资的前十名股票超出基

金合同规定的备选股票库之外的情形。

7.11.3期末其他各项资产构成

7.11.4期末持有的处于转股期的可转换债券明细

注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。

7.11.5期末前十名股票中存在流通受限情况的说明

注：本基金本报告期末未持有股票投资。

7.11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与合计可能有尾差。

§8基金份额持有人信息

8.1期末基金份额持有人户数及持有人结构

份额 持有人 户均持有的 机构投资者 个人投资者

级别 户数(户) 基金份额

持有份额 占总份额比 持有份额 占总份

注：对于分级基金，比例的分母采用各自级别的份额，对于合计数，比例的分母采用下属分级基金份额的合计数。

8.2期末基金管理人的从业人员持有本基金的情况

项目 份额级别 持有份额总数（份） 占基金总份额

基金管理人所有从业人员 银华中债

持有本基金 -10年期

8.3期末基金管理人的从业人员持有本开放式基金份额总量区间的情况

项目 份额级别 持有基金份额总量的数量区间（万份）

债期货期限匹配金融 0

本公司高级管理人员、基 债指数A

金投资和研究部门负责人 银华中债-10年期国

持有本开放式基金 债期货期限匹配金融 0~10

债期货期限匹配金融 0

本基金基金经理持有本开 债指数A

放式基金 银华中债-10年期国

债期货期限匹配金融 0~10

§9开放式基金份额变动

银华中债-10年 银华中债-10年

项目 期国债期货期限 期国债期货期限

匹配金融债指数 匹配金融债指数

本报告期基金拆分变动份额（份额减少以"-

注：本期申购中包含转入份额，本期赎回中包含转出份额。

10.1基金份额持有人大会决议

本报告期内，无基金份额持有人大会决议。

10.2基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

10.2.1基金管理人的重大人事变动

本基金管理人于2018年6月23日发布关于副总经理任职的公告，经本基金管理人董事会审议通过，苏薪茗先生自2018年6月21日起担任本基金管理人副总经理职务。

10.2.2基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动

本报告期内，本基金托管人未发生重大人事变动。

10.3涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼

本报告期内，无涉及基金管理人、基金财产以及基金托管业务的诉讼。

10.4基金投资策略的改变

本报告期内，基金投资策略未发生改变。

10.5为基金进行审计的会计师事务所情况

报告期内本基金未变更为其审计的会计师事务所。

10.6管理人、托管人及其高级管理人员受稽查或处罚等情况

本报告期内，基金管理人、托管人的托管业务部门及其相关高级管理人员无受稽查或处罚等情况。

10.7基金租用证券公司交易单元的有关情况

10.7.1基金租用证券公司交易单元进行股票投资及佣金支付情况

股票交易 应支付该券商的佣金

交易单元 占当期股票 备注

券商名称 数量 占当期佣金

成交金额 成交总额的比 佣金 总量的比例

注：1、基金专用交易单元的选择标准为该证券经营机构具有较强的研究服务能力，能及时、全面、定期向基金管理人提供高质量的咨询服务，包括宏观经济报告、行业报告、市场走向分析报

告、个股分析报告、市场服务报告以及全面的信息服务。

2、基金专用交易单元的选择程序为根据标准进行考察后，确定证券经营机构的选择。经公司批准后与被选择的证券经营机构签订协议。

10.7.2基金租用证券公司交易单元进行其他证券投资的情况

债券交易 债券回购交易 权证交易

占当期债券 占当期债 占当期权证

成交金额 成交总额的比 成交金额 成交总额 成交金额 成交总额的

§11影响投资者决策的其他重要信息

11.1报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过20%的情况

投 报告期内持有基金份额变化情况 报告期末持有基金情况

者序 额比例达到 期初 申购 赎回 份额占

类号 或者超过 份额 份额 份额 持有份额 比

投资人在投资本基金时，将面临本基金的特有风险，具体包括：

1）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开持有人大会并对重大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权；

2）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导致在其赎回后本基金资产规模长期低于5000万元，进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为另外的基金，其他基金份额持有人丧失继续投资本基金的机会；

3）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触发巨额赎回条款，基金份额持有人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额；

4）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而卖出所持有的证券，可能造成证券价格波动，导致本基金的收益水平发生波动。同时，巨额赎回、份额净值小数保留位数是采用四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提，会导致基金份额净值出现大幅波动；5）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的50%时，本基金管理人将不再接受该持有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金份额导致某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模50%的情况下，该基金份额持有人将面临所提出的对本基金基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金份额达到或超过本基金规模的50%，该笔申购或转换转入申请可能被确认失败。

11.2影响投资者决策的其他重要信息

本基金管理人于2018年3月28日披露了《关于修订公司旗下部分基金基金合同有关条款

及调整赎回费的公告》，修订后的《基金合同》自本公告发布之日起生效，但为不影响原有基

金份额持有人的利益，《基金合同》中“本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于

1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产”的条款将于2018年4月1日起正式实施。

银华基金管理股份有限公司